Центральный Банк Российской Федерации. Орловская Банковская школа курсовая

Вид материала

Содержание

2.1.1 Банк является одновременно Исполняющим Банком и Банком-Покупателем
Валютный контролер
2.1.2. Если Банк является только Банком-Покупателем
2.1.3 Если Банк является только Исполняющим банком

Подобный материал:

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

2.1.1 Банк является одновременно Исполняющим Банком и Банком-Покупателем:

Клиент для покупки иностранной валюты представляет в Банк оригиналы и копии документов, являющихся обоснованием для покупки иностранной валюты (Паспорт импортной сделки, разрешение (лицензия) Банка России на осуществление валютной операции, связанной с движением капитала, документ, подтверждающий регистрацию в банке России валютной операции, связанной с движением капитала, договор (соглашение, контракт) либо иной документ), а также Сведения о договоре (в случае, указанном в настоящем пункте) и Заявку на покупку в трех экземплярах, оформленную по форме, приведенной в Приложении (далее - Заявка).

Сведения о договоре представляются в случае, если покупка валюты осуществляется на основании договоров, заключенных между резидентом и нерезидентом и предусматривающих осуществление расчетов в иностранной валюте, следующих видов:

договоров купли-продажи товаров, включая договоры по экспорту (импорту) товаров,
договоров международного лизинга,
договоров о выполнении работ, оказания услуг, передаче результатов интеллектуальной деятельности, включая договоры по экспорту (импорту) работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности,

В случае если Сведения о договоре уже предоставлялись в Банк ранее, и на момент предоставления Клиентом в Банк Заявки отсутствуют изменения в условиях договора и иной информации, содержащейся в Сведениях о договоре, Сведения о договоре повторно не представляются.

При покупке иностранной валюты для накопления путем ее размещения с СТВС на Депозитный счет, открываемый на основании Свидетельства Банка России, Клиент представляет в Банк в качестве обосновывающего документа оригинал и копию Свидетельства Банка России.

При покупке иностранной валюты для осуществления валютных операций по кредитным договорам (договорам займа), на которые распространяется действие Инструкции № 101-И, Клиент в качестве обосновывающего документа представляет в Банк оригинал и копию листа 1 Сведений о кредитном договоре.

Покупка Клиентом иностранной валюты для оплаты командировочных расходов осуществляется на основании Заявки с обязательным указанием в назначение платежа «Командировочные расходы». При этом предоставления Клиентом дополнительных обосновывающих документов не требуется.

Покупка Клиентами иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федерации для осуществления платежей в пользу нерезидентов за выполнение работ, оказание услуг или передачу результатов интеллектуальной деятельности, указанных в Приложении, по заключенным между ними договорам, в том числе по смешанным договорам, предусматривающим наряду с поставкой товаров оказание услуг, выполнение работ или передачу результатов интеллектуальной деятельности, осуществляется при условии представления Клиентом в Банк заключения Министерства Финансов Российской Федерации об обоснованности платежей в иностранной валюте за работы, услуги, результаты интеллектуальной деятельности (далее - "Заключение Минфина России"). Заключение Минфина России выдается в порядке и по форме, установленном Минфином России.

Заключение Минфина России (оригинал и копия) представляется Клиентом в Банк одновременно с Заявкой (на исполнение либо для проставления отметки об обоснованности покупки иностранной валюты в случае, установленном пунктом 9.2.2 Указания № 383-У).

При этом без предоставления Заключения Минфина России осуществляется покупка Клиентами иностранной валюты для осуществления платежа за выполнение работ, оказание услуг или передачу результатов интеллектуальной деятельности, указанных в Приложении ;

для проведения которых требуется разрешение Банка России на проведение валютных операций, связанных с движением капитала;
по договорам, в соответствии с которыми общая стоимость работ, услуг или результатов интеллектуальной деятельности (цена договора) не превышает сумму, эквивалентную десяти тысячам долларов США;
если Клиент является кредитной организацией и осуществляет покупку иностранной валюты от своего имени и за свой счет для осуществления платежей за выполнение работ, оказание услуг или передачу результатов интеллектуальной деятельности.

