Организация и технологии эффективной работы бэк-офиса в инвестиционной компании тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидат экономических наук , Есаукова, Татьяна Станиславовна

Введение.

Глава 1. Бэк-офис в инвестиционной компании: задачи, технологии функционирования и структура.

1.1. Место бэк-офиса в инвестиционной компании.

1.2. Технологии функционирования бэк-офиса

1.3. Структура и функции бэк-офиса в инвестиционной компании.

1.4. Организация внутреннего учета, осуществляемого бэк-офисом.

Глава 2. Автоматизированный рабочий комплекс (АРК) бэк-офис - ключевой инструмент совершенствования деятельности бэк-офиса.

2.1. Основные принципы построения АРК бэк-офис.

0 2.2. Структура и функции АРК Бэк-офис.

2.3. Архитектурно-технологические компоненты АРК Бэк-офис и типовой АРМ специалиста.

2.4. Технологии и логистики формирования и оценки результатов трейдинга и обслуживания клиентов.

2.5. Организация и актуализация информации.

2.6. Выбор инструментальных средств к оценке и обоснованию.

2.6.1. Описание технического обеспечения.

2.6.2. Описание программного обеспечения.

Глава 3. Моделирование в проектировании структуры и оптимизации технологий функционирования бэк-офиса.

3.1. Построение технологии функционирования бэк-офиса как системы массового обслуживания.

3.1.1. Характеристика входного потока тикетов. 3.1.2. Характеристика АРМ специалистов (каналов обслуживания).

3.1.3. Анализ статистических данных. f* 3.2. Формирование оптимальной структуры бэк-офиса.

3.2.1. Постановка задачи и описание математической модели.

3.2.2. Методы решения задачи формирования оптимальной структуры бэк-офиса.

3.2.3. Последовательность решения задачи формирования оптимальной структуры бэк-офиса с использованием метода имитационного моделирования.

3.3. Технология экспресс-оценки оптимальной структуры бэк-офиса.

3.4. Модель распределения функций между специалистами бэк-офиса.

3.5. Технология оперативного управления работой бэк-офиса.

3.6. Методика выбора оптимальной структуры бэк-офиса.

Глава 4. Оценки эффективности системы.

4.1. Процесс создания и доводки системы.

4.2. Эффекты организации функционирования системы.

4.3. Эффекты функционирования.

4.4. Общая оценка эффективности.

4.5. Основные замечания по использованию и направлениям дальнейшего развития системы.

Диссертация: введение по экономике, на тему "Организация и технологии эффективной работы бэк-офиса в инвестиционной компании"

Актуальность темы

Одной из центральных задач развития экономики нашей страны является обеспечение роста инвестиций и подъема инвестиционной деятельности в целом. Как известно, в рыночной экономике аккумуляция и перераспределение денежных накоплений осуществляется, главным образом, через рынок ценных бумаг. Задача развития и совершенствования работы инвестиционных компаний в этом смысле представляется исключительно актуальной.

Совершенно понятно, что системное улучшение деятельности инвестиционных компаний может быть достигнуто благодаря их комплексному развитию на основе принципов системного подхода. В наше время ключевые, радикальные возможности проявления системного эффекта Ч не только в инвестиционных компаниях - заключаются в их автоматизации. Она предусматривает создание компьютерно-интегрированных производственных систем (КИПС), органически включающих новые технологии оптимизации управления и другие формы предопределения функционирования компаний. В таком предопределении деятельности ведущую роль сегодня играют службы управления финансовыми потоками и портфельного менеджмента в компании, включающие соответствующие аналитические подразделения.

Вместе с тем как снижению затрат, так и фиксации эффектов (желательно прибыли), предопределенных управляющими отделами компании, служит и рационализация функционирования обеспечивающих подразделений, и, не в последнюю очередь, бэк-офиса, часто являющегося узким местом компании.

