Институциональные проблемы взаимодействия банковского сектора и промышленных предприятий в процессе развития производства тема диссертации по экономике, полный текст автореферата
| Ученая степень | кандидат экономических наук |
| Автор | Зарнадзе, Зураб Альбертович |
| Место защиты | Москва |
| Год | 2003 |
| Шифр ВАК РФ | 08.00.05 |
Диссертация
Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидат экономических наук , Зарнадзе, Зураб Альбертович
Х Введение
ГЛАВА 1. Проблемы развития производства в условиях экономической реформы
з1.1. Проблемы развития производства в условиях формирования рыночной экономики
з1.2. Необходимость создания институциональной среды развития производства
з1.3. Нефтяная промышленность в условиях экономической реформы
Диссертация: введение по экономике, на тему "Институциональные проблемы взаимодействия банковского сектора и промышленных предприятий в процессе развития производства"
Актуальность темы исследования. Экономическая реформа в России проходит с большими социально-экономическими издержками. Народное хозяйство охвачено глубоким кризисом. Переход от административной к рыночной системе управления выявил значительные трудности не только организационного, но и теоретического содержания. Во всех отраслях народного хозяйства резко снизилась эффективность производства. Процесс трансформации социально-экономических отношений привёл к беспрецедентному падению (до 50% ВВП) производства, снижению уровня жизни большинства населения, углублению социальной дифференциации.
Причины ухудшения экономического состояния страны в условиях проводимой реформы многообразны и сложны. Однако ключевой является недостаточная теоретическая разработанность проблем развития производства в условиях трансформации социально-экономического уклада общества. Ускоренные темпы приватизации с целью привлечения эффективного собственника не дали позитивных результатов. Основой идеологии проводимых реформ являются перераспределительные процессы в экономике. Перспективные проблемы развития производства остались вне рамок проводимой реформы. В процессе реформы не удалось создать надежную финансово-кредитную основу развития производства. Действующая идеология банковской системы не стимулирует развитие производства. В свою очередь, предприятия слабо заинтересованы в техническом перевооружении производства, во вводе новых мощностей. В отсутствие эффективного взаимодействия банковского сектора и промышленных предприятий происходит прогрессирующая деградация производственного потенциала.
Недостатки реформы нашли отражение в функционировании отраслей ТЭК, не смотря на то, что именно эти отрасли являются главными источниками налоговых и валютных поступлений государства. В отраслях ТЭК накопилось значительное количество физически изношенного и морально устаревшего оборудования. Физический износ действующего парка машин и оборудования превышает 60-65%. В нефтяной промышленности только 14% действующей техники соответствует мировым стандартам, а 25% трубопроводов эксплуатируется свыше 30 лет. В нефтеперерабатывающей промышленности 70% общего количества действующих на НПЗ установок находятся в эксплуатации 25 лет и более, и только 5% имеют возраст до 10 лет. Оживление экономики отраслей нефтегазового сектора за 2000-2003гг. под влиянием благоприятной конъюнктуры мирового рынка, к сожалению, мало влияет на обновление технической структуры производства и создает илюзию догосрочного и устойчивого благополучия нефтегазового сектора (НГК).
В действительности положение настолько тяжелое, что страна рискует потерять производственную базу жизнеобеспечивающего комплекса народного хозяйства. В других отраслях промышленности положение не лучше. Уровень износа основных фондов в целом по промышленности в настоящее время достиг 70%. В ближайшие годы ожидается масштабное выбытие из производственного процесса оборудования, исчерпавшего расчетный ресурс эксплуатации. Для замены выбывающего оборудования нет достаточных финансовых ресурсов. Доля накоплений в ВВП находится на уровне 17%, что в два раза ниже, чем аналогичный показатель в развитых странах Запада. В таких условиях банковский сектор инертен в отношении догосрочного кредитования крупных проектов народнохозяйственного значения. Удельный вес догосрочных банковских кредитов составляет всего лишь 10-12%.
В процессе перехода от административных к рыночным методам управления в стране не создана адекватная промышленная политика, ориентированная на перспективные задачи развития производства. Государство не занимает активную позицию в формировании эффективной промышленной политики. На обновление и развитие новых мощностей требуются колоссальные средства, величина которых по разным оценкам составляет не менее 25-30 мрд. дол. в год. Таких средств нет ни у хозяйствующих субъектов, ни у государства.
