Учебная программа по дисциплине банковские электронные услуги для специальности 06. 04. 00 "Финансы и кредит" специализация: "Банковское дело" и специальности 06. 05. 00 "Бухгалтерский учет, анализ и аудит"

Вид материала

Программа

Содержание 1. Цели и задачи дисциплины, ее место в учебном процессе. 1.2. Задачи изучения дисциплины. 1.3. Перечень дисциплин, знание которых необходимо для изучения курса 2. Содержание дисциплины. 2.1. Лекционные занятия. Тема 1.Введение в банковские электронные услуги. Тема 2.Техническое и программное обеспечение банковских систем. Тема 3.Розничные банковские электронные услуги. Тема 4. Электронные системы межбанковских операций. Тема 5. Проблемы безопасности банковских электронных систем 2.2.Практические занятия Кредитные банковские карты. 2.3.Лабораторные работы. 2.4.Аудиторная работа. 2.5. Распределение бюджета времени (в часах) при изучении дисциплины 3.Учебная литература по дисциплине 1.3. Перечень дисциплин, знание которых необходимо

Подобный материал:

• Программа вступительного экзамена в аспирантуру по специальности 08. 00. 10. «Финансы,, 517.08kb.
• Учебная программа для специальности: 1-25, 362.9kb.
• Общая характеристика специальности, 36.66kb.
• Рабочая программа По дисциплине «Финансовый менеджмент» По специальности 080109., 293.43kb.
• Методические указания и задания к выполнению контрольной и курсовой работ по дисциплине, 475.84kb.
• Методические рекомендации по преддипломной практике, написанию и защите дипломной работы, 650.41kb.
• Учебная программа (рабочий вариант) для специальности: 1-25 01 08 «Бухгалтерский учет,, 344.11kb.
• Учебная программа для специальности: 1-26 02 02 «Менеджмент» Факультет, 586.96kb.
• Методические указания по подготовке к Государственной итоговой аттестации Для студентов, 408.78kb.
• Та лекция для студентов специальности 1-25 01 08 бухгалтерский учет, анализ и аудит,, 485.18kb.

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ВСЕРОССИЙСКИЙ ЗАОЧНЫЙ ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ


УЧЕБНАЯ ПРОГРАММА

по дисциплине


БАНКОВСКИЕ ЭЛЕКТРОННЫЕ УСЛУГИ


для специальности 06.04.00 "Финансы и кредит"

специализация: “Банковское дело" и

специальности 06.05.00 "Бухгалтерский учет, анализ и аудит"

специализация: " Бухгалтерский учет, анализ и аудит в банках"


Факультет - Финансово-кредитный


Кафедра - Банковских технологий


специальность 06.04.00:

курс - VI

лекции - 16 часов

практические занятия 4 часа

лабораторные работы 4 часа

аудиторная работа

зачет

специальность 06.05.00:

курс - V

лекции - 16 часов

практические занятия - 4 часа

лабораторные работы 4 часа

аудиторная работа

зачет


МОСКВА 2003 г.


Программу разработала к.э.н., доцент Рудакова О.С.


Программа обсуждена на заседании кафедры Банковских технологий.

Зав. кафедрой

профессор Немчинов В.К.


Программа одобрена на заседании Научно-методического совета ВЗФЭИ.

Проректор по УМР,

председатель НМС

профессор Дайитбегов Д.М.


1. ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ДИСЦИПЛИНЫ, ЕЕ МЕСТО В УЧЕБНОМ ПРОЦЕССЕ.

1.1. Цели преподавания дисциплины.

В настоящее время банковская система нашей страны переходит на качественно новый этап своего развития, когда в условиях жесткой конкуренции банки для сохранения своего положения на рынке должны создавать принципиально новые организационные структуры, использовать новейшие банковские технологии. Одной из традиционных сфер банковского предпринимательства, направленного на повышение доходов банков и удовлетворения потребностей частных и корпоративных клиентов в целях развития национальной экономики, являются банковские услуги. Поэтому представляется очень важным изучение мирового опыта банковских услуг с целью его применения в нашей стране, что представляется особенно актуальным в условиях интеграции России во всемирное мировое хозяйство на фоне глобализации хозяйственной деятельности.

Цель преподавания дисциплины "Банковские электронные услуги " - комплексное изложение теоретических, методологических принципов и конкретных подходов, приемов оказания современных электронных услуг в банках, ориентированных на требования международного банковского бизнеса на базе применения современных компьютерных систем.

Предметом изучения дисциплины являются банковские услуги, оказываемые с использованием средств вычислительной техники и телекоммуникаций.

