Факультет менеджмента кафедра экономики предприятия и предпринимательства Специальность

Вид материала

Содержание

Описание курса
Контроль успеваемости
3.2. Дополнительная литература
4. Балльно-рейтинговая система оценки успеваемости
4.2. Балльная структура оценки для третьего семестра, завершающегося экзаменом
Итого баллов по дисциплине
4.3. Шкала оценок по дисциплине «Страховое дело» в восьмом семестре, завершается экзаменом.
5. Содержание тем
6. Перечень практических занятий

Подобный материал:

ФАКУЛЬТЕТ МЕНЕДЖМЕНТА

Кафедра экономики предприятия и предпринимательства

Специальность: 080300 «Коммерция» - бакалавриат

Дисциплина: Страховое дело.

Статус дисциплины: Общепрофессиональные дисциплины.

Общая трудоемкость дисциплины: 108 часов, в т.ч. лекции – 36 часов, практические занятия - 12 часа, самостоятельная работа – 60 часов.

Семестр: восьмой.

Преподаватель: кандидат экономических наук, доцент Амельченко Елена Николаевна.

Часы консультаций: по понедельникам с 14.30 до 16.00.

Телефон: (812) 251-72-77.

Email: antikriz@list.ru

ОПИСАНИЕ КУРСА

1. Цель курса:

Изучение дисциплины «Страховое дело» предполагает формирование у будущих специалистов твердых теоретических знаний и практических навыков по организации страховых взаимоотношений.

2. Организационно-методическое построение курса:

Структурно курс состоит из 10 тем:

Тема 1. Общая характеристика страхования

Тема 2. Правовое регулирование страховой деятельности на территории Российской Федерации

Тема 3. Личное страхование

Тема 4. Имущественное страхование

Тема 5. Страхование ответственности

Тема 6. Обязательное страхование

Тема 7. Основы перестрахования

Тема 8. Финансы страховщиков

Тема 9. Основы актуарных расчетов

Тема 10. Государственное регулирование страховой деятельности

При изучении курса предусмотрены следующие виды учебных занятий: лекции; семинары.

На лекциях студенты слушают и отмечают основные моменты по каждой теме.

На семинарских занятиях проводится обсуждение пройденной лекции и опрос на предмет овладения темы.

Во время самостоятельной работы студенты изучают дополнительную литературу, собирают материал для контрольной работы, готовят доклады для семинарских занятий.

Контроль успеваемости и качества подготовки студентов по учебной дисциплине включает текущий контроль успеваемости, рубежный контроль и промежуточную аттестацию.

Текущий контроль успеваемости проводится в ходе всех видов учебных занятий в форме устного опроса.

Рубежный контроль проводится в форме тестирования по пройденным темам.

Промежуточная аттестация по дисциплине проводится в форме экзамена.

3. Литература

3.1. Основная литература

(Источник - Справочная правовая система «Гарант», «Консультант плюс»)

