Кредитно-финансовые механизмы социально-экономического преобразования современной Нигерии тема диссертации по экономике, полный текст автореферата
Автореферат
| Ученая степень | кандидат экономических наук |
| Автор | Чемберлен, Шу Петерсейд |
| Место защиты | Москва |
| Год | 1992 |
| Шифр ВАК РФ | 08.00.17 |
Автореферат диссертации по теме "Кредитно-финансовые механизмы социально-экономического преобразования современной Нигерии"
РОССИЙСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ ДРУ1БЫ НАРОДОВ
На правах рукописи
УЖ: 336.77(669) "7Г "313"
Чемберлея Шу Петерсайд
КРЦПИТНО-ЖНАНСОБЫВ МЕХАНИЗМЫ СОЦИАЛЬНО- <,. cXc^w?.^^""
экшашвского прЕаЕРзшшяУсаврэг"-'1' Х О
НИГЕРИИ
08.00.17 - Экономика развнвавдигся стран
Автореферат
Диссертации на соноканиэ ученой степени кандидата экономически наук
Москва - 1992
Диссертация выпонена яа кафедре учета, статистики и финансов факультета вконшнкп и права Российского Университета дружбы народов.
Научный руководитель:
кандидат экономических наук, профессор Зудилан А.П. Официальные оппонент:
доктор экономических наук, профессор Оощов Ю.М., кандидат экономических наук, доцент Савельева В.Н.
Ведущая организация - Московский Хакономичеекнй вивгкут имени Шаханова.
Защита состоится 1992 года в 70
чао. на заседании Специализированного Совета К.053.22.09 в Российской Университете друвбы народов по адреоу:
117198, Москва, ул.Ыиклухо-Маклая, д.6
С диссертацией можно ознакомиться в научной библиотеке РосопЗокого Универоитета друкби народов
Автореферат рааоолан " 1992 г
Ученый секретарь Специализированного Совета кандидат
акоясшгчеоких наук Ю.Н.Мосейкнн
Общая характеристика и структура работы
. , Актуальность работы. Ход событий за последние 30 с лишним лет показывает, что задачи преодоления социально' экономической отсталости разтгваюпщхся стран и Нигерии в частности оказались не столь легкими, сколько рассчитывали в этих странах до завоевания политической независимости. Амбициозные программы индустриализации и плана развития экономики.в'целом явились более илюзорными, чем ре" ально осуществимыми. Они надеялись на ускорение темпов роста и, следовательно, на решение проблемы бедности, недоедания и неграмотности в скором времени, путем индустриализации, при этом игнорируя базовое отрасли своей экономики, а именно агросектор. . '
Если для некоторых из этих стран выбранные ими пути развития, с одной стороны, и нехватки или неправильное использование финансовых средств, с другой, являлись глав, ними причинами провала надежда первых лет независимости, то для Нигерии, в частности, можно несколько иными словами объяснить ситуации: невозможность сочетать человеческий фактор с имеющимся материальными и финансовыми средствами в процессе хозяйственного строительства, которая в какой-то мере служила основой продожительного отставания страны от уровня развития новых индустриальных стран.
Состояние экономики Нигерии на сегодня может подтвер- дить наш тезис, повсюду видны примеры и следствия безхозяй-ственяости и ошибочного применения факторов производства.
Конечно, нельзя возлагать.всо вину за отсталость на сами освободившиеся страны, и невозможно сказать, что действительно не были сделаны никакие шаги к достижению желаемого эффекта.
После достижения политической независимости Нигерия стала одной из периферий мирового капитализма со всеми вытекающими отсюда последствиями, начиная от сохранения статуса источника сырьевых ресурсов для развитых стран и кон-
чая ее зависимостью о? неустойчивой конъюнктуры мирового капиталистического ранка. Следует признать определенное позитивное влияние, оказываемое мировым капиталистическим хозяйством на экономику Нигерии, тем не менее' некоторые его принципы различного порядка, к сожалению, не позволяют государству претворять в кизнь свои планы в интересах народа. \ ' Х
Примеры проявления этих черт в жизни:' нестабильность' цен на сырьевые товары, экспортируемые-Нигерией,.в частности, по сравнению о цешцл готовых продуктов развитых капиталистически^ стран, ессиметричная зависимость экономики периферии от мирового центра капитализма, а также учет своих интересов в первую очередь в процессе взаимоотношений с освободившимися странами.
