Ежеквартальныйотче т эмитента эмиссионных ценных бумаг за: I i I квартал 2008 года
| Вид материала | Документы |
- Ежеквартальныйотче т эмитента эмиссионных ценных бумаг за I квартал 2008 года, 1687.77kb.
- Ежеквартальныйотче т эмитента эмиссионных ценных бумаг за: I квартал 2008, 5385.49kb.
- Ежеквартальныйотче т эмитента эмиссионных ценных бумаг за: III квартал 2008, 3050.81kb.
- Ежеквартальныйотче т эмитента эмиссионных ценных бумаг код эмитента: 03-30860-е за:, 1259.03kb.
- Ежеквартальныйотче т эмитента эмиссионных ценных бумаг за: I квартал 2003, 8882.96kb.
- Ежеквартальныйотче т эмитента эмиссионных ценных бумаг за: I квартал 2002, 6405.79kb.
- Ежеквартальныйотче т эмитента эмиссионных ценных бумаг за: 1 квартал 2008г, 492.53kb.
- Ежеквартальныйотче т эмитента эмиссионных ценных бумаг за I квартал 2009, 2262.07kb.
- Ежеквартальныйотче т эмитента эмиссионных ценных бумаг за: 1 квартал 2007г, 6482.72kb.
- Ежеквартальныйотче т эмитента эмиссионных ценных бумаг за: II квартал 2003, 10931.27kb.
Рис.4.5.1. Динамика страховых премий и страховых выплат в сопоставимых ценах 2007 года.
По данным Федеральной службы страхового надзора
Федеральной службы государственной статистики Российской Федерации
В 2007 году темп роста совокупной страховой премии превысил темп роста ВВП (темп роста страховых премий составил 25,1%, тем роста ВВП – 22,7%), в связи с чем доля совокупной страховой премии в валовом внутреннем продукте (проникновение страхования) в 2007 году немного повысилась по сравнению с предыдущим годом и составила 2,31%.
В 2007 году распределение страховых организаций по организационно-правовым формам по сравнению с предыдущим годом не изменилось. Участие государства в страховом секторе незначительно (0,5%). Основную долю страховых организаций составляют общества с ограниченной ответственностью, их доля составляет 63% (в 2006 году – 62%), доля закрытых и открытых акционерных обществ не изменилась и составила 21 и 16% соответственно.
Рис.4.5.2. Распределение страховых организаций по организационно- правовым формам в 2006-2007 гг.
По данным Федеральной службы страхового надзора
Основную долю в структуре уставного капитала (более 80%) занимают резиденты – юридические лица, не являющиеся дочерними обществами по отношению к иностранным инвесторам. Доля косвенного иностранного участия – резидентов – юридических лиц, являющихся дочерними обществами по отношению к иностранным инвесторам – увеличилась в 2007 году до 3,6% (в 2006 году – 2,3%). Доля прямого иностранного участия – нерезидентов юридических и физических лиц – выросла с 2 до 6,3%.
В 2007 году ФССН РФ отозвала 114 лицензий (годом ранее - 180), при этом число участников рынка страхования жизни сократилось со 181 компании в 2006 году до 140 в прошлом году. При этом ФССН выдала 106 новых лицензий: 88 из них получили страховые брокеры, чья деятельность подлежит лицензированию с 1 июля 2007 года. Кроме того, лицензии получили 18 страховщиков, шесть из которых - с участием иностранного капитала ("Сожекап", "ИНГ Лайф", Европейское туристическое страхование, "Фортис Жизнь страхование ", "Кардиф", CiV Life).
Итоги 2007 года, подведенные Федеральной службой страхового надзора, показали: основной тенденцией года явилось укрупнение страховых компаний. В 2006 году на объем премии страховщиков ТОП-20 по рынку добровольного страхования приходилось чуть более 60% от всего рынка, в 2007 году уже 65%. По мнению экспертов, в 2008 году процесс концентрации рынка продолжится.
Рост концентрации страхового бизнеса особенно хорошо заметен на таком показателе, как средняя премия, полученная одной компанией: "Если на начало 2006 г. на одну страховую компанию приходилось 455 млн. руб. премии, то в 2007 г. - 891 млн. руб., рост на 96%, который далеко перекрывает накопленную за этот период инфляцию (около 20%), - утверждает президент Всероссийского союза страховщиков Александр Коваль. - Процесс консолидации идет и по линии формирования страховых групп, и для каждой из них характерен свой уровень интеграции страхового бизнеса. По итогам 2007 г. 5 страховых компаний составили "клуб миллиардеров" (ежегодный сбор страховой премии превысит 1 млрд. долл.)".
Страховщики уверены, что основным фактором концентрации в 2008 году станет уход с рынка мелких игроков, не соответствующих современным требованиям надзорных органов, а также поглощения страховых компаний, причем в роли покупателей будут выступать как иностранные, так и крупнейшие отечественные операторы.
