Geum.ru

Программа учебной дисциплины «Банковское дело» для специальности 050501. 18 Профессиональное обучение (экономика и управление)

Вид материалаПрограмма

Содержание


Пояснительная записка
Иметь представление
Знать и понимать
Иметь навыки
Тематический план
Раздел I. Структура кредитной системы.
Раздел II. Формирование банковских ресурсов.
Раздел III. Банковское кредитование.
Раздел IV. Операции коммерческих банков.
Раздел V. Управление коммерческим банком.
Заочное отделение
Раздел II. Формирование банковских ресурсов.
Раздел III. Банковское кредитование.
Раздел IV. Операции коммерческих банков.
Раздел V. Управление коммерческим банком.
Содержание лекционного курса
Центральные банки, их статус и функции.
Коммерческий банк как основное звено банковской системы.
Пассивные операции банков.
Привлеченные средства банков.
...
Полное содержание
Подобный материал:

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ РФ

Государственное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

«ВОРОНЕЖСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ПЕДАГОГИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»


Кафедра экономики


Программа учебной дисциплины

«Банковское дело»

для специальности 050501.18 – Профессиональное обучение

(экономика и управление)



Трудоемкость – 130 ч.

Аудиторные занятия – 56 ч. / 16 ч.

Лекции – 28 ч./10 ч.

Семинарские занятия - 28 ч./6 ч.

Экзамен - 8 семестр / 8 семестр

СРС – 74 ч. / 114 ч.
Утверждена на заседании кафедры экономики « 31» августа 2007 г.


Составитель: к.э.н., доцент

Котов А. А. ________________


Зав. кафедрой к.э.н.

Бакалова Т. В. ________________



Воронеж 2007


ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА



Курс "Банковское дело" относится к дисциплинам специализации.

Он читается в 8 семестре для студентов 4 курса специальности «Профессиональное обучение (экономика и управление)».

Предмет тесно связан с такими дисциплинами, как «Экономическая теория», «Финансы, денежное обращение и кредит», «Финансовый менеджмент».

Целью данного предмета является изучение особенностей осуществления предпринимательской деятельности в банковской сфере. При этом развиваются навыки анализа финансовой документации, решения экономических задач, самостоятельного принятия решений.

Освоив курс «Банковское дело», студенты должны:

Иметь представление:

о сущности и роли банков;

об этапах развития банковской системы;

об основных функциях центральных банков;

об основных формах банковских ресурсов;

о специфике кредитных операций банков;

об основных приемах банковского маркетинга;

о коэффициентах ликвидности банков.

Знать и понимать:

понятие "банковская инфраструктура";

основные методы кредитования;

этапы осуществления безналичных расчетов;

особенности современного банковского менеджмента;

основные виды депозитов;

международные стандарты банковского капитала.

Иметь навыки:

выбора определенных методов кредитования;

выбора формы обеспечения возвратности банковских ссуд;

формирования кредитного портфеля банка;

моделирования ситуаций в процессе управления банком;

расчета доходности банковских продуктов.

Изучение курса должно стать важной частью подготовки студентов к будущей профессиональной педагогической деятельности и освоения базовой компетенции. При этом решаются задачи, связанные со специальной компетенцией – изучение различных операций коммерческих банков.

Прохождение курса предполагает чтение лекций, проведение семинарских занятий, по окончании курса предстоит сдача экзамена.


ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН





№
Наименование темы
Трудоемкость
в т.ч. ауд.
СРС

Всего

Лекции
Сем.

Дневное отделение

Раздел I. Структура кредитной системы.


Банковская система в условиях рыночной экономики


10


4


2


2


6


Центральные банки, их статус и функции

8

4

2

2

4


Коммерческий банк как основное звено банковской системы


10


4


2


2


6

Раздел II. Формирование банковских ресурсов.


Пассивные операции банков
10
4
2
2
6
  1. 1
Привлеченные средства банков

10

4

2

2

6


Заемные средства банков
10
4
2
2
6

Раздел III. Банковское кредитование.


Организация кредитования
10
4
2
2
6


Кредитные операции банков
8
4
2
2
4


Кредитная политика банков
8
4
2
2
4

Раздел IV. Операции коммерческих банков.


Организация безналичных расчетов и кассовая работа банков


10


4


2


2


6


Внешнеэкономическая деятельность банков

10

4

2

2

6

Раздел V. Управление коммерческим банком.


