Відкрите акціонерне товариство

Вид материала

Документы

Содержание Стратегічний ризик Фінансові ризики Ризик ліквідності Ризик зміни процентної ставки Ринковий ризик Валютний ризик Об'єднання ризику Аналіз сценаріїв Комітет з управління активами та пасивами (КУАП) Кредитний комітет Загальні збори акціонерів Спостережна рада банку Правління банку До компетенції Правління Банку належить Організаційна структура

Подобный материал:

• Проект попаснянська міська рада шостого скликання двадцять четверта сесія рішення, 18.01kb.
• Ват «Київмедпрепарат» за 2011р, 592.66kb.
• Догов І р №, 125.8kb.
• Правила фонду фінансування будівництва «Севастополь» №1 ффб-а (Управитель: Відкрите, 443.36kb.
• Автономна Республіка Крим; ват відкрите акціонерне товариство; вр україни Верховна, 338.29kb.
• Україна Відкрите акціонерне товариство, 55.61kb.
• Відкрите акціонерне товариство “полтаваобленерго”, 1019.48kb.
• Протокол про розкриття пропозицій конкурсних торгів, 814.92kb.
• Протокол про розкриття пропозицій конкурсних торгів, 259.67kb.
• Відкрите акціонерне товариство «промхімсантехмонтаж», 24kb.

Стратегічний ризик - це наявний або потенційний ризик для надходжень та капіталу, який виникає через неправильні управлінські рішення, неналежну реалізацію рішень і неадекватне реагування на зміни в бізнес-середовищі. змін зовнішнього середовища.

Фінансові ризики - ризики, що виникають у процесі основної діяльності Банку.

Кредитний ризик - це наявний або потенційний ризик для надходжень та капіталу, який виникає через неспроможність сторони, що взяла на себе зобов'язання, виконати умови будь-якої фінансової угоди з банком (його підрозділом) або в інший спосіб виконати взяті на себе зобов'язання. Кредитний ризик є в усіх видах діяльності, де результат залежить від діяльності контрагента, емітента або позичальника. Він виникає кожного разу, коли банк надає кошти, бере зобов'язання про їх надання, інвестує кошти або іншим чином ризикує ними відповідно до умов реальних чи умовних угод незалежно від того, де відображається операція - на балансі чи поза балансом.

Під час оцінки кредитного ризику Банк розрізняє індивідуальний та портфельний кредитний ризик. Джерелом індивідуального кредитного ризику є окремий, конкретний контрагент банку - позичальник, боржник, емітент цінних паперів. Оцінка індивідуального кредитного ризику передбачає оцінку кредитоспроможності такого окремого контрагента, тобто його індивідуальну спроможність своєчасно та в повному обсязі розрахуватися за взятими зобов'язаннями. Портфельний кредитний ризик виявляється в зменшенні вартості активів банку (іншій, аніж унаслідок зміни ринкової процентної ставки). Джерелом портфельного кредитного ризику є сукупна заборгованість банку за операціями, яким притаманний кредитний ризик, - кредитний портфель, портфель цінних паперів, портфель дебіторської заборгованості тощо. Оцінка портфельного кредитного ризику передбачає оцінку концентрації та диверсифікації активів банку.

Ризик ліквідності визначається як наявний або потенційний ризик для надходжень та капіталу, який виникає через неспроможність банку виконати свої зобов'язання в належні строки, не зазнавши при цьому неприйнятних втрат. Ризик ліквідності виникає через нездатність управляти незапланованими відтоками коштів, змінами джерел фінансування та/або виконувати позабалансові зобов'язання. Виділяють також ризик ліквідності ринку, який визначається як наявний або потенційний ризик для надходжень та капіталу, який виникає через нездатність банку швидко закрити розриви своїх позицій за поточними ринковими ставками, не зазнавши при цьому неприйнятних витрат. Ризик ліквідності ринку виникає через нездатність визначати або враховувати зміни ринкових умов, які впливають на спроможність залучати кошти в необхідних обсягах та за прийнятними ставками та/або реалізовувати активи швидко і з мінімальними втратами вартості.

Ризик зміни процентної ставки - це наявний або потенційний ризик для надходжень або капіталу, який виникає внаслідок несприятливих змін процентних ставок. Цей ризик впливає як на прибутковість банку, так і на економічну вартість його активів, зобов'язань та позабалансових інструментів. Основними типами ризику зміни процентної ставки, на які зазвичай наражається банк, є: 1) ризик зміни вартості ресурсів, який виникає через різницю в строках погашення (для інструментів з фіксованою процентною ставкою) та переоцінки величини ставки (для інструментів зі змінною процентною ставкою) банківських активів, зобов'язань та позабалансових позицій; 2) ризик зміни кривої дохідності, який виникає через зміни в нахилі та формі кривої дохідності; 3) базисний ризик, який виникає через відсутність достатньо тісного зв'язку між коригуванням ставок, отриманих та сплачених за різними інструментами, всі інші характеристики яких щодо переоцінки є однаковими; 4) ризик права вибору, який постає із наявності права відмови від виконання угоди (тобто реалізації права вибору).