Данная нестабильность отчетливо проявилась' в ценах . яидкого топлива, которые рез}со колеблются за последние , 19-21 лет.
Эта неблагоприятная конъюнктура ставила Нигерию, которая практически существует за счет'экспорта нефти, в очень тякэлое финансовое положение в последнем десятилетии. Резкое падение цен нефти от 36-38 доларов за баррель в 1981/82 гг. до 10-12 доларов в 1984/85 гг. поставило перед страной серьезнув задачу выживания путей радикальных перемен в экономике или гибели населения и самой Нигерии как конкретной социально-политической категории.
Факт в том, что в такой ситуации победил разум,и правительство пошло по пути проведения такой реформы, дает основание полоеттельно ответить на широко распростра- Х неаный вопрос - омоает л страна действительно справиться о этими трудностями, если смотреть, насколько уродливой была тогда картина.
Мы в' хода втого исследования пришли к выводу, что несмотря на все эти трудности, будущее страны отнюдь не туманно, если она будет проводить разумные и серьезные шаги но современном этапе развития. Ключевой областью такого
преобразования, безусловно, станет кредитно-финансовая сфера. Механизма данного сектора в качестве инструмента этой перемени являются областью нашего исследования в данной диссертации. .
I ,. '
Цель работы. Цель нашей работы состоит в том, чтобы проанализировать истории развития этой отрасли и на базе накопленного опыта и с учетом новых условий в мировом хозяйстве в целом (и в национальной экономике 'в частпости) исследовать механизмы и направления коренного преобразования в данном секторе для стимулирования других секторов.
В соответствии с этой целью мы поставили перед собой следующие основные задачи: ХХХ',
- раскрыть и- дать характеристику процессу образования производственных капиталов, на базе которых развивается данная систем;.
,- рассмотреть роль финансовой политики (з том числе фгскально-бвджетные и денежно-кредитные инструменты развития)' отдельных правительств (в лице государства) в течение 30-ти с лишним лет независимости;
- выявить узкие места в этой политике и их основные недостатки в'стимулировании экономического развития;
ч - оценить значение внешних факторов и их роль в про-Х цессв развития кредитно-финансовой системы;
- охарактеризовать структуру государственных финансов и догов, дать оценку значению различных каналов поступления валютных ресурсов в государственный бюджет;
- выявить особенности современной банковско-кредитной системы не только как подотрасли внутри крздитно-финансо-вой системы, но и как центра нашего внимания в работе;
- проанализировать деятельность Центрального банка, с одной стороны, и деятельности основных банковско-кредит-ных институтов, с другой, констатировать их основные пороки в ходе функционирования.и резервы, которые имеются для
дальнейшего развитая этих: учреждений;
- прокомментировать о новизне в банковском дела, ее проблемы и перспективы развития и прогнозировать о его возможном состоянии к концу века;
- уделить внимание центральной клеточке программа структурного преобразования - валютному рынку, и на базе нашего анализа выразить некоторые соображения о путях развития этой сферы экономики в Нигерии.
Практическая значимость работы. Разработанные нами выводы и рекомендации являются результатом тщательного изучения намэтивпихся проблем и ситуаций, поэтому они могут служить научно-теоретической базой изучения данной проблема в будущем не только для вузов Нигерии,, но и в СССР и других зарубежных странах. Наряду о эта;, данные материала могут хорошо зарекомендовать себя для руково-' дяздх работников и специалистов государственных аппаратов и частных банков в Нигерии в процессе усовершенствования арсеналов и инструментов экономической реконструкции на микро- и макроуровнях и в СССР в процессе разработки шагов к внедрению рыночных механизмов экономического развития, особенно в области банковского дела.
Научная новизна. Новизна диссертации состоит прежде всего в там, что она охватывает вопросы, касашиеся кредитно-финансовой система Нигерии в том фоне и масштабе, которые пока еще не были рассмотрены в какой-либо другой работе, хотя есть ряд работ в данной области. Акцент де- . , лается именно на последние пять лаг.
Можно подчеркнуть наиболее существенные и отличительные особенности данной работы.
- роводена этаплэаши процесса эволюции и развития кредитно-финансовой и валютной системы до 1990 г.
- Показана принципиально новая схема структурной связи о взаимозависимости между отдельными звеньями этой сис-
- Проанализирована деятельность банковско-креднтннх институтов по трем оснозпшл подгруппам на база разработанных наги критериев, что является качественно новш делением, отличащимся от распространшпчх взглядов, придер-щпащпхся, что,все багасп являются наииогтлънш'л, так как в н;к имеются до 60/5 национального капитала (как мяшмум).