Конституция РФ, принята 12 декабря 1993 года.
Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая, глава 48) от 26 января 1996 года № 14-ФЗ.
Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 5 августа 2000 года № 117-ФЗ.
Воздушный кодекс Российской Федерации от 19 марта 1997 года № 60-ФЗ.
Об организации страхового дела в Российской Федерации: Федеральный закон РФ от 27 ноября 1992 года № 4015-1.
Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств: Федеральный закон РФ от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ.
О защите конкуренции на рынке финансовых услуг: Федеральный закон РФ от 23 июня 1999 года № 117-ФЗ.
О медицинском страховании граждан в РФ: Федеральный закон РФ от 28 июня 1991 года № 1499.
Об обязательном пенсионном страховании в РФ: Федеральный закон РФ от 15 декабря 2001 года № 167-ФЗ.
О трудовых пенсиях в РФ: Федеральный закон РФ от 17 декабря 2001 года № 173-ФЗ.
О государственном пенсионном обеспечении в РФ: Федеральный закон РФ от 15 декабря 2001 года № 166-ФЗ.
О негосударственных пенсионных фондах: Федеральный закон РФ от 07 мая 1998 года № 75-ФЗ.
Об обязательном государственном страховании жизни и здоровья военнослужащих, граждан, призванных на военные сборы, лиц рядового и начальствующего состава ОВД РФ, сотрудников учреждений и органов УИС и сотрудников Федеральных органов налоговой полиции: Федеральный закон РФ от 28 марта 1998 года № 52-ФЗ.
Об основах обязательного социального страхования: Федеральный закон РФ от 16 июля 1999 года № 165-ФЗ.
О государственных пособиях гражданам, имеющих детей: Федеральный закон РФ от 23 июня 1999 года № 117-ФЗ.
О погребении и похоронном деле: Федеральный закон РФ от 12 января 1996 года № 8-ФЗ.
Об обязательном социальном страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний: Федеральный закон РФ от 24 июля 1998 года № 125-ФЗ.
О промышленной безопасности опасных производственных объектов: Федеральный закон РФ от 21 июля 1997 года № 116-ФЗ.
О государственном материальном резерве: Федеральный закон РФ от 29 декабря 1994 года № 79-ФЗ.
О государственной защите судей, должностных лиц правоохранительных и контрольных органов: Федеральный закон РФ от 20 апреля 1995 года № 45-ФЗ.
Об охране окружающей среды: Федеральный закон РФ от 10 января 2002 года № 7-ФЗ.
О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации: Федеральный закон РФ от 11 марта 1992 года № 2487-1.
Об обязательном личном страховании пассажиров: Указ Президента РФ от 7 июля 1992 года № 750.
Об основных направлениях государственной политики в сфере обязательного страхования: Указ Президента РФ от 6 апреля 1994 года № 667
О негосударственных пенсионных фондах: Указ Президента РФ от 16 сентября 1992 года № 1077.
Концепция развития страхования в Российской Федерации: Распоряжение Правительства РФ от 25 сентября 2002 года № 1361-р.
Об условиях антимонопольного контроля на рынке финансовых услуг и об утверждении методики определения оборота и границ рынка финансовых услуг финансовых организаций: Постановление Правительства РФ от 7 марта 2000 года № 194.
Об утверждении Положения об инспекции негосударственных фондов при Министерстве социальной защиты Российской Федерации: Постановление Правительства РФ от 17 ноября 1994 года № 1266.
Об утверждении Положения о Федеральной службе страхового надзора: Постановление Правительства РФ от 30 июня 2004 г. № 330.
Об утверждении Правил лицензирования деятельности страховых медицинских организаций, осуществляющих обязательное медицинское страхование: Постановление Правительства РФ от 29 марта 1994 года № 251.
Об утверждении Правил отнесения отраслей (подотраслей) экономики к классу профессионального риска: Постановление Правительства РФ от 31 августа 1999 года № 975.
О мерах по реализации Федерального закона «Об обязательном государственном страховании жизни и здоровья военнослужащих, граждан, призванных на военные сборы, лиц рядового и начальствующего состава ОВД РФ, сотрудников учреждений и органов УИС и сотрудников Федеральных органов налоговой полиции: Постановление Правительства РФ от 29 июля 1998 года № 855.
Основы законодательства РФ о нотариате: Постановление Верховного Совета РФ от 11 февраля 1993 года № 4462-1.
Об утверждении Правил размещения страховщиками страховых резервов: Приказ Министерства финансов РФ от 8 августа 2005 года № 100н.
Об утверждении Положения о территориальных органах страхового надзора Министерства финансов Российской Федерации: Приказ Министерства финансов РФ от 29 декабря 1997 года № 1093.
Об утверждении Порядка определения доминирующего положения участников рынка страховых услуг: Приказ Министерства РФ по антимонопольной политике и поддержке предпринимательства от 6 мая 2000 года № 340а.
Об утверждении Правил формирования страховых резервов по видам страхования иным, чем страхование жизни: Приказ Министерства финансов РФ от 11 июня 2002 года № 51н.
Об утверждении новой редакции Условий лицензирования страховой деятельности на территории Российской Федерации: Приказ Федеральной службы России по надзору за страховой деятельностью от 19 мая 1994 года № 02-02/08.
Об утверждении Положения о порядке дачи ограничения, приостановления и отзыва лицензии на осуществление страховой деятельности на территории Российской Федерации: Приказ Министерства финансов РФ от 17 июля 2001 года № 52н.
О формах бухгалтерской отчётности страховых организаций и отчётности, представленной в порядке надзора: Приказ Министерства финансов РФ от 08 декабря 2003 года № 113н.
Об утверждении Положения о порядке расчета страховщиками нормативного соотношения активов и принятых ими страховых обязательств: Приказ Министерства финансов РФ от 2 ноября 2001 года № 90н.
Об утверждении Положения по бухгалтерскому учету «Доходы организации» ПБУ 9/99: Приказ Министерства финансов РФ от 06 мая 1999 года № 32н.
Об утверждении Положения по бухгалтерскому учету «Расходы организации» ПБУ 10/99: Приказ Министерства финансов РФ от 06 мая 1999 года № 33н.
О резервах по страхованию жизни: Письмо Росстрахнадзора от 05 апреля 1995 года № 09/2-12р/02.
Об определении доли перестраховщиков в страховых резервах и формировании резерва предупредительных мероприятий: Письмо Росстрахнадзора от 3 июля 1995 года № 08/2-32р/02.
О размере страхового тарифа по обязательному личному страхованию пассажиров воздушного, морского, внутреннего водного и автомобильного транспорта: Письмо Министерства финансов РФ от 16 января 1998 года № 2н.
О примерах расчета страховщиками резерва произошедших, но незаявленных убытков и стабилизационного резерва: Письмо Министерства финансов РФ от 18 октября 2002 года № 24-08/13.
О резерве предупредительных мероприятий: Письмо Министерства финансов РФ от 15 апреля 2002 года № 24-00/КП-51.
О порядке обязательной продажи страховыми организациями части экспортной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации: Письмо Центрального банка РФ от 12 ноября 1992 года № 03-113.
Методика расчета тарифных ставок по рисковым видам страхования: Распоряжение Росстрахнадзора от 8 июля 1993 года № 02-03-36.
Методика расчета страховых тарифов по видам страхования, относящимся к страхованию жизни: Приказ Росстрахнадзора от 28 июня 1996 года № 02-02/08.
Об утверждении Инструкции о проведении обязательного государственного страхования жизни и здоровья сотрудников учреждений и органов уголовно-исполнительной системы: Приказ Министерства юстиции РФ от 13 апреля 2006 года № 114.
О порядке проведения страхования финансовых рисков: Письмо Федеральной службы России по надзору за страховой деятельностью от 18 октября 1994 года № 09/1-13Р/02.
Правила добровольного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств: Письмо Министерства финансов СССР 14 января 1991 года № 5.
Правила добровольного страхования ответственности заемщиков за непогашение кредитов: Письмо Министерства финансов СССР от 28 мая 1990 года № 66.
Правила добровольного страхования риска непогашения кредитов: Письмо Министерства финансов СССР от 28 мая 1990 года № 65.
Сербиновский Б.Ю., Гарькуша В.Н. Страховое дело: Учеб. пособие для вузов. Сер. Учебники, учебные пособия. – Ростов н/Д.: Феникс, 2000.
Страхование: Учебник / Под ред. Т.А. Федоровой. –2-е изд., перераб. и доп. – М.: Экономистъ, 2003.
Страхование: Учеб. пособие / Под ред. проф. В.И. Рябикина. – М.: ИНФРА-М, 2002.
Шахов В.В. Страхование: Учебник для вузов. – М.: Страховой полис - ЮНИТИ, 2006.

