3. Финансовые и материальные правонарушения
| Вид материала | Документы |
| Из света в тень Великий и ужасный В Москве задержаны петербургские кардеры Строители пирамид Вкладчики "МММ" отсудили у Мавроди 20 миллионов рублей |
- Лекция 11, 22.74kb.
- Теневая экономика: аспекты формирования и развития, 133.63kb.
- План введение Понятие правонарушения Состав и виды правонарушения Ответственность, 203.22kb.
- Матрица диагностики предприятия Логинов Г. В., Попов, 73.01kb.
- Программа по финансам и кредиту, 78.35kb.
- Анализ влияния инфляции на финансовые результаты, 56.04kb.
- Рассматриваем (продолжаем) вопрос о составе правонарушения, остановились на таком элементе, 21.15kb.
- Бухгалтерский баланс на 31 Декабря 2010, 168.98kb.
- Формирование и использование организационного потенциала, 218.39kb.
- Тема Учет финансовых инструментов и затрат по займам, 771.11kb.
Из света в тень
Крах "МММ" случился летом 1994 года. О том, что конец "халявы" близок, догадывались многие и "успеть выдернуть бабки" превратилось к середине лета того года уже в вид спорта. Что-то витало в воздухе, какой-то воспаленный азарт и нетерпение.
И не зря - в июле налоговая служба России объявила, что в ходе своей проверки вскрыла "грубые нарушения налогового законодательства" со стороны зарегистрированной Мавроди в феврале 1994 года АОЗТ "Инвест-Консалтинг", и предписала взыскать с последней в бюджет 49,9 миллиарда рублей. После чего Мавроди распорядился закрыть приемные пункты "МММ", прекратить выплаты и 16 дней не выходил из собственной квартиры на Комсомольском проспекте.
Уже в августе, для того чтобы доставить его на допрос в Департамент налоговой полиции, пришлось задействовать бойцов спецподразделения, которые по веревкам через балкон влезли в квартиру, так как хозяин в течение четырех часов отказывался открыть налоговым полицейским дверь. Как рассказал впоследствии заместитель начальника Департамента налоговой полиции РФ Вячеслав Панкин, он первым вошел в квартиру, которая поразила его своей неухоженностью. Мавроди лежал на диване, а пол был усеян бутылками с шампанским. "Когда я увидел его, то первым делом спросил: "Зачем же вы сами позакрывали все обменные пункты? Что, хотели вызвать народную революцию?", - вспоминал Панкин. Когда Мавроди после пяти часов обыска наконец вывели из подъезда, возбужденная толпа с криками "руки прочь от Мавроди" чуть не перевернула машину, в которую посадили одетого по-домашнему Сергея Пантелеевича.
Территория перед офисом "МММ" на Варшавском шоссе еще долго был местом непрекращающегося митинга "партнеров", не желавших верить, что для них все уже закончилось.
Арестованный в августе 1994-го за неуплату налогов Мавроди, однако, просидел недолго и перед судом так и не предстал - в октябре его выпустили под подписку о невыезде. Уже 30 октября Мавроди был избран депутатом Государственной Думы от Мытищенского района Подмосковья вместо убитого депутата-банкира Андрея Айздердзиса и получил статус депутатской неприкосновенности. За Мавроди проголосовали 29 процентов избирателей. Однако 6 октября 1995 года Госдума по предложению мандатной комиссии досрочно прекратила полномочия депутата Сергея Мавроди, так как он ни разу не посетил ни одно думское заседание. Лишившись неприкосновенности, он попытался вернуться в Думу, баллотируясь туда в том же 1995-м от созданной им "Партии народного капитала", однако потерпел неудачу. Следствие по его делу возобновилось, причем к прежнему обвинению прибавилось еще одно - в мошенничестве. Однако арестовывать Мавроди не стали и, по словам его адвокатов, даже не вызывали на допросы. В последний раз глава МММ напомнил о себе в 1996 году, когда попытался стать кандидатом в президенты России. Однако ЦИК забраковал значительную часть подписных листов в его поддержку и в регистрации отказал.
