Формирование и развитие финансовой инфраструктуры крупного и среднего предпринимательства тема диссертации по экономике, полный текст автореферата
Автореферат
| Ученая степень | кандидат экономических наук |
| Автор | Никулина, Анастасия Сергеевна |
| Место защиты | Санкт-Петербург |
| Год | 2006 |
| Шифр ВАК РФ | 08.00.05 |
Диссертация
Автореферат диссертации по теме "Формирование и развитие финансовой инфраструктуры крупного и среднего предпринимательства"
На правах рукописи
ЛАМОНОВ Андрей Владимирович
ИССЛЕДОВАНИЕ МЕХАНИЗМОВ БЛОКИРОВАНИЯ ИНФОРМАЦИИ В КОМПЬЮТЕРНЫХ СИСТЕМАХ ОРГАНОВ ГОСУДАРСТВЕННОГО И МУНИЦИПАЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ В ИНТЕРЕСАХ ВЫЯВЛЕНИЯ ПРОТИВОПРАВНЫХ ДЕЙСТВИЙ В СФЕРЕ КОМПЬЮТЕРНОЙ ИНФОРМАЦИИ
Специальность: 05.13.19 - Методы и системы защиты информации,
информационная безопасность (юридические науки)
АВТОРЕФЕРАТ
диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук
Воронеж Ч2006
Работа выпонена на кафедре информационной безопасности Воронежского института МВД России
Научный руководитель: доктор юридических наук, профессор
Мещеряков Владимир Алексеевич
Официальные оппоненты: доктор юридических наук, профессор
Тямкин Александр Васильевич;
кандидат юридических наук Дворянкин Олег Александрович
Ведущая организация: Институт информационного права
и правовых основ безопасности Московского инженерно-физического института (государственного университета), г. Москва
Защита диссертации состоится л8 декабря 2006 года в 15 часов на заседании диссертационного совета К 203.004.01 при Воронежском институте МВД России по адресу: 394065, г. Воронеж, пр. Патриотов, 53, ауд. № 329.
С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Воронежского института МВД России.
Автореферат разослан л7 ноября 2006 года.
Ученый секретарь диссертационного совета
С.А. Шерстюков
ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ
Актуальность темы исследования. Анализ ретроспектив становления России как демократического правового государства и перспектив дальнейшего развития нашего общества позволяет выявить устойчивую тенденцию кардинального преобразования технологий управления, и, в первую очередь, на всех уровнях и во всех ветвях власти Российской Федерации. При этом все более очевидным становится тот факт, что успех проводимых реформ сферы государственного и муниципального управления принципиально будет зависеть от эффективности информатизации этой сферы. Вместе с тем, переход органов государственного и муниципального управления (ГМУ) к такому качественно новому состоянию поднимает на поверхность новые проблемы, решение которых необходимо для общих целей социального прогресса. Одной из таких проблем является проблема обеспечения информационной безопасности данной сферы теми способами и методами, которые имеются в распоряжении права.
Сложившуюся к настоящему времени в сфере государственного и муниципального управления многоуровневую систему информационного обеспечения принятия управленческих решений составляют:
- высший уровень интелектуальной деятельности - управленческие решения в масштабе государства, принимаемые Президентом и руководством Правительства Российской Федерации;
- аналитический уровень - информационно-аналитическое обеспечение ситуационных центров Президента, Администрации Президента, Совета безопасности, Правительства Российской Федерации; информационно-аналитических подразделений Администрации Президента, Совета безопасности, Правительства Российской Федерации;
- федеральный уровень - информационно-;шалитическое обеспечение руководства субъектов Федерации, глав администраций, министерств и ведомств, Госкомстата, Центрального банка Российской Федерации;
- региональный уровень - информационно-аналитическое обеспечение субъектов хозяйствования в государственной и негосударственной сферах, территориальных органов министерств и ведомств, политических и общественных организаций, информационных агентств, независимых аналитических центров и т.д.;
- муниципальный уровень - информационно-аналитическое обеспечение органов местного самоуправления и субъектов хозяйствования муниципальных образований.
В технологическом плане система информационного обеспечения принятия управленческих решений в сфере государственного и муниципального управления реализована в виде информационно - телекоммуникационной системы, интегрирующей в единое информационное пространство отдельные информационно-аналитические системы государственных
органов власти Российской Федерации и органов власти муниципальных образований. В свою очередь, в основе информационно-аналитических систем этих органов лежат компьютерные технологии.
Вместе с тем, информационная деятельность сферы государственного и муниципального управления является мишенью для противоправных действий, осуществляемых организациями антиконституционной направленности, партиями, общественно-политическими движениями и средствами массовой информации, а так же отдельными криминальными элементами и группировками, стремящихся оказывать влияние на информационные процессы в компьютерных системах органов государственного и муниципального управления: для достижения своих целей.
Наиболее общественно-опасным последствием подобного рода противоправных действий является блокирование компьютерной информации.
Согласно определению, блокирование информации - это создание условий, при которых невозможно или существенно затруднено ее использование. Особенностью блокирования является искажение не смысловой, а управляющей информации. Подобные нарушения могут выразиться в поражении управляющей информации, выходе из строя программного обеспечения, произвольном отключении ЭВМ и их систем, в отказе выдать информацию, в выдаче искаженной информации и т.п. при сохранении целостности ЭВМ и их систем, захвате вычислительных ресурсов ЭВМ и мощностей каналов связи. При этом речь идет не только о затруднениях, непосредственно связанных с манипуляциями в памяти ЭВМ, но и о помехах, проявляющихся на экране дисплея, при распечатывании и копировании компьютерной информации, а также на всякого рода периферийных устройствах и управляющих датчиках оборудования. То обстоятельство, что именно управляющая информация определяет качество информационной деятельности органов государственной и муниципальных власти как органов управления, ставит противоправные действия, связанные с блокированием компьютерной информации в их деятельности, в разряд наиболее опасных.
Объективно существующие уязвимости информации Органов государственной и муниципгшьной власти порождают серьезную проблему обеспечения ее защиты от блокирования.
Вместе с тем, возросшие требования к органам государственного и муниципального управления, связанные с совершенствованием их деятельности на современном этапе развития государства, а также возросшие, их потребности в методическом обеспечении защиты информации в своей деятельности ставят организационно-правовые проблемы защиты информации от блокирования в деятельности этих органов в разряд крайне злободневных.
Таким образом, актуальность диссертационного исследования определяется:
1. Возрастанием требований к органам государственного и муниципального управления, связанных с совершенствованием их деятельности на современном этапе развития государства.
2. Возрастанием роли информационной безопасности в деятельности органов государственного и муниципального управления в целом.
3. Повышением требований к защите информации от блокирования в деятельности органов государственного и муниципального управления.
4. Недостаточной эффективностью существующих методов идентификации противоправных действий, связанных с блокированием информации в компьютерных системах органов государственного и муниципального управления.
5. Слабой научной обоснованностью нормативной базы организации защиты информации от блокирования в деятельности органов государственного и муниципального управления.
В итоге, недостаточная изученность и проработка теоретических и прикладных вопросов организационно-правового обеспечения защиты информации от блокирования в деятельности органон государственного и муниципального управления предопределили выбор темы настоящего диссертационного исследования.
Объектом исследования являются действующая и формирующаяся системы правовых отношений, сложившихся в сфере информационной безопасности органов государственного и муниципального управления.
Предметом исследования послужили малоизученные в теоретическом и практическом плане проблемы научного обоснования нормативной базы по обеспечению защиты информации от блокирования в деятельности органов государственного и муниципального управления.
Целью исследования явилось определение идентификационных признаков противоправных действий, связанных с блокированием информации в компьютерных системах органов государственного и муниципального управления в интересах научного обоснования нормативной базы по обеспечению защиты информации от блокирования.
В соответствии с поставленной целью определен круг взаимосвязанных задач, теоретическое и практическое решение которых составляет содержание настоящего диссертационного исследования.
Такими задачами являются:
1. Исследование информационной деятельности органов государственного и муниципального управления условиях защиты информации от противоправных действий, связанных с ее блокированием:
а) анализ информационно-аналитической деятельности органов государственного и муниципального управления;
б) анализ возможностей противоправных действий, связанных с блокированием информации в компьютерных системах органов государственного и муниципального управления;
в) анализ нормативно-правового и организационного обеспечения защиты компьютерной информации органов государственного и муниципального управления.
2. Разработка описательных моделей противоправных действий, связанных с блокированием информации в компьютерных системах органов государственного и муниципального управления.
3. Определение идентификационных признаков противоправных действий, связанных с блокированием информации в компьютерных системах органов государственного и муниципального управления.
4. Обоснование нормативной базы по организации защиты информации от блокирования в деятельности органов государственного и муниципального управления.
Методы исследования. В основу исследования положены общенаучные методы системного анализа и специальные методы познания: формально-юридический, сравнительно-правовой и др. Исследование, проведенное на стыке ряда научных направлений, потребовало использования научной литературы в области логики, информационной безопасности, уголовно-правовых наук, криминалистики и других наук, что во многом предопределило комплексный характер настоящего исследования.
Степень разработанности темы исследования. Проведенный автором анализ результатов исследований специалистов в области организационно-правового обеспечения информационной безопасности позволяет констатировать, что проблемы идентификации противоправных действий в отношении информации органов государственного и муниципального управления, в целом, и противоправных действий, связанных с блокированием компьютерной информации, в частности, и обоснование нормативной базы по организации защиты информации от блокирования в деятельности органов государственного и муниципального управления являются актуальными для правовой науки и практики и требуют дальнейшего развития. Значительное количество существующих публикаций посвящено общим вопросам противодействия преступлениям в информационной сфере и расследования подобного рода
Различные теоретические аспекты методологии организационно-правового обеспечения информационной безопасности отражены в большом числе работ известных специалистов в области правового обеспечения информационной безопасности (А.Б. Агапов1, ИЛ. Бачило2, В.А. Копылов3,
1 Агапов А.Б. Основы федерального информационного права России. - МД 1995. Ч
2 Бачшю И.Л. О праве на информацию в Российской Федерации. М.: 1997.
3 Копылов В.А. Информационное право: Учеб. пособие. - М., 1997.Ч472 с.
В.Н. Лопатин4, A.B. Морозов5, Н.С. Полевойо, A.A. Стрельцов7, A.A. Фатьянов8). В этих трудах разработан ряд основных теоретических положений организационно-правового обеспечения информационной безопасности, рассмотрен понятийный аппарат, сущность и особенности противодействия преступным посягательствам на информацию.
Несмотря на то, что совершенствование теории и практики обеспечения информационной безопасности стало чрезвычайно актуальной проблемой, специальные исследования применительно к вопросам противодействия угрозам информационной безопасности в деятельности органов государственного и муниципального управления, в целом, и противодействия противоправным действиям, связанным с блокированием компьютерной информации в деятельности этих органов, в частности, не проводились. Исключение составляют исследования отдельных вопросов организационно-правового обеспечения защиты информации в компьютерных системах органов государственного и муниципального управления9.
Научная новизна исследования состоит в том, что автором проведено одно из первых исследований организационно-правовых проблем защиты информации от блокирования в деятельности органов государственного и муниципального управления.
Автором представлены данные об информационной деятельности органов государственного и муниципального управления с позиций ее безопасности, предложен методический подход к описанию противоправных действий, связанных с блокированием информации в компьютерных системах органов государственного и муниципального управления, основанный на описательных моделях подобного рода действий, разработаны методические рекомендации по идентификации их признаков, что позволило обосновать План первоочередных организационных мер по защите информации на объектах информатизации Государственной Думы Астраханской области, содержащий более подробное определение целей и задач обеспечения защиты информации от блокирования и более детализирован-
1 Лопатин В.Н. Информационная безопасность России: Человек. Общество. Государство. Ч
СПб.: 2000,-428 с.