Следовательно, требуется создание системы финансовых институтов, ориентированных на мобилизацию инвестиционных ресурсов для развития производства и его интенсификации.
Целью диссертационного исследования является выявление основных финансово-экономических причин снижения научно - технического уровня производства в промышленности и разработка теоретических основ эффективного взаимодействия банковского сектора и предприятий промышленности с целью развития производства, его интенсификации.
Исходя из поставленной цели, в работе решаются следующие задачи:
- выявить основные финансово - экономические причины деградации производственного потенциала промышленности;
- определить состояние институциональной среды развития производства;
- выявить причины недостаточного развития догосрочного кредитования воспроизводственных процессов; проанализировать условия недостаточной эффективности взаимодействия банковского сектора и предприятий промышленности; выявить конкретные параметры снижения производственного потенциала в нефтяной промышленности;
- рассмотреть процесс становления финансово-кредитной системы и проблемы развития производства в промышленности; выявить методологические принципы анализа кредитоспособности заемщиков в процессе развития производства;
- обосновать эффективность государственного регулирования крупных инвестиционных проектов, имеющих народнохозяйственное значение; выявить роль и значение совершенствования финансово - кредитной системы в области развития производства;
- определить основные направления развития системы управления производством в нефтяной промышленности, ориентированные на повышение научно -технического уровня производства.
Степень разработанности проблемы. Исследованием проблем развития производства, финансовым обеспечением этого сложнейшего социально -экономического и технологического процесса занимались такие выдающиеся отечественные и зарубежные экономисты как Н.Д. Кондратьев, А.И. Анчиш-кин, Л.И. Абакин, Д.С. Львов, С.Ю. Глазьев, В.И. Маевский, М.А. Ершов,
Г.Б. Клейнер, В.К. Крылов, В.А. Крюков, В.А. Москвин, A.M. Тавасиев, В.Е. Маневич, Ю.В. Яковец, К. Маркс, Й. Шумпетер, Дж. Гэбрейт, Р. Коуз, Дж.М. Кейнс, М. Фридмен, А. Пезенти, Д. Норт, П. Хейне и др.
В многочисленных исследованиях отечественных авторов, посвященных вопросам ведущей роли развития производства в жизни современного общества, рассматриваются проблемы экономического роста, снижения издержек производства, повышения роли и значения государственного регулирования, социального развития общества.
Зарубежные исследователи также уделяют серьезное внимание изуче-ф нию проблематики развития производства. Их работы, безусловно, имеют научную и практическую ценность, однако они не учитывают специфику отечественной экономики в период перехода от административных к рыночным методам управления.
Несмотря на значительные успехи в области развития производства, за последние десятилетия даже в развитых странах обнаружились финансовые затруднения, замедление темпов роста производительности труда. На передний план экономической науки выдвигаются вопросы более решительного перехода к социально ориентированным рыночным отношениям, к ^ проблемам повышения темпов экономического роста.
Объектом исследования является банковский сектор и предприятия промышленности в процессе их функционирования и развития.
Предметом исследования является механизм эффективного взаимодействия банковского сектора и предприятий промышленности в процессе развития производства.
Теоретической и методологической основой диссертационного исследования послужила диалектическая методология развития воспроизводственных процессов, труды отечественных и зарубежных авторов по теоретическим проблемам экономической науки, взаимодействию финансово-кредитных институтов и предприятий промышленности с целью развития производства.
В процессе исследования автором использовались общенаучные методы исследования, исторический и логический методы, а так же методы системных исследований, анализа и синтеза, статистических наблюдений и обобщений.
При написании диссертационного исследования автором использовались законодательные и нормативные акты Российской Федерации.
Научная новизна диссертационного исследования заключается в теоретическом обосновании создания специализированных финансово - кредитных институтов взаимодействия между банковским сектором и промышленными предприятиями в процессе развития производства.
Основные научные результаты, полученные в процессе диссертационного иследования:
I. Выявлена недостаточная теоретическая разработанность проблем управления развитием производства на предприятиях отраслей промышленности, в народном хозяйстве в целом. Предприятия не заинтересованы в снижении затрат на производимую продукцию, в росте производительности труда, в повышении научно-технического уровня производства.
II. Определена одна из основных причин резкого ухудшения состояния производственного аппарата в отраслях промышленности - отсутствие специализированных институтов с участием государства, способствующих научно - техническому развитию производства.