Банковский маркетинг
8
4
2
2
4


Основы управления банковскими рисками

8

4

2

2

4


Ликвидность коммерческих банков и управление ею

10

4

2

2

6

ИТОГО:
130
56
28
28
74

Заочное отделение

Раздел I. Структура кредитной системы.

1.
Банковская система в условиях рыночной экономики




2

2

-

10

2.
Центральные банки, их статус и функции




-

-

-

10

3.
Коммерческий банк как основное звено банковской системы




2

-

2

10

Раздел II. Формирование банковских ресурсов.

4.
Пассивные операции банков



2
2
-
10

5.
Привлеченные средства банков




-

-

-

10

6.
Заемные средства банков



-
-
-
10

Раздел III. Банковское кредитование.

7.
Организация кредитования



2
2
-
5

8.
Кредитные операции банков



-
-
-
10

9.
Кредитная политика банков



2
-
2
5

Раздел IV. Операции коммерческих банков.

10.
Организация безналичных расчетов и кассовая работа банков




2

2

-

7

11.
Внешнеэкономическая деятельность банков




-

-

-

10

Раздел V. Управление коммерческим банком.

12.
Банковский маркетинг



2
-
2
5

13.
Основы управления банковскими рисками




-

-

-

5

14.
Ликвидность коммерческих банков и управление ею




2

2

-

7

ИТОГО:
130
16
10
6
114



СОДЕРЖАНИЕ ЛЕКЦИОННОГО КУРСА



Раздел I. СТРУКТУРА КРЕДИТНОЙ СИСТЕМЫ


Тема 1. БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА В УСЛОВИЯХ РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКИ.

Сущность банковской системы. Понятие банка. Роль и функции банков. Кредитная система. Структура кредитной системы. Реорганизация кредитной системы в России. Двухуровневая банковская система - Центральный банк России (ЦБР) и коммерческие банки (КБ). Ипотечные, земельные, инвестиционные, муниципальные, внешнеторговые банки. Банковские холдинги. Специальные финансово-кредитные институты. Конкуренция между банками. История банковского дела в России.


Тема 2. ЦЕНТРАЛЬНЫЕ БАНКИ, ИХ СТАТУС И ФУНКЦИИ.

Сущность центрального банка. Роль ЦБ. Принцип независимости деятельности ЦБ. Функции ЦБ. Эмиссия банкнот. Проведение денежно-кредитной политики. Рефинансирование кредитно-банковских институтов. Проведение валютной политики. Регулирование деятельности кредитных институтов. Функция финансового агента правительства. Организация платежно-расчетных отношений. Особенности ЦБР. Закон «О ЦБ РФ (Банке России)». Национальный банковский совет. Председатель ЦБР.


Тема 3. КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК КАК ОСНОВНОЕ ЗВЕНО БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ.

Сущность банка. Признаки банков. Банки и небанковские кредитные учреждения. Дочерние банки. Акционерные и паевые банки. Организационное устройство коммерческих банков. Регулирование деятельности коммерческих банков со стороны ЦБР. Филиалы и представительства банков. Принципы деятельности КБ. Функции КБ. Порядок открытия, регистрации и ликвидации КБ. Лицензирование банковской деятельности. Регистрация КБ в ЦБР. Особый порядок регистрации банков с участием иностранных инвестиций. ЦБР, его функции и способы деятельности.


Раздел II. ФОРМИРОВАНИЕ БАНКОВСКИХ РЕСУРСОВ


Тема 4 . ПАССИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ.

Банковские ресурсы. Пассивные операции. Сущность и структура пассивов банков. Кредитный потенциал. Собственные средства (капитал). Привлеченные средства. Заемные средства. Уставный фонд банка. Акционерные и паевые банки. Дивидендная политика банков Международные стандарты капитала банковских учреждений. Базельские нормативы. Коэффициенты Кука. Функции капитала банка – регулирующая, защитная, оперативная. Резервный фонд. Фонды специального назначения. Добавочный капитал. Страховые резервы. Нераспределенная прибыль.


Тема 5 . ПРИВЛЕЧЕННЫЕ СРЕДСТВА БАНКОВ.

Депозитные операции банков. Сущность и виды депозитов. Депозиты физических и юридических лиц. Депозиты до востребования. Срочные депозиты. Условные депозиты. Корреспондентские счета. Счета «лоро» и «ностро». Контокоррент. Овердрафт. Сберегательные депозиты. Процентная политика банков. Система обязательного страхования вкладов. Агентство по страхованию вкладов (АСВ).


Тема 6 . ЗАЕМНЫЕ СРЕДСТВА БАНКОВ.