5 Морозов A.B., Полякова Т.А., Мохова О.Ю. Проблемы правового регулирования доступа к
информации // Информационная безопасность России в условия к глобального информационного общества: Сборник материалов 5-ой Всероссийской конференции. Ч М: Редакция журнала
Бизнес + Безопасность, 2003.-С. 117-119.
6 Правовая информатика и кибернетика: Учебник / Под ред. Н.С. Полевого.-М.: 1993. -527 с.
7 Стрельцов A.A. Обеспечение информационной безопасности России. Теоретические и методологические основы: Монография / Под ред. В.А. Садовннчего и В.П. Шерстюка - М.: МЦНМО - МГУ им. М.В. Ломоносова, 2002 - 296 с.
8 Фатьянов A.A. Правовое обеспечение безопасности информации в Российской Федерации: Учебное пособие - М.: Издательская группа Юрист, 2001. - 412 с.
' Климович MB. Правовые и организационные проблемы информатизации и электронного документооборота в органах государственной власти субъекта Российской Федерации (на примере Воронежской области): Дис. канд. юрид. наук. - Воронеж: :2006.
ный перечень правовых оснований идентификации признаков подобного рода противоправных действий.
Таким образом, диссертация содержит ряд методических положений, практических рекомендаций, характеризующихся научной новизной:
1. Обоснован новый методический подход к исследованию организационно-правовых проблем защиты информации от блокирования в деятельности органов государственного и муниципального управления, основанный на идее сценарного описания противоправных действий в отношении их информационных ресурсов.
2. Разработана методика формирования сценарного описания противоправных действий, связанных с блокированием информации в компьютерных системах органов государственного и муниципального управления, отличающаяся представлением таких действий иерархией описаний.
3. Предложен способ формирования идентификационных признаков противоправных действий, связанных с блокированием информации в компьютерных системах органов государственного и муниципального управления, отличающийся тем, что такие признаки являются результатом профессионального анализа содержания такого рода действий.
4. В результате предложен новый подход к обоснованию научно-правовой детализации существующей нормативной базы по вопросам противодействия противоправным действиям, связанным с блокированием информации в компьютерных системах органов государственного и муниципального управления, отличающийся возможностью адекватного реагирования на угрозы информационной безопасности, что нашло свое отражение в Плане первоочередных организационных мер по защите информации на объектах информатизации Государственной Думы Астраханской области.
Основные положения, выносимые на защиту:
1. Исследование организационно-правовых проблем защиты информации от блокирования в деятельности органов государственного и муниципального управления целесообразно проводить на основе сценарного описания противоправных действий, связанных с блокированием информации в компьютерных системах как систем организационно-технического типа.
2. В качестве такого представления целесообразно рассматривать иерархическое описание подобного рода противоправных действий. .
3. В качестве идентификационных признаков противоправных действий, связанных с блокированием информации в компьютерных системах органов государственного и муниципального управления целесообразно использовать результаты детализации описания подобного рода действий.
4. В качестве нормативно-правового обоснования организационных мероприятий по адекватному реагированию на угрозы противоправных действий противоправных действий, связанных с блокированием информации в компьютерных системах органов государственного и муниципального
управления целесообразно использовать положения предложенного на основе проведенного исследования Плана первоочередных организационных мер по защите информации на объектах информатизации Государственной Думы Астраханской области.
Теоретическая и практическая значимость исследования. Недостаточный уровень научно обоснованных рекомендаций при выявлении и предупреждении противоправных действий в отношении информационных ресурсов органов государственного и муниципального управления, в целом, и.противоправных действий, связанных с блокированием информации в компьютерных системах этих органов, в частности, является причиной множества стратегических и тактических ошибок, допускаемых в результате наносимого компьютерным системам органов: государственного и муниципального управления, ущерба.
Выработанные в диссертации предложения и рекомендации использованы:
- при разработке научно-методических рекомендаций по организации разнородных систем защиты информации как инструмента противодействия несанкционированному доступу к информации;
- при проведении ряда мероприятий по защите информации в подразделений Государственной Думы Астраханской области;
- при разработке учебно-методического обеспечения дисциплин Организационно-правовое обеспечение информационной безопасности, Правовые основы информационной безопасности, Муниципальное право для курсантов Воронежского института Министерства внутренних дел Российской Федерации, а также при подготовке государственных служащих по программе высшего профессионального образования специальности Государственное и муниципальное управление Воронежского филиала Российской академии государственной службы при Президенте Российской Федерации.
. Эмпирическую базу исследования составила практика деятельности органов внутренних дел Воронежской, Тамбовской, Вогоградской и Астраханской областей по расследованию компьютерных преступлений в сфере государственного и муниципального управления с 1998 по 2005 год. По специально разработанной анкете опрошены 100 сотрудников органов государственного и муниципального управления, что позволило выяснить их мнение по узловым вопросам исследуемой темы.
В целом, изученные материалы обеспечивают репрезентативность выводов, изложенных в диссертации.
Апробация результатов исследования и публикации. Основные результаты диссертационного исследования нашли отражение в 12 опубликованных автором работах (8 статей и 4 материалов конференций). Основные положения и базовые концептуальные соображения докладывались и обсуждались на Всероссийской научно-практической конференции Современ-
ные проблемы борьбы с преступностью (г. Воронеж, 2005 г.), Всероссийской научно-практической конференции Охрана, безопасность и связь (г. Воронеж, 2005 г.), на Международной научно-практической конференции Современные проблемы борьбы с преступностью (г. Воронеж, 2006 г.), IV Всероссийской научно-практической конференции Теория конфликта и ее приложения (г. Воронеж, 2006 г.).
Результаты исследования внедрены в практическую деятельность Государственной Думы Астраханской области и в учебный процесс Воронежского института МВД России и Воронежского филиала Российской академии государственной службы при Президенте Российской Федерации.
Структура диссертации обусловлена логикой проведения исследования и состоит из введения, трех глав (двенадцати параграфов), заключения и списка использованной литературы.
ОСНОВНОЕ СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ
Во введении обосновывается актуальность темы диссертационного исследования, рассматривается степень ее разработанности, определяются объект и предмет исследования, его цель и задачи, методологическая и теоретическая база, формулируются основные положения, выносимые на защиту, раскрывается научная новизна, достоверность, теоретическая и практическая значимость, апробация и внедрение результатов проведенного исследования.
В первой главе Компьютерные системы органов государственного и муниципального управления как объект противоправных действий рассматриваются особенности информационной деятельности органов государственной и муниципальной власти, исследуются противоправные действия в отношении информационно-аналитических систем этих органов, связанных с блокированием компьютерной информации.
В первом параграфе рассматриваются особенности информационной деятельности органов государственного и муниципального управления.
В самом общем смысле государственное управление выражается непосредственно в практической деятельности по реализации политики государства, обеспечению его интересов и направлено на улучшение использования природных, трудовых, материальных ресурсов, руководства отраслями народного хозяйства и социальной сферой, охраны прав и законных интересов граждан, общественного порядка. При этом выпоняются различные функции по организации, планированию, координации, анализу и контролю эффективности государственного управления. Государственное управление выступает как необходимый регулятор экономического и социального развития, предполагающего применение как административно-плановых, так и рыночных рычагов.
Функции органов ГМУ представляют собой совокупность логически взаимоувязанных управляющих воздействий - операций, которые нацелены на достижение как стратегических целей, так и обеспечивающих решение
фактических. Управляющие воздействия упорядочены по времени, последовательности и составу участников (органов власти:, других юридических и физических лиц) их реализующих.
С информационной точки зрения ГМУ представляет собой многоуровневую систему сбора, обработки и передачи информации включающую:
- высший уровень (органы государственного управления испонительной, законодательного и судебной власти);
- федеральный уровень (министерства, ведомства, комитеты),
- региональный уровень (республики, края, области);
- муниципальный уровень (города, районы, предприятия).
Причем каждый уровень является открытой системой, имеет входные и выходные каналы, зависит от внешней среды. Безусловно, много-уровневость управления в системе ГМУ обусловливает необходимость координации низших уровней системы со стороны ее высшего уровня управлении!. В то же время деятельность высшего уровня управления определяется результатами функционирования всех остальных подсистем.
Для проведения информационно-аналитической работы в данной сфере используются все виды государственных и негосударственных информационных ресурсов и информационно-аналитического обеспечения.
Предоставление пользователям информации обеспечивается в трех режимах:
- регламентном, т.е. в соответствии с заявленной ими периодичностью представления данных;
- по запросам, т.е. в соответствии с содержанием запросов на выдачу требуемой информации;
- незамедлительно, когда речь идет об информации, требующей принятия пользователями оперативных решений.
Системы информационно-аналитического обеспечения органов ГМУ можно разделить на следующие виды:
- федеральные системы информационно-аналитического обеспечения;
- системы информационно-аналитического обеспечения, находящиеся в совместном ведении Российской Федерации, ее субъектов и местных органов (системы совместного ведения);
- системы информационно-аналитического обеспечения субъектов Российской Федерации;
- муниципальные и другие негосударственные системы, используемые в интересах предоставления информационных услуг органам ГМУ.
Системы информационно-аналитического обеспечения на федеральном уровне создаются по решению федеральных органов государственной власти и управления. Системы совместного ведения - по решению федеральных и органов власти и управления субъектов Российской Федерации, системы информационно-аналитического обеспечения субъектов Российской Федерации - соответственно на основании решений органов этих субъектов, муниципальные системы - соответственно
субъектов, муниципальные системы - соответственно муниципальными органами власти.
С целью создания единого информационного пространства в интересах государственных органов власти Российской Федерации и обеспечения безопасности информационно-аналитической деятельности информационно-аналитические системы отдельных органов ГМУ интегрируются в единую информационно-телекоммуникационную систему (ИТКС).
ИТКС органов ГМУ предоставляет пользователям следующие информационно-аналитические материалы:
- на муниципальном (городском) уровне Ч информацию в разрезе отдельных предприятий;
- на региональном - информацию как в разрезе отраслей (ведомств), так и отдельных городов и районов;
- на федеральном уровне - информацию как по отраслевому, так и по территориальному признакам;
- на уровне высшего руководства страны - информацию в разрезе стратегических проблем.
Информационные ресурсы ИТКС призваны обеспечить обслуживаемые системы качественной и своевременной информацией, создать условия, при которых эта информация может быть быстро найдена, проанализирована, оценена и представлена в удобном виде для любого уровня принятия решений. Информационно-аналитическая, поддержка федеральных и региональных органов государственной власти выражается в оперативном получении первичной документальной и фактографической информации по всем вопросам, представляющим интерес для пользователей, а также в автоматизации процессов документооборота и делопроизводства.
Правовое регулирование информационно-аналитической деятельности органов ГМУ осуществляется на основе Конституции и законов РФ, нормативно-правовых актов Президента и Правительства РФ, федеральных органов власти и субъектов РФ, нормативных актов органов местного самоуправления, предприятий, учреждений и организаций.
Информационно-аналитическая деятельность органов ГМУ реализуется в условиях следующих нормативных требований:
- ответственность за своевременность подготовки, поноту, достоверность, непротиворечивость и сопоставимость информационных данных, полученных в результате информационно-аналитической деятельности, несут юридические и физические лица, подготовившие эти данные,; материалы, рекомендации и варианты решений;
- информационно-аналитическая деятельность не дожна вести к нарушению государственной, коммерческой, служебной и личной тайны;
- информационно-аналитические работа, проводимая юридическими и физическими лицами по заказам органов власти, оформляется между ниЧ, ми договором;
- исследования, выпоняемые иностранными гражданами и организациями на территории Российской Федерации, не дожны противоречить действующему законодательству Российской Федерации.
