Geum.ru

Учебно-методический комплекс по дисциплине «Деньги. Кредит. Банки» для специальности 050509 Финансы и кредит Усть-Каменогорск, 2005 Составитель Хамзин Кумарбек Ерсултанович, старший преподаватель кафедры «финансы и кредит»

Вид материалаУчебно-методический комплекс

Содержание


I учебная программа дисциплины
2. Учебно-методические материалы по дисциплине
Подобный материал:

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

ВОСТОЧНО-КАЗАХСТАНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ им. С. АМАНЖОЛОВА


Институт экономики и финансов


Кафедра финансы и кредит


УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС



по дисциплине «Деньги. Кредит. Банки»


для специальности 050509 – Финансы и кредит


Усть-Каменогорск, 2005

Составитель Хамзин Кумарбек Ерсултанович, старший преподаватель кафедры «финансы и кредит»


УМК обсужден на заседании кафедры «финансы и кредит»

Протокол № от «__» _______ 2005г.


УМК одобрен на заседании методического совета Института экономики и финансов

Протокол № от «__» _______ 2005г.


Аннотация

УМК по курсу «Деньги, кредит, банки» предназначен для студентов экономических специальностей. В нем содержатся основные научно-теоретические положения по данной дисциплине в тезисах лекций, в вопросах для контроля и самоконтроля, в содержании тем рефератов и методических рекомендаций по выполнению различных видов самостоятельной работы.


Учебно-методический комплекс по дисциплине «Деньги, кредит, банки» для студентов экономических специальностей//сост. Хамзин К.Е. - Усть-Каменогорск: изд-во ВКГУ, 2005. - 40с.


Восточно-Казахстанский государственный университет им. С. Аманжолова, 2005




I УЧЕБНАЯ ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ

(Syllabus)


1.Общие сведения:

1.1 название дисциплины: Финансовые рынки и посредники

1.2 кафедра: финансы и кредит

1.3 старший преподаватель Хамзин Кумарбек Ерсултанович

1.4 контактная информация: тел. кафедры 8-(3232)-25-24-65 (корпус 9 ВКГУ каб.406Б) e-mail: ersultanych@mail.ru

1.5 место проведения: учебный корпус 9

1.6 количество кредитов 3

1.7 выписка из учебного плана

Курс
Семестр
Кредиты
Лекции
Семинары
СРСП
СРС
Всего
Форма контроля

3
5
3
30
15
45
45
135
Экзамен


1.8 Пререквизиты курса

Предварительные требования для посещения курса «Деньги, кредит, банки»: знание дисциплин экономическая теория, финансы. Умение работать с литературой: работать с картотекой, подбирать, конспектировать, анализировать и т.д. Студент должен уметь писать рефераты, доклады и конспектировать первоисточники.


1.9 Постреквизиты

По окончании курса Вы будете знать объекты, предмет и методы управления денежными потоками, понятийно-категориальный аппарат рынка банковских услуг; уметь анализировать ситуацию и принимать меры по управлению рисками.


2. Краткое описание курса:


2.1 Цель курса

Дисциплина «Деньги, кредит, банки» является базовой для экономических специальностей вузов. Цель преподавания дисциплины – освещение вопросов функционирования денежной и кредитной систем, теории денег и кредита, составляющих рынка ссудного капитала. Данная дисциплина тесно связана с изучаемыми курсами: «Экономическая теория», «Макроэкономика», «Международные экономические отношения», «Финансы», «Корпоративные финансы», «Финансовый менеджмент» и др.


2.2 Задачи курса:

В соответствии с требованиями к подготовке специалистов установленными в квалификационной характеристике, в результате изучения дисциплины студент-экономист должен освоить:

Функционирование кредитной системы страны, ее составляющие субъекты, способы взаимосвязи уровней и звеньев;

Опыт функционирования зарубежных кредитных систем;

Законодательную базу функционирования национального финансового рынка;


2.3 Содержание курса


1. Общие сведения

2. Краткое описание курса

3. График выполнения задания

4. Политика курса


3. График выполнения и сдачи заданий


№
Виды работ
Цель и содержание задания
Рекомендуемая литература
Продолжительность выполнения
Баллы, согласно рейтинг-шкале
Форма контроля
Сроки сдачи

1
2
3
4
5
6
7
8

1
Тестовый контроль
Систематизация знаний студентов по первому модулю (1-5темы). Тематический тест по раздаточным вопросам.
Из списка за №№ 1-10
1 неделя
5
письменно
4-я неделя

2
коллоквиум
Содержание коллоквиума – беседа преподавателя со студентами по заранее подготовленным вопросам
№№1-14
2 недели
5
Устная
8-я неделя