3.2. Дополнительная литература:

Абалкина И. Американское государство и рынок страховых услуг // Страховое дело. 1999. № 11.
Балабанов И.Т. Риск-менеджмент. – М.: Финансы и статистика, 1996.
Балабанова Т.А., Алехина Е.С. Сборник задач по страхованию: Учеб. пособие. – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2004.
Бабич А.М., Павлова Л.Н. Финансы: Учеб. – М.: ИД ФБК-ПРЕСС, 2004.
Галагуза Н.Ф. Реклама в страховании: Ключ к успеху. - М.: Финансы, 1995.
Галагуза Н.Ф. Страховые посредники: Практ. пособие. – М.: ЮрИнфоР, 1998.
Глущенко В.В. Управление рисками. Страхование. – Железнодорожный, Моск. обл.: ТОО НПЦ "Крылья", 1999.
Гомелля В.Б., Туленты Д.С. Страховой маркетинг. Актуальные вопросы методологии, теории и практики. 2-е изд. – М.: Анкил, 2000.
Жилкина М. Государственное регулирование страхового рынка в зарубежных странах // Финансовый бизнес. 2001. № 1.
Журавлев Ю.М. Словарь-справочник по страхованию и перестрахованию. – М.: ИНФРА-М, 1996.
Зубец А.Н. Страховой маркетинг в России: Практ. пособие. – М.: Центр экономики и маркетинга, 1999.
Насырова Г.А. Модели государственного регулирования страховой деятельности// Вестник Финансовой академии. 2003. № 4(28).
Орланюк-Малицкая Л.А. Платежеспособность страховой организации. – М.: Анкил, 1994.
Плешков А.П., Орлова И.В. Очерки зарубежного страхования. – М.: Анкил, 1997.
Рябикин В.И. Актуарные расчеты. – М.: Финстатинформ, 1996.
Самаркин Д.В. Системы страхования в США, Великобритании и Германии. – М, 2001.
Саркисов С.Э. Личное страхование. – М.: Финансы и статистика, 1996.
Словарь страховых терминов / Под ред. Е.В. Коломина, В.В. Шахова. М.: Финансы и статистика, 1991.
Социальное и личное страхование. Опыт страхового рынка ФРГ. – М.: Анкил, 1996.
Справочник по страхованию промышленности. Опыт страхования Германии: Пер. с нем./ Под ред. Н.А. Никологорского. – М.: ЮНИТИ, 1994.
Страхование: Учеб. пособие / Ю.А. Сплетухов, Е.Ф. Дюжиков. – М.: ИНФРА-М, 2002.
Сухов В.А. Государственное регулирование финансовой устойчивости страховщиков. – М.: Анкил, 1995.
Тенденции и перспективы развития страхования в России/ Под ред. А.З. Астаповича, И.Б. Котлобовского. – М.: Диалог - МГУ, 1999.
Турбина К.Е. Инвестиционный процесс и страхование инвестиций от политических рисков. – М.: Анкил, 1995.
Шапкин А.С., Шапкин В.А. Теория риска и моделирование рисковых ситуаций: Учеб. – М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К^о», 2005.
Шахов В.В. Введение в страхование: Учеб. пособие. – М.: Финансы и статистика, 2000.
Шевчук В.А. Обязательное страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств. – М., 1998.
Шихов А.К. Страхование: Учеб. пособие для вузов. – М.: ЮНИТИ - ДАНА, 2000.
Штрауб Э. Актуарная математика имущественного страхования. – М.: Анкил, 1994.

4. Балльно-рейтинговая система оценки успеваемости

4.1. Условия и показатели оценки успеваемости

Успешность изучения курса оценивается суммой набранных за все виды учебной работы баллов (из 100 возможных) с последующим переводом их в международные буквенные оценки и числовые эквиваленты традиционной 4-хбалльной шкалы оценивания.

При определении общего количества баллов за изучение курса учитываются две составлящие: первая - баллы, начисляемые за работу студента в течение семестра (не более чем 70 баллов); вторая – баллы, начисляемые по результатам экзамена (до 30 баллов).

Элементами оценивания работы студента в ходе семестра являются:

посещаемость аудиторных занятий;
активность студентов на занятии и качество ответов (выступлений);
результаты рубежного контроля.

Кроме того, студенту могут начисляться дополнительные «премиальные» баллы за написание рефератов, участие в олимпиадах, научных студенческих конференциях и т.п.

Премиальные баллы учитываются только при выведении семестровой оценки. При этом итоговая сумма баллов, набранная конкретным студентом при изучении дисциплины, включая премиальные, не может превышать 100.

Курсовые работы оцениваются отдельно также по 100-балльной шкале.

Если к моменту проведения промежуточной аттестации и с учетом дополнительных (премиальных) баллов студент набирает количество баллов, достаточное для получения оценки «удовлетворительно», «хорошо», «отлично» они могут быть поставлены ему без проведения экзамена. Для студентов первого курса прохождение промежуточной аттестации является обязательной.

4.2. Балльная структура оценки для третьего семестра, завершающегося экзаменом

Бальная структура оценки, начисляемая за учебную работу студента в ходе шестого семестра, приведена в таблице:

№ п/п	Элементы оценивания	Количество баллов
№ п/п	Элементы оценивания	за одно занятие	количество занятий	максимально баллов
1.	Посещение аудиторных занятий: - лекции; - практические занятия.	0,5 1	36 12	18 12
2.	Активность студентов на практическом занятии и качество ответов (выступлений)	2	12	24
3.	Рубежный контроль	8	2	16
Итого баллов по дисциплине:				70

Итого максимально – 70 баллов.