Бэк-офис обычно понимают как подразделение, регистрирующее и оформляющее сдеки, заключаемые трейдерами. Однако это виды деятельности, лежащие на поверхности. Бэк-офис - это еще и основной поставщик данных для всего управленческого аппарата компании, это, по сути, служба аналитического учета в компании, главный источник сведений для статистического анализа, системного анализа деятельности компании и даже динамики рынка. Еще важнее то, что бэк-офис фактически осуществляет сопряжение инвестиционной компании с общей инфраструктурой рынка ценных бумаг, более того - с экономической и социальной инфраструктурами. Последнее значимо хотя бы тем, что в условиях либерализации экономики определяющие изменения отражаются в первую очередь в инфраструктуре. Тем самым, бэк-офис оказывается как бы следящей системой, непрерывно регистрирующей изменения инфраструктурного характера, отрабатывающей соответственные изменения во внутренних технологиях. Понятно, что такие изменения требуют развития функции оперативной технологии, то есть проверки стандартной технологии на актуальность и ее модификации в случае необходимости.

Таким образом, сегодняшняя реальность требует автоматизации бэк-офиса, безусловно, в рамках автоматизации всей компании.

В последние годы проблемой автоматизации бэк-офиса много занимались и продожают заниматься сегодня. Наиболее успешно работают в этом направлении такие фирмы, как Инфострой, Диасофт, АСК-ПО, Сервокомп Ч их предложения и результаты анализируются в работе. Однако в реинжиниринге управления подобных компаний еще недостаточное внимание уделяется инструментальной реализации такого высокоэффективного принципа как прототипирование, одного из наиболее продуктивных достижений при создании информационных систем.

Как показывает практика (на это также обращал внимание разработчиков академик Глушков В.М.)1, автоматизация достигает своих целей - реализации актуальных системных эффектов, когда она приводит к решению новых задач и тем самым к управлению по-новому.

1 В.М. Глушков Введение в АСУ, Издательство Техника, Киев, 1972, стр.197

На основании технологий его функционирования работу бэк-офиса можно интерпретировать как систему массового обслуживания (СМО), для которой актуальной является задача по определению структуры системы, а также дисциплин обслуживания в системе. Как показано в работе, бэк-офис представляет собой нестандартную систему обслуживания и отличается разнообразием и изменчивостью потоков (сделок, интерпретируемых как заявки) и стохастичностью параметров операций обслуживания. В связи с этим важной становится как сама постановка задачи, так и создание инструментария для ее решения.

Одним из основных элементов новизны в новой организации является система диспетчирования процессов обслуживания - дисциплина обслуживания. Необходимо отметить, что даже сам понятийный аппарат (концептология) бэк-офиса как предметной области требует уточнения в свете реализации системного подхода к функционированию данного подразделения и его автоматизации.

Все сказанное выше и определило выбор темы данного исследования.

Целью диссертационного исследования является исследование и разработка технологий, схем и моделей организации, обеспечивающих эффективную работу одного из ведущих подразделений инвестиционной компании, отвечающего за проведение всех операций фирмы с ценными бумагами и непосредственно взаимодействующего с рыночной инфраструктурой и с субъектами рынка - бэк-офиса.

Повысить эффективность деятельности бэк-офиса, в первую очередь, возможно путем автоматизации его деятельности. Такая автоматизация дожна быть основана на современных системотехнических принципах формирования подразделений как системы автоматизированных рабочих мест, объединяемых в автоматизированный рабочий комплекс Ч компонент всей автоматизированной информационной системы инвестиционной компании.

В рамках общей проблемы автоматизации решаются задачи реинжиниринга информационных функций, их распределения по рабочим местам, решения новых задач построения и функционирования бэк-офиса как системы обслуживания в направлении достижения высоких показателей производительности и эффективности работы.

Одной их важнейших целей исследования является построение некоего проекта-прототипа автоматизированной информационной системы, осуществляющей функции бэк-офиса, и разработка методики, привязывающей этот проект-прототип к реальным условиям инвестиционной деятельности.

Также следует уточнить механизм формирования системных эффектов при автоматизации, их генезиса и их слагаемых. В этом аспекте формулируются цели и рассматриваются средства их достижения путем оптимизации структуры бэк-офиса за счет дифференциации штата испонителей и построения адекватной управления (дисциплины диспетчирования).

Объект исследования диссертационного исследования - одно из ведущих подразделений инвестиционной компании - бэк-офис.

Предметом исследования являются технологии и организация работы Ч праксеотехника бэк-офиса в инвестиционной компании в целях совершенствования работы всей компании, повышения эффективности ее функционирования.

