V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента
5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации - эмитента
Органами управления кредитной организации- эмитента являются:
- Общее собрание акционеров
- Совет директоров
- коллегиальный исполнительный орган - Правление
- единоличный исполнительный орган – Председатель Правления
1. Общее собрание акционеров Банка
Компетенция:
1) внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава в новой редакции;
2) реорганизация Банка;
3) ликвидация Банка, назначение Ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;
4) увеличение уставного капитала путем увеличения номинальной стоимости акций;
5) размещение акций (эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции) посредством закрытой подписки;
6) размещение посредством открытой подписки обыкновенных акций, составляющих более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций;
7) размещение посредством открытой подписки эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций;
8) уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;
9) определение количественного состава Совета директоров, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий;
10) определение количественного состава Ревизионной комиссии, избрание ее членов и досрочное прекращение их полномочий;
11) утверждение аудитора;
12) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли (в том числе выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Банка по результатам финансового года;
13) выплата (объявление) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года;
14) определение порядка ведения Общего собрания акционеров Банка;
15) утверждение количественного состава Счетной комиссии, избрание ее членов и досрочное прекращение их полномочий;
16) дробление и консолидация акций;
17) принятие решений об одобрении сделок, в которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных статьей 83 Федерального закона «Об акционерных обществах»;
18) принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных статьей 79 Федерального закона «Об акционерных обществах»;
19) приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
20) принятие решений об участии в финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;
21) утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов Управления и Ревизионной комиссии Банка;
22) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций, а также прав, предоставляемых этими акциями;
23) определение размера и порядка выплаты вознаграждений и компенсаций членам Совета директоров и Ревизионной комиссии, связанных с исполнением ими функций;
24) решение иных вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания Федеральным законом «Об акционерных обществах».
2. Совет директоров Банка
Компетенция:
1) определение приоритетных направлений развития Банка и основных задач деятельности Банка;
2) созыв годового и внеочередного Общих собраний (за исключением случаев, когда в течение установленного Федеральным законом «Об акционерных обществах» срока Советом директоров не принято решение о созыве внеочередного Общего собрания или принято решение об отказе в его созыве и Общее собрание созвано органами и лицами, потребовавшими его созыва);
3) утверждение повестки дня Общего собрания;
4) определение даты, места, времени, формы проведения Общего собрания (собрание или заочное голосование) и порядка ознакомления с информацией (материалами), подлежащей предоставлению при подготовке к проведению Общего собрания, и адреса, по которому с ней можно ознакомиться;
5) утверждение формы и текста бюллетеня для голосования (за исключением случаев, предусмотренных ст. 55 Федеральным законом «Об акционерных обществах»), формулировки решений по каждому вопросу, голосование по которому осуществляется данным бюллетенем, дату окончания приема бюллетеней (в случае проведения Общего собрания в форме заочного голосования);
6) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании;
7) размещение обществом облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
8) определение формы сообщения о проведении Общего собрания;
11) рассмотрение предложений, внесенных в повестку дня Общего собрания;
12) рекомендации по размеру выплачиваемых членам Совета директоров и Ревизионной комиссии вознаграждений и компенсаций, а также определение размера оплаты услуг аудитора;
13) представление рекомендаций Общему собранию по размеру дивиденда по акциям и порядку его выплаты;
14) увеличение уставного капитала путем размещения дополнительных акций в пределах количества объявленных акций, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и Уставом Банка;
15) утверждение решения о выпуске (дополнительном выпуске) акций и иных ценных бумаг;
16) размещение посредством открытой подписки конвертируемых в обыкновенные акции облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие не более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций, и порядок конвертации этих ценных бумаг в акции;
16) принятие решения о размещении облигаций, конвертируемых в акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, в случаях, предусмотренных Уставом Банка и действующим законодательством Российской Федерации, и порядок конвертации этих ценных бумаг в акции;
17) принятие решения о размещении сберегательных и депозитных сертификатов;
18) определение цены (денежной оценки) отчуждаемого или приобретаемого имущества, цены размещения и цены выкупа эмиссионных ценных бумаг в случаях, установленных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
19) принятие решения о приобретении размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;
20) принятие решения о выкупе Банком размещенных им акций по требованию акционеров в соответствии со статьей 75 Федерального закона «Об акционерных обществах»;