Прохождение промежуточной аттестации (экзамен) – максимально 30 баллов.

Всего – 100 баллов.

К промежуточной аттестации допускаются студенты, набравшие в конце семестра не менее 31 балла.

4.3. Шкала оценок по дисциплине «Страховое дело» в восьмом семестре, завершается экзаменом.

Оценка ECTS
Название	Сумма баллов	Числовой эквивалент	Буквенное обозначение
отлично	91 – 100	5	A
очень хорошо	84 – 90	4	B
хорошо	74 – 83	4	С
удовлетворительно	68 – 73	3	D
посредственно	61 – 67	3	E
неудовлетворительно	0 – 60	2	Fx
неудовлетворительно	0 – 60	2	F

5. СОДЕРЖАНИЕ ТЕМ

Тема 1. Общая характеристика страхования

1. Страхование как экономическая категория.

2. Существенные признаки и функции страхования.

3. История становления страхового дела.

Страхование как необходимый элемент производственных и общественных отношений. Понятие экономической категории "страхование". Основные признаки страхования: возникновение денежных перераспределительных отношений через вероятность наступления непредвиденных событий, которые влекут нанесение ущерба; солидарная раскладка ущерба между участниками страхования - страхователями; перераспределение ущерба по времени и по территориям; замкнутая раскладка ущерба.

Основные функции страхования и их содержание: рисковая, предупредительная, сберегательная, контрольная, инвестиционная.

Коллективная взаимопомощь - начальная форма страхования. Этапы развития страхования в Европе.

Зарождение страхового дела в России. Периоды государственной монополии в страховании.

Направления развития страхового дела в дореволюционной России.

Этапы развития страхового рынка России после Октябрьской революции. Система Госстраха: ее задачи и основные этапы функционирования. Демонополизация страхового дела в России.

Современное состояние страхового рынка России.

Тема 2. Правовое регулирование страховой деятельности на территории Российской Федерации

1. Формы и виды страхования согласно действующему законодательству.

2. Субъекты страхования.

3. Правовое регулирование взаимоотношений между страховщиками и страхователями.

Платежи между страховщиками и страхователями.

Правовые основы страховой деятельности в Российской Федерации: гражданское право и страховое законодательство.

Юридическая характеристика страхования. Формы страхования: добровольная и обязательная.

Понятие обязательного государственного страхования. Его виды.

Объекты страхования согласно действующему законодательству.

Виды страхования согласно действующему законодательству.

Личное страхование и его разновидности: страхование жизни; страхование от несчастных случаев и болезней; медицинское страхование.

Имущественное страхование и его разновидности: страхование средств наземного, воздушного, водного транспорта; страхование грузов; страхование финансовых рисов; страхование прочих видов имущества.

Страхование ответственности и его разновидности: страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств; страхование гражданской ответственности перевозчика; страхование гражданской ответственности предприятий-источников повышенной опасности; страхование профессиональной ответственности; страхование ответственности за неисполнение обязательств; страхование иных видов гражданской ответственности.

Перестрахование.

Субъекты страхования: страхователь, страховщик, застрахованный, выгодоприобретатель.

Страхователь: его права и обязанности.

Страховщик: его права и обязанности.

Организационно-правовые формы хозяйствования страховщиков. Характеристика основных типов страховых организаций: общество с ограниченной ответственностью, открытое акционерное общество.

Общество взаимного страхования: понятие, особенности.

Страховые посредники: страховые агенты и страховые брокеры.

Структура страхового договора и содержание его основных разделов.

Генеральный полис: понятие и особенности.

Заявление на страхование. Общие и специфические вопросы в заявлении на страхование. Условия оплаты страховой премии. Сроки действия договора и страховой ответственности. Льготы. Права и обязанности сторон в договоре страхования.

Порядок и условия осуществления страховой выплаты. Зависимость страховой выплаты от величины причиненного ущерба и страховой суммы.

Понятие страховой суммы и особенности ее определения для различных объектов страхования.

Понятие двойного страхования и сострахования.

Основания для отказа в страховой выплате.

Прекращение договора страхования и признаки его недействительности.

Тема 3. Личное страхование

1. Личное страхование: основные понятия.

2. Страхование жизни.

3. Страхование здоровья.

Личное страхование: понятие и объекты страхования. Особенности личного страхования. Виды личного страхования. Заключение договора личного страхования и отбор рисков.

Страхование жизни, его экономическое и социальное значение. Сочетание функций страхования рисков и функции накопления капитала.

Виды страхования жизни: страхование жизни на случай смерти; страхование на дожитие; смешанное страхование жизни.

Сберегательное страхование: понятие и страховой риск. Виды сберегательного страхования: страхование с замедленной выплатой капитала и страхование ренты.

Страхование от несчастных случаев как самостоятельная или дополнительная форма личного страхования. Принцип и организация страхования от несчастных случаев. Обязательное страхование от несчастных случаев. Добровольное страхование от несчастных случаев.

Рентное страхование.

Пенсионное страхование: понятие и его формы. Негосударственные пенсионные фонды.

Правовые основы медицинского страхования в РФ. Назначение и организация обязательного и добровольного медицинского страхования. Индивидуальное и коллективное медицинское страхование.

Тема 4. Имущественное страхование

1. Порядок проведения страхования основных и оборотных фондов юридических лиц.

2. Порядок проведения страхования грузов.