Межбанковский кредит. Процентная ставка по МБК. Договор МБК. Рефинансирование кредитных учреждений со стороны ЦБР. «Банк банков». Внутридневные, однодневные («овернайт») и ломбардные кредиты. Операции РЕПО. Долговые обязательства банков. Сертификаты, облигации и векселя. Еврооблигации банков.

Раздел III. БАНКОВСКОЕ КРЕДИТОВАНИЕ


Тема 7. ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТОВАНИЯ.

Субъекты кредитных отношений - кредитор, заемщик. Виды банковских кредитов. Потребительский, промышленный, торговый, сельскохозяйственный, инвестиционный и бюджетный кредиты. Краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные кредиты. Бланковые и обеспеченные (гарантированные и застрахованные) кредиты. Компенсационные и платежные ссуды. Принципы банковского кредитования - срочность возврата, дифференцированность, обеспеченность и платность. Методы кредитования. Кредитная линия. Методы определения кредитоспособности ссудозаемщиков. Формы и виды обеспечения возвратности банковских ссуд - договор залога, договор поручительства, банковская гарантия, переуступка (цессия) требований в пользу третьего лица.


Тема 8. КРЕДИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ.

Формы ссудных счетов. Простые ссудные счета. Специальные ссудные счета. Контокоррент. Кредитный договор. Порядок кредитования рыночного хозяйства и населения. Доверительный (бланковый) кредит. Контокоррентный кредит. Вексельный кредит. Кредиты под поручительство третьих лиц. Кредит под залог ценных бумаг. Лизинг. Потребительское кредитование.


Тема 9. КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА БАНКОВ.

Сущность кредитной политики. Факторы кредитной политики – макроэкономические, отраслевые, региональные, внутрибанковские. Элементы кредитной политики – предварительная работа, оформление кредита, управление кредитом. Диверсификация ссудного портфеля. Кредитные риски банков. Резерв на возможные потери по ссудам. Кредитная история. Бюро кредитных историй.


Раздел IV. ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ


Тема 10 . ОРГАНИЗАЦИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ И КАССОВАЯ РАБОТА БАНКОВ.

Денежные расчеты, их сущность и роль. Безналичные расчеты и их принципы. Срочные, досрочные, отсроченные и просроченные платежи. Расчетные и текущие счета. Договор о расчетно-кассовом обслуживании. Межбанковские расчеты. Корреспондентские отношения. Система межфилиальных оборотов (МФО). Расчетно-кассовые центры (РКЦ). Клиринговые расчетные палаты. Международная система межбанковских расчетов СВИФТ. Иногородние и местные расчеты. Акцептная форма платежей. Расчетные документы. Платежное поручение. Инкассо. Акцепт. Чековая форма расчетов. Аккредитивы. Вексельная форма расчетов. Трассат. Аваль. Индоссамент. Инкассирование векселей. Протест векселя. Домициляция векселей. Факторинг. Кассовые операции КБ.


Тема 11 . ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКОВ.

Внешнеэкономическая деятельность кредитных организаций. Валютные операции. Законодательное регулирование валютных операций в Российской Федерации. Валютный контроль. Валютные лицензии - генеральные, расширенные, внутренние. Текущие валютные операции. Движение капитала. Валютный контроль по экспортно-импортным операциям. Порядок открытия валютных счетов и счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации. Порядок обязательной продажи части валютной выручки на внутреннем валютном рынке. Порядок покупки и продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке. Формы международных расчетов по экспортно-импортным операциям.


Раздел V. УПРАВЛЕНИЕ КОММЕРЧЕСКИМ БАНКОМ


Тема 12. БАНКОВСКИЙ МАРКЕТИНГ.

Цели банковского маркетинга. Реклама банков. Задачи и приемы банковского маркетинга. Установление существующих и потенциальных рынков банковских услуг. Внедрение новых видов услуг в практику деятельности банка. Типологизация, рыночная сегментация банковских услуг. Стратегия банковского маркетинга.


Тема 13 . ОСНОВЫ УПРАВЛЕНИЯ БАНКОВСКИМИ РИСКАМИ.

Сущность банковских рисков. Варианты отношения к риску. Классификация банковских рисков. Управление банковскими рисками. Методы управления гэпом. Гэп (разрыв). Положительный гэп. Отрицательный гэп. Балансирование портфелем пассивов и активов по срокам. Методы управления валютными рисками являются: защитные оговорки, валютные оговорки, хеджирование.