Затем Мавроди ударился в бега. По данным правоохранительных органов России, некоторое время он скрывался в одной из скандинавских стран, и делал это весьма удачно. До января 2003 года выйти на его след правоохранительным органам не удавалось. После исчезновения Мавроди был объявлен сначала в федеральный, а в 1998 году - в международный розыск.
В сентябре 1997 года Московский арбитражный суд признал "МММ" банкротом. В июле 1998 года конкурсным управляющим был назначен Константин Глодев, который заявил, что признанная кредиторская задолженность компании составляет 633,4 миллиона рублей. В 1998 году Следственный комитет МВД РФ объединил все материалы, связанные с деятельностью АО "МММ", в одно производство и создал единую следственно-оперативную группу.
Великий и ужасный
Снова о Сергее Мавроди общественность вспомнила 31 января 2003 года. В этот день он был арестован в съемной квартире на Фрунзенской набережной, причем ее опять, как и в августе 1994 года, пришлось брать штурмом - по старой традиции Мавроди предпочел не открывать дверь сотрудникам правоохранительных органов, а спокойно дожидаться взлома, не оказывая затем никакого сопротивления властям. При задержании у Мавроди, который даже не потрудился изменить внешность, чего ожидала от него общественность, а ограничился только кудрявым черным париком, был изъят паспорт на имя жителя Санкт-Петербурга Юрия Зайцева, в который аккуратно была вклеена фотография Сергея Пантелеевича. Операцию по задержанию Мавроди возглавлял заместитель начальника ГУ Угрозыска Виктор Прокопов, который высказал предположение, что основатель "МММ" никуда и не уезжал, а просто хорошо прятался.
Задержавшим его оперативникам невозмутимый Мавроди подарил книгу Михаила Князева "История одного преступления. Сергей Мавроди, великий и ужасный", сделав на титульном листе дарственную надпись: "На добрую память уголовному розыску" и расписавшись. Забавная деталь - у одного из сотрудников, участвовавших в операции по задержанию, оказался при себе билет АО "МММ" достоинством в 100 рублей, на котором изображен Мавроди, и стоит его факсимильная подпись. Оперативник сравнил стоявшего перед ним человека с портретом на билете, а также две подписи, и заявил: "Внешне совершенно другой человек, зато подпись сохранилась один к одному".
Мавроди поместили в СИЗО "Матросская тишина", а 4 февраля предъявили обвинение по статье 147 части 3 Уголовного кодекса России ("Мошенничество в крупном размере"). Эта статья предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок от пяти до десяти лет с конфискацией имущества. Между тем, Следственный комитет при МВД России обратился к бывшим вкладчикам "МММ" с просьбой направлять в его адрес заявления о признании их пострадавшими, и бывшие вкладчики "МММ" было подумали, что у них появился шанс вернуть свои деньги. Однако глава комитета Виталий Мозяков 5 февраля заявил, что "на сегодняшний день в гражданско-правовом смысле они вряд ли могут на что-то рассчитывать".
Тем временем, основным занятием основателя "МММ" стало чтение материалов своего уголовного дела, которое разрослось с середины 90-х до 650 томов, по 250-270 страниц в каждом. Возможность приступить к этому процессу он получил в конце 2003-го, после того как было закончено рассмотрение выделенного в отдельное производство дела о соучастии Мавроди в изготовлении поддельного паспорта, того самого, на имя Зайцева. Мавроди признал себя виновным, и его приговорили к 13 месяцам колонии-поселения, однако оставили в СИЗО читать главное дело его жизни - о "МММ". Этот процесс шел столь неспешно, что Генпрокуратура даже решила, что Мавроди умышленно его затягивает - к февралю 2005 года он успел написать в "Матросской тишине" две книжки, но материалов расследования изучил меньше половины. Тверской суд решил, что создатель "МММ" должен завершить чтение дела до 31 января 2006 года, но он не успел и дочитал только в марте, после чего дело было передано в суд.
