Специфика функций мировых денег как экономической категории в условиях интеграции национальных экономик

Мочальникова, Анастасия Александровна

Темы диссертаций по экономике » Экономическая теория

Специфика функций мировых денег как экономической категории в условиях интеграции национальных экономик тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Автореферат

Ученая степень	кандидат экономических наук
Автор	Мочальникова, Анастасия Александровна
Место защиты	Самара
Год	2004
Шифр ВАК РФ	08.00.01

Диссертация

Автореферат диссертации по теме "Специфика функций мировых денег как экономической категории в условиях интеграции национальных экономик"

На правах рукописи

МОЧАЛЬНИКОВА АНАСТАСИЯ АЛЕКСАНДРОВНА

СПЕЦИФИКА ФУНКЦИЙ МИРОВЫХ ДЕНЕГ КАК ЭКОНОМИЧЕСКОЙ КАТЕГОРИИ В УСЛОВИЯХ ИНТЕГРАЦИИ НАЦИОНАЛЬНЫХ ЭКОНОМИК

Специальность 08.00.01 - Экономическая теория

АВТОРЕФЕРАТ

диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук

Самара 2004

Работа выпонена в Самарской государственной экономической академии

Научный руководитель - кандидат экономических наук, доцент

Ханунов Александр Иванович

Официальные оппоненты: доктор экономических наук, доцент

Кудряшова Раиса Павловна

кандидат экономических наук, доцент Рязанова Олеся Евгеньевна

Ведущая организация - Ульяновский государственный университет

Защита состоится 20 декабря 2004 г. в 15 часов на заседании диссертационного совета Д 212.214.01 при Самарской государственной экономической академии по адресу: ул. Советской Армии, 141, ауд. 325, г. Самара, 443090

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Самарской государственной экономической академии

Автореферат разослан 18 ноября 2004 г.

Ученый секретарь

диссертационного совета Капитонов А.А.

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность темы. Тема денег относится к числу наиболее сложных разделов экономической науки. На протяжении всей эволюции денежной системы ведутся оживленные дискуссии вокруг природы денег, их функций, роли в финансовой стабилизации. Современные тенденции к глобализации, транснационализации, открытости и взаимозависимости стран, участившиеся глобальные финансовые кризисы ставят под сомнение соответствие теоретических концепций развития финансовой системы экономической реальности. Возникает объективная необходимость в изучении структуры мировой валютной системы и ее важнейшего элемента -мировых денег. Существует потребность в определении причин, порождающих проблемы современной финансовой системы.

В диссертации по мере рассмотрения основных вопросов затрагивается ряд важных и актуальных тем: место национальных государств в современном мире, взаимодействие мировых денег и денежного обращения отдельной страны, роль национальных валют в мировом хозяйстве.

В прикладном отношении актуальность настоящего исследования определяется тем, что отсутствие четкого понимания сущности мировых денег, их функций, роли в экономике усугубляет трудности формирования эффективной денежно-кредитной политики на пути к финансовой стабилизации национальной и мировой экономики.

Проблемы финансовой стабилизации приобретают исключительную важность в современном глобализированном мире. Финансовая сфера становится центром потрясений всей хозяйственной системы в целом. Данное обстоятельство предполагает необходимость исследования мировых денег с учетом достижений мировой экономической науки и хозяйственной практики.

В представленном диссертационном исследовании предпринята попытка изучения экономической категории мировые деньги, а также российского рубля в качестве мировых денег.

Степень разработанности темы. Вопросы развития мировых денег рассматриваются в исследованиях отечественных и зарубежных ученых и практиков. Среди работ в этой области следует отметить труды А. Аникина, Дж. Блэйк, И.Е. Войшвило, Г.Г. Голанского, Дж Грея, С.И. Догова,

Е. Долана, Р. Дорнбуша, А. Иларионова, В.П. Казакевича, Дж. М. Кейн-са, К. Кларка, Н.Н. Коиавы, В Леонтьева, К. Маркса, Ф. Махлупа, М.Ф. Монтеса, Т. Мэна, В.В. Попова, Д. Рикардо, А. Смита, Дж. Сороса, A.M. Тавасиева, Р. Триффина, В.М. Усоскина, И. Фишера, М. Фридмена, Ф. Хайека, Р. Харрода, Н.Г. Шмелева и др. Работы этих авторов посвящены вопросам разработки теорий денег на различных этапах развития мировой экономики, мировой финансовой системы, смены форм мировых денег. В то же время мировые деньги как экономическая категория практически не исследуются. Существующие в настоящее время противоречия свидетельствуют о необходимости комплексного исследования состояния мировой финансовой системы, а также тенденций развития мировых денег. Возникает потребность в обобщении существующих точек зрения и поиске решений спорных вопросов, позволяющих снять разногласия в понимании исследуемых явлений и процессов.

Объект исследования. Объектом диссертационной работы является теория денег и проблема влияния мировых денег на финансовую стабилизацию национальной экономики в системе современного мирового хозяйства.

Предмет исследования. Предметом диссертационного исследования выступают мировые деньги как экономическая категория, функции, выпоняемые мировыми деньгами.

Цель и задачи диссертационной работы. Цель работы состоит в том, чтобы на базе исследования современных теорий денег определить сущность мировых денег как экономической категории, определить функции, выпоняемые мировыми деньгами, выявить специфику функций мировых денег, обосновать влияние мировых денег на финансовую стабилизацию экономики, денежное обращение национальной экономики; на основе тенденций развития мировых денег сформулировать систему требований к приоритетной форме мировых денег с учетом интересов всех субъектов мирового хозяйства.