Ринковий ризик - це наявний або потенційний ризик для надходжень та капіталу, який виникає через несприятливі коливання вартості цінних паперів та товарів і курсів іноземних валют за тими інструментами, які є в торговельному портфелі. Цей ризик випливає з маркетмейкерства, дилінгу, прийняття позицій із боргових та пайових цінних паперів, валют, товарів та похідних інструментів (деривативів). Ризики, що виникають за аналогічних обставин щодо аналогічних інструментів, які є в банківському портфелі, розглядаються в інших відповідних категоріях системи оцінки ризиків.

Валютний ризик - це наявний або потенційний ризик для надходжень і капіталу, який виникає через несприятливі коливання курсів іноземних валют та цін на банківські метали. Валютний ризик можна поділити на:

• ризик трансакції;
  
• ризик перерахунку з однієї валюти в іншу (трансляційний ризик);
  
• економічний валютний ризик.
  

Основні прийоми керування різними видами ризиків Банку:

• моніторинг;
  
• об’єднання ризику;
  
• розподіл ризику;
  
• сек’юритизація;
  
• лімітування;
  
• хеджування;
  
• диверсифікація;
  
• реалізація плану на випадок кризових обставин, розробленого на основі аналізу сценаріїв та стрес-тестування.
  

Моніторинг як прийом керування ризиками має на увазі розрахунок величини ризику, вивчення її динаміки в часі й аналіз причин зміни. Моніторинг передує використанню інших прийомів ризику-менеджменту, дозволяє налагодити взаємодію різних підрозділів банку, відробити технології збору інформації, розрахунку величини ризику й аналізу її динаміки, а також розробити форми звітів. Моніторинг проводиться на регулярній основі.

Об'єднання ризику - метод, спрямований на зниження ризику шляхом перетворення випадкових збитків у відносно невисокі постійні витрати.

Розподіл ризику - метод, при якому ризик імовірного збитку ділиться між учасниками таким чином, щоб можливі втрати кожного були відносно невеликі. Зазначений метод використовується Банком при проектному фінансуванні.


Сек'юритизація - перерозподіл ризиків шляхом трансформації активів банку (позик та інших активів) у цінні папери для продажу інвесторам. Банк емітує цінні папери від власного імені або через дочірні установи, однак такі папери "прив'язуються" до конкретних активів банку - сплата доходу та погашення цінних паперів залежить від отримання банком доходу та основної суми кредитів;

Лімітування операцій має на увазі встановлення обмежень на величини ризиків і наступний контроль їх виконань. Величина ліміту відображає готовність Банку приймати на себе окремий ризик, але при цьому не перевищити потреб бізнес-підрозділу. Лімітування передбачає розробку детальної документації (оперативних планів, інструкцій і нормативних матеріалів), що встановлює гранично припустимий рівень ризику по кожному напрямку діяльності банку, а також чіткий розподіл функцій і відповідальності банківського персоналу. Перегляд лімітів відбувається на регулярній основі, а також в особливих випадках. В обов'язковому порядку встановлюються ліміти на Кредитний відділ, на Управління по роботі з цінними паперами (за операціями, що несуть кредитний і ринковий ризики), ліміти на сегмент ринку та ліміти на контрагентів.

Хеджування є заняття протилежної позиції стосовно спочатку існуючої, за умови чіткої кореляції між відповідними фінансовими інструментами. При хеджуванні Банк ураховує появу нових видів ризиків.

Диверсифікація - метод контролю ризику за рахунок підбора активів, доходи по яких слабко корелюють між собою.

Аналіз сценаріїв або моделювання використовується Банком у прогнозуванні можливих шляхів розвитку поточної ситуації. У процесі аналізу сценаріїв виробляються способи реакції банку на несприятливу зміну зовнішніх умов. Особливо несприятливі сценарії аналізуються за допомогою стрес-тестинга, що проводиться на регулярній основі для виявлення слабких місць Банку й планів дій в екстремальних умовах. При реалізації таких екстремальних умов Банк діє згідно завчасно затвердженого плану.

Комітет з управління активами та пасивами (КУАП): визначає стратегію управління активами та пасивами й політику управління ринковими ризиками у відповідності зі стратегічними цілями та пріоритетами довгострокової політики Банку, визначає таке співвідношення ризику й доходності банківських операцій, яке забезпечує достатній рівень прибутковості капіталу відповідно до вимог акціонерів, вкладників та кредиторів Банку. Поточними завданнями КУАП є:

• розподіл капіталу Банку та підтримка адекватної платоспроможності з оглядом на балансові, ринкові, кредитні та інші ризики;
  
• моніторинг та управління активами та пасивами Банку відповідно до коротко-, середньо- та довгострокових бізнес-планів Банку;
  
• визначення вартості всіх видів активів та пасивів Банку;
  
• визначення політики управління ризиком ліквідності та фондами Банку;
  
• визначення політики управління ринковими ризиками Банку, зокрема, ризиком процентної ставки, валютним ризиком та ризиком зміни ринкової вартості цінних паперів;
  
• контроль за операціями Казначейства;
  
• моніторинг результатів по п'яти вище вказаним цілям та проведення ряду управлінських заходів, що приводять структуру банківського балансу у відповідність із його стратегічними цілями та пріоритетами довгострокової політики Банку.
  

