Об открытии и ведении корреспондентского счета в иностранной валюте

г. Екатеринбург "___"_____________ 200__ г.

"Банк24.ру" (ОАО), именуемый в дальнейшем Банк-корреспондент, в лице Начальника Расчетного центра Калиниченко Натальи Анатольевны действующей на основании доверенности №05 от 01 января 2011г., с одной стороны, и ______________________________ именуемый в дальнейшем Банк-респондент. в лице _____________________________________________________, действующего на основании Устава, с другой стороны, совместно именуемые «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА.

1.1. Стороны устанавливают корреспондентские отношения в целях организации и осуществления расчетов по межбанковским операциям, расчетов между клиентами Сторон по поставкам продукции (товаров), оплате работ (услуг), а также иных операций допускаемых законодательством РФ, нормативными документами Центрального банка Российской Федерации и условиями настоящего Договора.

1.2.Для проведения и учета вышеуказанных операций Банк-корреспондент открывает Банку-респонденту на своем балансе корреспондентский счет типа “Лоро” (далее по тексту “Cчет”) в иностранной валюте № _____________________________________

2. ОТКРЫТИЕ И ЗАКРЫТИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА.

2.1. Для открытия Счета Банк-респондент предоставляет в Банк-корреспондент следующие документы:

заявление на открытие корреспондентского счета;
нотариально заверенную копию Лицензии на совершение банковских операций;
нотариально заверенные копии учредительных документов:

Устав кредитной организации
Свидетельство о государственной регистрации кредитной организации;

нотариально заверенную копию письма территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур служащих кредитной организации, назначение на должности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации подлежит согласованию с Банком России, при указании данных лиц в карточке;
нотариально заверенную карточку с образцами подписей руководителя, главного бухгалтера и уполномоченных должностных лиц и оттиском печати кредитной организации;
заверенные нотариально копии документов, подтверждающие полномочия лиц, имеющих право подписи на расчетно-денежных документах (приказов о предоставлении им такого права), а также лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи при помощи систем электронных платежей, «Интернет-банк», S.W.I.F.T , TELEX , SPRINT и т.д. (распорядительного акта или доверенности);
нотариально заверенную копию Cвидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
копию справки из Государственного комитета Российской Федерации по статистике;
письмо кредитной организации, подтверждающее осуществление кредитной организацией мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе идентификация и изучение своих клиентов;
анкета кредитной организации по форме банка;
баланс и расчет экономических нормативов на последнюю отчетную дату;
список филиалов и банков-корреспондентов с указанием их реквизитов;
сообщение о выполнении Банком-респондентом мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов клиентов, полученных преступным путем.

В целях требования законодательства Российской Федерации об идентификации банка-респондента

дополнительно:

нотариально заверенные копии паспортов лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (всех страниц, содержащих сведения об имени, дате и месте рождения, месте жительства владельца документа, об органе, выдавшим документ, номере и дате его выдачи и, в случае указания, о сроке действия документа).

Дополнительно для филиала кредитной организации:

нотариально заверенную копию Положения о филиале;
оригинал (нотариально заверенную копию) доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала, удостоверяющей его полномочия;
нотариально заверенную копию сообщения Банка России о внесении филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении филиалу порядкового номера.

После открытия Счета Банк-корреспондент и Банк-респондент обмениваются ключами по оговоренным каналам связи для использования во взаимных расчетах.

Ключ вступает в силу с момента получения Банком-корреспондентом ответного ключеванного телекса, подтверждающего его получение.

В случае, если Банк-респондент работает в системе SWIFT, Банк-корреспондент направляет ключ SWIFT.

По договоренности банки могут пользоваться своей курьерской службой.

2.3.Если в настоящем договоре не оговорено иное, то применяются следующие понятия:

ДАТА ВАЛЮТИРОВАНИЯ ПО РАСЧЕТАМ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ – дата, когда должно быть исполнено обязательство по перечислению с корреспондентского счета, либо по зачислению в иностранной валюты на корреспондентский счет.

ДЕНЬ ПРОСРОЧКИ ПО РАСЧЕТАМ – день, следующий за датой валютирования по расчетам в иностранной валюте.

CUT-OFF-TIME – Время в течение которого в Банк-Корреспондент поступают поручения в соответствии с тарифами Банка-корреспондента. Поручения, поступившие в это время, выполняются текущим днем. Поручения, поступившие в Банк-корреспондент после времени Cut-off-time Банка-корреспондента, выполняются следующим рабочим днем.

