Программа по дисциплине международные расчеты и валютно-кредитные отношения для студентов 4 курса очной формы обучения

Вид материала

Содержание

Вопросы к семинарскому занятию
Валютный рынок и операции с иностранной валютой.
«Валютный рынок операции с иностранной валютой»»
По теме «Валютный рынок и валютные операции» проводится контрольная работа с решением задач.
Тема семинарского занятия

Подобный материал:

1 2 3 4

Вопросы к семинарскому занятию

по теме: «Валюты и валютные курсы».

Валютный паритет и валютный курс: понятие и сущность.
Причины и пределы колебания валютных курсов.
«Золотые точки»: механизм действия и основные условия применения.
Виды валютных курсов: «фиксированные» и «плавающие», их преимущества и недостатки.
Политика МВФ в области регулирования режимов валютных курсов стран-членов в настоящее время.
Котировки курсов иностранных валют: прямая и косвенная котировка, курсы продавцов и покупателей, кроссированные курсы.
Виды валют в международных расчетных, платежных и кредитных отношениях РФ.
Действующий порядок установления Банком России курсов иностранных валют в рублях.
Управляемая девальвация российского рубля 2008-2009 гг. и ее влияние на экономику РФ и ВЭД.
Современное состояние и перспективы изменения курса российского рубля.

Тема 4.

Валютный рынок и операции с иностранной валютой.

Понятие валютного рынка, его особенности, структура и тенденции развития. Влияние глобализации на мировые финансовые и валютные рынки.
Мировые финансовые центры. Проблема создания Международного финансового центра в РФ.
Виды и участники валютного рынка. Понятие «даты валютирования». Стандартные даты валютирования, применяемые в международной практике.
Понятие конверсионных операций. Основные виды конверсионных операций: текущие конверсионные операции и форвардные конверсионные операции. Арбитражные и клиентские конверсионные операции.
Виды форвардных валютных операций: сделки аутрайт и сделки своп. Расчет форвардного валютного курса.
Определение депозитно-кредитных валютных операций. Отличие денежных рынков от рынков капиталов. Срочность депозитов, виды депозитов по срокам. Особенности межбанковских кредитов (МБК) в РФ.
Организация валютного дилинга. Техника заключения конверсионных и межбанковских депозитных сделок. Оформление сделок и расчеты по валютным операциям.
Развитие валютного рынка в период мирового валютного и финансового кризиса.

Тема семинарского занятия

«Валютный рынок операции с иностранной валютой»»

Вопросы:

Что понимается под валютным рынком. Участники валютного рынка и виды проводимых операций. Виды конверсионных операций.
Что такое котировка валют. Понятие «даты валютирования». Какие виды котировок вы знаете. Курсы продавцов, покупателей, кроссированные курсы.
В чем особенности арбитражных валютных операций.
Понятие и виды форвардных валютных операций. Как определяется величина форвардного валютного курса.
В чем принципиальное отличие опционных контрактов от других срочных контрактов. Какие виды опционов вы знаете.
Какие сделки на валютном рынке называются своп-сделками. В чем их преимущество перед другими срочными сделками.
Чем отличаются фьючерсные контракты от форвардных.
В чем проявляется различие между хеджерами и спекулянтами, действующими на валютном рынке.
Какие есть предпосылки и трудности в создании в России Международного финансового центра.

По теме «Валютный рынок и валютные операции» проводится контрольная работа с решением задач.

Тема 5.

Валютная политика. Регулирование межгосударственных валютных отношений.

