Руководство по существенным критериям, дополнительным элементам и рейтингам соответствия, и общая интерпретация в отношении стандартов и Методологии по под/пфт 3 Существенные критерии 3

Вид материала

Руководство

Содержание Существенные критерии Рейтинги соответствия

Подобный материал:

• Лабораторная диагностика генитальных инфекций, 130.59kb.
• Руководство р 2006-05 "Руководство по гигиенической оценке факторов рабочей среды, 3585.75kb.
• Руководство по формированию у молодежи навыков устройства своей жизни на основе духовно-нравственных, 4805.88kb.
• Методика, 377.89kb.
• Сравнительная характеристика методик учета основных средств и нематериальных активов, 254.18kb.
• Критерии оценки экспертом реферата педагога, 54.49kb.
• Фьюче Пэйс Букс этих же авторов: Ноу-Хау руководство, 3822.04kb.
• Особенности производства по делам об административных правонарушениях в отношении несовершеннолетних, 62.31kb.
• Общая информация о зарубежном опыте стандартизации при применении информационных технологий, 237.53kb.
• I. Критерии установления соответствия уровня квалификации педагогических работников, 297.25kb.

4. Оценка адекватности структуры ПОД/ПФТ в стране не будет одинаковым процессом, а уязвимость и риски каждой страны в отношении ОД и ФТ будут различны в зависимости от внутренних и международных обстоятельств. Техника ОД и ФТ развивается со временем, и поэтому политика и лучшие методы в области ПОД/ПФТ также должны меняться и адаптироваться, чтобы противостоять новым угрозам.
   
5. Рекомендации ФАТФ обеспечивают международный стандарт по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, и Рекомендации и критерии, установленные в настоящей Методологии, применимы ко всем странам. Однако, эксперты должны осознавать, что законодательная, институциональная и надзорная структура ПОД/ПФТ может отличаться в одной стране от другой. При условии соответствия Рекомендациям ФАТФ допустимо, чтобы страны внедряли эти международные стандарты совместимым с национальной законодательной и институциональной системами способом, даже если методы, которыми достигается соответствие, могут различаться. В этой связи, эксперты должны быть знакомы с уровнем экономического развития каждой страны, спектром административных возможностей, и различными культурными и правовыми условиями. Кроме того, отчет должен обеспечить контекст для оценки и отмечать любой прогресс, который был достигнут или достигается в реализации международных стандартов и критериев, отмеченных в этой Методологии.
   
   
   

Существенные критерии

4. Существенные критерии – это те элементы, которые должны иметься для того, чтобы демонстрировать полное соответствие обязательным элементам каждой из Рекомендаций. Критерии для оценки перечислены последовательно для каждой Рекомендации, однако последовательность критериев не существенна. В некоторых случаях дается разбивка (выделенная под критерием) для того, чтобы помочь в выявлении важных аспектов оценки по критериям. Дополнительно даются примеры, для некоторых критериев, ситуаций, в которых конкретный критерий мог бы применяться, или когда могут быть исключения из обычно применимых обязательств. Примеры не являются частью критериев и служат только для иллюстрации, но они могут служить руководством в отношении того, могут ли быть подходящими национальные меры по конкретным критериям.
   

Рейтинги соответствия

4. Для каждой Рекомендации имеются четыре возможных уровня соответствия: соответствует, в значительной степени соответствует, частично соответствует, и не соответствует. В исключительных обстоятельствах Рекомендация может также быть определена как не применимая. Эти рейтинги основаны только на существенных критериях, и определены следующим образом:
   

   Соответствует	Рекомендация полностью выполняется в отношении всех существенных критериев.
   В значительной степени соответствует	Имеются только незначительные недостатки с полным соответствием значительному большинству существенных критериев.
   Частично соответствует	Страна предприняла ряд значительных мер и соответствует некоторым из существенных критериев.
   Не соответствует	Имеются серьезные недостатки, с несоответствием значительному большинству существенных критериев.
   Не применимо	Требование или часть требования не применимо из-за структурных, правовых или институциональных характеристик страны, например, конкретный тип финансовых учреждений не существует в этой стране.

   
   
   
5. Эксперты должны оценить, соответствуют ли законы и нормативные акты соответствующему стандарту, и имеются ли достаточные ресурсы и выполняются ли эти законы. Страны также должны рассматриваться как полностью соответствующие критериям, если соответствующие законы, нормативные акты или иные меры по ПОД/ПФТ вступили в силу и действуют во время миссии в страну или в период, непосредственно сразу после миссии и до окончания подготовки отчета.
   
6. Законы, которые налагают превентивные требования по ПОД/ПФТ на банковский, страховой сектора и сектор ценных бумаг, должны реализовываться и соблюдаться через надзорный процесс. В этих секторах должны соблюдаться основополагающие принципы надзора, изданные Базельским Комитетом, Международной ассоциацией страховых надзоров (IAIS), и Международной организацией комиссий по ценным бумагам (IOSCO). По некоторым вопросам эти принципы надзора будут пересекаться или дополнять требования, установленные в данной Методологии. Эксперты должны знать, и учитывать любые оценки или выводы, сделанные в отношении Основополагающих принципов или других принципов или стандартов, изданные органами, разрабатывающими стандарты надзора. Для других типов финансовых учреждений, применение этих законов и обязательств через регулирующую или надзорную структуру или другим образом будет отличаться от страны к стране.