Основными задачами организационно-правового обеспечения органов ГМУ в информационной сфере являются:
- формирование информационных ресурсов в соответствии с их компетенцией;
- выдача информации из государственных и муниципальных ресурсов другим органам, организациям и физическим лицам;
, - использование национальных информационных ресурсов в процессе управления;
- поддержание государственных информационных ресурсов в актуальном состоянии;
- обеспечен^ сохранности государственной, коммерческой, служебной и личной тайны при формировании и использовании информационных ресурсов.
Во втором параграфе особенности работы с информацией ограниченного доступа в сфере государственного и муниципального управления.
Основу нормативно-правового обеспечения защиты информации ограниченного доступа РФ составляют Конституция РФ, Законы О безопасности, О государственной тайне, Об информации, информационных технологиях и о защите информации, Об участии в международном информационном обмене и другие.
Муниципальное управление также как и государственное безусловно имеет дело с информацией ограниченного доступа. В этой сфере управления преобладает информация конфиденциального характера, но это не исключает возможности присутствия и сведений, составляющих государственную тайну.
В условиях сегодняшней России важнейшими задачами органов ГМУ являются: обеспечение необходимого баланса между потребностью в свободном обмене информацией и допустимыми ограничениями на ее распространение, а также развитие и защита государственного и муниципального информационного ресурса.
Согласно законодательству обязательными признаками информации с ограниченным доступом дожны быть:
- информация имеет действительную или потенциальную ценность для ее обладателя в силу неизвестности ее третьим лицам. Такими лицами могут быть государство, юридические или физические лица;
- к информации нет свободного доступа на законном основании, возможность сохранения ее неизвестной для третьих лиц установлена законом;
- обладатель информации принимает меры по ее защите.
Статья 9 Федерального Закона РФ Об информации, информационных технологиях и о защите информации10 указывает, что режим ограничения доступа к информации устанавливается федеральными законами в целях защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства.
При этом режим защиты сведений, отнесенных к государственной тайне, осуществляется упономоченными органами на основании Закона РФ О государственной тайне; режим защиты конфиденциальной информации осуществляется собственником информационных ресурсов или упономоченным лицом; а режим защиты персональных данных регулируется Федеральным Законом О персональных данных11.
В третьем параграфе приводится классификация противоправных действий, связанных с блокированием информации в компьютерных системах органов государственного и муниципального управления
Учитывая, что предметом исследования являются проблемы блокирования в компьютерной информации в деятельности органов государственного и муниципального управления, при оценке подобного рода противоправных действий необходимо руководствоваться определенными принципами криминализации, к числу которых относятся:
- соответствие запрета Конституции;
- общественная значимость деяния;
- социально обусловленная возможность следования запрету на его совершение;
- массовость, типичность и устойчивость проявления деяния;
- процессуальная осуществимость контроля за испонением запрета.
Естественно, что блокирование компьютерной информации органов
государственного и муниципального управления все вышеперечисленные принципы обладают чрезвычайно высокими категориальными оценками.
Как известно, существенную помощь в исследовании какого-либо предмета оказывает проведение классификации этого предмета или явления. В связи с этим в диссертации определено место противоправных действий, связанных с блокированием информации органов ГМУ в известных классификациях компьютерных правонарушений.
Во второй главе Организационно-правовые основы защиты информации от блокирования в компьютерных системах органов государственного и муниципального управления рассматриваются методические основы организации защиты информации в органах ГМУ, дается ква-
10 Закои Российской Федерации Об информации, информационных технологиях и о защите информации от 27 июля 2006 г. № 149-ФЗ // Рос. газ. - 2006. - 29 июля.
11 Закон Российской Федерации О персональных данных от 27 июля 2006 г. № 152-ФЗ // Рос. газ. - 2006. - 29 июля.
лификационная характеристика противоправных действий, связанных с блокированием информации в компьютерных системах этих органов.
В первом параграфе рассматривается нормативно-правовое обеспечение защиты информации в органах государственного и муниципального управления.
Документы по защите информации в сфере ГМУ по функционально-целевому назначению подразделяются на следующие основные классы:
- нормативные правовые;
- - организационно-распорядительные;
- нормативные;
- плановые;
. . :: -информационные.-
Правовые вопросы защиты информации закрепляются в самостоятельных (специальных) нормативных правовых актах или отражаются в виде отдельных положений (разделов) нормативных правовых актов более общего характера.
В нормативных правовых актах определяют концептуальные, правовые, организационные и экономические основы защиты информации.
На их основе организационно-распорядительные документы определяют состав и регламентируют деятельность соответствующих органов и служб при организации и осуществлении защиты информации.
Нормативные документы устанавливают единые требования, нормы и правила защиты информации, обязательные для испонения в пределах установленной при их введении сферы действия и области их распространения.
Плановые документы включают целевые программы и планы в области защиты информации или соответствующие разделы программ и планов более общего характера, по которым осуществляется самостоятельное финансирование. .
Информационные документы служат для информационного обеспечения решения задач организации и осуществления защиты информации.
. Во втором параграфе рассматриваются структура государственной системы защиты информации Российской Федерации и пономочия органов государственной власти и дожностных лиц в данной области.
В третьем параграфе рассматриваются особенности обеспечения безопасности информационных технологий и систем "на региональном уровне управления.
Важной составной частью государственной системы защиты информации являются ее региональные компоненты - региональные системы защиты информации (РСЗИ). Прежде, чем говорить о направлениях
Целями региональных систем защиты информации (РСЗИ), как составной части государственной системы защиты информации являются: -. 1. Проведение государственной политики по вопросам ЗИ в регионах,
совершенствование организационно-правового, нормативно-методического, технического и информационного обеспечения эффективной защиты информации, составляющей государственную и служебную тайну, в органах государственной власти и местного самоуправления, на предприятиях, в учреждениях и организациях региона, в первую очередь, - вневедомственной принадлежности.
2. Координация действий региональных государственных и негосударственных структур по защите информации, составляющей коммерческую, банковскую, личную и другие виды тайн, а также - по защите наиболее ценной общедоступной информации; создание необходимой инфраструктуры для организационно-правового, нормативно-методического, технического и информационного обеспечения эффективной защиты этих видов информации в регионе.
Цели РСЗИ достигаются путем создания и реализации механизма ЗИ, включающего:
- органы РСЗИ, обеспечивающие выпонение всей поноты задач и функций в области ЗИ, и наделенные соответствующими пономочиями;
- систему законодательных, организационно-распорядительных, нормативных, планирующих и информационных документов, регламентирующих и обеспечивающих деятельность органов РСЗИ;
- технические системы и средства ЗИ, находящиеся на вооружении органов РСЗИ.
В четвертом параграфе приводится квалификационная характеристика противоправных действий, связанных с блокированием информации в компьютерных системах органов ГМУ как преступлений, предусмотренных статьями 272-274 УК РФ.
В качестве необходимых признаков объективной стороны статья 272 признает общественно-опасные последствия, в том числе в виде блокирования информации и причинную связь между деянием и последствиями. Следует отметить, что блокирование, нередко является самостоятельным действием отличным от собственно действий по неправомерному доступу, т.е. получению потенциальной возможности распоряжаться информацией.
Для правильной квалификации деяния по ст. 272 УК РФ большое значение имеют мотивы и цели, которыми руководствовалось лицо, осуществившее неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, так как от мотивов и целей может зависеть объект посяга-. тельства.
Преступление, предусмотренное частью 1 ст. 273, может быть совершено только умышленно, с сознанием того, что использование или распространение вредоносных программ заведомо дожно привести к нарушению неприкосновенности информации.
Часть 2 статьи 273 в качестве квалифицирующего признака указывает причинение по неосторожности тяжких последствий. К тяжким послед-
ствиям надо относить гибель людей, причинение тяжкого вреда их здоровью, дезорганизацию систем жизнеобеспечения городов, оборонных систем, систем энергетики, навигации, приведшую к возникновению аварий, катастроф; безвозвратное уничтожение особо ценной информации.
Статья 274 направлена на охрану порядка хранения и обработки компьютерной информации, пользователями, имеющими к ней доступ. Субъект этого преступления специальный Ч лицо, имеющее доступ к ЭВМ, системе ЭВМ или их сети Ч характеризовася выше.
В качестве обязательного признака статья 274, как и статья 272, предусматривает наступление общественно-опасных последствий: во-первых, нарушение специальных правил дожно повлечь блокирование, охраняемой Законом компьютерной информации, во-вторых, блокирование информации дожно причинить существенный вред. Перечень последствий, по сравнению со статьей 272, здесь несколько сужен и направлен, в основном, на охрану возможности извлекать полезные свойства информации.
"Не являются преступлением, предусмотренным статьей 274, умышленные действия, повлекшие блокирование информации путем нарушения целостности ЭВМ или их сетей (повреждение или уничтожение оборудования) Ч в этом случае деяния дожны квалифицироваться по соответствующим статьям главы 21 УК РФ.
Вред в результате блокирования информации может выразиться в расходах, которые потерпевшие вынуждены будут нести из-за невозможности использовать информацию, в расходах на ее восстановление, во временной дезорганизации работы предприятия и проч. Что касается существенности вреда, причиненного названными деяниями, то это оценочное понятие, которое в каждом конкретном случае зависит от многих обстоятельств: содержания информации и степени ее повреждения, имущественного положения и организационных возможностей собственника или владельца информационных ресурсов.
С субъективной стороны деяние может характеризоваться виной как в форме умысла (чаще Ч косвенного), так и в форме неосторожности. Иная ситуация предусмотрена частью второй статьи 274: здесь тяжкие последствия в результате нарушения специальных правил причиняются исключительно по неосторожности, в противном случае деяние следует квалифицировать' по фактически наступившим последствиям. По части второй дожны квалифицироваться, например, действия специалиста по обслуживанию системы управления транспортом, установившего инфицированную программу без антивирусной проверки, повлекшие серьезную транспортную аварию.
Необходимо проводить различия между деяниями, предусмотренными частью 2 статьи 272 и статьей 274. При неправомерном доступе может происходить нарушение специальных правил, установленных собственником или законом, однако правила эти касаются именно порядка дос-
тупа. Лицо, имеющее доступ к отдельным ресурсам, выходит за рамки предоставленных ему пономочий, осуществляет доступ к информации, в отношении которой специального разрешения у него нет. Субъект же преступления по статье 274 в силу своего служебного положения либо разрешения владельца информационной системы уже имеет доступ к ЭВМ, а соответственно и к охраняемой законом информации, т.е. обладает реальной возможностью знакомиться и распоряжаться ею; в этом случае происходит нарушение норм, регламентирующих порядок обработки информации и обеспечивающих ее сохранность.
В третьей главе Выявление противоправных действий, связанных с блокированием информации в компьютерных системах органов государственного и муниципального управления приводятся методические основы выявления противоправных действий, связанных с блокированием информации в информационно-аналитических системах органов ГМУ.
В первом параграфе рассматриваются в качестве методологической основы для исследования противоправных действий, связанных с блокированием информации в компьютерных системах органов государственного и муниципального управления, методы сценарного моделирования. Применение этих методов позволяет на основе профессионального анализа содержания осуществляемых злоумышленником действий сформировать сценарные описания подобного рода противоправных действий и получить достоверные их идентифицирующие признаки. Сценарное описание противоправных действий, связанных с блокированием компьютерной информации, основываются на двух основных принципах:
1. Описание дожно последовательно детализироваться.