Магическая пара цифр 20-80 звучит в оценках страховщиков довольно часто. Это неудивительно. Исходя из универсального правила Паретто, 20% участников действия обеспечивают 80% его результатов. Эксперты уверены, что этот принцип работает и на страховом рынке. Ведущий специалист аналитического отдела ОСАО "Ингосстрах " Анатолий Сорока подсчитал: "В 2007 году в страховании ином, чем страхование жизни, плюс ОСАГО было занято 712 страховщиков, из которых 200 занимали долю 93%. На 512 компаний пришлось всего 7% всех сборов. Из 200 компаний ТОП-100 обладали долей в 87%, т.е. на вторую сотню участников рынка пришлось около 6% рынка. Поэтому в перспективе рынок может ужаться до 100 компаний с концентрацией 100%. 20 ведущих компаний из 100 - это как раз 20%. Стало быть, на них может приходиться 80% всей страховой премии".
Развитие страхового рынка России в 2007 году прошло под знаком массовой подготовки многих ведущих страховщиков к продаже иностранцам. Речь идет о покупке РОСНО (вместе с "Прогресс-Гарантом") одним из лидеров мирового рынка страхования - компанией Allianz SE, о приобретении компании НАСТА швейцарской Zurich Financial Services, вхождении компании французской финансовой группы AXA в капитал "РЕСО-Гарантии".
Первые две сделки должны оказаться достаточно удачными, обе компании претендуют в будущем на лидерские позиции. Однако если в случае с РОСНО компании Allianz не придется существенно трансформировать бизнес-процессы и организацию (они уже выстраивались изначально с учетом опыта Allianz), то с НАСТА интеграция будет более болезненной. Это, конечно, не показатель каких-то проблем - и Zurich, и НАСТА по отдельности на момент слияния обладали отличными показателями - финансовыми и качественными, но разными по формату бизнес-процессами и инфраструктурой.
В конце 2007 года было объявлено о рекордной - с точки зрения как абсолютной суммы, так и мультипликаторов - сделки по приобретению пакета 36,7% акций "РЕСО-Гарантии" за 810 млн. евро французской AXA. Причем через четыре года возможен выкуп оставшейся части - тогда AXA получит полный контроль над компанией. Таким образом, AXA получила отличный шанс стать в России одним из лидирующих страховщиков (с претензией даже на первое место) на базе достаточно известного бренда и мощной агентской сети (осталось внедрить наиболее современные технологии и поработать над минимизацией издержек, а также дать ресурсы для дальнейшей экспансии). К тому же акционеры РЕСО получили очень неплохую сумму за проданный пакет - актив оказался весьма привлекательным именно для стратегического инвестора, поэтому и цена входа оказалась выше ожидаемой. Но это оправдано - довольными остались и продавцы, и покупатели.
Сделки о приобретении российских страховщиков иностранцами
(КоммерсантЪ (газета), 21-03-2008)
| Дата | Объект сделки | Покупатель | Основные акционеры страховщика на момент сделки | Объем сделки | Стоимость |
| сделки | | | | (% УК) | ($ млн.) |
| 21.12.07 | "РЕСО-Гарантия" | AXA | "Стэнпик Лимитед" (50%), "РЕСО Холдинг" (35,7%), в номинальном | 36.7 | 1200 |
| | | | держании Ситибанка -- 10% | | |
| 05.09.07 | СК ТИТ | Russian Funds, Genesis | ООО "Евротехника" (18,73%), 000 "Центр оценки и экспертизы" (18,70%), | 46.0 | 5-10 |
| | | Capital | 000 "Проспект" (18,70%), 000 "Аргента" (12,25%), гибралтарская | | |
| | | | компания "Еко-Трендз Лимитед" (8,96%) и НП "Группа компаний "Камела"" | | |
| | | | (18,58%). | | |
| 22.05.07 | "Ингосстрах " | CП Generali-PPF | "Бекар-Сервис" (16,03%), "Софт-Карат" (15,68%), "Гранит" (15,98%) и | 38.5 | 600-700 |
| | | | Олег Дерипаска (10%), "Новый капитал", (15,85%), "Вега" (6,75%), | | |
| | | | "Инвестиционная инициатива" ( 15,85%) | | |
| 18.05.07 | "Прогресс-Гарант" | Allianz New Europe Holding | Lex Casta Enterprises Ltd (Кипр), ЗАО "Прогресс-Гарант", менеджмент | 100.0 | 110-157 |
| | | Gmbh | компании | | |
| 17.05.07 | "РЕСО-Гарантия" | ЕБРР | "Стэнпик Лимитед" (50% плюс одна акция), "РЕСО-Холдинг" (45%) | 10.0 | 150 |
| 13.03.07 | "Стандарт Резерв" | Wiener Stadtische | Структуры Банка Москвы | 15.0 | 15 |
| 13.03.07 | "Совита" | Wiener Stadtische | Структуры Банка Москвы | 15.0 | 10 |
| 21.02.07 | РОСНО | Allianz SE | АФК -- 52,2%, Allianz SE -- 47,8% | 49 (итого 97) | 750 |
| 21.02.07 | "Москва-Ре" | ЗАО "Страховая группа", один | "Х.К.П.И. Проминвестиции Лимитед" (Кипр) (67,82%) и др. | 100.0 | Более 40 |
| | | из ее владельцев -- Wiener | | | |
| | | Stadtische | | | |
| 14.02.07 | НАСТА | Zurich Financial Services | ООО "Нортон-Инвест" (58,3%), ООО "НАСТА-Жизнь" (41,87%) | 66.0 | 260 |
В 2007 году доля иностранного капитала в уставных капиталах страховых организаций выросла более чем в 2 раза и составила 9,92% (в 2006 году она равнялась 4,25%), что связано с существенной активизацией иностранных инвесторов по покупке и учреждению дочерних страховых организаций на российском рынке. Достигнутой Российской Федерацией договоренностью о вступлении во Всемирную Торговую Организацию послужила катализатором этого процесса, так как многие иностранные, в особенности европейские инвесторы отложили свое участие на рынке Российской Федерации до завершения указанных переговоров. Однако, основное увеличение иностранного капитала связано не с ростом капитала стран с развитой рыночной экономикой, а более чем с двукратным увеличением доли Кипрского капитала, который составил практически половину всего иностранного участия капитала на российском рынке. Таким образом, разрешенная квота иностранного участия, установленная российским страховым законодательством на уровне 25%, выбрана уже более чем на треть.