Понятие валютной политики. Ее объекты и задачи. Формы валютной политики. Влияние глобализации на валютное регулирование и валютную политику.
Дисконтная политика и ее сущность. Влияние дисконтной политики на валютный курс. Противоречия дисконтной политики.
Девизная политика и валютная интервенция Последствия проведения валютных интервенций для денежного обращения.
Девальвация и ревальвация, их эволюция в современных условиях.
Валютные ограничения как форма валютной политики. Объекты валютных ограничений. Множественность валютных курсов. Последствия введения валютных ограничений для развития внешнеэкономических связей.
Межгосударственные платежные отношения, причины их появления, направленность и практика применения, их виды: чисто платежные соглашения и платежные соглашения клирингового типа.
Определение клиринга, классификация клиринговых соглашений, элементы клиринга. Положительные и отрицательные последствия применения клиринга для отдельных стран.
Отмена валютных ограничений и введение обратимости национальных валют; значение для развития международных расчетов.
Антикризисная правительственная программа по поддержке финансовой системы РФ

Тема 6.

Проблемы развития и современное состояние мировой валютной системы и национальных валют ряда ведущих стран.

Проблемы и причины реорганизации мировой валютной системы.
Современная Ямайская (Кингстонская) мировая валютная система, ее основные черты и существующие противоречивые условия функционирования этой системы.
Мероприятия, проводимые международными валютно-финансовыми организациями и ведущими развитыми государствами по преодолению валютных кризисов, периодически возникающих в отдельных странах и целых регионах.
Образование рынка евровалют, причины его появления и его роль в мировой экономике. Механизм функционирования и основные центры рынка евровалют.
Проблемы международной валютной ликвидности, причины обострения, роль МВФ в их решении и смягчении. Образование системы специальных прав заимствования (СДР или СПЗ), ее характеристика и области применения СДР. Возможности усиления роли СДР как мировой резервной валюты. Перспективы введения наднациональной валюты.
Американский доллар, его роль в мировой валютной системе; две девальвации доллара США (1971 и 1973 гг.) и их последствия для состояния международных расчетов. Роль доллара в обслуживании операций на международных рынках капиталов, на мировом валютном рынке и во внешнеторговых операциях. Современное состояние и проблема американского доллара. Ипотечный кризис в США и его влияние на мировую валютную систему. Мировой финансовый и валютный кризис и проблемы сохранения долларом роли основной мировой резервной валюты.
Переговорный процесс по регулированию международных валютно-финансовых отношений в условиях мирового финансового кризиса и проблема реформирования валютной системы. Роль «Группы 20» в этом процессе.

8. Валютная политика и валютные проблемы стран Европейского Союза. Образование Европейской валютной системы (1979 г.). Поэтапное формирование экономического и валютного союза указанных стран с целью создания единой валюты, Центрального банка Европейского Союза и решения ряда других проблем. Роль ЕВРО в международной валютной системе. Введение наличного евро. Новые члены ЕС в 2004 г. и их перспективы в зоне евро. Современные проблемы единой европейской валюты.

9.Вступление России в международные и региональные банки, возможности и условия привлечения средств этих организаций для развития российской экономики. Банки развития: их роль и перспективы в современных условиях.

Проблема введения полной конвертируемости национальной валюты в Российской Федерации. Российский рубль – как региональная резервная валюта.

Тема 7.

Валютная политика Российской Федерации. Государственное регулирование и контроль валютно-кредитных отношений в РФ.

Валютная политика Российской Федерации; ее цели и проблемы. Главные задачи, преследуемые государственным регулированием в РФ в валютной области на современном этапе.
Развитие системы валютного регулирования и валютного контроля в РФ на различных этапах.
Изменения в валютном законодательстве РФ с 1 января 2007 г.
Основные положения, содержащиеся в Законе Российской Федерации от 10.12.2003 г. «О валютном регулировании и валютном контроле», постановлениях Правительства РФ и инструктивных документах Банка России по валютным вопросам.
Понятие уполномоченных банков в законодательстве РФ. Виды лицензий на осуществление операций в иностранной валюте. Правила открытия и ведения банками счетов клиентов в иностранной валюте.
Виды валют и валютных ценностей, применяемых Российской Федерацией.
Репатриация валютной выручки.
Порядок осуществления валютных операций между резидентами и нерезидентами.
Порядок осуществления валютных операций между резидентами.
Порядок купли-продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке РФ.
Правила и обязанности резидентов и нерезидентов в отношении владения, пользования, вывоза и ввоза в страну российских рублей, иностранных валют и валютных ценностей.
Порядок открытия счетов резидентов за пределами территории РФ.
Порядок открытия уполномоченными банками банковских счетов нерезидентов в валюте РФ и проведения операций по этим счетам.
Полномочия и функции российских органов валютного регулирования и валютного контроля.
Валютный контроль во внешней торговле РФ.
Проблемы борьбы с легализацией («отмыванием») доходов, полученных преступным путем: мировой опыт. Создание системы финансового контроля (мониторинга) в РФ в современных условиях. Вступление России в ФАТФ.