3. УСЛОВИЯ ВЕДЕНИЯ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА

3.1. За совершение операций в рамках настоящего Договора Банк-респондент уплачивает Банку-корреспонденту комиссию в размере, установленном Тарифами Банка-корреспондента. Тарифы являются неотъемлемой частью настоящего договора. Банк-корреспондент вправе изменять тарифы в одностороннем порядке с обязательным письменным уведомлением Банка-респондента не позднее, чем за 10 календарных дней до введения изменений либо новых Тарифов в действие.

Банк-респондент предоставляет Банку-корреспонденту право списывать комиссию за совершение операций со счета Банка-респондента в безакцептном порядке своим мемориальным ордером по мере совершения операций.

3.2. Банк-респондент свободно распоряжается средствами на его счете в соответствии с действующим законодательством Российской и настоящим договором.

3.3. Списание денежных средств с корреспондентского счета производится на основании надлежащим образом оформленных платежных документов, предоставленных Банку-корреспонденту Банком-респондентом, за исключением случаев списания средств без распоряжения Банка-респондента, предусмотренных действующим законодательством и договором.

3.4. Стороны признают платежные документы в электронном виде, заверенные электронной подписью, или содержащие телеграфный ключ, или переданные с помощью кодовых ключей по системе SWIFT, равноценными документами на бумажном носителе, заверенными первой и второй подписью, согласно карточке с образцами подписей и оттиском печати банка.

3.5. Стороны установили, что для обмена поручениями, выписками и другой информацией используются следующие виды связи: SWIFT, SPRINT, TELEX/

основное средство связи _____________________

вспомогательное средство связи _______________________

3.6. Платежные поручения выполняются только в пределах кредитового остатка средств на счете. Овердрафт (дебетовый остаток) по счету не допускается.

3.7. Выписки по счету высылаются Банку-респонденту не позднее следующего дня, следующего за днем совершения операций по оговоренным каналам связи.

3.8. Остаток по счету считается подтвержденным, если иное не заявлено его владельцем в течении 10 дней с даты высылки выписки.

3.9. Поручения, поступившие в Банк-корреспондент по времени cut-off-time в соответствии с тарифами Банка-корреспондента, выполняются текущим рабочим днем. Поручения, поступившие в Банк-корреспондент после времени cut-off-time Банка-корреспондента, выполняются следующим рабочим днем.

В случае, если Банк-респондент предоставляет распоряжение о списании средств при недостаточности средств на корреспондентском счете текущей датой валютирования, указанной в платежном документе, исполнение платежного поручения переносится на следующий рабочий день. В случае непополнения счета следующим рабочим днем платеж аннулируется.

3.10. Банк- корреспондент не принимает к исполнению поручения Банка-респондента в случаях:

когда плательщиком и/или получателем и/или банком получателя является юридическое лицо, зарегистрированное или расположенное на территориях, указанных в Перечне государств и территорий. Указанный перечень может изменяться Корреспондентом самостоятельно, с обязательным уведомлением Респондента не позднее трех рабочих дней со дня внесения изменений по Согласованному каналу связи;

когда плательщиком и/или получателем и/или банком получателя является физическое или юридическое лицо, в отношении которого имеются полученные в установленном законодательством Российской Федерации порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо плательщик и/или получатель и/или банк получателя указаны в действующих списках организаций и физических лиц, причастных к террористической (экстремистской) и иной противоправной деятельности, утвержденных следующими иностранными организациями:

- US Department of the Treasury Offices, Bureaus and Affiliates (Office of Foreign Assets Control (OFAC), Office of Terrorism Financing and Financial Crimes (TFFC), Financial Crimes Enforcements Network of the US Department of the Treasury (FinCEN) etc.);

- Parliament, Council and Commission of the European Union;

- United Nations;

когда распоряжение Банка-респондента о совершении операции по Счету представлено во исполнение распоряжения (поручения) клиента Банка-респондента, являющегося кредитной организацией.

3.11. Банк-корреспондент вправе не принимать к исполнению поручения Банка-респондента, когда указанные поручения не содержат установленные в п. 4.7. Договора сведения, необходимые для идентификации лица, совершающего операцию с денежными средствами (плательщика), а также лица, являющегося получателем денежных средств.

3.12. Суббота, воскресенье, а также официальные праздники Российской Федерации, являются нерабочими днями Банка-корреспондента.

Операции по счету не производятся и в выходные и праздничные дни страны происхождения валюты счета.

4. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

4.1. В процессе ведения корреспондентского счета и совершения операций по нему Банк-корреспондент обязан:

- своевременно и правильно производить операции по поручению Банка-респондента в строгом соответствии с действующим законодательством,

- списание денежных средств со счета Банка-респондента производить только по его поручению или с его согласия. Без распоряжения Банка-респондента списание денежных средств, находящихся на его счете, допускается по решению суда, а также случаях, установленных законодательством или предусмотренных настоящим договором.

4.2. Банк-корреспондент в праве отказаться в совершении операций по счету Банка-респондента:

- при наличии явной подложности платежных документов;

- при нарушении правил оформления платежных документов;

- при недостаточности средств на корреспондентском счете;

- при некорректно рассчитанном телеграфном ключе.

4.3. В процессе совершения операций по корреспондентскому счету Банк-респондент обязуется обеспечить зачисление средств на текущие счета клиентов Банка-респондента не позднее следующего дня после получения от Банка-корреспондента сообщения о зачислении средств на счет Банка-респондента.

В случае зачисления на корреспондентский счет не принадлежащих Банку-респонденту (ошибочных сумм), Банк-респондент обязуется не позднее следующего дня после получения сообщения о кредитовании корсчета известить Банк-корреспондент и возвратить такие суммы. Ошибочно зачисленными на счет суммами являются средства, получатель которых не является клиентом Банка-респондента или Банком-респондентом.

4.4. В процессе осуществления операций по счету Банк-респондент имеет право:

- самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском счете, в пределах кредитового остатка;

- давать Банку-корреспонденту поручения Банка-респондента и его клиентов, требовать отчета о выполнении поручений;

4.5. Банк-респондент обязуется распоряжаться средствами на своем счете в соответствии с действующим законодательством.

4.6. Контроль за соответствием суммы платежа, остатка средств на корреспондентском счете, правильностью реквизитов, указанных в платежных документах осуществляется Банком-респондентом

4.7. Банк-респондент обязуется осуществлять контроль за проведением операций по Счету по платежам своих клиентов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и иностранных государств, направленными на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в том числе:

- указывать в распоряжениях о совершении операции по Счету в иностранной валюте, предъявляемых Корреспонденту по SWIFT, TELEX, или иным, согласованным Сторонами каналам связи, (далее – Согласованный канал связи) сведения, необходимые для идентификации физического лица (фамилия, собственное имя, отчество (при наличии), номер счета, адрес места жительства или места пребывания) или юридического лица (наименование, номер счета и адрес места нахождения (юридический адрес) или почтовый адрес), совершающего операцию с денежными средствами (плательщика), а также являющегося получателем денежных средств;

- не предъявлять Банку-корреспонденту распоряжения о совершении операции по Счету в иностранной валюте в случае, когда плательщиком и/или получателем и/или банком получателя является юридическое лицо, зарегистрированное или расположенное на территориях, указанных в Перечне государств и территорий;

- не предъявлять Банку-корреспонденту расчетные документы о совершении операций по Счету в иностранной валюте в случае, когда в отношении плательщика и/или банка получателя и/или получателя имеются полученные в установленном в соответствии с законодательством Российской Федерации порядке сведения об их участии в террористической деятельности либо плательщик и/или банк получателя и/или получатель указаны в действующих списках организаций и физических лиц, причастных к террористической (экстремистской) и иной противоправной деятельности, утвержденных следующими иностранными организациями:

- US Department of the Treasury Offices, Bureaus and Affiliates (Office of Foreign Assets Control (OFAC), Office of Terrorism Financing and Financial Crimes (TFFC), Financial Crimes Enforcements Network of the US Department of the Treasury (FinCEN) etc.);

- Parliament, Council and Commission of the European Union;

- United Nations;

- не предъявлять Банку-корреспонденту распоряжения о совершении операций по Счету в иностранной валюте во исполнение распоряжения (поручения) клиента Банка-респондента, являющегося кредитной организацией.

4.8. Банк-респондент подтверждает сальдо счета по состоянию на 1-е число каждого месяца, следующего за отчетным.

4.9. Стороны обязуются хранить в тайне сведения об операциях, произведенных по корреспондентскому счету.

5. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

5.1. За несвоевременное (позднее следующего дня после получения соответствующего документа с учетом времени «cut-off-time») либо необоснованное списание Банком-корреспондентом денежных средств со счета Банка-респондента, а также несвоевременное зачисление сумм, причитающихся владельцу счета, Банк-корреспондент уплачивает Банку-респонденту проценты в размере ____ (_______) % от несвоевременно либо необоснованно списанной, а также несвоевременно зачисленной суммы за каждый день просрочки (в валюте совершения операции).