Количество и доля страховых организаций с иностранным участием,
2002 – 2007 гг.
| Показатель | 2002 г. | 2003 г. | 2004 г. | 2005 г. | 2006 г. | 2007 г. |
| Количество страховщиков с прямым участием | 52 | 51 | 45 | 45 | 51 | 53 |
| Количество страховщиков с прямым и косвенным участием иностранного капитала | 75 | 71 | 74 | 68 | 70 | 80 |
| Рыночная доля страховщиков с прямым участием иностранного капитала, % | 15 | 13 | 18 | 16 | 13,5 | 18 |
| Рыночная доля страховщиков с прямым и косвенным участием, % | 20 | 17 | 23 | 21 | 17 | 24 |
| Доля уставного капитала страховщиков с прямым и косвенным иностранным участием в совокупном уставном капитале страховщиков, % | 8,8 | 8,3 | 10,3 | 12,1 | 12,8 | 16,2 |
По данным Федеральной службы страхового надзора
Количество страховых организаций с иностранным участием в 2007 году увеличилось на 10 в большей степени за счет организаций с косвенным участием иностранного капитала. И, хотя в общем количестве компаний на рынке они занимают менее 10%, но при этом собирают практически четверть (24%) от совокупной страховой премии по рынку. Доля премий, собираемых страховщиками с прямым участием иностранного капитала в совокупной страховой премии также высока (18%) и в целом имеет тенденцию к повышению.
Страховые организации с прямым иностранным участием, лидирующие по сбору страховых премий в 2006 и 2007 годах.
| | 2006 год | 2007 год | ||||
| № п/п | Наименование страховой организации | Страховые премии, млн. руб. | Доля на рынке, % | Наименование страховой организации | Страховые премии, млн. руб. | Доля на рынке, % |
| 1 | Ингосстрах | 30 498 | 5,1 | Ингосстрах | 35 096 | 4,6 |
| 2 | РОСНО | 19 089 | 3,2 | РЕСО-Гарантия | 31 927 | 4,2 |
| 3 | Россия | 5 847 | 1 | РОСНО | 23 085 | 3,0 |
| 4 | Русский стандарт страхование | 4 174 | 0,7 | Согласие | 10 703 | 1,4 |
| 5 | Прогресс-Гарант | 4 032 | 0,7 | Россия | 9 086 | 1,2 |
| 6 | Энергогарант | 3 377 | 0,6 | Энергогарант | 4 592 | 0,6 |
| 7 | AIG Россия | 2 737 | 0,5 | Прогресс-гарант | 4 000 | 0,5 |
| 8 | АИГ страховая и перестраховочная компания | 1 974 | 0,3 | АИГ лайф | 3 787 | 0,5 |
| 9 | Русская страховая компания | 1 620 | 0,3 | Чешская страховая компания | 3 319 | 0,4 |
| 10 | Урал-АИЛ | 1 041 | 0,2 | Русская страховая компания | 1 889 | 0,2 |
| | Итого: | 74 389 | 12,6 | Итого: | 127 484 | 16,7 |
По данным Федеральной службы страхового надзора
По сравнению с 2006 годом среди страховых организаций с прямым иностранным участием, лидирующих по сбору страховых премий, следует отметить появление по итогам 2007 года на 2-м месте ОСАО «РЕСО-Гарантия», на 4-м – ООО «Согласие» и на 9-м – ООО «Чешская страховая компания». Таким образом, доля страховой премии, собираемой десяткой лидеров, выросла с 12,6% в 2006 году до 16,7% в 2007 году.
2006 год 2007 год
Рис. 4.5.3. Иностранные акционеры (участники) страховых организаций,
2006-2007 гг.
По данным Федеральной службы страхового надзора
В структуре происхождения иностранного капитала российских страховых организаций в 2007 году произошли существенные изменения. В 2,5 раза увеличилась доля Кипра (на 4,7 млрд. руб.), появление среди крупных иностранных инвесторов Украины связано с увеличением украинских инвестиций в капитал, которые составили 500 млн. руб. (доля Украины выросла до 5,3%), появились иностранные инвесторы из Болгарии – размер иностранного участия составил 100 млн. руб. или 1%.
Уменьшение в 2007 году долей США, Великобритании, Германии, Франции, Чехии и Австрии произошло в основном не за сокращения присутствия капитала этих стран на российском рынке, а за счет вытеснения их долей другими странами на фоне общего увеличения размера совокупного иностранного капитала в капиталах российских страховщиков в 3 раза (с 3,2 до 9,9 млрд. руб.). Ухода с рынка инвесторов из этих стран не произошло, более того, в абсолютном выражении участие этих стран в уставных капиталах страховщиков, наоборот, выросло.