2. Степень детализации сценарного описания считается достаточной, если вариант декомпозиции позволяет сформировать идентифицирующие признаки.
Во втором параграфе приводится криминалистическое описание противоправных действий, связанных с блокированием информации в компьютерных системах органов государственного и муниципального управления.
В основу описания противоправных действий, связанных с блокированием информации в компьютерных системах органов государственного и муниципального управления положен анализ закономерностей в действиях злоумышленника при достижении своих целей. Собственно блокированию информации предшествуют:
анализ информационных процессов в информационно-аналитической системе органа государственного и муниципального управления;
- внедрение агента;
- подбор средств для преодоления защитных механизмов, ограничивающих доступ к информации;
- получение информации от внедренного объекта;
- неправомерный доступ;
' - использование вредоносных программ;
- нарушение правил эксплуатации компьютерной системы.
Декомпозиция описания рассмотренных противоправных действий
дает их детализированное представление. Например, анализ информационных процессов в информационно-аналитической системе органа государственного (муниципального) управления может быть представлен следующими действиями:
- сбор информации об объекте противоправных действий;
- создание злоумышленником условий для физического доступа к информационно-аналитической системе органа государственного (муниципального) управления; Х
- идентификация активных служб, выпоняемых на сервере информационно-аналитической системы органа государственного (муниципального) управления.
Являясь структурированной функцией, каждое из перечисленных действий представляется совокупностью действий еще более низкого уровня иерархии структуры исследуемого процесса. Например, действиями, направленными на идентификацию активных служб, выпоняемых на сервере информационно-аналитической системы органа государственного (муниципального) управления являются:
- сканирование портов на сервере информационно-аналитической системы органа ГМУ; Л .
- определение,типа и версии программного обеспечения, выпоняемого на сервере информационно-аналитической системы органа государственного (муниципального) управления.
В третьем параграфе на основе структурированного представления противоправных действий, связанных с блокированием информации, установлены свойства подобного рода противоправных действий как идентифицируемого процесса. Это, в свою очередь, дало возможность сформировать идентифицирующие признаки этих действий. Например, признаками сканирования портов на сервере информационно-аналитической системы органа государственного (муниципального) управления, являются данные, характеризующие использование злоумышленником известных способов сканирования портов (вУЫ сканирование, ТАР ГОЕЫТ сканирование, распределенное сканирование портов, сканирование с использованием прокси-серверов).
Сформированным признакам противоправных действий ставится в соответствие способы и средства их выявления. В таблице 1 приводятся программные средства, соответствующие рассмотренному выше примеру.
Таблица 1
Идентифицируемое действие Средства выявления
Сканирование портов BitDefender 8 Professional Plus ESET NOD32 Antivirus v2.50.26 NT20002003XP Panda Titanium Antivirus 2005 Kerio P ersonal Firewall v4.1.0 McAfee Personal Firewall Plus v7.0.150 Tiny Personal Firewall Pro 2005 v6.5.126 Zone Alarm Pro v6.0.667.000 Symantec Intruder Alert Symantec NetProwler RealSecure Network 10/100 (Internet Security Systems, Inc.) Microsoft ISA Server 2004 (Microsoft Corporation) Norton Enterprise Firewall (Symantec Corporation)
В четвертом параграфе на основе сформированной совокупности идентифицирующих признаков противоправных действий, связанных с блокированием информации, обоснованы требования к регламентации вопросов организации мероприятий по выявлению подобного рода действий.
Таблица 2 представляет собой фрагмент таблицы, позволяющей использовать соответствующими дожностными лицами, ответственными за обеспечение безопасности компьютерных систем органов государственного и муниципального управления, результаты исследования в качестве оснований для разработки нормативных документов (инструкций, планов и тд.) по защите информации в информационно-аналитических системах органов ГМУ.
Таблица 2
Идентифицирующие признаки
№ п/п Формулировка основания
Сканирование злоумышленником портов на серверах защищенной информационной системы
... Выявление, с использованием соответствующего программного обеспечения, попыток несанкционированного сканирования портов на сервере информационно-аналитической системы органа государственного (муниципального) управления
Это позволило разработать План первоочередных организационных мер по защите информации на объектах информатизации Государственной Думы Астраханской области..
Как следует из результатов анализа возможностей использования различного рода способов и средств для идентификации рассмотренных выше признаков противоправных действий, связанных с блокированием информации в компьютерных системах органов, государственного и муниципального управления, представленный документ обеспечивает более подробное определение функций администратора безопасности компьютерной сети, что позволяет значительно детализировать правовые основания идентификации таких признаков.
В заключении, подчеркнув системность проблемы исследования механизмов блокирования информации в интересах выявления противоправных действий в сфере компьютерной информации и необходимость ее решения комплексно, с применением новых для теории и практики правового обеспечения информации методов, автор сформулировал основные научные результаты работы:
1. Предложенная в диссертации трактовка концептуальных понятий организационно-правового обеспечения защиты информации от блокирования в компьютерных системах органов государственного и муниципального управления дает возможность:
- выявить совокупность факторов, влияющих на качество информационной деятельности;
- дать характеристику организационно-правовому обеспечению защиты информации в целом, и защиты от блокирования, в частности;
- описать технологии обработки и защиты информации;
- оценить потенциальные возможности злоумышленника при проведении им противоправных действий, связанных с блокированием информации.
2. Блокирование информации в компьютерных системах органов государственного и муниципального управления относится к категории наиболее общественно-опасных противоправных действий в сфере компьютерной информации.
3. Последствия блокирования считаются наступившими, если в результате операций чтения/записи на охраняемую законом информацию оказано какое-либо воздействие. Различать последствия такого воздействия необходимо по результату. В связи с высокой скрытностью процессов, протекающих в компьютерных системах, а также необходимостью специальных познаний факты блокирования информации дожны устанавливаться специальной компьютерно-технической экспертизой.
4. В качестве методической основы для описания противоправных действий в сфере компьютерной информации, связанных с ее блокированием в диссертации предложено рассматривать представление таких действий в виде декомпозиционной структуры описаний этих действий.
5. Сценарное описание противоправных действий в сфере компьютерной информации, связанных с ее блокированием, позволяет устанавливать свойства подобного рода противоправных действий как идентифицируемого процесса. Это, в свою очередь, дает возможность сформировать совокупность идентифицирующих признаков такого рода действий, отражающих выпоняемые злоумышленником функции.
6. В качестве методологической основы для обоснования нормативной базы по вопросам защиты компьютерной информации в деятельности органов внутренних дел целесообразно использовать методы системного анализа, обеспечивающие возможность научно-правовой детализации нормативного обеспечения организационных мероприятий по выявлению противоправных действий, связанных с блокированием информации, с целью адекватного реагирования на подобного рода действия.
Таким образом, в диссертации решена важная научная проблема, имеющая существенное значение для научно обоснованной организации борьбы с преступлениями в информационной сфере.
Приложения содержат формы анкет по сбору мнений специалистов по исследуемой проблеме.
Основные положения диссертации нашли отражение в следующих публикациях:
1. Ламонов A.B. Особенности обеспечения информационной безопасности как вида деятельности государственных органов / А.Р. Можаи-тов, Н.М. Изюмцев, A.B. Ламонов // Всероссийская научно-практическая конференция Современные проблемы борьбы с преступностью: сборник материалов (информационная безопасность). - Воронеж: Воронежский институт МВД России, 2005. - С. 47 - 48.
2. Ламонов A.B. Правовые и социальные признаки информационного общества в условиях формирования развитого законодательства в информационной сфере и правовых механизмов его реализации / М.В. Климович, A.B. Ламонов // Охрана, безопасность и связь: Материалы Всероссийской научно-практической конференции. - Часть 3. - Воронеж: Воронежский институт МВД России, 2005. - С. 55 - 57.
3. Ламонов A.B. Вопросы реализации информационных процессов в органах публичной власти субъекта Российской Федерации / М.В. Климович, A.B. Ламонов // Вестник Воронежского института МВД России. -2005.-№ 6(25). - С. 88 - 92.
4. Ламонов A.B. Правовые аспекты построения модели электронного документооборота в органах государственной власти субъекта Российской Федерации (на примере Воронежской области) / М.В. Климович, A.B. Ламонов // Наука производству. - Выпуск 3 (89), 2006. - С. 44 - 46.
5. Ламонов A.B. Анализ концептуальных основ информационно-аналитического обеспечения органов государственного и муниципального управления / A.B. Ламонов // Наука производству. - Выпуск 5 (92), 2006. -С. 32-33.
6. Ламонов A.B. Особенности информационно-аналитического обеспечения органов государственного и муниципального управления / A.B. Ламонов // Теория конфликта и ее приложения: Материалы IV Всероссийской научно-пракг. конф. 4.1. - Воронеж: Воронежский институт высоких технологий, Российский новый университет, 2006. - С. 202 - 207.
7. Ламонов A.B. Информация ограниченного доступа в сфере государственного и муниципального управления / A.B. Ламонов // Современные проблемы борьбы с преступностью: Материалы Международной научно-практической конференции. Ч. 5. Информационная безопасность. - Воронеж: Воронежский институт МВД России, 2006. - С. 10 - 15.
8. Ламонов A.B. Сведения конфиденциального характера в деятельности органов государственного и муниципального управления / A.B. Ламонов // Вестник Воронежского института МВД России. - 2006. - № 3(28). -С. 3-5.
9. Ламонов A.B. Правовые основания предоставления органами государственного и муниципального управления сведений конфиденциального характера / A.B. Ламонов // Вестник Воронежского института МВД России. - 2006. - № 3(28). - С. 6 -10.
10. Ламонов A.B. Особенности построения информационно-телекоммуникационной системы органов государственного и муниципального управления / A.B. Ламонов, Л.В. Чагина // Вестник Воронежского института МВД России. - 2006. - № 6(25). - С. 10 - 13.
11. Ламонов A.B. Особенности информационной поддержки государственного (муниципального) управления / В.А. Мещеряков, A.B. Ламонов // Вестник Воронежского института МВД России. - 2006. - № 3(28). - С. 13 -16.
12. Ламонов A.B. Системы информационно-аналитического обеспечения органов государственного и муниципального управления / A.B. Ламонов, Д.Ю. Лиходедов // Вестник Воронежского института МВД России. -2006. -№3(28).- С. 16-21.
Подписано в печать 03.11.06 Формат 60х841б. Усл. печ. л. 1.25 уч. изд. л. 1.3 л. Тираж 100 экз. Зак. № 297
Типография Воронежского института МВД России 394065, Воронеж, просп. Патриотов, 53
Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидат экономических наук , Никулина, Анастасия Сергеевна
ВВЕДЕНИЕ.
ГЛАВА 1. ФОРМИРОВАНИЕ СИСТЕМЫ ФИНАНСОВО-ИНФРАСТРУКТУРНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ СРЕДНЕГО И КРУПНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА.
1.1. Становление современной финансовой инфраструктуры предпринимательства.
1.2. Элементы финансовой инфраструктуры предпринимательства.
1.3. Влияние на конкурентоспособность современного крупного российского предпринимательства элементов его финансовой инфраструктуры.
ГЛАВА 2. ВАРИАТИВНОСТЬ МОДЕЛЕЙ ФИНАНСОВО-ИНФРАСТРУКТУРНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА В ЗАВИСИМОСТИ ОТ МАСШТАБОВ БИЗНЕСА И ГЕОГРАФИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ: ДИАПАЗОН ПРИНИМАЕМЫХ РЕШЕНИЙ И МЕТОДЫ ОПРЕДЕЛЕНИЯ ОПТИМУМА.
