Методические рекомендации для самостоятельной работы студентов заочной формы обучения специальности

Вид материала

Методические рекомендации

Содержание Раздел 1. Планы семинарских занятий. Вопросы для самопроверки и категории обязательные к изучению Тема 1. Сущность и функции денег Категории обязательные к изучению Тема 2. Денежный оборот и денежное обращение Тема 3. Организация налично-денежного обращения в РФ Категории обязательные к изучению Тема 4. Система безналичных расчетов Методическое обеспечение Тема 5. Валютный рынок Тема 6. Валютная система Тема 7. Сущность и функции кредита Тема 8. Формы кредита Тема 9. Кредитная система Тема 10. История банкового дела Тема 11. Правовые аспекты банковского дела Тема 12. Коммерческие банки и их деятельность Тема 13. Специализированные банки Тема 14. Специализированные небанковские институты Раздел 2. Тесты для самопроверки Раздел 3. Рекомендуемая литература ... Полное содержание

Подобный материал:

• Методические рекомендации для самостоятельной работы по курсу «Финансовый учет, 688.99kb.
• Методические указания и задания контрольной и самостоятельной работы для студентов, 202.59kb.
• Методические указания и задания контрольной и самостоятельной работы для студентов, 229.98kb.
• Методические рекомендации по выполнению курсовой работы для студентов очной и заочной, 185.53kb.
• Методические рекомендации по организации самостоятельной работы, 458.16kb.
• Методические указания для написания курсовой работы по дисциплине «Деньги, кредит,, 162.15kb.
• Методические рекомендации к семинарским занятиям по курсу «Логика и теория аргументации»», 517.88kb.
• Программа, методические указания и задания контрольной и самостоятельной работы для, 474.77kb.
• Программа, методические указания и задания контрольной и самостоятельной работы для, 589.36kb.
• Программа и методические указания по выполнению контрольной работы для студентов заочной, 326.82kb.

Министерство сельского хозяйства РФ

Федеральное государственное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

«Пермская государственная сельскохозяйственная академия

имени академика Д.Н. Прянишникова»


Кафедра финансов, кредита

и экономического анализа


Методические рекомендации

для самостоятельной работы студентов

заочной формы обучения специальности

080109 «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»

по дисциплине «Деньги, кредит, банки»


Пермь 2011

УДК


Методические рекомендации для самостоятельной работы студентов

О.Я. Климова: ФГОУ ВПО «Пермская ГСХА» - Методические рекомендации для самостоятельной работы студентов. Пермь: издательство ФГОУ ВПО «Пермская ГСХА», 2011.- 20 с- 100 экз.

Рецензенты:

Е. А. Светлая, к.э.н., доцент.

О. И. Хайруллина, к.э.н., доцент


Методические рекомендации разработаны и подготовлены к печати доцентом кафедры «Финансов, кредита и экономического анализа» Климовой О.Я. для студентов заочной формы обучения специальности 080109 «Бухгалтерский учет, анализ и аудит» по дисциплине «Деньги, кредит, банки» с целью обеспечения учебного процесса при самостоятельном изучении дисциплины.

Методические рекомендации включают планы семинарских занятий, вопросы для самостоятельного изучения и рекомендуемую литературу.


Рекомендовано к изданию методической комиссией факультета экономики, финансов и коммерции (протокол № от ).


Отпечатано издательско-полиграфическим центром академии «Прокростъ» тиражом экз.


© Пермская государственная с.-х. академия

имени академика Д.Н. Прянишникова

© О.Я. Климова

СОДЕРЖАНИЕ

Введение

Для повышения эффективности общественного производства важное значение имеет совершенствование денежного обращения, кредитования, банковского дела.

Целью курса «Деньги, кредит, банки» является изучение теории и практики денежного обращения и кредита; основных звеньев кредитной системы; государственного кредита и управления государственным долгом; международных валютно-финансовых и кредитных отношений.

В лекциях и на семинарских занятиях рассматриваются программные вопросы в увязке с другими экономическими дисциплинами и с учетом зарубежного опыта организации денежного обращения, кредитования в условиях рыночной экономики. Это позволит студентам получить целостную систему знаний о предмете.

При изучении курса в разделе «Деньги» необходимо получить представление о прохождении денег, их функциях, видах и роли в производственном процессе. Уяснить представление о денежном, налично-денежном, бумажном и платежном обороте. Получить представление об эмиссии наличных и безналичных денег, особенности выпуска денег в обращение. Познакомиться с теориями денег, их достоинствами и недостатками. Изучить особенности валютных отношений, валютной системы и валютного рынка. Усвоить классификацию валют, понятие конвертируемости валюты и организацию международных расчетов.

В разделе «Кредит» необходимо получить представление о сущности, роли, границах, функциях, заменах кредита. Уяснить отличие формы, видов кредита, отличие кредита от денег. Сформировать представление о ссудном проценте и факторах, его определяющих.

В разделе «Банки» необходимо получить представление о банках и банковской системе. Познакомиться с историей возникновения банков, с особенностями банковских систем различных сторон. Уяснить классификацию банковских операций, отличие пассивных, активных и активно-пассивных операций. Получить представление об особенностях деятельности центральных банков, специализированных банков и небанковских кредитных организаций.

Раздел 1. Планы семинарских занятий. Вопросы для самопроверки и категории обязательные к изучению

Часть тем дисциплины «Деньги, кредит, банки» предлагается рассмотреть на семинарских занятиях, а часть – изучить самостоятельно, что позволит студенту подготовиться к экзамену.

