Кредитные отношения в аграрном секторе переходной экономики России тема диссертации по экономике, полный текст автореферата
Автореферат
| Ученая степень | кандидат экономических наук |
| Автор | Осетров, Павел Васильевич |
| Место защиты | Вологда |
| Год | 2003 |
| Шифр ВАК РФ | 08.00.01 |
Диссертация
Автореферат диссертации по теме "Кредитные отношения в аграрном секторе переходной экономики России"
На правах рукописи
Осетров Павел Васильевич
КРЕДИТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ В АГРАРНОМ СЕКТОРЕ ПЕРЕХОДНОЙ ЭКОНОМИКИ РОССИИ
Специальность 08.00.01 - экономическая теория
Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук
Ярославль - 2003
Работа выпонена в Вологодском государственном техническом университете на кафедре экономической теории.
Научный руководитель Официальные оппоненты:
Ведущая организация:
кандидат экономических наук, доцент Водомеров Николай Кирилович доктор экономических наук, профессор Васильцова Вероника Михайловна кандидат экономических наук, доцент Кузьмин Иван Григорьевич Вологодская государственная молочнохозяйственная академия им. Н.В. Верещагина
Защита состоится л_!
16 О-иХчЯх 2003г. в "( Н часов на заседании диссертационного совета К.212.002.цр при Ярославском государственном университете имени П.Г. Демидова) (150000, г. Ярославль, ул. Комсомольская, 3, экономический факультет, ауд. 307).
С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Ярославского государственного университета имени П.Г. Демидова
Автореферат разослан л 0.
Ученый секретарь диссертационного совета ^[{^ Маматова Л.А.
2oo5~f\
1 2.у^ | ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ
Актуальность темы исследования
Реформы начала 1990-х годов внесли кардинальные изменения в систему экономических отношений России, в том числе в кредитные отношения. В результате роль кредита, как средства обеспечения бесперебойности процесса воспроизводства и одного из источников инвестирования существенно понизилась.
Особенно остро негативные последствия указанных изменений проявились в аграрном секторе экономики России, где произошло резкое сокращение используемых производственных ресурсов (как природных, так и трудовых и материально-технических), значительно повысилась степень их износа, подорваны условия не только расширенного, но и простого воспроизводства, что привело к потере продовольственной безопасности страны, росту социальной напряженности на селе. Решение проблемы массового обновления материально-технической базы производства стало первоочередной задачей.
Повышение роли кредита в обеспечении воспроизводственного процесса относится к числу важнейших условий и средств преодоления кризисного состояния в отечественном аграрном секторе, является составной частью развития процессов агропромышленной интеграции.
Теоретическая актуальность исследования кредитных отношений в аграрном секторе экономики России обусловлена необходимостью создания целостного научного представления о процессах, происходящих в российской экономике, охватывающего все их стороны.
Практическая актуальность изучения данной темы определяется стоящими перед аграрным сектором России проблемами выхода из кризиса, решение которых, наряду с другими условиями, требует налаживания эффективных форм организации кредитных отношений, отвечающих объективным закономерностям развития экономической системы в целом, включая аграрные отношения.
Степень разработанности темы
Проблемам отношений аграрного сектора экономики, в том числе - кредитных отношений, посвящено немало работ в России и за рубежом1.
1 Определенный вклад в исследование рассматриваемых проблем внесли: В.М. Баутин, В.Ф. Башмачников, Г. Баклаженко, Т. Боева, И.Н. Буздалов, Л.И. Бубнов, Е. Григорьева, A.B. Гордеев, Ю. Захаров, И. Кузьмин, М.М. Коробейников, Н.М. Космачева, Ю.И. Клименко, Н. Киселева, M.JI. Лишанский, В. Мартынов, И.Б. Маслова, H.A. Медведева, И. Михайленко, В.М. Пахомов, A.B. Петриков, В.А. Петров, С. Пилиев, A.A. Попов, А. Семин, Е.В. Серова, A.C. Терентьева, В.Я. Узун, Н. Харитонов, И.Ф. Хицков, В.Н. Хлыстуна,
A.A. Хундарев, Б.Г. Черняков, Р.Н. Черний, Г.И. Щщщв,, А
РОС, национальна
Щетинина,
С.Петер5ург г/л ОЭ ЩЗ **T-J/C/
БИБЛИОТЕКА
С. Петербург
Ключевую роль в их исследовании играет понимание общих тенденций и закономерностей развития аграрных отношений в современном обществе и особенностей их проявления в России. К числу этих тенденций и закономерностей обычно относят2: развитие процессов интеграции производства в форме его специализации и кооперации, концентрации и централизации капитала, которая охватывает всю цепочку, начиная от производства и кончая конечным потреблением.
Развитие интеграции в системе аграрных отношений закономерно повышает эффективность производства, ведет к улучшению качества, расширению ассортимента и снижению себестоимости продукции, сокращению численности занятых в аграрном секторе. Оно во многом зависит от участия государства в регулировании отношений этого сектора экономики. Формы проявления указанных закономерностей и тенденций в каждой стране имеют свои национальные особенности.
Среди отечественных экономистов существуют различные трактовки особенностей осуществления общих тенденций и закономерностей развития аграрных отношений в России, и как следствие - путей, по которым дожно идти их реформирование.
Большинство из них3 считает, что реформирование аграрных отношений в России дожно способствовать концентрации, вертикальной интеграции, специализации производства в аграрном секторе через создание финансово-агропромышленных групп, основной формой которых является ходинг, включающий сельскохозяйственных производителей, машинно-технологические станции, предприятия, на базе единого технологического цикла (производство - переработка - сбыт). Сторонники такого подхода4 выступали за постепенное реформирование системы аграрных отношений с использованием существующих производственных связей между сельхозпроизводителями и агропромышленными объединениями, за сохранение производственно-технологической целостности головных формирований. Так, Д. Эпштейн еще в 1993 году высказывал мнение5 о необходимости скорейшей организации в аграрном секторе нескольких десятков крупнейших агрокор-
A.М. Югай, А. Юдин, Р.Г. Янбых; а также зарубежные авторы: C.JI. Брю, М. Данкен, Р.К. Макконнел, Дж. Порте и многих др.
2 В.М. Баутин, Б, Григорьева, В. Григорьев, Ю.И. Клименко, В.Д. Митраков, A.C. Те-рентьева, Б.Г. Черняков, Г.И. Шмелев и ряд других.
3 Г. Баклаженко, A.B. Гордеев, И. Ильин, Т.А. Карасева, И.М. Куликов, В. Кундиус,
B.З. Мозлоев, Н. Николаев, В.А. Петров, И.В. Щетинина, А.М. Югай и другие.
4 В.В. Кузнецов, И.Ф. Хицков, A.A. Шутьков и др.
5 Эпштейн Д. Содержание аграрной реформы // АПК: экономика, управление. - 1993. -№ 1.-С. 22 - 28.
пораций, которые смогли бы сконцентрировать требуемые финансовые средства и обеспечить действительно передовой уровень производства и маркетинга. Ряд ученых полагает6, что крупные агрообразования способны создать благоприятную экономическую обстановку на продовольственном рынке страны, сделать отечественные продукты более конкурентоспособными.
В аграрном секторе экономики России в последние годы наблюдались процессы централизации и интеграции хозяйственной деятельности, для которых характерно быстрое появление все новых форм. Сторонники развития вертикальной интеграции7, отмечая необходимость изучения передового мирового опыта, обоснованно подчеркивают недопустимость слепого переноса его в российские условия. Формы же развития указанных процессов, которые адекватно отвечали бы современным особенностям развития российской экономики, изучены в настоящее время недостаточно.
Сторонники иной точки зрения8 полагают, что суть реформирования аграрных отношений дожна состоять в либерализации отношений, децентрализации существовавших форм организации агропромышленных предприятий, разукрупнении предприятий аграрного сектора. Реформирование предлагается проводить по примеру нижегородской модели, на что ориентируют и рекомендации иностранных консультантов. Указанные авторы считают, что более интенсивное развитие дожен получить процесс создания ассоциаций крестьянских хозяйств типа непроизводственных сельскохозяйственных кооперативов, объединяющих владельцев средств производства, непосредственно занимающихся производственной деятельностью в аграрном секторе экономики, и специализированные кооперативы (товарищества) по их обслуживанию (снабжение, сбыт, переработка, обработка частных наделов, уборка урожая и др.). Такое направление развития, по их мнению, наиболее поно отвечает реализации личного интереса, способствует обретению каждым производителем статуса действительного собственника, хозяина средств производства и продуктов своего труда. Большинство ученых этой группы придерживались мнения о необходимости и приоритетности развития в сельском хозяйстве крестьянских (фермерских) хозяйств.
Ряд ученых9 считает, что с развитием вертикальной интеграции может возникнуть монополизм на рынке продовольствия, исчезнет конкурентная среда, создаваемая мекими и средними предприятиями, что создаст почву для роста безработицы.
6 A.B. Гордеев, М.А. Югай, A.A. Шутьков и др.
7 A.B. Гордеев, В. А. Петров, A.M. Югай и др.
8 В.Ф. Башмачников, A.B. Петриков, В.Я. Узун и др.
9 В.Ф. Башмачников, Е.В. Серова, М. Кауфман, В.Н. Хлыстун и др.
Высказывается опасение в том, что вертикально интегрированные компании могут создать условия для социального взрыва, так как управляющая компания способна в любой момент остановить производство и перевести свои активы в другую, более доходную отрасль или регион, В этой связи приводится пример южнокорейской агропромышленной фирмы, которая рухнула после тридцатилетнего процветания. Решение проблемы интегрирования данные авторы видят в развитии кооперации между агропромышленными предприятиями в сфере производства, переработки и реализации продукции.
На фоне общих закономерностей развития аграрных отношений можно выделить следующие тенденции развития кредитных отношений в аграрном секторе экономики, свойственные большинству промышленно развитых стран и стран с переходной экономикой: сокращение числа кредитных институтов, концентрация и централизация ссудного фонда в руках крупных финансовых учреждений, дифференциация деятельности сельских кредитных институтов, увеличение доли заемных средств в финансировании хозяйственной деятельности предприятий аграрного сектора, рост разнообразия форм кредитных отношений; повышение роли государства в регулировании этих отношений и как субъекта последних.
В России становление кредитных отношений, отвечающих рыночному характеру экономики, как отмечает большинство ученых-аграрников, находится на своей начальной стадии. Перспективы же дальнейшего развития этих отношений трактуются по-разному. Диссертантом выделено две основные группы авторов, активно работающих по данной проблеме.
Первая10 полагает, что целью развития кредитных отношений в аграрном секторе экономики дожно стать образование крупных финансово-агропромышленных групп (главным образом ходингового типа), расширение банковского кредитования.
Вторая группа авторов11 выступает за развитие на селе модели кредитного механизма преимущественно на принципах сельской кредитной кооперации, хорошо зарекомендовавшей себя за рубежом. По их мнению, кредитная кооперация способствует объединению и развитию малых и средних предприятий, их укреплению и укрупнению, сохранению социальной стабильности на селе, развитию предпринимательства.
10 А. Артемьев, А. Воропаев, A.B. Гордеев, В.А. Петров, Е. Фирсова, A.A. Хандруев, Р-Н. Черний, A.A. Шутьков, А.М. Югай и др.
11 Л.И. Бубнов, Н.М. Космачева, Н. Киселева, JI.C. Козлова, В. Мартынов, НА. Медведева, В.М. Пахомов, А. Семин и др.
Общепризнанно, что государство играет важную роль в кредитных отношения аграрного сектора современной экономики промышленно развитых стран и стран с переходной экономикой. Кредит используется в качестве одного из основных рычагов регулирования аграрного сектора и способов распределения государственной поддержки предприятиям этого сектора. При этом степень и конкретные формы его участия в кредитных отношениях аграрного сектора различаются по странам.
Вместе с тем среди экономистов имеются разногласия в понимании конкретной роли, которую дожно играть государство в кредитных отношениях аграрного сектора экономики России12.
Таким образом, предметом научных дискуссий остается целый ряд важных вопросов, касающихся темы диссертационного исследования.
Цель диссертационной работы состоит в дальнейшем изучении закономерностей функционирования и развития кредитных отношений в аграрном секторе экономики России и на этой основе определении путей повышения роли кредита в обеспечении расширенного воспроизводства в этом секторе.
Поставленная цель обусловила решение следующих задач:
1) Изучение общих закономерностей и тенденций развития отношений аграрного сектора экономики, в том числе - кредитных отношений, - в промышленно развитых странах и странах с переходной экономикой.
2) Выявление прогрессивных форм организации взаимоотношений субъектов аграрного сектора экономики России, определяющих тенденции развития кредитных отношений в этом секторе.
2) Анализ эволюции кредитных отношений в аграрном секторе экономики России в период рыночных реформ и их современного состояния.
4) Выяснение путей повышения роли кредита в обеспечении расширенного воспроизводства в аграрном секторе экономики России.
5) Изучение роли государства в кредитных отношениях аграрного сектора экономики России и путей повышения ее эффективности.
Объектом исследования в диссертации выступают кредитные отношения в аграрном секторе экономики России.
Предметом исследования являются закономерности развития экономических отношений по кредитованию аграрного сектора.
Методологической основой исследования является понимание предмета исследования как совокупности экономических отношений, которые
12 Различные подходы к пониманию конкретной роли государства в кредитных отношениях аграрного сектора экономики изложены в работах С. Пилиева, М.Л. Лишанского, И.Б. Масловой, А. Хицкова, В.Н. Хлыстуна, А.А. Шутькова и др. авторов.
развиваются по объективным законам, их развития - как процесса, в котором возникают, развиваются и разрешаются объективные противоречия, и в то же время как процесса взаимодействия экономических интересов экономических субъектов, проявляющегося в сотрудничестве или конкурентной борьбе последних. Все экономические явления и процессы рассматриваются с точки зрения воспроизводства. Такое понимание соответствует классической политической экономии, в том числе и ее марксистской трактовке. В исследовании используются также идеи и результаты других направлений: институционального, неоинституционального, отражающие объективные взаимосвязи между экономическими явлениями и процессами.
При решении проблем диссертационного исследования использовались общеэкономические методы: сравнительного анализа, группировки и классификаций, научной абстракции, дедукции и индукции. На ряду с общеэкономическими методами использовались политэкономические методы: логико-исторический, теоретического моделирования. Автор опирается на опубликованные результаты исследований отечественных и зарубежных ученых по проблемам аграрных отношений, использует данные статистики, фактические материалы, собранные в ходе исследования лично автором.
Научная новизна работы
Новизна исследования заключается в следующих результатах, полученных лично автором и выносимых на защиту.
1. Уточнены общие тенденции эволюции форм кредитных отношений в аграрном секторе экономики промышленно развитых стран. Установлено, что развитие форм этих отношений шло от кредита, осуществляемого на принципах кооперации меких товаропроизводителей, к банковскому, основанному на кооперативных началах, далее - к кредитованию в рамках финансово-агропромышленных групп (ФАПГ), затем - к выходу этих ФАПГ за национальные рамки и интернационализации кредита, сопровождалось концентрацией и централизацией кредитных ресурсов, укрупнением кредитных институтов. Выявлена тенденция увеличения доли догосрочного кредита в общем объеме кредитования и в капитале предприятий аграрного сектора экономики, которая является следствием растущей капиталоемкости сельскохозяйственного производства и наличия диспаритета цен между продукцией сельского хозяйства и промышленности (с. 33-57).
2. Показано, что способ проведения реформы кредитной системы России в 1990-е гг. явися одним из факторов, приведших к утрате кредитом его функций как средства обеспечения расширенного воспроизводства в аграрном секторе российской экономики и вызвавших усиление кризисных явлений в нем (87-113).
3. Сделан вывод о том, что предпосыкой повышения роли кредита в обеспечении расширенного воспроизводства в аграрном секторе экономики России является развитие процессов кооперации и интеграции, повышение роли государства в кредитных отношениях, использование прогрессивных форм развития этих процессов применительно к России (с. 71-87).
4. На основе анализа деятельности существующих кредитных кооперативов и союзов уточнены условия и границы, в которых эта форма организации кредитных отношений является жизнеспособной (с. 113-129).