III. Показаны причины противоречий в системе управления развитием производства между интересами макроэкономики и микроэкономики. В нефтяной промышленности имеется значительное количество физически изношенного и морально устаревшего оборудования, однако нефтяные компании неохотно вкладывают средства в обновление технической структуры производства, в развитие минерально-сырьевой базы, предпочитая закупки АЗС, нефтеперерабатывающих заводов и т.д. за рубежом .
IV. В работе выявлена роль и значение коммерческих банков как финансовых институтов, связывающих процессы индивидуального и общественного кругооборота капитала. Определена миссия коммерческих банков. Банковский сектор дожен выпонять не только функцию накопления инвестиционных ресурсов, но и дожен способствовать их эффективному использованию. В этом заключается миссия банков как финансово - кредитных институтов, связывающих макроэкономические интересы с интересами хозяйствующих субъектов.
V. Разработан методологический подход для решения проблем оценки кредитоспособности заемщиков с применением тех ключевых показателей, которые отражают не только финансовое, но и экономическое состояние предприятия. Определены основные принципы оценки кредитоспособности предприятий- заемщиков.
Обоснована необходимость создания мощного крыла специализированных финансово-кредитных институтов с участием государства, ориентированных на развитие производства. С этой целью рекомендовано создание Федерального фонда развития производства (ФФРП) не только в центре, но и в крупных регионах. Его ресурсной базой могут быть средства основных финансовых институтов страны (средства крупных банков, контролируемых государством, таких как Сбербанк, Внешторгбанк, и др.), а также средства от эмиссии денег, экспорта энергоносителей, рентных платежей.
Выявлены важнейшие направления организационно - правового и экономического характера для создания эффективной системы развития производства в нефтяной промышленности. Управление минеральносырьевой базой нефтяной промышленности дожно стать прерогативой государства. Для повышения ответственности нефтяных компаний за техническое состояние оборудования необходимо применение методов лицензирования действующих производственных фондов. Если предприятия не принимают решительных мер по восстановлению оборудования с высоким уровнем физического износа (70%), предлагается ввести институциональную норму принуждения - приостановление функционирования таких предприятий.
Практическая значимость результатов исследования состоит, в том, что оно содержит ряд практических рекомендаций, направленных на формирование интегрированной модели взаимодействия банковского и промыш-ленно-производствеиного сектора, посредством мобилизации отечественного инвестиционного потенциала.
Структура и объем работы. Диссертация состоит из введения, трех глав, выводов, библиографического списка используемой литературы, 6 таблиц, 2 графиков, 5 схем, приложений. Общий объем -150 страниц машинописного текста.
Диссертация: заключение по теме "Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда", Зарнадзе, Зураб Альбертович
Основные выводы диссертационного исследования.
Народное хозяйство охвачено глубоким кризисом. Происходит катастрофическое увеличение количества физически изношенного и морально устаревшего оборудования. Предприятия экономически не заинтересованы во вводе новых мощностей, в обновлении оборудования. Отсутствует институциональная среда, способствующая развитию производства.
В диссертационном исследовании на примере нефтяной промышленности видно, что предприятия в основном ориентированы на максимизацию текущей выгоды и не принимают решительные меры по повышению технического уровня производства, его интенсификации.
Противоречия между интересами макроэкономики и микроэкономики обнаруживаются не только в промышленности. Финансово - кредитная политика не стимулирует кредитование догосрочных проектов, низкий уровень ставки процентов. Этому способствует низкая монетизация финансовой среды, низкий уровень капитализации банковской системы, асимметричность концентрации активов, территориальная распыленность ресурсов, высокий уровень системных рисков.
В условиях неэффективного взаимодействия банковского сектора и промышленных предприятий в процессе развития производства необходимым является усиление роли государства в управлении воспроизводственными процессами. Анализ показал, что становится необходимым создание такого финансового института, как Федеральный фонд развития производства (ФФРП), причем не только в центре, но и в крупных регионах страны. Ресурсной базой Фонда могут стать средства крупных банков с государственным участием, таких как Сбербанк, Внешторгбанк, Внешэкономбанк и других банков, контролируемых государством, а также средства от эмиссии денег, экспорта энергоносителей и рентных платежей.
Необходимо принятие безотлагательных мер для совершенствования управления минерально-сырьевой базой. Снижение текущих запасов нефти угрожает энергетической безопасности страны. Выход следует искать в государственном регулировании недропользованием.