3. Порядок проведения страхования имущества граждан.

Принцип возмещения ущерба, оценка страховой суммы. Полное и пропорциональное страхование. Понятие двойного страхования и его последствия. Собственное участие страхователя в ущербе. Форма возмещения ущерба.

Методика расчета страхового платежа и страхового возмещения по системе первого риска. Методика расчета страхового платежа и страхового возмещения по системе пропорциональной ответственности. Методика расчета страхового платежа и страхового возмещения по системе предельной ответственности.

Особенности страхования имущества юридических лиц.

Понятие основного и дополнительного договора страхования имущества. Виды имущества целесообразные страховать дополнительными договорами страхования. Оценка застрахованного имущества по его видам.

Имущество, не подлежащее страхованию. Методология исчисления ставок страховых платежей по страхованию основных и оборотных фондов.

Страхование грузов - объект транспортного страхования.

Страхование грузов в международной торговле. Обязанность заключения договора страхования в основных видах торговых сделок. Страхование грузов на территории Российской Федерации.

Порядок заключения договора страхования. Оценка стоимости груза. Существенные факторы риска и их учет в договоре страхования. Взаимоотношения сторон при наступлении страхового случая. Определение размеров ущерба. Распределение расходов по спасению и сохранению груза. Документальное оформление страхового случая и обоснование претензий по возмещению ущерба.

Варианты страхования грузов: с ответственностью за все риски и без ответственности за повреждение.

Рисковые события, на случай наступления которых страхуется имущество граждан.

Имущество граждан: понятие, классификация по группам объектов страхования.

Особенности договора страхования домашнего имущества.

Методология тарификации при страховании имущества граждан.

Тема 5. Страхование ответственности

1. Cтрахование ответственности как особая отрасль страхования и его виды.

2. Виды страхования ответственности.

Страхование ответственности как самостоятельная отрасль страховой деятельности.

Объекты страхования ответственности.

Субъекты страховых взаимоотношений: состав, особенности.

Особенности страхования ответственности в части определения страховой суммы и застрахованного лица.

Формы осуществления страхования ответственности на территории Российской Федерации.

Обязанности страхователя при наступлении страхового случая.

Случаи не распространения ответственности страховщика на требования третьего лица к страхователю о возмещении ущерба.

Особенности страхования ответственности в части компенсации убытков.

Варианты установления страховой суммы.

Дифференциация тарифных ставок.

Подотрасли и виды страхования ответственности.

Страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств:

- страхование ответственности владельцев транспортных средств;

- страхование ответственности перевозчиков.

Страхование гражданской ответственности предприятий-источников повышенной опасности:

- страхование ответственности работодателей за ущерб, причиненный их работникам при выполнении ими служебных обязанностей;

- страхование ответственности, связанной с эксплуатацией объектов ядерной энергетики.

Страхование профессиональной ответственности,

- страхование профессиональной ответственности аудитора;

- страхование профессиональной ответственности врача;

- страхование профессиональной ответственности нотариуса.

Страхование ответственности за неисполнение обязательств:

- страхование риска непогашения кредитов.

Страхование гражданской ответственности:

- страхование ответственности в сфере частной жизни;

- страхование договорной ответственности;

- страхование ответственности за качество производимой продукции;

- страхование гражданской ответственности работодателя.

По каждому из перечисленных выше видов страхования ответственности субъекты страховых взаимоотношений, объекты страхования, уровень страхового обеспечения, порядок заключения договоров, обязанности сторон в связи с наступлением страхового случая.

Виды страхования ответственности, используемые за рубежом.

Перспективы применения отдельных видов страхования ответственности на территории России в обязательной форме.

Тема 6. Обязательное страхование

1. Основные положения и виды обязательного страхования.

2. Обязательное страхование отдельных категорий государственных служащих.

3. Обязательное страхование пассажиров.

Понятие и особенности обязательного страхования. Объекты обязательного страхования. Отличия обязательного страхования от добровольного. Отрасли обязательного страхования.

Обязательное страхование имущества, принадлежащего гражданам: его правовые основы и порядок осуществления.

Обязательное страхование нотариусов. Обязательное страхование лиц, занимающихся частной детективной и охранной деятельностью.

Обязательное противопожарное страхование имущества: его правовые основы и порядок осуществления.

Обязательное страхование ответственности за причинение вреда при эксплуатации опасных производственных объектов: его правовые основы и порядок осуществления.

Категории государственных служащих, подлежащие обязательному государственному страхованию.

Объекты обязательного государственного страхования.

Субъекты обязательного государственного страхования.

Страховые случаи и размеры страховых сумм.

Основания освобождения страховщика от выплаты страхового обеспечения.

Порядок и условия выплат страховых сумм.

Обязательное страхование пассажиров: его правовые основы и порядок осуществления.

Пассажиры, на которых не распространяется обязательное страхование. Размер максимальной страховой суммы.

Тарификация по обязательному личному страхованию пассажиров воздушного, морского, внутреннего водного и автомобильного транспорта.

Тема 7. Основы перестрахования

1. Сущность и функция перестрахования.

2. Содержание договора перестрахования и его виды.

Перестрахование как необходимый элемент обеспечения финансовой устойчивости страховых операций и нормальной деятельности любого страхового общества.

Сущность перестрахования.

Основные термины перестрахования: перестраховочный риск, цедирование риска (перестраховочная цессия), цедент, цессионер, ретроцессия, ретроцедированный риск, ретроцедент, рентроцессионер, татьема, депо премий, бордеро премий.

Участники рынка перестрахования.

Виды перестрахования: активное и пассивное.

Основные формы перестрахования: факультативная и договорная (облигаторная). Достоинства и недостатки этих форм.