- Данн рекомендация о конкретном пут определения и подцёржшия курса национальной валюты как необходимого шага к дальнейшей экономической реконструкции и стабилизация.
- Сделали прогнозы о возможное состоянии кредитно-Х{шшсогой систему вопреки действующим в настоящее время положениям в национальной мономане.
- Вшгояепы резерш пооиввнпи эффективноел! банковско-кредитнах институтов л значения этого п стимулировании экономического роста.
Объект исследования. Им является в первую очередь национальная экономика Нигерии и ое кредитно-фшансовче афера, в частности, развитие которой, из наш взгляд, олу-хло би точком для осгалышт секторов.
Б качества предмета исследования принята мобилизация имеющихся резервов внутри этих сйер в процесса экономической реконструкции и модернизации.
Научно-теоретической и методической основой диссертации послужили экономические учения различных школ полат-экономической науки в том смысле, где они затрагивали социально-экономические снстеки освободившихся стран вообще. Далее книги и работл советских африканистов и зарубзишх экономистов, а также ендшх nnrepiiicraix 1гпанаистов. Привлекались при написания работл материала и публикации Кен-трального банка Нигерии, №}, ООН л другг международных организаций, а также газеты, аурналы п периодические изца-
2-314 5
ния, выходящие как за Рубеком, так н в СССР, особенно в Нигерии. Вместе с тем, значительным подспорьем при написании данной диссертации является личный опыт! и результаты исследования автора, что нашло свое отражение в различных выводах и предложениях.
Объем и структура работа. Диссертация состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованной литературы и статистически: приложений, изложенных примерно на 200 страницах машинописного текста, содержит около 20 таблиц (в том числе 9 в приложении), 10 графиков и 2 схемы. Список литературы содержит более 130 наименований книг, монографий, журналов и газет, в основном на английском языке. >
Основное содержание работа :
Введение -. обосновывается актуальностью темы работы и ее необходимостью, раскрываются цели и задачи, которые ставятся в ней, и констатируется ее научно-теоретическая основа, научная новизна и практическая значимость работы.
глава. Она содержит 4 отдела, охватывакхцие вопросы сущности финансов и методов государственного регулирования экономист в Нигерии. При этом рассматривается структура кредитно-финансовой и валютной системы в целом и роль финансовой политики государства в стимулировании экономического развития.
Далее анализируется влияние внешних факторов в развитии этой системы, которые обосновали ее частичного национализации путем принятия декрета "нигеризации".
В последнем разделе дается характеристика государстве rotux финансов к догов, значение отдельных источников дохода и система их распределения.
В хода сследования вы установила, что категория финансов и вытекащие отсвда отношения в PC несмотря на все х общности о анадопчшпш в РКС и социалистических стра-
наг, тлеют спою специфику, из-за чего нельзя целиком переносить ее определение из метрополии на периферию без изменения, как это часто делается. Поэтому ми попытались сформулировать наше определение данного понятия как "совокупность вавтно-кредитннх и денежных отношений, складывающихся в этих странах при~расцределении и перерасирз-делении национального дохода с целью преодоления последствий и пережитков зависимого развития, сложившихся дефектов, в -социально-экономической системе и выпонение программы "экономического и социально-культурного подъема страны,- ' '
Такая система формировалась в течение догих зт, начиная с появления в 1894 г. первого частного банка и кончая учреждением в 1958/59 гг. ЦЕН1. Это происходило под огромным влиянием внешних экономических и политических факторов, при этом государство всячески сознательно содействовало, предпринимая различные усилия, направленные на адаптацию этой сферы к потребностям национального хозяйства. Х
Подвода итоги первой главы работы, ыояно отметить Следующие момента:
, - несмотря на определенные позитивные шаги в процессе развития данного сектора, он пока еще остается не адекватным для оптимальной и всесторонней.мобилизации и распределения свободных денежных средств;
- попытка,"нигеризации" данного сектора путем частичной национализации еце окончательно не увенчалась успехом в силу того, что хотя государство и национальные предприниматели приобрели акции многих бывших транснациональ-янх банков, иностранные капиталы здесь еща занимают видную позицию;
- государство пока не сможет действовать комплексно
и тактично в принятии решений и осуществлении своей финан-
1 ЦБН - Центральный банк Нигерии.
