Geum.ru

Описание дисциплины «Деньги, кредит, банки»

Вид материалаДокументы

Содержание


2. Деньги в международных экономических отношениях
3. Финансовый рынок
4. Сущность и формы кредита
5. Банки и банковские операции
6. Современная банковская система РФ
7. Проявление, оценка и возможности снижения банковских рисков.
8. Методы финансового оздоровления банковской системы.
9. Мировой опыт реформирования банковской системы.
Рекомендуемая литература
Полезные сайты
Соответствие систем оценок
Распределение баллов по видам работ
Кол-во баллов
Подобный материал:
Описание дисциплины «Деньги, кредит, банки»
  1. Код дисциплины - ОПД.Ф (общепрофессиональная дисциплина, федеральный компонент);
  2. Тип дисциплины - теоретическая дисциплина;
  3. Уровень курса - специальность;
  4. Год изучения - 3 курс
  5. Семестр - 5
  6. Число кредитов - 3

Программу составила д.э.н., профессор Голодова Ж.Г.

Основная цель курса - выработать целостное представление о функционировании денежно-кредитной системы страны, финансового рынка, закономерностях кредитных отношений.

Задачи курса:
  • освоение основных понятий сущности денежно-кредитных отношений;
  • создание комплексного представления о закономерностях функционирования денежно-кредитной системы;
  • изучить механизм и особенности функционирования фондового рынка
  • овладение навыками оценки доходности операций с ценными бумагами;
  • изучение механизма и принципов кредитования;
  • понятие специфики деятельности кредитных учреждений
  • приобрести практические навыки банковских расчётов

1. Деньги и денежная система

Происхождение денег. Деньги как экономическая категория. Функции денег. Денежные агрегаты. Типы денежной эмиссии. Содержание денежного оборота. Законы денежного обращения. Денежный механизм инфляции, формы ее проявления и методы стабилизации денежного обращения. Денежные реформы. Теории денег. Понятие и элементы денежной системы. Основы организации безналичного оборота. Основные формы безналичных расчетов. Основные направления денежно-кредитной политики РФ.

2. Деньги в международных экономических отношениях

Валютная система и ее элементы. Этапы формирования мировой валютной системы. Конвертируемость валюты. Валютный курс и способы его определения. Виды валютных сделок. Торговый, расчетный и платежный балансы. Анализ состояния платежного баланса РФ на современном этапе.

3. Финансовый рынок

Понятие финансового рынка. Структура финансового рынка. Рынок ценных бумаг. Долевые ценные бумаги. Долговые ценные бумаги. Производные ценные бумаги. Доходность ценных бумаг. Фондовая биржа: понятие и основные функции. Участники фондового рынка. Рынок ценных бумаг РФ. Биржевые индексы. Рейтинг ценных бумаг. Виды финансовых рисков.

4. Сущность и формы кредита

Сущность кредита и источники кредитных ресурсов. Функции кредита. Формы кредита: банковский кредит, государственный кредит, коммерческий кредит, потребительский кредит, международный кредит. Формы банковского кредита. Лизинг: понятие и виды. Факторинг: понятие и виды. Формы обеспечения кредита. Механизм кредитной сделки. Кредитный договор.

5. Банки и банковские операции

Сущность и функции банков. Структура банковской системы. Центральные банки и их операции. Коммерческие банки и их функции. Организационное устройство коммерческого банка. Активные и пассивные операции коммерческих банков. Анализ кредитоспособности заемщиков. Банковские услуги. Методы регулирования ЦБР деятельности коммерческих банков. Направления банковской реформы на современном этапе.

6. Современная банковская система РФ

Этапы формирования и развития банковской системы в России. Функционирование российской банковской системы в условиях переходной экономики. Роль государства в регулировании банковской деятельности. Модели участия Центрального банка в финансовой системе. Инвестиционная деятельность коммерческих банков. Роль коммерческих банков в формировании ФПГ. Институциональная реформа банковской системы.

7. Проявление, оценка и возможности снижения банковских рисков.

Виды рисков в банковской сфере. Методы оценки рисков. Инструменты снижения риска банковских операций. Страхование как инструмент снижения риска.

8. Методы финансового оздоровления банковской системы.

Программы антикризисного управления в кредитных учреждениях. Эффективность слияния и поглощений банков. Особенности процедуры банкротства кредитных учреждений.

9. Мировой опыт реформирования банковской системы.

Эффективность реформ банковских систем развитых стран. Особенности реформирования банковского сектора в странах с переходной экономикой. Совершенствование мировой банковской системы в условиях глобализации. Международные банковские институты.

Рекомендуемая литература:

Деньги. Кредит. Банки. Учебник для вузов. /Под ред. Е.Ф.Жукова. - М.: ЮНИТИ-ДАНА.