Тема семинарского занятия:

« Государственное регулирование

и контроль валютно-кредитных отношений в РФ».

Вопросы:

I. Основы валютного законодательства в Российской Федерации. Нормативная база.

II. Субъекты и объекты валютного законодательства:

А) Что понимается под валютными ценностями.

Б) Что представляют собой субъекты валютных отношений.

В) Что понимается под валютными операциями.

Г) Виды валютных ограничений.

III.Правила осуществления валютных операций в РФ в соответствии с Законом РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10 января 2003 г.

Понятие уполномоченных банков. Виды лицензий на осуществление операций в иностранной валюте.
Правила проведения валютных операций резидентами-юридическими лицами:

А) Права и обязанности резидентов в валютной области на территории РФ.

Б) Виды валютных счетов резидентов-юридических лиц в уполномоченных банках РФ.

В) Порядок покупки иностранной валюты за рубли на внутреннем валютном рынке РФ со стороны резидентов-юридических лиц. Контроль за обоснованностью покупки иностранной валюты.

Права физических лиц-резидентов по распоряжению валютными ценностями в РФ.
Порядок открытия счетов резидентов за пределами территории РФ.
Репатриация валютной выручки.
Порядок открытия и ведения уполномоченными банками РФ счетов нерезидентов.
Проблема перехода к полной конвертируемости российского рубля.
Система валютного контроля в РФ: основные направления валютного контроля, органы и агенты валютного контроля.
Валютный контроль внешнеторговых операций в РФ
Создание в РФ системы противодействия легализации («отмывания») доходов, полученных преступным путем.

Тема 8.

Международный кредит и вопросы страхования. Международные кредитные отношения Российской Федерации с зарубежными странами.

Международный кредит и его роль в развитии внешнеэкономических связей. Классификация кредитов по характеру кредиторов, длительности, обеспеченности и другим признакам.
Валютно-финансовые и платежные условия международного кредита. Валюта кредита и платежа, сумма, срок, элементы стоимости кредита (договорные и скрытые).
Вексель и чек как основные инструменты кредитования и платежа в международных расчетах. Виды векселей и чеков. Обязательные реквизиты. Регулирование их обращения на основе Женевского Единообразного чекового закона и Единообразного закона о простом и переводном векселе.
Коммерческий кредит; кредиты продавцов и покупательские авансы.
Банковские кредиты: учет переводных векселей (тратт), акцептные и акцептно-рамбурсные кредиты, кредиты «покупателям», проектное финансирование. Лизинг машин, оборудования и другой недвижимости. Понятие и техника факторинга и форфейтинга. Роль банковских консорциумов и международных рынков капитала в кредитовании внешнеэкономических связей.
Государственные (финансовые) кредиты как орудие завоевание источников нефти, сырья и рынков сбыта. Экспортные кредиты государственных банков (экспортно-импортных банков США и Японии, Банка для внешней торговли Франции и др.) и их роль в развитии внешнеэкономических связей этих стран.
«Смешанные кредиты» с участием государственных банков, фондов и частного капитала (банков, фирм).
Государственное и частное страхование экспортных кредитов, условия, объекты, риски.
Состояние кредитной задолженности экономически развитых и развивающихся государств. «Парижский» и «Лондонский» клубы и их роль в урегулировании проблемы долгов; отношение России к деятельности этих клубов.
Стоимость кредита, элементы кредита и техника исчисления. Виды процентных ставок (либор и др.), банковские сборы, комиссии.
Понятие «кредитной истории» заемщика. Создание и деятельность Бюро кредитных историй в РФ.
Виды кредитов, применяемые в практике РФ:

коммерческие
банковские
межгосударственные (финансовые)
кредиты международных валютно-кредитных организаций.