Практическая значимость
Результаты диссертационного исследования могут быть использованы:
- в исследовании проблем развития аграрных отношений, в том числе кредитных отношений в аграрном секторе экономики;
- органами государственной власти при разработке программ регулирования и кредитования аграрного сектора, способствующих обеспечению расширенного воспроизводства отрасли;
- агропромышленными предприятиями разных форм собственности для налаживания эффективных форм кредитования производства;
- в разработке и преподавании курса экономической теории в вузах, в разделах: Аграрные отношения, Кредит.
Апробация результатов работы
Материалы работы докладывались на четырех научно-практических конференциях, в том числе международной (МГУ, апрель 2002 г.), всероссийской, межрегиональной и региональной; используются в Вологодском государственном техническом университете в учебном процессе по дисциплине Экономическая теория (темы Аграрные отношения, Кредит). Основные результаты диссертационного исследования отражены в 8 статьях общим объемом 1,2 п.л.
Структура работы
Введение
Глава 1. Общие тенденции развития кредитных отношений в аграрном секторе современной экономики
1.1. Тенденции развития аграрных отношений в промышленно развитых странах
1.2. Эволюция форм кредитных отношений в аграрном секторе экономики промышленно развитых стран
1.3. Изменение содержания и форм кредитных отношений в аграрном секторе стран с переходной экономикой
Глава 2. Тенденции развития кредитных отношений в аграрном секторе экономики России
2.1. Перспективные формы организации аграрных отношений в переходной экономике России
2.2. Реформирование кредитных отношений в аграрном секторе экономики России и их современное состояние
2.3. Особенности кредитных кооперативов как формы организации кредитных отношений и возможности их развития в России
2.4. Кредитные союзы как форма кредитных отношений и перспективы их развития в российских условиях
2.5. Роль государства в кредитных отношениях аграрного сектора экономики России
Заключение
Список используемой литературы
Основное содержание работы
1. Основные тенденции эволюции кредитных отношений в аграрном секторе современной экономики
Эволюция форм кредитных отношений в аграрном секторе экономики обусловлена, по мнению диссертанта, прежде всего процессами интеграции производства в этом секторе, быстрым повышением технической вооруженности труда и ростом капиталоемкости производства, требующими растущих производственных инвестиций.
Наиболее ранней и простой формой организации этих отношений является кредит, осуществляемый путем кооперации меких товаропроизводителей. Затем развитие интеграционных процессов закономерно ведет к ее перерастанию в банковскую форму, основанную вначале на кооперативных началах, сопровождается концентрацией кредитных ресурсов в руках крупных финансовых организаций. Далее, на основе агропромышленной интеграции и сращивания промышленного и банковского капитала преобладающей формой организации кредитных отношений в аграрном секторе становится кредитование в рамках финансово-агропромышленных групп (ФАПГ). Развитие процессов интернационализации производства и глобализации мировой экономики обусловливает следующий за этим выход этих отношений за национальные рамки, интернационализацию кредита.
С отмеченной выше эволюцией форм кредитных отношений тесно связано и развитие форм собственности. Образование кредитных кооперативов ведет к возникновению на базе мекой частной собственности отношений кооперативной (колективной трудовой) формы собственности (собствен-
ность кредитного кооператива). Далее на ее основе развивается корпоративная форма собственности (банки как акционерные общества). А последняя трансформируется в форму отношений, в которых доминирующую роль играет уже финансовый капитал, образовавшийся путем сращивания банковского и промышленного капитала и устанавливающий контроль над сельскохозяйственным производством.
Отмеченная выше тенденция эволюции кредитных отношений проявилась, например, в деятельности Рабобанка (Нидерланды), который начинал свое существование как кредитный кооператив, объединивший несколько фермеров. На сегодняшний день Рабобанк объединяет 750 местных банков, кредитует 90% аграрного сектора Нидерландов13. Этот банк осуществляет кредитование за рубежом, владеет рядом крупных перерабатывающих предприятий по всему миру.
Креди агриколь (Франция) также начинал свою деятельность как кооперативный банк. А в настоящее время он имеет заграничные представительства в Великобритании, США, ФРГ, Испании, Италии, Венесуэле, Японии14 и др. странах, в том числе в тех регионах, где особенно значительны масштабы торговли сельскохозяйственной продукцией, - в Латинской Америке, Юго-Восточной Азии. Его корреспондентские связи налажены более чем с 800 банками 140 стран мира. На сегодняшний день Креди агриколь является универсальным банком, имеет 14 мн. клиентов в разных странах и 5 мн. членов-пайщиков, из которых только 600 тыс. вовлечено в сельскохозяйственное производство, остальные занимаются несельскохозяйственной деятельностью15.
В Великобритании кредитование агропромышленных предприятий осуществляют 5 крупных транснациональных банков16, контролирующих Фермерскую ипотечную корпорацию, которая осуществляет догосрочное кредитование практически всех фермеров в Великобритании. На долю этих банков приходится 90 % краткосрочных и среднесрочных кредитов аграрному сектору Великобритании.
Аналогичные примеры можно было бы привести и по другим промыш-ленно развитым странам.
Развитие интеграционных процессов в аграрном секторе обусловливает рост разнообразия форм организации кредитных отношений. За последние
13 Лишанский М., Маслова И. Зарубежный опыт кредитования аграрного сектора // Экономика сельского хозяйства России. -1997. - № 2. - С. 36.
14 Мартынов В. Ук. соч. - С. 92.
15 Янбых Р.Г. Особенности аграрной кредитно-финансовой политики в странах с переходной экономикой // Деньги и кредит. -1999. - № 1. - С. 40.
16 Лишанский М., Маслова И. Ук. соч. - С. 37.
десятилетия широкое распространение получили лизинговые кредиты предприятиям-производителям сельскохозяйственного сырья со стороны предприятий переработки, стремящихся регулировать поставки сырья. Значительно увеличилось государственное и частное кредитование под будущий урожай (форвардные контракты) с целью оказания влияния на уровень закупочных цен и объем поставок продовольствия на рынок. Широкое распространение получили льготные кредиты, как способ государственной поддержки перспективных тенденций в этом секторе.
Быстрое повышение технической вооруженности труда и капиталоемкости производства обусловливает постоянный рост потребности в производственных инвестициях на предприятиях аграрного сектора экономики. Однако объективная неспособность сельских товаропроизводителей противостоять диктату предприятий-монополистов, производящих средства производства для сельского хозяйства и перерабатывающих его продукцию, порождает растущий диспаритет цен на сельскохозяйственное сырье и промышленную продукцию, а он вызывает растущую нехватку собственных источников догосрочных инвестиций. Следствием этого является тенденция к росту доли догосрочного кредита в общей структуре кредитов, в применяемом капитале и в догосрочных инвестициях, имеющая место в большинстве промыш-ленно развитых стран.
Указанная тенденция выражается в систематическом увеличении задоженности сельскохозяйственных производителей. Так, в США сумма всей кредитной задоженности предприятий аграрного сектора за период с 1950 по 1960 гг. возросла в 2 раза, а с 1960 по 1994 гг. - еще в 6 раз17, причем если в 1950-60 тт. уровень задоженности фермеров по кредитам составлял 9-12% стоимости располагаемого ими имущества, то к началу 1990-х годов этот показатель вырос до 23%18.
Теми же факторами, по мнению диссертанта, объективно обусловлено и возрастание роли государства в кредитовании национального аграрного сектора, которое стремится снизить или ослабить договое бремя сельскохозяйственных производителей, поддерживать условия воспроизводства в этом секторе, сглаживать неблагоприятные последствия для него экономических кризисов и обострения конкуренции на мировом рынке агропродовольственной продукции. Так, в США 50%19 суммарного дога фермеров - дог государству, остальное - коммерческим структурам.
17 Н.М, Андреева Сельское хозяйство США, М., 1993, С. 155.
18 Погожев В.П. Арендное землепользование. - М., 1990, С. 69.
19 Юдин А. Государственное регулирование и кредитование сельского хозяйства в Великобритании и США // Международный сельскохозяйственный журнал. - 1992. -№ 5. -С. 49.
. В ФРГ за период 1980-90 гг. общая величина предоставляемых сельскому хозяйству кредитов возросла на 13,6 %, причем основной прирост пришеся на догосрочные кредиты - на 16,4%20. В Великобритании отношение фермерского дога к величине фермерского капитала (включая землю) выросло с 9,8 % в 1980 году до-16,4% в 1990 году, причем выдача догосрочных ссуд увеличивалась более высокими темпами .
В экономике промышленно развитых стран государство оказывает значительную поддержку кредитным институтам национального аграрного сектора экономики, деятельность которых осуществляется на кооперативных началах, а также шрает все возрастающую роль в регулировании воспроизводства в этом секторе в целом.
Так, в США в середине 90-х годов действовало 50 государственных программ в сфере сельского хозяйства и продовольствия, включая и льготное кредитование. Абсолютная величина бюджетных расходов на нужды сельского хозяйства выросла с 0,5 мрд. доларов в год во 2-й половине 30-х годов до 60 мрд. доларов в первой половине 90-х гг., т.е. почти в 120 раз. На все программы в 1986-95 годах было израсходовано 547 мрд. доларов бюджетных средств, то есть в среднем тратилось 55 мрд. доларов в год22.
В странах с переходной экономикой основные тенденции эволюции кредита в системе аграрных отношений отвечали общемировым, но имели свои особенности, связанные с переходом от централизованной плановой системы снабжения и сбыта, ценообразования и кредитования к рыночным отношениям:
- кредитная система приобрела рыночный характер;
- развивася преимущественно кооперативный кредит, который является наиболее простой формой кредитных отношений в аграрном секторе, что было связано с ликвидацией системы государственного кредитования в этом секторе и отсутствием банковского кредитования;
- формируется система государственной кредитной поддержки аграрного сектора, соответствующая новым условиям рыночной экономики.
20 Карпенко И. Роль государственной финансовой помощи и кредитования и развития сельского хозяйства ФРГ // Международный сельскохозяйственный журнал. - 1992. - № 5. -С. 43.
21 Юдин А. Ук. соч. - С. 45.
22 За период с 1991 по 2001 год рост цен на промышленную продукцию и услуги опередил рост цен на сельскохозяйственную продукцию в 4,4 раза. См.: Шершенев Е.С. Бюджетное субсидирование сельского хозяйства США // США: экономика, политика, идеология. - 1998.-№ 3.-С. 103.
Эволюция кредитных отношений в аграрном секторе промышленно развитых стран и стран с переходной экономикой, помимо общих закономерностей, имеет и национальные особенности.
В Великобритании и США в кредитных отношениях этого сектора экономики преобладают краткосрочные банковские и корпоративные товарные ссуды. Кроме того, имеет место высокая степень конкуренции между кредитными учреждениями.
Для Франции, ФРГ, Китая, Чехии, Польши характерна высокая степень государственного регулирования кредитных отношений в аграрном секторе, построенных преимущественно на кооперативных началах.
Государственное регулирование кредитных отношений также имеет свои национальные особенности. Например, во Франции, Польше, Румынии оно осуществляется посредством субсидирования процентной ставки, в Чехии ~ путем предоставления гарантий по банковским кредитам, в Китае - с помощью прямого участия государства в организации кредитного процесса.
2. Взаимосвязь инвестиционного кризиса в аграрном секторе экономики с реформой кредитной системы России
Переходные процессы в экономике России сопровождались развитием негативных явлений, которые оказали существенное влияние на состоянии аграрного сектора. Это - сокращение платежеспособного спроса населения на продовольственную продукцию, вызванное снижением доходов населения; снижение прибыли отечественных товаропроизводителей вследствие
увеличения импорта продовольствия; усиление диспаритета цен между про" 23
дукциеи сельского хозяйства и промышленностью .
В кредитных отношениях аграрного сектора в результате либерализации экономики также произошли серьезные изменения. Банки, - основные кредитные институты, - стали коммерческими. Высокая рискованность вложений в аграрный сектор, связанная с технологическими особенностями отрасли, развитие отмеченных выше негативных явлений и отсутствие государственных гарантий возврата вложенных в этот сектор средств способствовали быстрому сокращению банковского кредитования сельхозпроизводителей, переливу финансовых ресурсов на валютный и фондовый рынки.
При общем сокращении объема инвестиций в экономике России за период с 1990 по 2001 г. с 38,7% до 17,5% ВВП, снижение инвестиций в аграр-
23 Бородина А.С. О соотношении цен на реализованную сельскохозяйственную продукцию и приобретенные сельскохозяйственными предприятиями Нижегородской области промышленной продукции и услуг // Вопросы статистики. - 2001. - № 11. - С.19 - 21.
ном секторе экономике было более значительным - с 17,8 % общего объема инвестиций в 1991 г. до 2,7% - в 2001 г.24.
Одним из факторов инвестиционного кризиса в этом секторе явилось резкое сокращение государственных инвестиций. Доля всех бюджетных средств в финансировании основного капитала аграрного сектора только за период с 1997 по 2001 гг. сократилась с 25,1 до 13,9%, а средств федерального бюджета за тот же период - с 16,1 до 6,5%25. Кроме того, государственное регулирование в сфере кредитования этого сектора производилось без четко выработанной стратегической направленности и носило в большинстве своем неадекватный складывающейся ситуации характер. Кредиты распределялись среди сельскохозяйственных производителей по сути поровну, независимо от эффективности использования кредитных ресурсов, отсутствовали меры экономического стимулирования эффективно работающих предприятий. Недостаточно обоснованно менялись формы кредитования: 1992-1994 гг. - централизованный кредит, сводившийся к прямой выдаче государственными органами бюджетных средств сельскохозяйственным предприятиям; 1995-1996 гг. - товарное кредитование через нефтяные компании, в счет погашения их задоженности перед федеральным бюджетом; 1997-2000 гг. - кредитование из Фонда льготного кредитования.
В 1991-2001 гг. происходило периодическое списание догов предприятий аграрного сектора государству. В большинстве случаев оно было вызвано огромной задоженностью агропромышленных предприятий государству. Этой мерой государство пыталось вывести отечественный аграрный сектор из кризиса, наладить его работу. За период с 1992-1998 гг. государством было списано или реструктуризировано на внутренний государственный дог 30 мрд. деноминированных рублей (для сравнения - весь аграрный бюджет 1998 г. составлял 6 мрд. рублей и был примерно эквивалентен 1 мрд. доларов)26.
Реформа кредитной системы, включая сокращение государственного кредитования аграрного сектора, привела к утрате кредитом функций обес-
24 Данные представлены из следующих источников: Статистический бюлетень № 6 (90), сентябрь 2002, Москва, С. 22 - 23., Статистический бюлетень № 10 (49), декабрь 1998, Москва, С. 38.
25 См.: Статистический бюлетень № 6 (90) // Госкомстата России, Москва, сентябрь 2002, С. 22 - 23.
26 Янбых Р.Г. Особенности аграрной кредитно-финансовой политики в странах с переходной экономикой // Деньги и кредит. - 1999. - № 1. - С. 37 - 42. Эта сумма примерно в 19 раз меньше среднегодовых государственных субсидий сельскому хозяйству в США, в 5 раз - аналогичного показателя в Канаде и в 49 раз - в Японии.
печения условий воспроизводства, ускорения оборота производственных фондов, что усилило инвестиционный кризис в этом секторе.
Инвестиционный кризис привел к разорению большей части агропромышленных предприятий, к значительному росту кредиторской задоженности этих предприятий, ухудшению основных показателей, характеризующих процесс воспроизводства, - материально-технических, технологических, социальных. Имело место существенное ухудшение плодородия почвы, вызванное резким сокращением внесения удобрений; уменьшение посевных площадей; сокращение поголовья скота и птицы.
Сложившееся в аграрном секторе экономики России положение усугубляется тем, что 50-70% машинно-тракторного парка выработало свой срок службы и требует повышенных затрат на поддержание его в работоспособном состоянии. Энергообеспеченность сельского хозяйства России в 2 - 4 раза ниже показателей развитых зарубежных стран.
