Программа дисциплины «Банки и банковские системы» для специальности 080105. 65 «Финансы и кредит» подготовки специалиста направления 080100. 62 «Экономика» подготовки бакалавра

1   2   3   4   5   6

Семинар 3. Банковская система России и её особенности (1)

1. Уровень развития банковской системы в России (показатели - уровень капитализации, суммарный объем активов и депозитов в банковской системе, насыщенность экономики банковскими услугами, и т.д.) в абсолютном и относительном выражении. Сравнение с другими странами мира.
   
2. Эффективность российских банков как финансовых посредников.
   
3. Конкуренция на российском рынке финансовых услуг. Основные группы участников и их конкурентоспособность. SWOT-анализ. Способы повышения конкурентоспособности.
   
4. Россия и международный банковский капитал. Инвестиционная позиция банковского сектора России. Накопленный объем инвестиций, сальдо, тенденции. Прямые, портфельные и «прочие» инвестиции. Режим иностранных инвестиций. Уровень иностранного участия.
   

Литература:

Борисов С.М. Международная инвестиционная позиция России: зарубежные активы и обязательства // Деньги и кредит, 2006, № 9, с.34-50.

Горелый В.И., Бондарчук П.К. Банковская система России: Учебное пособие. Изд. 2-е, доработ. – М.: Изд. дом ГУ ВШЭ, 2005.

Дробышевский С.М., Пащенко С.А. Анализ конкуренции в российском банковском секторе. Научные труды Ин-та экономики переходного периода № 96P. М.: ИЭПП, 2006.

Ершов М.В., Зубов В.М. Эффективность банковской системы: актуальные оценки // Деньги и кредит, 2005, № 10, с.3-10.

Инвестиционная позиция банковского сектора России - www.cbr.ru

Конкурентоспособность России в глобальной экономике / под ред. А.А.Дынкина и Ю.В.Куренкова. - М.: Международные отношения, 2003

Кудашева Ю.С. Оценка конкурентоспособности российских банков // Деньги и кредит, 2006, № 11, с.46-52.

Матовников М.Ю. (2000), Об оценке эффективности российских банков как финансовых посредников // Деньги и кредит, 2000, № 5, с.27-34.

Обзор банковского сектора Российской Федерации. Банк России. Интернет-версия. www.cbr.ru/analytics/bank_system/

Розинский И. Умный протекционизм // Эксперт, 2006, № 4. www.expert.ru/economy/2006/01/rus_banks_trends/

Caner, S. and V.Kontorovich (2004), ‘Efficiency of the banking sector in the Russian Federation: an international comparison’, V Международная научная конференция “Конкурентоспособность и модернизация экономики”. М.: ГУ ВШЭ.

Семинар 4. Банковская система России и её особенности (2)

1. Во что обходится обществу финансовое посредничество российских банков.

2. Механизмы формулирования, выражения и защиты национально-государственных интересов России в финансовой сфере. Кейс 1: прямое участие государства как собственника коммерческих банков (анализ текстов). Кейс 2: проблемы банковского сектора в контексте переговоров о вступлении России во Всемирную торговую организацию. Формирование переговорной позиции российской делегации (анализ текстов).

3. Политические и экономические приоритеты и способы их реализации.

4. Общественные интересы versus отраслевой лоббизм. Каналы и методы воздействия на лоббистов на общественное мнение по вопросам банковской деятельности. Кейс 3: требования и пожелания банковского сообщества в плане укрепления капитализации (анализ текстов). Кейс 4: требования по доступу для банков к источникам фондирования (анализ текстов).

5. Разбор конкретных аргументов в пользу банковского протекционизма (infant industry protecton, «национальная экономическая безопасность», «финансовый суверенитет», стабильность денежного обращения, доступность банковских услуг, доступность кредитных ресурсов, повышение создаваемой в стране добавленной стоимости, политическая лояльность, …).

6. Повышение эффективности протекционистских мер («умный» протекционизм).

7. Стратегические и программные документы о развитии банковской системы. «Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года».


Литература:

Ершов М.В. Экономический суверенитет России в глобальной экономике. М.: Экономика, 2005

Новиков В.М. Банки, протекционизм и национальная безопасность // Российский экономический журнал, 1997, № 8, с.42-50.

Об использовании в России опыта новых индустриальных стран в формировании «институтов развития» и стимулировании инновационного экономического роста / Гос. университет – Высшая школа экономики // Вопросы экономики, 2004, № 10, с.32-54.