Содержание договора перестрахования.

Пропорциональное перестрахование и соответствующие ему виды договоров: эксцедентный, квотный, квотно-эксцедентный.

Непропорциональное перестрахование и соответствующие ему виды договоров: договор экцедента убытков (excess of loss), договор экцедента убыточности (stop loss).

Перестраховочные пулы.

Организация перестрахования в Российской Федерации и за рубежом.

Тема 8. Финансы страховщиков

Финансовая устойчивость и платежеспособность страховщика.

2. Порядок формирования и использования страховых резервов.

3. Характеристика инвестиционной деятельности страховщиков.

4. Формирование финансовых результатов страховщиками.

5. Финансовый потенциал страховой компании.

Понятие финансовой устойчивости и платежеспособности страховой компании. Факторы их определяющие. Оценка и контроль платежеспособности страховой компании. Расчет соотношения активов и обязательств страховщиков.

Сущность страховых резервов и объективная необходимость их формирования. Классификация страховых резервов.

Резервы по страхованию жизни. Страховые резервы по иным видам страхования.

Принципы инвестиционной деятельности. Виды и структура активов, принимаемых в покрытие страховых резервов. Правила размещения страховых резервов.

Основные показатели хозяйственной деятельности страховой компании. Доходы страховой компании. Расходы страховой компании. Финансовые результаты деятельности страховой компании.

Налогообложение страховых компаний.

Понятие финансового потенциала страховой компании. Механизм формирования финансового потенциала страховой организации. Элементы финансового потенциала страховщика. Состав собственного и привлеченного капитала.

Тема 9. Основы актуарных расчетов

1. Сущность и задачи построения страховых тарифов.

2. Методологические вопросы построения страховых тарифов.

3. Тарифная ставка.

4. Страховая статистика: основные понятие и ее показатели.

Сущность, особенности и задачи актуарных расчетов.

Классификация актуарных расчетов по отраслям страхования, по временному признаку, по иерархическому признаку.

Роль Д. Граунта, Яна де Витта, Э. Галлея в разработке основ теории актуарных расчетов.

Понятие и структура страхового тарифа: нетто-ставка, нагрузка.

Особенности калькуляции нетто-премии на основе показателей страховой статистики. Понятие брутто-ставки и методика ее расчета.

Показатели страховой статистики: частота страховых событий, коэффициент кумуляции риска, коэффициент убыточности, средняя страховая сумма на один объект страхования, средняя сумма на один пострадавший объект, тяжесть риска, убыточность страховой суммы, норма убыточности, частота ущерба, тяжесть ущерба. Содержание данных показателей и методика их расчета.

Тема 10. Государственное регулирование страховой деятельности

1. Государственный надзор за страховой деятельностью.

2. Лицензирование страховой деятельности в Российской Федерации.

3. Санкции органа страхового надзора, применяемые к страховщикам.

Государственный надзор за страховой деятельностью, его необходимость. Его цели и функции. Права органов страхового надзора в отношении страховых компаний. Формы пресечения монополистической деятельности и недобросовестной конкуренции на страховом рынке.

Государственное регулирование страховой деятельности за рубежом.

Лицензирование страховой деятельности. Классификация лицензируемых видов деятельности.

Условия получения лицензии, требования по размеру оплаченного уставного капитала и иных собственных средств.

Документы, необходимые для получения лицензии на осуществление страховой деятельности.

Порядок выдачи лицензии. Плата, взимаемая за выдачу лицензии.

Ограничение, приостановление и отзыв лицензии на осуществление страховой деятельности.

6. Перечень практических занятий

Тема 4. Имущественное страхование (время: 4 часа)

1. Порядок проведения страхования основных и оборотных фондов юридических лиц.

2. Методика расчета страхового платежа и страхового возмещения по системе первого риска.

3. Методика расчета страхового платежа и страхового возмещения по системе пропорциональной ответственности.

4. Методика расчета страхового платежа и страхового возмещения по системе предельной ответственности.

Литература

Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая, глава 48) от 26 января 1996 года № 14-ФЗ.
Об организации страхового дела в Российской Федерации: Федеральный закон РФ от 27 ноября 1992 года № 4015-1.
О порядке проведения страхования финансовых рисков: Письмо Федеральной службы России по надзору за страховой деятельностью от 18 октября 1994 года № 09/1-13Р/02.
Балабанова Т.А., Алехина Е.С. Сборник задач по страхованию: Учеб. пособие. – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2004.
Глущенко В.В. Управление рисками. Страхование. – Железнодорожный, Моск. обл.: ТОО НПЦ "Крылья", 1999.
Журавлев Ю.М. Словарь-справочник по страхованию и перестрахованию. – М.: ИНФРА-М, 1996.
Основы страховой деятельности: Учеб./ Отв. ред. проф. Т.А. Федорова. – М.: БЕК, 1999.
Сербиновский Б.Ю., Гарькуша В.Н. Страховое дело: Учеб. пособие для вузов. Сер. Учебники, учебные пособия. – Ростов н/Д.: Феникс, 2000.
Словарь страховых терминов/ Под ред. Е.В. Коломина, В.В. Шахова. – М.: Финансы и статистика, 1991.
Справочник по страхованию промышленности. Опыт страхования Германии: Пер. с нем./ Под ред. Н.А. Никологорского. – М.: ЮНИТИ, 1994.
Страхование: Учеб. пособие / Ю.А. Сплетухов, Е.Ф. Дюжиков. – М.: ИНФРА-М, 2002.
Страхование: Учебник/ Под ред. Т.А. Федоровой. –2-е изд., перераб. и доп. – М.: Экономистъ, 2003.
Страхование: Учеб. пособие / Под ред. проф. В.И. Рябикина. – М.: ИНФРА-М, 2002.
Шахов В.В. Введение в страхование: Учеб. пособие. – М.: Финансы и статистика, 2000.
Шахов В.В. Страхование: Учебник для вузов. – М.: Страховой полис - ЮНИТИ, 2006.
Шихов А.К. Страхование: Учеб. пособие для вузов. – М.: ЮНИТИ - ДАНА, 2000.