Методологической и теоретической основой исследования явились системология и инженерия (прикладная информатика) автоматизированных информационных систем, экономико-математические модели и методы (экономическая кибернетика и математическая экономика, исследование операций), экономика организаций и инвестиционной деятельности. Общие подходы корректировались с учетом постановлений ФКЦБ РФ и ЦБ РФ, нормативных документов НАУФОР по вопросам организации работы бэк-офиса. Проведен отбор полезных рекомендаций и из трудов российских и зарубежных ученых в области рынка ценных бумаг, в частности рыночной инфраструктуры, теории организаций и проектирования организационных структур, построения моделей сложных систем. В работе используется системный подход, теория массового обслуживания, методы математической статистики и теории вероятностей, имитационное моделирование, математическое программирование, ABC - анализ.

Научная новизна исследования определяется следующими результатами:

Х проделана систематизация всего комплекса работ, выпоняемых специалистами бэк-офиса, тем самым в значительной мере сформирована общая системология и концептологш бэк-офиса как компонента инвестиционной компании (в Приложении №1 к диссертации приведен глоссарий основных терминов системологии бэк-офиса);

Х реализована разработка автоматизированного рабочего комплекса бэк-офиса как современного праксеотехнического стандарта, включающего автоматизированные рабочие места как организационно-технологические элементы бэк-офиса. Проект АРК Бэк-офис представлен в форме прототипа, конкретизируемого при проектировании информационных систем в реальных условиях; очерчены направления и основные приемы конкретизации протопроекта в его привязке при реальном проектировании;

Х разработана модель, позволяющая проектировать оптимальную структуру бэк-офиса путем распределения функций по АРМ, с учетом новых предложенных в диссертации форм дифференциации, подбора и расстановки специалистов, сформулированы требования к их подготовке;

Х сформирован инструментарий решения оптимизационных задач, адекватных системам в целом и возникающим при их функционировании ситуациям; в основу инженерных технологий оптимизации положена методология имитационного моделирования с процедурами оптимизации настройки модели (адаптации) в процессе поиска оптимальных решений;

Х выявлены и проанализированы аспекты сопряжения инвестиционной компании с рыночной инфраструктурой, значимость отдельных функций определена в зависимости от их роли в таком сопряжении; о рассмотрены возможности применения концепции упреждающего управления в работе бэк-офиса, оценена возможность и эффективность создания группы специалистов-универсалов в бэк-офисе;

Х разработана функция и модель оперативного (ситуационного) управления работой бэк-офиса, при этом определены технологии идентификации возникающих ситуаций (изменения потока заявок) и таблицы перехода на адекватные ситуациям дисциплины диспетчирования (обслуживания).

Практическая значимость работы заключается в корректировке общей методологии реинжиниринга подобного класса систем, базирующейся на системологии АРМ и АРК, использовании принципа прототипирования в системотехнике АРК бэк-офиса. Предложенный прототип АРК создает предпосыки для значительного сокращения затрат на автоматизацию и совершенствование систем Ч именно этот прототип положен в основу реальной компьютеризации реальной компании и позволил предметно и качественно осуществлять функции заказчика при разработке реальной информационной системы.

Функционирование данной системы в рамках автоматизации деятельности всей компании позволяет автоматизировать процесс реализации технологий, регистрации и учета сделок с ценными бумагами, повысить производительность, оперативность и надежность работы отдела. Создание системы даст также возможность построить интерфейс между основными подразделениями компании, а именно бэк-офис, фронт-офис, информационно-аналитический отдел и бухгатерия.

Автоматизация бэк-офиса неизбежно сопровождается совершенствованием технологии его функционирования. Основными элементами такого совершенствования являются сокращение потоков бумажных носителей, снижение трудоемкости выпоняемых работ, повышение точности функционирования и профессионального уровня работников, создание комфортных условий для их работы и оптимальное использование ресурсов в испонении функций компании.

Апробация работы

Основные результаты исследования, изложенные в диссертации, доложены и прошли апробацию на научно-практических конференциях: Реформы в России и проблемы управления Ч 97, Реформы в России и проблемы управления Ч 98, Реформы в России и проблемы управления Ч 99; на Всероссийском студенческом семинаре Проблемы управления - 98.

По теме опубликовано пять работ [1 - 5]. Еще две работы [6 - 7] на момент написания реферата находятся в печати (их текст можно найти на сайте кафедры www.isu.imis.ru).

Результаты исследований использованы в реинжиниринге и реализации работ в бэк-офисе инвестиционной компании ООО ЛУКОИЛ-резерв-инвест, что подтверждает официальный Акт внедрения {Приложение №16 к диссертации).