Состояние взаимных обязательств России с зарубежными странами. Внешний долг России странам дальнего зарубежья; меры, принимаемые нашей страной по его реструктуризации. Досрочное погашение государственного внешнего долга. Проблема урегулирования внешней задолженности российскими банками и компаниями в период мирового валютного и финансового кризиса.
Операции российских коммерческих банков по предоставлению кредитов в иностранной валюте. Проблема обеспечения возврата предоставленных кредитов. Формирование и использование банками резерва на возможные потери по ссудам при предоставлении кредитов в иностранной валюте.
Непогашенная задолженность стран дальнего и ближнего зарубежья России и меры, предпринимаемые российскими органами по ее оплате.

Тема 9.

Валютно-финансовые и платежные условия контрактов во внешнеэкономических связях Российской Федерации.

Правовая основа для осуществления международных валютных и кредитных отношений России . Организация международных расчетов РФ со странами ближнего и дальнего зарубежья.
Механизм международных расчетов. Роль корреспондентских отношений банков.
Валютно-финансовые и платежные условия контрактов и их значение для повышения эффективности внешнеэкономических операций. Факторы, определяющие их выбор для включения в экспортно-импортные контракты.
Виды и сущность рисков в международных экономических отношениях: политические риски, коммерческие риски, кредитные риски, риск «дефолта», риск неконвертируемости, валютные риски. Эволюция мировой практики управления рисками. Современные методы управления рисками. Хеджирование рисков с помощью форвардных, фьючерсных, опционных контрактов.
Валютные условия контрактов. Понятие валютных условий. Валюта цены и валюта платежа. Способы предотвращения валютных рисков: валютные и мультивалютные оговорки, использование СДР , ЕВРО, оговорки о пересмотре цен, товарообменные (бартерные) сделки, форвардные валютные контракты, валютные опционы и др. Валютные риски в период мирового валютного и финансового кризиса и возможности их страхования.
Финансовые условия контрактов. Понятие расчетов наличными, в кредит, смешанные виды. Основные формы расчетов, применяемые российскими организациями: документарный аккредитив, документарное инкассо, банковский перевод (почтовый и телеграфный). Авансовые платежи и предоплата, причины их использования и место в расчетах российских организаций по экспортно-импортным операциям.
Основные положения «Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов» (редакция 2007 г., публикация МТП №600) и «Унифицированных правил по инкассо» (редакция 1995 г., МТП №522)..
Банковские и другие гарантии в расчетно-кредитных операциях. Виды и порядок совершения операций по гарантиям.
Рекомендованные Банком России требования к обязательным реквизитам и форме внешнеторговых контрактов.
Использование российскими банками системы СВИФТ для международных расчетов; особенности применяемой для этого документации.

Тема семинарского занятия:

«Валютные и финансовые условия внешнеторговых контрактов»

Вопросы:

Механизм международных расчетов. Роль корреспондентских отношений банков.
Понятие и основные элементы валютно-финансовых условий внешнеторговых контрактов. Интересы сторон во внешнеторговой сделке.

3. Основные формы расчетов во внешней торговле:

А) документарный аккредитив

Б) документарное инкассо

Г) другие формы расчетов

4. Валютные условия внешнеторговых контрактов.

5. Гарантии платежа во внешней торговле.

6. Виды кредитов во внешней торговле.

7. Фирменный (коммерческий) кредит во внешней торговле

По темам 7-9 проводится тест.