4.5.1 Анализ факторов и условий, влияющих на деятельность эмитента.
Основными факторами, оказывающими влияние на состояние страхового рынка являются:
- мировой финансовый кризис;
- спрос на страховые услуги;
- объемы банковского кредитования;
4.5.2 Конкуренты эмитента.
ОАО «ИНТАЧ СТРАХОВАНИЕ» на текущий момент оказывает страховые услуги в розничном сегменте. Конкурентами эмитента являются страховые компании, зарегистрированные и действующие в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
Эмитент своевременно и надлежащим образом выполняет принятые на себя обязательства по договорам страхования, обеспечивает надежную защиту интересов своих клиентов.
ОАО «ИНТАЧ СТРАХОВАНИЕ» предлагает новый формат работы с клиентами (модель direct страхования), которая очень успешно развивается в Европе.
V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления эмитента, органов эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) эмитента
5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления эмитента
Органами управления Общества являются:
- Общее собрание акционеров;
- Совет директоров Общества;
- Генеральный директор Общества (единоличный исполнительный орган).
Органом контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Общества является Ревизионная комиссия Общества
Высшим органом управления общества является общее собрание его акционеров.
К компетенции общего собрания акционеров относятся:
1. внесение изменений и дополнений в Устав Общества (кроме случаев, связанных с увеличением Уставного капитала) или утверждение Устава в новой редакции;
2. реорганизация Общества;
3. ликвидация Общества, назначение ликвидационной комиссии и утверждение ликвидационных балансов (промежуточного и окончательного);
4. определение количественного состава Совета директоров Общества, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий;
5. определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;
6. уменьшение Уставного капитала Общества путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Обществом части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Обществом акций;
7. избрание членов ревизионной комиссии Общества и досрочное прекращение их полномочий;
8. утверждение аудитора Общества;
9. утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков Общества), а также распределение прибыли, в том числе выплата (объявление) дивидендов и убытков Общества по результатам финансового года;
10. определение порядка ведения Общего собрания акционеров;
11. избрание счетной комиссии и досрочное прекращение их полномочий;
12. конвертация, дробление и консолидация акций Общества;
13. принятие решений об одобрении сделок в случаях, предусмотренных р.17 Устава;
14. принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных р.16 Устава, за исключением деятельности, относящейся к страховой, включающей деятельности по размещению средств страховых резервов;
15. принятие решения об участии в финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;
16. утверждение внутренних документов Общества, регулирующих деятельность органов Общества, в том числе, Положения об Общем собрании акционеров, о Совете директоров, о Правлении, о Генеральном директоре, о Ревизионной комиссии, о Счетной комиссии;
17. выплата годовых дивидендов, размер годового дивиденда и форма его выплаты по акция каждой категории (типа);
18.размещение посредством открытой подписки обыкновенных акций, составляющих более 25процентов ранее размещенных обыкновенных акций;
19. размещение акций (эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции) посредством закрытой подписки путем размещения дополнительных акций (эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции);
20. размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций;
21. определение размера и компенсации расходов, связанных с исполнением своих обязанностей обществом размещенных акций, в случаях предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
22. решение иных вопросов, предусмотренных Федеральным Законом «Об акционерных Обществах»
Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Совету директоров Общества
Общее собрание не вправе рассматривать и принимать решения по вопросам, не отнесенным законом и настоящим Уставом к его компетенции.
В периоды между Общими собраниями акционеров общее руководство деятельностью Общества осуществляет Совет директоров, избираемый Общим собранием акционеров Общества.
Порядок избрания членов Совета директоров, порядок созыва и проведения заседаний Совета директоров Общества, определяются Уставом.
В компетенцию Совета директоров Общества входит решение вопросов общего руководства деятельностью Общества, за исключением вопросов, отнесенных Федеральным законом «Об акционерных Обществах» и Уставом Общества к исключительной компетенции Общего собрания акционеров.