При подготовке к семинарному занятию необходимо самостоятельно, используя рекомендуемую литературу, подготовить ответы на вопросы, определенные планом, составляя их краткие конспекты. В конспекте должны найти отражения ответы на предлагаемые вопросы для самопроверки, которые более детально позволяют изучить, рассматриваемую тему. Кроме того, в конспект необходимо включить категории, обязательные к изучению. Подготовленные материалы позволят принять участие в обсуждении поставленных вопросов на семинарном занятии.

Темы, которые не выносятся на семинарские решения, изучаются студентами самостоятельно, а именно: составляется конспект по вопросам, рекомендуемым к изучению по каждой теме. При этом, нужно особое внимание уделить вопросам для самопроверки и категориям, которые должны быть обязательно изучены, так как это позволит студенту ответить на дополнительные вопросы на экзамене.

Тема 1. Сущность и функции денег

План семинарного занятия

1. Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег.
   
2. Виды денег, их особенности.
   
3. Функции денег.
   
4. Роль денег в условиях рыночной экономики. Роль денег в воспроизводственном процессе.
   

Вопросы для самопроверки

1. Какие причины вызвали постоянный обмен продуктами труда?
   
2. Что является основой при стоимости товара?
   
3. Назовите концепции происхождения денег, их авторов и сторонников?
   
4. Как называется концепция в соответствии с которой деньги проявились в результате длительной эволюции товарообмена?
   
5. Назовите автора, который определил деньги, как искусственную социальную условность?
   
6. На чьи работы опирался К.Маркс, разрабатывая свои представления о происхождении денег?
   
7. Перечислите формы стоимости?
   
8. Как называется форма стоимости, при которой товарообмен приходил от случая к случаю?
   
9. Как называется форма стоимости, при которой один товар при обмене встречается с множеством товаров?
   
10. В каких трех свойствах проявляется сущность денег?
    
11. Перечислите функции денег?
    
12. Как называется функция денег в соответствии с которой деньги измеряют стоимость всех товаров?
    
13. Как формируется цена товара?
    
14. Какой функции денег свойственна следующая форма их движения:
    

Т-Д-Т?

15. Каковы особенности денег как средства обращения?
    
16. Для какой функции денег является необходимым сохранение стоимости хотя бы на определенный период?
    
17. Для какой функции денег характерно отсутствие встречного движения товаров и денег?
    
18. Какую функцию денег не выделяют современные зарубежные авторы?
    
19. Перечислите виды денег?
    
20. Для какого вида денег характерна устойчивость?
    
21. Что обусловило появление знаков стоимости?
    
22. Как формируется эмиссионный доход казны?
    
23. Какие две функции выполняют бумажные деньги?
    
24. В результате чего появились кредитные деньги?
    
25. Банкнота относится к кредитным или бумажным деньгам?
    
26. Как называется платежная карточка, позволяющая снимать со счета сумму, превышающую остаток?
    
27. По каким направлениям расширяется применение денег в условиях рыночной экономики?
    
28. В результате чего роль денег снижается?
    

Категории обязательные к изучению: эволюционная теория, рационалистическая теория, простая форма стоимости, развернутая форма стоимости, всеобщая форма стоимости, денежная форма стоимости, деньги как мера стоимости, деньги как средство обращения, деньги как средство платежа, деньги как средство сбережения и накопления, мировые деньги, действительные деньги, знаки стоимости, металлические знаки стоимости, бумажные знаки стоимости, кредитные деньги, депозитные деньги, вексель, акцинтованный вексель, чек, банкнота, электронные деньги, платежные карты, кредитные карты, дебетовые карты.

Методическое обеспечение:

1. Деньги, кредит, банки / И. В. Меркулова, А. Ю. Лукьянова. – М.: КНОРУС, 2010, с. 3; 10; 18; 31-41; 45-50.

2. Деньги, кредит, банки: учебник / Е. Ф. Жуков, Н. И. Зеленков, Н. Д. Эриашвили; под ред. Е. Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010, с. 6; 21-35; 9-20.

3. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. В. В, Иванова, Б. И. Соколова. – М.: ТК Велби: Изд-во Проспект, 2009, с. 7-23; 42-62; 66-99; 38-40.

Тема 2. Денежный оборот и денежное обращение

План семинарского занятия

1. Понятие денежного оборота, его принципы и классификация.
   
2. Денежное обращение.
   
3. Закон денежного обращения.
   
4. Характеристика денежной системы, формы ее развития, характеристика денежной системы административно-распределительного типа экономики, основные черты денежной системы стран с рыночной экономикой.
   
5. Особенность денежной системы РФ, принципы организации и элементы. Денежная система развитых стран. Каналы движения денег.
   

Вопросы для самопроверки

1. Дать определение денежного оборота?
   
2. Назовите принципы организации денежного оборота?
   
3. Какова классификация денежного оборота в соответствии с экономическим содержанием его частей?
   
4. Какова классификация денежного оборота в зависимости от формы денег?
   
5. Чем отличается денежный оборот от платежного?
   
6. Чем отличается денежный оборот от денежного обращения?
   
7. Перечислите каналы движения денег?
   
8. Кто открыл закон денежного обращения?
   
9. Каковы принципы денежного обращения?
   
10. Назовите факторы, влияющие на количество денег?
    