Для достижения цели в работе поставлены следующие задачи:

- исследовать концепции развития теорий денег;

- дать авторское определение экономической категории мировые деньги;

- дать авторское определение экономической категории функция мировых денег на основе изучения смены исторических функций мировых денег;

- выявить специфику функций мировых денег, дать авторскую классификацию функций мировых денег;

- рассмотреть влияние мировых денег на финансовую стабилизацию на основе выпоняемых функций;

- проанализировать возможность выпонения российским рублем всех функций мировых денег, а также формирования российского рубля в качестве мировых денег;

- определить способы влияния мировых денег на денежное обращение национальной экономики;

- выявить систему требований к приоритетной форме мировых денег для достижения стабильности мировой финансовой сферы с учетом интересов всех субъектов мирового хозяйства.

Теоретическая и методологическая основа диссертации. Теоретическую и практическую базу исследования составили труды и исследования российских и зарубежных ученых и специалистов-практиков по вопросам теорий денег, валютного регулирования мировой экономики, тенденций развития системы мирового хозяйства, теоретических концепций финансовых кризисов, практического применения концепций в РФ, а также действующие нормативные акты по денежному обращению РФ. В процессе исследования использовались принципы диалектической логики, абстрагирования, системного анализа и синтеза. В рамках систематизации полученных данных применялись экономико-статистические, экономико-математические методы, а также методы сравнения, классификации, группировок.

Информационная база исследования. Информационная база включает материалы Правительства РФ, Министерства финансов РФ, Международного валютного фонда, Центрального банка РФ. При раскрытии темы диссертации автор использовал информацию Госкомстата РФ, хозяйственных субъектов РФ, а также материалы семинаров, круглых столов, совещаний, научно-практических конференций по данным проблемам, материалы периодической печати, в том числе распространяемые через Интернет.

Научная новизна исследования. Научная новизна работы заключается в следующем:

- обоснована необходимость и возможность формирования мировых денег как экономической категории. Показано, что мировые деньги и национальные деньги существуют в различных формах, выпоняют специфические функции, различаются способами влияния на экономику, тенденциями развития. Автор в своем исследовании уточнил понятие мировые деньги;

- автором допонено понятие функция мировых денег. Функция мировых денег определяется как комбинация общественных свойств мировых денег с учетом развития мировых валютных отношений открытых национальных государств в системе международного разделения труда;

- предложена авторская классификация функций мировых денег, которая включает в себя следующие функции: мера стоимости, средство обращения, средство накопления, средство платежа, функция распределения, информационная функция и функция инструмента реализации экономических интересов государства;

- уточнена и допонена формула денежного обращения И. Фишера. Обоснована необходимость принятия в расчет мировых денег при определении количества денег, участвующих в денежном обращении страны;

- мировые деньги рассмотрены в качестве одного из факторов повышения финансовой стабилизации национальной экономики в современном мировом хозяйстве. Выявленные способы такого влияния посредством выпонения мировыми деньгами своих функций представляют их как мощный рычаг управления финансовой системой на уровне мирового хозяйства и национальной экономики;

- рассмотрены проблемы формирования российского рубля в качестве мировых денег на основе теории А. Бэттера. Укрепление национальной валюты, превращение рубля в мировые деньги станут одной из главных составляющих интеграции России в мировую экономику.

Наиболее существенные результаты, полученные лично автором диссертации:

- усиление процесса транснационализации, открытости национальных экономик и взаимозависимости государств изменяет значение денег в экономике. Развитие денег от национальных к мировым показывает главный вектор развития всей денежной системы. Трансформация междуна-

родных отношений в ходе воспроизводственного процесса всего мирового хозяйства определяет качественный процесс перехода от пятой функции денег к самостоятельной форме денежного измерения мировой рыночной стоимости. Под мировыми деньгами автором предложено понимать денежную форму, выражающую всеобщий мировой эквивалент рыночной стоимости и рыночных цен, опосредующую валютные отношения открытых национальных хозяйств и выпоняющую все функции мировых денег. Понимание мировых денег в качестве национальных денег, выходящих за национальные границы, не позволяет провести объективный анализ процессов, протекающих в экономике, определить пути решения возникающих проблем. Существующие в настоящее время формы мировых денег признаются незрелыми. На основе принятого функционального подхода к анализу мировых денег форма трактуется как некие комбинации функций денег, согласно которым мировые деньги дожны выпонять все функции мировых денег. Автором предложена система требований к форме поноценных мировых денег. Новой формой мировых денег станут "celebrum" деньги (от лат. - разумный, рассудительный), которые будут точно отражать рыночные стоимостные пропорции в экономике и выпонять все функции мировых денег;

- основываясь на функциональном подходе, автор сосредоточивает внимание на практических критериях выбора мировых денег, в результате к мировым деньгам можно отнести все то, что выпоняет определенный набор функций мировых денег. Функция мировых денег определяется автором как комбинация общественных свойств мировых денег с учетом развития мировых валютных отношений открытых национальных государств в системе международного разделения труда;

- мировые деньги раскрывают сущность через реализацию своих функций. В связи с этим вопрос о сущности и вопрос о функциях мировых денег необходимо рассматривать совместно. Авторская классификация функций мировых денег включает следующие функции мировых денег: мера стоимости, средство обращения, средство накопления, средство платежа, функция распределения, информационная функция и функция инструмента реализации экономических интересов государства. Это адекватно данному определению мировых денег, а также существенно для понимания места и роли мировых денег в современной мировой экономике и их влияния на финансовую стабилизацию современного мира;

- системное представление о формах мировых денег (национальные деньги, региональные валюты, счетные единицы, драгоценные металы и др.) выпоняет методологическую роль при уточнении формулы денежного обращения И. Фишера. В результате анализа формулы денежного обращения И. Фишера обосновывается необходимость принятия в расчет мировых денег при определении количества денег, участвующих в денежном обращении страны.

(М + МИ)У = Р(},

где М - денежная масса (количество денег) в национальной экономике; - мировые деньги;

V - скорость обращения денег;

Р - уровень цен, средняя цена;

Q - физический объем произведенных товаров и услуг.