Структура и объем работы

Диссертация состоит из введения, четырех глав, заключения и списка литературы, включает 28 таблиц, 16 рисунков, 4 графика и 16 приложений. Текст диссертации содержит 160 машинописных страниц (без приложений). Список литературы включает 85 наименований, из них 8 на иностранных языках.

Диссертация: заключение по теме "Математические и инструментальные методы экономики", Есаукова, Татьяна Станиславовна

Выводы по четвертой главе

1. Изложены основные моменты процесса создания и доводки АРК Бэк-офис.

2. Представлены основные эффекты организации функционирования АРК Бэк-офис.

3. Выделены основные источники и факторы эффективности функционирования АРМ специалистов бэк-офиса.

4. Произведена общая оценка эффективности внедрения АРК Бэк-офис.

5. По результатам выпоненного внедрения разработки сформулированы некоторые положения, определяющие пути дальнейшего совершенствования данного комплекса результатов.

Заключение

В диссертационной работе были получены следующие результаты:

1. Разработана типовая структура бэк-офиса (АРК Бэк-офис) как протосистема для реинжиниринга компаний, систематизированы приемы привязки типового решения при реальном проектировании.

2. Определены система функций и схемы технологий функционирования бэк-офиса как звена, сопрягающего инвестиционную компанию с рыночной инфраструктурой, предложена модель для прикидки распределения функций по АРМ и комплексирования их в АРК Бэк-офис.

3. Построена схема и имитационная модель функционирования АРК Бэк-офис на основе двухуровневой структуры подразделения.

4. Разработана и испытана экономико-математическая модель для адекватной и эвристической экспресс-оценки структуры бэк-офиса.

5. Показана эффективность создания АРК Бэк-офис на основе принципа прототипирования.

6. Разработан проект конкретного АРК, адекватного функциям инвестиционной компании, как пример реализации общего подхода к проектированию.

7. Показана эффективность двухуровневой организации бэк-офиса и оперативного управления на основе таблицы решений, учитывающей изменчивость входных потоков в системе.

8. Уточнена концептология бэк-офиса, служащая основой для их концептуальной идентификации, агрегации формализованных решений и моделей.

Диссертация: библиография по экономике, кандидат экономических наук , Есаукова, Татьяна Станиславовна, Москва

1. Алехин Б.И. Надежный бэк-офис сохранит прибыль и хорошую репутацию// Рынок ценных бумаг 1996. - №18-19.

2. Алехин Б.И. Рынок ценных бумаг: Введение в фондовые операции. М.: Финансы и статистика, 1991.

3. Алехин Б.И. Ценные бумаги в кредит Ч взгляд из бэк-офиса.// Рынок ценных бумаг 1997 - №5.

4. Автоматизированная система управления под ред. Козловой О.В., Том 2. -М.: Мысль, 1972.

5. Акоф Р., Сасиени М. Основы исследования операций. М.: Мир, 1971.

6. Алексеев М.Ю. Рынок ценных бумаг//М.: Финансы и статистика, 1992.

7. Айвазян С.А., Мхитарян B.C. Прикладная статистика и основы эконометрики. М.: ЮНИТИ, 1998.

8. Баранов А. Как стандартизировать учет и увеличить производительность бэк-офиса//Рынок ценных бумаг 1997. - №8.

9. Беляев А.А., Короткое Э.М. Системология организации. М.: ИНФРА-М, 2000.

10. Беляева С.И. Имитационное моделирование СМО. Ч Горький, 1988.

11. Булатов В.В. Новые технологии работы на рынке ценных бумаг. М., 2001.

12. Буренин A.M. Рынки производных финансовых инструментов. М.: ИНФРА-М, 1996.

13. Бурков В.Н., Кондратьев В.В., Цыганов В.В., Черкашин A.M. Теория активных систем и совершенствование хозяйственного механизма. М.: Наука, 1984.

14. Бурлаков М.В. Ситуационное управление в системах массового обслуживания. К.: Наукова Думка, 1991.

15. Бусленко Н.П. Лекции по теории сложных систем. Ч М.: Советское радио, 1973.

16. Бусленко Н.П. Моделирование сложных систем. М.:Наука, 1978.

17. Бычков А.П. Мировой рынок ценных бумаг. М.гДиалог МГУ, 1998.