Значительно снизися уровень оплаты труда в аграрном секторе экономики. Если в 1991 году он составлял 95% по отношению к среднему уровню заработной платы в народном хозяйстве, то к концу 2001 года снизися до 59%. Удельный вес сельского хозяйства в общем фонде оплаты труда сократися за тот же период с 12,4 до 4%. Общая сумма просроченной задоженности по заработной плате в сельском хозяйстве на конец 2001 года составила 8,3 мрд. рублей, что превышало месячный начисленный фонд заработной платы сельскохозяйственных организаций, имеющих просроченную задоженность, почти в 3 раза.
3. Развитие процессов кооперации и интеграции производства как предпосыка повышения роли кредита в обеспечении расширенного воспроизводства в аграрном секторе экономики России
Зарубежные и отечественные исследования показывают, что более устойчивое финансовое положение как на внутреннем, так и на внешнем рынке агропромышленной продукции имеют те предприятия (формирования), которые создали в своей работе относительно замкнутый цикл, включающий в себя: производство, переработку и сбыт. Такие предприятия (формирования) образуются как путем вертикальной интеграции (объединение сверху вниз, жесткие27 интегрированные структуры), так и посредством горизонтальной интеграции и кооперации (объединение снизу вверх, мягкие интегрированные структуры).
27 Подробнее данная классификация агропромышленных интегрированных структур рассмотрена в работе: Ковыршин А. Организационно-экономический механизм кредитно-финансовой системы АПК // АПК, экономика, управление. - 2002. - № 5. - С. 43-49.
Подобного рода интегрированные формирования в настоящее время развиваются и в России, показывая хорошие результаты хозяйственной деятельности.
К жестким интегрированным структурам, эффективно работающим в России, можно отнести: агропромышленные ходинги (ОАО АПК Орловская Нива, ОАО Ополье-Владимир и др.), МТС (ОАО Зирганская машинно-технологическая станция Мелеузовского района республики Башкортостан), финансово-агропромышленные группы (Золотое зерно Атая (Атайский край), Ростов Великий (Ростовская область)), агрокомбинаты (ЗАО Комбинат Тепличный, ЗАО Племзавод Майский (Вологодская область)).
Примерами мягких интегрированным структурам являются: ассоциации, союзы (Российский зерновой союз, Роспшцепром, Мясной союз России и др.), некоммерческие партнерства (НП-МАПА - межрегиональный агропромышленный альянс), потребительские кооперативы (кооператив Содружество Ярославской области).
Оба способа формирования интегрированных структур показали не только свою финансовую устойчивость в российских условиях, но и смогли увеличить свой экономический потенциал, расширить границы хозяйствования. Прирост сельского хозяйства России после кризиса 1998 г. был достигнут в основном за счет крупных интегрированных и кооперированных структур (20% хозяйств дали 40% продукции, их задоженность составила 5% общей задоженности сельского хозяйства; а 40% слабых, хронически убыточных хозяйств дают 10% товарной продукции, на их долю приходится 60% общей задоженности)28.
В отношении фермерских хозяйств тенденция интеграции проявляется в укрупнении их размеров. Так, средний размер фермерского участка в России за период с 1996 по 2000 гг. вырос с 43 до 55 га. Причем 30,1% хозяйств имеют 60,8% всей земли, средний размер участка в этой группе составил 290
Общемировые тенденции развития аграрных отношений, а также приведенные выше факты, позволяют утверждать, что развитие форм организации аграрного производства и в России закономерно пойдет по пути интеграции и кооперации как между различными звеньями аграрного сектора, так и между сельскохозяйственными предприятиями и предприятиями других отраслей экономики, кредитными институтами, а преобладающей формой
28 Гордеев А. Будущее за крупным агропроизводством // Экономика сельского хозяйства России. - 2001. - № 4. - С. 3 - 4.
29 Экономика сельского хозяйства России. - 2001. - № 10. - С. 11.
этого процесса станет образование крупных агропромышленных предприятий и объединений (агрокорпораций, союзов, агрокомбинатов, МТС, конгломератов, финансово-агропромышленных групп и т.п.).
Поддержка развития эффективных форм организации отношений аграрного сектора позволит специализировать работу интегрируемых предприятий, сделать взаимовыгодными их связи друг с другом, наладить взаимопомощь между ними.
Как показывает практика работы перечисленных выше формирований, они являются надежными партнерами кредитных институтов, нередко имеют собственные кредитные учреждения, кредитующие весь процесс воспроизводства (от поля до прилавка), способствуют организации эффективных форм кредитных отношений. В ряде случаев учредителями этих формирований выступают банки, другие кредитные и инвестиционные институты, а также государственные органы.
Примером прямого участия кредитных институтов в образовании агропромышленных формирований являются ОАО Ополье-Владимир, ОАО Омский, бекон, ФАПГ Золотое зерно Атая, ОАО АПК Орловская Нива и др.
Развитие интегрированных агропромышленных формирований с участием кредитных институтов, по мнению диссертанта, является предпосыкой налаживания системы кредитных отношений, обеспечивающих процесс расширенного воспроизводства в аграрном секторе экономики.
Весомую роль в реализации этого направления способно сыграть государство, о чем свидетельствует зарубежный опыт. Устойчивость интегрированных агропромышленных формирований в большинстве промышленно развитых стран в немалой степени обусловлена направленностью политики государства на развитие и поддержку эффективных форм организации аграрных отношений посредством субсидирования, льготного кредитования, протекционизма и других методов. Приоритетное направление в поддержке аграрного сектора в этих странах отдается, как правило, крупным товаропроизводителям.
Возрастание роли государства в кредитных отношениях аграрного сектора экономики, как уже говорилось, относится к числу общих тенденций развития этих отношений, свойственных промышленно развитым странам. Анализ положения, сложившегося в аграрном секторе экономики России, проведенный в диссертации, показывает, что правы те авторы30, которые от-
30 Таких взглядов придерживаются А. Артемьев, Е. Фирсова, Н.М. Космачева, В. Мартынов, A.A. Хандруев, Р.Н. Черний, A.A. Шутьков и др.
мечтают, что в настоящее время для повышения роли кредита в обеспечении условий воспроизводства в этом секторе также необходимо усиление участия государства в кредитных отношениях.
С учетом особенностей состояния переходной экономики России, скудости бюджетных средств, к наиболее приемлемым способам усиления роли государства в кредитных отношениях аграрного сектора, по мнению диссертанта, относятся косвенное регулирование государством кредитного процесса и государственная поддержка эффективно работающих агропромышленных структур.
Поддержку формирующихся путем кооперации и интеграции объединений в аграрном секторе целесообразно было бы осуществлять в форме кредитования на льготных условиях. Эта мера могла бы поддержать и увеличить экономический потенциал эффективно работающих интегрированных формирований, ускорить процессы интеграции и кооперации, позволила бы государству рационально расходовать бюджетные средства. Целесообразно было бы также установить частичные государственные гарантии возврата кредитов кредитным организациям, уже работающим с агропромышленными формированиями.
Государство могло бы сыграть немаловажную роль и в обеспечении общих благоприятных макроэкономических условий для налаживания рентабельной работы предприятий отечественного аграрного сектора, ведения ими расширенного воспроизводства, к которым относятся: повышение платежеспособного спроса населения, регулирование импорта продовольствия, компенсация диспаритета цен на продукцию промышленности и сельского хозяйства.
Таким образом, объективными предпосыками повышения роли кредита в обеспечении процесса воспроизводства в системе аграрных отношений экономики России являются: развитие процессов кооперации и интеграции производства в аграрном секторе, и аграрная политика государства, отвечающая общим закономерностям развития мирового хозяйства и особенностям их проявления в переходной экономике России.
4, Условия эффективности кредитных кооперативов и союзов как формы организации кредитных отношений
Как уже говорилось, для промышленно развитых стран и стран с переходной экономикой характерно развитие разнообразных форм кредитных отношений в агарном секторе экономики (кооперативной, банковской, корпоративной, смешанных форм). В то же время проявляется и определенная направленность эволюции этих форм: она идет от простой кооперации к банковскому кредиту, далее - к ФАПГ. Общие тенденции развития кредитных
отношений в аграрном секторе экономики проявляются и в нашей стране, хотя формы их проявления не лишены определенных национальных особенностей.
В последние годы в аграрном секторе экономики ряда регионов России, в том числе - Вологодской области, стал активно развиваться кооперативный кредит. Кооперативный кредит, как уже говорилось, это - наиболее простая форма кредитных отношений, имеющая определенные границы своего развития.
Анализ хозяйственной и социальной деятельности ряда российских кредитных кооперативов и союзов (Содружество Ярославской области и Вогоградской области, Поддержка Пермской области, НП Первое - ОВК Вологодской области, Фонда развития сельской кредитной кооперации, Союза сельских кредитных кооперативов) позволил диссертанту сделать вывод о том, что эта форма и в условиях России возникает как наиболее простая организация кредитных отношений в аграрном секторе экономики на начальном этапе становления кредитной системы рыночного типа в условиях, когда недостаточно развита деятельность крупных интегрированных формирований, отсутствует или нарушена эффективная система кредитования этого сектора, разрушены производственные связи между предприятиями в нем и они не могут быть восстановлены без участия кредитной кооперации.
Кредитная кооперация в экономике России в настоящее время служит одной из форм налаживания взаимовыгодных производственных отношений между сельскохозяйственными предприятиями и предприятиями-смежниками, способствует их интеграции.
Складывающаяся структура кредитной кооперации в России в целом напоминает зарубежную модель организации кооперирования: кредитные союзы (на областном уровне), общества взаимного кредита (на муниципальном уровне) и, - как их низовое звено, - кредитные кооперативы (товарищества).
Важная особенность кредитной кооперации в нашей стране - краткосрочный кредит, выдаваемый, как правило, на период посевных или уборочных работ. Эффективность его заключается в том, что он носит в большинстве случаев товарный характер: получение ГСМ, запасных частей, оборудования, семян, скота и т.д., так и при возврате: зерно, картофель, овощи, мясо и т.д.
Товарная форма кредита наиболее проста и эффективна в условиях высоких темпов инфляции и наличия бартерного обмена.
Типичным примером эффективной деятельности кредитной кооперации служит НП ОВК Устюженского района Вологодской области, в состав которого входят 237 членов-пайщиков, 10 из которых работают в соседних
районах (Бабаевском и Чагодощенском). ОВК, помимо кредитования, занимается торгово-заготовительной деятельностью, производством муки из местного сырья. Общий годовой оборот кооператива в 2001 году составил 2 мн. рублей, 100% его кредитов - краткосрочные.
Другим примером является кредитный кооператив Фермер - Кредит (Республика Марий Эл), оборот которого в 2000 году составил 2,5 мн. руб., 100% кредитов были краткосрочные.
Наибольший эффект от деятельности кооперативов в нашей стране образуется при условии их тесного взаимодействии с органами государственной власти, а также со страховыми компаниями, предприятиями переработки и торговли, производителями сельскохозяйственной техники, различного рода отечественными и зарубежными фондами и др. институтами.
На основе кредитной кооперации, - как это имело место в промышленно развитых странах и ряде стран с переходной экономикой, - и в российской экономике закономерно начинает развиваться банковская форма кредита. Примеры этого уже есть. Так, на базе Устюженского ОВК и части имущества бывшего АКБ СБС-АГРО Вологодской области образовася региональный банк Банк О.В.К..
Условиями дальнейшего перспективного развития кредитной кооперации в нашей стране служат процессы ее укрупнения посредством интеграции с другими сельскохозяйственными и несельскохозяйственными структурами31. Как показывают общемировые тенденции, такого рода формирования со временем ведут к сращиванию агропромышленного и банковского капитала в форме финансово-агропромьппленных групп. Поэтому в перспективе следует ожидать преимущественное развитие кредитования в рамках образующихся финансово-агропромышленных групп.
Основное содержание диссертации отражено в следующих публикациях:
1. Осетров П.В. О необходимости и роли кредита в финансировании сельского хозяйства // Проблемы региональной экономики. - 2001. - № 4 - 5. - С. 176- 182.
2. Осетров П.В. О необходимости повышения роли кредита в финансировании сельского хозяйства // Ресурсный и экономический потенциал региона:
31 О той же направленности развития свидетельствует и мировая практика. Так, например, в Германии общее число кредитных кооперативов снизилось в 1995-2001 гг. с 12000 до 1794, в то время как численность их членов возросла и составила 15 мн. (Космачева Н.М. Условия и предпосыки развития кооперативных кредитных форм в России // Деньги и кредит. - 2001. - № 11. - С. 25.)
Актуальные проблемы: Межвуз. сб. науч. статей. - Вологда: Вологодский институт бизнеса, 2001. - С. 31 - 34.
3. Осетров П.В. Использовать зарубежный опыт организации деятельности предприятий АПК // Экономические исследования молодых ученых: Сборник научных работ. Вып. 2 / Отв. ред. М.Ф. Сычев. - Вологда: ВНКЦ ЦЭМИ РАН, 2001. - С. 53 - 59.
4. Осетров П.В. Эволюция системы кредитования АПК в странах с переходной экономикой // Вузовская наука региону: Материалы Ш региональной межвузовской научно-технической конференции. - Вологда: ВоГТУ, 2002. -С. 317-321.
5. Осетров П.В. Эволюция системы кредитования АПК в России и ее влияние на состояние АПК // Вузовская наука - региону: Материалы Ш региональной межвузовской научно-технической конференции. - Вологда: ВоГТУ, 2002. - С. 321 - 323.
6. Осетров П.В. Один из путей решения проблемы эффективного кредитования агропромышленного комплекса России // Влияние образовательных технологий на развитие регионов России: Материалы II региональной межвузовской научно-практической конференции. - Вологда: Вологодский институт бизнеса, 2002. - С.111 - 114.
7. Осетров П.В. Интеграция и кооперация предприятий как один из путей разрешения противоречий развития АПК России // Экономические исследования молодых ученых: Сборник научных работ. Вып. 3 / Отв. ред. А.П. До-роговцев. - Вологда: ВНКЦ ЦЭМИ РАН, 2002. - С. 82 - 86.
8. Осетров П.В. Роль кредита в развитии аграрного рынка России // Формирование российской модели рыночной экономики: противоречия и перспективы / Под ред. К.А. Хубиева. Ч. 1. - М.: Экономический факультет МГУ, ТЕИС, 2003. - С. 436 - 443.
Лицензия Р №020593 от 07.08.97.
Подписано в печать: 0%, Объем в пл.
Тираж 100 Заказ 3<3.
Отпечатано с готового оригинал-макета, предоставленного автором, в типографии Издательства СПбГПУ 195251, Санкт-Петербург, Политехническая ул., 29.
Отпечатано на ризографе ГЧ~2000 ЕР Поставщик оборудования Ч фирма "Р-ПРИНТ" Телефон: (812) 110-65-09 Факс: (812) 315-23-04
Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидат экономических наук , Осетров, Павел Васильевич
Введение.
Глава 1. Общие тенденции развития кредитных отношений в аграрном секторе современной экономики.
1.1. Тенденции развития аграрных отношений в промышленно развитых странах.
1.2. Эволюция форм кредитных отношений в аграрном секторе экономики промышленно развитых стран.
1.3. Изменение содержания и форм кредитных отношений в аграрном секторе стран с переходной экономикой.
Глава 2. Тенденции развития кредитных отношений в аграрном секторе экономики России.
2.1. Перспективные формы организации аграрных отношений в переходной экономике России.
2.2. Реформирование кредитных отношений в аграрном секторе экономики России и их современное состояние.
2.3. Особенности кредитных кооперативов как формы организации кредитных отношений и возможности их развития в России.
2.4. Кредитные союзы как форма кредитных отношений и перспективы их развития в российских условиях.
2.5. Роль государства в кредитных отношениях аграрного сектора экономики России.
Диссертация: введение по экономике, на тему "Кредитные отношения в аграрном секторе переходной экономики России"
Реформы начала 1990-х годов внесли кардинальные изменения во все звенья системы экономических отношений России, включая и кредитные. В результате роль кредита, как средства обеспечения бесперебойности процесса воспроизводства и одного из источников инвестирования существенно понизилась.
