Программа спецсеминара «Правовое регулирование международных расчетных и кредитных отношений»
| Вид материала | Программа |
- Тема: «Правовое регулирование международных размещений и выпуска международных ценных, 10.1kb.
- Тема: «Правовое регулирование международного перевода денежных средств и платежных, 9.64kb.
- Тема: «Международные стандарты финансового регулирования и их влияние на банковские, 11.74kb.
- Правовое регулирование несостоятельности (банкротства) кредитных организаций, 940.59kb.
- Использование кредитных деривативов за рубежом и в России, 318.98kb.
- Образовательной программы изучается по модульной схеме и включает в себя следующие, 29.67kb.
- Уральский Государственный Экономический Университет Экономико-правовое регулирование, 112.68kb.
- правовое регулирование инвестирования в строительство жилья в российской федерации, 989.9kb.
- Правовое регулирование инвестиционной деятельности в Европейском Союзе, 281.95kb.
- Инфраструктура кредитного рынка: зарубежный опыт и проблемы развития в россии, 284.39kb.
ПРОГРАММА
спецсеминара «Правовое регулирование международных расчетных и кредитных отношений» — 16 часов
Тема 1. МЕЖДУНАРОДНЫЕ РАСЧЕТНО-ПЛАТЕЖНЫЕ ОТНОШЕНИЯ
В СИСТЕМЕ МЕЖДУНАРОДНОГО
ЧАСТНОГО ПРАВА
Расчетно-платежные отношения при осуществлении внешнеэкономической деятельности. Денежные обязательства по внешнеэкономическим сделкам: понятие, содержание, субъекты. Валютно-финансовые условия внешне-экономических сделок. Условия и сроки платежа.
Международно-правовое регулирование договорных денежных обязательств и расчетных отношений. Конвенция ООН о договорах международной купли-продажи товаров 1980г. о денежных обязательствах. Унификация норм об ответственности за нарушение денежных обязательств.
Коммерческие банки, отношения банк-клиент в системе правового регулирования международных расчетов и платежей. Международные корреспондентские отношения банков. Банковские счета «ЛОРО» и «НОСТРО».
Международное банковское право и международные расчеты.
Тема 2. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ДЕНЕЖНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И ВАЛЮТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
Денежные обязательства в иностранной валюте. Проблема конвертируемости. Международный валютный фонд и регулирование текущих международных расчетов. Понятие международного частного валютного права. Проблема валютных ограничений. Валютные ограничения в России.
Национально-правовое регулирование валютных операций. Объекты валютного регулирования: валютные ценности, иностранная валюта. Субъекты валютного регулирования. Виды валютных операций и порядок их проведения. Центральный банк РФ как орган валютного контроля. Уполномоченные банки как агенты валютного контроля. Валютный банковский счет: порядок открытия и режим. Банковские счета нерезидентов в валюте РФ.
Тема 3. ПРАВООТНОШЕНИЯ ПО ВЕКСЕЛЮ И ЧЕКУ В МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТАХ
Простой и переводной вексель: понятие, форма, обязательные реквизиты и условия обращения в международном торговом обороте. Индоссамент, аваль, акцепт, платеж по векселю. Субъекты вексельного обращения. Порядок и сроки предъявления векселя к оплате. Вексель с номиналом в иностранной валюте.
Международно-правовое регулирование вексельного обращения. Унификация вексельного права. Сравнительная характеристика вексельного обращения в Женевской и англо-американской вексельных системах. Конвенция ООН о международных переводных векселях и международных простых векселях. Коллизионные вопросы вексельного обращения.Российское вексельное регулирование.
Понятие чека как средства наличного платежа. Международно-правовое и национально-правовое регулирование чекового обращения. Основные реквизиты чека. Индоссамент чека. Права и обязанности чекодателя и чекодержателя. Обязательства банков по оплате чеков. Порядок и сроки оплаты чеков. Условия отзыва чека.
Тема 4. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ФОРМ
МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ. МЕЖДУНАРОДНЫЙ КРЕДИТОВЫЙ ПЕРЕВОД
Форма международных расчетов как одно из валютно-финансовых условий внешнеэкономических сделок. Общая характеристика международно-правового регулирования. Публикации Международной торговой палаты об унифицированных правилах расчетов.
Авансовые платежи, платежи по открытому счету. Международный кредитовый перевод. Обязательства и ответственность коммерческих банков при документарных формах международных расчетов. Внутрибанковские правила и инструкции о порядке осуществления международных расчетов.