совой политики, из-за -чего такая политика не дзет аелае-мих результатов и качественно не может улучшить условия жизни большинства населения; ;
- опыт и практика за истекшие 5 лет показывают, что структура экспорта страга не изменяется к лучшему, но набяидается лишь маргошаЗйпое повышение доли ненефтяного экспорта. Экспортное поступление резко колеблется из го- . да в год, никогда не достигая планового размаха, кроме 1990 г. благодаря кризису л Персидском заливе. Несмотря на это данная ситуация но вызывает серьезной озабоченности у государства. Разрыв мехду энм показателем и внешним догом расширяется, а если нз будут приняты серьезные меры в обозримом будущем, невозможно избежать повторения кризиса 1982/85 гг., поскольку дохода от нефти .еще составляют более 40% экспортных поступлений и более 75,? го-' сударсп-енного дохода. Аналогичное положение подтверждают данные в табл.! автореферета.
Вторая глава. Она является основополагающей частью работы, поэтому не случайно, что она самая большая часть работы. Здесь- содержится 4 раздела и несколько параграфов внутри каждого раздела.
Рассматриваются особенности банковской системы, которая включает Центральный банк, коммерческие банки, ыер-чаптние банки и банки развития. В частном секторе этой система ведущее место занимают 7 банков, в их числа 3 коммерческих и 4 мерчантных. Но к этим банкам тесно примыкают еще несколько банков, а основная масса банков является новыми, которые появляются в последние 3-4 года -она в основном иерчантние банки, которые оказываются более гнбквш, регтабельпыщ и хиз.чеспосабтии в этом бизнесе.
Банки развития пока отстают по многим показателям от кругах видов банков. Разумеется, что кроме экономических функцяй они играют и социальную роль, чаде всего способствуя деятельности других частных банков.
Чясло такгх банков попоняет ноэие институты - Народ-куЦ сана о коццунальаыВ банк.
Таблица I-
ДШМ1КЛ ВШКЕГО ДОГА И ЭКСПОРТНОЙ ВЫРУЧКИ НИГЕВШ (в мн.пайр)
Статьи 1985 1986 1987 1983 1989
I. Внешние доги
1. кредиты- 23,195 45,813 123,522 164,582 255,865
а) обычлив зай-
. МИ ' (Г7.030)(37,369) (75,929) (109,058)083,602)
б) торговые
кредиты (6,164) (8,444) (47,593) (55.523X7?, 174)
2. все выплата 5, 904 7,419 22,724 30,625 53,116
3. все остальные 17,200 38,394 100,787 133,956 212,750
а) федаральн.
ч государ. (13,962) (27,899)(В5,042)(Ш,706)(Г79,693)
б) государств.
штатов (3,328) (Ю,495)(14,781) (19,601)(29,666)
в) частного сектора (негарантированных) (964) (2,648) (3,166)
4. Итого ойазя-
тельотва 29,337 57,029 142,302 182,857 306,143
П. Экспортная выручка
1. от экспорта Х . -нефти . 11,001 3,355 28,208 23,435 55,016
2. от ненефтяЧ..
яого экспорта 810 755 3,234 4,445 5,306
Итого экспортной
выручки 11,812 9,130 31,443 32.В81 60,323
Источник: (}еп/к>С с<п)С //'^"л5А1^1л^ ДЛ у. Д...( ^
Х Анализируя структуру и деятельность ЦБН во втором разделе наглядно показано, что за 32 года его существовав ния он развивася и приобрел .'комплексную структуру, выпол-' няя необычные для него функции в стране. Если сопоставить'.; его функции с другими-банками, то увидим,1 что он действу- _ тельно является финансовым гигантом и наверно ..самым хорошо управляемым государственным аппаратом в стране. Особенно с последние годы он хорошо зарекомендовал себя* не только в реализации целей государства, но"и в разработке новых шагов финансового преобразования.
рассматривая частные банки по трем основным подгруппам: .многонациональные, Дсовместные'-и национальные банки, мы пытались зайти в опасную зону,'вступая в .острую поле- . мику. Наше деление является,остро спорным, если учитывать факт, что все банки призваны быть национальными. Мы.при 'такой ситуации хотели заглянуть в сущность этих банков и .' на базе этого проанализировать их деятельность, вцявляя их , скрытые цели. ''
Ведущее место среди этих групп"банков.занимают банки первой группы - многонациональные, что вообще не случайно. ,' За ними идут совместные банки и потом - национальные. Они, все отличаются по многим показателям и характеристикам, в процессе хозяйствования'они применяют все преимущества, которыми они располагают, при этом национальные банки имеют малые преимущества, но как мы установили,.им' принадлежит будущее финансовой система. ' . Х -
В перспективе может изчезнуть категорий многонациональных банков, они станут либо совместными или национальными, потому что наступает тенденция к деинвестированию головным банкам в финансовом секторе Нигерии (т'.е. они постепенно продают свою долю акций).