Рішення КУАП є обов'язковими для виконання всіма структурними підрозділами та підпорядкованими установами Банку. Посадові особи Банку несуть персональну відповідальність за належне здійснення діяльності в межах політик, бізнес-процедур та лімітів, затверджених КУАП.

Кредитний комітет: погоджує кредитну стратегію й політику з управління кредитними ризиками у відповідності із загальною економічною стратегією Банку, пріоритетами довгострокової політики та принципами кредитної політики Банку, що визначаються Спостережною Радою Банку. Комітет контролює стан кредитно-інвестиційного портфеля Банку та його якість і приймає відповідні управлінські рішення, а також затверджує пропозиції щодо формування резервів на покриття можливих втрат від операцій, що пов'язані із кредитно- інвестиційною діяльністю, за коштами, що розміщені на кореспондентських рахунках в інших банках, та іншими активними операціями. Комітет має право вносити свої пропозиції та рекомендації Правлінню Банку з питань коригування кредитної стратегії та пріоритетних завдань Банку.

Основною метою діяльності Комітету є оптимізація співвідношення ризику й доходності в процесі кредитно-інвестиційної діяльності Банку та координація роботи відповідних структурних підрозділів Банку. Основними функціями Комітету є наступні:

• визначення політики з управління кредитними ризиками Банку, а також процедури,
  пов'язані з виявленням, оцінкою, моніторингом та контролем за кредитними ризиками, у
  тому числі:
  

а) методики оцінки кредитоспроможності (визначення рейтингу) клієнтів Банку та встановлення лімітів щодо кредитно-інвестиційної діяльності;

б) оцінки ризику кредитно-інвестиційного портфеля Банку;

в) оцінки забезпечення за кредитними продуктами;

г) порядок моніторингу й контролю за кредитними ризиками, пов'язаними з окремими клієнтами Банку та кредитно-інвестиційним портфелем Банку в цілому;

д) порядок роботи із проблемною заборгованістю за кредитними продуктами.

• прийняття рішень щодо доцільності запровадження й розробки окремих видів кредитних продуктів у Банку;
  
• встановлення лімітів щодо кредитних продуктів та розмірів і видів забезпечення.
  
• координація кредитно-інвестиційної діяльності структурних підрозділів Банку, у тому числі:
  

• прийняття рішень щодо надання кредитних продуктів клієнтам, а саме: банкам, суб'єктам господарської діяльності, органам влади й управління та фізичним особам (резидентам та нерезидентам у національній та іноземній валютах), які повинні включати в себе всі суттєві умови;
  
• прийняття рішень щодо пролонгації дії кредитних продуктів та/або зміни інших істотних умов договорів про надання Банком кредитних продуктів та/або угод, що їх забезпечують (або хоча б однієї такої істотної умови);
  
• прийняття попередніх рішень щодо притягнення до відповідальності клієнтів-боржників Банку з передачею необхідних матеріалів Правлінню Банку та Спостережній Раді Банку;
  
• прийняття попереднього рішення про проведення претензійно-позовної роботи та/або звернення стягнення на майно, у тому числі предмет застави, при невиконанні клієнтом зобов'язань за кредитною або іншою угодою з передачею необхідних матеріалів Правлінню Банку;
  
• прийняття рішень щодо розміру відсоткової ставки та комісійних винагород банку для конкретних проектів та інших активних операцій у межах затвердженого рівня.
  
• моніторинг кредитно-інвестиційної діяльності Банку та вжиття управлінських заходів,
  спрямованих на приведення її у відповідність зі стратегічними цілями й пріоритетами
  довгострокової політики Банку.
  
• оцінка якості активів і затвердження пропозицій щодо формування резервів на покриття можливих втрат від операцій, що пов'язані із кредитно-інвестиційною діяльністю, а також за коштами, що розміщені на кореспондентських рахунках в інших банках, та іншими активними операціями Банку.
  
• винесення на розгляд Правління Банку та Спостережної Ради Банку пропозицій щодо списання безнадійних активів.
  
• забезпечення узгодженості політик, пов'язаних із кредитно-інвестиційною діяльністю, з політиками інших профільних комітетів.
  
• прийняття за дорученням Правління Банку чи Спостережної Ради Банку рішень з інших питань, що пов'язані із кредитно-інвестиційною діяльністю.
  

Корпоративне управління


Органами управління Банку є:

• Загальні збори акціонерів;
  
• Спостережна рада Банку;
  
• Правління Банку.
  

Органом контролю Банку є Ревізійна комісія та внутрішній аудит Банку.


ЗАГАЛЬНІ ЗБОРИ АКЦІОНЕРІВ


Вищим органом управління Банку є Загальні збори акціонерів.