-2007.

Деньги. Кредит. Банки. Учебник для вузов. /Под ред. О.И.Лаврушина. - М.: КноРус. -

2006.

Колпакова Г.М. Финансы. Денежное обращение. Кредит. Учебное пособие. - М.: Финансы

и статистика. - 2004.

Леонтьев В.Е. Финансы, деньги, кредит и банки. Учебное пособие. - СПб.: ИВЭСЭП. -

2002.

Поляк Г.Б., Дробозина Л.А. Финансы. Денежное обращение. Кредит. Учебник для ВУЗов.

Изд.2. - М.: ЮНИТИ. - 2002.

Журналы и газеты:

«Деньги»

«Рынок ценных бумаг»

«Эксперт»

«Финансовая газета»

Полезные сайты:

www.cbr.ru

www.micex.ru

www.rts.ru

www.consultant.ru

www.gks.ru


СООТВЕТСТВИЕ СИСТЕМ ОЦЕНОК



Кол-во кредитов
Оценка
Неудовлетворит.
Удовлетворительно
Хорошо
Отлично

Оценка ECTS
F(2)
FX (2+)
Е(3)
D(3+)
С (4)
В (5)
А (5+)

4
144
менее 37
37-54
55-63
64-72
73-90
91-99
100-108

РАСПРЕДЕЛЕНИЕ БАЛЛОВ ПО ВИДАМ РАБОТ



Вид задания
Дата проведения
Кол-во баллов*

Контрольная работа № 1
13.10-25.10
15

Контрольная работа № 2
8.12-20.12
15

Задание 1
15.09-20.09
7

Задание 2
29.09-04.10
7

Задание 3
6.10-11.10
7

Задание 4
3.11-15.11
8

Задание 5
17.11-22.11
8

Задание 6
1.12-6.12
7

Посещаемость
в течение семестра
4

Итоговое испытание
22.12-27.12
30

Итого баллов



108

- Количество баллов по заданиям может корректироваться


Описание курса «Деньги, кредит, банки»

(для специальности «Финансы и кредит»)


  1. Код дисциплины СД
  2. Тип дисциплины: теоретическая.


  1. Уровень курса - специальность


  1. Год изучения - 3 курс.


  1. Семестр – 5
  2. Число кредитов – 4

Программу составила к.э.н., доцент Карпенко Оксана Алексеевна




  3. После изучения дисциплины "Деньги, кредит, банки" студенты должны:

а) знать: дискуссионные вопросы современной теории денег, кредита, их роль в развитии национальной и мировой экономике; тенденции и закономерности денежного обращения; сущность и содержание денежно-кредитной системы, механизм его функционирования на практике; современные проблемы в области денежно-кредитных отношений;

б) уметь: пользоваться понятийным аппаратом; ориентироваться в тенденциях развития системы финансово-кредитных отношений, исследовать проблемные ситуации; ориентироваться в статистических материалам по денежному обращению, расчетам, банковской системе; выявлять методы финансового и денежно-кредитного воздействия на экономику; определять тенденции развития денежного обращения и кредита в РФ; анализировать основные процессы, происходящие в денежно-кредитной и валютной сферах на различных этапах исторического развития

в) иметь представление о взаимосвязях курса с другими изучаемыми дисциплинами, об основных тенденциях и направлениях динамики финансовой науки.


Необходимость дисциплины – группа А


Цель курса "Деньги, кредит, банки" состоит в формировании у буду­щих специалистов финансово-кредитного профиля современных фундамен­тальных знаний в области теории денег, кредита, банков, раскрытие истори­ческих и дискуссионных теоретических аспектов их сущности, функций, за­конов, роли в современной рыночной экономике.

Методы преподавания – лекции и семинары

Система оценок (балльно-рейтинговая система) 1

Примерное описание балльной структуры оценки:
    • посещение занятий - 18 баллов
    • активная работа на семинаре – 30 баллов;
    • внутрисеместровые аттестации – (2*30)=60 баллов;
    • доклад (эссе)- 9 баллов;
    • итоговое испытание - 30 баллов;

Максимальная сумма баллов: S max = 144


Язык преподавания – русский


Программа курса:

Темы занятий с кратким содержанием

Тема 1. Сущность и функции денег.

Необходимость и предпосылки возникновения денег и их эволюция. Эволюция денег в России. Современные подходы к раскрытию (определению) сущности денег. Деньги как экономическая категория. Виды денег, особенности их трансфор­мации. Теории денег и их развитие в современных условиях: металлистическая, номиналистическая .

Содержание и значение функции меры стоимости. Масштаб цен. Счет­ные деньги. Деньги в функции средства обращения. Содержание, назначение и особенности функционирования денег в качестве средства платежа. Функ­ция средства накопления: содержание, условия выполнения деньгами данной функции.