Компетенция совета директоров эмитента в соответствии с его уставом (учредительными документами):
К компетенции Совета директоров Общества относятся следующие вопросы:
1. определение приоритетных направлений деятельности Общества;
2. созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров Общества за исключением случаев, если в течение установленных законом сроков Советом директоров не принято решение о созыве внеочередного общего собрания акционеров или принято решение об отказе в его созыве;
3. утверждение повестки дня Общего собрания акционеров;
4. определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании, и другие вопросы, отнесенные к компетенции Совета директоров Общества в соответствии с положениями статьи 10 Устава, связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров;
5.увеличение уставного капитала путем размещения дополнительных акций в пределах количества и категории (типов) объявленных акций и внесение соответствующих изменений в Устав Общества;
6. размещение Обществом облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг, а также облигаций, конвертируемых в акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции;
7. определение цены (денежной оценки) имущества, цены размещения и выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных законом;
8. приобретение размещенных Обществом акций, облигаций и иных ценных бумаг;
9.назначение Генерального директора и досрочное прекращение его полномочий, установление размеров выплачиваемых им вознаграждений и компенсаций;
10. рекомендации по размеру выплачиваемых членам ревизионной комиссии Общества вознаграждений и компенсаций и определение размера оплаты услуг аудитора;
11. рекомендации по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;
12. использование резервного и иных фондов Общества;
13. утверждение внутренних документов Общества, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено законом и Уставом Общего собрания акционеров или Генерального директора;
14. создание и ликвидация филиалов и открытие и ликвидация представительств Общества, утверждение положения о них, переименование филиалов и представительств, и внесение соответствующих изменений в Устав;
15. одобрение крупных сделок, предусмотренных р.16 Устава, за исключением сделок, относящихся к страховой деятельности, включающей деятельность по размещению средств страховых резервов;
16. одобрение сделок, предусмотренных р.17 Устава;
17. утверждение регистратора Общества и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;
18. участие Общества в других организациях, а также создание, реорганизация, ликвидация, переименование дочерних и зависимых Обществ, за исключением случаев, указанных в подп.16п. 10.2.1. Устава;
19. утверждение отчета об итогах размещения акций и облигаций;
20. одобрение сделок (ряда взаимосвязанных сделок), в случае если размер совокупных потенциальных обязательств Общества по каждой такой сделке (ряду взаимосвязанных сделок) превышает 250 000 Долларов США (Двести пятьдесят тысяч долларов Соединенных Штатов Америки) или эквивалент 250 000 Долларов США в любой валюте, рассчитанный по официальному курсу, установленному Центральным Банком Российской Федерации на дату заключения такой сделки (ряда взаимосвязанных сделок);
21. иные вопросы, отнесенные Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом.
Вопросы отнесенные к компетенции Совета директоров, не могут быть переданы на решение исполнительному органу Общества.
Руководство текущей деятельностью Общества осуществляется Генеральным директором (единоличным исполнительным органом Общества). Генеральный директор подотчетен Совету директоров и Общему собранию акционеров Общества.
К компетенции Генерального директора Общества относятся все вопросы руководства текущей деятельностью Общества, за исключением вопросов, отнесенных к исключительной компетенции Общего собрания акционеров или Совета директоров, включая, в частности:
- оперативное руководство деятельностью Общества;
- действие от имени Общества и представление интересов Общества перед третьими лицами без доверенности;
- без предварительного одобрения Советом директоров Общества, Генеральный директор не вправе заключать (подписывать) любые сделки от имени Общества (либо ряд взаимосвязанных сделок), в случае, если размер потенциальных обязательств по каждой такой сделке (ряду взаимосвязанных сделок) превышает 250000 (двести пятьдесят тысяч) долларов США или эквивалент 250 000 долларов США в любой валюте, рассчитанный по официальному курсу установленному Центральным Банком Российской Федерации на дату заключения такой сделки (ряда взаимосвязанных сделок);
- выдача доверенностей от имени Общества;
- утверждение штатного расписания и численности сотрудников Общества;
- издание приказов и распоряжений, обязательных для исполнения всеми работниками Общества;
- обеспечение исполнения решений Общего собрания акционеров, Совета директоров;
- принятие решений об отнесении на счет Общества затрат, связанных с проведением внеочередных Общих собраний, внеплановых аудиторских проверок и проверок Ревизионной комиссии, инициируемых акционерами, обладающими предусмотренными настоящим Уставом количеством голосующих акций Общества;
- утверждение Правил страхования, экономического обоснования расчета тарифов, структуры тарифной ставки, Положения формировании и использовании резервов Общества, бизнес-планов, планов перестрахования и иных документов, определяющих условия осуществления страховой деятельности;
- поручение регистратору выполнение функций Счетной комиссии;
- утверждение сметы расходов, связанных с подготовкой и проведением Общего годового собрания акционеров;
- решение иных вопросов, указанных в Уставе
Генеральный директор назначается Советом директоров сроком до 5 (пяти) лет.
5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления эмитента
Члены совета директоров (наблюдательного совета) эмитента.
Совет директоров
Председатель: Зофия Дзик
Члены совета директоров:
Зофия Дзик
Год рождения: 1970
Магистр наук
Должности за последние 5 лет:
Период: 1999 -2003
Организация: «Компания Андерсен бизнес консалтинг» Лтд. (Andersen Business Consulting a Limited Liability Company)
Сфера деятельности: Финансовая деятельность
Должность: Главный менеджер
Период: 2004—наст. время
Организация: компания «Линк 4, Товарищество Убезпичен СА» («Link4, Towarzystwo Ubezpieczen S.A».) Местонахождение: ул. Постепу 1502-676 Варшава, Польша (ul. Postępu 15 02-676 Warsaw Poland)
Должность: Председатель правления
Доля в уставном капитале эмитента: 0.00%
Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента:
долей не имеет
Вознаграждения, выплаченные за отчетный квартал:
Данная информация является конфиденциальной
Дорон Шнайдман
Год рождения: 1966
Бакалавр в области Экономики
Период: с 2001 года по настоящее время:
Организация: «Дайрект Иншуранс Файненшиал Инвестментс Лтд» («Direct Insurance Financial Investments Ltd».)