2.1. Особенности бизнеса транснациональных корпораций и формирование их финансовой инфраструктуры.
2.2. Средние национальные компании: источник инноваций в построении финансовой инфраструктуры.
2.3. Влияние географии и масшаба деятельности компании на формирование финансовой инфраструктуры.
2.4. Анализ эфективности инвестиций как элемент оптимизации структуры финансирования предпринимательства.
2.5. Особенности организации финансовой инфраструктуры крупных акционерных компаний.
ГЛАВА 3. ВЛИЯНИЕ ИНТЕГРАЦИОННЫХ ПРОЦЕССОВ НА КОНКУРЕНТОСПОСОБНОСТЬ И ФИНАНСОВУЮ ИНФРАСТРУКТУРУ КРУПНОГО И СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА.
3.1. Механизмы финансирования сделок М&А слияния и поглощения).
3.2. Варианты повышения конкурентоспособности российского предпринимательства в условиях интеграционных процессов.
3.3. Прогноз тенденций развития финансовой инфраструктуры крупного и среднего российского предпринимательства.
Диссертация: введение по экономике, на тему "Формирование и развитие финансовой инфраструктуры крупного и среднего предпринимательства"
Актуальность темы исследования. Современное состояние российского крупного и среднего предпринимательства характеризуется динамичными изменениями, связанными, прежде всего, с быстрым ростом бизнеса, усилением конкуренции с иностранными производителями, кардинальным изменением условий функционирования и степени развития рыночной инфраструктуры страны.
Целостная система инфраструктурного обеспечения предпринимательства пока еще не создана. Имеются лишь отдельные ее элементы. В настоящее время назрела необходимость трансформации определенных традиционных элементов инфраструктуры для улучшения обслуживания предпринимательства (информационного блока инфраструктуры, системы маркетингового обслуживания, инфраструктурных элементов менеджмента, деятельности банковской системы и т. д.). Для этого требуется, с учетом специфики России, выявить свойства и качества инфраструктурных элементов, способных к синхронизации и симбиозу с предпринимательскими функциями, то есть создать условия для системного взаимодействия инфраструктурных и предпринимательских элементов. Другая важная задача состоит в создании специальных инновационной и рисковой подсистем инфраструктуры, непосредственно обслуживающих предпринимательство.
В то же время финансовая инфраструктура предпринимательства, прошедшая через кризис 1998 г., приобрела необходимую зрелость. В последние годы, впервые в постсоветский период, фондовый рынок начал выпонять свою основную функцию - привлечение инвестиций для предприятий. С 2001 г. проводятся масштабные эмиссии корпоративных облигаций, а с 2002 г. и публичные размещения акций российских компаний. В настоящее время большинство крупных и многие средние компании выходят на финансовые рынки для оптимизации структуры финансирования своего бизнеса. В России появились даже первые размещения ценных бумаг иностранных компаний. Несмотря на то, что количество обращающихся ценных бумаг и широко применяемых финансовых инструментов и технологий еще не достигло уровня финансовых рынков развитых стран, этих инструментов впоне достаточно для привлечения инвестиций и реализации самых сложных финансовых стратегий современного предпринимательства, направленных на рост эффективности бизнеса и повышение его конкурентоспособности на внутреннем и внешних рынках. В настоящее время и в ближайшей перспективе финансовая инфраструктура будет важнейшим элементом рыночной инфраструктуры для российского предпринимательства, т.к. предприниматели решают вопросы роста бизнеса, его оптимизации, повышения капитализации.
В условиях необходимости срочного обновления производственных фондов для поддержания конкурентоспособности, актуальность привлечения инвестиций, выхода на финансовые рынки для крупных и средних российских предпринимательских структур чрезвычайно выросла.
Возникает необходимость в формировании и развитии адекватной современным условиям конкуренции финансовой инфраструктуры крупного и среднего предпринимательства.
Приведенные выше положения обусловливают актуальность темы диссертации.
Объект исследования - крупное и среднее российское предпринимательство в условиях существующей рыночной инфраструктуры.
Предмет исследования - процессы взаимовлияния и развития крупного и среднего российского предпринимательства и компонентов его рыночной инфраструктуры.
Цель исследования - определение способов оптимизации финансовой инфраструктуры крупного и среднего российского предпринимательства для повышения его конкурентоспособности.
Для реализации названных целей исследования были поставлены следующие задачи:
- проанализировать и обобщить теоретические положения, методологию и инструментарий функционирования современной финансовой инфраструктуры предпринимательства;
- сформулировать тенденции и закономерности развития крупных и средних российских компаний, вызванные международной интеграцией рынков; обосновать зависимость вариативности формирования финансовой инфраструктуры предприятий от масштабов бизнеса и географии деятельности; выявить типичные сильные и слабые стороны, присущие элементам финансовой инфраструктуры крупного и среднего бизнеса, диапазон решений, принимаемых в этой связи менеджментом компаний;
- предложить методы формирования оптимальной финансовой инфраструктуры крупного и среднего предпринимательства и перспективные формы ее построения для быстро растущих российских предприятий.
Теоретическую основу диссертационного исследования составили важнейшие современные концепции отечественных и зарубежных авторов по проблемам развития предпринимательства (Р. Рикертсен, Т. Коупленд, Т. Колер, Дж. Мурин и др.), построения и функционирования финансовой инфраструктуры предпринимательства (Дж. Литтл, JI. Роудс, Дж.Сорос, У. Баффетт, В.В. Рычков, И.А.Никонова, А. Дамодаран, К. Брук, Е.В.Чиркова, В. Катасонов, А.Г. Грязнова, JI.H. Красавина и др.), влияния сетевых форм взаимодействия предприятий и генезиса бизнес-групп на развитие предпринимательства (С.Б. Авдашева, B.JI. Макаров, В.В. Радаев,
Н.М. Розанова, Е.В. Поповская, Т.Г. Догопятова и др.), а также исследования в области товарного обращения, экономики, организации и управления торговлей (С.Н.Виноградова, Владимирова Л.П., В.Ф.Егоров, С.Л.Зверович, Л.И.Кравченко, В.Н.Мокин, В.В.Осмоловский, А.Н.Соломатин, В.И.Фомичев и др.).
Методологической основой исследования послужили общенаучные методы анализа и обобщения информации, концептуальные положения современной теории финансового менеджмента и предпринимательства. Применены методы экспертной оценки, анализа организационных структур компаний.
Материалы исследования включали законодательные акты и нормативные документы в области государственного регулирования деятельности коммерческих предприятий и функционирования финансовых рынков.
Эмпирическую базу исследования составили следующие материалы, характеризующие текущее состояние крупного и среднего предпринимательства в России в разрезе применяемых инструментов и методов построения финансовой инфраструктуры:
- статистические данные о состоянии и развитии предпринимательства в России и его финансовой инфраструктуры, а также публикуемые в открытых источниках информационные материалы, характеризующие действия российских коммерческих предприятий на финансовых рынках;
- данные о формировании финансовой инфраструктуры предпринимательства, полученные автором исследования в процессе работы компаний, сотрудником которых она являлась;
- данные о развитии крупного и среднего предпринимательства в России и структуре его финансирования на протяжении 1991-2006 гг., полученные от сотрудников российских инвестиционных институтов методом интервьюирования.
В соответствии с программой исследования был проведен опрос сотрудников трех основных групп субъектов рынка: компаний, представляющих инфраструктуру финансовых рынков (бирж, депозитариев и т.д.); компаний-эмитентов ценных бумаг; профессиональных финансовых посредников (сотрудников инвестиционных банков). Результаты опроса позволили выявить основные особенности элементов финансовой инфраструктуры предпринимательства на основе практической деятельности предпринимательских структур, что нашло отражение в основных разделах работы.
Структура диссертации включает введение, три главы, заключение, список использованной литературы.
Диссертация: заключение по теме "Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда", Никулина, Анастасия Сергеевна
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Основным научным итогом проведенного исследования является выработка рекомендаций по выбору оптимальной финансовой инфраструктуры для крупных и средних компаний с учетом таких факторов, как масштаб и география бизнеса, а также с учетом положительных и отрицательных сторон наиболее актуальных элементов финансовой инфраструктуры.
В работе использованы новейшие теоретические и методологические разработки, применяемые ведущими финансовыми институтами в подготовке рекомендаций компаниям-эмитентам, выстраивающим оптимальную структуру финансирования бизнеса. Выводы и практические рекомендации, содержащиеся в диссертации, являются результатом самостоятельного исследования, обобщающего как описанный в специальной литературе опыт применения тех или иных финансовых инструментов крупнейшими мировыми компаниями, так и опыт российских компаний. Новейшие тенденции в формировании финансовой инфраструктуры крупных и средних компаний как фактора повышения конкурентоспособности автор выявлял, анализируя российскую и западную экономическую периодику, материалы, распространяемые российскими эмитентами, а также проводя интервью с сотрудниками российских и международных инвестиционных институтов и руководителями российских компаний-эмитентов. Личное участие автора в получении результатов, изложенных в диссертации, состоит в формулировании целей исследования, выборе соответствующих объекта и предмета исследования, определении задач исследования и их решении; учтены и описаны одновременно как положительные, так и отрицательные свойства тех или иных элементов финансовой инфраструктуры, а также проанализированы и спрогнозированы тенденции российского и международного финансовых рынков и сделаны выводы и рекомендации, актуальные для большинства крупных и средних российских компаний, способствующих росту эффективности их бизнеса и повышению международной конкурентоспособности.
В диссертационной работе сформулировано понятие инфраструктуры предпринимательства как системы институтов, инструментов, механизмов, рассматриваемых во взаимосвязи и направленных на поддержание общих условий существования и развития предпринимательских структур, обеспечение обслуживания процесса предпринимательства на уровне макро-, мезо- и микроэкономики. Финансовая инфраструктура рассмотрена в качестве важнейшего элемента инфраструктуры предпринимательства, обеспечивающего привлечение инвестиций для достижения целей роста и обеспечения конкурентоспособности российского бизнеса. Автором определено, что экономическое содержание финансовой инфраструктуры предпринимательства проявляется в системе ее функций. Системообразующей является функция финансового обеспечения общих благоприятных условий для функционирования и развития предпринимательства, направленной на формирование единства финансового обеспечения предпринимательства в рамках народнохозяйственного и регионального комплексов, на обеспечение устойчивой конкурентоспособности предпринимательских структур.
В условиях современной российской экономики необходимо развивать взаимосвязь и взаимопроникновение элементов предпринимательского и финансово-инфраструктурного действия, осуществлять трансформацию элементов финансовой инфраструктуры и их синхронизацию с предпринимательскими функциями.
В результате проведенного исследования сделан вывод, что инфраструктура современного предпринимательства прошла в годы рыночных реформ стадию становления и формирования основных ее элементов и находится в настоящее время в стадии активного развития и трансформации с целью оптимизации обеспечения предпринимательской деятельности.
Анализ практики применения основных инструментов в построении структуры финансирования предпринимательства позволил выявить основные особенности элементов финансовой инфраструктуры и предложить модели формирования оптимальной финансовой инфраструктуры для обеспечения предпринимательской деятельности.
Принятие управленческих решений по выбору оптимальной структуры финансирования компании связано с потребностью предпринимателей привлекать дешевые ресурсы на нужный срок. Обычно самые недорогие и догосрочные средства привлекаются путем эмиссии облигаций, на втором месте - банковский кредит, самые дорогие деньги привлекаются при эмиссии акций.