При получении от Клиента оригинала и копий документов, являющихся обоснованием покупки иностранной валюты, а также Сведений о договоре, копий ГТД, Заключений Минфина России , документов, являющихся основанием уменьшения суммы депозита (если таковые имеются), Операционист проверяет правильность указаниям Клиентом в Сведениях о договоре номера текущего счета и проставляет отметку на оригинале Сведений о договоре, копиях ГТД и документах, являющихся основанием уменьшения депозита, отметку о соответствии подписи и печати Клиента, заверяющих вышеуказанные документы, банковской карточке образцов подписей. Сведения о договоре Операционист передает сотруднику по открытию счетов, который проверяет правильность указания Клиентом своего полного наименования, даты государственной регистрации организации, кода ОКПО, ИНН, местонахождения Клиента и наличие в составе учредителей (участников) Российской Федерации или субъекта Российской Федерации. В случае достоверности указанной информации сотрудник по открытию счетов проставляет на Сведениях о договоре свою подпись и дату проверки, и возвращает документ Операционисту. Документы, полученные от Клиента и содержащие вышеуказанные отметки Операциониста и сотрудника по открытию счетов, Операционист передает Валютному контролеру. Клиент по желанию может самостоятельно обратиться к Валютному контролеру для проверки вышеуказанных документов, при этом Валютный контролер сам обращается к Операционисту и сотруднику по открытию счетов для проставления указанных в настоящем пункте отметок на полученных от Клиента документах.

В случае получения от Клиента Заявки с кодом основания покупки валюты «13» (платежи по договорам, связанным с импортом в Российскую Федерацию работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) Операционист вместе с указанными в предыдущем абзаце документами направляет Заявку Валютному контролеру для проверки необходимости предоставления Клиентом Заключения Минфина России.

Валютный контролер:

проверяет представленные Клиентом оригиналы документов на предмет соответствия предусмотренных этими документами валютных операций требованиям пункта 24 Инструкции Банка России «О порядке обязательной продажи предприятиями, учреждениями, организациями части валютной выручки через уполномоченные банки и проведения операций на внутреннем валютном рынке Российской Федерации» № 7 от 29.06.92г, требованиям п.п. 6, 13 Указания № 383-У и п. 1 Положения Банка России № 93-П от 14.10.1999 г;
если представленные документы могут являться основанием для покупки иностранной валюты, сверяет копии представленных Клиентом документов с их оригиналами;
проверяет необходимость представления Клиентом Сведений о договоре (изменений к Сведениям о договоре) и правильность заполнения Клиентом представленных Сведений о договоре, для чего: а) сверяет оригинал договора и разрешения (лицензии) с представленными Клиентом Сведениями о договоре, б) проверяет наличие на Сведениях о договоре отметок Операциониста и сотрудника по открытию счетов;
в случае правильного заполнения Сведений о договоре и соответствия копий обосновывающих документов их оригиналам, проставляет на них отметки, установленные Инструкцией № 83-И: на Сведениях о договоре - отметку, содержащую фамилию, инициалы и подпись ответственного лица Банка, назначенного приказом по Банку в соответствии с требованиями Инструкции № 83-И, дату и печать Банка, используемую для целей валютного контроля, а на копиях обосновывающих документов - отметку «Копия верна», содержащую подпись Ответственного лица Банка, назначенного приказом по Банку в соответствии с требованиями Инструкции № 83-И, дату и оттиск печати Банка, используемую для целей валютного контроля. Вводит Сведения о Договоре в программный комплекс М500 в порядке, установленном Инструкцией № 83-И;

- проверяет наличие оригинала и копии Заключения Минфина России, представленного Клиентом;

при выполнении всех вышеперечисленных требований ставит на оригинале и копии представленных клиентом документов, являющихся основанием покупки иностранной валюты, установленную Указанием № 383-У отметку об учете каждого из представленных документов в качестве обоснования покупки иностранной валюты на валютном рынке «Учтено в качестве обоснования покупки иностранной валюты», содержащую подпись Ответственного лица Банка, назначенного приказом по Банку в соответствии с требованиями Указания № 383-У, и оттиск печати Банка, используемую для целей валютного контроля, с указанием даты проставления отметки, заверяет соответствие копии Заключения Минфина России его оригиналу (путем проставления надписи «Копия верна», своей подписи и печати Банка для целей валютного контроля), проставляет на Заявке с кодом основания покупки иностранной валюты «13» свою визу, свидетельствующую о соответствии операции по покупке валюты требованиям Указания Банка России № 721-У;

- в случае если представленные обосновывающие документы не могут являться основанием для покупки валюты, копии документов не соответствуют оригиналу, или если Клиент не представил Сведения о договоре, Заключение Минфина России (представил Сведения о договоре или Заключение Минфина России, оформленные с нарушениями), возвращает Клиенту документы через Операциониста. В случае возникновения вопросов по поводу обоснованности отказа в учете документов в качестве обоснования покупки иностранной валюты, Клиент может получить разъяснения у валютного контролера по телефону;