Это суждение позволяет наглядно показать взаимосвязь параметров денежного обращения, влияние мировых денег на денежную систему национальной экономики и финансовую стабилизацию в целом, развивает подход к анализу роли мировых денег в обеспечении денежного обращения национальной экономики и отражает ее с точки зрения потребности в деньгах;

- мировые деньги рассматриваются в качестве мощного рычага управления финансовой системой как на уровне мирового хозяйства, так и на уровне национальной экономики в качестве одного из факторов повышения финансовой стабилизации. Способы влияния мировых денег на финансовую стабилизацию определяются посредством выпонения функций мировых денег. Это позволяет предотвращать кризисные ситуации, своевременно применять необходимые меры для смягчения возникших диспропорций;

- на основе теории А. Бэттера о законе полюса в геоэкономическом пространстве, которая подтверждает распределение сил в мировой экономике, в качестве регионального полюса в рамках СНГ выделяется Россия. Данное обстоятельство позволяет автору рассматривать возможность формирования российского рубля в качестве мировых денег. В целом национальные деньги РФ уже сейчас выходят за пределы внутреннего обращения страны и участвуют в хозяйственном обороте стран ближнего зарубежья, что является первым шагом на пути к российскому рублю как мировым деньгам. Однако, анализируя выпонение функций мировых де-

нег российским рублем, автор приходит к выводу, что в настоящее время российский рубль пока не выпоняет поноценно все функции мировых денег. Укрепление национальной валюты, превращение рубля в мировые деньги станут одним из главных экономических рычагов интеграции России в мировую экономику.

Теоретическая и практическая значимость диссертационного исследования. Полученные автором заключения и выводы, а также концептуальные положения могут использоваться учебными заведениями при преподавании экономических дисциплин, научно-исследовательскими организациями для составления научных отчетов по соответствующей тематике, а также формирования теоретической и методологической базы дальнейших исследований мировых денег как экономической категории воспроизводственного процесса в целом.

Апробация работы. Основные положения, научные выводы и результаты, полученные в ходе диссертационного исследования, докладывались на заседании кафедры теоретической экономики и международных экономических отношений Самарской государственной экономической академии, прошли апробацию в выступлениях на научных международных и всероссийских конференциях, круглых столах, семинарах.

Публикации. По результатам диссертационного исследования опубликовано 7 работ общим объемом 1,7 усл.-печ. л.

Структура работы. Структура диссертации определена целью, задачами и логикой исследования. Работа состоит из введения, двух глав, заключения, библиографического списка.

ОСНОВНОЕ СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ

В работе анализируются существующие точки зрения по поводу происхождения мировых денег, их сущности, свойств, функций и форм. При этом выявляется, что самостоятельных теорий мировых денег как таковых не существует, эти теории составляют часть той или иной теории денег. Чтобы проследить основные изменения, которые претерпели представления о мировых деньгах, приходится в большей или меньшей степени рассматривать денежные теории, выходящие за национальные границы. Подвергнув критическому анализу эти подходы, автор предлагает собствен-

ную позицию по поводу сущности мировых денег как экономической категории. На основе нового представления о мировых деньгах во второй главе обозначены способы влияния мировых денег на финансовую стабилизацию мировой экономики и сформулированы требования к форме поноценных мировых денег как одного из факторов финансовой стабилизации современного мира. Исследуется влияние мировых денег на денежное обращение национальной экономики, а также возможность формирования российского рубля в качестве мировых денег.

Во введении обосновывается актуальность выбранной темы диссертационного исследования, показана степень ее разработанности, определены объект, предмет и методы исследования, выявлен информационный массив, определены основная цель и задачи работы, обозначены существенные признаки новизны и полезности, указано на апробацию работы, ее теоретическую и прикладную ценность.

Первая глава Мировые деньги в современном мировом хозяйстве посвящена вопросам, касающимся характеристики мировых денег в соответствии с методом структурного анализа и синтеза: происхождение и сущность денег, формы денег, функции денег, противоречия и тенденции развития. Развитие мировых денег рассматривается с точки зрения выпоняемых ими функций. При этом исследование проводится на основе существующих теорий денег, выходящих за национальные границы.

Первые упоминания о мировых деньгах можно найти в меркантилистской системе. Основываясь на практике международной торговли, меркантилисты положили во главу угла теории денег функции образования сокровищ и международного средства обмена. Последующие экономисты выдвигали на первый план функции денег во внутренней сфере обращения, причем преимущественно функции меры стоимости и средства обращения. Классики расширили функции мировых денег: кроме средства обращения, меры стоимости и накопления сокровищ, они обращают внимание на деньги как на средство платежа. Развитие теорий мировых денег отражало процесс исторической эволюции самих международных платежных средств. Представления об автоматической системе денежного обращения сменились идеей "регулируемой" валюты, которая явилась выражением государственно-монополистических тенденций в валютной сфере. Теория "управляемой" международной валюты получила широкое распространение после первой мировой войны и в ходе мирового экономического кризиса. Совре-

менные экономисты основывали свои теории на предпосыке о возможности законодательного введения международной валюты.

На основе проведенного анализа показывается, что мировые деньги и национальные деньги существуют в разных формах, выпоняют специфические функции, различаются способами влияния на экономику, тенденциями развития. Появление мировых денег стало результатом международного разделения труда в ходе всего воспроизводственного процесса. Эволюционный процесс выделил из общей массы ряд товаров, которые стали участвовать в валютных отношениях открытых национальных государств и играть роль мировых денег. При этом происхождение новых форм мировых денег объясняется с точки зрения выпоняемых ими функций. Национальные деньги в мировой экономике стали одной из форм мировых денег. И только ограниченное число национальных денег можно назвать мировыми деньгами. На основе этого обосновывается тезис о понимании мировых денег как экономической категории.

