Учебно-методический комплекс по дисциплине «Банковское дело» для специальности 050501. 18 «Профессиональное обучение (экономика и управление)» Утвержден на заседании кафедры
| Вид материала | Учебно-методический комплекс |
- Учебно-методический комплекс по дисциплине «История экономических учений» для специальности, 307.03kb.
- Учебно-методический комплекс по дисциплине «Планирование на предприятии» для специальности, 192.63kb.
- Учебно-методический комплекс по дисциплине «Налоговая система» для специальности 050501., 380.06kb.
- Учебно-методический комплекс по дисциплине «Финансовый менеджмент» для специальности, 861.96kb.
- Учебно-методический комплекс по дисциплине «организация производства на предприятиях, 1298.86kb.
- Программа учебной дисциплины «Банковское дело» для специальности 050501. 18 Профессиональное, 287.11kb.
- Учебно-методический комплекс по дисциплине «Основы Теории и практики радиосвязи» Специальность, 1196.54kb.
- Программа учебной дисциплины «Маркетинг» для специальности 050501. 18 Профессиональное, 330kb.
- Программа учебной дисциплины «Бизнес-планирование» для специальности 050501. 18 Профессиональное, 216.06kb.
- Рабочая программа по дисциплине «Cтраховое и банковское дело в строительстве» для специальности, 666.72kb.
СОДЕРЖАНИЕ ЛЕКЦИОННОГО КУРСА
Раздел I. СТРУКТУРА КРЕДИТНОЙ СИСТЕМЫ
Тема 1. БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА В УСЛОВИЯХ РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКИ.
Сущность банковской системы. Понятие банка. Роль и функции банков. Кредитная система. Структура кредитной системы. Реорганизация кредитной системы в России. Двухуровневая банковская система - Центральный банк России (ЦБР) и коммерческие банки (КБ). Ипотечные, земельные, инвестиционные, муниципальные, внешнеторговые банки. Банковские холдинги. Специальные финансово-кредитные институты. Конкуренция между банками. История банковского дела в России.
Тема 2. ЦЕНТРАЛЬНЫЕ БАНКИ, ИХ СТАТУС И ФУНКЦИИ.
Сущность центрального банка. Роль ЦБ. Принцип независимости деятельности ЦБ. Функции ЦБ. Эмиссия банкнот. Проведение денежно-кредитной политики. Рефинансирование кредитно-банковских институтов. Проведение валютной политики. Регулирование деятельности кредитных институтов. Функция финансового агента правительства. Организация платежно-расчетных отношений. Особенности ЦБР. Закон «О ЦБ РФ (Банке России)». Национальный банковский совет. Председатель ЦБР.
Тема 3. КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК КАК ОСНОВНОЕ ЗВЕНО БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ.
Сущность банка. Признаки банков. Банки и небанковские кредитные учреждения. Дочерние банки. Акционерные и паевые банки. Организационное устройство коммерческих банков. Регулирование деятельности коммерческих банков со стороны ЦБР. Филиалы и представительства банков. Принципы деятельности КБ. Функции КБ. Порядок открытия, регистрации и ликвидации КБ. Лицензирование банковской деятельности. Регистрация КБ в ЦБР. Особый порядок регистрации банков с участием иностранных инвестиций. ЦБР, его функции и способы деятельности.
Раздел II. ФОРМИРОВАНИЕ БАНКОВСКИХ РЕСУРСОВ
Тема 4 . ПАССИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ.
Банковские ресурсы. Пассивные операции. Сущность и структура пассивов банков. Кредитный потенциал. Собственные средства (капитал). Привлеченные средства. Заемные средства. Уставный фонд банка. Акционерные и паевые банки. Дивидендная политика банков Международные стандарты капитала банковских учреждений. Базельские нормативы. Коэффициенты Кука. Функции капитала банка – регулирующая, защитная, оперативная. Резервный фонд. Фонды специального назначения. Добавочный капитал. Страховые резервы. Нераспределенная прибыль.
Тема 5 . ПРИВЛЕЧЕННЫЕ СРЕДСТВА БАНКОВ.
Депозитные операции банков. Сущность и виды депозитов. Депозиты физических и юридических лиц. Депозиты до востребования. Срочные депозиты. Условные депозиты. Корреспондентские счета. Счета «лоро» и «ностро». Контокоррент. Овердрафт. Сберегательные депозиты. Процентная политика банков. Система обязательного страхования вкладов. Агентство по страхованию вкладов (АСВ).
Тема 6 . ЗАЕМНЫЕ СРЕДСТВА БАНКОВ.
Межбанковский кредит. Процентная ставка по МБК. Договор МБК. Рефинансирование кредитных учреждений со стороны ЦБР. «Банк банков». Внутридневные, однодневные («овернайт») и ломбардные кредиты. Операции РЕПО. Долговые обязательства банков. Сертификаты, облигации и векселя. Еврооблигации банков.
Раздел III. БАНКОВСКОЕ КРЕДИТОВАНИЕ
Тема 7. ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТОВАНИЯ.
Субъекты кредитных отношений - кредитор, заемщик. Виды банковских кредитов. Потребительский, промышленный, торговый, сельскохозяйственный, инвестиционный и бюджетный кредиты. Краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные кредиты. Бланковые и обеспеченные (гарантированные и застрахованные) кредиты. Компенсационные и платежные ссуды. Принципы банковского кредитования - срочность возврата, дифференцированность, обеспеченность и платность. Методы кредитования. Кредитная линия. Методы определения кредитоспособности ссудозаемщиков. Формы и виды обеспечения возвратности банковских ссуд - договор залога, договор поручительства, банковская гарантия, переуступка (цессия) требований в пользу третьего лица.
