Приказ о вступлении в должность единоличного исполнительного органа

Вид материала

Документы

Содержание 3. Документы, характеризующие финансовое положение предприятия

Подобный материал:

• Годовой отчёт открытого акционерного общества «Ангарский завод полимеров», 1156.79kb.
• Годовой отчет акционерного общества ОАО, 962.15kb.
• Деятельности на товарных рынках, 37.52kb.
• Открытое акционерное общество Красногорский завод им., 283.98kb.
• Положение о Совете директоров ОАО «имз» утверждено, 284.52kb.
• Приказ (решение) о назначении действующего руководителя исполнительного органа юридического, 13.42kb.
• Ежедневный мониторинг сми ОАО «рао энергетические системы Востока» 01 апреля 2010 года, 1147.23kb.
• Проекты решений внеочередного Общего собрания акционеров Открытого акционерного общества, 96.19kb.
• Уральский Государственный Экономический Университет Экономико-правовое регулирование, 527.7kb.
• Сообщение о сведениях, которые могут оказать существенное влияние на стоимость ценных, 27.22kb.

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ,

необходимых для рассмотрения в ООО «АТБ» Банк

вопроса о кредитовании юридического лица

1. Общие
   

1.1 Заявка на кредит по форме ООО «АТБ» Банк.

1.2 Анкета заемщика – по форме Банка.

2. Документы, подтверждающие правоспособность организации (необходимо для организаций, не имеющих открытых счетов в Банке или те документы, которые не были предоставлены Банку, а также при наличии изменений в них).


надлежаще заверенные копии следующих документов:

1. свидетельство о государственной регистрации юридического лица (для юридических лиц, зарегистрированных до 01.07.2002г.);
   
2. учредительные документы со всеми изменениями и дополнениями;
   

• юридическое лицо в форме акционерного общества представляет устав акционерного общества и решение учредителя (ей) о создании общества;
  
• юридическое лицо в форме общества с ограниченной ответственностью - учредительный договор и устав; в случае если общество с ограниченной ответственностью учреждается одним лицом, то представляется устав и решение учредителя;
  

3. свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц;
   
4. свидетельства о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица (при наличии изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица);
   
5. решение учредителей (я) о назначении единоличного исполнительного органа организации (генерального директора, директора);
   
6. приказ о вступлении в должность единоличного исполнительного органа;
   
7. приказ о назначении главного бухгалтера или иного бухгалтерского работника предприятия, а в случае их отсутствия - приказ о возложении обязанностей по ведению бухгалтерского учета на единоличный исполнительный орган предприятия (генерального директора, директора);
   
8. приказы о назначении иных лиц, указанных в карточке с образцами подписей с возложением на них прав по распоряжению денежными средствами юридического лица;
   
9. в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;
   
10. документ, удостоверяющий личность представителя клиента, а также документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий;
    
11. лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в случае если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;
    
12. свидетельство о постановке на учет в налоговом органе юридического лица, образованного в соответствии с законодательством Российской Федерации, по месту нахождения в Российской Федерации (по форме, установленной законодательством);
    
13. письмо Федеральной службы государственной статистики о присвоении кодов;
    
14. оригинал выписки из реестра акционеров (для акционерных обществ) выданной не более семи дней с даты предоставления в Банк;
    
15. оригинал выписки из ЕГРЮЛ, выданной не более 14-ти дней с даты предоставления в Банк;
    
16. карточка с образцами подписей и оттиска печати, заверенная нотариально или уполномоченным лицом Банка, по форме № 0401026
    

Для определения местонахождения юридического лица:

17. договор аренды, либо свидетельство о праве собственности на недвижимое имущество. Кроме этого Банк может затребовать письмо за подписью руководителя о местонахождении юридического лица или письмо от арендодателя.
    

3. Документы, характеризующие финансовое положение предприятия

3.1 Копии бухгалтерской отчетности (с отметкой налоговой инспекции о принятии, либо с приложением копий квитанций об отправке финансовой отчетности в ФНС, заверенные печатью организации) форма № 1 (за 3 последних отчетных периода) и форма № 2 (за 4 последних отчетных периода).

3.2 На последнюю отчетную дату расшифровки статей баланса:

• Расшифровка дебиторской (стр.240) и кредиторской задолженностей (стр.620) по основным дебиторам-кредиторам в разрезе следующей таблицы:
  

  № п/п	Наименование организации-контрагента	Наименование товара (услуги)	Сумма задолженности		Дата возникновения задолженности	Дата погашения задолженности (по договору)
  			Всего	В т.ч. просроченная
  1
  2
  	Прочие
  	ИТОГО

• Расшифровка краткосрочных и долгосрочных займов и краткосрочных и долгосрочных кредитов по состоянию на последнюю отчетную дату (при наличии задолженности по счетам 510, 610, отраженной в балансе) и при наличии задолженности на текущую дату с приложением копий договоров займа, копий договоров кредитования, залога, поручительств в разрезе следующей таблицы:
  

  Организация –кредитор/ наименов. Банка

  Вид кредита/ займа

  Сумма займа/ кредита по договору тыс.