Особенно остро негативные последствия указанных изменений проявились в аграрном секторе экономики России, где произошло резкое сокращение используемых производственных ресурсов (как природных, так и трудовых и материально-технических), значительно повысилась степень их износа, подорваны условия не только расширенного, но и простого воспроизводства, что привело к потере продовольственной безопасности страны, росту социальной напряженности на селе. Решение проблемы массового обновления материально-технической базы производства стало первоочередной задачей.
Повышение роли кредита в обеспечении воспроизводственного процесса относится к одним из важнейших условий и средств преодоления кризисного состояния в отечественном аграрном секторе, является составной частью развития процессов агропромышленной интеграции.
Теоретическая актуальность исследования кредитных отношений в аграрном секторе экономики России обусловлена необходимостью создания целостного научного представления о процессах, происходящих в российской экономике, охватывающего все их стороны.
Практическая актуальность изучения данной темы определяется стоящими перед аграрным сектором России проблемами выхода из кризиса, решение которых, наряду с другими условиями, требует налаживания эффективных форм организации кредитных отношений, отвечающих объективным закономерностям развития экономической системы в целом, включая аграрные отношения.
Степень разработанности темы
Проблемам отношений аграрного сектора экономики, в том числе - кредитных отношений, посвящено немало работ в России и за рубежом1.
1 Определенный вклад в исследование рассматриваемых проблем внесли: В.М. Баутин, В.Ф. Башмачников, Г. Баклаженко, Т. Боева, И.Н. Буздалов, Л.И. Бубнов, Е. Григорьева, A.B. Гордеев, Ю. Захаров, И. Кузьмин, M.M, Коробейников, Н.М. Космачева, Ю.И. Клименко, Н. Киселева, М.Л. Лишанский, В. Мартынов, И.Б. Маслова, H.A. Медведева, И. Михайленко, В.М. Пахомов, A.B. Петриков, В.А. Петров, С. Пилиев, A.A. Попов, А. Семин, Е.В. Серова, A.C. Терентьева, В.Я. Узун, Н. Харитонов, И.Ф. Хицков, В.Н. Хлыстуна, A.A. Хундарев, Б.Г. Черняков, Р.Н. Черний, Г.И. Шмелев, A.A. Шутьков, И.В. Щетинина, A.M. Югай, А. Юдин, Р.Г. Янбых; а также зарубежные авторы: С.Л. Брю, М. Данкен, P.K. Макконнел, Дж. Порте и др.
Ключевую роль в их исследовании играет понимание общих тенденций и закономерностей развития аграрных отношений в современном обществе и особенностей их проявления в России. К числу этих тенденций и закономерностей обычно относят2: развитие процессов интеграции производства в форме его специализации и кооперации, концентрации и централизации капитала, которая охватывает всю цепочку, начиная от производства и кончая конечным потреблением.
Развитие форм интеграции в системе аграрных отношений закономерно повышает эффективность производства, ведет к улучшению качества, расширению ассортимента и снижению себестоимости продукции, сокращению численности занятых в аграрном секторе. Оно во многом зависит от повышения участия государства в регулировании отношений этого сектора экономики. Формы проявления указанных закономерностей и тенденций в каждой стране имеют свои национальные особенности.
Среди отечественных экономистов существуют различные трактовки особенностей проявления общих тенденций и закономерностей развития аграрных отношений в России, и как следствие - пути, по которым дожно идти их реформирование.
Большинство из них3 считает, что реформирование аграрных отношений в России дожно способствовать концентрации, вертикальной интеграции, специализации производства в аграрном секторе через создание финансово-агропромышленных групп, основной формой которых является ходинг, включающий сельскохозяйственных производителей, машинно-технологические станции, предприятия, на базе единого технологического цикла (производство Ч переработка - сбыт). Сторонники такого подхода4 выступал за постепенное реформирование системы аграрных отношений с использованием существующих производственных связей между сельхозпроизводителями и агропромышленными объединениями, за сохранение производственно-технологической целостности головных формирований. Так, Д. Эпштейн еще в 1993 году высказывал мнение5 о необходимости скорейшей организации в аграрном секторе нескольких десятков крупнейших агрокор-пораций, которые смогли бы сконцентрировать требуемые финансовые средства и обеспечить действительно передовой уровень производства и марке
2 В.М. Баутин, Е. Григорьева, В. Григорьев, Ю.И. Клименко, В.Д. Митраков, A.C. Терентьева, Б.Г. Черняков, Г.И. Шмелев и ряд др.
3 Г. Баклаженко, A.B. Гордеев, И. Ильин, T.A. Карасева, И.М. Куликов, В. Кундиус, В.З. Мозлоев, Н. Николаев, В.А. Петров, И. В. Щетинина, A.M. Югай и др.
4 В.В. Кузнецов, И.Ф. Хицков, A.A. Шутъков и др.
5 Эпштейн Д. Содержание аграрной реформы // АПК: экономика, управление. - 1993. - № 1. - С. 22 - 28. тинга. Ряд ученых полагает6, что крупные агрообразования способны создать благоприятную экономическую обстановку на продовольственном рынке страны, сделать отечественные продукты более конкурентоспособными. В аграрном секторе экономики России в последние годы уже идут процессы централизации и интеграции хозяйственной деятельности, для которых характерно быстрое появление все новых и новых явлений, активный поиск эффективных форм организации. Сторонники развития вертикальной интеч грации , отмечая необходимость изучения передового мирового опыта, обоснованно подчеркивают недопустимость слепого переноса его в российские условия. Формы же развития указанных процессов, которые адекватно отвечали бы современным особенностям развития российской экономики, изучены в настоящее время недостаточно. о
Сторонники иной точки зрения полагают, что суть реформирования аграрных отношений дожна состоять в либерализации отношений, децентрализации существовавших форм организации агропромышленных предприятий, разукрупнении предприятий аграрного сектора. Реформирование предполагается проводить по примеру нижегородской модели, на это ориентируют рекомендации иностранных консультантов. Указанные авторы считают, что более интенсивное развитие дожен получить процесс создания ассоциаций крестьянских хозяйств типа непроизводственных сельскохозяйственных кооперативов, объединяющих собственников и владельцев средств производства, непосредственно занимающихся производственной деятельностью в аграрном секторе экономики, и специализированные кооперативы (товарищества) по их обслуживанию (снабжение, сбыт, переработка, обработка частных наделов, уборка урожая и др.). Такое направление развития, по их мнению, наиболее поно отвечает реализации личного интереса, способствует обретению каждым производителем статуса действительного собственника, хозяина средств производства и продуктов своего труда. Большинство ученых этой группы придерживались мнения о необходимости и приоритетности развития в сельском хозяйстве крестьянских (фермерских) хозяйств.
Ряд ученых9 считает, что с развитием вертикальной интеграции может возникнуть монополизм на рынке продовольствия, исчезнет конкурентная среда, создаваемая мекими и средними предприятиями, что создаст почву для роста безработицы. Высказывается опасение в том, что вертикально интегрированные компании могут создать условия для социального взрыва, так
6 A.B. Гордеев, М.А. Югай, A.A. Шутьков и др.
7 A.B. Гордеев, В.А. Петров, A.M. Югай и др. В.Ф. Башмачников, A.B. Петриков, В.Я. Узун и др.
9 В.Ф. Башмачников, E.B. Серова, М. Кауфман, В.Н. Хлыстун и др. как управляющая компания способна в любой момент остановить производство и перевести свои активы в другую, более доходную отрасль или регион. В этой связи приводится пример южнокорейской агропромышленной фирмы, которая рухнула после тридцатилетнего процветания. Решение проблемы интегрирования данные авторы видят в развитии кооперации между агропромышленными предприятиями в сфере производства, переработки и реализации продукции.
Если на этом фоне рассмотреть кредитные отношения, то можно выделить следующие общие тенденции развития кредитных отношений в аграрном секторе экономики, свойственные большинству промышленно развитых стран и стран с переходной экономикой: сокращение числа кредитных институтов, концентрация и централизация ссудного фонда в руках крупных финансовых учреждений, дифференциация деятельности сельских кредитных институтов, увеличение доли заемных средств в финансировании хозяйственной деятельности предприятий аграрного сектора, рост разнообразия форм кредитных отношений; повышение роли государства в регулировании этих отношений и как субъекта последних.
В России становление кредитных отношений, отвечающих рыночному характеру экономики, как отмечает большинство ученых-аграрников, находится на своей начальной стадии, и перспективы их дальнейшего развития трактуются по-разному. Нами выделено две основные группы авторов, активно работающих по данной проблеме.
Первая10 - полагает, что целью развития кредитных отношений в аграрном секторе экономики дожно стать образование крупных финансово-агропромышленных групп (главным образом ходингового типа), расширение банковского кредитования.
Вторая группа авторов11 выступает за развитие на селе модели кредитного механизма преимущественно на принципах сельской кредитной кооперации, хорошо зарекомендовавшей себя за рубежом. По их мнению, кредитная кооперация способствует объединению и развитию малых и средних предприятий, их укреплению и укрупнению, сохранению социальной стабильности на селе, развитию предпринимательства.
Общепризнанно, что государство играет важную роль в кредитных отношения аграрного сектора современной экономики промышленно развитых
10 А. Артемьев, А. Воропаев, A.B. Гордеев, В.А. Петров, Е. Фирсова, A.A. Хандруев, Р.Н. Черний, A.A. Шутьков, A.M. Югай и др.
11 Л.И. Бубнов, Н.М. Космачева, Н. Киселева, Л.С. Козлова, В. Мартынов, H.A. Медведева, В.М. Пахо-мов, А. Семин и др. стран и стран с переходной экономикой. Кредит используется в качестве одного из основных рычагов регулирования аграрного сектора и способов распределения государственной поддержки предприятиям этого сектора. При этом степень и конкретные формы его участия в кредитных отношениях аграрного сектора различаются по странам.
Вместе с тем среди экономистов имеются разногласия в понимании конкретной роли, которую дожно играть государство в кредитных отноше
12 ниях аграрного сектора экономики России .
Таким образом, предметом научных дискуссий остается целый ряд важных вопросов, касающихся темы диссертационного исследования.
Цель диссертационной работы состоит в дальнейшем изучении закономерностей функционирования и развития кредитных отношений в аграрном секторе экономики России и на этой основе определение путей повышения роли кредита в обеспечении расширенного воспроизводства в этом секторе.
Поставленная цель обусловила решение следующих задач:
1) Изучение общих закономерностей и тенденций развития отношений аграрного сектора экономики, в том числе - кредитных отношений, - в про-мышленно развитых странах и странах с переходной экономикой.
2) Выявление прогрессивных форм организации взаимоотношений субъектов аграрного сектора экономики России, определяющих тенденции развития кредитных отношений в этом секторе.
3) Анализ эволюции кредитных отношений в аграрном секторе экономики России в период рыночных реформ и их современного состояния.
4) Выяснение путей повышения роли кредита в обеспечении расширенного воспроизводства в аграрном секторе экономики России.
5) Изучение роли государства в кредитных отношениях аграрного сектора экономики России и путей повышения ее эффективности.
Объектом исследования в диссертации выступают кредитные отношения в аграрном секторе экономики России.
Предметом исследования являются закономерности развития экономических отношений по кредитованию аграрного сектора.
Методологической основой исследования является понимание предмета исследования как совокупности экономических отношений, которые развиваются по объективным законам, их развития Ч как процесса, в котором возникают, развиваются и разрешаются объективные противоречия, и в то же
12 Различные подходы к пониманию конкретной роли государства в кредитных отношениях аграрного сектора экономики изложены в работах С. Пилиева, М.Л. Лишанского, И.Б. Масловой, А. Хицкова, В.Н. Хлыстуна, A.A. Шутькова и др. авторов. время как процесса взаимодействия экономических интересов экономических субъектов, проявляющегося в сотрудничестве или конкурентной борьбе последних. Все экономические явления и процессы рассматриваются с точки зрения воспроизводства. Такое понимание соответствует классической политической экономии, в том числе и ее марксистской трактовке. В исследовании используются также идеи и результаты других направлений: институционального, неоинституционального, отражающие объективные взаимосвязи между экономическими явлениями и процессами.
При решении проблем диссертационного исследования использовались общеэкономические методы: сравнительного анализа, системного моделирования, группировки и классификаций, научной абстракции, дедукции и индукции. На ряду с общеэкономическими методами использовались политэко-номические методы: логико-исторический, теоретического моделирования. Автор опирается на опубликованные результаты исследований отечественных и зарубежных ученых по проблемам аграрных отношений, использует данные статистики, фактические материалы, собранные в ходе исследования лично автором.
Научная новизна работы
Новизна исследования заключается в следующих результатах, полученных лично автором и выносимых на защиту.
1. Уточнены общие тенденции эволюции форм кредитных отношений в аграрном секторе экономики промышленно развитых стран. Установлено, что развитие форм этих отношений шло от кредита, осуществляемого на принципах кооперации меких товаропроизводителей, к банковскому, основанному на кооперативных началах, далее - к кредитованию в рамках финансово-агропромышленных групп (ФАПГ), затем - к выходу этих ФАПГ за национальные рамки и интернационализации кредита, сопровождалось концентрацией и централизацией кредитных ресурсов, укрупнением кредитных институтов. Выявлена тенденция увеличения доли догосрочного кредита в общем объеме кредитования и в капитале предприятий аграрного сектора экономики, которая является следствием растущей капиталоемкости сельскохозяйственного производства и наличия диспаритета цен между продукцией сельского хозяйства и промышленности.
2. Показано, что способ проведения реформы кредитной системы России в 1990-е гг. явися одним из факторов, приведших к утрате кредитом его функций как средства обеспечения расширенного воспроизводства в аграрном секторе российской экономики и вызвавших усиление кризисных явлений в нем.
3. Сделан вывод о том, что предпосыкой повышения роли кредита в обеспечении расширенного воспроизводства в аграрном секторе экономики России является развитие процессов кооперации и интеграции, повышение роли государства в кредитных отношениях, использование прогрессивных форм развития этих процессов применительно к России.
4. На основе анализа деятельности существующих кредитных кооперативов и союзов уточнены условия и границы применительно к России, в которых эта форма организации кредитных отношений является жизнеспособной.
Практическая значимость
Результаты диссертационного исследования могут быть использованы:
- в исследовании проблем развития аграрных отношений, в том числе кредитных отношений в аграрном секторе экономики;
- органами государственной власти при разработке программ регулирования и кредитования аграрного сектора, способствующих обеспечению расширенного воспроизводства отрасли;
- агропромышленными предприятиями разных форм собственности для налаживания эффективных форм кредитования производства;
- в разработке и преподавании курса экономической теории в вузах, разделы Аграрные отношения, Кредит.
Апробация результатов работы
Материалы работы докладывались на четырех научно-практических конференциях, в том числе международной (МГУ, апрель 2002 г.), всероссийской, межрегиональной и региональной; используются в Вологодском государственном техническом университете в учебном процессе по дисциплине Экономическая теория (темы Аграрные отношения, Кредит). Основные результаты диссертационного исследования отражены в 8 статьях общим объемом 1,2 п.л.
Диссертация: заключение по теме "Экономическая теория", Осетров, Павел Васильевич
Заключение
В диссертационной работе получены следующие основные результаты 6 (выводы).
1. Показано, что одной из главных тенденций развития аграрных отношений в промышленно развитых странах является ускорение процессов интеграции производства в форме его специализации и кооперации, концентрации и централизации капитала, роста капиталоемкости отрасли. Эти процессы охватывают как агропромышленные предприятия, так и его связи с предприятиями других отраслей и имеют свои национальные особенности. Национальные особенности интеграции в рассмотренных странах выражены в следующих наиболее эффективных и прогрессивных формах: ФРГ - кооператив, США Ч ФАПГ (в форме ходинга), Канада Ч семейная корпорация (наиболее крупное специализированное коммерческое предприятие), коопе
4 ратив. Кроме того, имеет место тенденция усиления роли государства в регулировании аграрных отношений. Развитие аграрного сектора осуществляется на основе государственных программ, которые учитывают не только существующую конъюнктуру на рынке агропродовольственной продукции, но и экономическое положение предприятий национального аграрного сектора. Государство в разных формах, прежде всего Ч путем субсидирования и льготного кредитования, поддерживает и лоббирует аграрный сектор как на внутреннем, так и на внешнем рынках. Эти меры способствуют сохранению социальной стабильности в обществе, позволяют регулировать паритет цен между промышленной и сельскохозяйственной продукцией, поддержи-ф вать национальную продовольственную безопасность.