До компетенції Загальних зборів акціонерів належить прийняття рішень щодо:

1. визначення основних напрямків діяльності Банку та затвердження звітів про їх виконання;
   
2. внесення змін та доповнень до Статуту Банку, або затвердження Статуту в новій редакції;
   
3. збільшення або зменшення розміру Статутного капіталу Банку;
   
4. призначення та звільнення Голів та членів Спостережної ради, Ревізійної комісії;
   
5. затвердження звіту Голови Правління про річні результати діяльності Банку, включаючи його дочірні підприємства, затвердження звітів та висновків Ревізійної комісії та зовнішнього аудитора;
   
6. порядку розподілу прибутку, строку та порядку виплати частки прибутку (дивідендів), визначення порядку покриття збитків Банку;
   
7. припинення діяльності Банку, призначення ліквідатора, затвердження ліквідаційного балансу;
   
8. обрання уповноваженої особи акціонерів для представлення інтересів акціонерів у випадках, передбачених законом;
   
9. передачі ведення реєстру власників іменних цінних паперів;
   
10. виплати винагород членам Спостережної Ради Банку, членам Ревізійної комісії Банку в період виконання ними своїх обов’язків та (або) компенсації витрат, пов’язаних з виконанням ними своїх обов’язків, визначення розмірів винагород, що виплачуватимуться членам Спостережної Ради, Ревізійної комісії;
    
11. визначення порядку ведення Загальних зборів акціонерів;
    
12. участі у статутних об’єднаннях підприємств (банків);
    

Повноваження, визначені підпунктами (1) - (7) підпункту 12.2.7 належать до виключної компетенції Загальних зборів акціонерів і не можуть бути делеговані до компетенції Спостережної ради банку

Інші повноваження Загальних зборів акціонерів можуть бути делеговані до компетенції Спостережної ради Банку.

Рішення Загальних зборів акціонерів приймаються більшістю в 3/4 голосів акціонерів, які беруть участь у зборах, з таких питань:

1. внесення змін до Статуту Банку;
   
2. прийняття рішення про припинення діяльності Банку.
   

З інших питань рішення приймаються простою більшістю голосів присутніх акціонерів Банку.

СПОСТЕРЕЖНА РАДА БАНКУ

Спостережна рада Банку є органом управління Банку, що представляє інтереси акціонерів Банку в перерві між проведенням Загальних зборів акціонерів і діє в межах повноважень, визначених цим Статутом та Положенням про Спостережну раду ВАТ “БТА Банк”, контролює та регулює діяльність Правління Банку.

Спостережна рада Банку обирана Загальними зборами акціонерів із числа акціонерів Банку або їх представників і представляє інтереси акціонерів у період між проведенням Загальних зборів та в межах компетенції, визначеної Статутом.

Строк повноважень Спостережної ради – 5 років.

Кількісний склад Спостережної Ради Банку, порядок формування Спостережної ради, а також вимоги до кандидатів Спостережної ради встановлюються в Положенні про Спостережну раду ВАТ «БТА Банк».

Спостережна рада Банку складається з Голови та членів Спостережної ради Банку.

Члени Спостережної ради Банку не входять до складу Правління Банку та Ревізійної комісії Банку.

До компетенції Спостережної ради належить вирішення питань, передбачених законом та Статутом Банку, а також переданих на вирішення Спостережної ради Загальними зборами акціонерів.

До компетенції Спостережної ради належить:

1. призначення та звільнення Голови та членів Правління Банку.
   
2. контроль за діяльністю Правління Банку;
   
3. визначення зовнішнього аудитора;
   
4. встановлення порядку проведення ревізій та контролю за фінансово-господарською діяльністю Банку;
   
5. прийняття рішення щодо покриття збитків;
   
6. прийняття рішення щодо створення, реорганізації та ліквідації дочірніх підприємств, філій та представництв Банку, затвердження їхніх статутів та положень, а також прийняття рішень про участь та про припинення участі в інших юридичних особах, організаціях (у т.ч. придбання та відчуження акцій);
   
7. затвердження умов оплати праці та матеріального стимулювання членів Правління Банку;
   
8. підготовка пропозицій з питань, що виносяться на Загальні збори акціонерів;
   
9. затвердження консолідованого бюджету Банку;
   
10. розгляд проектів перспективних та річних планів Банку;
    
11. попередній розгляд фінансових звітів, підготовлених Правлінням Банку, надання пропозицій щодо розподілу прибутку та виплату дивідендів, з наступним затвердженням їх Загальними зборами акціонерів;
    
12. визначення осіб, які тимчасово виконують обов’язки Голови Правління Банку у випадках, коли Голова Правління не призначений на посаду;
    
13. прийняття рішень щодо укладення Банком господарських договорів (у тому числі, договорів на відчуження нерухомого майна) на суму, що дорівнює або перевищує еквівалент 10 000 000,00 (десяти мільйонів) Євро;
    
14. прийняття рішень про викуп і реалізацію Банком, емітованих ним акцій, на суму більше 1 відсотка Статутного капіталу для їхнього наступного перепродажу, поширення серед своїх працівників або анулювання;
    
15. заохочення та притягнення до майнової відповідальності Голови Правління Банку і членів Правління Банку;
    
16. затвердження Положення про Правління Банку, внесення змін та доповнень до нього.
    