18. Васильев Ю.П. Управление внутрифирменной системой информации. М.: Экономика, 1984.

19. Васильков Ю.В., Василькова Н.Н. Компьютерные технологии вычислений в математическом моделировании. М.: Финансы и статистика, 1999.

20. Вентцель Е.С. Исследование операций. М.: Советское радио, 1972.

21. Вентцель Е.С. Исследование операций. Задачи, принципы, методология. -М.: Наука, 1980.

22. Высшая математика для экономистов // Учебник под ред. Кремера Н.Ш. -М.: ЮНИТИ, 1997.

23. Гибсон Д.Л., Иванцевич Д., Доннели Д.Х. Организации: Поведение, структура, процессы. М.: ИНФРА - М, 2000.

24. Глушков В.М. Введение в АСУ//Киев: Техника, 1972.

25. Глущенко В.В., Глущенко И.И. Исследование систем управления. -М.:Крылья, 2000.

26. Глущенко В.В., Глущенко И.И. Разработка управленческого решения. -М.:Крылья, 2000.

27. Годин В.В., Корнеев И.К. Управление информационными ресурсами. М.: ИНФРА-М, 2000.

28. Григорьев Д., Кузнецов М. Может ли российская инвестиционная компания использовать западное программное обеспечение, http :/www. servocomp .ru/rus/sgpaper.htm.

29. Гэловэй Л. Операционный менеджмент//С-П.: ПИТЕР, 2001.

30. Давыдов С. Автоматизация бэк-офиса//Вестник НАУФОР 1999. - №3.

31. Давыдов С. Автоматизация бэк-офиса//Вестник НАУФОР 1998. - №21.

32. Жариков О.Н., Королевская В.И., Хохлов С.Н. Системный подход к управлению. М.: ЮНИТИ, 2001.

33. Жданов С.А. Экономические модели и методы в управлении. М.: Дело и сервис, 1998.

34. Жуков Е.Ф. Ценные бумаги и фондовые рынки. М.:ЮНИТИ, 1995.

35. Замков О.О., Тостопятенко А.В., Черемных Ю.Н. Математические методы в экономике. М.: ДИС, 1998.

36. Игнатьева А.В., Максимцов М.М. Исследование систем управления. М.: ЮНИТИ, 2001.

37. Информационные технологии управления, учебное пособие. М.:ИНФРА-М, 2001.

38. Исследование операций в экономике // Учебник под ред. Кремера Н.Ш. -М.: ЮНИТИ, 1997.

39. Калинина В.Н., Панкин В.Ф. Математическая статистика. М.: Высшая школа, 1998.

40. Каменев В. План счетов внутреннего учета зеркало работы//Вестник НАУФОР -2000. -№4.

41. Карабанов К.В. Анализ эффективности операций с ценными бумагами коммерческих банков и инвестиционных институтов. ЧМ., 1998.

42. Касторная В. Классификация и анализ функций системы операционного обеспечения (бэк-офиса) коммерческих банков на российском рынке ценных бумаг. Вестник НАУФОР -2002. -№4

43. Козлов А.А. Основные этапы проведения сделок с ценными бумагами//Деньги кредит Ч 1994. №2.

44. Колемаев В.А., Староверов О.В., Турундаевский В.Б. Теория вероятностей и математическая статистика. М.: Высшая школа, 1991.

45. Краснопевцев А. Бэк-офис единый информационный источник для подразделений компании. - Вестник НАУФОР - 2001. - №8.

46. Лабскер Л.Г., Бабешко Л.О. Теория массового обслуживания в экономической сфере. М.: ЮНИТИ, 1998.

47. Ланскова Л.А. Управление брокерским бизнесом в коммерческом банке. Ч С-Петербург, 2001.

48. Лукасевич И .Я. Анализ финансовых операций. М.: ЮНИТИ, 1998.

49. Лютенс Фред Организационное поведение. М.:ИНФРА-М, 1999.

50. Микерова И. Внутренний учет как элемент управленческого учета // Вестник НАУФОР, 2000, -№1.

51. Микерова И. Организационно-правовое и нормативно-техническое обеспечение деятельности бэк-офиса брокерских и дилерских компаний. 2000, №4.

52. Мартынов В.В. Статистические распределения. М.: Министерство обороны СССР, 1985.