3
Контрольный тест
Закрепление и контроль знаний студентов по блоку тем: №


№№1-18
1 неделя
5
письменно
12-я неделя


3.6 список литературы:
  1. Указ Президента РК от 12 ноября 1993 года «О введении национальной валюты Республики Казахстан».
  2. Закон РК от 13 декабря 1993 года «О денежной системе Республики Казахстан».
  3. Указы Президента РК, имеющие силу закона «О Национальном банке РК» и «О банках и банковской деятельности» от 30 марта 1995 года, от 31 августа 1995 года, соответственно.
  4. Закон Республики Казахстан от 14 апреля 1996г. «О валютном регулировании».
  5. Правила краткосрочного кредитования экономики Республики Казахстан. Утверждено Правлением Нацбанка 11 февраля 1994г.
  6. Положение об экономических нормативах и их применении банками Республики Казахстан №234 от 31 марта 1995г.
  7. Деньги, кредит, банки. Учебник под ред. проф. Г.С. Сейткасымова; Алматы, КазГАУ; «Экономика», 1999г.
  8. Жуков Е.Ф. Деньги, кредит, банки. Учебник. М., «Юнити», 1999г.
  9. Деньги, кредит, банки. Учебник под ред. О.И. Лаврушина; М., 1998г.
  10. .Долан Э.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. Пер. с англ. Л. 1991г.
  11. Маркова О.М. и др. Коммерческие банки и их операции.- М.: банки и биржи. ЮНИТИ, 1995г.
  12. Носкова И.Я. Максимова Л.М. Международные экономические отношения.- М.: ЮНИТИ, 1995г.
  13. Нуреев Р.М. Деньги, банки и денежно-кредитная политика.- М.; Финстатинформ, 1995г.Усоскин В.М. Современные коммерческие банки. Управление и операции. М.; 1994г.
  14. Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт.- М.; Финансы и статистика, 1995г.
  15. Финансы. Учебник под ред. Мельникова, Ильясова Алматы, 2000 г.
  16. Экономикс. Макконнелл, Э. Брю. М.: - 2000.
  17. Ценные бумаги и фондовый рынок. Миркин Я.М. М.: Перспектива – 1995.
  18. Акчасов А.Н. Активные операции коммерческих банков. – М.: Консалтбанкир, 1994



3.7 Рейтинг-шкала

Форма контроля
Баллы

Текущий (посещаемость, работа на семинарах, СРСП)
20

Рубежный (тесты: 10х2раза, коллоквиум: 10)
30

Домашний (реферат и СРС)
10

Итоговый (экзамен)
40

Всего:
100


3.8 шкала и критерии оценивания различных видов работ:

1. лекция. Виды работ:

-посещение – 1 балл;

-активное участие – 1 балл;

-конспектирование – 1 балл.

Итого: 3 балла.


2. семинарское занятие. Виды работ:

-активное участие в обсуждении вопросов – 2 балла;

-выполнение заданий (своевременная сдача – 2 балла; правильность выполнения – 3 балла) – 5 баллов;

-контрольная работа – 20 тестовых вопросов (правильные ответы в 0,25 балла) – 5 баллов.

Итого: 12 баллов.


3. СРСП. Виды работ:

посещаемость – 1 балл, активная работа – 1 балл, выполнение заданий – 3 балла.

Итого: 5 баллов.


4. СРС. Виды работ:

-реферат (оформление – 1 балл; содержание – 2 балла; защита – 2 баллов) – 5 баллов;

-Собеседование по темам СРС (владение терминами финансового рынка – 1 балл; знание материала – 4 балла) – 5 баллов.

Итого: 10 баллов.


5. Рубежные контрольные:

-тематическое тестирование – 10 х 2 раза = 20 баллов,

-коллоквиум (содержательность ответов – 5 баллов, умение анализировать – 5 баллов).

Итого: 30 баллов.


Итоговый экзамен: 40 баллов.

Итого по курсу: 100 баллов.


4. Политика курса


- посещение строго обязательно. Пропуск 1-го занятия – минус 0,1 балла; занятие, пропущенное по уважительной причине (с оправдательным документом), отрабатывается в льготном режиме.

- домашняя работа должна быть сдана в указанные сроки. Превышение срока на одну неделю предполагает вычет 0,5 балла; на две недели – 1 балл и т.д.

- не опаздывать на занятия, не списывать, отключать средства мобильной связи, не жевать резинку, не отвлекаться на посторонние темы.


2. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЕ МАТЕРИАЛЫ ПО ДИСЦИПЛИНЕ


2.1 Тематический план курса


Всего 3 кредита

№
Название темы
часы

лекции
семинарские
СРСП
СРС




1-й модуль

1
Сущность и функции денег
1



2
2

2
Денежное обращение и денежная система
2
1
3
3

3
Наличный и безналичный денежный обороты и их организация
2
1
2
2

4
Кредит, его сущность и необходимость
1



1
1

5
Ссудный процент, его экономическая роль
2
4
4
4




2-й модуль

6
Кредитная система, ее структура
2



2
2

7
Основы организации деятельности БВУ
4
2
4
4

8
Активные и пассивные операции комбанков
4
2
4
4

9
Риски в банковской практике
1



1
1

10
Центральный банк, его функции и операции
1
1
4
4




3-й модуль

11
Рынок ценных бумаг, его структура
2



4
4

12
Эмиссионные и инвестиционные операции с ценными бумагами
3



4
4

13
Валютный рынок и его посредники
1
1
4
4

14
Международные валютно-кредитные институты
2
1
4
4

15
Международные кредитно-расчетные отношения
2
2
2
2




Итого

30
15
45
45


2.2 Тезисы лекционных занятий


Тема 1. Сущность и функции денег


1.Эволюция денег

2.Формы денег

3. Функции денег


Эволюция знака стоимости. История возникновения первых денег. Биметаллизм и монометаллизм. Процесс демонетизации золота. Кризис Бреттон-Вудской системы. Функциональные формы денег: полноценные бумажные и кредитные деньги. Экономическая сущность денег и функции, посредством которых проявляется их сущность. Деньги как мера стоимости, как средство обращения, средство платежа и накопления, мировые деньги.

Деньги как мера и масштаб цен. Закон стоимости и его реализация. Цена как денежное выражение стоимости. Ценообразование в условиях рыночной экономики.


Основная литература

[1. 7. 8. 10]

Дополнительная литература

[15. 9]


Тема 2. Денежное обращение и денежная система

1.Сущность денежного обращения

2. Платежная система

3.Денежная система Казахстана


Понятие денежное обращение, денежный оборот и платежный оборот. Состав современной денежной массы в Казахстане. Тенденции в изменении пропорционального состава денежной массы.

Денежная система, как основа проведения денежно-кредитной политики центральным банком страны. Становление денежной системы Казахстана, ее основные элементы. Проблема долларизации экономики Казахстана и актуальность укрепления доверия к национальной валюте «тенге».


Основная литература

[7. 9. 3]

Дополнительная литература

[10]


Тема 3. Наличный и безналичный денежный обороты и их организация


1.Наличное денежное обращение

2. Безналичный денежный оборот


Особенности организации наличного денежного обращения. Закон денежного обращения, интерпретация его составляющих. Деньги для хозяйствующих субъектов экономики. Формы безналичных расчетов. Развитие безналичных форм расчетов в условиях переходной экономики.


Основная литература

[7. 8. 9]

Дополнительная литература

[10]


Тема 4. Кредит, его сущность и необходимость


1. Определение и функции кредита

2.Необходимость кредита. Кредитные отношения

3.Структура движения кредита


Доступ Казахстана к мировым рынкам ссудного капитала. Структура рынка ссудного капитала и ссудного фонда. Кредитная система и рынок ценных бумаг. Влияние финансового рынка на развитие экономики государства. Необходимость кредитования первичных звеньев народного хозяйства.

Определение кредита, его экономической сущности. Возникновение и развитие кредитных отношений, субъекты этих отношений. Структура движения кредита. Отличительная от денег особенность кредита. Основные Функции кредита.


Основная литература

[7. 8. 9]

Дополнительная литература

[18]


Тема 5. Ссудный процент, его экономическая роль


1.Образование ссудного процента

2.Факторы, определяющие нормы процента

3.Дифференциация процентных ставок


Экономическая сущность ссудного процента. Товарное производство и кредитные отношения как база развития ссудного процента. Субъекты отношений по поводу ссудного процента. Факторы, определяющие нормы процента. Процентные ставки, особенности их развития и дифференциация в западных странах и в Казахстане. Источники уплаты процентов в зависимости от кредиторов и заемщиков.


Основная литература

[18. 7]

Дополнительная литература

[10]


Тема 6. Кредитная система, ее структура


1.Кредитная система страны

2.Законодательная база образования и функционирования кредитных учреждений

3. Банковская система

4. Специализированные кредитно-финансовые институты


Понятие кредитной системы, условия ее функционирования, основные структурные элементы. Виды кредитных учреждений. Эмиссионные и неэмиссионные банки, модели и правовые формы их организации. Банковская система в современных условиях.

Специализированные кредитно-финансовые институты, их типы и специфика деятельности. Факторинговые, лизинговые, брокерские, финансовые компании, ломбарды, клиринговые палаты и др. особенности их организации и функционирования. Виды специальных кредитно-финансовых учреждений в разных странах.

Банковская система как самостоятельная отрасль экономики, ее составные элементы, функции и роль в экономике. Типы банковских систем.

Структура и механизм функционирования двухуровневой системы, ее основные составляющие. Специфика организации деятельности банков первого и второго уровней.

Банковское законодательство. Особенности функционирования центральных и коммерческих банков на Западе.