при покупке Клиентом иностранной валюты для целей осуществления платежей по договорам об импорте товаров в Российскую Федерацию после ввоза товаров в РФ (после таможенного оформления) осуществляет проверку представленных клиентом копий ГТД, а также копий иных документов, подтверждающих получение товара с территории Республики Беларусь для чего: а) на копии представленных клиентом ГТД, иных документов проверяет отметку Операциониста о соответствии подписи и печати Клиента, заверяющей копию ГТД, иных документов Карточке образцов подписей, б) проверяет соответствие ГТД, иных документов контракту и отсутствие платежей по представленным ГТД, иным документам, в) проставляет отметку о размере средств в иностранной валюте, которые Клиент может купить с целью последующего перевода по контракту в оплату данной ГТД (иного документа при ввозе с территории Республики Беларусь) при этом отметка должна включать дату ее проставления и подпись Валютного контролера;

- при покупке Клиентом иностранной валюты для целей осуществления платежей по договорам об импорте товаров в Российскую Федерацию до ввоза товаров в РФ (до таможенного оформления) осуществляет проверку представленных Клиентом при покупке копии документов, обосновывающих уменьшение суммы депозита, для чего: а) на копии представленных Клиентом документов проверяет отметку Операциониста о соответствии подписи и печати Клиента, заверяющей копии документов, Карточке образцов подписей, б) проверяет соответствие представленных документов условиям договора и проставляет отметку о размере валютных средств, на которые может быть уменьшен депозит (отметка должна включать дату ее проставления и подпись Валютного контролера). Копии поручений на открытие аккредитива и гарантии банка-нерезидента Валютный контролер визирует у начальника Отела документарных операций и гарантийных обязательств на предмет постановки данных документов на контроль в Отделе документарных операций и гарантийных обязательств.

передает все документы, включая копию Сведений о договоре, копию Паспорта сделки, оригинал и копию Заключения Минфина России Операционисту.

По каждому документу, являющемуся обоснованием покупки Клиентом иностранной валюты, Операционист:

открывает отдельное Досье, в которое помещает копии документов, полученные от Валютного контролера;
заносит в Карточку учета следующую информацию: дату начала ведения Карточки учета; наименование Клиента; код ОКПО, сумму, предусмотренную документом, являющимся обоснованием покупки иностранной валюты; код и наименование основания покупки иностранной валюты; сведения о документе, являющемся обоснованием покупки иностранной валюты. Карточка учета формируется в электронном виде с помощью программного обеспечения Банка России.

Полученную от Клиента Заявку Операционист проверяет на правильность ее заполнения. В Заявке Клиент обязан указать:

вид основания покупки валюты (код и наименование);
номера и даты Заявки;
наименование, дату и номер документов, обосновывающих соответствие указанного в Поручении на покупку основания требованиям пункта 24 Инструкции Банка России от 29.06.92 г № 7 "О порядке обязательной продажи предприятиями, учреждениями, организациями части валютной выручки через уполномоченные банки и проведения операций на внутреннем валютном рынке Российской Федерации" - (номер и дату договора (контракта, соглашения), Паспорта импортной сделки; разрешения (лицензии) Банка России на осуществление валютной операции, связанной с движением капитала; документа, подтверждающего регистрацию в Банке России валютной операции, связанной с движением капитала либо иного документа);
номер СТВС;
номер представленной в Банк копии ГТД (иного документа при ввозе с территории Республики Беларусь.
в случае совершения Клиентом покупки иностранной валюты в целях осуществления обязательных платежей в иностранной валюте, взимаемых государственными органами в соответствии с федеральными законами в иностранной валюте (налоги, таможенные сборы и другие платежи) - наличие информации, что покупка осуществляется для уплаты обязательных платежей в иностранной валюте и орган, осуществляющий взимание соответствующих платежей.