Трансформация национальных отношений в международные отношения в ходе воспроизводственного процесса всего мирового хозяйства определяет необходимость наличия средства, являющегося формой денежного измерения мировой рыночной стоимости. Мировые деньги рассматриваются автором в качестве денежной формы, выражающей всеобщий мировой эквивалент рыночной стоимости и рыночных цен, опосредующей валютные отношения открытых национальных хозяйств и выпоняющей все функции мировых денег. В связи с этим в данной работе мировые деньги анализируются как активный элемент современных валютных отношений, комплексное экономическое явление. Будучи необходимым элементом валютных отношений, мировые деньги создают условия для экономического роста и финансовой стабильности как за счет количественной стороны (иностранные инвестиции), так и за счет качественной стороны (снижение трансакционных издержек).

В ходе анализа функций мировых денег раскрывается их специфика и обосновывается необходимость допонения традиционного перечня (мера стоимости, средство обращения, средство платежа, средство накопления) функцией инструмента реализации экономических интересов государства, информационной и распределительной функциями.

Функция инструмента реализации экономических интересов государства проявляется в содействии достижению оптимального международно-

го денежного опосредования для каждого субъекта международных экономических отношений, не принося при этом допонительных экономических выгод какой-либо отдельной стране. Экономические интересы субъектов мирового хозяйства реализуются через экономическую политику. Выпоняя функцию инструмента реализации экономических интересов государства, мировые деньги дожны быть привлекательны для использования всеми субъектами мирового хозяйства, а не отдельными представителями современного мира, т.е. обладать независимостью по отношению к отдельной стране и способностью быть справедливыми и нейтральными. Функция инструмента реализации экономических интересов государства проявляется в нейтральности ко всем субъектам мирового хозяйства, т.е. в отсутствии допонительных экономических преимуществ у отдельных субъектов, использующих мировые деньги.

Развитие денежных отношений, усиление взаимосвязи и взаимозависимости стран мира приводят к возрастанию роли финансового сектора, выделению в качестве одного из индикаторов функционирования экономики денежных факторов. В связи с этим появляется необходимость в существовании единого, универсального денежного средства, способного оценивать состояние экономики и денежных систем различных государств всего мира на основе определенных количественных и качественных показателей. Мировые деньги в определенных своих формах могли бы справиться с этой задачей, путем установления валютных курсов и создания государственных резервов, а также других показателей. В этом случае мировые деньги будут выпонять информационную функцию, являясь основой для принятия управленческих решений на всех уровнях, т.е. поноценные мировые деньги дожны адекватно передавать информацию о состоянии экономики отдельной страны и ее денежной системы, являясь универсальным индикатором финансовой сферы.

С возникновением на международном уровне институтов, призванных обеспечивать бесперебойное функционирование мирового хозяйства, появляется новая функция, выпоняемая мировыми деньгами, - функция распределения. Она связана с ролью бюджета в процессе перераспределения доходов в современном обществе. Большую роль в этом процессе играет стремление к регулированию процессов, происходящих на мировом уровне и, прежде всего, в финансовой сфере. Функция распределения заключается в обеспечении мировыми деньгами всех нуждающихся стран -

как развитых стран для покрытия дефицитов бюджетов, так и развивающихся - для кредитования определенного уровня развития.

Таким образом, под влиянием тенденций к глобализации и взаимозависимости стран обнаруживается закономерность изменения требований, предъявляемых к средствам международного денежного опосредования. Возникают новые функции мировых денег. Но вместе с тем этот механизм опосредования, чтобы стать эффективным, дожен быть достаточно устойчивым. Частный и государственный секторы, строя свои хозяйственные отношения с внешним миром, дожны исходить из определенных форм мировых денег, источников их получения, каналов и методов их использования, обменного соотношения с национальными валютами.

Наличие единства указанных функций позволяет говорить о поноценных мировых деньгах, сформировавшемся механизме валютных отношений.

В аспекте анализа развития мировых денег автор рассматривает функцию мировых денег как комбинацию общественных свойств мировых денег с учетом развития мировых валютных отношений открытых национальных государств в системе международного разделения труда. Исходя из этого, представлена авторская классификация функций мировых денег (см. рисунок). Данная классификация является основополагающей при анализе мировых денег, она отражает связь мировых денег с развитием валютных отношений. Представленная классификация позволяет выделить новые функции мировых денег.

Рис. Классификация функциймировых денег

Необходимость учета мировых денег при регулировании денежного обращения заключается в том, что они способны за счет вытеснения из отдельных сфер национальной экономики (где их использование по сравнению с деньгами для экономических субъектов более выгодно) уменьшить общую потребность национальной экономики в деньгах.

По существу в первой главе дается развернутый анализ категории мировые деньги, а также исследуется специфика функций мировых денег. Это теория вопроса, на которую опирается автор и которая играет важную методологическую роль во второй главе.

Во второй главе Влияние мировых денег на финансовую стабилизацию современного мирового хозяйства расширено теоретическое понимание особенностей мировых денег и способов влияния на финансовую стабилизацию национальной экономики. В своем исследовании автор опирается на понимание мировой экономики как суммы национальных государств. Обосновывается классификация способов влияния на основе функций мировых денег.

В работе исследованы способы влияния мировых денег на финансовую стабилизацию современного мира. Под финансовой стабилизацией понимается обеспечение устойчиво-равновесного состояния национальной экономики. Финансовая стабилизация является важнейшим компонентом стабилизации экономики в целом.