Основная литература

[10. 3. 7]

Дополнительная литература

[16]


Тема 7. Основы организации деятельности БВУ


1.Коммерческие банки Казахстана, их функции

2. Законодательная база функционирования банков

3. Понятие и состав банковской деятельности

4. Организационная структура банков


Становление коммерческих банков в Казахстане. Упорядочение форм учреждения. Порядок создания, реорганизации и прекращения деятельности банков. Механизм и последовательность действий в случае банкротства банка. Понятие банковской лицензии. Указ президента РК, имеющий силу закона «О банках и банковской деятельности в РК», изменения и дополнения к нему. Организационная структура коммерческих банков. Виды БВУ в Казахстане. Основные функции коммерческих банков.


Основная литература

[3. 7]

Дополнительная литература

[18]


Тема 8. Активные и пассивные операции комбанков


1.Понятие банковского капитала и его структура

2. Привлеченные средства банков

3. Активные операции банков

4. Прибыль банка


Понятие банковского капитала. Способы формирования собственных средств банков. Акционерный капитал. Резервный капитал. Измерение достаточности собственного капитала. Оценка стоимости банковского капитала. Привлечение средств и издержки их формирования. Оптимизация структуры пассивов банка.

Активные операции банков. Кредитные операции, операции с векселями и другими ценными бумагами. Инвестиции, факторинг, лизинг, консорциальные операции. Комиссионно-посреднические и доверительные операции банков. Источники банковской прибыли, способы ее образования и ее структура. Факторы, влияющие на уровень доходов и расходов коммерческого банка. Ликвидность банков и факторы, ее определяющие.


Основная литература

[3. 7]

Дополнительная литература

[18. 11]


Тема 9. Риски в банковской практике


1.Риски на финансовом рынке

2. Классификация банковских рисков

3. Методы хеджирования рисков


Управление дисбалансами банка. Классификация рисков в банковской практике. Кредитные, валютные, процентные риски, риск несбалансированной ликвидности, риск неплатежа, рыночные, экономические и политические риски. Методы хеджирования различных рисков, их краткая характеристика и порядок осуществления.


Основная литература

[14. 11]

Дополнительная литература

[15]


Тема 10. Центральный банк, его функции и операции


1. Центральные банки

2. Структура и органы управления Национального банка РК

3.Функции центральных банков

4. Операции центральных банков


Становление центральных банков, их предпосылки. Национальный банк Республики Казахстан. Структура и органы управления. Историческое наследие в становлении центрального банка Казахстана. Закон Республики Казахстан «О Национальном банке РК». Отличительная особенность Правления НБ РК. Функции и операции центральных банков. Характеристика активных и пассивных операций НБК. Классификация и структура доходов и расходов центрального банка.

Функция, сущность и инструменты управления денежным оборотом. Типы денежно-кредитной политики: рестрикционная, экспансионистская, дефляционная, селективная и эффективность их применения. Теоретические основы денежно-кредитной политики. Возможности и пределы, обоснование стратегических целей и постановка задач. Выбор индикаторов.

Денежно-кредитная политика: политика процентных ставок (дисконтная политика), ликвидность банков второго уровня и операции по рефинансированию. Операции по купле-продаже центральным банком ценных бумаг (операции на открытом рынке), политика обязательных резервов.


Основная литература

[3. 7]

Дополнительная литература

[10]


Тема 11. Рынок ценных бумаг, его структура


1. Виды ценных бумаг

2. Инфраструктура рынка ценных бумаг

3.Регулирование РЦБ


Понятие рынка ценных бумаг. Отличие РЦБ от действительного и ссудного капитала. Ценные бумаги как форма фиктивного капитала. Виды ценных бумаг: акции, облигации, казначейские обязательства государства, банковские сертификаты, векселя и др.

Законы Республики Казахстан от 5 марта 1997г. «О рынке ценных бумаг», «О регистрации сделок с ценными бумагами в Республики Казахстан».

Становление рынка ценных бумаг в Казахстане.


Основная литература

[7. 17]

Дополнительная литература

[15]


Тема 12. Эмиссионные и инвестиционные операции с ценными бумагами


1.Акционерные общества, акционерный капитал

2. Эмиссионные операции с ценными бумагами

3. Инвестиционные операции на фондовом рынке


Происхождение и сущность акционерных обществ. Права и обязанности акционеров. Распределение прибыли акционерных обществ. Эмиссия акций. Эмиссия облигаций. Эмиссия краткосрочных фондовых инструментов: векселей, депозитных сертификатов, чеков и др.

Характеристика инвестиционных операций. Инвестиционные операции на рынке государственных казначейских обязательств. Операции с облигациями государственного сберегательного займа.

Инвестиционная деятельность на рынке корпоративных ценных бумаг. Портфельное инвестирование. Залоговые операции с ценными бумагами.