Преподавание дисциплины «Банковские электронные услуги» строится исходя из требуемого уровня базовой подготовки экономистов, специализирующихся в области финансов, кредита, аудита и банковского дела.

Конечной целью дисциплины "Банковские электронные услуги" является формирование у будущих специалистов твердых теоретических знаний и закрепление профессиональных навыков по использованию электронных средств обработки и передачи информации в деятельности банков, а также изучение новых видов банковских услуг, оказываемых с использованием ЭВМ, которые должны содействовать решению стоящих перед банками стратегических задач

Дисциплина "Банковские электронные услуги" относится к циклу специальных дисциплин при подготовке экономистов, специализирующихся в области банковского дела и бухгалтерского учета и аудита. Изучение дисциплины формирует знания по основным видам деятельности квалификационной характеристики специальностей 06.04.00, 06.05.00. Программа разработана с ориентацией на существующую структуру банковской системы Российской Федерации с учетом перспектив ее развития, а также теории и практики зарубежного опыта.

1.2. Задачи изучения дисциплины.

Задачами изучения дисциплины "Банковские электронные услуги" является реализация требований, установленных в Государственном стандарте высшего профессионального образования, к подготовке экономистов, специализирующихся в области финансов, кредита и банковского дела, т.е. приобретение студентами прочных теоретических знаний и практических навыков в области, определяемой основной ее целью.

В результате изучения дисциплины студенты должны:

а) знать:

- техническое и программное обеспечение банковских электронных систем;

- основные принципы и требования, предъявляемые к проектированию банковских электронных систем;

- "розничные" банковские электронные услуги, оказываемые населению;

- электронные системы межбанковских операций;

- тенденции развития банковских электронных услуг;

- основные проблемы, связанные с защитой банковских электронных систем.

б) уметь:

- использовать существующие банковские электронные системы для решения конкретных задач;

- дать рекомендации по организации технологии банковских операций с использованием электронных средств.

в) иметь представление:

- о возможностях, преимуществах и недостатках существующих банковских электронных систем;

- о перспективах развития банковских электронных услуг.

1.3. Перечень дисциплин, знание которых необходимо для изучения курса

Дисциплина	Вопросы (темы), усвоение которых необходимо при изучении данной дисциплины
1.Информатика	Вычислительные комплексы, системы и сети.
2.Информационные системы в экономике	Технологическое обеспечение АИС, АИТ и АРМ в экономике
3.Деньги, кредит, банки	Деньги, денежное обращение, банки и банковское дело
4. Банки и небанковские кредитные организации и их операции	Операционно-кассовое обслуживание коммерческими банками юридических и физических лиц, кредитные операции, международные расчеты.

2. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ.

Изучение дисциплины предусматривает проведение лекционных и практических занятий, лабораторных работ, а также выполнение аудиторной работы.

2.1. Лекционные занятия.

В лекциях излагается основное содержание разделов программы. Этот материал тесно увязывается с требованиями директивных документов в области экономики, а также с требованиями квалификационной характеристики специалиста. Основное внимание на лекциях уделяется наиболее сложным вопросам курса.

Тема 1.Введение в банковские электронные услуги.

Предмет и задачи дисциплины «Банковские электронные услуги» и ее место в комплексе дисциплин, изучаемых в высших учебных заведениях по специальности «Финансы и кредит», «Бухгалтерский учёт и аудит». Краткая историческая справка. Трехуровневая система предоставления банковских электронных услуг. Розничные банковские электронные услуги. Оптовые банковские электронные услуги. Автоматические расчетные палаты. Цели автоматизации банковской деятельности. Новые виды услуг, оказываемые с использованием ЭВМ. Современные информационные технологии, используемые в банковской сфере. Новые тенденции в развитии банковских электронных услуг.

Тема 2.Техническое и программное обеспечение банковских систем.

Принципы информатизации банка. Факторы, определяющие архитектуру компьютерных систем. Требования, которым должна удовлетворять банковская электронная система. Жизненный цикл элементов системы и технологий; состав компонент компьютерной системы. Информационное обеспечение, информационная модель, система классификации и кодирования, базы данных. «Безбумажная» технология обработки информации. Техническое обеспечение банковских электронных систем. Поколения автоматизированных банковских систем. Выбор технологической платформы автоматизированной банковской системы. Персональные ЭВМ. Рабочие станции. Серверы. Высокопроизводительные ЭВМ. Телекоммуникации, глобальные сети и открытые системы. Услуги глобальной сети. Способы передачи данных в сети. Проблема каналов связи в России. Программное обеспечение вычислительных систем. Операционные системы ПЭВМ и рабочих станций. Pежимы обслуживания пользователя вычислительных систем. Сетевые операционные системы. Инструментальное программное обеспечение. Новые технологии программирования. Прикладное программное обеспечение, используемое в банках. Типовая структура автоматизированной банковской системы.