В ходе проведенного анализа выявлены следующие способы влияния мировых денег на финансовую стабилизацию через призму выпоняемых ими функций:

1) выпоняя функцию меры стоимости, мировые деньги делают соизмеримыми стоимости товаров различных стран, тем самым, сопоставляя национальные валюты и оценивая их в международном масштабе, мировые деньги выступают в качестве средства, с помощью которого можно достичь унификации показателей финансовой сферы, в том числе финансовой отчетности, и других индикаторов мирового хозяйства;

2) функция средства обращения позволяет мировым деньгам участвовать в денежном обращении различных стран, что приводит, с одной стороны, к росту влияния мировых денег на национальную экономику путем вытеснения части национальных денег страны мировыми деньгами во внутреннем обращении и уменьшения общей потребности данной эконо-

мики в деньгах, а с другой - к снижению трансакционных издержек функционирования мировой экономики. Уточнена и допонена формула денежного обращения И. Фишера. Обоснована необходимость принятия в расчет мировых денег, участвующих в денежном обращении страны, что позволяет наглядно показать влияние мировых денег на денежную систему национальной экономики и финансовую стабилизацию в целом. (М + Мм) V = Рр, где М" - мировые деньги. Уравнение Фишера представляет собой выражение взаимосвязи параметров денежного обращения, которая показывает влияние мировых денег на денежные показатели страны и отражает общую потребность в деньгах;

3) функция средства накопления приводит к появлению денежных резервов в качестве средства снижения риска зависимости от колебаний курса национальной валюты и повышения финансовой стабилизации, мировые деньги обладают повышенной ликвидностью, так как являются общепризнанными, а также высокой доходностью. Они более привлекательны для экономических субъектов в качестве средства накопления, чем национальные деньги, накапливать богатство в мировых деньгах менее рискованно. Мировые деньги в качестве официальных резервов финансируют баланс текущих операций, обслуживают международные расчеты, с помощью официальных резервов проводится курсовая политика в той ее части, которая касается осуществления валютных интервенций;

4) функция средства платежа дает возможность отсрочки оплаты товаров и услуг на международном уровне, мировые деньги также используются для покрытия дефицита платежных балансов на государственном уровне, функция средства платежа позволила достичь современного уровня развития системы кредитования и инвестирования, что повышает финансовую стабилизацию на уровне всего мира;

5) функция инструмента реализации экономических интересов государства уменьшает риск финансовой нестабильности путем предоставления равных возможностей использования мировых денег в экономике, снижает зависимость от экономического развития отдельной страны, сокращает число стран, вовлеченных в мировые финансовые кризисы, за счет нейтральности мировых денег по отношению к развитию национальных экономик отдельных стран и обособленности их от денежных систем отдельных государств;

6) информационная функция призвана научить мировые деньги быть носителем достоверной информации об экономическом состоянии какого-либо экономического субъекта. Выступая в роли арбитра на мировой арене, мировые деньги становятся одним из индикаторов функционирования экономики на основе определенных количественных и качественных показателей. Наличие достоверной и своевременной информации об экономическом состоянии субъектов мировой экономики поможет избежать многих кризисных ситуаций, вовремя предпринять необходимые меры для смягчения последствий возникших диспропорций в экономике. Данная информация также позволит управленцам принимать правильные решения, опираясь на сравнительный анализ сложившихся денежных пропорций в экономике. Выпонение информационной функции мировыми деньгами, несомненно, повысит финансовую стабилизацию мирового хозяйства;

7) функция распределения влияет на финансовую стабилизацию путем выбора оптимальной структуры распределения мировых денежных средств между странами, что позволяет избежать финансовых кризисов, способных оказывать воздействие на ряд стран. Кроме того, возможность справедливого распределения и перераспределения денежных средств в мировом хозяйстве позволит избежать социальных потрясений и международных конфликтов.

Выпонение функций мировых денег будет иметь различную приоритетность, которая определяется альтернативными издержками выпонения денежных функций.

Таким образом, влияние мировых денег на финансовую стабилизацию выражается в следующем:

- достижении унификации показателей финансовой сферы, в том числе финансовой отчетности и других индикаторов мирового хозяйства;

- снижении трансакционных издержек (обращения), стимулировании развития специализации и торговли;

- повышении влияния мировых денег на национальную экономику путем вытеснения части национальных денег страны мировыми деньгами во внутреннем обращении;

- наличии влияния мировых денег, участвующих в денежном обращении страны (связь мировых денег с денежным обращением национальной экономики наглядно показана на уравнении обмена И. Фишера);

- снижении риска зависимости от колебаний курса национальной валюты, возможности использования в качестве валютных резервов стран, а также в качестве средства накопления населения;

- обслуживании международных расчетов, в первую очередь, государственного внешнего дога;

- проведении курсовой политики в той ее части, которая касается осуществления валютных интервенций;

- извлечении прибыли;

- развитии кредитных и инвестиционных отношений в масштабе всего мира, покрытии дефицита платежных балансов на государственном уровне;

- отсутствии зависимости мирового хозяйства от одной страны или интересов отдельных субъектов мирового хозяйства;

- предотвращении кризисных ситуаций, своевременном принятии необходимых мер для смягчения последствий возникших диспропорций в мировой экономике на основе достоверной и своевременной информации об экономическом состоянии субъектов экономики;

- выборе оптимальной структуры распределения и перераспределения мировых денежных средств между странами в мировой экономике, что позволит избежать финансовых кризисов, социальных потрясений и международных конфликтов.

Таким образом, мировые деньги могут стать мощным рычагом управления финансовой системой на уровне мирового хозяйства в случае выпонения ими всех функций мировых денег.

Валютные отношения являются продожением общественных отношений, сложившихся в результате глубинных процессов воспроизводства, но они рефлексивны по своей природе. Валютная сфера является своего рода каналом, через который поступают обратные сигналы в экономику страны, способные в общем и целом оказывать влияние на тенденции развития национального хозяйства.

Современный мир вступил в фазу упразднения мультивалютности и создания мегарегиональных валютных зон, претендующих на роль миро-

вых денег. К зонам долара и евро могут также добавиться зоны иены, юаня и российского рубля.

Автор рассматривает возможность формирования российского рубля в качестве мировых денег.