Оглашение обвинительного заключения по делу "МММ" началось в Чертановском суде 16 мая 2006 года. Прокурору Амалии Устаевой пришлось в течение трех дней поименно перечислять потерпевших, число которых превышает 10 тысяч человек. По версии следствия, собранные средства Мавроди не инвестировал, а тратил на личные нужды, а после того как акции "МММ" обесценились, сумма ущерба, причиненного вкладчикам, составила более 110 миллионов рублей. Мавроди отказался признать себя виновным. В финальную стадию судебный процесс перешел только в январе 2007 года, когда начались прения сторон. И вот, наконец, 24 апреля начался процесс оглашения приговора, который обещает быть не менее длительным, как и оглашение обвинительного заключения. Суд признал "великого и ужасного" виновным в обмане более 10 тысяч человек, проживающих по всей России - от Калининграда до Камчатки. Но самом деле их, конечно, гораздо больше.
Гособвинитель потребовал приговорить подсудимого к пяти годам колонии, однако, учитывая те четыре года, что он уже просидел в СИЗО, не исключено, что Мавроди выйдет на свободу уже через год, весной 2008 года, после президентских выборов. Вкладчики ждут и надеются. Татьяна Щеглова- Lenta.ru
В Москве задержаны петербургские кардеры
Раскрыта деятельность преступной группы, занимавшейся в Санкт-Петербурге хищениями с помощью банковских карт. Как сообщили ссылка скрыта в пресс-службе управления МВД по Северо-Западному федеральному округу, злоумышленники устраивались на работу в почтовые отделения, где похищали письма с картами различных банков. Группа включала организатора и четверых его подельников. Как пояснили в правоохранительных органах, "преступники звонили адресатам, на имя которых были направлены пластиковые карты, и под различными предлогами узнавали кодовые слова, необходимые для активации кредитных карт". Далее злоумышленники использовали средства, находившиеся на счетах. Подозреваемые в совершении хищений были задержаны в Москве. По версии следствия, они прибыли в столицу для "продолжения и расширения своей преступной деятельности". При задержании было изъято 15 пластиковых карт, а также наркотики. Возбуждены уголовные дела, ведется следствие.
URL: news/2007/04/25/cards
Строители пирамид
Через месяц Мавроди выйдет на свободу
Создателя самой большой и популярной финансовой пирамиды в новейшей истории России приговорили к четырем с половиной годам лишения свободы за мошенничество. Но сидеть Сергею Мавроди осталось всего лишь три месяца, так как остальной срок он отбыл в предварительном заключении. Возможно, ему будут зачтены и два месяца в СИЗО, проведенные в 1994 году, тогда Мавроди выйдет на свободу уже через месяц.
Избежал основатель "МММ" и конфискации имущества, отделавшись смехотворным штрафом в десять тысяч рублей, то есть примерно по одному рублю на каждого потерпевшего, тогда как сумма исков превышала 250 миллионов рублей. Весь штраф уйдет в пользу государства, которое наверняка потратило гораздо большую сумму на содержание ссылка скрыта под стражей и следственные мероприятия, продолжавшиеся почти десять лет и воплотившиеся в 650 увесистых томов уголовного дела.