Тема 3.Розничные банковские электронные услуги.

Электронные банковские услуги населению. Современные пластиковые карточки. История развития пластиковых карт и платежных систем. Зарубежная практика внедрения банковских карт в оборот. Классификация пластиковых карт. Кредитные карты. Дебетовые карты. Магнитные карты. Смарт-карты. Персональный идентификатор. Субъекты рынка обращения банковских карт и организация расчетов. Информационные потоки в системах расчетов с использованием магнитных и смарт-карт. Особенности российского рынка технологий банквоских карт. Ассоциации банковских карт. Функции ассоциаций. Банкомат как элемент электронной системы платежей. Виды банкоматов. Режимы работы банкоматов. Устройство банкомата. Автоматы обмена валюты. «Электронные кассиры». Сортировщики банкнот. Электронные системы расчетов в торговых точках. Ведение банковских операций на дому и в офисе. Системы «банк-клиент». Оказание банковских услуг с помощью телефона. INTERNET и банки. Виртуальные банки.

Тема 4. Электронные системы межбанковских операций.

Системы банковских телекоммуникаций. Системы электронной почты. Специализированные сети телекоммуникаций. Системы банковских сообщений. Электронные системы межбанковских расчетов за рубежом. Основные электронные банковские коммуникационные системы. Системы клиринговых расчетов. Анализ различных видов клиринговых платежных систем. Сеть SWIFT. Электронные платежи в банковской системе России. Правовое руководство по электронным расчетам.

Тема 5. Проблемы безопасности банковских электронных систем

Важность организации защиты банковской информации на современном этапе. Подходы к построению защищенных банковских систем. Виды и приемы организации защиты. Основные организационные, программно-технические и криптографические меры защиты. Политика безопасности. Технология построения систем защиты. Угроза безопасности. Классификация угроз безопасности. Характеристики наиболее распространенных угроз безопасности. Меры защиты электронных банковских систем, применяемые на Западе и в России. Особенности организации защиты информации в системах электронных платежей.

2.2.Практические занятия

Практические занятия служат для углубленного изучения материала дисциплины и приобретения практических навыков в соответствии с ее целями и задачами. Они ориентированы на работу студентов в аудитории, а также в компьютерном классе по следующим темам:

Содержание практических занятий

Тема занятия	Часы
Кредитные банковские карты. Цель занятия: изучение банковских кредитных карт как инструмента безналичных расчетов и средства получения кредита. Перечень вопросов: 1.Основные участники системы карточных расчетов, их права и обязанности. 2.Общие правила работы с кредитной картой. 3.Выгоды участников системы карточных расчетов. 4.Недостатки кредитных карт. 5.Особенности карточного кредита. 6.Функции банка-эмитента и банка-эквайрера. 7.Оценка прибыльность операций с банковскими кредитными картами.	2
Макроэкономические, микроэкономические и технические основы системы SWIFT. Цель занятия: ознакомление с международной межбанковской системой SWIFT. Перечень вопросов: 1.Главная цель создания системы SWIFT и этапы ее развития. 2.Управление SWIFT. 3.Категории, группы и типы сообщений SWIFT. 4.Архитектура сети SWIFT. 5.Интерфейсы SWIFT. 6.Безопасность SWIFT. 7.Преимущества и недостатки системы SWIFT.	2
Итого:	4

2.3.Лабораторные работы.

Цель лабораторных работ – исследование методом имитационного моделирования характеристик процесса обслуживания клиентов при оказании банковских электронных услуг. Лабораторные работы проводятся в компьютерном классе с использованием ППП GPSS/PC по индивидуальным заданиям. По завершению работы студент оформляет отчет.


2.4.Аудиторная работа.

Аудиторная работа должна показать степень усвоения материала и отразить самостоятельное изучение студентами тем курса. Особое внимание при проверке аудиторной работы обращается на умение выделить и показать основные проблемы, возникающие при внедрении в банковскую практику электронных услуг, на умение проанализировать преимущества и недостатки отдельных банковских электронных услуг, на аргументированность выводов. Приветствуется привлечение дополнительного материала из собственной практики студентов или из специализированных источников. Аудиторная работа выполняется по вариантам.