11. Назовите этапы выпуска денег в обращении?
    
12. Дайте определение денежной системы?
    
13. Назовите два типа денежных систем?
    
14. Как называется тип денежной системы, при которой кредитные деньги разменны на золото?
    
15. Как называется тип денежной системы, при которой золото вытеснено из обращения?
    
16. Назовите две подсистемы системы металлического обращения?
    
17. Когда и в каких странах использовался серебряный монометаллизм?
    
18. Перечислите разновидности золотого монометаллизма?
    
19. Где и когда появился золотой монометаллизм?
    
20. Перечислите признаки золотомонетного стандарта?
    
21. Когда была образована система межгосударственного золотодевизного стандарта?
    
22. Когда и в результате чего прекратила существование система золотодевизного стандарта?
    
23. Перечислите черты денежной системы рыночного типа?
    
24. Назовите элементы денежной системы?
    
25. Каковы особенности денежной системы РФ?
    

Категории обязательные к изучению: денежный оборот, денежно-расчетный оборот, денежно-кредитный оборот, денежно-финансовый оборот, безналичный оборот, налично-денежный оборот, платежный оборот, закон денежного обращения, денежная система, система металлического обращения, система обращения бумажных и кредитных денег, монометаллизм, биметаллизм, серебряный монометаллизм, золотой монометаллизм, золотомонетный стандарт, золотослитковый стандарт, золотодивизионый стандарт, денежная единица, виды денег, эмиссионная система.

Методическое обеспечение:

1. Деньги, кредит, банки / И. В. Меркулова, А. Ю. Лукьянова. – М.: КНОРУС, 2010, с. 3; 64-70; 97-101.

2. Деньги, кредит, банки: учебник / Е. Ф. Жуков, Н. И. Зеленков, Н. Д. Эриашвили; под ред. Е. Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010, с. 35-40; 65-69.

3. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. В. В, Иванова, Б. И. Соколова. – М.: ТК Велби: Изд-во Проспект, 2009, с. 130-134; 91-119.

Тема 3. Организация налично-денежного обращения в РФ

План семинарского занятия

1. Прогнозирование кассовых оборотов. Налично-денежная эмиссия.
   
2. Операции с наличными денежными средствами. Каналы движения денег.
   
3. Денежно-кредитная политика ЦБ.
   
4. Инфляция: сущность и ее причины, причины, типы, виды, влияние на экономику.
   
5. Денежные реформы. Регулирование инфляции
   

Вопросы для самопроверки

1. Назовите основные нормативно-законодательные акты, регламентирующие операции с наличными денежными средствами?
   
2. Этапы прогнозирования кассовых оборотов?
   
3. На основании чего составляются прогнозные расчеты ожидаемых поступлений и выдача наличных денег в КБ?
   
4. Что такое эмиссионный результат?
   
5. Какова роль оборотной кассы расчетно-кассового центра?
   
6. Каково назначение резервных средств расчетно-кассового центра?
   
7. Отличие эмиссии и выпуска денег в обращение?
   
8. Назовите свойства эмиссии?
   
9. Каков порядок расчета лимита кассы предприятия?
   
10. Каковы сроки сдачи наличных средств в предприятии для зачисления на счет?
    
11. Каковы сроки установления лимита кассы?
    
12. Кто осуществляет расчет лимита кассы?
    
13. Можно ли хранить деньги в кассе предприятия сверх лимита?
    
14. Каков предельный размер расчета наличными денежными средствами между юридическими лицами?
    
15. Каковы штрафные санкции за нарушение порядка работы с денежной наличностью для юридических лиц?
    
16. Кто разрабатывает денежно-кредитную политику в РФ?
    
17. Назовите инструменты и методы денежно-кредитной политики?
    
18. Что понимается под валютными интервенциями?
    
19. Каково назначение норматива обязательных резервов, депонированных в ЦБ?
    
20. Что такое операции на открытом рынке?
    
21. Сущность инфляции?
    
22. Каковы причины инфляции?
    
23. Перечислите, что относится к внутренним и внешним причинам инфляции?
    
24. Назовите неденежные причины инфляции?
    
25. Назовите формы проявления инфляции?
    
26. Назовите виды инфляции?
    
27. Назовите способы регулирования инфляции?
    
28. Что такое денежная реформа?
    
29. Перечислите методы проведения денежных реформ?
    
30. Что такое антиинфляционная политика?
    
31. Чем отличается дефляционная политика от политики доходов?
    
32. Ревальвация – это увеличение или уменьшение золотого содержания денежной единицы?
    
33. Каково влияние инфляции на национальную экономику?
    

Категории обязательные к изучению: прогноз кассовых оборотов, эмиссионный результат, выпуск денег в обращение, изъятие денег из обращения, оборотная касса РКЦ, резервные фонды РКЦ, эмиссия, денежная масса, денежная база, «широкая» денежная база, «узкая» денежная база, лимит кассы, денежно-кредитная политика ЦБ, валютные интервенции, нормативы обязательных резервов, операции на открытом рынке, рефинансирование, инфляция, денежные причины инфляции, неденежные причины инфляции, инфляция спроса, инфляция издержек, инфляция ползучая, инфляция галопирующая, гиперинфляция, виды и формы инфляции, денежная реформа, деноминация, револьвация, девольвация, нуллификация, политика доходов, антиинфляционная политика.