17. затвердження кандидатур, призначення на посади яких вимагає погодження з Національним Банком України (за винятком керівника, заступників керівника, головного бухгалтера, заступників головного бухгалтера філій Банку);
    
18. надання Загальним зборам акціонерів рекомендацій з розміру виплачуваних членам Ревізійної комісії Банку винагород та компенсацій, а також визначення розміру оплати послуг аудитора;
    
19. надання дозволу на суміщення Головою Правління та членами Правління Банку посад в органах управління інших організацій з урахуванням вимог чинного законодавства;
    
20. розгляд документально оформлених результатів перевірок діяльності Банку Ревізійною комісією та вжиття відповідних заходів;
    
21. розгляд звітів про перевірки, проведені Службою внутрішнього аудиту;
    
22. затвердження річного плану перевірок, що здійснюються Службою внутрішнього аудиту;
    
23. постійний розгляд на своїх засіданнях звітів про стан системи внутрішнього аудиту та підготовка рекомендацій виконавчому органу Банку щодо підвищення його ефективності;
    
24. здійснення нагляду в сфері контролю за банківськими ризиками, оцінка ефективності функціонування системи управління ризиками;
    
25. визначення переліку відомостей, що є конфіденційними, а також встановлення порядку доступу до конфіденційної інформації.
    

Спостережна рада Банку має право приймати рішення щодо всіх питань, передбачених Статутом та Положенням про Спостережну Раду, крім тих питань, що віднесені до виключної компетенції Загальних зборів акціонерів.

Положення про Спостережну раду Банку, а також зміни та доповнення до нього, затверджуються Загальними зборами акціонерів Банку.

Спостережна рада Банку не має права втручатися в оперативну діяльність Правління Банку.

ПРАВЛІННЯ БАНКУ

Постійно діючим виконавчим органом Банку є Правління, що здійснює керування поточною діяльністю Банку, вирішує всі питання, крім тих, які віднесені до компетенції Загальних зборів акціонерів і Спостережної ради Банку, попередньо розглядає всі питання, що подаються на розгляд Загальним зборам акціонерів, забезпечує формування фондів, необхідних для статутної діяльності Банку, і відповідає за ефективність його роботи відповідно до принципів і порядку, установленим даним Статутом, рішеннями Загальних зборів акціонерів та Спостережної ради Банку.

Правління Банку діє на підставі даного Статуту та Положення про Правління, що затверджується Спостережною Радою Банку.

Правління є підзвітним Загальним зборам акціонерів і Спостережній раді Банку та організує виконання їхніх рішень.

Строк повноважень Правління Банку – 5 років.

Кількісний склад Правління Банку, порядок формування Правління, а також вимоги до кандидатів Правління встановлюються в Положенні про Правління ВАТ «БТА Банк».

До складу Правління входить Голова Правління та його заступники, які є членами Правління Банку. Правління очолює Голова Правління Банку.

Головою та членами Правління Банка є тільки працівники Банку.

Голова Правління Банку обирається на посаду строком на 5 (п’ять) років та достроково звільняється з посади рішенням Спостережної Ради Банку.

Голова Правління Банка діє без довіреності від імені Банку.

Члени Правління Банку мають право представляти інтереси Банку в інших установах, підприємствах і організаціях на підставі довіреності, виданої Головою Правління Банку.

До компетенції Правління Банку належить вирішення всіх питань діяльності Банку, крім тих, що віднесені до компетенції інших органів управління.

До компетенції Правління Банку належить:

1. попередній розгляд питань, що подаються на розгляд Загальним зборам акціонерів і Спостережній раді Банку, організація виконання рішень Загальних зборів акціонерів, Спостережної ради Банку;
   
2. вирішення питань поточного керівництва роботи Банку та його підрозділів, забезпечення виконання покладених на них завдань і дотримання загального кошторису Банку;
   
3. розгляд питань стратегічного планування, результатів комерційної, у тому числі зовнішньоекономічної діяльності Банку;
   
4. встановлення відсоткових ставок при проведенні активних і пасивних операцій, а також розмірів комісійних винагород за послуги, що надає Банк;
   
5. затвердження кошторису витрат на утримання персоналу Банку, самостійне встановлення форми оплати праці працівників Банку, визначення розмірів заробітної плати, надбавок до неї та доплат;
   
6. затвердження політик, правил, процедур та інших внутрішніх документів Банку щодо встановлення внутрішнього порядку діяльності Банку, підготовки та обігу документів, взаємовідношень з клієнтами тощо;
   
7. затвердження штатного розкладу Банку, філій, представництв, відділень;
   
8. визначення організаційної структури Банку, затвердження відповідних правил, процедур та інших внутрішніх документів Банку;
   
9. аналіз результатів діяльності Банку;
   
10. організація перевірки діяльності структурних підрозділів Банку, дочірніх підприємств, а також філій, відділень і представництв;
    