Тема 14 . ЛИКВИДНОСТЬ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ И УПРАВЛЕНИЕ ЕЮ.

Сущность ликвидности. Соотношение между собственным капиталом банка, привлеченными и размещенными им средствами. Нормативы ликвидности кредитных организаций. Норматив мгновенной ликвидности. Норматив текущей ликвидности. Норматив долгосрочной ликвидности. Норматив общей ликвидности. Минимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков. Максимальный размер крупных кредитных рисков. Максимальный размер риска на одного кредитора. Максимальный размер кредитов, гарантий и поручительств, предоставленных банком своим акционерам. Максимальный размер кредитов и гарантий, предоставленных банком своим инсайдерам. Максимальный размер привлеченных денежных вкладов населения. Управление ликвидностью коммерческого банка.

ЛИТЕРАТУРА.



  1. О банках и банковской деятельности. Федеральный закон. - М.: Книга сервис, 2003. - 32 с.
  2. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России). Федеральный закон. - М.: ИНФРА-М, 2004. - 38 с.
  3. Банковское дело. Под ред. В.И. Колесникова и Л.П. Кроливецкой. - М.: Финансы и статистика, 2002. - 460 с.
  4. Банковское дело: Учебник / Под ред. Г.Г. Коробковой. - М.: Экономистъ, 2004. - 751 с.
  5. Банковское дело. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: Финансы и статистика, 2002. - 672 с.
  6. Жарковская Е.П. Банковское дело. - 2-е изд., испр. и доп. - М.: Омега-Л, 2004. - 440 с.
  7. Организация деятельности коммерческого банка / Под ред. Тагирбекова К.Р. – М.: Издательство «Весь мир», 2004. – 848 с.
  8. Трофимов К.Т. Кредитные организации в банковской системе России. – М.: Юридическая фирма «Контакт», 2004. – 351 с.



ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ



Тема 1. БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА В УСЛОВИЯХ РЫНОЧНОЙ ЭКОНОМИКИ.
  1. История банковской системы России.
  2. Понятие и значение банковской системы.
  3. Структура кредитной системы.


Литература
  1. Братко А.Г. Банковское право: основные понятия / А.Г. Братко // Банковское дело. – 2004. - №9. – С.41-47.
  2. Ковзанидзе И. Особенности развития банковских систем бывших социалистических стран / И. Ковзанидзе // Вопросы экономики. – 2004. - №5. – С.135-140.
  3. Курныкина О.В. Совершенствование контроля – важный фактор эффективной деятельности банка и устойчивости банковской системы / О.В. Курныкина // Банковское дело. – 2004. – №9. – С.16-20.
  4. Лаврушин О.И. Повышение роли банков в обеспечении экономической безопасности / О.И. Лаврушин // Банковское дело. – 2004. - №9. – С.11-15.
  5. Мехряков В.Д. Стратегия развития банковского сектора: есть ли место средним и малым банкам / В.Д. Мехряков // Банковское дело. – 2004. - №4. – С.8-11.
  6. Мурычев А. Российский банковский сектор: вопросы консолидации и корпоративного управления / А. Мурычев // Вопросы экономики. – 2005. - №5. –С.65-75.
  7. Плисецкий Д.Е. Об основных тенденциях и перспективах развития банковской системы России / Д.Е. Плисецкий // Банковское дело. - №6. – С.14-22.
  8. Фетисов Г. Недавние драматичные события в банковской сфере: характер, причины и уроки / Г. Фетисов // Российский экономический журнал. – 2005. - №1. – С.45-56.


Темы рефератов:
  1. Причины возникновения кредита.
  2. Элементы кредитной системы.
  3. Особенности функционирования кредитной системы в современной России.


Тема 2. ЦЕНТРАЛЬНЫЕ БАНКИ, ИХ СТАТУС И ФУНКЦИИ.
  1. Сущность центрального банка.
  2. Основные функции центральных банков.
  3. Особенности ЦБ РФ.


Литература
  1. Абдуллаев Ш. Роль пруденциального надзора в процессе страхования депозитов / Ш. Абдуллаев // Вопросы экономики. – 2004. - №1. – С.98-106.
  2. Братко А.Г. Правовое регулирование Банка России / А.Г. Братко // Банковское дело. – 2005. - №1. – С.17-23.
  3. Голикова Ю.С. Независимость Банка России как гарантия стабильности финансово-кредитной системы / Ю.С. Голикова, М.А. Хохленкова // Банковское дело. – 2004. - №4. – С.12-15.
  4. Котляров М.А. Проблемы совершенствования пруденциального банковского надзора в России / М.А. Котляров // Банковское дело. – 2004. - №3. – С.21-23.
  5. Моисеев С.Р. Новый подход Банка России к курсообразованию / С.Р. Моисеев // Банковское дело. – 2004. - №7. – С.28-31.