5.2. Банк-респондент несет полную ответственность перед банком-корреспондентом за правильность оформления своих платежных инструкций.

5.3. Банк-корреспондент не несет ответственности за неисполнение поручений Банка-респондента в случаях, указанных в п.4.2.

5.4. Стороны обязуются сообщать друг другу в течение текущего банковского дня о невозможности исполнить поручения по причинам, указанным в п.3.9. настоящего договора.

5.5. Споры по настоящему договору стороны разрешают путем переговоров с учетом взаимных интересов. В случае отсутствия согласия сторон по спорным вопросам, споры по настоящему договору рассматриваются Арбитражным судом Свердловской области.

6. ОБСТОЯТЕЛЬСТВА НЕПРЕОДОЛИМОЙ СИЛЫ

6.1. Стороны освобождаются от исполнения любых своих обязательств в случае, если такое исполнение становится невозможным из-за непреодолимой силы и иных обстоятельств, не зависящих от воли этих Сторон, включая стихийные бедствия, акты органов государственной власти, препятствующих исполнению обязательств Сторон.

6.2. В случае наступления непреодолимой силы в иных обстоятельств, делающих невозможным исполнение обязательств Банка-корреспондента или Банка-респондента, Стороны обязуются извещать об этом друг друга средствами электронной или другого вида связи в течении 1 суток.

7. СРОКИ ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

7.1. Настоящий договор вступает в силу с момента его подписания и действует до момента его расторжения в установленном порядке.

7.2. Договор может быть расторгнут по обоюдному согласию или по инициативе Банка-респондента при наличии письменного уведомления не позднее, чем за неделю.

7.3. В настоящий Договор могут быть внесены изменения и дополнения. Все изменения и дополнения к договору действительны только в случае, если они подписаны обеими сторонами в установленном порядке.

7.4. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, по одному экземпляру для каждой стороны. Оба экземпляра договора имеют одинаковую юридическую силу.

8. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

«Банк24.ру» (ОАО)

620144 г.Екатеринбург,

ул. Куйбышева, 12

тел. (343) 217-80-24

тел./факс (343) 217-26-62

телекс: 709932 CONT RU

SPRINT: URALCONT/CUSTOMERS

SWIFT: URALRU4E

В долларах США

ОАО «ПРОБИЗНЕСБАНК» г. МОСКВА

PROBUSINESSBANK, MOSCOW, RUSSIA, SWIFT: PRBMRUMMXXX
BANK24.RU (JOINT-STOCK BANK), EKATERINBURG, RUSSIA,
ACCOUNT N 30109840500000070662
SWIFT: URALRU4EXXX

В евро

ОАО «ПРОБИЗНЕСБАНК» г. МОСКВА

PROBUSINESSBANK, MOSCOW, RUSSIA,
SWIFT: PRBMRUMMXXX
BANK24.RU (JOINT-STOCK BANK), EKATERINBURG, RUSSIA,
ACCOUNT N 30109978100000070662
SWIFT: URALRU4EXXX

В английских фунтах стерлингов

ОАО «ПРОБИЗНЕСБАНК» г. МОСКВА

PROBUSINESSBANK, MOSCOW, RUSSIA,
SWIFT: PRBMRUMMXXX
BANK24.RU (JOINT-STOCK BANK), EKATERINBURG, RUSSIA,
ACCOUNT N 30109826100000070662
SWIFT: URALRU4EXXX

В японских йенах

ОАО «ПРОБИЗНЕСБАНК» г. МОСКВА

PROBUSINESSBANK, MOSCOW, RUSSIA,
SWIFT: PRBMRUMMXXX
BANK24.RU (JOINT-STOCK BANK), EKATERINBURG, RUSSIA,
ACCOUNT N 30109392100000070662
SWIFT: URALRU4EXXX

В швейцарских франках

ОАО «ПРОБИЗНЕСБАНК» г. МОСКВА PROBUSINESSBANK, MOSCOW, RUSSIA,
SWIFT: PRBMRUMMXXX
BANK24.RU (JOINT-STOCK BANK), EKATERINBURG, RUSSIA,
ACCOUNT N 30109756500000070662
SWIFT: URALRU4EXXX

ПОДПИСИ СТОРОН

“Банк24.ру” (ОАО)

Начальник Расчетного центра

________________(Калиниченко Н.А.)

Главный бухгалтер

________________(Лучшева Л.А.)

_____________________

Председатель Правления

________________(_____________)

Главный Бухгалтер

________________(______________)

Банк- корреспондент_______________________ Банк-респондент __________________________

Blog