11. забезпечення таємниці ведення банківських операцій і таємниці про рахунки та внески клієнтів Банку та кореспондентів;
    
12. розгляд та затвердження кандидатур на посади керівника, заступників керівника, головного бухгалтера, заступників головного бухгалтера дочірніх підприємств, філій, відділень та представництв Банку;
    
13. забезпечення надійного зберігання наявної грошової маси Банку;
    
14. прийняття рішень щодо створення, реорганізації та ліквідації відділень Банку, затвердження їх положень;
    
15. прийняття рішення щодо розміщення облігацій;
    
16. прийняття рішень про випуск ощадних (депозитних) сертифікатів, у тому числі, визначення розміру процентних ставок, затвердження умов випуску, а також прийняття рішення про анулювання умов випуску ощадних (депозитних) сертифікатів;
    
17. прийняття рішення про включення пропозицій акціонерів Банку до порядку денного Загальних зборів акціонерів;
    
18. затвердження документів, що визначають умови кредитування працівників Банку, інсайдерів, акціонерів та афілійованих осіб;
    
19. створення системи управління ризиками та забезпечення її ефективного функціонування;
    
20. здійснення аналізу та узагальнення роботи окремих служб і підрозділів Банку, а також надання рекомендацій з удосконалення роботи служб та підрозділів Банку;
    
21. встановлення відповідальності за невиконання рішень статутних органів Банку, реалізацію стратегії та політики Банку;
    
22. затвердження рішення про списання з балансу безнадійної та/або неможливою для стягнення заборгованості;
    
23. прийняття рішення про використання резервного фонду та інших фондів Банку;
    
24. прийняття рішення про викуп та реалізацію акцій на суму рівну або меншу за 1 відсоток Статутного капіталу;
    
25. прийняття рішень щодо укладення Банком господарських договорів (у тому числі, договорів на відчуження нерухомого майна) на суму, еквівалентну від 3 000 000,00 (трьох мільйонів) Євро до 10 000 000,00 (десяти мільйонів) Євро;
    
26. вирішення інших питань діяльності Банку, крім тих, що віднесені до компетенції Загальних зборів акціонерів або Спостережної Ради Банку.
    

Правління Банку відповідно до діючого законодавства та нормативно-правових актів Національного банку України може створювати постійно діючі комітети та тимчасові робочі групи та наділяти їх повноваженнями, необхідними для виконання покладених на них обов’язків.


Організаційна структура


В банку сформовано організаційну структуру, основним завданням якої є забезпечення чіткого дотримання підрозділами Банку своїх функцій при виконанні бізнес-процесів. Кожен блок структури об’єднує підрозділи по зонах відповідальності та підпорядковується одному з членів Правління. При побудові діючої структури були максимально використані принципи колегіального ухвалення рішень і відповідальності за їх виконання. До таких колегіальних органів відносяться:

• Комітет з управління активами і пасивами,
  
• Тарифний комітет,
  
• Кредитний комітет,
  
• Тендерний комітет (завданням якого є оптимізація витрат Банку),
  

На стадії впровадження Бюджетний комітет , який має організовувати і контролювати процес бюджетування в Банку.

Наявна організаційна структура дає Банку можливість чітко і ефективно визначити і розмежувати функції кожного структурного підрозділу при виконанні та обслуговуванні всіх банківських операцій і процесів. У структурі виділені наступні блоки:

• Блок корпоративного, середнього і малого бізнесу.
  
• Блок роздрібного бізнесу.
  
• Блок підтримки продаж і обслуговування клієнтів.
  
• Фінансовий блок.
  
• Блок безпосереднього підпорядкування Голові Правління.
  

В блок корпоративного і роздрібного бізнесів входять структурні підрозділи, основними функціями яких є розвиток всіх напрямів бізнесу Банку відносно юридичних і фізичних осіб.

В блок підтримки продаж і обслуговування клієнтів окрім підрозділів, які безпосередньо обслуговують клієнтів, входить Управління адміністрування банківських операцій:

• документарний супровід активних і пасивних операцій Банку, підготовку необхідних документів для здійснення операції;
  
• поточне обслуговування активних операцій, оформлення документів по поточному обслуговуванню операцій;
  
• супровід міжбанківських угод по операціях залучення і розміщення міжбанківських депозитів і кредитів, а також купівлі-продажу валюти і т.і.
  

Підрозділи фінансового блоку здійснюють облік господарських операцій Банку, здійснюють розрахунки з оплати праці, ведуть податковий облік, складають та надають фінансову, статистичну та податкову звітність, здійснюють стратегічне і поточне планування, будують та супроводжують облікову і бюджетну системи Банку.

У блок безпосереднього підпорядкування Голові Правління входять підрозділи що виконують функції захисту і безпеки, правового супроводження діяльності Банку, забезпечують зовнішні контакти та управління персоналом Банку.

Така організаційна структура дозволяє Банку ефективно проводити управлінську політику, адекватно реагувати на будь-які зміни ринку, оперативно приймати зважені і об’єктивні рішення.