53. Миркин A.M. Ценные бумаги и фондовый рынок. М.: Перспектива, 1995.

54. Митропольский А.К. Техника статистических вычислений. М.: Наука, 1971.

55. Новомлинский Л. Внутренняя и внешняя интеграция как способ инвестирования//Рынок ценных бумаг 1997. - №2.

56. Нейлор Т. Машинные имитационные эксперименты с моделями экономических систем.- М.:Мир, 1975.

57. Овчинников В. Инфраструктура рынка ценных бумаг: настоящее и будущее//Рынок ценных бумаг -1996. -№15.

58. Ойхман Е.Г., Попов Э.В. Реинжиниринг бизнеса: реинжиниринг организации и информационные технологии. М.: Финансы и статистика, 1997.

59. Переверзев Е.С. Надежность и испытания технических систем. -Киев: Наукова думка, 1990.

60. Планкетт Л., Хейл Г. Выработка и принятие управленческих решений: опережающее управление. М.: Экономика, 1994.

61. Роман Д. Зачем бэк-офнсу GAMA? //Вестник НАУФОР 2001. - №8.

62. Роман Д. Управление портфелем и бэк-офис//Вестник НАУФОР 1999. -№10.

63. Рынок ценных бумаг, под ред. Галанова В.А., Басова А.И.- М., 1996.

64. Рынок ценных бумаг: шаг России в информационное общество под ред. Клещева Н.Т. -М., 1997.

65. Саати Т.Л. Элементы теории массового обслуживания и ее приложения. Ч М.: Советское радио, 1971.

66. Смилянский Г.Л. Какая АСУ эффективна. : Экономика, 1988.

67. Смирнов Э.А. Основы теории организации. М.: ЮНИТИ, 1998.

68. Спивак В.А. Организационное поведение и управление персоналом. С-Пб.: ПИТЕР, 2001.

69. Спицнадель В.Н., Основы системного анализа. С-Пб.: Бизнес-пресса, 2000

70. Справочник по математике для экономистов под ред. Ермакова В.И. М.: Высшая школа, 1997.

71. Финансы //Оксфордский токовый словарь. М.: Весь мир, 1997.

72. Финансы // Учебник под ред. Родионовой В.М. М.: Финансы и статистика, 1993.

73. Ценные бумаги // Учебник под ред. Колесникова В.И., Торкановского B.C. -М.: Финансы и статистика, 1998.

74. Шеннон Имитационное моделирование систем: искусство и наука. М., 1978.

75. Шкурба В.В. Автоматизированные системы управления. Основы функционирования и развития. Киев: Знание, 1980.

76. Шкурба В.В. Автоматизированные системы управления. Принципиальные основы разработки. Киев: Знание, 1980.

77. Энг Максимо В., Лис Фрэнсис А., Мауер Лоуренс Дж. Мировые финансы. Ч М.: ДеКа, 1998.

78. Back Office Settlements, Edited by DC Gardner, Fairplace Institute of Banking & Finance 1996.

79. Baker, James C. Capital Budgeting in American and European Companies, "Mid-Atlantic Journal of Business, Vol. 22, No. 2, Summer 1984, pp. 15-28.

80. Dotan, Amihud, and Arie Ovadia. "A Capital Budgeting Decision The Case of a Multinational Corporation Operating in High-Inflation Countries, "Journal of Business Research, October 1986, pp. 403-410.

81. Francis J.C. Investments: Analysis and Management. MacGraw-Hill, 1991.

82. Hammer M., Champy J., "Reengineering the Corporation", HarperCollins, New York, 1993.

83. D. M. Rousseau, "Assessment of Technology in Organizations: Closed versus Open Systems Approaches", Academy of Management Review, October 1979.

84. Thomas A. Kochan and Michael Useem, Transforming Organizations, Oxford University Press, New York, 1992.

85. M.L. Tushman, D.A. Nadler, "Information Processing as an Integrating Concept in Organization Design", Academy of Management Review, July 1978.

Похожие диссертации

• Инвестиционные приоритеты и вопросы их финансового обеспечения
• Организация управления банковской деятельностью на рынке ценных бумаг
• Налогообложение в системе экономических методов государственного регулирования сельского хозяйства
• Организация инвестиционной деятельности в коммерческом банке
• Организация и технологии эффективной работы БЭК-офиса в инвестиционной компании