  % ставка

  Задолженность Остаток на _______ (на посл. отчетную дату)

  Остаток займа/ кредита, в тыс. по состоянию на _________ (текущую дату)

  Дата получения

  Дата погашения по договору (график)

  Дата пога-шения по факту

  Обеспечение по кредиту (наимен., балансовая и залоговая стоимость)

• Расшифровка балансовой стоимости «основных средств» по состоянию на последнюю отчетную дату с указанием даты приобретения, первоначальной и остаточной стоимости.
  
• Расшифровка статей «сырье, материалы», «готовая продукция» (при наличии отражения по балансу) на последнюю отчетную дату.
  
• Другие расшифровки статей баланса (при необходимости запрашиваются банком дополнительно).
  
• Акты аудиторской проверки за последний год (если проводилась проверка)
  

3.4 Оборотно-сальдовые ведомости по счетам, указанным Банком, за 12 месяцев (по месяц, предшествующий месяцу предоставления) с разбивкой по месяцам.

5. Предоставить справки из обслуживающих банков с указанием оборотов (помесячно) по расчетным счетам за последние 12 месяцев, наличия/отсутствия кредитной истории и текущей ссудной задолженности, наличия/отсутствия текущей картотеки неоплаченных расчетных документов (за исключением ООО «АТБ» Банк)
   

3.6 Информация о наличии заключенных договоров (контрактов) и иных договоренностей с покупателями и поставщиками (в том числе по всем основным дебиторам, кредиторам – на последнюю отчетную дату) с обязательным приложением соответствующих документов (контрактов, договоров, соглашений, спецификаций, приложений к договорам и т.п.).

3.7 Документы о собственности или договоры аренды, субаренды на офисные, складские и/или производственные площади.

3.8. Справка о наличии/отсутствии:

• непогашенных в срок кредитах и займах, о просроченных собственных векселях Заемщика;
  
• в составе дебиторской задолженности, а также в составе долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений задолженности и вложений в доли (акции) юридических лиц, которые находятся в стадии ликвидации или в отношении которых возбуждено дело о банкротстве на последнюю отчетную дату;
  
• просроченной задолженности перед работниками по заработной плате;
  
• просроченной задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации, местными бюджетами и внебюджетными фондами.
  

4. ТЭО проекта (кредита) и документы, на основании которых оно составлено.
   

ТЭО должно содержать следующие данные:

4.1. Описание предприятия:

• структуры и организации предприятия;
  
• основных направлений деятельности (бизнеса), указание основных контрагентов (поставщиков и покупателей) и условий расчетов с ними;
  
• рыночных позиций Клиента (доля на рынке, принадлежность к крупным компаниям, группам, холдингам и т.д.)
  
• дочерних и зависимых компаний и их роли в бизнесе предприятия (организации).
  

4.2. Целевое использование кредита:

• информация о сумме и сроке запрашиваемого кредита;
  
• цель, на которую испрашивается кредит, с указанием конкретных направлений использования заемных средств;
  
• направление деятельности, которое будет развиваться при использовании кредитных ресурсов (приложить копии договоров (контрактов) с покупателями и поставщиками);
  
• описание предполагаемого развития бизнеса на период кредитования, причины и источники увеличения собственных средств;
  
• описание вышеуказанного направления деятельности, к примеру, при характеристике производственной/торговой деятельности предприятия необходимо описать производственный/торговый и операционный циклы, где указать:
  

• сроки пребывания средств предприятия в виде авансов, выданных поставщикам,
  
• срок хранения запасов с момента их поступления до отпуска в производство/потребителю,
  
• длительность процесса производства/реализации (предполагаемые сроки и сумма выпуска или приобретения продукции или оказываемых услуг с указанием расценок за единицу продукции или услуги период хранения готовой продукции на складе),
  
• средний срок погашения дебиторской и кредиторской задолженностей,
  
• перечень необходимого сырья и материалов,
  
• информация о номенклатуре производимой продукции,
  
• характеристика издержек.
  

4.3. Источники погашения кредита:

• указать по каким контрактам и договорам ожидается поступления средств;
  

• наличие дополнительных источников погашения, помимо основной деятельности;
  
• планируемый рынок сбыта.
  

4.4. Обоснование сроков возврата кредита, исходя из фактического времени проведения кредитуемого мероприятия;

4.5. Расчет доходов, обеспечивающих возврат кредита и уплату процентов за пользование им (расчет предполагаемой прибыли от осуществления проекта и/или других источников погашения задолженности);

4.6. Торговый план Клиента на период кредитования в разрезе основной номенклатуры (номенклатурных групп), отражающий приход, реализацию и остаток товара в натуральном и стоимостном выражении по каждому месяцу периода кредитования. Торговый план должен учитывать подтвержденные средние цены закупки и реализации товара за предыдущие периоды.

4.7. План движения денежных средств Клиента на период кредитования в разрезе доходов от реализации, кредитования (займов) и расходов на закупку, погашения операционных затрат, банковских процентов и «тела» кредита, отражающий дефицит (профицит) денежных средств Клиента по каждому месяцу периода кредитования по форме Приложения № 3, где (n – срок кредитования (в месяцах)).


Все представляемые Клиентом (Залогодателем, Поручителем)¹ документы должны быть заверены подписью руководителя и печатью организации.