Риски, связанные с применением в структуре финансирования бизнеса тех или иных финансовых инструментов, обычно рассматриваются с точки зрения рисков банков или инвесторов (риск невозврата кредита, неполучения процентов, риск снижения доходности, ликвидности и т.п.), а не с позиции предприятия, использующего эти инструменты для привлечения финансирования. В настоящей работе проанализирована структура рисков, связанных с использованием определенных элементов финансовой инфраструктуры в деятельности компаний-эмитентов, так называемые риски предприятия, несистематические риски, возникающие на микроэкономическом уровне. К ним можно отнести кредитный (деловой) риск (риск того, что эмитент, выпустивший договые ценные бумаги, окажется не в состоянии выплачивать процент по ним или основную сумму дога); риск ликвидности (риск отсутствия спроса на ценную бумагу и возможности ее быстрой реализации); процентный риск (риск потерь в связи с изменением процентных ставок на рынке) и др.
В целях обеспечения эффективности и конкурентоспособности бизнеса, достижения оптимума в выстраивании финансовой инфраструктуры крупного и среднего предпринимательства предложено возможное применение одной из двух моделей: поддержание текущей ликвидности и реализация инвестиционных проектов.
Применение каждой из этих моделей требует использования различных элементов финансовой инфраструктуры (в первом случае преимущественно краткосрочных, во втором догосрочных), причем нахождение баланса между финансированием текущей и инвестиционной деятельности требует учитывать специфику бизнеса, свойства применяемых инструментов, влияние масштаба и географии деятельности.
Проведенное автором исследование тенденций формирования и развития предпринимательства в сфере розничной торговли позволило выявить недостатки в построении организационной структуры торговых сетей и предложить рекомендации по формированию конкурентоспособной системы управления предпринимательскими структурами. Принятие управленческих решений по организации финансирования предпринимательства рассмотрено на примере сетевой розничной торговли. Стратегия региональных компаний, с точки зрения автора, может быть представлена в настоящее время в двух основных вариантах: продажа бизнеса крупным федеральным сетям либо иностранным операторам; рост компании на региональном уровне с переходом в разряд федеральных (далее - международных).
В работе даны рекомендации по формированию схемы принятия управленческих решений в области обеспечения эффективности финансовой инфраструктуры средней торговой компании. Если компания не достигла размера, позволяющего осуществить эмиссию облигаций (годовой оборот компании не менее 100 мн. дол.), то такими рекомендациями могут быть объединение с другим торговым оператором, продажа бизнеса. Если компания достигла размера, позволяющего осуществить эмиссию облигаций, то компания может провести реструктуризацию корпоративной структуры в целях повышения ее прозрачности, обеспечить ведение бухгатерской отчетности и аудита по международным стандартам, привлечь финансового консультанта из числа инвестиционных банков для подготовки эмиссии облигаций либо для осуществления продажи торговой недвижимости иностранному инвестиционному фонду с одновременным взятием ее в аренду. Полученные таким образом допонительные финансовые средства компания может направить на реструктуризацию кредитного портфеля и начать региональную экспансию, в т.ч. поглощение региональных сетевых компаний либо реализовать программу строительства магазинов сети. Данные шаги дожны привести к увеличению размера компании и темпов ее роста, повышению конкурентоспособности. При достижении оборотов 1 мрд. дол. или более компании рекомендуется привлечь финансового консультанта из числа инвестиционных банков для подготовки размещения акций на бирже. После выхода на биржу акций компании дальнейшая стратегия может предполагать развитие бизнеса, либо повышение стоимости компании и ее продажу по максимальной цене.
Автором предложена общая схема принятия управленческих решений по формированию и развитию конкурентоспособности системы управления финансированием предпринимательских структур в зависимости от масштабов бизнеса, его специфики и других параметров. Основными этапами могут являться:
1) стратегический анализ деятельности компании на рынке, разработка стратегии, определение целей и методов их достижения, выработка финансовой стратегии.
2) Анализ международного опыта развития компаний в своей и смежных отраслях (в т.ч. примененные лидерами в реализации моделей слияния и поглощения конкурентов).
3) Анализ инструментов и механизмов финансовой инфраструктуры, выбор наиболее приемлемых из них для реализации предпринимательских целей.
4) Оценка предпринимательских рисков, связанных с реализацией выбранной финансовой стратегии, планируемых к использованию инструментов и механизмов финансирования.
5) Реорганизация организационной структуры компании для обеспечения прозрачности бизнеса для инвесторов, в т.ч. соблюдение международных норм бухгатерского учета и отчетности.
6) Реализация выбранной стратегии с периодической сверкой результатов с планируемыми показателями и корректировкой стратегии.
Такая схема в итоге приводит к повышению предпринимательских доходов, в т.ч., что немаловажно, к росту стоимости бизнеса, а не только механическому увеличению текущих доходов. Прозрачность организационной структуры, управленческой и финансовой отчетности, взвешенное применение финансовых инструментов и механизмов с взаимной компенсацией их слабых сторон приводит к снижению предпринимательских рисков.
В работе определены базовые направления и перспективы развития основных элементов финансовой инфраструктуры крупного и среднего предпринимательства определены на основании исследования тенденций применения элементов финансовой инфраструктуры.
Основные тенденции изменения финансовой инфраструктуры крупных и средних российских компаний связаны с повышением зрелости как отдельных эмитентов, так и финансовых рынков в целом. Компании (с помощью инвестиционных банков) готовы применять все более сложные финансовые инструменты и механизмы, а инвесторы проявляют растущий спрос на российские финансовые инструменты (более доходные, чем аналогичные инструменты развитых стран при уже приемлемом уровне риска).
В диссертационной работе автором выявлена обоюдная зависимость финансовой инфраструктуры компании и масштаба ее деятельности: определено, что расширение географии деятельности компании позволяет ей приобрести допонительные конкурентные преимущества в результате использования более сложных инструментов финансовой инфраструктуры.
Готовность к соблюдению международных норм по раскрытию информации, владение технологиями работы на развитых финансовых рынках, использование сложных финансовых инструментов и процедур дает компании допонительные конкурентные преимущества как на внутреннем, так и на внешних рынках. Компания имеет более широкие возможности для снижения себестоимости, используя разницу процентных ставок на различных рынках, используя тенденции изменения валютных курсов, получая доступ к дешевым деньгам пенсионных фондов и т.п. При диверсификации портфеля привлеченных средств по срокам, объемам, валютам платежей снижаются предпринимательские риски. Все эти плюсы, пусть даже небольшие, в совокупности могут привести к повышению кредитного рейтинга и снижению ставок по сравнению с компаниями равного масштаба, но выстраивающих структуру финансирования с опорой лишь на ресурсы внутреннего рынка.
Процесс международной интеграции рынков позволяет компаниям использовать более сложные инструменты и модели финансирования и формировать более конкурентоспособную структуру предпринимательства. В настоящее время все более заметно углубление финансовых связей стран, либерализация инвестиционных потоков, увеличение числа ТНК, создание глобальных транснациональных финансовых групп. В настоящее время российские крупные и средние компании имеют все возможности для активного присутствия на финансовых рынках в качестве поноправных международных игроков. Им доступны практически все современные механизмы и инструменты финансовой инфраструктуры, что способствует укреплению международной конкурентоспособности российского предпринимательства.
Диссертация: библиография по экономике, кандидат экономических наук , Никулина, Анастасия Сергеевна, Санкт-Петербург
1. Абрамов А.Е. Инвестиционные фонды: Доходность и риски, стратегии управления портфелем, объекты инвестирования в России. М.: Альпина Бизнес Букс, 2005. - 416 с.
2. Авдашева С.Б. Количество против качества экономического роста: эффективность использования ресурсов в российской промышленности в 1997-2001 гг. // Российский журнал менеджмента. 2003. - Т. 1. - № 2. -С. 51-78.
3. Авдашева С.Б., Поповская Е.В., Розанова Н.М. Анализ развития структуры рынков в переходной экономике России: На примере рынков автомобильного бензина и сахара. М.: Высш. шк. экономики, 1998. - 45 с.
4. Авдашева С.Б., Розанова Н.М. Теория организации отраслевых рынков. М.: Магистр, 1998. - 320 с.
5. Аврамова Е. Российские предприятия после августовского шока // Вопросы экономики. 1999. С. 98 - 105.
6. Авхачев Ю. Международные слияния и поглощения компаний: новые возможности предприятий России по интеграции в мировое хозяйство. М.: Изд-во Научная книга, 2005. - 120 с.
7. Акимов О.Ю. Малый и средний бизнес. Эволюция понятий, рыночная среда, проблемы развития. М.: Финансы и статистика, 2003. -192 с.
8. Акофф P. JI. Планирование будущего корпорации. М.: Сирин, 2002. - 256 с.
9. Аналоуи Ф., Карами А. Стратегический менеджмент малых и средних предприятий. М.: Юнити, 2005. - 400 с.
10. Ананьин О., Одинцова М. Методология экономической науки: современные тенденции и проблемы // Истоки. 2000. Вып. № 4. - С. 92137.
11. Артабаева JI.C. К вопросу о составе предприятия // Юрист. 2001. -№ 8. - С. 23-26.
12. Барроу П. Бизнес план, который работает. - М.: Альпина Бизнес Букс, 2006. - 288 с.
13. Баффетт У. Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями. М.: Альпина Бизнес Букс, 2006. - 268 с.
14. Бешелев С.Д., Гурвич Ф.Г. Математико-статистические методы экспертных оценок. -М.: Статистика, 1980. 263 с.
15. Бобина М. Стратегические межфирменные альянсы // Вопросы экономики. 2002. - № 4.
16. Богатко А.Н. Основы экономического анализа хозяйствующего субъекта. -М.: Финансы и статистика, 1999. 208 с.
17. Бродский М.Н., Бродский Г.М. Право и экономика: инвестиционное консультирование. Спб.: Международная Академия Национальной Безопасности Объединенной Европы, 1999. 490 с.
18. Брук К. Бал хищников. Подлинная история DREXEL BURNHAM и взлет империи мусорных облигаций. М.: Олимп-Бизнес, 2004.-400 с.
19. Бурцева Т.Д. Некоторые аспекты анализа финансового состояния предприятия // Деловая информация. 2000. - № 1. - С. 137-140.
20. Вайн С. Инвестиции и трейдинг: Формирование индивидуального подхода к принятию инвестиционных решений. М.: Альпина Бизнес Букс, 2006.-533 с.
21. Вине Р. Математика управления капиталом. М.: Альпина Бизнес Букс, 2006.-400 с.
22. Вознесенская H.H. Иностранные инвестиции: Россия и мировой опыт. М.: Инфра-М, 2002. - 220 с.
23. Воронина А. Заработать дважды на одних акциях // Ведомости. -2006. -№ 198 (1725). -20.10.
24. Воронина А. Зерно прибыльнее сахара // Ведомости. 2006. - № 190 (1717).-10.10.
25. Воронина А., Филиппов И. Правда о налогах Разгулян // Ведомости № 193 (1720) 13.10.2006
26. Виссема X. Стратегический менеджмент и предпринимательство: возможности для будущего процветания / Пер. с англ. М.: Финпресс, 2000. - 272 с.
27. Гапин Т., Хэндон М. Поное руководство по слияниям и поглощениям компаний: Методы и процедуры интеграции на всех уровнях организационной иерархии /пер. с англ., под ред. Кондуковой Э.В. М: Изд-во Вильяме, 2005, - 240 с.
28. Галухина Я. Русский лизинг на западные деньги // Эксперт. 2003. -№44(397).
29. Гинзбург А.И. Прикладной экономический анализ. С-Пб.: Питер, 2005.-320 с.