21) назначение руководителя Службы внутреннего контроля, а также образование исполнительных органов Банка – Председателя Правления и Правления Банка и досрочное прекращение их полномочий; установление размеров выплачиваемых вознаграждений и компенсаций членам Правления;
22) осуществление контроля над деятельностью Председателя Правления и Правления;
23) утверждение Положения о Службе внутреннего контроля Банка; Положение об организации внутреннего контроля; Годовые планы внутреннего контроля; иных положений об обособленных структурных подразделениях (филиалах, представительствах, дополнительных офисах) и внутренних документов Банка, утверждение которых не отнесено к компетенции Общего собрания и Исполнительного органа Банка;
24) одобрение крупных сделок, предметом которых является имущество, стоимость которого составляет от 25 до 50% балансовой стоимости активов Банка;
25) одобрение сделок, в которых имеется заинтересованность в случаях, предусмотренных статьей 83 Федерального закона «Об акционерных обществах»;
26) использование резервного фонда, а также определение порядка формирования и использования фондов Банка;
27) создание филиалов и открытие представительств Банка, их ликвидация;
28) принятие решений о внесении в Устав Банка изменений, связанных с созданием филиалов, открытием представительств и их ликвидацией;
29) утверждение Регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним;
30) утверждение отчета об итогах выпуска акций и иных ценных бумаг, отчета об итогах приобретения акций;
31) создание и функционирование эффективного внутреннего контроля;
32) рассмотрение на своих заседаниях эффективности внутреннего контроля и обсуждения с исполнительными органами кредитной организации вопросов организации внутреннего контроля и мер по повышению его эффективности;
33) рассмотрение документов по организации системы внутреннего контроля, подготовленных исполнительными органами кредитной организации, службой внутреннего контроля, должностным лицом по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, иными структурными подразделениям Банка, аудиторской организацией, проводящей аудит.
34) принятие мер, обеспечивающих оперативное выполнение исполнительными органами Банка рекомендаций и замечаний службы внутреннего контроля, аудиторской организации, проводящей (проводившей) аудит, и надзорных органов;
35) своевременное осуществление проверки соответствия внутреннего контроля характеру, масштабам и условиям деятельности Банка в случае их изменения;
36) иные вопросы, отнесенные Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом Банка к компетенции Совета директоров.
3. Коллегиальный исполнительный орган (Правление) Банка
Компетенция:
рассмотрение и принятие решений по основным вопросам оперативной деятельности Банка;
организация бухгалтерского учета и отчетности Банка, подготовки и представления годового отчета и баланса Банка на утверждение Общему собранию;
контроль над состоянием помещений, оборудования Банка, движением материальных и денежных ценностей;
организационно-техническое обеспечение деятельности Общего собрания акционеров, Совета директоров, Ревизионной комиссии Банка;
решение вопросов о списании безнадежной ссудной задолженности с баланса Банка за счет резерва на возможные потери по ссудам, на основании решений судебных органов и представление их на утверждение Совету директоров;
порядок открытия юридическим и физическим лицам счетов и совершения по ним операций на основе действующего законодательства Российской Федерации, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации и самого Банка;
условия выдачи кредитов, привлечения свободных денежных средств и операций с ценными бумагами;
распоряжение материальными и нематериальными активами Банка для обеспечения его текущей деятельности в пределах, устанавливаемых решениями Совета директоров;
разработка организационной структуры Банка, состав и статус структурных подразделений, создание и прекращение деятельности внутренних структурных подразделений (дополнительных офисов, отделений) Банка;
установление тарифов на оказываемые Банком услуги другим банкам, предприятиям, организациям и населению, а также размеров комиссионного вознаграждения за выполнение поручений своих клиентов и корреспондентов;
установление деловых отношений с финансово-банковскими и другими зарубежными организациями и союзами;
установление порядка и условий проведения всех видов банковских операций в соответствии с Генеральной лицензией;
рассмотрение вопросов финансирования, кредитования, расчетов, а также обеспечения ликвидности баланса и сохранности средств Банка;
обеспечение материально-технического снабжения Банка;
условия оплаты труда должностных лиц Банка и решения о привлечении их к материальной ответственности;
содержание архива Банка, обеспечение делопроизводства и работы канцелярии Банка;
- установление ответственности за выполнение решений Совета директоров, реализацию стратегии и политики Банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля;
- делегирование полномочий на разработку правил и процедур в сфере внутреннего контроля руководителям соответствующих структурных подразделений и контроль за их исполнением;
- проверка соответствия деятельности Банка внутренним документам, определяющим порядок осуществления внутреннего контроля и оценка соответствия содержания указанных документов характеру и масштабам деятельности Банка;
- утверждение положений о внутренних структурных подразделениях и иных положений, регулирующих профессиональную деятельность внутренних структурных подразделений и комитетов, за исключением случаев, когда решение этого вопроса отнесено Федеральным законом «Об акционерных обществах» и Уставом Банка к компетенции иных органов управления Банка.
