Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1
| Вид материала | Отчет |
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 8314.03kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 8309.99kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 6322.93kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2010 года, 6525.72kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2004 года, 7360.4kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2005 года, 3973.33kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2003 года, 8678.05kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2005 года, 4901.94kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2003 года, 4102.3kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за Iквартал 2004 года, 4374.52kb.
20
Административно-управленческие расходы
2 171 535
2 813 700
3 843 302
5 169 792
21
Резервы на возможные потери
- 421 419
- 92 048
- 431 571
-922 336
22
Прибыль до налогообложения
498 962
1 327 496
1 940 477
2 028 099
23
Начисленные налоги (включая налог на прибыль)
181 091
436 655
695 327
1 187 119
24
Прибыль (убыток) за отчетный период
317 871
891 041
1 245 150
840 980
(тыс. руб.)
№ cт.
Наименование статьи отчета о прибылях и
убытках (публикуемая форма)
01.04.2008
1
Процентные доходы, всего, в том числе:
2 937 649
1.1
От размещения средств в кредитных организациях
119 754
1.2
От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)
2 686 960
1.3
От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)
0
1.4
От вложений в ценные бумаги
130 935
2
Процентные расходы, всего, в том числе:
1 244 992
2.1
По привлеченным средствам кредитных организаций
106 511
2.2
По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)
998 756
2.3
По выпущенным долговым обязательствам
139 725
3
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)
1 692 657
4
Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также по средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего, в том числе:
-220 733
4.1
Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам
-56 836
5
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери
1 471 924
6
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток
-21 213
7
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи
-743
8
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения
0
9
Чистые доходы от операций с иностранной валютой
142 353
10
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты
-52 114
11
Доходы от участия в капитале других юридических лиц
0
12
Комиссионные доходы
937 846
13
Комиссионные расходы
71 103
14
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи
2 648
15
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения
6 485
16
Изменение резерва по прочим потерям
-744
17
Прочие операционные доходы
1 561 182
18
Чистые доходы (расходы)
3 976 521
19
Операционные расходы
2 803 243
20
Прибыль до налогообложения
1 173 278
21
Начисленные (уплаченные) налоги
329 966
22
Прибыль (убыток) за отчетный период
1 140 312
Экономический анализ прибыльности/убыточности кредитной организации - эмитента исходя из динамики приведенных показателей.
Основными источниками доходов Банка в течение пяти последних завершенных финансовых лет являлись проценты, полученные от предоставления ссуд клиентам - небанковским организациям, комиссионные доходы, доходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, доходы от операций по купле-продаже ценных бумаг. Основными расходными статьями Банка являлись проценты, уплаченные по привлеченным средствам клиентов – небанковских организаций (включая займы и депозиты), расходы на содержание аппарата.
В связи с вступлением в силу с 1 января 2008 года Положения Банка России от 26 марта 2007 года № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федирации» был внесен ряд изменений в порядок подготовки годового бухгалтерского отчета и публикуемых форм отчетности. Это привело к несопоставимости отчетных данных с данными за прошлые отчетные периоды.
Мнение каждого из таких органов управления кредитной организации - эмитента и аргументация, объясняющая их позицию
Особых мнений органов управления кредитной организации – эмитента нет.
4.1.2. Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности
Факторы, оказавшие влияние на изменение размера прибыли (убытков) кредитной организации – эмитента от основной деятельности раскрыты в пункте 4.1.1.
4.2. Ликвидность кредитной организации - эмитента, достаточность собственных средств (капитала)
Расчет обязательных нормативов деятельности кредитной организации-эмитента на конец последнего завершенного квартала.
ОБЯЗАТЕЛЬНЫЕ НОРМАТИВЫ БАНКОВ
на 01.04.2008
Номер норматива
Название норматива
Допустимое значение норматива
Фактическое значение норматива
01.01.2008
01.04.2008
H1
Достаточности капитала
Min 10% (K>5 млн. евро)
15,2%
15,63%
Н2
Мгновенной ликвидности
Min 15%
33%
37,89%
Н3
Текущей ликвидности
Min 50%
68,3%
91,71%
Н4
Долгосрочной ликвидности
Max 120%
93,2%
96,44%
Н6
Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков
Max 25%
14,8%
13,50%
Н7
Максимальный размер крупных кредитных рисков
Max 800%
122,7%
132,18%
H9.1
Максимальный размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных акционерам (участникам)
Max 50%
0
0
H10.1
Совокупная величина риска по инсайдерам
Max 3%
1,4%
1,60%
H12
Использование собственных средств для приобретения акций (долей) др. юр. лиц
Max 25%
2,8%
2,57%
Экономический анализ ликвидности и платежеспособности кредитной организации - эмитента, достаточности собственного капитала кредитной организации - эмитента для исполнения краткосрочных обязательств и покрытия текущих операционных расходов кредитной организации - эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей в сравнении с аналогичным периодом предшествующего года (предшествующих лет).
В первом квартале 2008 г. значение нормативов Н2, Н3, Н10.1 изменилось более чем на 10%.
Значение норматива Н2 в 1-м квартале 2008 г. увеличилось на 14,7% в результате увеличения торгового портфеля Банка за счет покупки ОФЗ на 2,8 млрд. руб.
Значение норматива Н3 в 1-м квартале 2008 г. увеличилось на 34,3% за счет размещения депозитов и кредитов «овердрафт» в кредитных организациях на 6,5 млрд. руб., увеличения торгового портфеля Банка за счет покупки ОФЗ на 2,8 млрд. руб.; вложений в облигации, входящие в Ломбардный список Банка России – на 1,5 млрд. руб., а так же за счет увеличения суммы выданных кредитов на срок до 30 дней на 2 млрд. руб. и уменьшения сумм полученных межбанковских кредитов – на 1 млрд.
Значение норматива Н10.1 в 1-м квартале 2008 г. увеличилось на 10,6% в результате увеличения совокупной величины кредитного риска к инсайдерам Банка.
4.3. Размер и структура капитала кредитной организации - эмитента
4.3.1. Размер и структура капитала кредитной организации – эмитента
(В соответствии с Указанием ЦБ РФ от 16.01.2004 №1376-У)
(тыс. руб.)
N
строки
Наименование показателя
01.04.2008
000
Собственные средства (капитал), итого,
в том числе:
15 598 246
100
Основной капитал
х
101
Уставный капитал кредитной организации
163 758
102
Эмиссионный доход кредитной организации
7 398 504
103
Часть резервного фонда кредитной организации, сформированного за счет прибыли предшествующих лет
22 674
104
Часть нераспределенной прибыли текущего года
0
104.1
в т.ч. переоценка ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи
0
105
Часть резервного фонда кредитной организации, сформированного из прибыли текущего года
0
106
Нераспределенная прибыль предшествующих лет (или ее часть)
3 700 773
107
Источники основного капитала, итого
11 285 709
108
Нематериальные активы
841
109
Собственные акции (доли участников), приобретенные (выкупленные) кредитной организацией у акционеров (участников)
0
110
Непокрытые убытки предшествующих лет
0
111
Убыток текущего года
0
111.1
в т.ч. переоценка ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи
0
112
Вложения кредитной организации в акции (доли) дочерних и зависимых юридических лиц и кредитных организаций-резидентов
31 303
113
Уставный капитал (его часть) и иные источники собственных средств (эмиссионный доход, нераспределенная прибыль, резервный фонд) (их часть), для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы
0
114
Отрицательная величина дополнительного капитала
0
115
Основной капитал, итого
11 253 565
200
Дополнительный капитал
х
201
Прирост стоимости имущества кредитной организации за счет переоценки
463 714
202