30. Глазл Ф., Ливехуд Б. Динамичное развитие предприятия. М.: Духовное познание, 2000. - 264 с.
31. Горемыкин В.А. Лизинг. М.: Филинъ, 2006. - 944 с.
32. Грант Р. М. Ресурсная теория конкурентных преимуществ: практические выводы для формулирования стратегии // Вестник СПбГУ. -2003.-Вып. 3.
33. Гришина Т., Йордан Б.: выходить на IPO до милиардной капитализации просто бессмысленно // Коммерсант. 2006. -№201 (№3532).
34. Грязнова А.Г., Красавина Л.Н. Финансовые и кредитные проблемы инвестиционной политики. М.: Финансы и статистика, 2003. - 296 с.
35. Губейдулина Г., Бочкарева Т. LSE считает по-русски // Ведомости. -2006.-№201 (1728).-25.10.
36. Гукова A.B., Егоров А.Ю. Инвестиционный капитал предприятия. -М.: КноРус, 2006. 276 с.
37. Дамодаран А. Инвестиционная оценка. Инструменты и методы оценки любых активов. М.: Альпина Бизнес Букс, 2005. - 1344 с.
38. Джоунс Э. Как финансировать бизнес. М.: Олимп-Бизнес, 1998.
39. Динз Г., Крюгер Ф., Зайзель С. К победе через слияние. Как обратить отраслевую консолидацию себе на пользу. М.: Альпина Бизнес Букс, 2004.-256 с.
40. Дмитриев В. $165 мн. на шестерых // Ведомости. 2006. - № 206 (1733).- 01.11.
41. Догопятова Т. Г. Российские предприятия в переходной экономике: экономические проблемы и поведение. М.: Дело, 1995. - 285с.
42. Друкер П.Ф. Рынок: как выйти в лидеры. М.: Бук Чембер Интернешнл, 1992.
43. Дынкин А., Соколов А. Интегрированные бизнес-группы в российской экономике // Вопросы экономики. 2002. - № 4.
44. Дынкин А., Стерлин А. Предпринимательство в конце XX века. -М.: Наука, 1992.-312 с.
45. Егоров В. Ф. Организация торговли. С.-Пб.: Питер, 2006. 344 с.
46. Задорожная Н.П. Актуальные вопросы кредитования предприятий банками // Деньги и кредит. 2000. - № 8. - С. 18-20.
47. Иванов Ю. Слияние, преобразование и деление предприятий // Консультант директора. 2000. - № 9. - С. 26 - 33
48. Иванова Т. Б. Финансовая инфраструктура: особенности становления и развития в современной России. М.: РАГС, 2004. - 194 с.
49. Иванова Т. Б. Финансовая инфраструктура: региональный аспект. -Вогоград: ВАГС, 2002. 235 с.
50. Ивасенко А.Г., Никонова Я.И. Инвестиции. Источники и методы финансирования. М.: Омега-Л, 2006. - 256 с.
51. Игнатишин Ю.В. Слияния и поглощения: стратегия, тактика, финансы. СПб.: Питер, 2005. - 208 с.
52. Игнатьева Л., Гайдаев В., Лампси А. Татнефть добровольно покидает Нью-Йорк // Коммерсант. 2006. - № 114 (№ 3445). - 27.06.
53. Инвестиции в России. 2005: Статистический сборник. М., Росстат, 2005.-287 с.
54. Информационно-аналитический портал профессионалов розничной торговли. Ссыка на домен более не работаетp>
55. Канторович Л.В., Макаров В.Л. Оптимальные модели перспективного планирования. Применение математики в экономических исследованиях. М.: Мысль, 1965.
56. Капелюшников Р.И., Демина Н.В. Концентрация собственности и поведение российских промышленных предприятий // Вестник общественного мнения: Данные. Анализ. Дискуссии . 2005. - № 3 (77). - С. 30-40.
57. Катасонов В. Ю., Морозов Д.С., Петров М.В. Проектное финансирование: мировой опыт и перспективы для России. М.: Анкил, 2001.-312 с.
58. Катькало В. С. Межфирменные сети: проблематика исследований новой организационной стратегии в 1980-1990-е гг. // Вестн. С.-Петерб. унта. Сер. Экономика. 1999. Вып. 2. № 12. С. 21-38.
59. Кейнс Дж. М. Общая теория занятости, процента и денег. М.: Гелиос АРВ, 2002. - 352 с.
60. Кирцнер И.М. Конкуренция и предпринимательство. М.: Юнити-Дана, 2003.-239 с.
61. Клейнер Г.Б. Реформировании предприятий: возможности и перспективы // Общественные науки и современность. 1997. - №3.
62. Корчагин Ю.А. Инвестиционная стратегия. М.: Феникс, 2006. -320 с.
63. Коупленд Т., Колер Т., Муррин Дж., Стоимость компаний: оценка и управление, М.,: Олимп-Бизнес, 2005. - 554 с.
64. Кочева О. Челябинский цинковый учел ошибки предшественников // Коммерсант. 2006. - № 203 (№ 3534). -28.10.
65. Лаптев В.В. Законодательство о предприятиях (критический анализ) // Государство и право. 2000. - № 7. С. 22-28.
66. Левкович А.О. Формирование рынка лизинговых услуг. М.: Издательство деловой и учебной литературы, 2004. - 336 с.
67. Ливенцев H.H., Костюнина Г.М. Международное движение капитала. Инвестиционная политика зарубежных стран. М.: Экономисть, 2004.-368 с.
68. Литтл Дж., Роудс Л. Как пройти на Уол-стрит, М.: Олимп-Бизнес, 1998.-368 с.
69. Локшина Э. X. Экономика и мотивация предпринимательства: диссертация на соискание ученой степени канд.экон.наук: 08.00.05. СПб., 1993.
70. Макаров В.Л. Куда ведет смена экономического режима? // Власть. 1998.-№9-10.- С. 38-43.
71. Манакова Т. А. Финансовый рынок России и его инфраструктура. -Кемерово: Кузбассвузиздат, 2001. 159 с.
72. Мирошниченко Н.В. Сетевые формы межфирменной кооперации. Подходы к определению феномена // Материалы интернет-конференции
73. Сетевые формы межфирменной кооперации: стратегические вызовы и конкурентные преимущества новых организаций XXI века. -Федеральный образовательный портал Экономика, социология, менеджмент, 2004. -Ссыка на домен более не работаетdb/msg/151502.html
74. Мокин В. Н., Прозорова Т. А. Порядок кредитования торговли в новых условиях хозяйствования: Лекция для студентов спец. 1737 всех форм обучения. Ленингр. ин-т сов. торговли им. Ф. Энгельса, Каф. отрасл. экономик, Л.: ЛИСТ, 1991.
75. Молотников А.Е. Некоторые теоретические аспекты поглощения хозяйственных обществ // Юрист. 2002. - № 2. - С. 22-28.
76. Молотников А.Е. Слияние и поглощение. Российский опыт. М.: Изд-во Вершина, 2006. - 344 с.
77. Морсман Эдгар Р. Искусство коммерческого кредитования. М.: Альпина Бизнес Букс, 2005. - 186 с.
78. Неудобрительная реакция // Коммерсант. -2006. № 191 (№ 3522). -12.10.
79. Никитина С.К. История российского предпринимательства. М.: Экономика, 2001. - 303 с.
80. Никонова И.А. Ценные бумаги для бизнеса: Как повысить стоимость компании с помощью 1РО, облигационных займов и инвестиционных операций. М.: Альпина Бизнес Букс, 2006. 368 с.
81. Оверченко М. Все так делают. // Ведомости. 2006. - № 210 (1737). -08.11.
82. Оверченко М., Панов А. Русские идут // Ведомости. 2006. - № 49 (1576).-22.03.
83. Оверченко М. Фонд для маленьких // Ведомости. 2006. - № 193 (1720).- 13.10.
84. Островский Г.О. Структура оборотного капитала и конкурентоспособность предприятия // Консультант директора. -2002. С. 11-13.
85. Официальный сайт Министерства экономического развития и торговли РФ. Ссыка на домен более не работаетwps/portal
86. Официальный сайт Федеральной службы государственной статистики. Ссыка на домен более не работаетwps/portal
87. Пайк Р., Б.Нил Корпоративные финансы и инвестирование. С.-Пб.: Питер, 2006. - 784 с.
88. Панов А., Губейдулина Г., Рожков А., Кудинов В. Дождались. Зарегистрирован первый выпуск ипотечных облигаций // Ведомости. -2006.- № 198(1725).- 20.10.
89. Панов А., Рожков А. Возвращение. // Ведомости. 2006. - № 188 (1715).-06.10.
90. Панов А., Симаков Д., Беккер А. Биржа для россиян // Ведомости. -№66 (1593).- 14.04.
91. Паринов С.И. Интернет для предприятий // Эко. 1999. С. 36 - 49.
92. Паринов С. И. Третья форма управления для сетевой экономики, 1999. Ссыка на домен более не работаетparinov/net-form.htm
93. Петрачкова А., Галицких М. Россия глобализируется. // Ведомости. -2006.-№ 196 (1723).- 18.10.
94. Радаев В.В. Динамика деловых стратегий российских розничных компаний под воздействием глобальных торговых сетей // Российский журнал менеджмента. 2005. - Том 3. - №3. - С.3-26.
95. Радыгин А.Д. Эволюция форм интеграции и управленческих моделей: опыт крупных российских корпораций и групп // Российский журнал менеджмента. 2004. Т. 2. - № 4. - С. 35-58.
96. Раевский C.B., Третьяков А.Г. Инвестиционная активность в регионе. М.: Экономика, 2006. - 160 с.
97. ЮО.Рид С.Ф., Лажу А.Р. Искусство слияний и поглощений: Пер. с англ.- М.: Изд-во Альпина Паблишер, 2004. 956 с.
98. Ю1.Рикертсен Р., Гюнтер Роберт Е. Выкуп бизнеса менеджерами. Советы инсайдера. М.: Альпина Бизнес Букс, 2004. - 408 с.
99. Ю2.Розин М. Защита функций // Ведомости. 2006. - № 196 (1723). -18.10.
100. РосБизнесКонсатинг: Новости. Аналитика. Ссыка на домен более не работает/ Ведомости. - 2006. - № 56 (1583).-31.03.
101. Российский рынок лизинга в 2004 году, Рейтинговое Агентство Эксперт, 2004 г.
102. Российский статистический ежегодник. 2003: Стат.сб. / Госкомстат России. М., Росстат, 2003. - 705 с.
103. Ю7.Рудык Н.Б. Конгломеративные слияния и поглощения: Книга о пользе и вреде непрофильных активов. М: Изд-во: Дело, 2005. - 224 с. Ю8.Рычков В.В. Теория и практика работы на российском рынке акций.- М.: Олимп-Бизнес, 2005. 320 с.
104. Сартыков С. П. Развитие финансовой инфраструктуры региона. -Абакан: Изд-во ХГУ им.Н.Ф.Катанова, 1996. 79 с.
105. ПО.Сафуанов Р. М. Становление и развитие современных форм предпринимательства: диссертация на соискание ученой степени канд.экон.наук: 08.00.05. М., 1993.
106. Ш.Сергиенко Я.В. Финансы и реальный сектор. М.: Финансы и статистика, 2004. 384 с.
107. Середа В.А. Экономика и организация фирмы, производственного предприятия. Екатеринбург, 1996.
108. Скотт Марк К. Факторы стоимости: Руководство для менеджеров по выявлению рычагов создания стоимости. М.: Олимп-Бизнес, 2005. -432 с.