Программа «Национальная банковская система России 2010 – 2020». М.: Ассоциация российских банков, 2006. www.arb.ru/site/docs/NBS_10-20_050506.doc

Розинский И. Умный протекционизм // Эксперт, 2006, № 4. www.expert.ru/economy/2006/01/rus_banks_trends/

Совещание Президента РФ В.В.Путина с представителями банковского сообщества. Ассоциация российских банков. Новосибирск, 14 декабря 2005 года. www.kremlin.ru/appears/2005/12/14/2359_type63378type63381_99025.shtml

Стратегия повышения конкурентоспособности банковской системы России. - М.: Ассоциация российских банков, 2005. www.arb.ru/site/docs/STRATEGIA.DOC

Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года. М., 2004. www.cbr.ru/today/publications_reports/print.asp?file=str_2008.php

Тулин Д.В. Филиалы иностранных банков в России: мифы и реальность (точка зрения) // Деньги и кредит, 2006, № 5, с.16-21. www.cbr.ru/publications/MoneyAndCredit/tulin.pdf

Claeys, S. (2005), ‘Optimal regulatory design for the Central Bank of Russia’, BOFIT Discussion Papers 7/2005, Helsinki.

General Agreement on Trade in Services. www.wto.org/english/docs_e/legal_e/26-gats.pdf

Koivu, T. (2002), ‘Do efficient banking sectors accelerate economic growth in transition countries?’, BOFIT Discussion Papers 14/2002, Helsinki.

Vernikov, A. (2007), ‘Russia's banking sector transition: Where to? - BOFIT (Bank of Finland Institute for Economies in Transition) Discussion Paper DP 5/2007, Helsinki. www.bof.fi/NR/rdonlyres/785D893E-1A2D-48D3-872B-EBB6B9F091D6/0/dp0507.pdf

Ассоциация региональных банков «Россия» - www.asros.ru

Ассоциация российских банков – www.arb.ru

Национальный банковский журнал – www.nbj.ru

Российский союз промышленников и предпринимателей – www.rspp.ru

V. Примерный перечень тем эссе

1. Возможные последствия вступления России в ВТО для российской банковской системы

2. Изменение соотношения между секторами банковской системы (государственным и частным). Новое огосударствление банковской системы?

3. Углубление специализации среди российских коммерческих банков. Развитие альтернативных форм финансового посредничества: государственных институтов развития; почтово-сберегательных учреждений; кредитной кооперации.

4. Перспективы появления в России международного финансового центра.

5. Необходим ли России единый мегарегулятор банковской системы и финансовых рынков?

6. Микроэкономические последствия деятельности иностранного капитала в банковском секторе России и других стран с переходной экономикой

VI. Примерный перечень контрольных вопросов для оценки освоения курса (для зачета)

Мировые финансовые центры.

Тенденции последних лет в мировом банковском секторе.

Прецеденты национализации и приватизации в банковском секторе.

Роль государства в банковской системе на примере не менее трёх стран по выбору.

Дерегулирование и «big bang» на примере банковских систем Англии и Японии.

Место и роль банков в системе финансового посредничества в России

Масштабы российской банковской системы в международном сопоставлении

Показатели насыщенности российской экономики банковскими услугами

Эффективность российских банков как финансовых посредников: метод оценки

Роль и место банковских кредитов в обеспечении ресурсами нефинансовых предприятий России

Тенденции в области привлечения частных вкладов в российские банки

Сильные и слабые стороны банковского законодательства в России

Факторы, препятствующие развитию банковского кредитования в России

Государственная система страхования вкладов и эффект от ее введения

Направления расширения ресурсной базы российских банков

Основные черты антимонопольного регулирования в банковском секторе России

Примеры и причины оппортунистического поведения заемщиков и коммерческих банков

Понятие конкурентоспособности российского коммерческого банка и методы ее оценки

Основные группы участников конкурентных отношений на российском рынке финансовых услуг

Методы измерения и показатели интенсивности конкуренции на рынке банковских услуг

Рейтинги кредитоспособности российских банков: их значение и современный уровень

Рентабельность и эффективность российских банков (частные банки – российские государственные банки – иностранные дочерние банки). Международное сопоставление

«Конкурентоспособность банковской системы России»: содержание понятия, методология оценки.

Направления повышения конкурентоспособности банков

Масштабы иностранного присутствия в банковском секторе России (в сопоставлении с другими странами мира)

Характеристика инвестиционного режима для иностранного капитала в банковском секторе России

Макроэкономические последствия деятельности иностранного капитала в банковском секторе России и других стран с переходной экономикой

Микроэкономические последствия деятельности иностранного капитала в банковском секторе России и других стран с переходной экономикой

Влияние иностранных инвестиций в банки на стабильность банковской системы принимающей страны

Оптимальное соотношение между каналами поступления иностранных сбережений с точки зрения интересов принимающей страны

Прямые, портфельные и «прочие» иностранные инвестиции в банковский сектор России: масштабы, оценка эффекта

Характер взаимозависимости между Россией и крупнейшими иностранными банками и мировым рынком капитала

Методология оценки общественных издержек на посредничество российских банков

Содержание национально-государственных интересов России в финансово-банковской сфере

Набор основных требований и пожеланий отраслевых лоббистов коммерческих банков

Основные теоретические и практические аргументы в пользу банковского протекционизма в России

Представляет ли деятельность иностранных дочерних банков угрозу национальной безопасности России и почему?