Коммерческие счета: виды, содержание, порядок оформления. Основные виды транспортных документов. Коносамент: содержание, виды, функции. Транспортные накладные. Страховые документы. Прочие виды документов, учитываемые при международных расчетах
Тема 5. ДОКУМЕНТАРНЫЙ АККРЕДИТИВ
Понятие документарного аккредитива. Субъекты аккредитивных правоотношений. Обязательства коммерческих банков по аккредитиву. Документарный характер аккредитивного обязательства и его независимость от правоотношений по внешнеэкономической сделке. Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов 1993г.
Схема аккредитивной формы международных расчетов. Порядок открытия и раскрытия аккредитива. Основные виды документов для раскрытия аккредитива. Стандарты проверки документов. Межбанковские соглашения по поводу аккредитивов. Виды аккредитивов. Переводной аккредитив. Ответственность банков за неисполнение обязательств по аккредитиву.
Тема 6. УНИФИЦИРОВАННЫЕ ПРАВИЛА ПО ИНКАССО
Понятие документарного инкассо. Субъекты инкассовой формы международных расчетов. Форма и структура инкассо. Порядок представления документов и платеж. Обязательства и ответственность банков по инкассо. Документарный характер инкассовой формы расчетов. Финансовые и коммерческие документы.
Схема и последовательность действий при инкассовой форме расчетов. Взаимоотношения банка-ремитента и инкассирующего банка. Основные отличия инкассовой формы расчетов от документарного аккредитива.
Тема 7. БАНКОВСКИЕ ГАРАНТИИ В МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТАХ
Банковские гарантии как средство обеспечения обязательств по внешнеэкономическим контрактам. Понятие, содержание и виды международных банковских гарантий. Унифицированные правила для контрактных гарантий. Унифицированные правила для гарантий, подлежащих оплате по требованию. Условные гарантии.
Исполнение обязательств по банковской гарантии. Вопросы применимого права по гарантиям.
Тема 8. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ВАЛЮТНО-КРЕДИТНЫХ ОТНОШЕНИЙ
Понятие и виды кредитных правоотношений. Форма и основные условия кредитного договора. Обеспечение кредитных обязательств. Банковский и коммерческий кредит: понятие, договорное регулирование.
Международный банковский кредит: понятие, формы, договорное оформление. Субъекты международных кредитных отношений. Валютно-финансовые условия кредитных соглашений. Синдицированные банковские кредиты.
Участие государства в международных банковских кредитных отношениях. Частноправовые аспекты международных кредитов МБРР, ЕБРР, МВФ. Проблемы задолженности РФ по международным кредитам.
Новые формы кредитования внешнеэкономических операций: факторинг, лизинг, форфейтинг, проектное финансирование.
КОНТРОЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ
1. Расчетные правоотношения в системе международного частного права.
2. Денежные обязательства в международных финансово-экономических связях.
3. Международные расчетные правоотношения: содержание, виды.
4. Субъекты международных расчетных правоотношений.
5. Международное конвенционное регулирование расчетных отношений.
6. Унифицированные правила по расчетам Международной торговой палаты.
7. Правовое регулирование расчетных отношений с иностранным элементом.
8. Унифицированные нормы о денежных обязательствах покупателя.
9. Конвенция ООН о договорах международной купли-продажи товаров 1980 г.
10. О порядке и сроках уплаты цены.
11. Принципы международных коммерческих договоров ЮНИДРУА и расчеты.
12. Понятие валюты платежа.
13. Понятие иностранной валюты.
14. Международный валютный фонд и регулирование международных расчетов.
15. Коллизионно-правовое регулирование валютных операций.
16. Основные виды валютных ограничений в национальных правовых системах.
17. Регулирование валютных операций в Российской Федерации.
18. Регулирование банковской деятельности в сфере международных расчетов.
19. Международные межбанковские корреспондентские отношения.
20. Формы международных расчетов: общая характеристика.
21. Документарный аккредитив: понятие, формы, виды.
22. Правовое положение участников аккредитивной сделки.
23. Основные принципы аккредитивной сделки.
24. Порядок открытия аккредитива.
25. Порядок исполнения аккредитива банком-эмитентом и авизующим банком.
26. Ответственность банков при аккредитивной форме расчетов.
27. Инкассовая форма расчетов в международной торговле: понятие, виды, этапы.
28. Участники инкассовой формы расчетов.