Сфера деятельности: Страховая деятельность
Должность: Генеральный Директор (CEO)
Позиции в иных организациях:
- Член Совета Директоров, компании «Линк 4, Товарищество Убезпичен СА» («Link4, Towarzystwo Ubezpieczen S.A.». Местонахождение: ул. Постепу 1502-676 Варшава, Польша (ul. Postępu 15 02-676 Warsaw Poland)
- Председатель Совета Директоров компании «Адгар Инвестмент & Дивелопмент Лтд.»(«Adgar Investment & Development Ltd»). Местонахождение: Эдгар Тауэр, 35 ул. Эфал, 21 этаж, Петак-Тайква 49511 Израиль (Adgar Tower, 35 Efal St., 21st Floor, Petach - Tikva 49511, Israel)
- Член Совета Директоров «Зур –Шамир Лтд.» (“Zur-Shamir Ltd’). Местонахождение: Эдгар Тауэр, 35 ул. Эфал, 21 этаж, Петак-Тайква 49511 Израиль (Adgar Tower, 35 Efal St., 21st Floor, Petach - Tikva 49511, Israel)
- Член Совета Директоров компании «Директ – И.Д.И. Страховая компания Лтд.» («Direct-I.D.I. Insurance Company Ltd»). Местонахождение: Эдгар Тауэр, 35 ул. Эфал, 21 этаж, Петак-Тайква 49511 Израиль (Adgar Tower, 35 Efal St., 21st Floor, Petach - Tikva 49511, Israel)
- Член Совета Директоров компании «Директ Инвестмент Хаус Лтд.»(«Direct Investment House Ltd»). Местонахождение: Эдгар Тауэр, 35 ул. Эфал, 21 этаж, Петак-Тайква 49511 Израиль (Adgar Tower, 35 Efal St., 21st Floor, Petach - Tikva 49511, Israel)
Доля в уставном капитале эмитента: 0.00%
Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента:
долей не имеет
Дорон Шнайдман имеет родственные отношение с членом совета директоров ОАО «ИНТАЧ СТРАХОВАНИЕ» М. Шнайдманом (двоюродные братья).
Вознаграждения, выплаченные за отчетный квартал:
Данная информация является конфиденциальной
Моше Шнайдман
Год рождения: 1956
Образование:
1983 г. – Продвинутая программа по менеджменту при Университете г. Тель-Авив
Должности за последние 5 лет:
м Период: с 1994 года по настоящее время
Организация: «Зур –Шамир Лтд.» (“Zur-Shamir Holding LTD”) Местонахождение: Эдгар Тауэр, 35 ул. Эфал, 21 этаж, Петак-Тайква 49511 Израиль (Adgar Tower, 35 Efal St., 21st Floor, Petach - Tikva 49511, Israel)
Должность: Главный Исполнительный Директор
Организация: “Директ Иншуранс Файненшиал Инвестментс Лтд” (“Direct Insurance Investments Ltd.”) Местонахождение: Эдгар Тауэр, 35 ул. Эфал, 21 этаж, Петак-Тайква 49511 Израиль (Adgar Tower, 35 Efal St., 21st Floor, Petach - Tikva 49511, Israel)
Должность: Председатель
Период: с декабря 2007 года по настоящее время
Организация: «Интач Иншуранс Груп Б. В.» (Intouch Insurance Group B.V.) Местонахождение: Клод Дебусюлан 24, 1082 МД Амстердам (Claude Debussylaan 24, 1082 MD Amsterdam)
Должность: Председатель Наблюдательного Совета
Доля в уставном капитале эмитента: 0.00%
Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента:
долей не имеет
Моше Шнайдман имеет родственные отношение с членом совета директоров ОАО «ИНТАЧ СТРАХОВАНИЕ» Д. Шнайдманом (двоюродные братья).
Вознаграждения, выплаченные за отчетный квартал:
Данная информация является конфиденциальной
Аркадий Мил -Ман
Год рождения: 1957
Образование:
1976-1980 г. – Бакалавриат по политической науке, Университет г. Тель-Авив.
1984-1987 г. – Аспирантура в Еврейском университете Иерусалима по российской и советской истории
Должности за последние 5 лет:
Период: январь 2003- октябрь 2006 г.
Организация: Посольство государства Израиль в РФ, г. Москва
Должность: Посол государства Израиль в РФ , г. Москва
Период: ноябрь 2006 г. – по январь 2007 г.
Организация: Министерство Иностранных Дел государства Израиль
Период: с июля 2007 года по октябрь 2008 года
Организация: Делин Девелопмент Украина (Delin Development Ukraine) , Местонахождение: Делин Девелопмент - ул. Мечникова 2А (12 этаж), Бизнесс Центр «Парус», г. Киев, 01601, Украина (Delin Development - 2A Mechnikova Str. (12 floor), BC «Parus» Kyiv, 01601Ukraine
Должность/Позиция: Вице-президент
Период: с февраля 2007 года по настоящее время
- Организация: «Бунге СНГ» (“Bunge CIS”)
Должность: Член Совета Директоров
Местонахождение: 123317, г. Москва, Краснопресненская наб., д.18, "Башня на Набережной", 12-й этаж.