Основная литература

[7. 17]

Дополнительная литература

[15]


Тема 13. Валютный рынок и его посредники


1.Валютный рынок и валютное регулирование

2. Котировки валют

3. Участники валютного рынка


Понятие финансового рынка и финансовых посредников. Международные финансовые потоки и финансовые центры. Валютный рынок и валютное регулирование, как неотъемлемые элементы расширения взаимоотношений между странами. Понятие валютного курса, как экономической категории. Расчеты и кредитование в иностранной валюте. Порядок осуществления международных расчетов в валюте. Валютная политика и управление валютно-финансовым портфелем банка.


Основная литература

[4. 12]

Дополнительная литература

[15]


Тема 14. Международные валютно-кредитные институты


1.Международный Валютный Фонд, его задачи и функции

2. Группа Всемирного банка

3. Европейский банк Реконструкции и Развития

4. Участие в международных финансово-кредитных институтах


Международный Валютный Фонд, его задачи и функции. Группа Всемирного банка. Цели и задачи Международного Банка Реконструкции и Развития, его организационная структура и управление. МФК, МАР, БМР. Европейский Банк Реконструкции и Развития, его цель и функции. Азиатский Банк Развития. Исламский банк развития. Участие в международных финансово-кредитных институтах. Вступление Казахстана в членство в финансовые институты: МВФ, МБРР, МФК, МАР, МИГА, БМР, ЕБРР, АБР и др.


Основная литература

[12. 10]

Дополнительная литература

[16]


Тема 15. Международные кредитно-расчетные отношения


1.Организационная структура банковской системы США

2. Организационная структура банковских систем развитых стран


Организационная структура банковской системы США. Федеральная резервная система и ее функции. Классификация американских банков по виду чартера.

Организационная структура банковской системы ФРГ и ее функции.

Организационная структура банковской системы Великобритании, Италии, Австрии.

Организационная структура банковской системы Франции. Структура и роль Банка Франции.

Банковская система Японии, структура и функции Банка Японии.


Основная литература

[12. 10]

Дополнительная литература

[16]


2.3 Планы семинарских занятий


Семинар 1. Денежное обращение и денежная система


1.Сущность денежного обращения

2. Платежная система

3.Денежная система Казахстана


Рефераты

1.Денежная система

2.Долларизация экономики стран третьего мира


Задания

1.проследить динамику денежных агрегатов в РК за последние 2-3 года


Основная литература

[7. 9. 3]

Дополнительная литература

[10]


Семинар 2. Наличный и безналичный денежный оборот и их организация


1.Наличное денежное обращение

2. Безналичный денежный оборот


Рефераты

1.Формы безналичных расчетов


Задания

1.Банковские карточки

2. составить глоссарий по категории «деньги» (не менее 15 терминов)


Основная литература

[7. 8. 9]

Дополнительная литература

[10]


Семинар 3. тема 5. Ссудный процент, его экономическая роль


1.Образование ссудного процента

2.Факторы, определяющие нормы процента

3.Дифференциация процентных ставок


Рефераты

1.банковский ссудный процент


Задания

1.техника начисления процентов


Основная литература

[18. 7]

Дополнительная литература

[10]


Семинар 4. Тема 7. Основы организации деятельности банков второго уровня (БВУ)


1.Коммерческие банки Казахстана, их функции

2. Законодательная база функционирования банков

3. Понятие и состав банковской деятельности

4. Организационная структура банков


Рефераты

1.Становление первых коммерческих банков РК

2.Организационная структура банков


Задания

1.виды банковской деятельности

2.Закон РК «О банках и банковской деятельности»


Основная литература

[3. 7]

Дополнительная литература

[18]


Семинар 5. Тема 8. Управление собственным капиталом, активами и пассивами коммерческого банка


1.понятие банковского капитала и его структура

2. оценка необходимого уровня банковского капитала

3. управление активами и пассивами банка


Рефераты

1.Активные операции банков

2.Пассивные операции банков


Задания

1.динамика роста банковского кредитования


Основная литература

[3. 7]

Дополнительная литература

[18]


Семинар 6. Тема 10. Центральный банк, его функции и операции


1. Структура и органы управления Национального банка РК

2.Функции центральных банков

3. Операции центральных банков


Рефераты

1.Национальный банк РК

2.ДКП


Задания

1.официальная ставка рефинансирования

2.операции репо


Основная литература

[3. 7]

Дополнительная литература

[10]


Семинар 7. Тема 13. Валютный рынок и его посредники


1.Валютный рынок и валютное регулирование

2. Котировки валют

3. Участники валютного рынка


Рефераты

1.виды сделок

2.валютный курс


Задания

1. режим СПОК

2.валютные ценности


Основная литература

[4. 12]

Дополнительная литература

[15]


Семинар 8. Тема 14. Международные валютно-кредитные институты


1.Международный Валютный Фонд, его задачи и функции

2. Группа Всемирного банка

3. Европейский банк Реконструкции и Развития

4. Участие в международных финансово-кредитных институтах


Рефераты

1.ЕБРР в РК


Задания

1. ИБР


Основная литература

[12. 10]

Дополнительная литература

[16]


Семинар 9. Тема 15. Международные кредитно-расчетные отношения


1.Организационная структура банковской системы США

2. Организационная структура банковских систем развитых стран


Рефераты

1. ФРС


Задания

1. Банк Японии

2.