29. Коммерческие и финансовые документы при инкассовых операциях.
30. Банковские гарантии в международных расчетах: понятие, виды.
31. Унификация вексельного права.
32. Вексель как средство платежа в международных расчетах.
33. Обязательные реквизиты векселя.
34. Регулирование вопросов индоссамента.
35. Регулирование вопросов аваля.
36. Акцепт векселя: процедура и правовые последствия.
37. Сроки оплаты векселя.
38. Особенности векселя в иностранной валюте.
39. Коллизионные нормы в вексельном праве.
40. Особенности российского вексельного права.
41. Женевские конвенции о чеках 1931 г.
42. Валютно-финансовые условия коммерческих кредитов.
43. Правовое регулирование финансовых кредитов.
44. Права и обязанности участников международных кредитных соглашений.
45. Нестандартные формы кредитования во внешнеторговых операциях.
Литература
1. Нормативные акты
1.1. Закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» — «Ведомости Съезда народных депутатов РФ и Верховного Совета РФ», 1992, № 45, ст. 2544.
1.2. Федеральный закон РФ «О банках и банковской деятельности» — Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 6, ст. 492.
1.3. Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» — СЗ РФ, 1995, № 18, ст. 1593.
1.4. Федеральный закон РФ «О простом и переводном векселе» - СЗ РФ, 1997, № 11, ст. 1238.
1.5. Инструкция о порядке совершения банковских операций по международным расчетам /М.: Финансы и статистика, 1986.
1.6. Письмо Госбанка СССР от 24 мая 1991 года №.352 «Основные положения о регулировании валютных операций на территории СССР» (в ред. От 02.09.1994) — «Бюллетень нормативных актов министерств и ведомств СССР», 1991, № 12.
1.7. Инструкция ЦБ РФ от 16 июля 1993 года № 16 «О порядке открытия и ведения уполномоченными банками счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации» — «Экономика и жизнь», 1993, №№ 32-33.
1.8. Венская конвенция о договорах международной купли-продажи товаров. Комментарий: М.: Юридическая литература.,1994.
1.9. Принципы международных коммерческих договоров/ Пер. с англ. — М.: Международный центр финансово-экономического развития, 1996.
1.10. Статьи Соглашения о Международном валютном фонде 1945г. — Международное частное право. Сборник документов. Сост. К.А.Бекяшев, АТ.Ходаков. М., БЕК, 1997, с. 94—140.
1.11. Международный банк реконструкции и развития.Статьи соглашения 1945г. — Международное частное право. Сборник документов. С. 74—93.
1.12. Конвенция ООН о международных переводных векселях и международных простых векселях 1988г. — Международное частное право. (Действующие нормативные акты) — Сост. Г.К.Дмит-риева, М.В. Филимонова — М.: Институт международного права и экономики. «Триада Лтд», 1997, с. 283—305.
1.13. Унифицированные правила по инкассо (редакция 1995г.), публикация Международной торговой палаты № 522 — Международное частное право. (Действующие нормативные акты), с. 310—319.
1.14. Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов 1993г., публикация Международной торговой палаты № 500.
1.15. Женевские конвенции о простых и переводных векселях — Международное частное право в документах. Финансы. Валюта. Налоги. Сост. К.А.Бекяшев, АТ.Ходаков, М.: 1996, с. 4— 46.
1.16. Женевская конвенция о чеках 1931 г. «О единообразном законе о чеках» — Международное частное право. Сборник нормативных документов. Сост. Н.Ю. Ерпылева. М., 1994, с. 438—454.
1.17. Положение ЦБ РФ № 39 от 24 апреля 1996 г. «Об изменении порядка проведения в Российской Федерации некоторых видов валютных операций» — Российская газета, 1 июня 1996г., с. 10.
2. Учебная и специальная литература
2.1. Международное частное право. Учебник/ Под ред. Г.К.Дмитриевой, М., Проспект, 2000.
2.2. Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательства в гражданском праве. М., 1999.
2.3. Богуславский М.М. Международное частное право: Учебник. — М.: 1998.
2.4. Ануфриева Л.П. Международное частное право. Т. 1 Общая часть, Учебник. М., 2000. Т. 2. Особенная часть. М., 2000.
2.5. Федосеева Г.Ю. Международное частное право: Учебник. М., 1999.
2.6. Михайлов Д.М. Международные расчеты и гарантии. — М., 1998.