Темы рефератов:
  1. История Государственного банка.
  2. Федеральная резервная система США.
  3. Главное управление ЦБ РФ по Воронежской области.


Тема 3. КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК КАК ОСНОВНОЕ ЗВЕНО БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ.
  1. Понятие коммерческого банка и его организационное устройство.
  2. Принципы и функции коммерческих банков.
  3. Порядок открытия, регистрации и ликвидации коммерческих банков.
  4. Взаимоотношения коммерческого банка с Центральным банком России.


Литература
  1. Борисов А. Проблемы налогового стимулирования инвестиционной деятельности банков / О. Борисов // Вопросы экономики. – 2005. - №5. – С.76-88.
  2. Готовчиков И.Ф. Методы надзорной классификации банков на основе оценки их финансового состояния и устойчивости / И.Ф. Готовчиков // Банковское дело. – 2004. - №5. – С.40-45.
  3. Лунтовский Г.И. Банковский сектор России: совершенствование условий деятельности / Г.И. Лунтовский // Деньги и кредит. - 2003. - №5. - С.17-22.
  4. Матовников М.Ю. Анализ российских банков на основе отчетности по МСФО: риски и возможности / М.Ю. Матовников // Банковское дело. – 2004. - №5. – С.2-7.
  5. Моисеев С.Р. Консолидация в банковском секторе и проблема собственности / С.Р. Моисеев // Банковское дело. – 2005. - №3. – С.55-56.
  6. Мурычев А. Региональные банки в системе финансового посредничества / А. Мурычев // Банковское дело. – 2004. - №8. – С.23-28.
  7. Савинская Н.А. О подходах к осуществлению контроля за деятельностью банковских холдингов на основе консолидированной отчетности / Н.А. Савинская, Н.Ю. Филиппова, В.В. Пивоваров / Банковское дело. -2004. - №9. –С.2-5.
  8. Тавасиев А.М. Нужен ли независимый орган для надзора за банковским сектором? / А.М. Тавасиев, О.М. Акимов // Банковское дело. – 2004. - №.8. – С.18-22.


Темы рефератов:
  1. Виды коммерческих банков.
  2. Виды деятельности Центрального банка России.
  3. Современная банковская система Российской Федерации.
  4. Банковская система Воронежской области.


Тема 4. ПАССИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ.
  1. Сущность и структура пассивов банка.
  2. Формирование собственного капитала коммерческого банка.
  3. Международные стандарты капитала банковских учреждений.
  4. Функции, состав и структура собственных средств банка.


Литература
  1. Герасимова Е.Б. Анализ банковских ресурсов методом коэффициентов / Е.Б. Герасимова // Финансы и кредит. - 2003. - №1. - С.22-25.
  2. Кудрявцева М.Г. Базель – II: новые правила игры / М.Г. Кудрявцева, Г.А. Харламов // Банковское дело. – 2004. - №12. – С.12-18.
  3. Таранкова Е.А. Перспективы IPO в банковском бизнесе / Е.А. Таранкова // Банковское дело. – 2005. – №2. – С.21-27.
  4. Цурова Л.А. К вопросу о совершенствовании методики расчета достаточности капитала банка / Л.А. Цурова // Финансы и кредит. - 2003. - №1. - С.26-30.



Темы рефератов:
  1. Формирование капитала коммерческого банка.
  2. Банковские альянсы и объединения.
  3. Основные формы привлечения банками ресурсов.


Тема 5. ПРИВЛЕЧЕННЫЕ СРЕДСТВА БАНКОВ.
  1. Депозитные операции банков.
  2. Процентная политика банков.
  3. Система обязательного страхования вкладов.


Литература
  1. О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации. Федеральный закон. - М.: Ось-89, 2004. - 48 с.
  2. Братко А.Г. Страхование вкладов и конкурентоспособность российских банков / А.Г. Братко // Банковское дело. – 2004. - №5. – С.8-15.
  3. Моисеев С.Р. Итоги формирования системы обязательного страхования банковских вкладов / С.Р. Моисеев // Банковское дело. – 2005. - №6. – С.51-53.