2. Изучены общие закономерности и тенденции развития отношений аграрного сектора экономики, в том числе Ч кредитных отношений, Ч в промышленно развитых странах и странах с переходной экономикой, обусловленные развитием производительных сил и производственных отношений. Сделан вывод о том, что в промышленно развитых стран наблюдается тенденция увеличения доли догосрочного кредита в общем объеме кредитования и в капитале предприятий аграрного сектора экономики. Установлено, что эта тенденция обусловлена объективными процессами развития производительных сил и производственных отношений аграрного сектора и является следствием растущей капиталоемкости сельскохозяйственного производства и наличия диспаритета цен между продукцией сельского хозяйства и средствами производства, изготовляемыми промышленностью для сельского хозяйства. Кроме того, в процессе изучения тенденций развития сельскохозяйственного кредита установлено, что развитие форм кредита в промышленно развитых странах шло от кредита, осуществляемого на принципах кооперации меких товаропроизводителей, к банковскому на кооперативных началах, далее - к кредитованию в рамках ФАПГ (финансово агропромышленных групп), затем к выходу этих ФАПГ за национальные рамки и интернационализации кредита, сопровождавшаяся концентрацией кредитных ресурсов в руках крупных кредитных организаций. Кроме того, в результате эволюции кредита, за последние годы значительно увеличилось разнообразие форм кредита в зависимости от типа и статуса заемщика (товарные и денежные, обеспеченные и необеспеченные, догосрочные, среднесрочные, краткосрочные, банковские и коммерческие, на общих основаниях и льготные). Увеличение разнообразия форм кредита прежде всего обусловлено развитием интеграционных процессов в аграрном секторе, активным участием государства в регулировании аграрных отношений.
3. Сущность эволюции кредитной системы аграрного сектора стран с переходной экономикой заключается в том, что произошел переход от планово - государственной системы кредитования агропромышленных предприятий к рыночно Ч капиталистической. Правительства этих стран оказывают финансовую помощь сельскохозяйственным производителям: посредством субсидирования кредитной ставки (Польша, Румыния), предоставления частичных гарантий по кредитам банка со стороны государства (Венгрия, Чехия), создания или поддержки создания кредитных специализированных институтов (Китай). Кредитное обеспечение аграрного сектора в этих странах опирается на формирующуюся новую систему государственной кредитной поддержки, которая является важным механизмом, обеспечивающим экономическое равновесие и рост в агропромышленном секторе. Причем мобилизации свободных финансовых ресурсов и их использованию для кредитования сельскохозяйственных товаропроизводителей способствуют кредитные кооперативы, облегчающие доступ сельскохозяйственным товаропроизводителям к свободным финансовым ресурсам. Развитие в странах с переходной экономикой преимущественно кооперативного кредита как способа кредитования, который является наиболее простой и начальной формой кредитных отношений аграрного сектора, объективно обусловлено частичной или поной ликвидацией системы государственного кредитования аграрного сектора и отсутствием эффективного банковского кредитования.
4. Кредитные институты и разветвленный многоуровневый кредитный рынок в странах с переходной экономикой являются важным механизмом, обеспечивающим экономическое равновесие и рост, в том числе Ч в агропромышленном секторе. При незначительном бюджетном финансировании именно кредитные организации, разнообразные по формам и масштабам своей деятельности являются источником финансирования аграрного сектора, способствуют процессу модернизации материально-технического потенциала аграрного сектора экономики, повышению конкурентоспособности предприятий аграрного сектора в этих странах.
5. Проведен анализ эволюции системы кредитных отношений в аграрном секторе экономики России в период рыночных реформ и ее современного состояния. Показано, что способ проведения реформы кредитной системы России в 1990-е гг. явися одним из факторов, приведших к утрате кредитом его важнейших функций в аграрных отношениях и вызвавших нарушения условий воспроизводства и усиление кризисных явлений в системе аграрных отношений России, выраженного ухудшением финансового положения агропромышленных предприятий, снижением плодородия земель, ухудшением материально-технической базы села, сокращением поголовья скота и птицы, ухудшением социального положения работников аграрного сектора. Данное обстоятельство требует дальнейшего детального изучения роли кредита в финансировании аграрного сектора экономики, выработки комплексных подходов к решению проблемы финансирования и реформирования кредитных отношений и аграрного сектора в целом в соответствии с национальными особенностям.
6. Проанализированы разнообразные прогрессивные формы развития агропромышленных формирований, сделан вывод о том, что предпосыкой организации эффективной системы кредитных отношений аграрного сектора являются развитие процессов кооперации и интеграции агропромышленного производства посредством крупных агропромышленных ходингов, конгломератов (союзов), МТС (машинно-технологических станций) и других новообразований эффективно работающих в нынешних условиях. Причем наиболее перспективной формой организации отношений в аграрном секторе являются агропромышленные предприятия ходингового типа, о чем наглядно свидетельствует опыт российских фирмы: ОАО Омский Бекон (Омская область), ЗАО Агрокомплекс (Краснодарский край), ОАО Орловский агро-комбинат (Орловская область), Каменская агропромышленная финансовая группа (Пензенская область), ОАО Юг-Руси (Ростов-на-Дону) и др.
7. На основе анализа деятельности существующих кредитных кооперативов и союзов уточнены условия и границы, в которых эта форма организации кредитных отношений является жизнеспособной. Показано, что кредит в данной форме ограничен территориально рамками районов или субъектов Федерации, как правило, носит краткосрочный характер, предоставляется в виде товаров, предполагает в качестве обязательного условия поддержку государственных и частных структур. Показана экономическая целесообразность этой формы организации кредитных отношений для меких и средних товаропроизводителей, перспективность развития ее в современных российских условиях возможна, прежде всего, посредством укрупнения и расширения этой формой спектра оказываемых услуг.
8. Показано, что одной из наиболее эффективных мер государственного стимулирования аграрных отношений, отвечающих объективным тенденциям развития аграрного сектора, является кредитная поддержка на льготных условиях, начинающих формироваться объединений на принципах интеграции и кооперации агропромышленных предприятий. Причем приоритет необходимо отдавать вертикально интегрированным формированиям ходингового типа как наиболее развитой и эффективной форме взаимоотношений (в том, числе и кредитных) между предприятиями внутри одной производственной цепочки и в целом аграрного сектора экономики. Эта мера могла бы поддержать и увеличить экономический потенциал эффективно работающих интегрированных предприятий, ускорить процессы интеграции и кооперации между этими предприятиями, и позволила бы государству эффективно расходовать бюджетные средства, с наибольшей ресурсо- и капиталоотдачей. Кроме того, мерой эффективного государственного регулирования кредитных отношений аграрного сектора экономики являются частичные гарантии возврата кредитов кредитным (банковским и небанковским) организациям, работающим с аграрным сектором экономики. Эта мера позволит: во-первых, снизить опасение у кредитных учреждений в невозврате кредита и они более охотно пойдут на кредитование предприятий аграрного сектора; во-вторых, даст допонительный финансовый точок развития этих кредитных учреждений, и их основных клиентов - эффективно работающих предприятий аграрного сектора.
Диссертация: библиография по экономике, кандидат экономических наук , Осетров, Павел Васильевич, Вологда
1. Аверьянов, Н. Направления дальнейшего реформирования АПК Российской Федерации / Н. Аверьянов, Р. Беспахотный // Международный сельскохозяйственный журнал. 1997. - № 1. - С. 10-15.
2. Агеева, Н.М. Развитие сельской кредитной кооперации в Вогоградской области / Н.М. Агеева, A.B. Глущенко // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. Ч 1998. № 3. - С. 18 - 20.
3. Агентство по реструктуризации кредитных организаций: основные итоги деятельности в 2001 году // Деньги и кредит. 2002. - № 3. - С. 10Ч17.
4. Агибов, Ю. Интенсификация Ч основа стабилизации сельскохозяйственного производства / Ю. Агибов, А. Керефов // Международный сельскохозяйственный журнал. Ч 1999. № 2. - С. 7 Ч 12.
5. Аграрная политика Венгрии (дайджест) // Экономика сельского хозяйства России. 1998. - № 4. - С. 30.
6. Аграрная политика Польши (дайджест) // Экономика сельского хозяйства России. 1998. - № 4. - С. 35.
7. Аграрная политика Чехии на кануне вступления в Европейский союз (дайджест) // Экономика сельского хозяйства России. 1997. - № 6. - С. 28.
8. Аграрные преобразования в Китае // Экономика сельского хозяйства России. 2001. - № 1. - С. 34.
9. Аграрный комплекс ФРГ (материалы рубрики: за рубежом) // Достижения науки и техники АПК. 2001. - № 9. - С. 45 - 48.
10. Аграрный сектор Венгрии (дайджест) // Экономика сельского хозяйства России. 1998. - № 3. - С. 31.
11. Агропромышленный комплекс России: Стат. сборник. М.: Госкомстат России, 1998. - 501с.
12. Агропромышленный комплекс ФРГ (дайджест) // Экономика сельского хозяйства России. 1999. - № 4. - С. 31 - 32.
13. Алексанова, В.В. Об организации районных кооперативных формирований по переработке и сбыту сельскохозяйственной продукции в АПК Сибири /В.В. Алексанова // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. Ч 1999. № 11. - С. 52 - 56.
14. Андреева Н.М. Сельское хозяйство США, М., 1993, С. 155.
15. АПК без господдержки не выживет. Независимая газета. 16.11.99.
16. Арашуков, В. Собственность и формы хозяйствования в АПК / В. Ара-шуков // Экономика сельского хозяйства России. 2000. - № 10. - С. 9.
17. Афанасьев, В. Проблемы и перспективы преобразования форм собственности и хозяйства в аграрной сфере России / В. Афанасьев // Международный сельскохозяйственный журнал. 1993. - № 1. Ч С. 19 - 26.
18. Афанасьев, В. Пути эффективного хозяйствования / В. Афанасьев // Экономика сельского хозяйства России. Ч 2001. № 12. - С. 8.
19. Бабин, Н. Каким быть МТС? / Н. Бабин // Экономика сельского хозяйства России. 1998. - № 7. - С. 6 - 7.
20. Бабинцева, Е. Агропромышленный конгломерат Ч перспективная форма интеграции / Е. Бабинцева, И. Даватян // АПК: экономика, управление. Ч 2000. -№ 12.-С. 35-39.
21. Баклаженко, Г. Агропромышленный ходинг Ч основа хозяйственной иерархии экономики переходного периода / Г. Баклаженко // АПК: экономика, управление. 2000. - № 11. - С. 30 - 35.
22. Баклаженко, Г. Концепция хозяйственного управления АПК / Г. Баклаженко // АПК: экономика, управление. 1998. - № 6. - С. 25 - 31.
23. Баклаженко, Г. Ходинговые отношения в АПК: теория и практика управления / Г. Баклаженко // АПК: экономика, управление. 2001. - № 11.-С. 29-35.
24. Банк для кредитования агропромышленного производства (дайджест) // Экономика сельского хозяйства России. Ч 2000. № 3. Ч С. 33 - 34.
25. Баутин, В.М. Реформирование сельскохозяйственных предприятий ФРГ / В.М. Баутин, Ю.И. Клименко // Вестник Российской Академии сельскохозяйственных наук. 2000. - № 3. Ч С. 86 - 88.
26. Башмачников, В.Ф. Актуальные вопросы фермерского движения в России / В.Ф. Башмачников // Международный сельскохозяйственный журнал. Ч 1992.-№4.-С. 27.
27. Белоусов Н. Фермерские хозяйства достойный конкурент крупного производства / Н. Белоусов, А. Головин // АПК: экономика, управление. -1998. -№1.- С. 61-68.
28. Бёме, К. Развитие конкурентоспособных аграрных кооперативов в Восточном регионе ФРГ / К. Беме, Д. Шпаар // АПК: экономика, управление. -1997.-№6.-С. 39-46.
29. Бобров, В.Н. Система кооперации Ч эффективное средство восстановления и развития межхозяйственных связей в АПК / Бобров В.Н. // Экономика сельского хозяйства России. 1999.- № 2. - С. 42 - 45.
30. Боева, Т. Субсидирование и кредитование сельского хозяйства во Франции / Т. Боева // Международный сельскохозяйственный журнал. 1992. -№5.-С. 51 -53.
31. Большая Советская Энциклопедия. Ч М.: Советская Энциклопедия, 1976. Т. 24. - Книга - 1. - С. 385.
32. Борисенко, А. Активизация инвестиционной деятельности и совершенствование кредитного механизма на региональном продовольственном рынке / А. Борисенко, Р. Аботов // Международный сельскохозяйственный журнал. 1997.-№ 6. - С. 16-21.
33. Борисенко, А. На основе межотраслевой интеграции / А. Борисенко, А. Пипко // АПК: экономика, управление. 2001. - № 8. - С. 20 - 23.
34. Бородин, Г.К. Оценка тенденций развития импорта и экспорта агропромышленной продукции России со странами дальнего зарубежья / Г.К. Бородин // Вопросы статистики. 2001. - № 11. - С. 24 - 27.
35. Бородина, A.C. О соотношении цен на реализованную сельскохозяйственную продукцию и приобретенные сельскохозяйственными предприятиями Нижегородской области промышленной продукции и услуг / A.C. Бородина // Вопросы статистики. 2001. -№ 11.-С. 19-21.
36. Бубнов, И.Л. Социально ориентированная кредитная организация составная часть банковской системы рыночного типа (о роли кредитной кооперации) / И.Л. Бубнов // Общество и экономика. - 1999. - № 2. - С. 69 - 73.
37. Буздалов, И. Аграрная реформа: стратегия и этапность / И. Буздалов // АПК: экономика, управление. 1992. - № 6. - С. 9 - 16.
38. Василенко, Е. Кредитная кооперация / Е. Василенко // Аграрный журнал.-2001.-№ 8. С. 12-14.
39. Внесение удобрений и проведение работ по химической мелиорации земель в 2001 году Стат. бюлетень / Госкомстат России, Вологод. обком-стат. Вологда, февраль 2002. - 46 с.
40. Водомеров Н.К. Экономическая теория: Учебное пособие. Вологда, 2000-295 с.
41. Вокова, С. Преобразование земельных отношений в Восточном регионе ФРГ / С. Вокова // АПК: экономика, управление. 1997. - № 3. - С. 51 -55.
42. Воробьев, И. Особенности кредитных отношений в аграрном секторе / И. Воробьев // АПК: экономика, управление. 2001. - № 10. - С. 49 - 52.
43. Воропаев, А. Совершенствование кредитования и страхования сельских товаропроизводителей / А. Воропаев // АПК: экономика, управление. 1996. -№ 11.-С. 63 -67.
44. Всероссийская научно-практическая конференция по проблемам кооперации и интеграции в агропромышленном комплексе // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. Ч 1996. № 12. - С. 37 -39.
45. Галеев, М. Кооперация и интеграция Ч путь оптимизации межотраслевых связей / М. Галеев, Ю. Югов // Экономика сельского хозяйства России. Ч 2001. -№ 10.-С. 8.
46. Гатаулина, Е. Тенденции развития крупных сельских хозяйств США / Е. Гатаулина // АПК: экономика, управление. Ч 2000. № 6. - С. 56 Ч 63.
47. Гилиев, Т. Роль государства в аграрном секторе США / Т. Гилиев // Экономика сельского хозяйства России. 1997. - № 4. - С. 31 - 32.
48. Глуховцева, О.Э. Государственное регулирование сельского хозяйства в странах Европейского Союза / О.Э. Глуховцева // Вестник Российской Академии сельскохозяйственных наук. Ч 2001. № 3. Ч С. 30 Ч 32.
49. Голованов, А. Кредитная кооперация: проблемы и перспективы / А. Голованов // АПК: экономика, управление. 2001. - № 11. - С. 48 - 54.