Формы накопления. Деньги в сфере международного экономического оборота.

Денежная масса, необходимая для осуществления функций денег. Методы ее расчета. Факторы, определяющие размеры денежной массы. Номинальная и реальная денежная масса. Денежные агрегаты. Денежная база ее содержание и связь с денежной массой.


Литература
  1. Деньги, кредит, банки. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 15-77.
  2. Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С.6-27.
  3. Миллер Р.П., Ван Хоуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело. Учебник. Пер. с англ. М., 2004. С. 3-21.
  4. Э. Дж Долан. Деньги, банки и денежно-кредитная политика. СПб. Учебник. Пер. с англ. Под ред. В Лукашевича. С 9-40.

Дополнительная
  1. Деньги, кредит, банки и ценные бумаги. Практикум. Под ред. Е.Ф.Жукова. М.: ЮНИТИ. 2003. С. 8-13.
  2. Финансы и кредит. Учебник. Под ред. М.В. Романовского, Г.Н.Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2006. С. 9-19.
  3. Основы банковской деятельности. Учебное пособие. Под ред. К.И. Тагирбекова.М.: Инфра-М. 2006. С.49-54

Тема 2. Роль денег в воспроизводственном процессе и их выпуск в хозяйственный оборот.

Роль денег в развитии производства и повышении его эффективности. Роль денег в процессах формирования, распределения и перераспределения национального дохода. Роль денег во внешнеэкономических отношениях.

Понятие и виды денежной эмиссии. Кредитный характер современной денежной эмиссии. Эмиссия безналичных денег. Сущность и механизм банковского (депозитного) мультипликатора. Налично-денежная эмиссия: монополия на эмиссию и ее механизм..

Налично-денежная эмиссия и роль ЦБ в эмиссии наличных денег. Особенности налично- денежной эмиссии в России.


Литература
  1. Деньги, кредит, банки:Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 119-131.
  2. Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С.86-110.
  3. Миллер Р.П., Ван Хоуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело. Учебник. Пер. с англ. М., 2004. С. 25-78.
  4. Э. Дж Долан. Деньги, банки и денежно-кредитная политика. СПб. Учебник. Пер. с англ. Под ред. В Лукашевича. С 45-67.


Дополнительная

  1. Деньги, кредит, банки и ценные бумаги. Практикум. Под ред. Е.Ф.Жукова. М.: ЮНИТИ. 2003. С. 8-13.
  2. Финансы и кредит. Учебник. Под ред. М.В. Романовского, Г.Н.Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2006. С.421-452.
  3. Основы банковской деятельности. Учебное пособие. Под ред. К.И. Тагирбекова.М.: Инфра-М. 2006. С.45-49


Тема 3. Денежный оборот и его структура. Денежная система


Особенности денежного оборота при разных моделях экономики. Понятие денежного оборота. Каналы движения денег (безналичных и наличных). Соотношение понятий «денежный оборот», «платежный оборот», денежно-платежный оборот», «денежное обращение». Взаимосвязь составных частей денежного оборота.

Понятие и содержание денежной системы. Характеристика основных элементов денежной системы. Типы денежных систем. Система металлического обращения: биметаллизм и монометаллизм и их характеристика. Система обращения кредитных и бумажных денег и ее особенности при административно-распределительной и рыночной системах

Состояние и перспективы развития денежной системы Российской Федерации.


Литература
  1. Деньги, кредит, банки: Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 93-104, 133-145.
  2. Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С.62-84.
  3. Финансы и кредит. Учебник. Под ред. М.В. Романовского, Г.Н.Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2006. С. 421-436..


Дополнительная
  1. Ковалев В.В. Введение в финансовый менеджмент. М.:2005. С 12 -45.
  2. Энциклопедия государственного управления в России. Под ред. В.К. Егорова. М.: 2004. С.259, 318-319.
  3. Деньги, кредит, банки и ценные бумаги. Практикум. Под ред. Е.Ф.Жукова. М.: ЮНИТИ. 2003. С. 13 -17.


Тема 4. Безналичный денежный оборот и его организация.


Понятие безналичного денежного оборота и принципы организации безналичных расчетов ( безналичного платежного оборота): правовой принцип, принцип ликвидности, осуществления расчетов по банковским счетам, взаимный контроль участников, и т.д. Факторы, определяющие объем и структуру безналичного денежного оборота, скорость движения де­нежных средств. Система безналичных расчетов, ее основные элементы: виды счетов, открываемых в банках; виды расчетных документов, используемых для совершения платежных операций; порядок документооборота; способ платежа; формы безналичных расчетов.