Валютный курс, его конъюнктура и система определения ' занимает последний раздел этой главы. Данный вопрос вызван к жизни кризисом начала 80-го года, который дал правительству пищу для размвшления,- осознавая необходимость устране-\
ния дефектов в платежном балансе и установления реального курса для национальной валюты (найры). Система интербанковского валютного ринка, в котором проводятся эти мероприятия, является центральной частью программы структурного преобразования. ' ' '
Невозможно сказать, что данная практика смогла действительно определить точки равновесия-между найрой и другой валютой, тем не менее итоги его операций за последние годы показывают, что страна вообще-то находится на пра- Х вильнем.пути в нахождении такого равновесия, которое позволило бы Нигерии сохранить благоприятное платежное состояние, минимизировать коррупцию в системе импорта, целесообразно распределять валюту между пользователями.' Достижение такого паритета является весьма оложной задачей, несмотря на это га попытались дать рекомендации о возможном пути его нахождения.
Наш опыт в процессе исследования данного вопроса вынуждает нас сделать следующие вывода:
- несмотря на существование более 105 банков (в начале 1991 г.) они пока не отвечают требованиям экономики, из-за некоторых объективных и субъективных обстоятельств;
- регистрация новых банков не является единственным выходом, так как они в боновном сконцентрированы в столице страны, они не хотят распространить'свою деятельность в других городах и не изыскивают возможности и резервы в районах вне .Лагоса; ,
- деятельность ЦШ иногда подрывается актами высоко поставленного персонала: в частных банках, путец различных форм давления и влияния, поэтому чаще всего невозможно строго следить за деятельностью таотх банков;
- государство еще пе признает факта о том, что все банки являются национальными только формально. Владение акциями этих институтов не может служить единственным критерием их классификации;
- уровень государственного Емесагельства в банка ряз-
вития пока слишком высок из-за чего они были не прибыльны, хотя данная неприбыльность, часто объясняется их социальной склонностью. В условиях, когда ош 'Владеют другими иаституташ, такие банки становятся высоко рентабельными, как например Айкоп Ыарчапг банк, который владеет Найдже-риан иднустриал девелопмент банк. Это не означает, что мы берем прибыль как единственный параметр учета рентабель- ноати;
- еща идут острие споры о том, что валютный курс найры совсем не реалистичный, и, что если он раньше бил завысенным, то теперь он слишком занижен, учитывая тот факт, что Нигерия зависит от импорта в большей мере не только готовых товаров,- но к сырья, полуфабрикатов и оборудования. Нельзя не согласиться с этим, но долавим лишь одно, что наступило такое время, когда необходимо менять прецедент чрезмерной зависимости от импорта для удовлетворения не только индустриальных потребностей, но и личных, потребностей. Предлагаемая таблица дает обдирное представление о состоянии дел в различных группах банков.
Третья глава. Мы здесь рассматриваем проблемы к перспективы развития данной системы. Проблемы финансирования программы индустриального развития приобретают первостепенное значение,.
Государство осуществляет свою инвестиционную политику через дза'ванных института - Наидкериан Индустриал девелопмент бэшс и Найдаериап бэнк фор кошере энд ндустри (ШШДБ и НЕКИ). , .
Анализ их операций показывает, что еще имеются некоторые узкие места при финансировании индустриального сектора. Ключевые отрасли промышленности еще не получают нужного внимания из-за некоторых объективных обстоятельств.
Развернувшиеся новые тенденции в этом секторе экономики обретают внимание в данной главе. Они отражают динамику последнего отапа развития кредитно-финансовой системы, и подтверждают тезисы о том, что за последние 6 лет происхо-
Похожие диссертации
- Человеческие активы в системе факторов социально-экономического развития
- Конкурентоспособность российских предприятий в современных рыночных условиях
- Роль оффшорных зон в социально-экономическом развитии современной России
- Методология и инструментарий финансового механизма управления затратами на предприятиях автомобильной промышленности
- Кредитный механизм и экономическое развитие Берега Слоновой Кости