Телефон: +7 (495) 721-18-18
Факс: +7 (495) 721-18-17
- Организация: «Бунге Юкрэйн» дочерняя компании Сантрейд («Bunge Ukraine» S E E “Sun Trade”)
Должность: Член Совета Директоров
Местонахождение: 01001, г. Киев, ул. Смоленская д.31/33, БЦ "ИНКОМ» 4 этаж
Доля в уставном капитале эмитента: 0.00%
Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента:
долей не имеет
Вознаграждения, выплаченные за отчетный квартал:
Данная информация является конфиденциальной
Игал Мор
Год рождения: 1964
Дипломированный бухгалтер
Бакалавр в области бухгалтерского дела и экономики
Должности за последние 5 лет:
Период: с 2001 года - настоящее время
- Организация: «Дайрект Иншуранс Файненшиал Инвестментс Лтд» («Direct Insurance Investments Ltd.») Местонахождение: Эдгар Тауэр, 35 ул. Эфал, 21 этаж, Петак-Тайква 49511 Израиль (Adgar Tower, 35 Efal St., 21st Floor, Petach - Tikva 49511, Israel)
Должность: Вице-президент, Финансовый директор
- Организация: «Линк 4, Товарищество Убезпичен СА» («Link4, Towarzystwo Ubezpieczen S.A.». Местонахождение: ул. Постепу 1502-676 Варшава, Польша (ul. Postępu 15 02-676 Warsaw Poland)
Должность/Позиция: Член Совета Директоров компании
Доля в уставном капитале эмитента: 0.00%
Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента:
долей не имеет
Вознаграждения, выплаченные за отчетный квартал:
Данная информация является конфиденциальной
Единоличный и коллегиальный органы управления эмитента и должностные лица управляющего эмитента.
Единоличный исполнительный орган, а также члены коллегиального исполнительного органа эмитента с 11.02.2007 года:
Аликошвили Георгий Отариевич
Год рождения: 1969
Период: 2000 - 2002
Организация: ООО «Информационные бизнес системы»
Должность: Руководитель проекта
Период: 2002-2003
Организация: Международный промышленный банк
Сфера деятельности: Банковская деятельность
Должность: Начальник управления экономики инвестиционных проектов
Период: 2003 -2006
Организация: ООО "Росгосстрах- Столица"
Сфера деятельности: Страховая деятельность
Должность: Заместитель генерального директора по развитию
Период: 2006 – 31.01.2007
Организация: ООО "Росгосстрах- Столица"
Сфера деятельности: Страховая деятельность
Должность: Заместитель генерального директора
Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет
Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента:
долей не имеет
Период: 2007 – настоящее время
Организация: ОАО «ИНТАЧ СТРАХОВАНИЕ» (ОАО САК «Энергополис» до 22.02.2008г.)
Сфера деятельности: Страховая деятельность
Должность: Генеральный директор
Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет
Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента:
долей не имеет
5.3. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по каждому органу управления эмитента
В 3 квартале 2008 года вознаграждение Совету директоров ОАО «ИНТАЧ СТРАХОВАНИЕ» не начислялось.
5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента
Органом контроля за финансово-хозяйственной деятельностью в ОАО «ИНТАЧ СТРАХОВАНИЕ» является ревизионная комиссия. Членом ревизионной комиссии может быть как акционер, так и лицо предложенное акционерами (акционером). Члены ревизионной комиссии Общества не могут одновременно являться членами совета директоров, единоличного исполнительного органа, исполнительной дирекции и ликвидационной комиссии. Ревизионная комиссия избирается на годовом общем собрании акционеров в количестве трех человек. К компетенции ревизионной комиссии относится:
- проверка финансовой документации Общества, заключений комиссии по инвентаризации имущества, сравнение указанных документов с данными первичного бухгалтерского учета;
- проверка законности заключенных договоров от имени Общества, совершаемых сделок, расчетов с контрагентами;
- анализ соответствия ведения бухгалтерского учета существующим нормативным положениям;
- проверка соблюдения в финансово-хозяйственной и производственной деятельности установленных нормативов, правил и пр.;
- анализ финансового положения Общества, его платежеспособности, ликвидности активов, соотношения собственных и заемных средств, выявление резервов улучшения экономического состояния Общества и выработка рекомендаций для органов управления Обществом;
- проверка своевременности и правильности платежей в бюджет, начислений и выплат дивидендов и прочих обязательств;
- проверка правильности составления балансов Общества, годового отчета, счета прибылей и убытков, распределения прибыли, отчетной документации для налоговой инспекции, статистических органов, органов государственного управления;
- проверка правомочности решений, принятых советом директоров, исполнительной дирекцией, Генеральным директором, ликвидационной комиссией и их соответствия уставу Общества и решениям общего собрания акционеров;
- анализ решений общего собрания, внесение предложений по их изменению или неприменению при расхождении с законодательством, нормативными актами и уставом Общества.
Порядок деятельности ревизионной комиссии определяется внутренним документом Общества «Положением о ревизионной комиссии», утверждаемым Общим собранием акционеров.
Проверка финансово-хозяйственной деятельности Общества осуществляется по итогам деятельности Общества за год, а также во всякое время по инициативе ревизионной комиссии, решению Общего собрания акционеров, Совета директоров или по требованию акционера (акционеров) Общества, владеющего в совокупности не менее чем 10% голосующих акций Общества.
Ревизионная комиссии вправе потребовать созыва внеочередного Общего собрания акционеров. По требованию Ревизионной комиссии лица, занимающие должности в органах управлении Общества, обязаны представить документы о финансово-хозяйственной деятельности Общества, а также свои личные объяснения.