Аккредитивная форма расчетов. Расчеты платежными поручениями, расчеты плановыми платежами. Расчеты чеками. Расчеты банковскими пластиковыми карточками

Межбанковские расчеты. Корреспондентские отношения и система межбанковских расчетов.

Перспективы развития безналичных расчетов.


Литература

1. Деньги, кредит, банки:Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 147-168.

2. Банковское дело: Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2005. С. 363-407.

3. Основы банковского дела. Учебное пособие. Под ред. А.М. Тавасиева. М.:, 2006. С. 464-507.

4. Основы банковской деятельности. Учебное пособие. Под ред. К.И. Тагирбекова.М.: Инфра-М. 2006. С.381 -397.


Дополнительная


1. Финансы и кредит. Учебник. Под ред. М.В. Романовского, Г.Н.Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2006. С. 442-453.

2.Финансы и кредит. Учебное пособие. Под ред. А.М.Ковалевой. М.: Финансы и статистика. 2005. С.426-439.

3. С.В. Крахмалев. Современная банковская практика проведения международных платежей. М.: Гроссмедиа. 2007. С. 4-15.


Тема 5. Налично-денежный оборот и его организация.


Понятие налично-денежного оборота. Схема налично-денежных потоков в хозяйстве. Принципы организации налично-денежного оборота.


Литература

1. Деньги, кредит, банки: Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 174-183.

2. Финансы и кредит. Учебник. Под ред. М.В. Романовского, Г.Н.Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2006. С. 430-436.-

3. Основы банковского дела. Учебное пособие. Под ред. А.М. Тавасиева. М.:, 2006. С. 464-507.


Дополнительная

1. Деньги, кредит, банки и ценные бумаги. Практикум. Под ред. Е.Ф.Жукова. М.: ЮНИТИ. 2003. С. 13-17.

2. Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С.86-99.


Тема 6. Инфляция. Формы ее проявления, причины, социально-экономические последствия.


Сущность и формы проявления инфляции. Закономерности инфляци­онного процесса. Виды инфляции. Причины инфляции. Финансовые и де­нежно-кредитные факторы инфляции. Влияние инфляции на экономику в целом и на денежное обращение в частности. Ре­гулирование инфляции: методы, границы, противоречия. Причины и особен­ности проявления инфляции в России. Основные направления антиинфляци­онной политики. Денежная реформа как способ радикального изменения де­нежной системы. Цели, предпосылки. Последствия денежных реформ. Изме­нение денежной системы, не имеющие характера денежной реформы. Нул­лификация, девальвация, ревальвация, деноминация.


Литература

1. Деньги, кредит, банки: Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 185-208.

2. Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С.45-61.

3.Миллер Р.П., Ван Хоуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело. Учебник. Пер. с англ. М., 2004. С. 3-21.

4.Э. Дж Долан. Деньги, банки и денежно-кредитная политика. СПб. Учебник. Пер. с англ. Под ред. В Лукашевича. С 9-40.


Дополнительная

1. Финансы, денежное обращение и кредит : учебник. Под ред. В. К. Сенчагова, А. И. Архипова. – М.: Проспект, 2005. – С. 147–161.

2. Экономическая теория : Учебник. Под ред. И. П. Николаевой. М.: Проспект, 2006. С. 288–304.

3. Деньги, кредит, банки и ценные бумаги. Практикум. Под ред. Е.Ф.Жукова. М.: ЮНИТИ. 2003. С. 21.

3. Хэррис Дж. Мэнвилл. Международные финансы. Пер. с англ. М.: 2003. С. 131-159.


Тема 7. Необходимость и сущность кредита.


Заемный капитал как исходная форма кредитных отношений. Взаимодействие экономических категорий: деньги и кредит. Их отличия. Необходимость и возможность кредита. Введение в сущность кредита. Кредит как экономическая категория. Структура кредита, ее элементы. Стадии движения кредита. Взаимосвязь кредита с другими экономическими категориями. Основа кредита. Дискуссии по вопросу сущности кредита. Принципы кредита.


Литература

1.Деньги, кредит, банки:Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 227 – 249.

2. Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С.121-128..

3.Миллер Р.П., Ван Хоуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело. Учебник. Пер. с англ. М., 2004. С. 3-21.

4.Финансы и кредит. Учебное пособие. Под ред. А.М. Ковалевой. М.: Финансы и статистика, 2005. С 353-360.

Дополнительная

1. Деньги, кредит, банки и ценные бумаги. Практикум. Под ред. Е.Ф.Жукова. М.: ЮНИТИ. 2003. С. 82-90.

2. Э. Дж Долан. Деньги, банки и денежно-кредитная политика. СПб. Учебник. Пер. с англ. Под ред. В Лукашевича. С 9-40.


Тема 8. Функции и законы кредита.

