Перелік документів, що надаються клієнтом-фізичною особою – підприємцем у Банк

Вид материала

Документы

Содержание Довідка з інших банків щодо розміру кредитної заборгованості Довідка (виписка) із обслуговуючого банку про обороти по рахунку (рахунках) Копії контрактів (договорів) та інших угод Техніко-економічне обґрунтування повернення кредиту (бізнес-план). Документи, що підтверджують основні ліквідні активи клієнта

Подобный материал:

• Інструкція щодо заповнення додатку 7 до декларації «Розрахунок податкових зобов’язань, 41.54kb.
• Перелік документів, що надаються клієнтом при відкритті поточного рахунку в національній, 17.89kb.
• Навчання у вищому навчальному закладі студента сплачує мати. Чи має вона право на податковий, 10.85kb.
• Норми витрат на копіювання або друк документів, що надаються Малинською районною державною, 24.11kb.
• На банківські операції та послуги, які надаються клієнтам ат „сп банк”, 278.04kb.
• Чи підлягає оподаткуванню дохід, який одержаний фізичною особою як відшкодування моральної, 56.48kb.
• Орієнтовний перелік документів, що надаються для підтвердження відповідності машин,, 12.88kb.
• Методичні рекомендації щодо переліку підтвердних документів, які надаються розпорядниками, 307.39kb.
• І. Б. Демченко Перелік адміністративних послуг, які безоплатно надаються Державною, 194.51kb.
• Перелік необхідних документів у разі настання страхового випадку «Травматичне ушкодження, 18.92kb.

Перелік документів, що надаються клієнтом-фізичною особою – підприємцем у Банк

Для оцінки кредитоспроможності


1. Фінансові (річні) звітні документи підприємця (декларація або звіт платника єдиного податку баланс та форма 2 (у скороченому вигляді) – в залежності від системи оподаткування) за 2 попередніх роки та квартальна звітність поточного року.

2. Довідка про доходи дружини/чоловіка Позичальника (при наявності, у випадку, якщо при оцінці кредитоспроможності враховується сукупний дохід) за останні 6 місяців (з розбивкою по місяцях), із зазначенням займаної посади, реквізитів та контактних телефонів підприємства, підписана керівником та головним бухгалтером підприємства (або однією з посадових осіб, якщо одна з вказаних вище посад не передбачена на підприємстві-роботодавця) та засвідчена печаткою підприємства. (Зразок форми довідки наведено нижче).



3. Довідка з інших банків щодо розміру кредитної заборгованості, при наявності, на дату заповнення заяви про надання кредиту та копії кредитних договорів* і договорів про забезпечення.

_________________

*копії договорів надаються у банк у випадку, якщо клієнт оформлює кредит для погашення заборгованості в іншому банку.


4. Довідка (виписка) із обслуговуючого банку про обороти по рахунку (рахунках) клієнта за останні 12 місяців з підсумковими сумами та розбивкою по місяцях (при наявності). На момент прийняття рішення давність даних, зазначених в довідці, не повинна перевищувати 2 місяці.

5. Копії контрактів (договорів) та інших угод на придбання основних засобів (будівель, споруд, обладнання, транспортних засобів та іншого) при наданні кредиту на їх придбання.

6. Техніко-економічне обґрунтування повернення кредиту (бізнес-план). При кредитуванні клієнта на особисті цілі не надається.

7. Прогноз руху коштів (згідно з формою Додатка А до даного переліку при кредитуванні на комерційні цілі понад 50 000 доларів США). При кредитуванні клієнтів на особисті цілі не надається.

8. Документи, що підтверджують основні ліквідні активи клієнта (депозит у банку, нерухомість, автотранспорт, земельна ділянка).

При кредитуванні клієнта на особисті цілі вищезазначені документи надаються, якщо сума кредиту становить понад 20 тисяч доларів США. Якщо сума кредиту становить менше 20 тисяч доларів США, клієнт надає лише перелік ліквідних активів.

9. Документи, необхідні для розгляду фінансування проекту будівництва/реконструкції:

• Дозвіл на проведення будівництва/реконструкції;
  
• Дозвіл на здійснення будівельних робіт;
  
• Затвердження проектно-кошторисної документації;
  
• Копії договорів з будівельними підрядниками;
  
• Копії договорів з основними постачальниками будівельних матеріалів;
  
• Інформація про етапи виконання будівельних робіт із зазначенням вартості та термінів виконання кожного етапу (дані клієнта);
  

Всі копії документів повинні бути засвідчені підписом фізичної-особи – підприємцем та печаткою (при наявності).


При наявності у клієнта пов’язаних осіб (що мають істотний вплив на діяльність клієнта) в банк надаються документи пов’язаних осіб аналогічно документам клієнта, за винятком наступних:

• Картка зі зразком підпису та відбитком печатки,
  
• Копії контрактів (договорів) та інших угод на придбання основних засобів (будівель, споруд, обладнання, транспортних засобів та іншого).
  

Клієнт повинен враховувати те, ще будь-які помилки та надання неправдивих відомостей можуть призвести до затримки в прийнятті рішення, помилкам при оформленні наступних документів або відмови у видачі кредиту.

Клієнт також повинен знати, що будь-яка інформація та документи, безпосередньо чи опосередковано пов’язані з цією заявою, можуть істотно прискорити процес прийняття рішення про видачу кредиту.