Анализируя особенности российской валютной политики, автор исходит из того, что определение ее целей дожно быть ориентировано, прежде всего, на решение стратегических задач макроэкономического регулирования в целом, а именно: осуществление рыночных реформ, обеспечение устойчивости экономического роста, занятости населения, повышения его жизненного уровня, социальной защищенности. Для этого система приоритетов национальной валютной политики дожна предусматривать меры, направленные на содействие рациональному переливу капиталов между различными сегментами финансового рынка и реальным сектором для достижения воспроизводственного единства, расширению экспортной деятельности и обеспечению ее рентабельности, развитию конкуренции на внутреннем рынке за счет импорта и стимулирования процесса импортозамещения, притоку производительного иностранного капитала для модернизации и технологического перевооружения отечественной промышленности, внедрения современных методов организации и управления производством, укреплению национальной валюты и повышению конкурентоспособности страны, а также иным внутренним процессам, стимулирующим развитие экономики.

Возможность построения в рамках СНГ платежного союза достаточно поно изучена в трудах российских и западных экономистов. В отличие от существующих работ основной акцент сделан на перспективе российского рубля в качестве мировых денег и оценке таких перспектив с учетом опыта введения единых валют или их функциональных прообразов в других интеграционных образованиях.

Особое место в работе отводится обоснованию позиции автора, согласно которой любая попытка определить форму мировых денег в России и задать оптимальный вектор тенденции развития российского рубля без решения проблемы конфликта интересов всех субъектов национального хозяйства является заблуждением. Средства валютной политики, которые, с одной стороны, способствуют немедленному и существенному ускорению темпов экономического роста, а с другой - ущемлению интере-

сов отдельных субъектов экономики, и, прежде всего, населения, являются фундаментальной ошибкой.

Возможность рассмотрения российского рубля в качестве мировых денег обосновывается теорией А. Бэттера касательно геоэкономической структуры мира, которая подтверждает распределение сил в мировой экономике. Геоэкономическая структура мира определяется экономическим весом государств, отражающим их экономический потенциал, который принято на агрегированном уровне оценивать через индикатор ВНП/ВВП. Полюсом является тот субъект, который опережает по своей экономической мощи следующий за ним, как минимум, в 2 раза.

Что же касается России, то ее экономический потенциал позволяет формировать полюс в рамках СНГ (ВВП - 310 мрд. дол.), опережающий вслед идущую Украину (ВВП - 38 мрд. дол.) почти в 10 раз. Данное обстоятельство позволяет нам рассматривать возможность формирования российского рубля в качестве мировых денег.

Главной особенностью функционирования российского рубля является тот факт, что он функционировал в различных странах СНГ еще до получения ими политического суверенитета. Валютно-финансовые отношения постсоветских стран характеризуются как специфичностью постсоветского пространства, так и типологическим сходством развивающихся в нем процессов и формирующихся механизмов с аналогичными процессами и механизмами в иных регионах всемирного хозяйства. Использование рубля в качестве мировых денег позволит создать рублевое пространство в рамках СНГ, стимулировать развитие валютных отношений между странами бывшего Советского Союза.

В настоящее время российский рубль выпоняет функции мировых денег ограниченно.

В процессе опосредования валютных отношений открытых национальных государств на уровне мирового хозяйства российский рубль не отличается активностью. Функцию меры стоимости российский рубль выпоняет на уровне государства РФ, но не за его пределами, за исключением ряда стран бывшего СССР. Всеобщим эквивалентом российский рубль служит лишь в пределах своей страны. Главной проблемой рубля является инфляция, которая заставляет хозяйствующих субъектов использовать для масштаба оценки товаров и услуг денежные единицы других

государств, долар США, евро. Не редким является пример существования цен на товары на территории РФ в американском доларе и Евро, чаще всего такое положение встречается в отношении дорогостоящих товаров и товаров длительного пользования. Эта ситуация показывает, что функцию меры стоимости мировых денег в настоящее время российский рубль не выпоняет.

Является ли российский рубль средством обращения на мировом рынке? Да является, но с ограниченным числом стран бывших Советских республик. Однако данное обстоятельство говорит в пользу российского рубля в качестве мировых денег, так как является первым шагом на пути к достижению поставленной цели.

Российский рубль в качестве средства накопления присутствует в ряде стран ближнего зарубежья, подверженных более жесткой инфляции, чем Российская Федерация. Но, несмотря на это, рубль остается малопривлекательным для создания резервов и накопления на уровне мирового хозяйства.

Российский рубль выпоняет функцию средства платежа на уровне стран ближнего зарубежья. В данном случае рубль является валютой, в которой могут заключаться контракты и происходить оплата.

Экономические интересы субъектов мирового хозяйства реализуются через экономическую политику. Мировые деньги не дожны быть элементом лоббирования интересов отдельных стран, они дожны быть нейтральными ко всем субъектам мирового хозяйства. Любая национальная валюта не может выпонять функцию реализации экономических интересов государства поноценно, так как она жестко привязана к экономике отдельной страны и чутко реагирует на изменения в национальной экономике и политике. Поэтому российский рубль данную функцию не выпоняет.

Кризис 1998 г. показал, что своевременной и достоверной информации об экономическом состоянии денежной системы и сложившихся диспропорциях в экономике, в том числе и на уровне мирового хозяйства, российский рубль не отражает. Поэтому информационная функция пока российским рублем также не выпоняется.

Функция распределения связывается с ролью бюджета и его выпол-ненем, что позволит избежать социальных потрясений и международных

конфликтов. Пока данная функция поностью не выпоняется либо выпоняется неэффективно. Справедливое распределение и перераспределение средств повысит уровень жизни населения и поднимет общее благосостояние общества до уровня развитых стран, позволив избежать перекосов в доходах между различными отраслями экономики.

Таким образом, в настоящее время российский рубль уже выходит за пределы национального государства и участвует в международном обороте, хотя и стран ближнего зарубежья. Однако для достижения поноценного уровня мировых денег российской валюте еще многого необходимо достичь. Финансовая сфера экономики тесно связана со всеми другими сферами. Правительство дожно завоевать доверие населения и всего мира. Финансовая стабильность российской экономики дожна достичь уровня развитых стран. Прежде всего, необходимо укрепить рубль как национальную валюту, повысив конкурентоспособность национальной экономики. Только после этого можно будет представить рубль в качестве поноценных мировых денег, а также конкурентом долара США.