Методологические основы анализа функции кредита. Основные функции кредита. Характеристика перераспределительной функции кредита и функции замещения. Законы кре­дита и их признаки: необходимость и существенность, всеобщность, объективность. Содержание законов кредита.

Теории кредита и их эволюция в экономической науке.


Литература

1.Деньги, кредит, банки:Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 251-259.

2. Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С.121-128.

3.Миллер Р.П., Ван Хоуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело. Учебник. Пер. с англ. М., 2004. С. 3-21.

4.Э. Дж Долан. Деньги, банки и денежно-кредитная политика. СПб. Учебник. Пер. с англ. Под ред. В Лукашевича. С 9-40.

Дополнительная

1.Кейнс Дж. М. Общая теория занятости, процента и денег. Пер. с англ. 1978. С 292-315.

2. Финансы и кредит. Учебное пособие. Под ред. А.М.Ковалевой. М.: Финансы и статистика. 2005. С.353-360.


Тема 9. Формы и виды кредита.


Понятие формы и вида. Классификация форм и видов кредита. Понятие банковского кредита и его видов. Понятие коммерческого кредита и его видов. Особенности государственного, международного и потребительского кредита. Другие современные формы кредита: синдицированный, факторинговый, форфейтинговый, лизинговый и т.д.

Литература

1.Деньги, кредит, банки. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 260 – 269.

2.Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С.128- 150.

3.Миллер Р.П., Ван Хоуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело. Учебник. Пер. с англ. М., 2004. С. 3-21.

4.Банковское дело. Учебник. Под ред. О.И.Лаврушина.М.: Финансы и статистика. 2005. С. 269-320, 455-476, 632.

5.Финансы и кредит. Под ред. А.М. Ковалевой.М.: Финансы и статистика, 2005. С 360-371.

Дополнительная


1. Деньги, кредит, банки и ценные бумаги. Практикум. Под ред. Е.Ф.Жукова. М.: ЮНИТИ. 2003. С. 82-90, 167-185.

2. Банковское дело: современная система кредитования. Под ред. О.И.Лаврушина. М.: Кнорус. 2008. С. 220 -249.

3.Финансы и кредит. Учебник. Под ред. М.В. Романовского, Г.Н.Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2006С. 329 -349.

4. Основы банковской деятельности. Учебное пособие. Под ред. К.И. Тагирбекова.М.: Инфра-М. 2006.С.337-364


Тема 10. Роль и границы кредита.


Роль кредита и ее специфика в экономике. Оценка роли кредита с помощью специальных показателей. Роль кредита в развитии и бесперебойном осуществлении процессов воспроизводства на макро и микро уровне. Роль кредита в перераспределении ресурсов хозяйства. Роль кредита в экономном использовании материальных и денежных ресурсов. Кредит и удовлетворение растущих потребностей населения. Роль кредита в организации и регулировании денежного оборота. Роль кредита в развитии внешнеэкономических связей. Современные тенденции развития кредита.

Понятие границы применения кредита на макро и микроуровне. Перераспределительные и антиципационные, количественные и качественные границы применения различных видов кредита.


Литература

1.Деньги, кредит, банки: Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 271 –292.

2.Банковское дело: современная система кредитования. Учебное пособие. М.: Кнорус. 2008. С.201-210.

3.Миллер Р.П., Ван Хоуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело. Учебник. Пер. с англ. М., 2004. С. 3-21.

4. Основы банковской деятельности. Учебное пособие. Под ред. К.И. Тагирбекова.М.: Инфра-М. 2006.С.337-364


Дополнительная

1. Деньги, кредит, банки и ценные бумаги. Практикум. Под ред. Е.Ф.Жукова. М.: ЮНИТИ. 2003. С. 82-90.

2. Финансы и кредит. Учебное пособие. Под ред. А.М.Ковалевой. М.: Финансы и статистика. 2005. С.367- 371.


Тема 11. Ссудный процент. Сущность, функции, формы и его экономическая роль.


Сущность и функции ссудного процента. Необходимость и использование ссудного про­цента. Формы ссудного процента. Основные теории формирования уровня ссудного процента. Факторы, определяющие уровень ссудного процента на макро и микро уровне. Границы ссудного процента и источники его уплаты. Понятие и виды процентных ставок. Методы расчета ссудного процента. Роль ссудного процента в экономике. Особенности системы процентных ставок в современной России.


Литература

1.Деньги, кредит, банки. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 294 – 314.

2.Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С. 143- 150.

3.Кейнс Дж. М. Общая теория занятости, процента и денег. Пер. с англ. 1978. С 230-239

4.Э. Дж Долан. Деньги, банки и денежно-кредитная политика. СПб. Учебник. Пер. с англ. Под ред. В Лукашевича. С 9-40.