Основная литература

[12. 10]

Дополнительная литература

[16]


Методические рекомендации: Изучать больше казахстанскую финансовую литературу. Акцентировать внимание на интеграции банковской системы Казахстана в мировой финансовый рынок. Особенности денежного обращения в условиях слабой экономики, возможности центрального банка в оздоровлении финансового сектора, платежной дисциплины.


2.4 Планы лабораторных занятий программой не предусмотрены.


2.5 Планы занятий в рамках самостоятельной работы студентов под руководством преподавателя (СРСП). Форма проведения: диспуты, беседы, выступления, коллоквиум.


Задания

Тема 1. Сущность и функции денег


1.Эволюция денег

2.Формы денег

3. Функции денег


Литература

[3. 10. 8. 10. 15. 9]


Тема 2. Денежное обращение и денежная система

1.Сущность денежного обращения

2. Платежная система

3.Денежная система Казахстана


Литература

[7. 9. 3]


Тема 3. Наличный и безналичный денежный обороты и их организация


1.Наличное денежное обращение

2. Безналичный денежный оборот


Основная литература

[7. 8. 9. 10]


Тема 4. Кредит, его сущность и необходимость


1. Определение и функции кредита

2.Необходимость кредита. Кредитные отношения

3.Структура движения кредита


Литература

[7. 8. 9. 18]

Тема 5. Ссудный процент, его экономическая роль


1.Образование ссудного процента

2.Факторы, определяющие нормы процента

3.Дифференциация процентных ставок


Литература

[18. 7. 10. 9]


Тема 6. Кредитная система, ее структура


1.Кредитная система страны

2.Законодательная база образования и функционирования кредитных учреждений

3. Банковская система

4. Специализированные кредитно-финансовые институты


Литература

[10. 3. 7]


Тема 7. Основы организации деятельности БВУ


1.Коммерческие банки Казахстана, их функции

2. Законодательная база функционирования банков

3. Понятие и состав банковской деятельности

4. Организационная структура банков


Литература

[3. 7]


Тема 8. Активные и пассивные операции комбанков


1.Понятие банковского капитала и его структура

2. Привлеченные средства банков

3. Активные операции банков

4. Прибыль банка


Литература

[3. 7. 18. 11]


Тема 9. Риски в банковской практике


1.Риски на финансовом рынке

2. Классификация банковских рисков

3. Методы хеджирования рисков


Литература

[14. 11. 15]


Тема 10. Центральный банк, его функции и операции


1. Центральные банки

2. Структура и органы управления Национального банка РК

3.Функции центральных банков

4. Операции центральных банков


Литература

[3. 7. 10]


Тема 11. Рынок ценных бумаг, его структура


1. Виды ценных бумаг

2. Инфраструктура рынка ценных бумаг

3.Регулирование РЦБ


Литература

[17. 7. 15]


Тема 12. Эмиссионные и инвестиционные операции с ценными бумагами


1.Акционерные общества, акционерный капитал

2. Эмиссионные операции с ценными бумагами

3. Инвестиционные операции на фондовом рынке


Литература

[7. 15]


Тема 13. Валютный рынок и его посредники


1.Валютный рынок и валютное регулирование

2. Котировки валют

3. Участники валютного рынка


Литература

[4. 12. 15]


Тема 14. Международные валютно-кредитные институты


1.Международный Валютный Фонд, его задачи и функции

2. Группа Всемирного банка

3. Европейский банк Реконструкции и Развития

4. Участие в международных финансово-кредитных институтах


Литература

[12. 10. 16]


Тема 15. Международные кредитно-расчетные отношения


1.Организационная структура банковской системы США

2. Организационная структура банковских систем развитых стран


Литература

[12. 10. 16]


Методические рекомендации: Изучать больше казахстанскую финансовую литературу. Акцентировать внимание на интеграции банковской системы Казахстана в мировой финансовый рынок. Использовать Интернет сайты: nationalbank.kz; kazpravda.kz и другие.