Перечень вопросов к экзамену

Мировая валютная система, характеристика основных элементов.
Эволюция развития мировой валютной системы.
Национальная валютная система: основные элементы.
Проблема реформирования мировой валютной системы в период мирового валютного и финансового кризиса
Международный валютный фонд (МВФ), его функции и управление.
Международный валютный фонд (МВФ). Кредитная политика МВФ.
Рыночное и государственное регулирование валютных отношений. Валютная политика: понятие и основные формы.
Дисконтная политика и ее сущность. Противоречия дисконтной политики.
Девизная политика и валютные интервенции. Влияние на денежное обращение в стране.
Девальвация и ревальвация; их эволюция в современных условиях.
Валютные ограничения, как метод валютной политики, причины и цели введения. Объекты валютных ограничений.
Валютный курс и паритет, понятие и сущность.
Причины и пределы колебания валютных курсов.
Виды валютных курсов: «фиксированные» и «плавающие», их преимущества и недостатки.
Методы валютной котировки, виды валютных курсов. Понятие «даты валютирования.»
Виды валют в международных расчетных, платежных и кредитных отношениях РФ.
Участники валютного рынка и виды проводимых операций.
Курсы продавцов и покупателей. Кроссированные курсы.
Срочные (форвардные) валютные операции: понятие и курсы.
Арбитражные валютные операции, их виды и особенности.
Опционные контракты, их виды и случаи применения.
Сделки своп, их особенности и способы применения.
Особенности заключения и оформления валютных операций в коммерческих банках.
Валютная позиция: понятие и виды,
Действующий порядок установления Банком России курсов иностранных валют в российских рублях.
Реальный и номинальный валютный курс российского рубля.
Виды балансов, характеризующих состояние внешнеэкономических связей страны.
Платежный и расчетный балансы на определенную дату и за определенный период.
Особенности методологии составления платежного баланса, рекомендованной Международным валютным фондом.
Основные разделы и статьи платежного баланса по методологии МВФ. Их характеристика.
Особенности платежного баланса Российской Федерации. Характеристика главных статей, проблемы и основные пути урегулирования.
Международная задолженность РФ и проблемы ее урегулирования в период мирового финансового кризиса.
Проблема вывоза капитала из РФ .
Основы валютного законодательства в Российской Федерации. Нормативная база.
Субъекты и объекты валютного законодательства РФ.
Понятие уполномоченных банков в валютном законодательстве РФ. Виды лицензий на осуществление операций в иностранной валюте.
Порядок покупки иностранной валюты на внутреннем валютном рынке РФ.
Обязательной продажи части экспортной валютной выручки в РФ.
Валютное регулирование и валютный контроль в РФ: основные этапы развития и задачи в настоящее время.
Система валютного контроля в РФ: органы и агенты валютного контроля.
Валютная конвертируемость: понятие и виды.
Операции банков с наличной иностранной валютой. Деятельность пунктов обмена валюты.
Проблема перехода к полной конвертируемости российского рубля.
Репатриация валютной выручки: понятие и значение..
Регулирование валютных операций между резидентами и нерезидентами по валютному законодательству РФ.
Правила открытия валютных счетов резидентов за пределами территории РФ.
Регулирование валютных операций между резидентами по Новому валютному закону.
Валютный контроль во внешней торговле в РФ. Паспорт сделки.
Механизм международных расчетов. Роль корреспондентских отношений банков.
Понятие и элементы валютно-финансовых условий внешнеторговых контрактов, их роль и значение для экспортеров и импортеров.
Факторы, определяющие выбор валютно-финансовых условий внешнеторговых контрактов.
Документарный аккредитив во внешней торговле, техника осуществления.
Документарный аккредитив: виды аккредитивов.
Документарное инкассо во внешней торговле.
Аванс (предоплата) и открытый счет во внешней торговле, характеристика и случаи применения.
Валютные условия контрактов во внешней торговле с зарубежными странами.

Защитные меры против курсовых потерь, основные формы и методы.