Методическое обеспечение:

1. Деньги, кредит, банки / И. В. Меркулова, А. Ю. Лукьянова. – М.: КНОРУС, 2010, с. 3; 73-80; 104-113.

2. Деньги, кредит, банки: учебник / Е. Ф. Жуков, Н. И. Зеленков, Н. Д. Эриашвили; под ред. Е. Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010, с. 40-46; 72-107; 274-283.

3. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. В. В, Иванова, Б. И. Соколова. – М.: ТК Велби: Изд-во Проспект, 2009, с. 142-149; 158-184; 193-220.

Тема 4. Система безналичных расчетов

План семинарского занятия

1. Экономические и нормативные основы организаций безналичного денежного оборота. Основополагающие принципы организации безналичного денежного оборота.
   
2. Система безналичных расчетов, ее основные элементы.
   
3. Счета предприятий и организаций в банках
   
4. Формы безналичных расчетов Способы расчетов.
   
5. Эмиссия безналичных денег. Сущность и механизмы банковского (депозитного) мультипликатора.
   

Вопросы для самопроверки

1. Дать понятие безналичного денежного оборота?
   
2. Перечислите нормативные акты, регламентирующие организацию безналичного денежного оборота в РФ?
   
3. Принципы организации денежного оборота?
   
4. Дать понятие системы безналичных расчетов?
   
5. Какова классификация безналичных расчетов?
   
6. Перечислить участников безналичных расчетов?
   
7. Что такое расчетный документ?
   
8. Назовите формы безналичных расчетов?
   
9. Какие расчеты могут производиться с помощью платежного поручения?
   
10. Что такое платежное поручение?
    
11. Дать определение аккредитива?
    
12. Назвать виды аккредитивов?
    
13. Каковы достоинства и недостатки использования аккредитивов в расчетах?
    
14. Дать определение чека?
    
15. Перечислите участников расчетов, осуществляемых с помощью чека?
    
16. С использованием каких документов осуществляются расчеты по инкассо?
    
17. Виды чеков?
    
18. В каких случаях возможны расчеты без акцепта?
    
19. В каких случаях применяются инкассовые поручения?
    
20. Что такое вексель?
    
21. Классификация векселей?
    
22. В чем состоит отличие простого и переводного векселя?
    
23. Назовите способы безналичных расчетов?
    
24. Какие документы предоставляют юридические лица в кредитную организацию для открытия счета?
    
25. Перечислите виды счетов?
    
26. Может ли банк использовать средства клиентов, имеющиеся на их счетах?
    
27. Каковы сроки операции по счету?
    
28. На основании чего производиться списание средств со счета?
    

Категории обязательные к изучению: безналичный денежный оборот, система безналичных расчетов, расчетный документ, формы безналичных расчетов, платежное поручение, аккредитив, депонированный (покрытый) аккредитив, гарантированный (не покрытый) аккредитив, чек, чек ордерный, расчеты по инкассо, платежное требование, инкассовые поручения, расчетный счет, валютный счет, способы безналичных расчетов, зачет встречных требований, плановые платежи, акцент, вексель, вексель простой, аваль, протест векселя, индоссамент.

Методическое обеспечение:

Деньги, кредит, банки / И. В. Меркулова, А. Ю. Лукьянова. – М.: КНОРУС, 2010, с. 3; 85-94.

2. Деньги, кредит, банки: учебник / Е. Ф. Жуков, Н. И. Зеленков, Н. Д. Эриашвили; под ред. Е. Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010, с. 46-56.

Тема 5. Валютный рынок

План семинарского занятия

1. Понятие валюты, ее классификация.
   
2. Конвертируемость валюты. Валютный курс
   
3. Принципы организации и структура валютного рынка.
   
4. Платежный и расчетный балансы страны
   
5. Международные и региональные валютно-финансовые и кредитные организации Международные расчеты
   

Вопросы для самопроверки

1. Каковы принципы классификации валюты?
   
2. Что понимается под валютой РФ?
   
3. Что такое валютные ценности?
   
4. Что такое иностранная валюта?
   
5. Каково назначение резервной валюты?
   
6. Охарактеризуйте специальные права заимствования?
   
7. Как определяется стоимость СДР?
   
8. Что такое свободно-конвертируемая валюта?
   
9. Чем отличается внутренняя и внешняя конвертируемость валюты?
   
10. Каковы причины неконвертируемости валюты?
    
11. Что такое «сильная» и «слабая» валюта?
    
12. Что такое котировка валюты?
    
13. Дать понятие валютного курса?
    
14. Чем отличается прямая и косвенная котировка?
    
15. Назовите виды валютных курсов?
    
16. Что такое «плавающий» курс?
    
17. Перечислите факторы, влияющие на валютный курс?
    
18. Что такое валютный рынок?
    
19. Перечислите участников валютного рынка?
    
20. Какова классификация валютного рынка?
    
21. Особенность институциональной структуры валютного рынка?
    
22. Функции валютной биржи?
    
23. Особенности внебиржевого валютного рынка?
    
24. Перечислите операции валютного рынка?
    
25. Чем отличаются операции «спот» и «форвард»?
    
26. Чем отличаются платежные балансы на дату и за определенный период?
    
27. Отличие платежного и расчетного баланса?
    
28. Структура платежного баланса?
    
29. Когда образован банк международных расчетов и каковы его цели деятельности?
    
30. Назначение международного валютного фонда?
    
31. Каковы функции МБРР?
    
32. Каковы принципы деятельности МБРР?
    