Дополнительная

1. Деньги, кредит, банки и ценные бумаги. Практикум. Под ред. Е.Ф.Жукова. М.: ЮНИТИ. 2003. С. 68 -80.

2. .Банковское дело. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: Финансы и статистика. 2005. С.638- 650.

3. Финансы и кредит. Учебник. Под ред. М.В. Романовского, Г.Н.Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2006. С. 350-355.


Тема:12 Кредитная и банковская системы. Понятие и элементы.


Возникновение и развитие банков. Понятие кредитной системы, ее структура и элементы. Банковская система: понятие, структура, и ее признаки. Типы кредитной и банковской систем.

Характеристика фундаментального блока банковской системы: сущность банка как элемента банковской системы, структура, функции. Роль банка в экономике. Принципы банковской деятельности.

Виды банков и небанковских кредитных организаций. Банковская инфраструктура и ее особенности в современном хозяйстве

Регулирующий блок банковской системы: государственное регулирование, банковское законодательство.

Факторы, определяющие развитие банковской системы. Факторы, определяющие современное состояние банковской системы.


Литература

1.Деньги, кредит, банки: Учебник. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 319 – 401.

2.Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С.196-221.

3.Основы банковского дела. Учебное пособие. Под ред. А.М. Тавасиева. М.:, 2006. С. 464-507.

4..Банковское дело Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2005. С. 9-24, 34-62.

5.. Э. Дж Долан. Деньги, банки и денежно-кредитная политика. СПб. Учебник. Пер. с англ. Под ред. В Лукашевича. С 85-99


Дополнительная

1 Деньги, кредит, банки и ценные бумаги. Практикум. Под ред. Е.Ф.Жукова. М.: ЮНИТИ. 2003. С. 65-68.
  1. Банковское дело: современная система кредитования. Учебное пособие. Под ред. И.О. Лаврушина. М.: Кнорус. 2008. С.9-61.

3. Гамза В.А.Настольная книга предпринимателя: банковские операции, финансовые инструменты, консалтинговые услуги. Учебно-практическое пособие. М., 2006. С 91-138.

4. Г.Н. Щербакова. Банковские системы развитых стран. М. 2001.


Тема 13. Особенности современных банковских систем.


Уровни банковской системы. Одноуровневая банковская система. Двухуровневая система банков, ее преимущества и недостатки по сравнению с одноуровневой. Опыт организации банковских систем зарубежных стран.

Особенности развития банковской системы России. Основная характеристика современного банковского законодательства. Банковские реформы.


Литература

1. Деньги, кредит, банки. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 356--400.

2. Основы банковского дела. Учебное пособие. Под ред. А.М. Тавасиева. М.:, 2006. С. 464-507.

3 Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С.205-221, 258-273.

4. Э. Дж Долан. Деньги, банки и денежно-кредитная политика. СПб. Учебник. Пер. с англ. Под ред. В Лукашевича. С 161-170


Дополнительная

1. Финансы и кредит. Учебник. Под ред. М.В. Романовского, Г.Н.Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2006. С. 356 -363.

2.Банковское дело. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2005. С. 38-53.

3..Энциклопедия государственного управления в России. Под ред. В.К. Егорова. М.: 2004. С.259, 318-319.

4. Г.Н. Щербакова. Банковские системы развитых стран. М. 2001.

5. Федякина Л.Н. Международные финансовые отношения. СПб. Питер. 2005. С 507-512.-

Тема 14. Центральные банки и основы их деятельности.

Цели и задачи организации центральных банков. Функции центральных банков. Инструменты ЦБ для денежно- кредитного регулирования. Организационная структура Центральных банков: традиционная модель, американская модель организации, европейская модель и их особенности и различия. Организация банковского надзора: цели систем надзора, типы надзорных систем. Вопросы организации современного банковского надзора.

Особенности деятельности Центрального банка РФ (Банка России):

проведение единой денежно-кредитной политики, эмиссия наличных денег и организация их обращения, рефинансирование, организация безналичных расчетов, регулирование и надзор за деятельностью коммерческих банков, валютное регулирование и валютный контроль, расчетно-кассовое обслужи­вание государственного бюджета. Функции и организационная структура

Литература

1. Деньги, кредит, банки. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 403-427.

2. Основы банковского дела. Учебное пособие. Под ред. А.М. Тавасиева. М.:, 2006. С. 464-507.

3.Деньги, кредит, банки. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2006. С. 250-370.

4. Финансы и кредит. Под ред. А.М. Ковалевой.М.: Финансы и статистика, 2005. С 372-383.


Дополнительная

1. С.В. Крахмалев. Современная банковская практика проведения международных платежей. М.: Гроссмедиа, 2007., С. 95-101

2. Финансы и кредит. Учебник. Под ред. М.В. Романовского, Г.Н.Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2006. С. 363- 377.