VI. Для повышения ответственности нефтяных компаний за качество технической структуры производства необходимо применение методов лицензирования (технического мониторинга) действующего оборудования. Необходимо ввести институциональную норму принуждения - приостановить функционирование таких предприятий.
VII. Введение в хозяйственную практику рентных платежей является объективной необходимостью. Отсутствие рентных платежей подрывает экономический интерес хозяйствующих субъектов в развитии производства, его интенсификации, так как им без организационных, финансовых, технических затруднений достаютея огромные незаслуженные доходы, которые дожны быть использованы для удовлетворения национальных интересов страны. Следовательно, необходимо изъятие рентных платежей у нефтяных компаний с последующим их использованием в качестве ресурсной базы специализированных финансовых институтов с участием государства для целей решения задач восстановления и развития производства, а также других задач народнохозяйственного значения. Отсутствие рентных платежей подрывает основы экономической безопасности государства.
VIII. Как показывает опыт приватизации жизнеобеспечивающих отраслей промышленности, в особенности отраслей ТЭК, снижение государственной доли в структуре собственности не является правильным решением. В ключевых отраслях промышленности государство дожно иметь блокирующий пакет акций для проведения более решительной научно-технической политики в народном хозяйстве, чем это имеет место в настоящее время.
Диссертация: библиография по экономике, кандидат экономических наук , Зарнадзе, Зураб Альбертович, Москва
1. Афанасьев В.Г. Системность и общество. М.:Политиздат, 1980 г.
2. Абакин Л.И. Современное состояние экономического мышления. М., Институт экономики РАН, 2001 г.
3. Абакин Л., Богомолов О., Клейн Л. Новая экономическая политика для России // Независимая газета. 1996г., 1 июля.
4. Акофф Л. Рассел. Акофф о менеджменте/Пер. с англ. под ред.Л.А.Воковой СПб.: Питер, 2002. - 448 е.: (Серия "Теория и практика менеджмента").
5. Ансофф И. Стратегическое управление. М.:Экономика, 1989 г.
6. Анчишкин А.И. Наука-Техника-Экономика. М.: Экономика, 1989. 383 с.
7. Анчишкин А.И. Научно-технический прогресс и интенсификация производства. М.: Политиздат, 1981, 94 с.
8. Аныиин В.М. Формирование многоуровневых инновационных стратегий (вопросы теории и методологии). М.; 1995. 35 с.
9. Банковское законодательство : Учеб. пособие для вузов / Под ред. Проф. Е.Ф. Жукова. -М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2001. 303 с.
10. Бандурин В.В., Рачич Б., Чатич М., Глобализация мировой экономики и Россия. М.: Буквица, 1999г.
11. Бартенев С. А. Экономические теории и школы (история и современность): Курс лекций -М.: Издательство БЕК, 1996. 352 с.
12. Белая книга. Экономические реформы в России 1991-2001 г.Научное руководство С.Ю. Глазьев, С.А. Батчиков. ООО "Агоритм-Книга", 2002. 432 с.
13. Бир Ст. Кибернетика и управление производством. Государственное издательство физико-математической литературы. Москва 1963.
14. Блинов А. Региональные фонды и другие финансовые институты поддерживающие предпринимательство //Вопр. Экономики. 1994 г.№11.
15. Богомолов О. Размышления о насущном. Москва. Экономика.2003.
16. Большой экономический словарь. Под редакцией Азрилияна А.Н. 2-е изд. доп. и перераб. М.: Институт новой экономики, 1997. - 864 с.
17. Бородулина H.A. Государственная инновационная политика в ФРГ. Сб. трудов Инновационная политика развивающихся капиталистических стран. Выпуск №3. М.: ВНИИСИ, 1990. с. 45-57.
18. Брагинский О.Б. Направления развития нефтехимической промышленности //Вестник химической промышленности. 1999 г. №1(9) (а) Бычек Н.Р., Чистяков М.И. Методология разработки пятилетнего плана.М.: Экономика, 1977. 215 с.19
Похожие диссертации
- Финансово-промышленные интеграционные системы как современная форма взаимодействия банковского и промышленного капитала
- Совершенствование регионального механизма взаимодействия промышленного и банковского секторов
- Развитие механизмов эффективного функционирования промышленного предприятия
- Взаимодействие банковского сектора и реальной экономики региона
- Финансовый механизм преодоления банковских кризисов для обеспечения устойчивого роста банковского сектора России