33. Назовите участников международных расчетов?
    

Категории обязательные к изучению: валюта, национальная валюта, иностранная валюта, валютные ценности, международная валюта, резервная валюта, специальные права заимствования, свободноконвертируемая валюта, частичноконвертируемая валюта, внешняя конвертируемость, внутренняя конвертируемость, неконвертируемая валюта, «сильная» валюта, «слабая» валюта, котировка валюты, валютный рынок, валютный курс, прямая котировка, косвенная котировка, виды валютных курсов, официальный валютный курс, «плавающий» валютный курс, валютная биржа, институциональная структура валютного рынка, внебиржевой рынок, кассовые операции, срочные операции, платежный баланс, расчетный баланс, торговый баланс, баланс услуг, баланс текущих операций, баланс движения капиталов и кредита, Международный валютный фонд, Банк Международных расчетов, Международный банк реконструкции и развития, Европейский банк реконструкции и развития, международные расчеты, счет «Лоро», счет «Ностро».


Методическое обеспечение:

1. Деньги, кредит, банки / И. В. Меркулова, А. Ю. Лукьянова. – М.: КНОРУС, 2010, с. 3; 138-144; 157-163.

2. Деньги, кредит, банки: учебник / Е. Ф. Жуков, Н. И. Зеленков, Н. Д. Эриашвили; под ред. Е. Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010, с. 157-182.

3. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. В. В, Иванова, Б. И. Соколова. – М.: ТК Велби: Изд-во Проспект, 2009, с. 262-324; 333-366.

Тема 6. Валютная система

План семинарского занятия

1. Понятие валютной системы. Характеристика валютных отношений
   
2. Мировая валютная система
   
3. Региональная валютная система
   
4. Валютная система России
   

Вопросы для самопроверки

1. Дать определение валютной системе?
   
2. Что такое валютный механизм?
   
3. Что такое валютные отношения?
   
4. Охарактеризовать новые тенденции валютных отношений?
   
5. Что такое мировая валютная система?
   
6. Что такое региональная валютная система?
   
7. Отличие региональной и национальной валютных систем?
   
8. Перечислить этапы развития мировой валютной системы?
   
9. Особенности Парижской валютной системы?
   
10. Особенности Генуэзской валютной системы?
    
11. Особенности Бреттон-Вудской валютной системы?
    
12. Особенности Ямаской валютной системы?
    

Категории, обязательные к изучению: валютная система, валютный механизм, валютные отношения, система золотомонетного стандарта, система золотослиткового стандарта, система золотовалютного стандарта, Европейская валютная система, ЭКЮ, евро.

Методическое обеспечение:

1. Деньги, кредит, банки / И.В. Меркулова, А.Ю. Лукьянова – М.: КНОРУС, 2010., с. 129-137.
   
2. Деньги, кредит, банки / Е.Ф.Жуков, Н.М. Зеленкова, Н.Д. Эриашвили, под ред. Е.Ф.Жукова – М.: ЮНИТИ – ДАНА, 2010., с. 146-151.
   
3. Деньги, кредит, банки /под ред. В.В. Иванова, Б.И. Соколова – М.: ТК Велби: изд-во Проспект, 2009, с. 375-408.
   

Тема 7. Сущность и функции кредита

Вопросы для самостоятельного изучения

1. Необходимость и сущность кредита
   
2. Функции кредита
   
3. Теории кредита
   
4. Границы и роль кредита
   

Вопросы для самопроверки

1. Общеэкономические причины появления кредита?
   
2. В чем состоит возможность существования кредитных отношений?
   
3. Назовите субъектов кредитных отношений?
   
4. В чем отличие кредитора от заемщика?
   
5. Перечислить функции кредита
   
6. Назвать авторов и сторонников натуралистической теории кредита?
   
7. Назвать авторов и сторонников капиталотворческой теории кредита?
   
8. Какова роль кредита в воспроизводственном процессе?
   
9. В чем состоит социальная роль кредита?
   
10. Чем отличаются внутренние и внешние границы кредита?
    

Категории, обязательные к изучению: кредит; ссуда; заем; кредитор; заемщик распределительная функция кредита; функция замещение наличных денег кредитными операциями; натуралистическая теория; капиталотворческая теория; экономические границы кредита; внутренние границы; внешние границы кредита, эмиссионные границы кредита; границы кредитования.

Методическое обеспечение:

1. Деньги, кредит, банки /И.В.Меркулова, А.Ю.Лукьянова – М.: КНОРУС, 2010., с. 168-172; 177-180; 195-199.
   
2. Деньги, кредит, банки /под ред. В.В. Иванова, Б.И. Соколова – М.: ТК Велби: изд-во Проспект, 2009, с. 410-430; 462-470.
   
3. Владимирова М.П., Козлов А.И. Деньги, кредит, банки: учеб. Пособие / М. М. Владимирова, А. И. Козлов – М.: КНОРУС, 2007, с. 69-75; 586-620.
   

Тема 8. Формы кредита

Вопросы для самостоятельного изучения

1. Классификация форм и видов кредита
   
2. Банковский кредит
   
3. Лизинг
   
4. Ипотечный кредит
   
5. Коммерческий кредит
   
6. Потребительский кредит
   
7. Международный кредит
   

Вопросы для самопроверки

1. Назвать виды кредита в соответствии с объектом кредитования?
   
2. Как подразделяется кредит в соответствии с обеспеченностью?
   