2.5. Распределение бюджета времени (в часах) при изучении дисциплины

N п/п	Наименование темы	Всего	В том	числе
			лекции	практ. занятия	лаборат. занятия
1.	Введение в банковские электронные услуги	2	2
2.	Техническое и программное обеспечение банковских систем	6	6
3.	Розничные банковские электронные услуги	10	4	2	4
4.	Электронные системы межбанковских операций	4	2	2
5.	Проблемы безопасности банковских электронных систем	2	2
	ИТОГО:	24	16	4	4

3.УЧЕБНАЯ ЛИТЕРАТУРА ПО ДИСЦИПЛИНЕ

Основная литература

1. Рудакова О.С. Банковские электронные услуги. М., Банки и биржи, ЮНИТИ, 1997.- 261 с.
   
2. Рудакова О.С., Рудаков И.В. Банковские электронные услуги. Практикум: Учебное пособие для вузов. / М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2000 .- 111 с.
   

Дополнительная литература

1. .Автоматизированные информационные технологии в банковской деятельности: Учеб. пособие для вузов /Г.А.Титаренко, В.И.Суворова, И.Ф.Возгилевич, В.И.Акимов и др.; Под ред.Г.А.Титаренко/ВЗФЭИ.- М.:Финстатинформ,1997.-268 с.
   
2. Автоматизация расчетных операций банков и фондовых бирж. М.,"Церих-ПЭЛ",1992. - 208 с.
   
3. Ауриемма М., Коли Р. Индустрия банковских пластиковых карточек. Издательство «ИНФРА-М», 1997.- 238 с.
   
4. Березина М.П., Крупнов Ю.С. Межбанковские расчеты. М.: АО"Финстатинформ" M.1994, - 142 с.
   
5. Березина М.П. Безналичные расчеты в экономике России. Анализ практики. – М.: Издательство АО «Консалтбанкир», 1997. –296 с.
   
6. Вавилов А.В., Ильин И.И. Пластиковые карты: принципы построения платежных систем. М.: Информационно-издательский центр «Европеум-пресс», 1999.- 128 с.
   
7. Гайкович В., Першин А. Безопасность электронных банковских систем.М.:"Единая Европа",1993.-363 с.
   
8. Жуков Е.Ф. Деньги. Кредит. Банки. Учебник. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999. -622 с. 
   
9. Компьютеризация банковской деятельности/Г.А. Титоренко, В.И. Суворова, И.Ф. Возгилевич, В.И.Акимов и др.; Под ред. Г.А. Титаренко. - М.: Финстатинформ, 1997. -304 с.
   
10. Немчинов В.К., Рудакова О.С., Подольский Д.В. Учет и операционная техника в банках. Техника и учет расчетов банковскими картами: Учебное пособие для вузов/ВЗФЭИ.- М.:Банки и биржи:ЗАО «Финстатинформ», 2002.- 128 с.
    
11. Новые пластиковые деньги /Под ред. А.В.Спесивцева М.: Издательский дом "Банковское дело",1994. - 128 с.
    
12. Панова Г.С. Банковское обслуживание частных лиц.-М.:АО ДИС, 1994. - 352 с.
    
13. Пластиковые карты.- М.:Концерн «Банковский Деловой Центр»,1998.-312 с.
    
14. Пластиковые карты.-М.: Издательская группа «БДЦ-Пресс», 1999.-416 с.
    
15. Пластиковые карты.-М.: Издательская группа «БДЦ-Пресс», 2002.-576 с.
    
16. Спиранов И.А. Правовое регулирование операций с банковскими картами.М.: Издательско-полиграфический комплекс «интрекрим-пресс», 2000.- 160 с.
    
17. Усоскин В.М. Банковские пластиковые карточки. М.ИПЦ "Вазар-Ферро",1995.-145 с.
    
18. УайтингД.П. Осваиваем банковское дело. - М.:Банки и биржи,ЮНИТИ,1996.-240 с.
    

Содержание

1. ЦЕЛЬ И ЗАДАЧИ ДИСЦИПЛИНЫ.ЕЕ МЕСТО В УЧЕБНОМ ПРОЦЕССЕ……………………………………………………….3
   

1.1. Цель преподавания дисциплины…………………………….. 3

1.2. Задачи изучения дисциплины………………………………... 4

1.3. Перечень дисциплин, знание которых необходимо

для изучения курса…………………………...……………………. 5

2. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ……………………………. 6


2.1. Лекционные занятия…………………………………………. 6


2.2. Практические занятия……………………………………….. 8


2.3.Лабораторные работы………………………………………….9


2.4. Аудиторная работа……………………………………………10


2.5.Распределение бюджета времени при изучении

дисциплины (в часах)……………………………………………..10


3.УЧЕБНАЯ ЛИТЕРАТУРА ПО ДИСЦИПЛИНЕ ……………11