Тема 8. КРЕДИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ.
Формы ссудных счетов. Простые ссудные счета. Специальные ссудные счета. Контокоррент. Кредитный договор. Порядок кредитования рыночного хозяйства и населения. Доверительный (бланковый) кредит. Контокоррентный кредит. Вексельный кредит. Кредиты под поручительство третьих лиц. Кредит под залог ценных бумаг. Лизинг. Потребительское кредитование.
Тема 9. КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА БАНКОВ.
Сущность кредитной политики. Факторы кредитной политики – макроэкономические, отраслевые, региональные, внутрибанковские. Элементы кредитной политики – предварительная работа, оформление кредита, управление кредитом. Диверсификация ссудного портфеля. Кредитные риски банков. Резерв на возможные потери по ссудам. Кредитная история. Бюро кредитных историй.
Раздел IV. ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
Тема 10 . ОРГАНИЗАЦИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ И КАССОВАЯ РАБОТА БАНКОВ.
Денежные расчеты, их сущность и роль. Безналичные расчеты и их принципы. Срочные, досрочные, отсроченные и просроченные платежи. Расчетные и текущие счета. Договор о расчетно-кассовом обслуживании. Межбанковские расчеты. Корреспондентские отношения. Система межфилиальных оборотов (МФО). Расчетно-кассовые центры (РКЦ). Клиринговые расчетные палаты. Международная система межбанковских расчетов СВИФТ. Иногородние и местные расчеты. Акцептная форма платежей. Расчетные документы. Платежное поручение. Инкассо. Акцепт. Чековая форма расчетов. Аккредитивы. Вексельная форма расчетов. Трассат. Аваль. Индоссамент. Инкассирование векселей. Протест векселя. Домициляция векселей. Факторинг. Кассовые операции КБ.
Тема 11 . ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКОВ.
Внешнеэкономическая деятельность кредитных организаций. Валютные операции. Законодательное регулирование валютных операций в Российской Федерации. Валютный контроль. Валютные лицензии - генеральные, расширенные, внутренние. Текущие валютные операции. Движение капитала. Валютный контроль по экспортно-импортным операциям. Порядок открытия валютных счетов и счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации. Порядок обязательной продажи части валютной выручки на внутреннем валютном рынке. Порядок покупки и продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке. Формы международных расчетов по экспортно-импортным операциям.
Раздел V. УПРАВЛЕНИЕ КОММЕРЧЕСКИМ БАНКОМ
Тема 12. БАНКОВСКИЙ МАРКЕТИНГ.
Цели банковского маркетинга. Реклама банков. Задачи и приемы банковского маркетинга. Установление существующих и потенциальных рынков банковских услуг. Внедрение новых видов услуг в практику деятельности банка. Типологизация, рыночная сегментация банковских услуг. Стратегия банковского маркетинга.
Тема 13 . ОСНОВЫ УПРАВЛЕНИЯ БАНКОВСКИМИ РИСКАМИ.
Сущность банковских рисков. Варианты отношения к риску. Классификация банковских рисков. Управление банковскими рисками. Методы управления гэпом. Гэп (разрыв). Положительный гэп. Отрицательный гэп. Балансирование портфелем пассивов и активов по срокам. Методы управления валютными рисками являются: защитные оговорки, валютные оговорки, хеджирование.
Тема 14 . ЛИКВИДНОСТЬ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ И УПРАВЛЕНИЕ ЕЮ.
Сущность ликвидности. Соотношение между собственным капиталом банка, привлеченными и размещенными им средствами. Нормативы ликвидности кредитных организаций. Норматив мгновенной ликвидности. Норматив текущей ликвидности. Норматив долгосрочной ликвидности. Норматив общей ликвидности. Минимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков. Максимальный размер крупных кредитных рисков. Максимальный размер риска на одного кредитора. Максимальный размер кредитов, гарантий и поручительств, предоставленных банком своим акционерам. Максимальный размер кредитов и гарантий, предоставленных банком своим инсайдерам. Максимальный размер привлеченных денежных вкладов населения. Управление ликвидностью коммерческого банка.
ЛИТЕРАТУРА.
- О банках и банковской деятельности. Федеральный закон. - М.: Книга сервис, 2003. - 32 с.
- О Центральном банке Российской Федерации (Банке России). Федеральный закон. - М.: ИНФРА-М, 2004. - 38 с.
- Банковское дело. Под ред. В.И. Колесникова и Л.П. Кроливецкой. - М.: Финансы и статистика, 2002. - 460 с.
- Банковское дело: Учебник / Под ред. Г.Г. Коробковой. - М.: Экономистъ, 2004. - 751 с.
- Банковское дело. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: Финансы и статистика, 2002. - 672 с.
- Жарковская Е.П. Банковское дело. - 2-е изд., испр. и доп. - М.: Омега-Л, 2004. - 440 с.
- Организация деятельности коммерческого банка / Под ред. Тагирбекова К.Р. – М.: Издательство «Весь мир», 2004. – 848 с.
- Трофимов К.Т. Кредитные организации в банковской системе России. – М.: Юридическая фирма «Контакт», 2004. – 351 с.