Развитие глобализации сделало необходимым качественно новые механизмы макроэкономического управления. Россия также не дожна воздерживаться от использования своих возможностей и оставаться в стороне от участия в возникающих механизмах. При этом необходимо четко представлять, в каком состоянии находятся у нас те ключевые экономические рычаги, которые помогли другим странам интегрироваться в мировую экономику. Уникален опыт США, использующего механизм кредитования и инвестирования на международном рынке, по поддержанию роли долара как ключевой мировой валюты. Россия могла бы использовать этот опыт в целях укрепления российского рубля в качестве резервной валюты на постсоветском пространстве, что послужило бы мощным рычагом расширения границ использования российского рубля за пределами РФ, превращения его в мировые деньги.

В настоящее время России необходимо реформировать всю систему валютного регулирования и контроля. Конечной целью этого процесса дожно стать обеспечение поной конвертируемости рубля: не только по текущим, но и по капитальным операциям. Однако выпонение этой задачи дожно быть постепенным, взвешенным и осуществляться по мере создания необходимых экономических условий.

Главным выводом автора является формулирование требований к поноценным мировым деньгам. Существовавшие ранее фидуциарные деньги, основанные на доверии между государствами, в условиях глобализации, открытости национальных экономик, существования транснациональных корпораций, усиления взаимозависимости государств всего мира не являются достаточными. Не только добрая воля и желание участников мирового хозяйства определяют тенденции развития мировой экономики, но и стихийные силы рыночной экономики влияют на мировое хозяйство, все еще оставаясь неподконтрольными как национальным государствам, так и наднациональным институтам.

Современные мировые деньги дожны быть независимыми от отдельных субъектов мирового хозяйства и нейтральными по отношению к ним. Новые мировые деньги будут точно отражать рыночные стоимостные пропорции мировой экономики и выпонять все функции мировых денег. Новой формой мировых денег станут "celebrum" деньги (от лат. -разумный, рассудительный). Они будут поноценно выпонять все функции мировых денег и позволят избежать глобальных финансовых потрясений и международных конфликтов.

В заключении диссертационной работы приведены основные результаты исследования.

СПИСОК ОПУБЛИКОВАННЫХ РАБОТ ПО ТЕМЕ ДИССЕРТАЦИИ

1. Булычева, А.А Проблемы преодоления инфляции в Российской Федерации на современном этапе [Текст] / АА. Булычева // Экономический потенциал интеграции ученых - возрождению России: тез. докладов Всерос. экон. форума студентов и молодых ученых. Ч. 1. - СПб.: СПбГУЭФ, 1998. - С.14-15 (0,1 печ. л.).

2. Булычева, А.А. Национальная валюта в условиях глобализации экономики [Текст] / А.А. Булычева // Молодежь и экономика: тез. докладов V межрегион, науч. конф. Т. 1. - Ярославль: ЯФВФЭУ, 2001. - С. 76-77 (0,1 печ. л.).

3. Булычева, А.А. Мировые деньги. Социально-экономические приоритеты регионального развития [Текст] / А.А. Булычева // Материалы Всерос. науч.-практ. конф. студентов и молодых ученых, 13-14 дек. 2001г. Ч.2/Самар. гос. экон. акад. - Самара, 2001. - С. 324-326 (0,15 печ. л.).

4. Булычева, А.А. О функции мировых денег [Текст] / АА. Булычева// Деньги и регулирование денежного обращения: теория и практика: Научный альманах фундаментальных и прикладных исследований. - М.: Финансы и статистика,

2002.-С. 218-219 (0,1 печ. л.).

5. Мочальникова, А.А. Мировые деньги в условиях глобализации экономики [Текст] / А.А. Мочальникова // Вестн. молодых ученых Самар. гос. экон. акад. -

2003. - №1(6). - С. 27-34 (0,65 печ. л.).

6. Мочальникова, А.А. Мировые деньги в условиях глобализации экономики [Текст] / А.А. Мочальникова // Перспективы развития регионов в условиях глобализации: экономика, менеджмент, право: материалы Междунар. науч. симпозиума, 22-23 мая 2003г. Ч. 1/Отв. ред. А.П. Жабин. - Самара: Изд-во Самар. гос. экон. акад., 2003. - С. 73-77 (0,3 печ. л.).

7. Мочальникова, А.А. Тенденции формирования и развития мировых денег [Текст] / А.А. Мочальникова // Фундаментальные и прикладные проблемы приборостроения, информатики, экономики и права: Научные тр. VI Международной науч.-практ. конф. Книга Экономика. Ч. 2. - М.: Изд-во МГАПИ, 2003. - С. 59-63 (0,3 печ. л.).

Формат 60x84/16 Бум. писч бел. Печать офсетная. Гарнитура лTimes. Объем 1 печ. л. Тираж 120 экз Заказ № /Л, 443090, Самара, ул. Советской Армии, 141. Отпечатано в типографии СГЭА

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидат экономических наук , Мочальникова, Анастасия Александровна

Введение.

Глава 1. Мировые деньги в современном мировом хозяйстве.

1.1. Эволюция мировых денег как экономической категории.

1.2. Развитие функций мировых денег в условиях глобализации мировой экономики.

Глава 2 Влияние мировых денег на финансовую стабилизацию современного мирового хозяйства.

2.1 Изменение роли мировых денег в финансовой стабилизации национальной экономики.

2 2. Проблемы формирования российского рубля в качестве мировых денег.

Диссертация: введение по экономике, на тему "Специфика функций мировых денег как экономической категории в условиях интеграции национальных экономик"

Актуальность темы исследования. Тема денег относится к числу сложных разделов экономической науки. На протяжении всей эволюции денежной системы ведутся оживленные дискуссии вокруг природы денег, их функций, роли в финансовой стабилизации. Современные тенденции к глобализации, транснационализации, открытости и взаимозависимости стран усиливают действие общих экономических законов в экономике.

