Передмова
| Вид материала | Документы |
- Частина захист інформації від витоку по технічнихканалах, 481.09kb.
- Передмова, 908.9kb.
- Управління освіти Кременчуцької міської ради Кременчуцька загальноосвітня школа І-ІІІ, 514.6kb.
- Передмова, 587.1kb.
- Передмова, 524.47kb.
- Передмова 5, 616.83kb.
- Правила безпечної роботи з інструментом та пристроями Київ 2001 передмова, 2909.45kb.
- Передмова, 7519.31kb.
- Передмова, 1427.51kb.
- Правила безпеки для тютюнового та тютюново-ферментаційного виробництва передмова, 6226.62kb.
1.Статистика отриманих повідомлень
1.1.Загальна динаміка отриманих повідомлень
Держфінмоніторинг України здійснює збір та обробку інформації, отриманої від фінансових посередників, щодо фінансових операцій, які підлягають фінансовому моніторингу.
Починаючи з червня 2003 року до сховища даних для подальшого аналізу завантажено 1 855 208 повідомлень, в тому числі протягом 2005 року завантажено 786 251 повідомлення, а за 1-й квартал 2006 року завантажено 171 634 повідомлень про фінансові операції.
1.2.Динаміка отриманих повідомлень в розрізі суб’єктів первинного фінансового моніторингу.
Що стосується структури звітування в Україні в розрізі видів фінансових посередників, то найбільш активними є банківські установи, які надсилають основну частину повідомлень про підозрілі фінансові операції
З початку діяльності Держфінмоніторингу України станом на 01.04.2006 до бази даних завантажено 1 813 702 повідомлень, отриманих від банківських установ. Всі повідомлення від банківських установ надходять в електронному вигляді по електронній пошті через захищені канали Національного банку України.
Крім того, до сховища даних було завантажено 41 506 повідомлень (у т.ч. 6 290 повідомлень надійшли в електронному вигляді), отриманих від небанківських фінансових установ.
Порівняно з минулими періодами, частка повідомлень, отриманих від банківських установ, залишається великою і має тенденцію до зростання.
Серед небанківських фінансових посередників найактивнішим у поданні повідомлень є страховий сектор. Питома вага їх повідомлень склала 72,61 %.
Статистика направлення повідомлень про фінансові операції в розрізі країн резидентів, задіяних в проведенні таких операцій, свідчить, що найчастіше проведення таких операцій здійснювалося за участю Кіпру, Російської Федерації, Великої Британії, США, Німеччини, Литви, Латвії, Британських Віргінських островів, Швейцарії, Ізраїлю.
2.Аналітична діяльність
2.1.Процес аналізу
Держфінмоніторинг України здійснює збір, обробку та аналіз інформації про фінансові операції.
Інформація для аналізу надходить з таких джерел:
- суб'єкти фінансового моніторингу;
- правоохоронні органи;
- регулятори та інші державні органи;
- фінансові розвідки інших країн;
- відкриті джерела (Інтернет, комерційні бази даних).
Серед інструментів, які використовуються аналітиками в ході роботи, зокрема, такі:
- засоби OLAP (побудова звітів в MicroStrategy, швидкий аналіз та перегляд);
- візуалізація зв’язків (аналіз схем фінансових операцій в i2);
- формування власних “чорних списків»;
- побудова складних запитів до бази даних;
- побудова власних правил на основі нечіткої логіки1 (ускладнені правила на основі декількох неформальних критеріїв).
Розподіл прийнятих на облік повідомлень в розрізі ознак фінансового моніторингу має такий вигляд:
- з ознаками обов’язкового моніторингу – 55,51%;
- з ознаками внутрішнього моніторингу – 41,03%;
- з ознаками обов’язкового та внутрішнього моніторингу – 3,46%.2
| Період Категорії | Всього | 2005 | І кв.2006 |
| які мають ознаки обов’язкового моніторингу (згідно ст.11 базового закону) | 55,51% | 55,45% | 56,22% |
| які мають ознаки внутрішнього моніторингу (згідно ст.12 базового закону) | 41,03% | 41,52% | 41,34% |
| які мають ознаки обов’язкового та внутрішнього моніторингу | 3,46% | 3,03% | 2,44% |
Станом на 01.04.2006 для активної роботи було відібрано 269 131 повідомлень, що стали базою для формування 2 268 досьє.
Узагальнені матеріали створюються в декілька етапів:
Кожне отримане повідомлення оцінюється за критеріями ризику.
По підозрілих операціях заводяться досьє.
По об’єктах дослідження направляються запити до баз даних:
- органів внутрішніх справ;
- податкових органів;
- митної служби;
- прикордонної служби;
- Держкомісії з цінних паперів, Фонду державного майна та інших;
- фінансових розвідок інших держав.
Результати запитів можуть підтвердити чи спростувати підозри Держфінмоніторингу.
Крім цього, направляються запити до іноземних підрозділів фінансових розвідок згідно стандарту Егмонтської групи.
Якщо є ознаки можливого предикатного злочину, готується узагальнений матеріал, який виноситься на розгляд експертної комісії.
Ми активно співпрацюємо з правоохоронними органами. Так, з 2003 року до органів внутрішніх справ та податкової служби було направлено 1364 запити по 72 767 фізичних особах. Зокрема у 2005 році направлено 609 запитів по 39 562 фізичних особах, а в 1 кварталі 2006 року направлено 164 запити по 12 780 фізичних особах.
Держфінмоніторинг відображає в узагальнених матеріалах обґрунтування щодо підозри у відмиванні коштів, базуючись не тільки на власних висновках, а й використовуючи підтверджуючі документи, інформацію правоохоронних органів.