2.7.Слепов В.А., Гордиенко В.И. Международные торговые расчеты. М., 1998.
2.8. Баринов Э.А. Валютно-кредитные отношения во внешней торговле. — М.: 1998.
2.9. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учебник/ Под ред. Л.Н. Красавиной. М., 1994.
2.10. Расчеты по документарным внешнеторговым сделкам. Аккредитивы, документарные инкассо, банковские гарантии, М., 1995.
2.11. Практика Международного коммерческого арбитражного суда. Научно-практический комментарий /Сост. и автор комм. М.Г.Розенберг. — М., 1997.
2.12. Правовое регулирование банковской деятельности.// Под ред. Е.А Суханова. — М., 1997.
2.13. Ефимова Л.Г., Новоселова Л.А. Банки:ответственность за нарушения при расчетах. Коммент. законодательства и арбитражнй практики. — М.: 1996.
2.14. Эбке В. Международное валютное право: Пер. с нем. — М., 1997.
МЕЖДУНАРОДНОЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ПРАВО
Теоретические и методические установки
Международное экономическое право представляет собой отрасль международного права, принципы и нормы которой регулируют межгосударственные экономические отношения, проявляющиеся в многообразных хозяйственных связях субъектов международного права в торговой, таможенной, транспортной, финансовой, инвестиционной и других областях деятельности. Поскольку указанные направления регулирования отличаются порой весьма существенными особенностями, постольку для каждого из них сформировался и продолжает пополняться массив специальных принципов и норм, образующих соответствующие подотрасли международного экономического права, являющегося, таким образом, комплексной отраслью международного права. Комплексность международного экономического права обусловлена, кроме того, тем, что ряд его институтов «являются элементами других отраслей международного права: права международных организаций, права договоров, права мирного разрешения споров».
Основным субъектом международного экономического права является государство, которое, обладая верховенством на подвластной ему территории и в отношении проживающего там населения, имеет право и обязано распоряжаться в интересах своего народа своими природными богатствами «без ущерба для каких-либо обязательств, вытекающих из международного экономического сотрудничества, основанного на принципе взаимной выгоды, и из международного права» Это не исключает, однако, возможности участия в международных экономических правоотношениях негосударственных образований, юридических и физических лиц, действия которых в таких случаях будут подпадать одновременно под международно-правовое и национальное (внутригосударственное) регулирование.
В качестве субъектов международного экономического права могут также выступать международные межгосударственные (межправительственные) организации, деятельность которых охватывает обширные области экономических отношений («организации общей компетенции»), или же организации, функционирующие в рамках узкоспециальных подотраслей международных экономических отношений. Наблюдающийся рост роли транснациональных корпораций в данной области международных отношений привел к постановке в различных инстанциях ООН вопроса о распространении на их деятельность международно-правового регулирования и, следовательно, о признании их юридического статуса как субъектов международного права. Основными источниками международного экономического права являются: - международные двух- и многосторонние договоры, устанавливающие более или менее четкие права и обязанности их участников по разнообразным вопросам международных экономических отношений - торговым, инвестиционным, таможенным, кредитно-расчетным, об экономическом, научно-техническом, промышленном, технологическом сотрудничестве;
— обычные нормы международного права, т. е. правила поведения, формирующиеся в результате продолжительной и единообразной практики деятельности участников международных экономических отношений, причем такая практика в современном мире зачастую формируется на базе рекомендательных решений (резолюций) международных межгосударственных межправительственных организаций.
Наряду с общепризнанными (основными) принципами международного права правоотношения, складывающиеся по поводу международных экономических связей, подпадают под действие ряда юридических принципов специального характера, закрепленных в тех или иных международных актах. Таковы принципы:
— всеучастия, т. е. полного и эффективного участия субъектов экономических правоотношений в разрешении мировых экономических проблем в общих интересах на равноправной основе;
— неотъемлемого суверенитета государства над своими природными ресурсами и всей экономической деятельности, включая право государства на владение, использование и эксплуатацию природных ресурсов, право регулировать и контролировать иностранные инвестиции и деятельность ТНК в пределах действия своей юрисдикции;
1 Такова Организация Объединенных Наций и некоторые из ее специализированных учреждений (ЮНИДО, ФАО и др.).
2 Торговые, транспортные, финансовые, инвестиционные и т. д.
3 В частности, в ЭКОСОС, а также в ЮНКТАД.
4 На сегодняшний день, однако, ТНК сохраняют статус субъектов национальных правовых систем.