3. Как можно подразделить кредит в соответствии с признаками срочности и платности?
   
4. Назовите формы кредита в соответствии со ссужаемой стоимостью?
   
5. Чем отличаются прямая и косвенная формы кредита?
   
6. Как можно классифицировать банковский кредит?
   
7. Отличие финансового и операционного лизинга?
   
8. Назовите модели ипотечного кредитования?
   
9. Кто выступает кредитором и заемщиком в коммерческом кредите?
   
10. Как можно классифицировать потребительский кредит?
    
11. Назовите субъектов международного кредита?
    

Категории, обязательные к изучению: обеспеченный и необеспеченный кредит; обеспечение достаточное и недостаточное; краткосрочный кредит; среднесрочный кредит; долгосрочный кредит; платный и бесплатный кредит; денежная, товарная и смешенная форма кредита; производственная и потребительская форма кредита; компенсационная и платежная ссуды; лизинг прямой и косвенный; лизинг финансовый и операционный; одноуровневая и двухуровневая модели ипотечного кредитования; коммерческий кредит; потребительский кредит; международный кредит.

Методическое обеспечение:

1. Деньги, кредит, банки /И.В.Меркулова, А.Ю.Лукьянова – М.: КНОРУС, 2010., с. 126-194; 214-215.
   
2. Деньги, кредит, банки: учебник / Е. Ф. Жуков, Н. И. Зеленков, Н. Д. Эриашвили; под ред. Е. Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010, с. 192-218.
   
3. Деньги, кредит, банки /под ред. В.В. Иванова, Б.И. Соколова – М.: ТК Велби: изд-во Проспект, 2009, с. 515-522.
   

Тема 9. Кредитная система

Вопросы для самостоятельного изучения

1. Понятие кредитной и банковской системы
   
2. Банковские системы в различных моделях хозяйствования
   
3. Центральные банки: происхождение, цели, функции, операции
   
4. Особенности деятельности Банка России
   

Вопросы для самопроверки

1. Охарактеризовать функциональную форму кредитной системы?
   
2. Охарактеризовать институциональную форму кредитной системы?
   
3. Отличие кредитной и банковской системы?
   
4. Сколько уровней характерны для современной банковской системы?
   
5. Может ли существовать одноуровневая банковская система?
   
6. Отличие банковской и необыкновенной кредитной организации?
   
7. Признаки банковской системы рыночного типа?
   
8. Признаки банковской системы распределительного типа?
   
9. Назвать два пути образования центральных банков?
   
10. Необходимость независимости центральных банков?
    
11. Назвать цели деятельности Банка России?
    

Категории, обязательные к изучению: кредитная система, банковская система, кредитная организация, банк, небанковская кредитная организация, пассивные операции центрального банка, активные операции Центрального банка.

Методическое обеспечение:

1. Деньги, кредит, банки /И.В.Меркулова, А.Ю.Лукьянова – М.: КНОРУС, 2010., с. 237-347.
   
2. Деньги, кредит, банки /под ред. В.В. Иванова, Б.И. Соколова – М.: ТК Велби: изд-во Проспект, 2009, с. 515-522.
   
3. Деньги, кредит, банки: учебное пособие / М.П.Владимирова, А.И. Козлов – М.: КНОРУС, 2007, с. 85-92.
   

Тема 10. История банкового дела

Вопросы для самостоятельного изучения

1. Мировая история возникновения банков
   
2. Банковская система России в дореволюционный период
   
3. Советский период деятельности банков
   
4. Банковская реформа
   

Вопросы для самопроверки

1. Первая попытка создания банка в России?
   
2. Банковская деятельность в древней Греции, древнем Риме и Вавилоне?
   
3. Когда появились два сословных банка в России?
   
4. Охарактеризуйте закон «О банках» от 1872 года в России?
   
5. Особенности банковских операций в дореволюционной России?
   
6. Дата образования Госбанка РСФСР?
   
7. В чем суть кредитной реформы?
   
8. Какова структура банковской системы перед началом банковской реформы?
   
9. Необходимость банковской реформы?
   
10. Особенности первого этапа банковской реформы?
    
11. Особенности второго этапа банковской реформы?
    

Категории обязательные к изучению: трапезиты, сословные банки, государственный банк, государственное регулирование банковской деятельности, кредитная реформа, банковская реформа, двухуровневая банковская система.

Методическое обеспечение:

1. Деньги, кредит, банки / И.В. Меркулова, А.Ю. Лукьянова – М.: КНОРУС, 2010., с. 224-235.
   
2. Банковское дело / Е.П. Жарковская - М.: Омега – Л, 2004, с. 9-11.
   
3. Бабин С.С. Развитие банковской системы России // Финансы и кредит №7.-2010.
   

Тема 11. Правовые аспекты банковского дела

Вопросы для самостоятельного изучения

1. Понятие банковского законодательства
   
2. Правовые основы деятельности Центрального банка
   
3. Правовые основы деятельности коммерческих банков
   

Вопросы для самоконтроля

1. Перечислить законы, регламентирующие деятельность банков?
   
2. Функции Центрального банка?
   
3. Взаимодействие Центрального банка с органами власти?
   
4. Денежно-кредитная политика: инструменты и методы?
   
5. Банковское регулирование?
   
6. Банковский надзор?
   
7. Документы, необходимые для получения лицензии?
   
8. Основание для отказа в выдаче лицензии?
   
9. Требования к руководителям кредитной организации?
   