5.5. Информация о лицах входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента
Воронин Федор Сергеевич
Год рождения:1978г.
Образование: высшее (МГУ имени М.В. Ломоносова, 2000 г)
Должности за последние 5 лет:
Период: 2000-2007
Открытое страховое акционерное общество «Ресо-Гарантия»
Сфера деятельности: Страховая я деятельность
Должность:
Актуарий (01.02.2000-08.09.2002);
Старший управляющий по автострахованию ( 09.09.2002-02.04.2006)
Начальник управления, старшего управляющего продуктом в Управлении автострахования (03.04.2006-20.04.2007).
Период: 23.04.2007 –наст. время
ОАО «ИНТАЧ СТРАХОВАНИЕ» (ОАО САК «Энергополис» до 22.02.08)
Сфера деятельности: Страховая деятельность
Должность:
Директор по страхованию
Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет
Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента:
долей не имеет
Куликова Екатерина Викторовна
Год рождения: 1974г.
Образование: высшее экономическое (Московский Технический Университет Связи и Информатики , 1997 г.)
Должности за последние 5 лет:
Период: 01.01.2003 -15.11.2003
Организация: ООО "ЭПАм Систэмз"
Должность: Менеджер проектов
Период: 19.11.2003- 31.07.2007
Организация: ООО "Элайнс Гейминг Сервисис"
Должность: менеджер проектов отдела информационных технологий (01.09.2004 отдел информационных технологий переименован в службу информационных технологий)
Период: 01.08.2007 -28.09.2007
Организация: ООО "Супер Слот»
Должность: Старший менеджер по проектам отдела администрации
Период :17.10.2007- наст. время
ОАО «ИНТАЧ СТРАХОВАНИЕ» (ОАО САК «Энергополис» до 22.02.08)
Сфера деятельности: Страховая деятельность
Должность:
Руководитель проектного офиса
Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет
Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента:
долей не имеет
Гервиц Александр Эмильевич
Год рождения: 1977г.
Образование: высшее (Российская экономическая академия им. Г.В. Плеханова, 1998 г.).
Должности за последние 5 лет:
Период: 2002 –2004г
Организация: ОАО Банк «Петрокомерц»
Сфера деятельности: Банковская деятельность
Должность:
Главный менеджер отдела развития клиентской базы Управления клиентских отношений (06.05.2002-13.05.2002).
Главный менеджер отдела развития банковских продуктов Управления клиентских отношений Департамента корпоративного бизнеса (14.05.2002-28.01.2003).
Главный специалист проектно-экспертной группы (29.01.2003-28.03.2004).
Главный специалист управления бизнес администрирования (01.03.2004-05.03.2004).
Период: 2004 –2007г
Организация: ООО "Росгоссстрах-Столица»
Сфера деятельности: Страховая деятельность
Должность:
Главный специалист отдела регламентации документационного обеспечения Управления организационного развития Департамента бизнес администрирования (11.05.2004-19.09.2004).
Главный специалист отдел нормативно-регламентирующей документации Управления организационного развития Департамента бизнес-администрирования (20.09.2004-30.06.2005).
Начальник отдела организации бизнес-процессов Управления организационного развития Департамента бизнес администрирования (01.07.2005-30.06.2006).
Директор управления организационного развития Департамента бизнес-администрирования (01.07.2005-28.02.2007).
2007- наст. Время
ОАО «ИНТАЧ СТРАХОВАНИЕ» (ОАО САК «Энергополис» до 22.02.08)
Сфера деятельности: Страховая деятельность
Должность:
Менеджер проекта Департамента информационных технологий
Доля в уставном капитале эмитента: доли не имеет
Доли в дочерних/зависимых обществах эмитента:
долей не имеет
5.6. Сведения о размере вознаграждения, льгот и/или компенсации расходов по органу контроля за финансово-хозяйственной деятельностью эмитента
В 3 квартале 2008 года вознаграждение органу финансового контроля эмитента не начислялось.
5.7. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников), а также об изменении численности сотрудников (работников) эмитента:
| Наименование показателя | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 9месяцев 2008 | 3квартал 2008 |
| Среднесписочная численность сотрудников, чел. | 108 | 67 | 22 | 39 | 174 | 196 |
| Объем денежных средств, направленных на оплату труда (тыс. руб.) | 12865,1 | 9378,3 | 4 886,6 | 53 595,8 | 116 426,9 | 44 660,1 |
| Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение (тыс. руб.) | 22,1 | 18,4 | - | - | - | - |
| Общий объем израсходованных денежных средств (тыс. руб.) | 12887,2 | 9396,6 | 4886,6 | 53 595,8 | 116 426,9 | 44 660,1 |
5.8. Сведения о любых обязательствах эмитента перед сотрудниками (работниками), касающихся возможности их участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) эмитента
Указанных в данном пункте обязательств эмитент не имеет.
VI. Сведения об участниках (акционерах) эмитента и о совершенных эмитентом сделках, в совершении которых имелась заинтересованность
6.1. Cведения об общем количестве акционеров (участников) эмитента
Общее количество лиц, зарегистрированных в реестре акционеров ОАО «ИНТАЧ СТРАХОВАНИЕ» на дату окончания последнего отчетного квартала составляет 11.