Тема 5. Страхование ответственности (время: 3 часа)

1. Cтрахование ответственности как особая отрасль страхования и его виды.

2. Страхование ответственности при эксплуатации транспортных средств.

3. Страхование профессиональной ответственности.

4. Страхование общегражданской ответственности.

5. Страхование ответственности за неисполнение обязательств.

6. Страхование гражданской ответственности предприятий - источников повышенной опасности.

Литература

Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая, глава 48) от 26 января 1996 года № 14-ФЗ.
Воздушный кодекс Российской Федерации от 19 марта 1997 года № 60-ФЗ.
Об организации страхового дела в Российской Федерации: Федеральный закон РФ от 27 ноября 1992 года № 4015-1.
Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств: Федеральный закон РФ от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ.
Основы законодательства РФ о нотариате: Постановление Верховного Совета РФ от 11 февраля 1993 года № 4462-1.
Об утверждении новой редакции Условий лицензирования страховой деятельности на территории Российской Федерации: Приказ Федеральной службы России по надзору за страховой деятельностью от 19 мая 1994 года № 02-02/08.
Правила добровольного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств: Письмо Министерства финансов СССР 14 января 1991 года № 5.
Правила добровольного страхования ответственности заемщиков за непогашение кредитов: Письмо Министерства финансов СССР от 28 мая 1990 года № 66.
Правила добровольного страхования риска непогашения кредитов: Письмо Министерства финансов СССР от 28 мая 1990 года № 65.
Балабанова Т.А., Алехина Е.С. Сборник задач по страхованию: Учеб. пособие. – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2004.
Журавлев Ю.М. Словарь-справочник по страхованию и перестрахованию. – М.: ИНФРА-М, 1996.
Основы страховой деятельности: Учеб./ Отв. ред. проф. Т.А. Федорова. – М.: БЕК, 1999.
Сербиновский Б.Ю., Гарькуша В.Н. Страховое дело: Учеб. пособие для вузов. Сер. Учебники, учебные пособия. – Ростов н/Д.: Феникс, 2000.
Словарь страховых терминов/ Под ред. Е.В. Коломина, В.В. Шахова. – М.: Финансы и статистика, 1991.
Страхование: Учеб. пособие / Ю.А. Сплетухов, Е.Ф. Дюжиков. – М.: ИНФРА-М, 2002.
Страхование: Учебник/ Под ред. Т.А. Федоровой. –2-е изд., перераб. и доп. – М.: Экономистъ, 2003.
Страхование: Учеб. пособие / Под ред. проф. В.И. Рябикина. – М.: ИНФРА-М, 2002.
Шахов В.В. Введение в страхование: Учеб. пособие. – М.: Финансы и статистика, 2000.
Шахов В.В. Страхование: Учебник для вузов. – М.: Страховой полис - ЮНИТИ, 2006.
Шихов А.К. Страхование: Учеб. пособие для вузов. – М.: ЮНИТИ - ДАНА, 2000.

Тема 7. Основы перестрахования (время: 3 часа)

1. Основы перестрахования.

2. Содержание договора перестрахования и его виды.

3. Пропорциональное перестрахование.

4. Пропорциональное перестрахование.

Литература

Об организации страхового дела в Российской Федерации: Федеральный закон РФ от 27 ноября 1992 года № 4015-1.
Об утверждении новой редакции Условий лицензирования страховой деятельности на территории Российской Федерации: Приказ Федеральной службы России по надзору за страховой деятельностью от 19 мая 1994 года № 02-02/08.
Балабанов И.Т. Риск-менеджмент. – М.: Финансы и статистика, 1996.
Балабанова Т.А., Алехина Е.С. Сборник задач по страхованию: Учеб. пособие. – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2004.
Гвозденко А.А. Основы страхования: Учеб. – М.: Финансы и статистика, 1999.
Журавлев Ю.М. Словарь-справочник по страхованию и перестрахованию. – М.: ИНФРА-М, 1996.
Основы страховой деятельности: Учеб. / Отв. ред. проф. Т.А. Федорова. – М.: БЕК, 1999.
Сербиновский Б.Ю., Гарькуша В.Н. Страховое дело: Учеб. пособие для вузов. Сер. Учебники, учебные пособия. – Ростов н/Д.: Феникс, 2000.
Страхование: Учеб. пособие / Ю.А. Сплетухов, Е.Ф. Дюжиков. – М.: ИНФРА-М, 2002.
Страхование: Учебник / Под ред. Т.А. Федоровой. –2-е изд., перераб. и доп. – М.: Экономистъ, 2003.
Страхование: Учеб. пособие / Под ред. проф. В.И. Рябикина. – М.: ИНФРА-М, 2002.
Шахов В.В. Введение в страхование: Учеб. пособие. – М.: Финансы и статистика, 2000.
Шахов В.В. Страхование: Учебник для вузов. – М.: Страховой полис - ЮНИТИ, 2006.
Шихов А.К. Страхование: Учеб. пособие для вузов. – М.: ЮНИТИ - ДАНА, 2000.

Тема 8. Финансы страховщиков (время: 4 часа)

Финансовая устойчивость и платежеспособность страховщика.