Особлива інформація


Відповідно до вимог Закону України „Про цінні папери та фондовий ринок” від 23.02.2006 року №3480-IV Банк інформує:

• у звітному році відбувалися зміни посадових осіб Банку, але це не мало негативного впливу на його фінансово-господарський стан та не призвело до значної зміни вартості цінних паперів Банку;
  
• у 2008 році збільшився статутний капітал Банку.
  

Інформація щодо подання ВАТ «БТА Банк» особливої інформації емітента у 2008 році:

№ п/п	Зміст повідомлення	Дата прийняття рішення
	Відомості про прийняття рішення про розміщення цінних паперів на суму, що перевищує 25 відсотків статутного капіталу, а саме: прийняття  рішення про збільшення розміру статутного капіталу Банку шляхом збільшення кількості акцій існуючої номінальної вартості за рахунок додаткових внесків. Загальний розмір статутного капіталу становитиме 150 000 000,00 (сто п’ятдесят мільйонів) гривень, номінальна вартість однієї акції – 75,00 гривень.	згідно рішення Загальних Зборів акціонерів Протокол №1 від 12.02.2008р
	Зміна у складі посадових осіб емітента, а саме: звільнення з посади Заступника Голови Правління ВАТ «БТА Банк» Ласькова Миколи Анатолійовича.	згідно рішення Спостережної Ради Протокол № 7 від 20.03.2008 року
	Зміна у складі посадових осіб емітента, а саме: введення до складу членів Правління ВАТ «БТА Банк» Першого Заступника Голови Правління Агеєва Олексія Олександровича	згідно рішення Спостережної Ради Протокол № 8 від 27.03.2008 року
	Зміна у складі посадових осіб емітента, а саме: призначення Головою Ревізійної комісії ВАТ «БТА Банк» Акімбекової Алії Карабеківни	згідно рішення Загальних Зборів акціонерів Протокол № 2 від 29.03.2008
	Зміна у складі посадових осіб емітента, а саме: введення до складу членів Правління ВАТ «БТА Банк» Сергеєвої Наталії Володимирівни - виконавчого директора з фінансових питань ВАТ «БТА Банк»	згідно рішення Спостережної Ради Протокол № 12 від 26.05. 2008 року
	Зміна у складі посадових осіб емітента, а саме: звільнення з посади Голови Правління банку Єртаєва Жомарта Жадигерули.	згідно рішення Спостережної Ради Протокол № 13 від 27.05.2008 року
	Зміна у складі посадових осіб емітента, а саме: призначення на посаду Виконуючого обов’язки Голови Правління ВАТ «БТА Банк» Першого Заступника Голови Правління Агеєва Олексія Олександровича.	згідно рішення Спостережної Ради Протокол № 14 від 28.05.2008 року
	Зміна у складі посадових осіб емітента, а саме: звільнення від виконання обов’язків Голови Правління ВАТ«БТА Банк» Агеєва Олексія Олександровича - Першого заступника Голови Правління ВАТ «БТА Банк» та призначення на посаду Виконуючого обов’язки Голови Правління ВАТ «БТА Банк» Заступника Голови Правління банку - Лебедєва Сергія Сергійовича.	згідно рішення Спостережної Ради Протокол № 17 від 02.06.2008 року
	Зміна у складі посадових осіб емітента, а саме: призначення на посаду Заступника Голови Правління ВАТ «БТА Банк» та введення до складу членів Правління Алібекова Беріка Рашитовича	згідно рішення Спостережної Ради Протокол № 18 від 03.06.2008 року
	Зміна у складі посадових осіб емітента, а саме призначення на посаду Голови Правління ВАТ «БТА Банк» - Колобова Юрія Володимировича. У зв’язку з прийняттям цього рішення звільнено від тимчасового виконання обов’язків Голови Правління ВАТ «БТА Банк» Лебедєва Сергій Сергійовича Заступника Голови Правління ВАТ «БТА Банк».	згідно рішення Спостережної Ради Протокол № 19 від 09.06.2008 року
	Зміна у складі посадових осіб емітента, а саме: звільнення з посади Першого заступника Голови Правління банку Агеєва Олексія Олександровича.	згідно рішення Спостережної Ради Протокол № 20 від 27.06.2008 року
	Зміна у складі посадових осіб емітента, а саме призначення на посаду Заступника Голови Правління з фінансів ВАТ «БТА Банк» Єремєєвої Світлани Владленівни, на посаду Першого Заступника Голови Правління ВАТ «БТА Банк» Рудої Вікторії Олександрівни, на посаду Заступника Голови Правління ВАТ «БТА Банк» Дубихвоста Олександра Анатолійовича, на посаду Заступника Голови Правління з корпоративного захисту і фінансового моніторингу ВАТ «БТА Банк» Матьовки Юрія Станіславовича.	згідно рішення Спостережної Ради Протокол № 26 від 21.07.2008 року
	Відомості про прийняття рішення про розміщення цінних паперів на суму, що перевищує 25 відсотків статутного капіталу, а саме: прийняття  рішення про збільшення розміру статутного капіталу Банку шляхом збільшення кількості акцій існуючої номінальної вартості за рахунок додаткових внесків. Статутний капітал збільшується на 1 350 000 000,00 (один мільярд триста п’ятдесят мільйонів) гривень 00 копійок, загальний розмір статутного капіталу становитиме 1 500 000 000,00 (один мільярд п’ятсот мільйонів) гривень, номінальна вартість однієї акції – 75,00 гривень.	згідно рішення Загальних Зборів акціонерів протокол № 3 від 22.07.2008р
	Зміна у складі посадових осіб емітента, а саме: виведення зі складу Спостережної ради Оспанова Мухамедкалі Негматовича - представника ДП „Юпітер Трейд” та Ткачук Ольги Геннадіївни - представника ТОВ „Лейкленд Інвестментс” та введення до складу Спостережної ради Тимінського Олександра Івановича – представника ТОВ «Лейкленд Інвестментс» і ТОВ «ІМГ Інтернешнл холдинг компані» в особі Манєвського Владислава Валерійовича, який діє на підставі довіреності - представника ТОВ «Імпулс Капітал Інвестмент».	згідно рішення Загальних Зборів акціонерів Протокол № 3 від 22.07.2008р
	Зміна у складі посадових осіб емітента, а саме: призначення на посаду Заступника Голови Правління з роздрібного бізнесу, члена Правління ВАТ «БТА Банк» Тютюна Антона Олександровича.	згідно рішення Спостережної Ради Протокол № 27 від 03.09.2008 року
	Зміна у складі посадових осіб емітента, а саме: звільнення з посади члена Правління ВАТ «БТА Банк» Сергеєвої Наталії Володимирівни.	згідно рішення Спостережної Ради Протокол № 29 від 08.10.2008 року
	Зміна у складі посадових осіб емітента, а саме: звільнення з посади члена Спостережної ради Айжулова Ануара Турсуновича.	згідно рішення Спостережної Ради Протокол № 35 від 17.12.2008 р.
	Зміна у складі посадових осіб емітента, а саме: призначення на посаду Заступника Голови Правління з великого корпоративного бізнесу, члена Правління ВАТ «БТА Банк» Айжулова Ануара Турсуновича з «18» грудня 2008 року.	згідно рішення Спостережної Ради Протокол № 35 від 17.12.2008 р.
	Зміна у складі посадових осіб емітента, а саме: звільнення з посади Голови Правління ВАТ «БТА Банк» Колобова Юрія Володимировича; з посади Першого Заступника Голови Правління ВАТ «БТА Банк» Рудої Вікторії Олександрівни; з посади Заступника Голови Правління з корпоративного захисту і фінансового моніторингу ВАТ «БТА Банк» Матьовки Юрія Станіславовича; з посади Заступника Голови Правління ВАТ «БТА Банк» Дубихвоста Олександра Анатолійовича; з посади Заступника Голови Правління з фінансів ВАТ «БТА Банк» Єремєєвої Світлани Владленівни, та призначення виконуючим обов’язки Голови Правління ВАТ «БТА Банк» Айжулова Ануара Турсуновича, тимчасове виконуючого обов’язки Голови Правління ВАТ «БТА Банк» Лебедєва Сергій Сергійовича - Заступника Голови Правління ВАТ «БТА Банк», до затвердження НБУ Головою Правління Айжулова Ануара Турсуновича, на посаду Заступника Голови Правління з фінансів, члена Правління ВАТ «БТА Банк» Сергєєвої Наталії Володимирівни.	згідно рішення Спостережної Ради Протокол № 38 від 30.12. 2008 р