2.6 Планы занятий в рамках самостоятельной работы студентов (СРС)


№
Тема
Вопросы и задания
Литература №№
Срок

1
Сущность и функции денег
1.Эволюция денег

2.Формы денег

3. Функции денег
3. 7. 8. 9. 10.
1-я неделя

2
Денежное обращение и денежная система
1.Сущность денежного обращения

2. Платежная система

3.Денежная система Казахстана
7,9,3
2-я неделя

3
Наличный и безналичный денежный обороты и их организация
1.Наличное денежное обращение

2. Безналичный денежный оборот
7,8,9,10
3-я неделя

4
Кредит, его сущность и необходимость
1. Определение и функции кредита

2.Необходимость кредита. Кредитные отношения

3.Структура движения кредита
7,8,9
4-я неделя

5
Ссудный процент, его экономическая роль
1.Образование ссудного процента

2.Факторы, определяющие нормы процента

3.Дифференциация процентных ставок
18,7
4-я неделя

6
Кредитная система, ее структура
1.Кредитная система страны

2.Законодательная база образования и функционирования кредитных учреждений

3. Банковская система

4. Специализированные кредитно-финансовые институты
10. 3. 7.
5-я неделя

7
Основы организации деятельности БВУ
1.Коммерческие банки Казахстана, их функции

2. Законодательная база функционирования банков

3. Понятие и состав банковской деятельности

4. Организационная структура банков
3,7
6-я неделя

8
Активные и пассивные операции комбанков
1.Понятие банковского капитала и его структура

2. Привлеченные средства банков

3. Активные операции банков

4. Прибыль банка
3,7
8-я неделя

9
Риски в банковской практике
1.Риски на финансовом рынке

2. Классификация банковских рисков

3. Методы хеджирования рисков
14,11
9-я неделя

10
Центральный банк, его функции и операции
1. Центральные банки

2. Структура и органы управления Национального банка РК

3.Функции центральных банков

4. Операции центральных банков
3,7
10-я неделя

11
Рынок ценных бумаг, его структура
1. Виды ценных бумаг

2. Инфраструктура рынка ценных бумаг

3.Регулирование РЦБ
7,17
12-я неделя

12
Эмиссионные и инвестиционные операции с ценными бумагами
1.Акционерные общества, акционерный капитал

2. Эмиссионные операции с ценными бумагами

3. Инвестиционные операции на фондовом рынке
7,17
13-я неделя

13
Валютный рынок и его посредники
1.Валютный рынок и валютное регулирование

2. Котировки валют

3. Участники валютного рынка
4,12
15-я неделя

14
Международные валютно-кредитные институты
1.Международный Валютный Фонд, его задачи и функции

2. Группа Всемирного банка

3. Европейский банк Реконструкции и Развития

4. Участие в международных финансово-кредитных институтах
12,10
16-я неделя

15
Международные кредитно-расчетные отношения
1.Организационная структура банковской системы США

2. Организационная структура банковских систем развитых стран
12,10
17-я неделя


Методические рекомендации: Изучать больше казахстанскую финансовую литературу. Акцентировать внимание на интеграции банковской системы Казахстана в мировой финансовый рынок. Использовать Интернет сайты: nationalbank.kz; kazpravda.kz и другие.


2.7 Тематика письменных работ по курсу


Темы рефератов


1. Финансово-кредитные институты

2.Современные деньги

3.Теория инфляции и процентных ставок

4.Депозитные сертификаты

5.Соло вексель

6 Тратта вексель

7. Инкассо, как форма расчетов

8. Чековое обращение

9. Дисконтная политика

10.Платежные услуги банка

11. Финансовые услуги банка

12.Банковские слияния и поглощения

13.Банкротство банков

14.Ликвидность и размер банка

15. Формы и виды кредитов

16. Принципы кредитования

17. Коммерческое кредитование

18.Собственный капитал банка

19. Процентный риск

20.Доходы по сбережениям и займам

21.Организация кредитных товариществ

22.Иностранный банковский капитал

23.Страховые организации РК

24.Виды рисков, покрываемых страховыми компаниями

25.Частные пенсионные фонды

26.Регулирование деятельности пенсионных фондов

27.Кредиты финансовых компаний

28.Международные банковские операции


Литература: [3.4.5.6.7.8.9.10.11.12.13.18]