3. Основы банковской деятельности. Учебное пособие. Под ред. К.И. Тагирбекова.М.: Инфра-М. 2006.С.38 -49.


Тема 15. Коммерческие банки и их деятельность.

Характеристика коммерческого банка как субъекта экономики.

Функции коммерческого банка. Понятие банковской услуги и ее основ­ные характеристики. Взаимоотношения банка с клиентом.

Характеристика и критерии классифика­ции банковских операций. Пассивные операции банка: депозитные операции, эмиссионные операции коммерческого банка. Значение пассив­ных операций в деятельности коммерческого банка.

Характеристика и классификация активных опе­раций коммерческого банка.

Активно-пассивные операции коммерческого банка. Виды активно-пассивных операций коммерческого банка. Трастовые операции банка.

Экономическая устойчивость банков. Понятие банковской ликвидности.

Финансовые риски в деятельности коммерческого банка.

Роль политики банка в обеспечении его устойчивости на макро и микро уровне.


Литература

1. Деньги, кредит, банки .Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 430-474.

2. Основы банковского дела. Учебное пособие. Под ред. А.М. Тавасиева. М.:, 2006. С. 464-507.

3. Основы банковской деятельности. Учебное пособие. Под ред. К.И. Тагирбекова.М.: Инфра-М. 2006.С.55-78.

4.Финансы и кредит. Под ред. А.М. Ковалевой.М.: Финансы и статитсика, 2005. С 389-424.


Дополнительная

1. Д.А.Лаптырев. Система управления финансовыми ресурсами банка.М.: 2005. С. 23-36.

2.Банковские риски. Учебное пособие. Под. Ред. О.И.Лаврушина. М.: Кнорус, 2007. С.7-188.

3. Банковское дело: современная система кредитования. Учебное пособие. Под ред. О.И.Лаврушина. М.: Кнорус, 2007 С..201-249

4. Энциклопедия финансового риск- менеджмента. Под ред. А.А. Лобанова, А.В. Чугунова.М.: Альпина Бизнес Букс, 2007. С.361-369, 449-45 .


Тема 16. Деньги и кредит в сфере МЭО.


Валютные отношения и валютная система. Мировые деньги: золото, СДР, доллар, евро. Элементы, эволюция мировой валютной системы. Валютная система России. Европейская валютная система. Валютный курс как экономическая категория. Режим валютных курсов. Факторы, влияющие на валютный курс. Международные расчеты и их основные формы. Международный кредит: сущность и основные формы. Платежный баланс: понятие и основные статьи. Характеристика международных финансовых рынков.


Литература.

1.Красавина Л.Н. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. М., 2005. С 26-46, 56-106, 109-115, 220-266.

2. Деньги, кредит, банки. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: КноРус, 2010. С.527-546.

3 Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С. 372-391.

4. Федякина Л.Н. Международные финансовые отношения. СПб. Питер. 2005. С 118- 147, 501-505.


Дополнительная

1.Мировая экономика. Международные экономические отношения. Глобалистика. Учебник. А.А, Суэтин. М.: Кнорус. 2008. С.254.

2.Банковские риски. Под. Ред. О.И.Лаврушина. М.: 2007. С.207-228.

3.С.В. Крахмалев. Современная банковская практика проведения международных платежей. М.: Гроссмедиа, 2007., С. 95-101


Тема: 17. Международные финансовые и кредитные институты.


Международные финансовые и кредитные институты. Цели создания и особенности функционирования МВФ и Мирового банка. Европейский банк реконструкции и развития. Европейский инвестиционный банк. Банк международных расчетов.

Роль МВФ, МБРР, ЕБРР, Лондонского клуба, Парижского клуба в международном кредитовании.


Литература

1.Красавина Л.Н. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. М., 2005. С. 383-451, 512- 553.

2. Деньги, кредит, банки. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: КноРус, 2010. С.549-558.

3. Федякина Л.Н. Международные финансовые отношения. СПб., 2005. С 23-56.

4. Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С. 248 -257.


Дополнительная

1. Хэррис Дж. Мэнвилл. Международные финансы. Пер. с англ. М.: 2003. С. 131-159.

2. Мировая экономика. Международные экономические отношения. Глобалистика. Учебник. А.А, Суэтин. М.: Кнорус. 2008. С.254

3.С.В. Крахмалев. Современная банковская практика проведения международных платежей. М.: Гроссмедиа, 2007., С. 95-101


Тема: 18. Денежно- кредитное регулирование и денежно- кредитная политика.


Денежно- кредитное регулирование на макроуровне : основные цели, объекты регулирования, субъект, методы и инструменты. Правовые основы денежно- кредитного регулирования. Понятие денежно- кредитной политики: основные и промежуточные цели. Специфика дискреционной политики, проциклической и антициклической денежно- кредитной плитики и временных лагов денежно- кредитной политики. Основные концепции денежно- кредитной политики: кейнсианский подход, монетаристский подход, «денежное правило» Фридмена.