Общее число строителей пирамиды имени Мавроди сотоварищи превышало десять миллионов человек, и такому количеству "партнеров", как в рекламе назывались доверчивые вкладчики, могла бы позавидовать любая партия. Всего, согласно материалам следствия, Мавроди и его брату Вячеславу, который получил в 2003 году пять лет тюрьмы, удалось заработать около трех миллиардов неденоминированных рублей. Но речь в этом случае идет только о доказанной прибыли. Сколько всего денег прошло через разветвленную сеть дочерних компаний "МММ", можно только гадать. О масштабах, например, говорит то, что только в прекращенном за давностью деле о неуплате налогов фигурировала сумма в 8,5 миллиарда неденоминированных рублей. Справедливости ради стоит отметить, что суд все же удовлетворил около сотни исков обманутых вкладчиков, в пользу которых Мавроди придется выплатить 20 миллионов рублей. Остальным же суд посоветовал обратиться с исками к Мавроди в порядке гражданского судопроизводства. Учитывая, что многие из пострадавших люди пожилые, да к тому же проживают в других городах России и за рубежом, вряд ли у них найдутся силы и средства на участие в новых судебных разбирательствах. Сергей Мавроди является, возможно, самым одиозным, но не единственным создателем пирамид. Не меньшую известность приобрела хозяйка фирмы "Властилина" Валентина Соловьева. "Тетя Валя", как ее за глаза называли, предлагала автомобили "Жигули" по бросовой цене, но при условии, что вкладчик приведет с собой еще двух клиентов. Это, кстати, схема классической финансовой пирамиды "Амстердам", которой в России баловались еще в самом начале 1990-х годов. Первый раз Соловьеву арестовали в 1995 году, в 1999 - приговорили к семи годам, а в 2000 году условно-досрочно освободили. После этого ее еще трижды задерживали и дважды отпускали. В ходе реализации последнего проекта "тети Вали" под названием "Российский купеческий фонд" она вновь оказалась под следствием, да и то только потому, что одним из ее клиентов оказался оперативник МУРа.
Среди обманутых вкладчиков "Властилины" было немало известных людей. По слухам, обзавестись дешевыми машинами пожелали знаменитые артисты (одна лишь Алла Пугачева якобы вложила в предприятие почти два миллиона долларов), а также сотрудники правоохранительных органов и спецслужб. Хотя миллионами вкладчиков "МММ" в этом случае и не пахнет, но 17 тысяч пострадавших лишились в результате махинаций "тети Вали" почти триллиона рублей. Организаторов волгоградской пирамиды "Хопер-Инвест" суд признал виновными в хищении двух миллиардов опять же неденоминированных рублей. Всего "Хопру" удалось собрать полмиллиарда рублей и полтора миллиона ваучеров номинальной стоимостью 15 миллиардов рублей. Пострадавшими были признаны чуть более двух тысяч человек, хотя филиалы компании работали в 75 из 81 регионов России. Двое организаторов были приговорены к тюремному заключению, а третий создатель пирамиды успел уехать в Израиль, переведя на зарубежные счета несколько миллионов долларов. Однако в операциях с недвижимостью он потерпел неудачу и, по информации газеты ссылка скрыта, теперь он работает простым охранником в одном из израильских отелей. 130 тысяч вкладчиков отдали более 40 миллиардов неденоминированных рублей (по другим данным около 200 миллиардов рублей) организатору финансовой пирамиды "Тибет" Владимиру Дрямову. С частью этих средств ему удалось бежать в Грецию. Однако он был экстрадирован в Россию и осужден.
"Русский дом Селенга" даже переплюнул "МММ", но благодаря менее изощренной рекламной поддержке получил меньшую известность, чем детище Мавроди. Руководитель "РДС" Александр Саломадин умудрился с 2,4 миллиона человек собрать три миллиарда рублей (!!!), а теперь спокойно живет в Волгограде, отсидев полсрока из девяти лет. Кроме упомянутых пирамид были еще "Гермес", "ОЛБИ", "Дока-хлеб" и сотни других. На ссылка скрыта Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров перечислены 461 организация, пострадавшим клиентам которых производятся выплаты. По состоянию на 25 апреля 2007 года более чем миллиону вкладчиков были выплачены компенсации на общую сумму свыше миллиарда рублей, то есть примерно по тысяче рублей на человека. После дефолта 1998 года россияне, казалось, поняли, что "совок" ушел в небытие и следование формуле "мы сидим, а денежки идут" ничего, кроме урона, семейному бюджету нанести не может. Однако ссылка скрыта продолжают процветать, пусть и под другими именами.