2.8 Тестовые задания для самоконтроля

  1. Первые бумажные деньги в виде ассигнаций в России появились в
  1. XII в. н.э.
  2. 1895 году
  3. 1769 году
  4. VII в. до н.э.
  5. 1913 году
  1. Первые бумажные деньги в Китае появились в
  1. XII в. н.э.
  2. 1895 году
  3. 1769 году
  4. VII в. до н.э.
  5. XVII в. н.э.
  1. Впервые в истории бумажные деньги появились в
  1. Египте
  2. Риме
  3. Китае
  4. Англии
  5. Греции
  1. Бумажные деньги эмитируются в виде
  1. Банкнот
  2. Векселей и чеков
  3. Банкнот и чеков
  4. Казначейских билетов
  5. Банкнот, Казначейских билетов
  1. Которое из перечисленных не относится к необходимым требованиям к Деньгам?
  1. Эластичность
  2. Однородность
  3. Делимость
  4. Сохранность
  5. Удобство в обращении
  1. причиной возникновения денег является
  1. появление частной собственности
  2. товарное производство
  3. добыча и обработка металлов
  4. образование государства
  5. земледелие
  1. деньги, эмитируемые с целью покрытия государственных расходов
  1. чеки
  2. векселя
  3. бумажные
  4. банкноты
  5. кредитные
  1. В этой функции деньги являются мимолетным посредником в реализации Т.и У.
  1. как средство платежа;
  2. как средство накопления;
  3. как мировые деньги
  4. как средство обращения;
  5. как мера стоимости.
  1. Какая из функций денег является измерительной?
  1. мировые деньги;
  2. средство обращения;
  3. средство платежа;
  4. средство накопления и сбережения;
  5. мера стоимости.
  1. Деньгам как средству платежа предшествует фаза, когда деньги выступают как
  1. средство обращения;
  2. средство накопления;
  3. мировые деньги;
  4. мера стоимости;
  5. СКВ.
  1. В какой функции Деньги выступают идеально?
  1. мера стоимости;
  2. средство платежа;
  3. средство накопления;
  4. мировые;
  5. средство обращения.
  1. Завершающим этапом в формировании денег, как экономической категории явилось –
  1. появление товарного обращения;
  2. использование драгоценных металлов;
  3. использование цветных металлов;
  4. появление монет;
  5. появление банкнот.
  1. Классически, на лицевой стороне монеты изображался
  1. реверс;
  2. аверс;
  3. герб;
  4. номинал;
  5. гурт.
  1. Основные виды кредитных денег:
  1. банкнота, кредитная карточка, чек, вексель;
  2. вексель, платежное поручение, платежное требование;
  3. золото, резервные валюты;
  4. казначейские билеты;
  5. SDR, EUR, USD.
  1. Выпущенные в 1993 году деньги KZT по обеспеченности называют деньгами
  1. бумажными;
  2. кредитными;
  3. фидуциарными;
  4. банкнотами;
  5. казначейскими.
  1. высший орган управления ҚҰБ (НБ РК)
  1. Совет директоров
  2. Собрание акционеров
  3. ГТУ
  4. Правление
  5. Наблюдательный совет
  1. способность активов быстро и без потерь превращаться в деньги
  1. оборачиваемость
  2. конкурентоспособность
  3. дефолт
  4. демпинг
  5. ликвидность
    1. совокупность банковских учреждений на территории данной страны во взаимосвязи между собой
      1. кредитная система
      2. банковская система
      3. финансовый рынок
      4. банки второго уровня
      5. фондовый рынок
  1. Казахстанские государственные среднесрочные казначейские обязательства
    1. ГКО
    2. НСО
    3. МЕОКАМ
    4. МЕАКАМ
    5. МЕККАМ
  2. официальные ставки вознаграждения (интереса) устанавливаются
    1. коммерческими банками
    2. кредитором
    3. министерством финансов
    4. центральным банком
    5. международными банками.



Ключ тестовых ответов

1
C
8
D
15
C

2
A
9
E
16
D

3
C
10
B
17
E

4
D
11
A
18
B

5
A
12
D
19
C

6
B
13
C
20
D

7
E
14
A








2.9 Экзаменационные вопросы по курсу:

  1. наличные и безналичные деньги
  2. деньги как средство обращения
  3. агрегатный состав денежной массы в РК
  4. денежная система РК
  5. банкноты классические и современные
  6. закон денежного обращения, зависимость составляющих
  7. международные счетные единицы
  8. бумажно-кредитные деньги, их развитие
  9. формы безналичных расчетов (схемы, порядок расчетов и т.д.)
  10. деньги как средство платежа
  11. статус резервная валюта
  12. платежное поручение как форма расчетов
  13. деньги как средство накопления
  14. эмиссия банкнотная и депозитная
  15. ссудный процент как цена кредита
  16. инструменты ДКП
  17. межбанковский денежный рынок
  18. кредитные линии
  19. бумажные деньги
  20. металлическое денежное обращение
  21. денежная база, ее использование
  22. денежная реформа 1993 года
  23. кредитная система страны
  24. техника начисления простых процентов
  25. активные операции БВУ
  26. формы потребительского кредита
  27. государственные специализированные банки
  28. центральные банки по характеру учредительства
  29. Региональные финансовые институты, имеющие отношение к РК
  30. Кредиты, выдаваемые Национальным банком
  31. Наличные деньги и их эволюция
  32. КЦМР, назначение и место
  33. Корреспондентские отношения БВУ
  34. Формы учреждения БВУ в РК
  35. Формы кредитов
  36. Классификация кредитов по различным признакам (4 признака)
  37. Виды БВУ в РК
  38. Классификация ссудного портфеля банка
  39. МБРР как кредитный институт
  40. Политика обязательных резервов, механизм действия
  41. Банк международных расчетов
  42. Официальная ставка рефинансирования
  43. Принципы кредитования
  44. Учетная политика, механизм действия
  45. Пассивные операции БВУ
  46. Виды обеспечения кредитов
  47. Способы взаимосвязи активов и пассивов банка
  48. Источники кредитных ресурсов
  49. Функции кредита
  50. Металлическое денежное обращение