Станом на 31.12.2008 року відповідно до реєстру власників іменних цінних паперів відкритого акціонерного товариства «БТА Банк», який був отриманий емітентом, пакет голосуючих акцій, що належить акціонеру АТ «БТА Банк» (місцезнаходження: Республіка Казахстан, м. Алмати, мкр. «Самал-2», вул. Жолдасбекова, буд. 97) збільшився на 7 998 159 шт. (39,99%) і становить 9 997 659 шт. (49,99%). 

• у 2008 році фактів лістингу/делістингу цінних паперів на фондовій біржі не відбувалося;
  
• у 2008 році отримання позик або кредитів на суму, що перевищує 25 відсотків Регулятивного капіталу банку, без додаткового погодження даних операцій Наглядовою Радою, не відбувалося;
  
• у 2008 році справи про банкрутство Банку не порушувалося, ухвали про його санацію не виносилося;
  
• Загальними зборами акціонерів або судом не приймалося у 2008 році рішення про припинення або банкрутство Банку.
  

Інше

На кінець звітного року статутний капітал Банку становить 1 500 000 000,00 грн. Акціонери, що володіють 10% і більше відсотками капіталу :

• Акціонерне товариство «БТА Банк» (Казахстан).
  

За станом на 31.12.2008 року керівництво Відкритого акціонерного товариства „БТА Банк” не мало частки в акціях Банку.


Кількість працівників Банку складала:

• за станом на 31.12.2008 року – 928 осіб,
  
• за станом на 31.12.2007 року – 845 осіб.