5 Юридически необязательный статус резолюций такого рода и их важность с точки зрения интересов всех членов международного сообщества получили отражение в
концепции «мягкого права», согласно которой отсутствие в таких резолюциях четких прав и обязанностей адресатов не должно рассматриваться как факт, делающий из юридически не обязательными. Межд. публичное право С. 364.
— предоставления преференциального режима для развивающихся стран и пользователей их гражданства;
— международной социальной справедливости, подразумевая под этим развитие международного сотрудничества в экономической сфере на основе равенства и взаимной выгоды с предоставлением определенных односторонних выгод развивающимся странам для достижения ими фактического равенства;
- свободного доступа к морю для стран, не имеющих к нему выхода.
Реализацию основные и специальные международно-правовые принципы получают, в частности, через дополняющие их правовые режимы, служащие правовой основой экономического сотрудничества между государствами:
- режим наибольшего благоприятствования, означающий, что один из участников международного договора предоставляет другому его участнику, его гражданам и юридическим лицам столь же благоприятный правовой режим (права, льготы, привилегии, иммунитеты), какой уже предоставлен или может быть предоставлен в будущем любому третьему государству;
— национальный режим, в соответствии с которым иностранные субъекты права пользуются на территории данного государства теми же правами и обязанностями, что и местные субъекты права, в том числе тем же объемом право способности на судебную и иную защиту, хотя полного уравнивания иностранцев в части осуществления ими экономической деятельности не происходит;
— преференциальный режим, состоящий в наделении особыми преимуществами некоторых государств, групп государств или отдельных субъектов права.
Важным разделом международного экономического права является система разрешения споров, возникающих между участниками соответствующих правоотношений, которые, будучи по преимуществу спорами между лицами разной национальности, могут рассматриваться как национальными судебными и арбитражными инстанциями, так и коммерческими арбитражами, формируемыми на международной основе. Функции международного экономического права в данной области сводятся к:
- унификации процессуальных норм в целях обеспечения единообразия при улаживании таких споров в арбитражных органах различных стран и в условиях применения норм, существующих в различных национальных правовых системах;
— созданию международно-правовой основы для признания и принудительного исполнения решений арбитража одного государства на территории другого (других);
— учреждению специализированных международных центров для рассмотрения коммерческих споров.
Рекомендуемые источники:
Учебник под ред. Благовой'. С. 336 — 354.
1 В таких договорах одновременно может содержаться указание на определенные изъятия из этого режима, например, для несопредельных государств по сравнению с сопредельными, пользующимися льготами в части осуществления приграничной торговли, и др.
Учебник под ред. Тункина. С. 335 - 362. Учебник под ред. Игнатенко. С. 388 — 391. Учебник под ред. Колосова. С. 416 - 442. Учебник под ред. Бекяшева. С. 355 — 380.
Б. Фактологический материал и практические задания Задача № 1
1.1. Являясь основным субъектом международного права, государство занимает центральное место и в системе международных экономических отношений. Максимальное осуществление государством своего основного качества—суверенитета—возможно лишь при активном использовании им сложного комплекса многообразных экономических связей на базе предписаний международного экономического права.
1.2. Усложнение и умножение международных экономических связей создают проблему усиления и упорядочения управления тля со стороны всех субъектов международных отношений. Этот процесс осуществляется
через посредство особых межгосударственных структур – международных межправительственных организаций.
1.3. Наряду с государствами и международными организациями в качестве участников международных отношений все чаще выступают транснациональные корпорации, оказывающие возрастающее влияние как на национальную, так и на мировую экономику.
Вопросы к задаче № 1
1. Как соотносится юридический статус государства с его участием в хозяйственных отношениях, одной из • сторон в которых выступают физические и юридические лица, принадлежащие другим государствам?
2. Каковы основные правовые характеристики международных межгосударственных (межправительственных) организаций, выступающих в качестве участников международных экономических отношений?
3. В чем состоят юридические особенности ТНК в качестве участников международных экономических отношений в сравнении с другими категориями субъектов международного экономического права?
Задача № 2
12 декабря 1974 г. Генеральная Ассамблея ООН на своей XXIX сессии единогласно приняла резолюцию, которой утверждена Хартия экономических прав и обязанностей государств. Положений этого документа устанавливают основы международных экономических отношений, причем их нормативной базой являются юридические принципы императивного характера, закрепленные в ряде многосторонних международно-правовых актов универсального масштаба.