Кому невыгодны прямые иностранные инвестиции в банковский сектор России и почему?

Основные системные риски российских банков

Направления укрепления капитальной базы российских банков

Участие государства в системе коммерческих банков: причины, формы, оценка последствий

Основные положения Федерального закона «О банках и банковской деятельности»

Основные положения Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

Основные положения Федерального закона «О защите конкуренции», имеющие отношение к банковской деятельности

Понятие банковской системы и ее основные элементы

Причины и механизм возникновения банковского кризиса в России в 1998 году

Основные характеристики банковской системы Украины

Основные характеристики банковской системы Казахстана

Основные характеристики банковской системы Польши

Основные характеристики банковской системы Китая

Основные преобразования, произведенные в банковских системах стран с переходной экономикой в 1990-е годы

Финансовое посредничество и способы измерения его глубины

Абсолютные и относительные размеры банковской системы России

Сравнение размеров банковской системы России с другими странами мира

Основные функции финансовых посредников и оценка их выполнения российскими банками

Количественные и качественные оценки состояния банковских систем

Роль коммерческих банков в финансировании реального сектора в странах с переходной экономикой

Система страхования частных банковских вкладов: основные понятия, роль и значение

Основные группы участников рынка банковских услуг стран с переходной экономикой

Крупнейшие коммерческие банки России и других стран с переходной экономикой

Рейтинги кредитоспособности банков: понятие, уровни, значение

Мотивация иностранного банковского капитала в переходных экономиках и основные типы применяемых им стратегий

Масштабы иностранного присутствия в банковской системе: сопоставление России с другими странами

Макроэкономические последствия деятельности иностранных банков в переходной экономике

Микроэкономические и институциональные последствия деятельности иностранных банков в переходной экономике

Сальдо внешней торговли России банковскими услугами и международная инвестиционная позиция в банковском секторе: понятие, основные тенденции

Международная экспансия российских и восточноевропейских банков

Конкурентоспособность банка: понятие, методы оценки, основные факторы

Эффективность банка как фактор его конкурентоспособности

SWOT–анализ для российских государственных банков

SWOT–анализ для российских частных банков

SWOT–анализ для российских банков с иностранным участием

Направления повышения конкурентоспособности национальных коммерческих банков

Аргументы «за» и «против» протекционизма в пользу национальных участников рынка и их защиту от иностранной конкуренции

Основные понятия и положения Генерального соглашения по торговле услугами - GATS

Банковская проблематика на переговорах о вступлении во Всемирную торговую организацию

Режим иностранных инвестиций в банковский сектор (на примере России)

Концепция «национальной экономической безопасности» применительно к банковской деятельности

Понятие системных рисков банковской системы и основные виды рисков (на примере России)

«Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года»

Методы прогнозирования целевых показателей.

Влияние иностранных инвестиций в банки на стабильность банковской системы принимающей страны

Оптимальное соотношение между каналами поступления иностранных сбережений с точки зрения интересов принимающей страны

Прямые, портфельные и «прочие» иностранные инвестиции в банковский сектор России: масштабы, оценка эффекта

Характер взаимозависимости между Россией и крупнейшими иностранными банками и мировым рынком капитала

Содержание национально-государственных интересов России в банковской сфере

Основные теоретические и практические аргументы в пользу банковского протекционизма в России

Представляет ли деятельность иностранных дочерних банков угрозу национальной безопасности России и почему?

Кому невыгодны прямые иностранные инвестиции в банковский сектор России и почему?

Основные системные риски российских банков

Направления укрепления капитальной базы российских банков

Участие государства в системе коммерческих банков: причины, формы, оценка последствий

Стратегия развития банковской системы России: концептуальная основа, основные допущения, целевые параметры


VII. Примерный список тем курсовых работ

1. Сравнительный анализ банковских систем России и других стран (по выбору студента)
   
2. Соотношение между государственным и частным сектором в банковской системе
   
3. Система банковского надзора и регулирования
   
4. Роль банков и других финансовых посредников в экономике
   
5. Количественные и качественные оценки состояния банковской системы
   
6. Системные риски банковской деятельности
   
7. Системы государственного страхования частных банковских вкладов и последствия их действия
   
8. Консолидация в банковском секторе России
   
9. Формы проникновения иностранного капитала на рынок банковских услуг
   
10. Роль и функции Банка России в сравнении с центральными банками других стран с переходной экономикой
    
11. Анализ выполнения российскими банками функций финансового посредника
    
12. Анализ барьеров входа на рынок банковских услуг различных стран
    
13. Причины возникновения и основные характеристики международных финансовых центров
    
14. Способы оценки и сопоставления эффективности банков.
    

Авторы программы _______________________ А.В. Верников

_______________________ М.Ю. Матовников