Литература.

1.Деньги, кредит, банки. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: КноРус, 2010. С.475-477,490-520..

2.Основы банковской деятельности. Учебное пособие. Под ред. К.И. Тагирбекова.М.: Инфра-М.: 2006. С. 81-101.

3. Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С. 28-54, 305-319.


Дополнительная.

1 Деньги, кредит, банки и ценные бумаги. Практикум. Под ред. Е.Ф.Жукова. М.: ЮНИТИ. 2003. С. 54-61.

2. Финансы и кредит. Под ред. А.М. Ковалевой.М.: Финансы и статитсика, 2005. С. 372


Темы эссе.

  1. Сущность денег. Экономические взгляды на сущность денег, их оценка.
  2. Функции денег, их развитие.
  3. Электронные деньги как элемент взаиморасчетов в Интернет.
  4. Электронные деньги: новый взгляд на проблему демонополизации и приватизации эмиссии наличных денег.
  5. Банковская пластиковая карта в России: современное средство потребительского кредита или платежный инструмент.
  6. Вопросы будущего денег в трудах современных западных экономистов.
  7. Исторические виды денег, их развитие.
  8. Платежные системы развитых стран.
  9. Особенности и пути развития платежной системы России.
  10. Формы безналичных расчетов, их сравнительная характеристика (можно каждой в отдельности).
  11. Применение факторинга в отечественной и зарубежной практике.
  12. Безналичные расчеты населения, перспективы их развития.
  13. Виды банковских пластиковых карточек и особенности их использования в международных расчетных системах.
  14. Механизмы безналичной эмиссии денег в банковской системе.
  15. Финансовые интернет- услуги в странах Запада и России: сравнительный анализ.
  16. Необходимость и инструменты регулирования денежного оборота.
  17. Особенности развития инфляционных процессов в современных рыночных и переходных экономиках.
  18. Влияние развития новых форм денег на инфляционные процессы.
  19. Инфляционная политика в РФ.
  20. Денежно-кредитная политика, ее цели и особенности проведения в России.
  21. Современная денежно- кредитная политика в РФ, анализ мероприятий и прогнозирование последствий.
  22. Денежные реформы, их виды, цели и методы проведения.
  23. Денежная система Российской Федерации: особенности и перспективы развития.
  24. Валютная система Российской Федерации: особенности и перспективы развития.
  25. Развитие мировой валютной системы.
  26. Обеспечение конвертируемости национальных валют в современных условиях.
  27. Валютный курс, его формирование в современных условиях.
  28. Платежный баланс страны и методы его регулирования.
  29. Формы международных расчетов: достоинства и недостатки для экспортеров и импортеров.
  30. Банковский кредит: значение и особенности организации.
  31. Содержание и роль коммерческого кредита, его перспективы.
  32. Лизинг как эффективный способ инвестирования. Виды лизинга.
  33. Потребительский кредит: зарубежный и отечественный опыт развития.
  34. Заем, кредит и ссуда: общее и особенное. Роль займа, кредита и ссуды в экономической системе.
  35. Ипотечный кредит: сущность, виды и условия развития.
  36. Современные формы кредита и их развитие в России.
  37. Международный кредит, его виды и значение для экономики.
  38. Деятельность коммерческих банков на рынках ссудных капиталов.
  39. Банковская система Российской Федерации .
  40. Тенденции развития кредитных систем рыночных стран в современных условиях.
  41. Формы организации и роль центральных банков, проблемы их независимости.
  42. Организационные структуры коммерческих банков.
  43. ЦБ РФ: цели, задачи, функции и операции.
  44. Цели и методы регулирования центральным банком деятельности коммерческих банков (зарубежный опыт).
  45. Методы регулирования ЦБ РФ деятельности коммерческих банков.
  46. Ресурсы и пассивные операции коммерческого банка.
  47. Вкладные (депозитные) операции коммерческих банков (зарубежный и отечественный опыт)
  48. Активные операции коммерческих банков.
  49. Процентная политика коммерческих банков, ее особенности в условиях инфляции.
  50. Валютные операции коммерческих банков.
  51. Форфейтинг как форма финансирования внешней торговли.
  52. Операции коммерческих банков на фондовом рынке.
  53. Кредитные операции коммерческих банков.
  54. Банковские риски: виды и проблемы оценки.
  55. Методы минимизации банковских кредитных рисков.
  56. Оценка кредитоспособности заемщика в зарубежной и отечественной банковской практике.
  57. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка.
  58. Аккредитив во внутреннем и международном экономических оборотах.




1