10. Основания для отзыва лицензии?
    

Категории, обязательные к изучению: Национальный банковский Совет, Совет директоров, денежно-кредитная политика, официальный курс иностранной валюты, банковское регулирование, Книга государственной регистрации, лицензия, валютная лицензия, обязательные нормативы, лицензирование, уставный капитал, квалификационные требования, филиал банка, представительства банка, вклад, вкладчик, межбанковские отношения.

Методическое обеспечение:

1. Владимирова М.П., Козлов А.И. Деньги, кредит, банки: учебное пособие / М.П. Владимирова, А.И. Козлов – М.: КНОРУС, 2007, с. 757-780.
   
2. Банковское дело: учебник / О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И.; под редакцией И.О. Лаврушина – М.: КНОРУС, 2007, с. 66-85.
   
3. Голубев С.А. Новеллы и перспективы правового регулирования банковской деятельности // Деньги и кредит. - № 4. – 2010.
   

Тема 12. Коммерческие банки и их деятельность

Вопросы для самостоятельного изучения

1. Коммерческий банк: понятие, функции, принципы деятельности
   
2. Классификация банков
   
3. Классификация банковских операций
   
4. Операции банков по формированию ресурсов
   
5. Операции банков по размещению ресурсов
   

Вопросы для самопроверки

1. Какие понятия шире «коммерческий банк» или «кредитная организация»?
   
2. Перечислите функции коммерческого банка?
   
3. Определить принципы деятельности коммерческого банка?
   
4. Классификация банков по форме собственности?
   
5. Классификация банков по территориальному признаку?
   
6. Классификация банков по степени независимости?
   
7. Отличие активных и пассивных операций?
   
8. Назвать операции, обеспечивающие увеличение собственного капитал?
   
9. Отличие депозитных и недепозитных привлеченных ресурсов?
   
10. Определить роль собственного капитала?
    
11. Классификация активных операций?
    
12. Отличие балансовых и забалансовых операций?
    

Категории обязательные к изучению: коммерческий банк, универсальный банк, специализированный банк, «карманный банк», уполномоченный банк, банк-холдинг, пассивные операции коммерческого банка, ресурсы банка, депозитные операции, недепозитные операции, учет векселей, кассовые операции, расчетные операции, ссудные операции, фондовые операции, инвестиционные операции, комиссионные операции, гарантийные операции, валютные операции, трастовые операции.


Методическое обеспечение:

1. Деньги, кредит, банки / И.В. Меркулова, А.Ю. Лукьянова – М.: КНОРУС, 2010., с. 285-290.
   
2. Деньги, кредит, банки / Е.Ф. Жуков, Н.М. Зеленкова, Н.Д. Эриашвили; под редакцией Е.Ф. Жукова – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010, с. 299-360.
   
3. Деньги, кредит, банки: учебник / под редакцией В.В. Иванова, Б.И. Соколова – М.: ТК Велби: Изд-во Проспект, 2009, с. 704-711; 744-747.
   

Тема 13. Специализированные банки

Вопросы для самостоятельного изучения

1. Сберегательные банки
   
2. Инвестиционные банки
   
3. Ипотечные банки
   

Вопросы для самопроверки

1. Где появились первые сберегательные банки?
   
2. Виды сберегательных банков?
   
3. Особенности доверительно-сберегательных банков?
   
4. Особенности взаимно-сберегательных банков?
   
5. Особенности почтово-сберегательных банков?
   
6. Особенности сберегательных касс?
   
7. Необходимость инвестиционных банков?
   
8. Основная функция инвестиционных банков?
   
9. Понятие «банковских инвестиций»?
   
10. В каких странах ипотечные банки получили наибольшее развитие?
    
11. Перечислить основные операции ипотечных банков?
    

Категории обязательные к изучению: сберегательный банк, доверительно-сберегательный банк, взаимно-сберегательный банк, торгово-сберегательный банк, сберегательные кассы, государственные сберегательные кассы, частные сберегательные кассы, муниципальные сберегательные кассы, инвестиционные банки, инвестиции финансовые и реальные, инвестиции расширения, инвестиции обновления, ипотечные банки, ипотечные облигации, ипотечные кредиты.

Методическое обеспечение:

1. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. В. В. Иванова, Б. И. Соколова. – М.: ТК Велби: Изд-во Проспект, 2009, с. 577-579.
   
2. Владимирова М.П., Козлов А.И. Деньги, кредит, банки: учеб. Пособие / М. М. Владимирова, А. И. Козлов – М.: КНОРУС, 2007, с. 360-466.
   

Тема 14. Специализированные небанковские институты

Вопросы для самостоятельного изучения

1. Необходимость и сущность небанковских институтов
   
2. Страховые компании
   
3. Негосударственные пенсионные фонды
   
4. Инвестиционные компании
   
5. Ссудо-сберегательные ассоциации
   
6. Финансовые компании
   
7. Благотворительные фонды
   

Вопросы для самопроверки

1. Необходимость небанковских институтов?
   
2. Отличие банков от небанковских институтов?
   
3. Основные конкуренты небанковских институтов?
   
4. Страховые компании как небанковские институты?
   
5. Особенности активных и пассивных операций страховых компаний?
   
6. Необходимость негосударственных пенсионных фондов?
   
7. Активные и пассивные операции НПФ?
   
8. Формирование и развитие инвестиционных компаний?
   