Темы рефератов:
  1. Условия размещения вкладов в банках Воронежа.
  2. Зарубежный опыт создания систем страхования депозитов.
  3. Банковская тайна.


Тема 6. ЗАЕМНЫЕ СРЕДСТВА БАНКОВ.
  1. Межбанковское кредитование.
  2. Рефинансирование банков ЦБ РФ.
  3. Долговые обязательства банков.


Литература
  1. Бычков В.П. О банковских резервах / В.П. Бычков, А.В. Бердышев // Банковское дело. – 2005. - №4. – С.21-26.
  2. Кориков А.А. Факторы, влияющие на ставки по межбанковским кредитам / А.А. Кориков, М.А. Шведов // Банковское дело. – 2005. - №1. – С.51-53.
  3. Фетисов Г.Г. К вопросу об устойчивости банковской системы / Г.Г. Фетисов // Финансы. - 2003. - №2. - С.11-13.
  4. Шор К.Б. Необходимость совершенствования банковского надзора / К.Б. Шор // Деньги и кредит. - 2003. - №1. - С.24-28.


Темы рефератов:
  1. Условия предоставления межбанковских кредитов.
  2. Ставка рефинансирования.
  3. Выпуск еврооблигаций российскими банками.


Тема 7. ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТОВАНИЯ.
  1. Субъекты и виды банковских кредитов.
  2. Принципы и методы банковского кредитования.
  3. Кредитоспособность заемщиков и методы ее определения.
  4. Формы обеспечения возвратности банковских ссуд.



Литература
  1. Адрианов В. Ограничение банковских рисков: рекомендации Базельского комитета и обязательные нормативы деятельности банков / В. Адрианов // Банковское дело. – 2004. - №10. – С.47-55.
  2. Кудрявцева М.Г. От чего зависит оценка процентного риска / М.Г. Кудрявцева, О.А. Кудрявцев // Банковское дело. – 2004. - №6. – С.42-46.
  3. Стребков Д. Основные типы и факторы кредитного поведения населения в современной России / Д. Стребков // Вопросы экономики. – 2004. - №2. –С.109-128.


Темы рефератов:
  1. Особенности современных принципов кредитования.
  2. Способы определения кредитоспособности ссудозаемщиков в российских банках.
  3. Ипотечное кредитование.


Тема 8. КРЕДИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ.
  1. Формы ссудных счетов.
  2. Кредитный договор банка с заемщиком.
  3. Порядок кредитования рыночного хозяйства и населения.
  4. Специфика предоставления отдельных видов кредитов.


Литература
              1. Афанасьева О.Н. Проблемы банковского кредитования реального сектора экономики / О.Н. Афанасьева // Банковское дело. - 2004. - №4. - С.34-37.
  1. Борисов А.И. Потребительское кредитование, или жизнь взаймы / А.И. Борисов // Банковское дело. – 2005. - №6. – С.47-50.
              1. Данилина Ю.А. Развитие рынка синдицированного кредитования / Ю.А. Данилина // Банковское дело. – 2005. - №6. – С.60-63.
              2. Жировов В.И. Повышение эффективности банковской системы как фактор динамики регионального рынка инвестиционных ресурсов / В.И. Жировов // Актуальные проблемы региональной экономики и территориального управления: Сб. ст. / Под ред. И.Е. Рисина. - Воронеж: ВГУ, 2004. - С.44-49.
              3. Струченкова Т.В. Современные подходы к регулированию банковских рыночных рисков / Т.В. Струченкова // Банковское дело. - 2004. - №6. - С.21-26.
              4. Тавасиев А. К оценке ситуации с банковским кредитованием реального сектора экономики / А. Тавасиев, Т. Мазурина // Российский экономический журнал. – 2005. - №2. – С.30-38.
              5. Тавасиев А. О видах кредитной деятельности банка / А. Тавасиев, А. Филиппов // Банковское дело. – 2004. - №3. – С.16-20.


Темы рефератов:
  1. Учет кредитных сделок.
  2. Способы оформления кредитного договора.
  3. Потребительский кредит.


Тема 9. КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА БАНКОВ.
  1. Сущность, факторы и элементы кредитной политики.
  2. Кредитные риски банков и резерв на возможные потери по ссудам.
  3. Кредитная история.