Актуальность темы обусловлена необходимостью определения места и роли финансовой сферы в структуре современного глобализированного мира. Усиление взаимозависимости стран, изменение роли национальных государств выносится на повестку дня. В современных условиях участившиеся глобальные финансовые кризисы ставят под сомнение соответствие теоретических концепций развития финансовой системы экономической реальности. Возникает объективная необходимость в изучении структуры мировой валютной системы и ее важнейшего элемента - мировых денег. Возникает потребность в определении причин, порождающих проблемы современной финансовой системы.

Проблемы финансовой стабилизации приобретают исключительную важность в современном глобализированном мире. Финансовая сфера становится центром потрясений всей хозяйственной системы в целом. Данное обстоятельство предполагает необходимость исследования мировых денег с учетом достижений мировой экономической науки и хозяйственной практики.

Следует отметить, что по мере рассмотрения основных вопросов, так или иначе, затрагивается ряд важных и актуальных тем: место национальных государств в современном мире, взаимодействие мировых денег и денежного обращения отдельной страны, роль национальных валют в мировом хозяйстве.

В прикладном отношении актуальность настоящего исследования определяется тем, что отсутствие четкого понимания сущности мировых денег, их функций, роли в экономике усугубляет трудности формирования эффективной денежно-кредитной политики на пути к финансовой стабилизации национальной и мировой экономики.

В представленном диссертационном исследовании предпринята попытка изучения экономической категории мировые деньги, а также российского рубля в качестве мировых денег.

Степень разработанности темы. В связи с возросшим влиянием финансовой сферы и непредсказуемыми последствиями данного влияния на мир в целом проблема денег и стабилизации экономики в современной науке активно обсуждается отечественными и зарубежными учеными и практиками.

Среди работ в этой области следует отметить труды А. Аникина, Дж. Блэйк, И.Е. Войшвило, Г.Г. Голанского, Дж. Грея, С.И. Догова, Е. Долана, Р. Дорнбуша, А. Иларионова, В.П. Казакевича, Дж. М. Кейнса,

К. Кларка, Н.Н. Коиавы, В. Леонтьева, К. Маркса, Ф. Махлупа, М.Ф. Мон-теса, Т. Мэна, В.В. Попова, Д. Рикардо, А. Смита, Дж. Сороса, A.M. Тава-сиева, Р. Триффина, В.М. Усоскина, М. Фридмена, Ф. Хайека, Р. Харрода, Н.Г. Шмелева и др.

Работы этих авторов посвящены вопросам разработки теорий денег на различных этапах развития мировой экономики, мировой финансовой системы, смены форм мировых денег. Однако исследования отражают отдельные аспекты современной мировой валютной системы. Хотя и существует ряд предложений модернизации мировой валютной системы, они оказываются недоработанными и не решают основных задач. В то же время мировые деньги как экономическая категория практически не исследуются.

Вместе с тем, анализ публикаций этих авторов приводит к выводу о том, что отстаиваемые ими подходы и концептуальные положения во многом являются несогласованными и часто противоречат друг другу, в связи с чем становится очевидной потребность в обобщении существующих точек зрения и поиске решений спорных вопросов, позволяющих снять разногласия в понимании исследуемых явлений и процессов.

Объект исследования. Объектом диссертационной работы является теория денег и проблемы влияния мировых денег на финансовую стабилизацию национальной экономики в системе современного мирового хозяйства.

Предмет исследования. Предметом диссертационного исследования выступают мировые деньги как экономическая категория, функции, выпоняемые мировыми деньгами.

Цель и задачи диссертационной работы. Цель работы состоит в том, чтобы на базе исследования современных теорий денег определить сущность мировых денег как экономической категории, определить функции, выпоняемые мировыми деньгами, выявить специфику мировых денег, обосновать влияние мировых денег на финансовую стабилизацию экономики, денежное обращение национальной экономики. На основе тенденций развития мировых денег сформулировать систему требований к приоритетной форме мировых денег с учетом интересов всех субъектов мирового хозяйства.

Для достижения цели в работе поставлены следующие задачи:

- исследовать концепции развития теорий денег;

- дать авторское определение экономической категории мировые деньги;

- дать авторское определение категории функция мировых денег на основе изучения смены исторических функций мировых денег;

- выявить специфику функций мировых денег, дать авторскую классификацию функций мировых денег;

- рассмотреть влияние мировых денег на финансовую стабилизацию на основе выпоняемых функций;

- проанализировать возможность выпонения российским рублем всех функций мировых денег, а также формирования российского рубля в качестве мировых денег;

- определить способы влияния мировых денег на денежное обращение национальной экономики;

- выявить систему требований к приоритетной форме мировых денег для достижения стабильности мировой финансовой сферы с учетом интересов всех субъектов мирового хозяйства.

Теоретическая и методологическая основа диссертации. Теоретическую и методологическую базу диссертации составили труды и исследования российских и зарубежных ученых и специалистов-практиков по вопросам теорий денег, валютного регулирования мировой экономики, тенденций развития валютной системы мирового хозяйства, теоретических концепций финансовых кризисов, практического применения концепций на практике. В процессе исследования использовались принципы диалектической логики, абстрагирования, системного анализа и синтеза. В рамках систематизации полученных данных применялись экономико-статистические методы, а также методы сравнения, классификации, группировок.

Информационная база исследования. Информационная база включает материалы Правительства РФ, Министерства финансов РФ, Международного валютного фонда, Центрального банка РФ. При раскрытии темы диссертации автор использовал информацию Госкомстата РФ, хозяйственных субъектов РФ, а также материалы семинаров, круглых столов, совещаний, научно-практических конференций по данным проблемам, материалы периодической печати, в том числе распространяемые через Интернет и другие источники сведений по проблемам, имеющим отношение к теме исследования.