9. Отличие инвестиционных компаний открытого и закрытого типа?
   
10. Назовите два вида финансовых компаний?
    
11. Особенности деятельности ссудо-сберегательных ассоциаций?
    
12. Причины возникновения благотворительных фондов?
    

Категории обязательные к изучению: специализированные кредитно-финансовые институты, страховые компании, негосударственные пенсионные фонды, инвестиционные компании, инвестиционные компании открытого и закрытого типа, взаимные фонды денежного рынка, ссудно-сберегательные ассоциации, финансовые компании, благотворительные фонды.

Методическое обеспечение:

1. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. В. В. Иванова, Б. И. Соколова. – М.: ТК Велби: Изд-во Проспект, 2009, с. 561-575.
   
2. Синько Ю. В. Развитие сельской кредитной кооперации через совершенствование механизма саморегулировании //Финансы и кредит. - №9. – 2009.
   

Раздел 2. Тесты для самопроверки

ТЕСТ 1

1. В соответствии с рационалистической концепцией происхождения денег:

а) деньги возникли в результате процесса, в котором некоторые товары выделились из общей массы товаров и заняли особое место;

б) деньги - это итог соглашение между людьми, убедившимися в их необходимости.

2. Денежная масса представляет совокупность:

а) покупательных и платежных средств, обслуживающих хозяйственный оборот;

б) обязательств ЦБ по отношению к частному сектору, которые он имеет возможность контролировать.

3. Коэффициент монетизации:

а) ; б) ; в) ; г)

4. На конференции на Ямайке был:

а) отменен золотовалютный стандарт;

б) установлен золотодевизный стандарт.

5. Покупательная способность червонцев (1922 - 1923 гг.) была обеспечена:

а) золотым запасом;

б) драгметаллом, валютой, векселями.

6. Текущий счет открывается для:

а) коммерческих организаций;

б) некоммерческих организаций;

в) коммерческих и некоммерческих организаций.

7. Расчеты платежными требованиями без акцента осуществляются:

а) в соответствии с законом;

б) в соответствии с законом и по договору с банком;

в) по договору с банком.

8. Дефляционная политика состоит:

а) в регулировании денежного спроса через денежно-кредитную и налоговую политику;

б) в параллельном контроле за заработной платой и ценами.

9. Международная валюта - это:

а) валюта, используемая для расчетов среди членов международных союзов и фондов;

б) СКВ, используемая в международной торговле.

10. Международный банк реконструкции и развития начал действовать:

а) в 1930 г.;

б) в 1944 г;

в) в 1946 г.;

г) в 1947 г.

ТЕСТ 2

1. Деньги должны присутствовать реально при выполнении функции:

а) меры стоимости;

б) средства обращения.

2. Денежная база представляет совокупность:

а) покупательных и платежных средств, обслуживающих хозяйственный оборот;

б) обязательств ЦБ по отношению к частному сектору, которые он имеет возможность контролировать.

3. Законным средством наличного платежа на территории РФ являются:

а) банкноты ЦБ;

б) банкноты и монеты ЦБ;

в) банкноты и монеты ЦБ, а также наличная иностранная валюта.

4. Бреттон-Вудская конференция проходила в:

а) 1944 г.;

б) 1971 г.;

в) 1976 г.

5. Денежная реформа 1947 г.:

а) обмен денег по курсу 10:1;

б) обмен денег по курсу 100:1;

в) обмен денег по курсу 1000:1.

6. Списание средств со счета может производиться:

а) по распоряжению владельца;

б) без распоряжения владельца;

в) по распоряжению владельца и без распоряжения владельца.

7. Инкассовые поручения применяются:

а) в случаях, предусмотренных законом; по исполнительным документам; по договору с банком;

б) по исполнительным документам;

в) в случаях, предусмотренных законом и по исполнительным документам.

8. Политика доходов состоит:

а) в регулировании денежного спроса через денежно-кредитную и налоговую политику;

б) параллельном контроле за заработной платой и ценами.

9. У специальных прав заимствования стоимость определяется относительно:

а) курса доллара США;

б) средневзвешенной стоимости «корзины» валют.

10. Решение о создании МВФ и МБРР было принято на конференции:

а) в Бреттон-Вудсе;

б) на Ямайке.

Раздел 3. Рекомендуемая литература

1. Банковское дело: учебник / О.И. Лаврушина, И. Д. Мамонова, Н. И. Валенцева; под ред. О.И. Лаврушина - М.: КНОРУС, 2007.

2. Владимирова М.П., Козлов А.И. Деньги, кредит, банки: учеб. Пособие / М. М. Владимирова, А. И. Козлов – М.: КНОРУС, 2007.

3. Деньги, кредит, банки: учебник / Е. Ф. Жуков, Н. И. Зеленков, Н. Д. Эриашвили; под ред. Е. Ф. Жукова. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010.

4. Деньги, кредит, банки: учебник / под ред. В. В. Иванова, Б. И. Соколова. – М.: ТК Велби: Изд-во Проспект, 2009.

5. Деньги, кредит, банки /И.В.Меркулова, А.Ю.Лукьянова – М.: КНОРУС, 2010.

6. Финансы и кредит / Р. В, Костина, Т. Н. Туналова, Н:. Ф. Зарцк, С. В. Пиварчук; под ред. Р. В. Костиной – М.: КолосС, 2008.

7. Финансы и кредит: учебное пособие / С. В. Загородников. – М.: «Омега-М», 2008.