Литература
  1. О кредитных историях. Федеральный закон. – М.: Ось-89, 2005. – 32с.
  2. Баринов А.Э. Снижение рисков при кредитовании и инвестировании проектов в России / А.Э Баринов // Банковское дело. – 2005. -№6. – С.64-72.
  3. Шаламов Г.А. Бюро кредитных историй как инструмент снижения банковских рисков / Г.А. Шаламов // Банковское дело. - 2005. - №4. – С.26-27.
  4. Черных С. Управление банковскими рисками / С. Черных // Вопросы экономики. – 2004. - №8. – С.120-127.


Темы рефератов:
  1. Порядок предоставления вексельных кредитов.
  2. Кредитование в форме лизинга.
  3. Управление банковскими рисками.


Тема 10. ОРГАНИЗАЦИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ И КАССОВАЯ РАБОТА БАНКОВ.
  1. Основы организации безналичных расчетов.
  2. Организация межбанковских расчетов.
  3. Формы безналичных расчетов.
  4. Кассовые операции коммерческих банков.


Литература
  1. Березина М.П. О необходимости дальнейшего реформирования расчетов в России / М.П. Березина // Финансы. - 2003. - №7. - С.13-16.
  2. Глущенко Г.К. Официальные системы денежных переводов / Г.К. Глущенко, В.А. Пономарев // Банковское дело. – 2004. - №6. – С.39-47.
  3. Копытин В.Ю. Модели осуществления расчетов в платежных системах / В.Ю. Копытин // Финансы и кредит. – 2005. - №3. – С.9-20.
  4. Семикова Л.В. Вексель как инструмент оптимизации безналичных расчетов / Л.В. Семикова // Финансы и кредит. - 2003. -№8. - С.44-53; №7. - С.41-50.


Темы рефератов:
  1. Сущность клиринга.
  2. Системы денежных переводов.
  3. Современные межбанковские платежные системы.


Тема 11 . ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКОВ.
  1. Особенности проведения валютных операций в Российской Федерации.
  2. Порядок открытия и ведения операций по валютным счетам и счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации.
  3. Правила покупки и продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке.
  4. Порядок обязательной продажи части валютной выручки.


Литература
  1. О валютном регулировании и валютном контроле. Федеральный закон. - М.: Ось-89, 2004. - 48 с.
  2. Лозовик В.Д. Операции на открытом рынке как инструмент регулирования валютного рынка / В.Д. Лозовик // Банковское дело. – 2004. -№2. – С.24-28.
  3. Плисецкий Д.Е. Вступление России в ВТО и его возможные последствия для национальной банковской системы / Д.Е. Плисецкий // Банковское дело. – 2004. - №1. – С.15-19.
  4. Смыслов Д.В. Тернистый путь валютной либерализации в России / Д.В. Смыслов // Банковское дело. – 2005. – №3. – С.30-36.



Темы рефератов:
  1. Особенности современного российского валютного законодательства.
  2. Либерализация валютного контроля и валютного регулирования.
  3. Борьба с нарушениями валютного законодательства.


Тема 12 . БАНКОВСКИЙ МАРКЕТИНГ.
  1. Цели, задачи и приемы банковского маркетинга.
  2. Стратегия банковского маркетинга.


Литература
  1. Бондарева Ю. Конкуренция на рынке банковских услуг / Ю. Бондарева, С. Шовиков, Р. Хаиров // Банковское дело. – 2004. - №1. – С.9-14.
  2. Царьков В.А. О бонусной системе стимулирования сотрудников банка / В.А. Царьков // Банковское дело. – 2004. - №1. – С.38-41.


Темы рефератов:
  1. Банковская реклама.
  2. Проблема интернационализации банковского маркетинга.
  3. Национальные особенности банковского маркетинга.


Тема 13 . ОСНОВЫ УПРАВЛЕНИЯ БАНКОВСКИМИ РИСКАМИ.
  1. Сущность банковских рисков.
  2. Классификация банковских рисков.
  3. Управление банковскими рисками.


Литература
  1. Осипенко Т.В. Некоторые вопросы повышения качества управления рисками банковской деятельности / Т.В. Осипенко // Деньги и кредит. - 2003. - №5. - С.42-45.
  2. Струченкова Т.В. Современные подходы к урегулированию банковских рыночных рисков / Т.В. Струченкова // Банковское дело. - 2004. - №6. - С.21-26.


Темы рефератов:
  1. Методы управления банком.
  2. Регулирование банковской политики.
  3. Особенности банковского надзора в России.


Тема 14 . ЛИКВИДНОСТЬ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ И УПРАВЛЕНИЕ ЕЮ.
  1. Понятие ликвидности банка.
  2. Управление ликвидностью коммерческого банка.