50. Голышев, М. Агропромышленная интеграция в условиях многоукладной экономики / М. Голышев // АПК: экономика, управление. Ч 2000. № 11. -С. 51-56.
51. Гордеев, А. Будущее за крупным агропроизводством / А. Гордеев // Экономика сельского хозяйства России. 2001. - № 4. - С. 3 - 4.
52. Гордеев, А. Необходим инвестиционный ходинг / А. Гордеев // Экономика сельского хозяйства России. Ч 1999. № 12. - С. 3.
53. Гордеев, А. Пути выхода АПК из кризиса / А. Гордеев // Международный сельскохозяйственный журнал. 1998. - № 6. - С. 6 - 10.
54. Гордеев, A.B. Аграрный комплекс набирает обороты / A.B. Гордеев-^/ Экономика сельского хозяйства России. Ч 2002. № 10. Ч С. 3 - 4.
55. Гордеев, A.B. Необходима корректировка курса / A.B. Гордеев // Экономика сельского хозяйства России. 2000. - № 2. - С. 3 Ч 4.
56. Гордеев, A.B. Приоритеты аграрной политики и перспективы крупных сельскохозяйственных предприятий России / A.B. Гордеев // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. 2001. - № 4. - С. 8-12.
57. Гордеева, А. Внутренние резервы возрождения агропромышленного производства / А. Гордеева, В. Милосердое // Экономист. 1999. - №. 9 - С.10.16.
58. Гость журнала: А.А. Шутьков // Экономика сельского хозяйства России. 2002. -№ 2. - С. 18-19.
59. Гость журнала: В.В. Милосердое // Экономика сельского хозяйства России.-2001. -№ 10.-С. 10-11.
60. Государственная поддержка агропроизводства в Венгрии (дайджест) // Экономика сельского хозяйства России. Ч 1998. № 7. Ч С. 31.61 .Гражданский кодекс Российской Федерации. Ч М.: Книга сервис, 2003.-320 с.
61. Григорьев, В. Внешнеэкономическая стратегия в агропромышленном комплексе Канады / В. Григорьев // Международный сельскохозяйственныйжурнал. 1998. - № 5. - С. 37 - 46.
62. Григорьева, Е. Аграрная политика Канады / Е. Григорьева // Международный сельскохозяйственный журнал. 2000. - № 5. - С. 37 - 46.
63. Гришин, П. Агропромышленная интеграция основа повышения эффективности продовольственного комплекса / Гришин П. // АПК: экономика, управление. - 1999. - № 12. - С. 65 - 71.
64. Грязнов, С. Кооперация Ч важнейшее направление развития фермерских хозяйств / С. Грязнов, Т. Дроздова // АПК: экономика, управление. -1999.-№6.-С. 56-58.
65. Грязнов, С. Эффективность производства в фермерских хозяйствах / С.
66. Грязнов, Т. Дроздова // АПК: экономика, управление. 1998. - № 6. - С. 2531.
67. Гуаншэн, В. Иностранный капитал в экономике КНР (По материалам периодической печати) / В. Гуаншэн // Экономическая политика: стратегия и тактика. 1997. - № 3 - С. 1- 3.
68. Гумеров, Р. Инвестиционный кризис в АПК: причины, последствия, пути преодоления / Р. Гумеров // Российский экономический журнал. 2000. -№ 2. - С. 45 - 56.
69. Гусев, К.Н. Инвестиционная ситуация в сельском хозяйстве и состояние догосрочных кредитных мотиваций / К.Н. Гусев // Деньги и кредит. -1998.-№3.-С. 23-29.
70. Давидович, И. Аграрная реформа в Румынии / И. Давидович // Экономика сельского хозяйства России. Ч 1998. № 2. - С. 37 - 38.
71. Данкен, M. Структура рынков сельскохозяйственных кредитов США / М. Данкен // АПК: экономика, управление. 1996. - № 5. - С. 52.
72. О 72. Дингуй, X. Китай: подходы и особенности экономических преобразований / X. Дингуй // Экономическая политика: стратегия и тактика. Ч 2000. -№ 6. С. 5.
73. Дорофеева, Н. Технико-экономическое обоснование создания машино-технологических станций / Н. Дорофеева // Экономика сельского хозяйства России. 2000. - № 10. - С. 11.
74. Дорофеева, H.A. Эффективность услуг МТС для сельских товаропроизводителей / H.A. Дорофеева // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. Ч 2000. № 11. - С. 21 Ч 23.
75. Дохуа, Т. Фонд поддержки и гарантий для крестьянских хозяйств и предприятий лесного комплекса в Чешской республике / Т. Доуха // АПК,ф экономика, управление. Ч 1999. № 6. - С. 40 - 50.
76. Егоров, С.Е. Роль АРБ в определении и реализации стратегии развития банковской системы / С.Е. Егоров // Деньги и кредит. 2002. - № 5. - С. 3 -10.
77. Елоев, Я. Возродить снабженческо-сбытовую кооперацию / Я. Елоев // Экономика сельского хозяйства России. Ч 2000. № 3. - С. 7.
78. Елоев, Я. Кооперация и интеграция в агропромышленном производстве / Я. Елоев // АПК: экономика, управление. 2000. - № 5. - С. 50 - 56.
79. Жернов, Н. Новый тип индустриального предприятия в сельском хозяйстве / Н. Жернов, П. Савченко // Экономист. 2000. - № 10. - С. 54 - 58.
80. Замуруев, A.C. Кредит и ссуда: терминологический анализ, классификация и определение формы / A.C. Замуруев / Деньги и кредит. 1999. - № 5. -С. 33-36.
81. Захаров, Ю. Состояние и возможности развития агропромышленного комплекса / Ю. Захаров // Экономист. 2002. - № 2. - С. 89 - 94.
82. Зинченко, А.П. Сочетание крупного, среднего и мекого сельскохозяйственного производства в условиях перехода к рынку / А.П. Зинченко // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. Ч 1993. -№ 5. С. 14-18.
83. Зорков, В. Развитие форм агросервисных предприятий / В. Зорков // Экономика сельского хозяйства России. Ч 2000. № 2. - С. 5.
84. Зотова, А.И. Развивать кредитную кооперацию в АПК / А.И. Зотова // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. -2000.-№2.-С. 41-43.
85. Ибрагимова, И. Государственное регулирование рынка в Канаде / И. Ибрагимова // Экономика сельского хозяйства России. Ч 1998. № 2. - С. 26 Ч28.
86. Изменение в аграрной политике Канады (дайджест) // Экономика сельского хозяйства России. Ч 1997. № 5. - С. 32.
87. Ильин, И. Приоритет за крупным производством / И. Ильин // Экономика сельского хозяйства России. Ч 2001. № 12. - С. 6.
88. Казьмин, А.И. Сбербанк России сегодня / А.И. Казьмин // Деньги и кредит. 2002. - № 7. - С. 12 - 19.
89. Как создать и зарегистрировать сельский кредитно-сберегательный кооператив в России // Проект TACIS FD RUS 9801: Стратегия развития сельской кредитной кооперации и проектные пилоты. 2 - изд., 2001.
90. Карпенко, И. Роль государственной финансовой помощи и кредитования сельского хозяйства в развитии сельского хозяйства ФРГ / И. Карпенко // Международный сельскохозяйственный журнал. 1992. - № 5. - С. 39 - 44.
91. Киршке, Д. Международная аграрная экономика и аграрная политика / Д. Киршке // Международный сельскохозяйственный журнал. 2000. - № 6. Ч С. 5-13.
92. Киселева, И. О деятельности Фонда развития сельской кредитной коо-^ перации / И. Киселева // Сельский кредит (Пресс-бюлетень). 2001. - № 3.1. С. 12-14.
93. Клименко, Ю.И. Опыт преобразования сельского хозяйства Германии / Ю.И. Клименко // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. 1996. - №2. - С. 42 - 43.
94. Ковыршин, А. Организационно-экономический механизм кредитно-финансовой системы АПК / А. Ковыршин // АПК, экономика, управление. -2002.-№5.-С. 43-49.
95. Козенко, 3. Сельская кредитная кооперация / 3. Козенко, Б. Репников // Экономика сельского хозяйства России. 2001. - № 4. - С. 8.
96. Козлов, А.А. Вопросы модернизации банковской системы России / А.А. Козлов // Деньги и кредит. 2002. - № 6. - С. 4 - 12.
97. Козлов, М.П. О путях выхода аграрного сектора России из финансового кризиса / М.П. Козлов // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. 2001. - № 2. - С. 17 - 19; № 3. - С. 12 - 15.
98. Козлов, М.П. О путях преодоления кризиса в аграрном секторе экономики / М.П. Козлов // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. 1998. - № 12. - С. 18 Ч 20.
99. Козлов, М.П. Пути дальнейшего развития фермерства в России / М.П. Козлов // Вопросы статистики. 2001. - № 5. - С. 32 - 39.
100. Козлов, М.П. Экономическое положение сельскохозяйственных товаропроизводителей России в условиях рынка / М.П. Козлов // Вопросы статистики. 2001.-№ 10.-С. 59-68.
101. Козлова, Л.С. О деятельности Союза сельских кредитных кооперативов / Л.С. Козлова // Сельский кредит (Пресс-бюлетень). 2001. - № 3. - С. 7 - 11.
102. Конкин, М. Государственная поддержка агропроизводства в Венгрии / М. Конкин // Экономика сельского хозяйства России. 1998. - № 1. - С. 31.
103. Копытина, М. Реформирование системы собственности и организации в аграрном секторе Чехии / М. Копытина // Международный сельскохозяйственный журнал. 1997. Ч № 3. - С. 23.
104. Корбутов, Ю. Развитие агропромышленного подкомплекса России и пути выхода из кризиса / Ю. Корбутов // Международный сельскохозяйственный журнал. 1998. - № 5. - С. 27 - 30.
105. Коробейников М.М. Финансово-кредитный механизм агропромышленного комплекса. М.: ТЕИС, МАКА Пресс, 2000. Ч 252 с.
106. Коробейников, М. Инвестиции в агропромышленный комплекс как основной фактор догосрочного финансирования / М. Коробейников // Международный сельскохозяйственный журнал. 2000. - № 1. - С. 22 Ч 27.
107. Коробейников, М.М. Зарубежная практика кредитования сельского хозяйства и ее позитивное использование в условиях современной России / М.М. Коробейников // Международный сельскохозяйственный журнал. Ч 2001. № 4. - С. 3 - 9.
108. Космачева, Н.М. Условия и предпосыки развития кооперативных кредитных форм в России / Н.М. Космачева // Деньги и кредит. 2001. - № 11.-С. 23 -30.
109. Кредитные отношения в аграрном секторе экономики: зарубежный опыт (дискуссионный клуб) // Экономика сельского хозяйства России. Ч 1999.-№4. с. 9- 12.
110. Крутиков, В. Кредитная кооперация в Калужской области / В. Крутиков II АПК: экономика, управление. 2001. - № 11. - С. 55 - 59.
111. Крылатых, Э.Н. Кооперация производителей / Э.Н. Крылатых // ЭКО. -2000.-№2.-С. 129- 136.
112. Крячков, И.Т. АПК Ч где выход из кризиса / И.Т. Крячков, В.Ф. Мищенко // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий.-1993.-№ 6.-С. 17-18.
113. Кузнецов, А. Перспективная форма агропромышленной интеграции / А. Кузнецов // Экономика сельского хозяйства России. 1997. - № 9. - С. 6 -7.
114. Кузнецов, A.C. Реструктуризация и приватизация в сельском хозяйстве Восточной Германии / A.C. Кузнецов // Достижения науки и техники АПК. Ч 2000.-№ 12.-С. 46-48.
115. Кузьменко, И. МТС равноправный субъект рыночных отношений в АПК / И. Кузьменко // Экономика сельского хозяйства России. - 2000. - № 7. -С. 5.
116. Кузьмин, И. Финансово-кредитное обеспечение сельского хозяйства в развитых странах / И. Кузьмин // Международный сельскохозяйственный журнал. 2002.-№ 1.-С. 31-34.
117. Кулик, Г. Аграрный сектор стержень экономики страны / Г. Кулик // Экономика сельского хозяйства России. - 1998. - № 12. - С. 3 - 4.
118. Куликов, И.М. Кооперация и интеграция агропромышленных предприятий в условиях рынка / И.М. Куликов // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. 2000. - № 5. - С. 47 - 48.
119. Кундиус, В. Финансово-агропромышленная группа Золотое зерно Атая / В. Кундиус, Н. Николаев II АПК: экономика, управление. 1999. -№ 7. - С. 43-48.
120. Курс политической экономии. В 2-х т. / Под ред. H.A. Цаголова М.: Экономика, 1974.-Т. 1. С. 660.
121. Куфман, М. Развитие интеграционных процессов в ГАПК России I М. Куфман // Международный сельскохозяйственный журнал. 2002. - № 1. - С. 27-29.
122. Кучков, Р. Многоукладность и развитие рыночной экономики / Р. Кучков // АПК: экономика, управление. Ч 1995. № 10. - С. 57 - 61.
123. Лавровский, В.В. Состояние Канадского сельского хозяйства (по данным переписи населения 2001 г.) / В.В. Лавровский // США и Канада: экономика, политика, культура. 2002. - № 12. - С. 100 - 110.
124. Линии, Ю. Аграрная реформа: куда идти / Ю. Линин // АПК: экономика, управление. 1995. - № 11. - С. 20 - 25.
125. Липухин, С. На основе интеграции / С. Липухин // Экономика сельского хозяйства России. Ч 2001. № 4. - С. 9.
126. Литвинов, Д. Крестьянские (фермерские) хозяйства в структуре АПК / Д. Литвинов, К. Терновых // АПК: экономика, управление. Ч 1993. № 1. Ч С. 72 - 75.
127. Литвинцева, Г.П. Парадокс российской экономики: избыток денег и кризис инвестиций / Г.П. Литвинцева // ЭКО. 2002. - № 5. - С. 23 - 37.
128. Лишанский М.Л., Маслова И.Б. Краткосрочное кредитование с/х предприятий: Учебное пособие для студентов вузов. М.:ЮНИТИ, 2000. Ч 286 с.
129. Лишанский, М. Зарубежный опыт кредитования аграрного сектора / М. Лишанский, И. Маслова // Экономика сельского хозяйства России. 1997.2. С. 36 - 37.
130. Лубков, А.Н. Развитие интеграционных процессов в АПК / А.Н. Лубков // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. 2000. - № 4 - С. 24-26; № 5. - С. 44-46.
131. Лубков, А.Н. Что такое ОАО ГК Агроходинг? / А.Н. Лубков // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. 2001. -№ 7. - С. 53 - 60.
132. Лысенко, Е. Развитие сельскохозяйственной кооперации и интеграции / Е. Лысенко // Экономист. 1998. - № 1. - С. 80 - 84.
133. Лямкин, В. МТС: резервная система сельскохозяйственного производись ства / В. Лямкин, А. Литвинова // АПК: экономика, управление. Ч 1999. №10.-С. 52-56.
134. Лямкин, В. МТС: трудности становления / В. Лямкин // Экономика сельского хозяйства России. Ч 1998. № 4. - С. 6 Ч 7.
135. Макаров, A.A. Сельские потребительские кредитные кооперативы о Российско-Американской программе поддержки СПКК Фермер-Кредит (республик Марий-Эл) / A.A. Макаров, Ю.В. Черных // Сельский кредит (Пресс-бюлетень). 2001. - № 3. - С. 18 - 20.
136. Макаров, В. Государственная поддержка агропроизводства в новых землях ФРГ / В. Макаров // АПК: экономика, управление. 2000. - № 11. - С. 71-77.
137. Макаров, Д. Сельское хозяйство Венгрии на современном этапе / Д. Макаров // Международный сельскохозяйственный журнал. 1997. - № 3.1. С. 19-21.
138. Макконнел Р.К., Брю С.Л. Экономикс: принципы, проблемы и политика: В-2-х т. Т. 2: Пер. с 13 го англ. Изд.- М.: ИНФРА М, 2000. - XV, 528 с.
139. Малыш М.Н., Смекалов П.В., Трофимов А.Г. и др. Аграрная экономика: Учебник; Под редакцией М.Н. Малыша. Ч СПб.: Знание, СПбГАУ, 2000, 576 с.