принятие других решений в соответствии с Уставом Банка, связанных с текущей деятельностью Банка и не входящих в исключительную компетенцию Общего собрания акционеров, Совета директоров и Председателя Правления Банка.
4. Единоличный исполнительный орган (Председатель Правления) Банка
Компетенция:
1) руководит текущей деятельностью Банка и несет персональную ответственность за выполнение возложенных на Банк задач;
2) принимает решения по всем вопросам деятельности Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания и Совета директоров;
3) издает/утверждает приказы, правила, типовые формы договоров, инструкции (в том числе должностные), регламенты, положения и другие акты по вопросам, входящим в компетенцию Банка, в соответствии с правовыми актами Российской Федерации и Уставом Банка;
4) без доверенности действует от имени Банка и представляет его интересы во всех учреждениях и организациях как в Российской Федерации, так и за границей;
5) совершает сделки и подписывает документы от имени Банка;
6) принимает решение об участии и о прекращении участия Банка в других организациях (за исключением организаций, указанных в подпункте 20 пункта 15.2. Устава Банка).
7) принимает решение по вопросу изменения классификации группы риска предоставленных Банком кредитов и прочих активов, несущих кредитный риск;
8) распоряжается имуществом и средствами Банка, открывает в банках корреспондентские и другие счета, выдает доверенности, устанавливает порядок подписания договоров, иных сделок и соглашений;
9) утверждает организационную структуру Банка, его штатное расписание, в том числе его филиалов и представительств;
10) заключает и расторгает трудовые договоры (контракты) с работниками Банка, поощряет отличившихся работников, налагает дисциплинарные взыскания;
11) обеспечивает контроль за соблюдением работниками Банка правил внутреннего трудового распорядка Банка;
12) назначает по согласованию с Правлением Банка заместителей Председателя Правления Банка, руководителей филиалов и представительств;
13) утверждает отчеты эмитента по ценным бумагам;
14) распределяет обязанности подразделений и служащих, отвечающих за конкретные направления внутреннего контроля;
15) рассмотрение материалов и результатов периодических оценок эффективности внутреннего контроля;
16) создание системы контроля за устранением выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля и мер, принятых для их устранения;
17) организует подготовку необходимых документов и материалов для рассмотрения Советом директоров и Общим собранием;
18) осуществляет функции Председателя Правления, а именно:
организует проведение заседаний Правления;
подписывает документы, принятые Правлением Банка в соответствии с его компетенцией;
организует ведение протоколов заседаний Правления и подписывает их;
- обеспечивает реализацию принятых Правлением Банка решений.
Сведения о наличии кодекса корпоративного поведения (управления) кредитной организации - эмитента.
Внутренним документом, устанавливающим правила корпоративного поведения Банка, является Кодекс корпоративного поведения МОРСКОГО БАНКА (ОАО), утвержден Советом директоров 18.08.2008 г. Текст документа был приведен в отчете за 4 квартал 2008 г.
Сведения о внесенных за последний отчетный квартал изменениях в устав кредитной организации – эмитента, а также во внутренние документы кредитной организации - эмитента, регулирующие деятельность его органов.
На годовом общем собрании акционеров МОРСКОГО БАНКА (ОАО), состоявшимся 26 мая 2009 года, были утверждены новые редакции Положения о Совете директоров МОРСКОГО БАНКА (ОАО) и Положение о Правлении МОРСКОГО БАНКА (ОАО). (Протокол общего собрания акционеров № 3/09).
5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента
1. Совет директоров.
1.1. Фамилия, имя, отчество, год рождения:
Генералов Сергей Владимирович, 1963 год
Сведения об образовании:
Высшее.
Московский энергетический институт, 1986 год. Квалификация по диплому «Радиофизика и электроника».
Высшая школа управления при Государственной Академии управления им. Орджоникидзе, 1993 год. Квалификация по диплому «Экономист по организации и управлению внешнеэкономической деятельностью».
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
3
14.02.2009
ОАО «Транспортная группа ФЕСКО»
Президент, Председатель Правления
14.02.2009
ООО «Промышленные инвесторы»
Генеральный директор (Президент) – по совместительству