Литература
  1. Буздалин А.В. Факторы оптимальной ликвидности / А.В. Буздалин // Банковское дело. – 2005. - №1. – С.2-7.
  2. Буздалин А.В. Формула оптимальной ликвидности / А.В. Буздалин // Банковское дело. – 2005. - №3. – С.37-41.
  3. Моисеев С.Р. Избыточная ликвидность банковского сектора: реальные угрозы или мифы / С.Р. Моисеев // Банковское дело. – 2004. - №10. – С.14-17.
  4. Предеин Е.В. Управление ликвидностью: квазиденьги и денежные суррогаты / Е.В. Предеин // Банковское дело. – 2004. - №11. – С.17-23.


Темы рефератов:
  1. Роль ЦБР в регулировании банковской деятельности.
  2. Сущность банковской ликвидности.
  3. Методы управления банковской ликвидностью.



РЕКОМЕНДАЦИИ К САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЕ

СТУДЕНТОВ



При изучении курса «Банковское дело» студентам необходимо самостоятельно более глубоко рассмотреть следующие вопросы:

Тема 1.
    • история банков в России.

Тема 2.
    • сущность и роль центральных банков;
    • Федеральная резервная система.

Тема 3.
    • статистика динамики создания и ликвидации коммерческих банков в России.

Тема 4.
    • состав и структура пассивных операций банков.

Тема 5.
    • депозитные операции коммерческих банков.

Тема 6.
    • межбанковское кредитование.

Тема 7.
    • кредитоспособность заемщиков и методы ее определения;
    • формы обеспечения возвратности банковских ссуд.

Тема 8.
    • кредитный договор.

Тема 9.
    • система страхования вкладов.

Тема 10.
    • формы безналичных расчетов.

Тема 11.
    • порядок обязательной продажи части валютной выручки.

Тема 12.
    • банковская реклама.

Тема 13.
    • банковская политика.

Тема 14.
    • управление ликвидностью.

При изучении курса предусмотрена подготовка рефератов.

При рассмотрении темы 12 предусмотрен самостоятельный анализ студентами рекламных объявлений банков. На последнем занятии студенты выступают с докладами по банкам Воронежа.


ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ

  1. Понятие и значение банковской системы.
  2. Структура банковской системы.
  3. Сущность и виды банков. Банковский мультипликатор.
  4. Банковская инфраструктура.
  5. Сущность центральных банков.
  6. Основные функции центральных банков.
  7. Особенности Центрального банка РФ.
  8. Понятие коммерческого банка и его организационное устройство.
  9. Функции и принципы деятельности коммерческого банка.
  10. Порядок открытия, регистрации и ликвидации коммерческого банка.
  11. Реорганизация коммерческого банка.
  12. Сущность и структура пассивов банка.
  13. Формирование собственного капитала банка.
  14. Международные стандарты капитала банковских учреждений.
  15. Структура и функции собственных средств банка.
  16. Депозитные операции коммерческих банков.
  17. Процентная политика банков.
  18. Система обязательного страхования вкладов.
  19. Межбанковское кредитование.
  20. Рефинансирование коммерческих банков ЦБ РФ.
  21. Долговые обязательства коммерческих банков.
  22. Субъекты и виды банковских кредитов.
  23. Принципы и методы банковского кредитования.
  24. Кредитоспособность заемщиков и методы ее определения.
  25. Формы обеспечения возвратности банковских ссуд.
  26. Формы ссудных счетов.
  27. Кредитный договор банка с заемщиком.
  28. Порядок кредитования предприятий и населения.
  29. Специфика предоставления отдельных видов кредитов.
  30. Сущность и факторы кредитной политики.
  31. Элементы кредитной политики.
  32. Кредитные риски банков и резерв на возможные потери по ссудам.
  33. Кредитная история.
  34. Основы организации безналичных расчетов.
  35. Организация межбанковских расчетов.
  36. Формы безналичных расчетов.
  37. Кассовые операции коммерческих банков.
  38. Сущность валютных операций банков.
  39. Валютно-обменные операции банков.
  40. Банкнотные операции банков.
  41. Лимиты валютных позиций банков.
  42. Сущность и специфика банковского маркетинга.
  43. Изучение рынка банковских услуг.
  44. Стратегия банковского маркетинга.
  45. Сущность банковских рисков.
  46. Классификация банковских рисков.
  47. Управление банковскими рисками.
  48. Понятие ликвидности банка.
  49. Нормативы ликвидности банка.
  50. Управление ликвидностью банка.