140. Маркс К. Критика политической экономии. Соч. Т. 13. С. 125.
141. Маркс К. Наемный труд и капитал. Соч. 2-е. Изд. Т. 6. С. 442.
142. Мартынов, В. Сельскохозяйственные кредитные кооперативы в рыночной экономике / В. Мартынов // Мировая экономика и международные экономические отношения. 2001. - № 4. - С. 89-95.
143. Масленникова, Е. Государственное регулирование агропромышленного производства в странах ЕС / Е. Масленникова // Экономист. 1998. - № 8. -С. 89 - 93.
144. Маслова, В. Аграрные кредитные отношения на современном этапе / В. Маслова // Экономика сельского хозяйства России. 2000. - № 10. - С. 33.
145. Медведев, Ж. Сельскохозяйственный кризис и аграрные реформы в России / Ж. Медведев // Диалог. 1998. - № 2. - С. 33-38.
146. Медведева, H.A. Развитие сельской кредитной кооперации в России: состояние и перспективы / H.A. Медведева // Деньги и кредит. Ч 2001. № 1. -С. 67-71.
147. Медведева, H.A. Сельские кредитные кооперативы основа финансово-кредитных отношений на селе / H.A. Медведева // Сельский кредит (Пресс-бюлетень). - 2001. - № 3. - С. 3 - 5.
148. Милосердов, В. Машинно-технологические станции в АПК: проблемы и решения / В. Милосердов, JL Кормаков // Международный сельскохозяйственный журнал. 1998. - № 2. - С.10 - 17.
149. Милосердов, В. Формы агропромышленной интеграции / В. Милосердов, В. Фролов // Экономист. 1998. - № 4. - С. 87 - 91.
150. Милосердов, В. Формы хозяйствования и размеры агропредприятий / В. Милосердов // Экономика сельского хозяйства России. 1998. - № 10. - С. 3-4.
151. Митраков В.Д. и др. Развитие фермерства в Центральной и Восточной Европе.-М.: Информагротех, 1997. 123 с.
152. Михайленко, И. Агропромышленный комплекс Великобритании / И. Михайленко // Международный сельскохозяйственный журнал. Ч 1997. № 5. -С. 17-22.
153. Михайлов, О. Банковский кредит как фактор экономического роста АПК / О. Михайлов // Экономист. 1997. - № 12. - С. 79.
154. Михалев, А. Состояние и пути развития многоукладной экономики АПК России / А. Михалев // АПК: экономик, управление. 2001. - № 9. - С. 12-18.
155. Мозлоев, В.З. Агропромышленные объединения ходингового типа /
156. B.З. Мозлоев, К.К. Кумехов // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. Ч 2001. № 9. - С. 15-18.
157. Моисеев, В. Подсобно-промышленные производства в аграрном секторе / В. Моисеев // Экономика сельского хозяйства России. Ч 2001. № 9.1. C. 5.
158. МТС завоевывает российские поля (дайджест) // Экономика сельского хозяйства России. 1998. - № 3. - С. 32.
159. Нагорный, В.Д. Изменения в аграрной политике Канады / В.Д. Нагорный // Достижения науки и техники АПК. 1998. - № 6. - С. 47 Ч 48.
160. Нагорный, В.Д. Сельское хозяйство Канады / В.Д. Нагорный // Достижение науки и техники АПК. 1998. - № 1. - С. 54 - 56.
161. Нагорный, В.Д. Структура, функции и бюджет министерства сельского хозяйства и продовольствия Канады / В.Д. Нагорный // Достижения науки и техники АПК. 1998. - № 3. - С. 46 - 48.
162. Нагорный, В.Д. Формы и методы регулирования АПК Канады / В.Д. Нагорный // Достижения науки и техники АПК. 1998. - № 5. - С. 47 - 48.
163. Наличие сельскохозяйственной техники в сельскохозяйственных предприятиях области на 1 января 2002 года: Стат. бюлетень / Госкомстат России, Вологод. Обкомстат. Вологда, 2002. - 27 с.
164. Наличие сельскохозяйственной техники в сельхозпредприятиях области на 1 января 2001: Стат. бюлетень / Госкомстат России, Вологод. обкомстат. Вологда, 2001. Ч 28 с.
165. Народное хозяйство РСФСР в 1990 г.: Стат. Ежегодник. М.: Финансы и статистика, 1991, С. 32.
166. Народное хозяйство СССР в 1988 г.: Стат. Ежегодник. М.: Финансы и статистика, 1989 г.
167. Николаев, Н. Финансово-агропромышленная группа, как фактор стабильности предприятий АПК / Н. Николаев, В. Кундиус // Экономика сельского хозяйства России. Ч 2001. № 7. - С. 28.
168. Нилиповский, В. Кредитование аграрной недвижимости: зарубежный опыт / В. Нилиповский // Экономика сельского хозяйства России. 2001. - № 12.-С. 32.
169. Новиков, В.Н. О развитии интеграции и кооперации в агропромышленном комплексе / В.Н. Новиков // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. 1997. - № 4. - С. 15-18.
170. Новоселов, Н. Восстановить крупное товарное производство агропро-дукции / Н. Новоселов // Экономика сельского хозяйства России. Ч 2000. № 2. - С. 4.
171. Нужен ли закон об агроходингах? (по материалам круглого стола) // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. Ч 2001.-№7.-С. 22-26.
172. О банках и банковской деятельности: ФЗ Российской Федерации от 2.12.1990 № 395-1 ФЗ // Консультант Плюс.
173. О кредитных потребительских кооперативах: ФЗ Российской Федерации от 07.09.2001 № 117-ФЗ // Консультант Плюс.
174. О проекте федерального бюджета на 2003 год // Ссыка на домен более не работаетp>
175. О состоянии сельского хозяйства Российской Федерации в 1996 2000 году (по материалам Госкомстата России) // Вопросы статистики. - 2001. - № 11.-С. 28-38.
176. О федеральном бюджете на 2003 год: ФЗ Российской Федерации от 24.12.2002 // Консультант Плюс.
177. Об экономическом положении сельскохозяйственных производителей России в современных условиях. М., ЦЭК, март 2001.
178. Обсудили проект бюджета 2003 // Экономика сельского хозяйства России. - 2002. - № 10. - С. 39.
179. Обычайко, Е. Развитие интеграции в агропромышленном комплексе Российской Федерации / Е. Обычайко // Экономика сельского хозяйства России.-1997,-№ 11.-С. 18-19.
180. Овчинников, О.Г. Энергопотребление в сельском хозяйстве США: состояние и тенденции / О.Г. Овчинников // США и Канада: экономика, политика, идеология. 2001. - № 10. - С. 100.
181. Орсик, JI.C. Основные направления развития технического потенциала в АПК в 2001 году / JI.C. Орсик // Достижения науки и техники АПК. Ч 2001. -№3.-С. 25-31.
182. Осетров, П.В. Использовать зарубежный опыт организации деятельности предприятий АПК / П.В. Осетров // Экономические исследования молодых ученых: Сборник научных работ. Вып. 2 / Отв. ред. М.Ф. Сычев. Вологда: ВНКЦ ЦЭМИ РАН, 2001. - С. 53 - 59.
183. Осетров, П.В. О необходимости и роли кредита в финансировании сельского хозяйства / П.В. Осетров // Проблемы региональной экономики. Ч 2001.-№4-5.-С. 176- 182.
184. Осетров, П.В. Роль кредита в развитии аграрного рынка России / П.В. Осетров // Формирование российской модели рыночной экономики: противоречия и перспективы / Под ред. К.А. Хубиева. Ч. 1. Ч М.: Экономический факультет МГУ, ТЕИС, 2003. С. 436 - 443.
185. Осетров, П.В. Эволюция системы кредитования АПК в России и ее влияние на состояние АПК / П.В. Осетров // Вузовская наука региону: Материалы Ш региональной межвузовской научно-технической конференции. -Вологда: ВоГТУ, 2002. - С. 321 - 323.
186. Осетров, П.В. Эволюция системы кредитования АПК в странах с переходной экономикой / П.В. Осетров // Вузовская наука региону: Материалы Ш региональной межвузовской научно-технической конференции. Ч Вологда: ВоГТУ, 2002. С. 317 - 321.
187. Основные показатели финансово-хозяйственной деятельности сельскохозяйственных предприятий в 2000 году / Госкомстат России, Вологод. Обкомстат. Вологда, июнь 2001. - 102 с.
188. Основные социально-экономические показатели по Российской Федерации за 1996-2000 гг. // Вопросы статистики. 2001. - № 2. - С. 67 - 78.
189. Основные социально-экономические показатели по Российской Федерации за 1997-2002 (по материалам Госкомстата России) // Вопросы статистики. 2002. - № 9. С. 42 - 54.
190. Открытое акционерное общество Орловский агрокомбинат (фотоочерк) // Экономика сельского хозяйства России. 2002. - № 10. - С. 22 - 27.
191. Пахомов, В.М. Фонд развития сельской кредитной кооперации и компания АСБ1/УОСА: Итоги и перспективы совместной программы / В.М. Пахомов // Сельский кредит (Пресс-бюлетень). 2001. - № 3. - С. 14 - 15.
192. Пахомчик, С.А. Модели кооперирования сельхозпроизводителей / С.А. Пахомчик // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий.-2001. № 12.-С. 39-41.
193. Первые шаги // Первое общество взаимного кредита (экспресс-бюлетень). 2001. - № 1. - С. 1 - 7.
194. Пессель, М.А. Заем, кредит, ссуда / М.А. Пессель / Деньги и кредит. -1999.-№5.-С. 26-29.
195. Пилиев, С. Особенности финансирования агропромышленного производства в период становления рыночных отношений / С. Пилиев, А. Королев // Международный сельскохозяйственный журнал. 1997. - № 3. - С. 36 - 40.
196. Пилиев, С. Особенности финансирования АПК в период становления рыночных отношений / С. Пилиев // Экономика сельского хозяйства России. 1997. - № 12.-С. 56.
197. Погожев В.П. Арендное землепользование. М., 1990, С. 69.
198. Попов, А. Об инвестировании АПК / А. Попов // Российский экономический журнал. Ч 1998. № 4. - С. 76 - 83.
199. Порте, Дж. Кредитная система в сельском хозяйстве Нидерландов / Дж. Порте // АПК: экономика, управление. 1996. - № 3. - С. 53.
200. Приходько, Т. Регулирование деятельности сельскохозяйственных предприятий различных правовых форм в ФРГ / Т. Приходько // АПК: экономика, управление. 1997. - № 8. - С. 43 - 48.
201. Производство агропродукции в Польше (дайджест) // Экономика сельского хозяйства России. Ч 2000. Ч № 12. С. 33 - 34.
202. Производство зерна в Канаде (дайджест) // Экономика сельского хо-Ф зяйства России. Ч 1999. № 3. - С. 31.
203. Пустуев, А. Реформирование финансово-кредитной системы в АПК / А. Пустуев, В. Мингалев // АПК: экономика, управление. Ч 1997. № 10. Ч С. 42-45.
204. Радченко, В. Аграрное предприятие нового типа / В. Радченко, В. Тка-ченко // Экономика сельского хозяйства России. 1998. - № 4. - С. 5.
205. Радченко, В. Что главное в нижегородской модели реорганизации сельскохозяйственных предприятий / В. Радченко // АПК: экономика, управление. 1995. - № 11. - С. 23 - 28.
206. Резников, Н. Совершенствование финансово-кредитных взаимоотно-^ шений на селе / Н. Резников // АПК: экономика, управление. 2001. - № 10.1. С. 57-60.
207. Рейтинг наиболее крупных и эффективных производителей сельскохозяйственной продукции в России за 1998 2000 годы // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. - 2001. - № 12. - С. 23 -25.
208. Родионова, O.A. Трансформация интеграционных процессов в агро-продовольственной сфере России / O.A. Родионова // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. 2001. - № 9. - С. 37 - 41.
209. Романенко, Г. О неотложных мерах по стабилизации и развитию агропромышленного производства / Г. Романенко // АПК: экономика, управление. 1999. -№ 5. - С. 3 - 20.
210. Романенко, Г.О. О неотложных мерах по стабилизации и развитию агропромышленного производства / Г.О. Романенко // Международный сельскохозяйственный журнал. Ч 1999. № 3. - С. 39 - 48.
211. Российская Банковская Энциклопедия. М., 1995. - С. 415.,
212. Антонов Н.Г., Пессель М.А. Денежное обращение, кредит и банки.: Финстатинформ, 1995. Ч С. 21.
213. Россия и Вологодская область: Стат. сборник. Ч Вологда: Обкомстат, 2000. 35с.
214. Рупов, Б. Фермерство: проблемы и решения / Б. Рупов // АПК: экономика, управление. 1995. - № 10. - С. 53 - 57.
215. Саломо, В. Развитие сельских кредитных кооперативов в России / В. Саломо // Деньги и кредит. 2002. - № 4. - С. 44 - 52.
216. Сальников, С. Перспективная форма агропромышленной интеграции / С. Сальников // Экономика сельского хозяйства России. 2001. - № 5. - С. 6.
217. Сельское хозяйство Венгрии (дайджест) // Экономика сельского хозяйства России. 2000. - № 8. - С. 35.
218. Сельское хозяйство Вологодской области в 1998 году: Стат. сборник. -Вологда: Обкомстат, 1999. 112с.
219. Сельское хозяйство Вологодской области в 1999 году: Стат. сборник. -Вологда: Обкомстат, 2000. 118с.
220. Сельское хозяйство Вологодской области в 2001 году: Стат. сборник / Госкомстат России, Вологда июнь 2002. Ч 112 с.
221. Сельское хозяйство Китая (дайджест) // Экономика сельского хозяйства России. 2001.-№ 5. - С. 34.
222. Сельское хозяйство России в 2000 году (экономический обзор) // АПК: экономика, управление. Ч 2001. -№3. Ч С.11 Ч 15.
223. Сельское хозяйство России в 2001 году (предварительные итоги) // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. Ч 2002.- №2. -С. 35-36.
224. Сельское хозяйство Румынии (дайджест) // Экономика сельского хозяйства России. 1999. - № 3. - С. 33 - 34.
225. Сельское хозяйство стран Центральной и Восточной Европы // Экономика сельского хозяйства России. Ч 1999. № 6. - С. 31.
226. Сельскохозяйственный кредит: мнение зарубежных экспертов (дискуссионный клуб) // Экономика сельского хозяйства России. Ч 1999. № 5. -С. 9-12.
227. Семенов, А. Диверсификация и эффективность агропромышленного производства / А. Семенов, А. Ткачёв // Экономика сельского хозяйства России.-1999.-№ 1.-С.4-5.
228. Семенов, А. Кооперация промышленных и сельскохозяйственных предприятий Ч реальный путь решения социальных проблем села / А. Семенов // Международный сельскохозяйственный журнал. Ч 1997. № 1. - С. 36 -40.
229. Семенов, А. Развитие кооперации в агропромышленном комплексе / А. Семенов // Международный сельскохозяйственный журнал. Ч 1998. № 2. -С. 17-19.
230. Семенов, А. Сельскохозяйственная кооперация: теория, мировой опыт, проблема возрождения в России / А. Семенов // Экономика сельского хозяйства России. 1998. - № 2. - С. 41.
231. Семенов, В. Кризис в агропромышленном комплексе России преодолим / В. Семенов // Экономика сельского хозяйства России. 1999. - № 10.-С. 36 Ч 44.
232. Семенов, В. Кризис в агропромышленном комплексе России преодолим / В. Семенов // Экономика сельского хозяйства России. Ч 1999. № 3. - С. 3-5.
233. Семенов, В. Насущные вопросы страхования сельскохозяйственных товаропроизводителей / В. Семенов // Финансы. 1999. - № 6. - С. 39 - 43.
234. Семенова, Е. Изменения в сфере кредита в период проведения земельной реформы / Е. Семенова // АПК: экономика, управление. Ч 1993. № 2. -С. 88 - 92.
235. Семин, А. Государственное регулирование и поддержка агропромышленного производства / А. Семин // АПК: экономика, управление. 2000. - № 11.-С. 36-43.