В случае надлежащего оформления Заявки, а также наличия в Банке копии и оригинала контракта (иных документов, являющихся обоснованием покупки иностранной валюты), копии ГТД (иного документа при ввозе с территории Республики Беларусь), с отметками Валютного контролера, а также Сведений о договоре и визы Валютного контролера на Заявке с кодом основания покупки иностранной валюты «13» Операционист:

сверяет сумму Заявки с суммой, указанной в оригинале представленного Клиентом обосновывающего документа. Если на оригинале представленного Клиентом документа, являющегося обоснованием покупки иностранной валюты на валютном рынке, уже содержатся отметки Исполняющих Банков о ранее принятых к исполнению Поручениях (заявках) на покупку, то сумма выставляемой Клиентом Заявки не может превышать разницы между суммой, предусмотренной документами, являющимися обоснованием покупки иностранной валюты на валютном рынке, и суммой в проставленных Исполняющими Банками отметках о ранее принятых к исполнению Поручениях (Заявках) на покупку (с учетом отметок о сумме обратной продажи);

- если Клиент намерен приобрести иностранную валюту на межбанковской валютной бирже, проверяет наличие достаточной суммы покрытия на отдельном лицевом счете балансового счета 47405 «Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты»; если Клиент намерен приобрести иностранную валюту за счет собственных средств Банка, проверяет поступление средств на лицевой счет балансового счета 47408 или выясняет в Отделе рублевых Ностро-счетов поступление средств от Клиента на корреспондентский счет. Проверка наличия достаточности средств на указанных выше лицевых счетах Банка осуществляется Операционистом с помощью ИБС операционного дня. В случае не поступления денежных средств на указанные выше счета Операционист возвращает Клиенту Заявку без исполнения;

- в случае покупки иностранной валюты для оплаты договоров об импорте товаров до ввоза товаров в Российскую Федерацию, проверяет посредством ИБС операционного дня перечисление Клиентом в установленные сроки суммы в Депозит в размере двадцати процентов от указанной в Заявке, либо наличие в Банке завизированных Валютным контролером документов, являющихся обоснованием уменьшения суммы депозита. Депозитный счет до востребования открывается Клиенту сотрудником по открытию счетов на основании заключенного с Клиентом по утвержденной типовой форме Договора депозита (для юридический лиц – резидентов в целях покупки иностранной валюты для осуществления предоплаты за импортируемые в РФ товары) после проверки пакета документов, представленных Клиентом в соответствии с перечнем и требованиями, установленными в Банке для открытия счетов (Договор депозита помещается Сотрудником по открытию счетов в юридическое дело Клиента);

- в случае покупки иностранной валюты для оплаты договоров об импорте товаров после ввоза товаров в Российскую Федерацию проверяет: а) наличие достаточного для покупки валюты количества ГТД (иных документов при ввозе товаров из Белоруссии) с отметками Валютного контролера, б) отсутствие ранее осуществленных покупок валюты под данные ГТД (иные документы при ввозе товаров из Белоруссии);

в случае покупки иностранной валюты на межбанковской валютной бирже передает распоряжение, оформленное по форме, (см. приложение) к настоящему Порядку, операционисту по рублевым операциям на списание с расчетного счета Клиента комиссионного вознаграждения Банку за проведение операции по покупке иностранной валюты на внутреннем валютном рынке согласно действующим тарифам Банка;
в случае покупки иностранной валюты в целях ее размещения на Депозитный счет, открытый на основании Свидетельства Банка России, проверяет факт заключения с Клиентом соответствующего Депозитного договора и открытия Депозитного счета (Депозитный договор заключается сотрудником Отдела открытия счетов и помещается в юридическое дело Клиента);
проставляет на всех экземплярах Заявки отметку Исполняющего Банка об обоснованности покупки иностранной валюты, включающую подпись Ответственного лица Банка, назначенного Приказом по Банку в соответствии с требованиями Указания № 383-У, и печать Банка, используемую для целей валютного контроля;

- ставит на оригинале обосновывающего покупку иностранной валюты документа отметку о сумме принятой к исполнению Заявки, включающую подпись Ответственного лица Банка, назначенного Приказом по Банку в соответствии с требованиями Указания № 383-У, и печать Банка, используемую для целей валютного контроля. Если на документе, обосновывающем покупку иностранной валюты, нет возможности для проставления отметки, допускается оформление дополнительного листа к оригиналу документа, являющегося обоснованием покупки валюты (в этом случае на оригинале делается запись: «См. дополнительный лист») Дополнительному листу присваивается наименование: «Лист отметок валютного контроля по покупке иностранной валюты на валютном рынке по контракту № ____ от____ , заключенному между______________ и_______________ ;

ставит на копии ГТД, иных документов отметку о сумме и дате принятой к исполнению Заявки и свою подпись;