Например, ссылка скрыта обвиняют в мошенничестве, отнюдь не за обещание воскресить из мертвых и не за то, что он объявил себя "триединым богом-отцом". В схеме, организованной фондом Грабового, предусмотрена своеобразная франшиза на роль воскресителя: по мнению следствия, уплатив определенную сумму, любой желающий, мог получить методические инструкции по распространению учения Грабового, и затем организовать филиал фонда, отчисляя собранные средства в центральное правление. К финансовым пирамидам экономисты относят и действующие вполне легально компании, занимающиеся ссылка скрыта, которые также существуют исключительно за счет привлечения новых "партнеров", которые в свою очередь, должны не только сбыть товар или услугу, но и еще и завлечь новых "адептов". Кстати, по этому же принципу действуют и религиозные секты, хотя их финансовый интерес не столь очевиден. В последнее время простые россияне получили возможность отыграться на финансовых структурах за унижения 1990-х годов. Развернувшийся в стране бум потребительского кредитования грозит ввергнуть Россию в настоящий банковский кризис. К началу 2007 года россияне набрали кредитов (причем речь идет о физических лицах) на сумму свыше двух триллионов рублей, а сумма просроченной задолженности превысила 33 миллиарда рублей.
Как и в случае с финансовыми пирамидами, наши сограждане проявляют поразительное легкомыслие, не задумываясь, когда и сколько им придется отдавать, как ранее, не обращали внимания на то, что обещанный процент на порядок, а то и на несколько превышает и так галопирующий уровень инфляции. Хотя на данный момент просроченная задолженность физлиц кредитным организациям не очень велика, и в среднем по России на начало года не превышает 2,5 процентов от общей суммы, но экономисты бьют тревогу. Если тенденция к росту невыплаченных долгов сохранится в течение пяти лет, страну ожидает масштабный банковский кризис. И удар в первую очередь придется по самим банкам, а не по добросовестным заемщикам, отсудить имущество которых можно лишь через суд.
Минфин России, как бы опомнившись, предложил учредить еще одну федеральную целевую программу, которая предусматривает повышение финансовой грамотности населения. И это отнюдь не блажь, учитывая, что до сих пор подавляющее количество россиян пребывает в этом отношении в каменном веке, не понимая самой сути финансовых операций, чуть более сложных, чем "купил-продал-выпил". Но есть у нас и извинение: то, на что остальному миру потребовались несколько сотен лет, гражданам России приходится осваивать в форме экстерната. И поэтому приходится учиться на своих ошибках. Как сказал один из пострадавших "партнеров" Сергея Мавроди, он сделал правильный вывод - "больше не играть в азартные игры". Андрей Кузнецов - Lenta.ru, 28.04.2007
Вкладчики "МММ" отсудили у Мавроди 20 миллионов рублей
Чертановский суд Москвы взыскал с основателя финансовой пирамиды "МММ" Сергея Мавроди более 20 миллионов рублей в пользу вкладчиков. Об этом ссылка скрыта сообщила пресс-секретарь Мосгорсуда Анна Усачева. По ее словам, удовлетворены 600 гражданских исков потерпевших о возмещении материального ущерба. 28 апреля Чертановский суд приговорил Мавроди к 4,5 годам лишения свободы в колонии общего режима. Основатель "МММ" был признан виновным в мошенничестве. В качестве дополнительной меры наказания суд взыскал с Мавроди 10 тысяч рублей в пользу государства. Учитывая срок, проведенный в предварительном заключении, Мавроди сможет выйти на свободу уже в конце мая 2007 года. Вкладчиками "МММ" в 1993-1995 годах стали более 10 миллионов россиян. Пострадавшими от участия в финансовой пирамиде прокуратура признала около 10 тысяч человек. Сумму причиненного ущерба следствие оценило примерно в 110 миллионов рублей. Мавроди настаивает на своей невиновности. Он пообещал обжаловать приговор.