Налоговый кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 5 августа 2000 года № 117-ФЗ.
Об организации страхового дела в Российской Федерации: Федеральный закон РФ от 27 ноября 1992 года № 4015-1.
Об утверждении Правил размещения страховщиками страховых резервов: Приказ Министерства финансов РФ от 8 августа 2005 года № 100н.
Об утверждении Правил формирования страховых резервов по видам страхования иным, чем страхование жизни: Приказ Министерства финансов РФ от 11 июня 2002 года № 51н.
Об утверждении Положения о порядке расчета страховщиками нормативного соотношения активов и принятых ими страховых обязательств: Приказ Министерства финансов РФ от 2 ноября 2001 года № 90н.
Об утверждении Положения по бухгалтерскому учету «Доходы организации» ПБУ 9/99: Приказ Министерства финансов РФ от 06 мая 1999 года № 32н.
Об утверждении Положения по бухгалтерскому учету «Расходы организации» ПБУ 10/99: Приказ Министерства финансов РФ от 06 мая 1999 года № 33н.
О резервах по страхованию жизни: Письмо Росстрахнадзора от 05 апреля 1995 года № 09/2-12р/02.
Об определении доли перестраховщиков в страховых резервах и формировании резерва предупредительных мероприятий: Письмо Росстрахнадзора от 3 июля 1995 года № 08/2-32р/02.
О примерах расчета страховщиками резерва произошедших, но незаявленных убытков и стабилизационного резерва: Письмо Министерства финансов РФ от 18 октября 2002 года № 24-08/13.
О резерве предупредительных мероприятий: Письмо Министерства финансов РФ от 15 апреля 2002 года № 24-00/КП-51.
Балабанова Т.А., Алехина Е.С. Сборник задач по страхованию: Учеб. пособие. – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2004.
Орланюк-Малицкая Л.А. Платежеспособность страховой организации. – М.: Анкил, 1994.
Основы страховой деятельности: Учеб./ Отв. ред. проф. Т.А. Федорова. – М.: БЕК, 1999.
Сербиновский Б.Ю., Гарькуша В.Н. Страховое дело: Учеб. пособие для вузов. Сер. Учебники, учебные пособия. – Ростов н/Д.: Феникс, 2000.
Словарь страховых терминов / Под ред. Е.В. Коломина, В.В. Шахова. – М.: Финансы и статистика, 1991.
Страхование: Учеб. пособие / Ю.А. Сплетухов, Е.Ф. Дюжиков. – М.: ИНФРА-М, 2002.
Страхование: Учебник / Под ред. Т.А. Федоровой. –2-е изд., перераб. и доп. – М.: Экономистъ, 2003.
Страхование: Учеб. пособие / Под ред. проф. В.И. Рябикина. – М.: ИНФРА-М, 2002.
Сухов В.А. Государственное регулирование финансовой устойчивости страховщиков. – М.: Анкил, 1995.
Турбина К.Е. Инвестиционный процесс и страхование инвестиций от политических рисков. – М.: Анкил, 1995.
Шахов В.В. Введение в страхование: Учеб. пособие. – М.: Финансы и статистика, 2000.
Шахов В.В. Страхование: Учебник для вузов. – М.: Страховой полис - ЮНИТИ, 2006.
Шихов А.К. Страхование: Учеб. пособие для вузов. – М.: ЮНИТИ - ДАНА, 2000.

Тема 9. Основы актуарных расчетов (время: 4 часа)

1. Методологические вопросы построения страховых тарифов по рисковым видам страхования.

2. Методологические вопросы построения страховых тарифов по страхованию жизни.

3. Страховая статистика: основные понятие и ее показатели.

Литература

Методика расчета тарифных ставок по рисковым видам страхования: Распоряжение Росстрахнадзора от 8 июля 1993 года № 02-03-36.
Методика расчета страховых тарифов по видам страхования, относящимся к страхованию жизни: Приказ Росстрахнадзора от 28 июня 1996 года № 02-02/08.
Балабанов И.Т. Риск-менеджмент. – М.: Финансы и статистика, 1996.
Балабанова Т.А., Алехина Е.С. Сборник задач по страхованию: Учеб. пособие. – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2004.
Гвозденко А.А. Основы страхования: Учеб. – М.: Финансы и статистика, 1999.
Основы страховой деятельности: Учеб./ Отв. ред. проф. Т.А. Федорова. – М.: БЕК, 1999.
Рябикин В.И. Актуарные расчеты. – М.: Финстатинформ, 1996.
Сербиновский Б.Ю., Гарькуша В.Н. Страховое дело: Учеб. пособие для вузов. Сер. Учебники, учебные пособия. – Ростов н/Д.: Феникс, 2000.
Словарь страховых терминов/ Под ред. Е.В. Коломина, В.В. Шахова. – М.: Финансы и статистика, 1991.
Страхование: Учеб. пособие / Ю.А. Сплетухов, Е.Ф. Дюжиков. – М.: ИНФРА-М, 2002.
Страхование: Учебник/ Под ред. Т.А. Федоровой. –2-е изд., перераб. и доп. – М.: Экономистъ, 2003.
Страхование: Учеб. пособие / Под ред. проф. В.И. Рябикина. – М.: ИНФРА-М, 2002.
Шахов В.В. Введение в страхование: Учеб. пособие. – М.: Финансы и статистика, 2000.
Шахов В.В. Страхование: Учебник для вузов. – М.: Страховой полис - ЮНИТИ, 2006.
Шихов А.К. Страхование: Учеб. пособие для вузов. – М.: ЮНИТИ - ДАНА, 2000.
Штрауб Э. Актуарная математика имущественного страхования. – М.: Анкил, 1994.

Blog

Факультет менеджмента кафедра экономики предприятия и предпринимательства Специальность

Содержание