на всех экземплярах Заявки проставляет дату принятия данного документа к исполнению, ставит свою подпись и штамп Операциониста;
в случае покупки долларов США или евро на ЕТС Московской межбанковской валютной биржи, заносит информацию в Реестр ОПЕРО, сформированный по форме Приложения 1 к настоящему Порядку;
в день исполнения Заявки проставляет на Заявке курс покупки иностранной валюты, дату валютирования, сумму к зачислению на СТВС Клиента, ставит свою подпись и штамп Операциониста;
вносит соответствующую информацию о покупке иностранной валюты в Карточку учета;
оригиналы документов, являющихся обоснованием покупки иностранной валюты, и 3-й экземпляр Заявки возвращает Клиенту;
помещает 2-й экземпляр Заявки в документы дня по валютным операциям;
1-й экземпляр Заявки помещает в Досье Клиента по данному обосновывающему покупку иностранной валюты документу или формирует на его основании отдельное Досье по покупке иностранной валюты Клиентом (в случае, если покупка иностранной валюты совершалась Клиентом для выплаты комиссионного вознаграждения Банку за осуществление покупки/перевода иностранной валюты или для целей осуществления обязательных платежей в иностранной валюте, взимаемых государственными органами в соответствии с федеральными законами в иностранной валюте, такими как налоги, таможенные сборы и др.).

В случае поступления от Клиента рублевых денежных средств на приобретение иностранной валюты за счет собственных средств Банка, Операционист согласовывает по телефону с сотрудником Отдела операций на валютном рынке, в функциональные обязанности которого входит заключение и исполнение сделок по Заявкам Клиентов (далее по тексту - Ответственный дилер) курс покупки иностранной валюты, который доводится Операционистом до сведения Клиента. Для объектов сети Московского региона курс покупки Операционист вводит в ИБС операционного дня в целях осуществления контроля Ответственным дилером по всем заключенным сделкам в течение операционного дня. Руководитель филиала самостоятельно определяет ответственного исполнителя, доводящего курс ОАО «-Банка»/филиала ОАО «-Банка» до сведения Операциониста и осуществляющего контроль за курсом заключенных с Клиентами сделок в течение операционного дня, а также устанавливает порядок такого контроля.

При покупке иностранной валюты на ЕТС Московской Межбанковской валютной биржи ответственный исполнитель ОПЕРО, назначаемый начальником ОПЕРО (для филиалов – начальником подразделения, курирующим деятельность ОПЕРО), передает Реестр ОПЕРО, сформированный по форме Приложения 1, по электронной почте до 15-00 ответственному сотруднику Банка Головного офиса за формирование Реестра Банка на биржу, назначаемого начальником ОПЕРУ Головного Банка (далее по тексту - Ответственный сотрудник Банка).

Ответственный сотрудник Банка на основании данных Реестров, полученных от ответственных исполнителей ОПЕРО для осуществления покупки валюты на ЕТС Московской межбанковской валютной биржи:

формирует Cводный реестр ОПЕРО по форме Приложения 1;
передает Сводный реестр ОПЕРО до 16-00 по электронной почте Ответственному дилеру;
передает по электронной почте Начальнику отдела операций на организованном рынке сумму депонирования средств Клиентов для участия на ЕТС;
передает по электронной почте Начальнику Управления оперативного учета и контроля сумму депонирования средств Клиентов для участия на ЕТС.

В случае осуществления филиалом покупки валюты на региональной межбанковской валютной бирже соответствующие реестры формируются филиалами самостоятельно.

В день проведения торгов на ЕТС Московской межбанковской валютной биржи Ответственный дилер не позднее 13-00 по электронной почте сообщает Ответственному сотруднику Банка средневзвешенный курс, по которому была куплена иностранная валюта для Клиентов.

Ответственный сотрудник Банка:

на основании полученной от Ответственного дилера информации формирует Сводный реестр по форме, установленной в Приложении к настоящему Порядку,) с указанием курса и сумм к зачислению в иностранной валюте на СТВС Клиентов;
передает Сводный реестр, сформированный по форме Приложения, ответственным исполнителям ОПЕРО по электронной почте;
передает Сводный Реестр, сформированный по форме Приложения, на бумажных носителях в Управление оперативного учета и контроля и в Отдел контроля учетных операций Экономического Управления.

В случае покупки иностранной валюты филиалом на региональной межбанковской валютной бирже филиал самостоятельно определяет ответственного исполнителя за передачу, обработку Сводных реестров, оформленных по форме Приложения, а также дилера, ответственного за расчет средневзвешенного курса по сделкам покупки иностранной валюты на региональной межбанковской валютной бирже.

Операционист при получении Сводного реестра, сформированного по форме Приложения, производит зачисление купленной иностранной валюты на СТВС Клиента, указанный в Заявке, днем зачисления средств в иностранной валюте на корреспондентский счет Банка.