236. Семин, А. Формы хозяйствования: проблемы выбора / А. Семин // АПК: экономика, управления. 1994. - № 4. - С. 23 - 28.
237. Семин, А.Н. и др. Государственное регулирование финансово-кредитной системы и ценообразования в АПК. Финансы, денежное обращение и кредит. Научные записки. Выпуск 2. 1997, с. 104.
238. Серков, А.Ф. Восстановление агропромышленного комплекса: приоритеты и прогнозы / А.Ф. Серков // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. 2000. - № 8. - С. 6 - 8.
239. Серова, Е. Кредитование сельского хозяйства в России: состояние и перспективы / Е. Серова // Вопросы экономики. 1996. - № 8. - С. 72.
240. Серова, Е.В. Аграрная экономика для студентов экономических вузов, факультетов и специальностей. М.: ГУВШЭ, 1999. Ч 480 с.
241. Синьчэн, Ч. Экономическая реформа в Китае: достижения и задачи / Ч. Синьчэн // Экономическая политика: стратегия и тактика. Ч 1997. № 2. Ч С. 24.
242. Смотрова, И. Организационно-правовые формы объединения фермеров в ФРГ / И. Смотрова // Экономика сельского хозяйства России. 1997. -№ 10.-С. 31-32.
243. Современная агропродовольственная политика России глазами независимых экспертов (по материалам круглого стола) // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. 2002. - № 5. - С. 20 - 26.
244. Сорокин, JI. Инвестиции приносят реальную отдачу / JI. Сорокин // Сельский кредит (Пресс-бюлетень). Ч 2001. № 9. - С. 19 - 22.
245. Сотников C.B. Энергетическая база сельского хозяйства США. Сельское хозяйство США в 80-е годы. Сборник статей под ред. Лищенко В.Ф. М., ИСКР АН, 1990, С. 80.
246. Статистический бюлетень № 10 (49), декабрь 1998, Москва, с. 138.
247. Статистический бюлетень № 6 (90) // Госкомстат России, Москва, сентябрь 2002. Ч 101 с.
248. Статистический ежегодник Вологодская область, 2001 / Госкомстат России, Вологод. Обкомстат. Вологда, 2002. Ч 287 с.
249. Сушкевич, А.Г. Эволюция кредитных союзов в США / А.Г. Сушкевич // США и Канада: экономика, политика, культура. 2001. - № 4. - С. 76 - 90.
250. Сэнь, Ц.М. Аграрная политика в Китае / Ц.М. Сэнь // Экономика сельского хозяйства России. Ч 1997. № 7. - С. 35 - 36.
251. Сюаньжень, Ц. Китай: влияние внешней торговли на ускоренный рост / Ц. Сюаньжень // Экономическая политика: стратегия и тактика. Ч 2001. № 4. - С. 1.
252. Тарасов, Н. Объединение сельскохозяйственных производственных кооперативов (кооперация или интеграция?) / Н. Тарасов, В. Володин // АПК: экономика, управление. 2001. - № 4. - С. 57 - 64.
253. Тенденции развития и пути стабилизации животноводческой отрасли Вологодской области: Аналитический материал / Госкомстат России, Вологод. обкомстат. Вологда, март 2002. Ч 11 с.
254. Терентьева, И. Состояние и перспективы АПК / И. Терентьева // Экономист. 2000. - № 4. - С. 83 - 91.
255. Тереньтева, A.C. Мясной подкомплекс США в 90-е годы / A.C. Те-реньтева // США, Канада: экономика, политика, культура. 1999. - № 3 - 4. -С. 174- 186.
256. Технический уровень агропредприятий России // Экономика сельского хозяйства России. 2002. - № 4. - С. 17.
257. Ткач, А. Развитие системы машинно-технологических станций в АПК России / А. Ткач // Экономика сельского хозяйства России. 1998. - № 2. - С. 22-23.
258. Ткачев, А. На основе агропромышленной интеграции / А. Ткачев // Экономика сельского хозяйства России. 2001. - № 3. - С. 7 - 8.
259. Тумгоев, М. Антикризисная составляющая финансового лизинга в АПК / М. Тумгоев // Экономика сельского хозяйства России. 1999. - № 12. -С. 7 Ч 8.
260. Узун, В. Крупнейшие производители сельскохозяйственной продукции в России / В. Узун // АПК, экономика, управление. 2001. - № 2. - С. 14 - 22.
261. Узун, В. Пути концентрации сельскохозяйственных земель и капитала / В. Узун // Экономист. 1999. - № 3. - С. 82 - 87.
262. Узун, В.Я. Аграрные реформы и судьба крестьянства / В.Я. Узун // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. Ч 1995.-№ 12.-С. 29-32.
263. Ушачев, И. Развитие интеграционных процессов в АПК стран СНГ / И. Ушачев // Экономика сельского хозяйства России. 1997. - № 8. - С. 3 Ч 4.
264. Филимоненков A.C. Финансы сельского хозяйства. 2-е изд. перераб и доп.- Киев: Выща школа, 1988. 317с.
265. Филиппова, Г. Становление кредитной кооперации на селе / Г. Филиппова // АПК: экономика, управление. Ч 2000. № 6. - С. 51 - 55.
266. Фирсова, Е. Современные подходы к кредитованию аграрного производства / Е. Фирсова, А. Артемьев // Экономика сельского хозяйства России. -2000.-№5.-С. 37.
267. Флигинских, Т.Н. Развитие кооперации и интеграционных процессов в АПК / Т.Н. Флигинских // Аграрная наука. 2001. - № 2. - С. 7 - 8.
268. Фомин, Д. Диспаритет цен как фактор межотраслевого обмена в АПК / Д. Фомин // Экономика сельского хозяйства России. 2000. - № 2. - С. 37.
269. Фомин, Д. Формы агропромышленного взаимодействия / Д. Фомин // АПК: экономика,управление.- 1999. -№11.-С. 50-57.
270. Фролов, В.И. Новая модель интеграции в действии / В.И. Фролов // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. Ч2000. -№ 1.-С. 46-48.
271. Фролов, В.И. Принципы функционирования различных типов сельскохозяйственных кооперативов / В.И. Фролов // АПК: экономика, управление. Ч 1997.-№8.-С. 55-59.
272. Фролов, В.И. Принципы функционирования различных типов сельскохозяйственных предприятий / В.И. Фролов // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. Ч 1992. № 12. Ч С. 32 - 34.
273. Фрумкин, Б. Аграрная реформа в Польше / Б. Фрумкин // АПК, экономика, управление. 1998. - № 4. - С. 41 - 47.
274. Фрумкин, Б. Агросектор Польши Ч тенденции развития / Б. Фрумкин // Международный сельскохозяйственный журнал. Ч 1997. -№3.-С. 19 Ч 21.
275. Хайрулин, З.Х. Зирганская МТС: новое решение проблем механизации / З.Х. Хайрулин, А.У. Шамстудинов, Д.Д. Лукманов // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. Ч 2000. -№11. Ч С. 1-5.
276. Хандруев, A.A. Проблема формирования эффективной кредитной системы по обслуживанию сельского хозяйства / A.A. Хандруев, Р.Н. Черний // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. Ч 2001. № 3. - С. 17-19; № 4. - С. 44 - 48.
277. Харитонов, Н. Основные направления стратегии развития АПК / Н. Харитонов // Экономист. 2002. - № 6. - С. 23 - 28.
278. Хицков, А. Кредитный потенциал сельскохозяйственного производст-^ ва / А. Хицков // АПК: экономика, управление. 2001. - № 12. - С. 42 - 46.
279. Хицков, А. Льготное кредитование села необходимо / А. Хицков // Экономика сельского хозяйства России. Ч 1999. № 1. - С. 35 Ч 36.
280. Хицков, А. Проблемы кредитного обеспечения сельскохозяйственных предприятий в регионе / А. Хицков // АПК: экономика, управление. Ч 2000. -№9.-С. 39-43.
281. Хицков, А. Совершенствовать кредитно-финансовые отношения в сельском хозяйстве / А. Хицков // Экономика сельского хозяйства России. Ч 2001.-№9.-С. 27.
282. Хицков, А. Совершенствовать систему кредитования аграрного сектора / А. Хицков // АПК: экономика, управление. 1999. - № 1. - С. 75 - 77.
283. Хицков, И.Ф. Методические основы системы ведения агропромышленного производства административного района / И.Ф. Хицков, Н.В. Митина // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. 2001. -№3.- С. 6 -9.
284. Хицков, И.Ф. Программы и системы развития агропромышленного производства / И.Ф. Хицков // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. Ч 2000. № 10. - С. 7 Ч 10.
285. Хлыстун, В.Н. Будущее АПК Ч это прежде всего инвестиции / В.Н. Хлыстун // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. 2001. - № 7. - С. 6 - 11.
286. Хлыстун, В.Н. Проблемы финансирования и кредитования АПК / В.Н. Хлыстун // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. 1996. - № 3. - С. 17 - 18.
287. Холод, Л.И. Возможные пути реформирования финансово-кредитного механизма в АПК / Л.И. Холод // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. 1996. - № 10. - С. 8 - 11; № 11. - С. 7 - 12.
288. Худякова, Е. Развитие сельской кредитной кооперации как альтернативы банковскому кредитованию / Е. Худякова // Международный сельскохозяйственный журнал. Ч 2001. № 3. - С. 22 Ч 24.
289. Худякова, Е.В. О необходимости развития сельской кредитной кооперации / Е.В. Худякова, В.В. Шаманов // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. Ч 2001. № 8. - С. 46 Ч 47.
290. Хужин, В. Аграрные реформы: опыт и проблемы / В. Хужин // Международный сельскохозяйственный журнал. Ч 2001. № 1. - С. 6 Ч 12.
291. Чахонадских, Л. Проблемы привлечения прямых иностранных инвестиций в реальный сектор российской экономики / Л. Чахонадских // АПК: экономика, управление. 2001. - № 8. - С. 24-33.
292. Черний, Р.Н. Кредитный сельскохозяйственный рынок России / Р.Н. Черний // АПК: экономика, управление. Ч 1999. № 10. - С. 36 Ч 44.
293. Черний, Р.Н. Проблемы формирования эффективной финансово-кредитной системы по обслуживанию АПК / Р.Н. Черний // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. Ч 2000. № 9. - С. беже веков / Б. Черняков // АПК: экономика, управление. 2000. - № 7. - С. 50 - 56.
295. Черняков, Б.А. Крупные предприятия аграрного сектора США в новом веке / Б.А. Черняков // США и Канада: экономика, политика, культура. Ч2002.-№ 1.-С. 115-126.
296. Черняков, Б.А. Роль и место крупнейших сельскохозяйственных предприятий в аграрном секторе США / Б.А. Черняков // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. 2001. - № 5. - С. 9 - 12.
297. Черняков, Б.А. Роль и место крупнейших сельскохозяйственных предприятий в аграрном секторе США / Б.А. Черняков // Достижения науки и техники АПК. 2001. - № 6. - С. 44 - 48.
298. Чирков, Е. Государственная поддержка и регулирование агропромышленного производства / Е. Чирков // АПК: экономика, управление. 1998. - № 7.-С.21.
299. Шевлягина, Е.А. Продовольственный рынок США, как специализированная система сбыта продукции / Е.А. Шевлягина // США и Канада: экономика, политика, идеология. 1998. - № 12. - С. 83 - 93.
300. Шершенев, Е.С. Бюджетное субсидирование сельского хозяйства США / Е.С. Шершенев //США: экономика, политика, идеология. 1998. - № З.-С. 103-114.
301. Шикунов, М. Будущее за крупным сельскохозяйственным производством / М. Шикунов // АПК: экономика, управление. 2000. - № 10. - С. 22 -25.
302. Шилько, А. МТС необходимы / А. Шилько // Экономика сельского хозяйства России. 2000. - № 1. - С. 4.
303. Шмелев, Г. Аграрное реформирование в Восточной Германии / Г. Шмелев // Международный сельскохозяйственный журнал. 2001. - № 3. Ч С. 6-12.
304. Шмелев, Н. Монетарная политика и структурные реформы в экономике постсоветской России / Н. Шмелев // Вопросы экономики. Ч 2002. № 5. Ч С. 30.
305. Шпак, А. Роль инвестиционной деятельности в развитии сельского хозяйства / А. Шпак // Экономика сельского хозяйства России. 1998. - № 12. -С. 37.
306. Шутьков, А. О необходимости корректировки экономической политики в АПК Российской Федерации / А. Шутьков // Международный сельскохозяйственный журнал. 1997. - № 1. - С. 15-20.
307. Шутьков, A.A. Проблемы выхода агропромышленного комплекса из кризиса / A.A. Шутьков // АПК: экономика, управление. 2000. - № 1. - С. 4 -17.
308. Шутьков, A.A. Сельскохозяйственная кооперация: наука и практика / A.A. Шутьков // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающихпредприятий. 2000. - № 9. - С. 7 - 10.
309. Щербак, В.Н. О развитии интеграции в агропромышленном комплексе Российской Федерации / В.Н. Щербак // Международный сельскохозяйственный журнал 1997. - № 10. - С. 6 - 10.
310. Щетинина, И. Интеграция в АПК России / И. Щетинина // АПК: экономика, управление. 1999. - № 6. - С. 50 - 53.
311. Щетинина, И.В. Перспективы развития агропромышленной интеграции на базе формирований ходингового типа / И.В. Щетинина // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. 1999. - № 5. - С. 39-42.
312. Эльдиев, М.Д. О проблеме кредитования аграрного производства / М.щ Д. Эльдиев, Н.Ф. Бодрова // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. 1997. - № 9. - С. 49 - 55.
313. Эпштейн, Д. Паритет экономических отношений сельского хозяйства с другими отраслями и оценка финансовых потерь от его отсутствия / Д. Эпштейн // Международный сельскохозяйственный журнал. Ч 2002. № 2. Ч С. 8 -23.
314. Эпштейн, Д. Содержание аграрной реформы / Д. Эпштейн // АПК: экономика, управление. 1993. - № 1. - С. 22 - 28.
315. Эпштейн, Д. Финансовый кризис сельскохозяйственных предприятий России / Д. Эпштейн // Международный сельскохозяйственный журнал. -2001.-№3.-С. 12-22.ф
316. Этапы аграрной политики Чехии (дайджест) // Экономика сельского хозяйства. 1999. - № 9. - С. 33 - 34.
317. Югай, А. Аграрные финансово-промышленные группы Ч новая форма интеграции / А. Югай // Экономика сельского хозяйства России. 2000. - № 10.-С. 10.
318. Югай, A.M. О финансово-промышленных группах в аграрной сфере / A.M. Югай, В.А. Петров // Экономика сельскохозяйственных и перерабатывающих предприятий. 1998. - № 1. - С. 30 - 32; № 2. - С. 39 - 45.
319. Юдин, А. Государственное регулирование и кредитование сельского хозяйства в Великобритании и США / А. Юдин // Международный сельскохозяйственный журнал. 1992. - № 5. - С. 44 - 50.О
320. Юрков, Е. Совершенствовать структуру интегрированных агропромышленных формирований / Е. Юрков // Экономика сельского хозяйства России. 2001 .-№ 3. - С. 28.
321. Ямпольский, М.М. О трактовках кредита / М.М. Ямпольский / Деньги и кредит. 1999. - № 5. - С. 30 - 32.
322. Янбых, Р. Кооперативная система кредитования фермеров в США / Р. Янбых // АПК: экономика, управление. 1996. - № 7. Ч С. 53 -57.
323. Янбых, Р.Г. Особенности аграрной кредитно-финансовой политики в странах с переходной экономикой / Р.Г. Янбых // Деньги и кредит. 1999. -№ 1.-С. 37-42.168
Похожие диссертации
- Земельные отношения и их государственное регулирование в переходной экономике России
- Институциональные риски в переходной экономике России и пути их снижения в аграрной сфере
- Направления развития кооперативных отношений в аграрном секторе транзитивной экономики на региональном уровне
- Развитие арендных отношений в аграрном секторе в условиях перехода к рыночной экономике
- Формирование системы земельных отношений в аграрном секторе экономики