В случае покупки Клиентом иностранной валюты отличной от валюты СТВС Операционист осуществляет конверсионную операцию по курсу, согласованному с Клиентом, и в день валютирования зачисляет полученную Клиентом в результате конверсии иностранную валюту на СТВС Клиента.

2.1.2. Если Банк является только Банком-Покупателем:

Клиент представляет в Банк:

оригинал и копию Заявки с отметкой Исполняющего Банка об обоснованности покупки иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федерации;
копию платежного поручения перечисления рублевых денежных средств для покупки иностранной валюты на соответствующий счет в Банк, заверенную подписью и штампом ответственного исполнителя Банка- отправителя.

Операционист:

сверяет сумму, указанную в копии платежного поручения, с заявленной суммой в Заявке;
проверяет на основании представленной копии платежного поручения наличие на соответствующем счете в Банке рублевого эквивалента, достаточного для осуществления операции по покупке иностранной валюты. Проверка наличия достаточности средств на специальных лицевых счетах Банка осуществляется Операционистом с помощью ИБС операционного дня.
в случае если рублевые денежные средства не поступили на соответствующий счет в Банк, информирует Клиента о невозможности осуществления операции покупки иностранной валюты и возвращает без исполнения представленные документы Клиенту;
в случае наличия и достаточности рублевого эквивалента проверяет наличие отметки Исполняющего Банка об обоснованности покупки иностранной валюты на валютном рынке, содержащую подпись ответственного лица и печать Исполняющего Банка, используемую для целей валютного контроля;
проставляет на копии Заявки на покупку отметку о принятии Банком Заявки к исполнению посредством проставления своей подписи и печати Банка, используемой для целей валютного контроля, и передает копию Заявки Клиенту;

в случае покупки иностранной валюты на ЕТС Московской межбанковской валютной биржи, заносит информацию в Реестр ОПЕРО, сформированный по форме Приложения 1;
не позднее 3 (трех) рабочих дней со дня исполнения Заявки (включая день исполнения Заявки) на основании Заявки оформляет заявление на перевод купленной иностранной валюты на СТВС Клиента в Исполняющий Банк с лицевого счета, открытого на балансовом счете 47405 (если покупка осуществлялась на межбанковской валютной бирже) или 47407 (если покупка осуществлялась по курсу Банка).

За осуществление операций покупки иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федерации и перевода купленной иностранной валюты на СТВС Клиента в Исполняющий Банк, Банк взимает комиссионное вознаграждение согласно действующим тарифам Банка. Форма Распоряжения на списание комиссии за покупку иностранной валюты установлена (см.приложение) .

В случае невозможности оплаты клиентом комиссионного вознаграждения Банку со счетов в Банке, Клиент представляет в Банк одновременно с копией платежного поручения на перечисление рублевого эквивалента в Банк для покупки иностранной валюты копию платежного поручения, заверенную банком отправителя, перечисления эквивалента комиссионного вознаграждения Банку за проведения операций на внутреннем валютном рынке на отдельные лицевые счета балансового счета 70103 (комиссия Банка за проведение операций покупки иностранной валюты) и балансового счета 70107 (комиссия Банка за осуществление перевода купленной иностранной валюты на СТВС Клиента в Исполняющем банке).

2.1.3 Если Банк является только Исполняющим банком:

Все операции выполняются с учетом следующих особенностей:

Клиент представляет в Банк один экземпляр Поручения (Заявки) на покупку иностранной валюты;
Операционист передает Клиенту оригинал Поручения (Заявки) на покупку иностранной валюты с отметкой Банка как Исполняющего Банка об обоснованности покупки иностранной валюты на внутреннем валютном рынке, копию Поручения (Заявки) на покупку иностранной валюты помещает в Досье;
Операционист обязан проинформировать Клиента о необходимости предоставления в Банк-Покупатель оригинала и копии Поручения (Заявки) на покупку иностранной валюты с отметкой, проставленной ОАО «-Банк» в качестве Исполняющего Банка, и предоставления в течение 3 (трех) рабочих дней в Банк копии Поручения (Заявки) на покупку иностранной валюты с отметкой Банка - Покупателя о принятии его к исполнению (отметка Банка - Покупателя содержит подпись ответственного лица Банка - покупателя и печать Банка - Покупателя, используемую для целей валютного контроля).

Blog

Центральный Банк Российской Федерации. Орловская Банковская школа курсовая

Содержание