109. Скрипников С. МТС поверила в себя // Эксперт. 2006. - № 33 (527).
110. Соломатин А.Н. Экономика и организация деятельности торгового предприятия. М.: Инфра-М, 2002. - 304 с.
111. Сопровождение сделок М&А в России. Правовая зашита инвестиций. М.: Альпина Бизнес Букс, 2006. - 80 с.
112. Староверова Г.С., Медведев А.Ю., Сорокина И.В. Экономическая оценка инвестиций. М.: КноРус, 2006. - 312 с.
113. Старовойтов М.К. Современная российская корпорация: организация, опыт, проблемы. М.: Наука, 2001. - 312 с.
114. Стэнли Ф.Р., Риди J1.A. Искусство слияний и поглощений. М.: Альпина Бизнес Букс, 2006. - 960 с.
115. Тейлор Д., Смолинг А. В тени Wal-Mart: Учебник по конкурентной борьбе независимого розничного предприятия с сетевым гигантом. М.: BBPG, 2002. 216 с.
116. Ш.Темирханов, Е. У. Система регулирования развития рыночной инфраструктуры. СПб: Изд-во С.-Петербург, гос. ун-т экономики и финансов, 1997. - 167 с.
117. Третьяк O.A., Румянцева М.Н. Сетевые подходы межфирменной кооперации: подходы к объяснению феномена // Российский журнал менеджмента. 2003. - Т. 1. - № 2. - С. 25-50.
118. Тютюнник A.B., Турбанов A.B. Банковское дело. М.: Финансы и статистика, 2005. - 608 с.
119. Уисон Ричард С., Фабоцци Фрэнк Дж. Корпоративные облигации: структура и анализ. М.: Альпина Бизнес Букс, 2005. - 446 с.
120. Улюкаев A.B. В ожидании кризиса: Ход и противоречия экономических реформ в России. М.: Стрелец, 1999. - 207 с.
121. Устинов И.Н. Мировая торговля М., Экономика, 2000.
122. Уткин О.Новые технологии системного анализа деятельности компаний // Экономист. 2001. - № 8. - С. 67-68.
123. Форел Ч,, Бэндлер Д. Игры со временем // Ведомости. 2006. -№47 (1574).-20.03.
124. Хасис JI. А. Поворотные пункты в развитии российского ритейла // Вопросы экономики. 2006. - №6. - С. 136 - 144.
125. Хасис Л. А. Розничные торговые сети в современной экономике. -М., 2004. 80 с.
126. Ш.Хоскинг А. Курс предпринимательства. М.: Международные отношения, 1993. - 352 с.
127. Царев В.В. Оценка экономической эффективности инвестиций. СПб.: Питер, 2004. - 464 с.
128. Черешнев В.В., Максимова Т.Г., Максимов Г.К. К методике определения общего показателя ликвидности торгово-производственного предприятия // Вестник Российской академии естественных наук. 2006. -Т. 6,№2.-С. 60-64.
129. Черешнев В.В., Соловьева Ю.А., Исенова Т.С. Методологические подходы к исследованию производственно-торгового комплекса как объекта миниэкономики // Пятые Петровские чтения: Сб. науч. трудов. -СПб.: ПАНИ, 2004. С. 185-188.
130. Чернышев С.Б. Корпоративное предпринимательство: от смысла к предмету. М.: Молодая гвардия, 2001. Разд. II.
131. Чиркова Е.В. Действуют ли менеджеры в интересах акционеров? Корпоративные финансы в условиях неопределенности. М.: Олимп-Бизнес, 1999. - 288 с.
132. Чиркова Е.В. Как оценить бизнес по аналогии: Методологическое пособие по использованию сравнительных рыночных коэффициентов при оценке бизнеса и ценных бумаг. М.: Альпина Бизнес Букс, 2005. - 190 с.
133. Шабанова М.А. Экономический и социологический анализ институциональных изменений (Возможности интеграции) // Общественные науки и современность. 2006. - № 6. - С. 65-80.
134. Шевчук В. А. Международные финансовые институты: политика в секторе экономической инфраструктуры. М.: Анкил, 1999. - 103 с.
135. Шерешева М.Ю. Информационная инфраструктура розничных сетей в России // Российский журнал менеджмента. 2005. - Т. 3. - № 1. -С.53-74.
136. Шишкин М. Частные заимствования увеличили дог России // Коммерсант. 2006. - № 57/П (№ 3388). - 03.04.
137. Шохина Е. Авиапром взял высокую ноту // Эксперт. -2006. № 13 (507).U
138. Шумпетер И. Теория экономического развития. М.: Прогресс, 1982.-455 с.
139. Эванс Фрэнк Ч., Бишоп Дэвид М. Оценка компаний при слияниях и поглощениях: Создание стоимости в частных компаниях М.: Альпина Паблишер, 2004.
140. Эксперт Online. Ссыка на домен более не работаетp>
141. Экспертный канал Открытая экономика. Ссыка на домен более не работаетp>
142. Ярош Ю. Атон продаст Самохвал // Ведомости. 2006. - № 190 (1717).-10.10.
143. Ярош Ю., Иванова С., Магнит малый бизнес // Ведомости. -2006.-№ 56 (1583).-31.03.
144. Ярош Ю., Мусатов А., Ивженко Т. Четвертый украинский. // Ведомости. -2006. -№ 188 (1715). 06.10.
145. Baskin Jonathan В., Miranti Paul J. A History of Corporate Finance. -Cambridge University Press, 1999. 350 p.
146. Bowman C, Faulkner D. Competitive and Corporate Strategy IRWIN, 1997.
147. De Long J. Bradford. Rules, New and Old, for Tomorrow's Economy// Ссыка на домен более не работаетEconArticles/Reviews/ Information Rules.html.
148. Finnerty John D. Project Financing. Wiley, 1996. - 384 p.
149. Geddes R. IPO and Equity Offerings (Securities Institute Global Capital Markets). Butterworth-Heinemann, 2002. - 272 p.
150. Hamer G., Prahalad C. Competing for the Future. Ч Harvard Business School Press, 1994.1. На правах рукописи
151. НИКУЛИНА Анастасия Сергеевна
152. ФОРМИРОВАНИЕ И РАЗВИТИЕ ФИНАНСОВОЙ ИНФРАСТРУКТУРЫ КРУПНОГО И СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА
153. Специальность 08.00.05 Экономика и управление народным хозяйством (предпринимательство)1. Авторефератдиссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук1. Санкт-Петербург Ч 2006
154. Работа выпонена в Государственном образовательном учреждении высшего профессионального образования Санкт-Петербургский торгово-экономический институт
155. НАУЧНЫЙ доктор экономических наук
156. РУКОВОДИТЕЛЬ: Максимова Татьяна Геннадьевна1. ОФИЦИАЛЬНЫЕ ОППОНЕНТЫ:1. ВЕДУЩАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ:
157. Государственное образовательное учреждение высшего профессионального образования Санкт-Петербургский государственный инженерно-экономический университет4П у 1
158. Ученый секретарь диссертационного совета1. Харитонова Е.В.
159. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ
160. Возникает необходимость в формировании и развитии адекватной современным условиям конкуренции финансовой инфраструктуры крупного и среднего предпринимательства.
161. Приведенные выше положения обусловливают актуальность темы диссертации.
162. Объект исследования Ч крупное и среднее российское предпринимательство в условиях существующей рыночной инфраструктуры.
163. Предмет исследования процессы взаимовлияния и развития крупного и среднего российского предпринимательства и компонентов его рыночной инфраструктуры.
164. Цель исследования Ч определение способов оптимизации финансовой инфраструктуры крупного и среднего российского предпринимательства для повышения его конкурентоспособности.
165. Теоретическая и методологическая основа исследования.
166. Материалы исследования включали законодательные акты и нормативные документы в области государственного регулирования деятельности коммерческих предприятий и функционирования финансовых рынков.
167. Структура диссертации включает введение, три главы, заключение, список использованной литературы.
168. ОСНОВНЫЕ ИДЕИ И ВЫВОДЫ ДИССЕРТАЦИИ
169. Экономическое содержание финансовой инфраструктуры предпринимательства проявляется в системе ее функций.
170. Хотя на долю публичных корпораций приходится небольшой процент всех деловых организаций (малый бизнес практически никогда не использует эту форму организации), именно ОАО принадлежит основная доля инвестиционного капитала во всем его разнообразии форм.
171. В целях обеспечения эффективности и конкурентоспособности бизнеса, достижения оптимума в выстраивании финансовой инфраструктуры крупного и среднего предпринимательства целесообразна реализация одной из двух моделей.
172. Схема принятия управленческих решений в области обеспечения эффективности финансовой инфраструктуры средней торговой компании может выглядеть следующим образом.
173. По возможности, объединиться с другим торговым оператором (операторами) аналогичного профиля и размера бизнеса, если это объединение приведет к созданию компании с оборотом около $ 100 мн. или более.
174. При невозможности объединения искать варианты продажи бизнеса, т.к. конкуренты, крупные федеральные сетевые операторы, постепенно реализуют свои конкурентные преимущества и вытеснят их из бизнеса.
175. Если компания достигла размера, позволяющего осуществить эмиссию облигаций, рекомендации предпринимателям, ведущим этот бизнес, для повышения его конкурентоспособности, следующие.
176. Провести реструктуризацию корпоративной структуры компании с тем, чтобы повысить ее прозрачность, даже если это порождает допонительные издержки для бизнеса.
177. Привлечь финансового консультанта из числа инвестиционных банков для подготовки эмиссии облигаций.
178. Иностранный инвестиционный фондпродажа 100% '"Х-.акций,.Ч--
179. Специально созданная аффилированная оффшорная компания1. Владеет 100% акций
180. Ходинговая компания (владелец недвижимости)поручительство по договору аренды1. Граница РФ
181. Российская сетевая торговая компания (ходинг)договоры арендыарендная плата1. Владеет 100% акций1. Владеет 100% акций
182. Управляющая компания (оператор недвижимости)арендная платадоговоры субарендыдоговоры субаренды
183. Компания (оператор розничной торговли)арендная плата1. Компании арендаторы
184. Рис. 2. Новые организационно-экономические факторы повышения конкурентоспособности в сетевой торговле (схема sell off and lease back)
185. Полученные таким образом допонительные финансовые средства направить на реструктуризацию кредитного портфеля и начать региональную экспансию, в т.ч. поглощение меньших либо равных по масштабам бизнеса региональных сетевых компаний.
186. Данные шаги дожны привести к увеличению размера компании и темпов ее роста, повышению конкурентоспособности.
187. При достижении оборотов $1 мрд. или более рекомендуется привлечь финансового консультанта из числа инвестиционных банков для подготовки размещения акций на бирже.
188. Стратегический анализ деятельности компании на рынке, разработка стратегии, определение целей и методов их достижения, выработка финансовой стратегии.
189. Анализ международного опыта развития компаний в своей и смежных отраслях (в т.ч. примененные лидерами в реализации моделей слияния и поглощения конкурентов).
190. Анализ инструментов и механизмов финансовой инфраструктуры, выбор наиболее приемлемых из них для реализации предпринимательских целей.
191. Оценка предпринимательских рисков, связанных с реализацией выбранной финансовой стратегии, планируемых к использованию инструментов и механизмов финансирования.
192. Реорганизация организационной структуры компании для обеспечения прозрачности бизнеса для инвесторов, в т.ч. соблюдение международных норм бухгатерского учета и отчетности.
193. Реализация выбранной стратегии с периодической сверкой результатов с планируемыми показателями и корректировкой стратегии.
194. Таким образом, применение современных методов принятия решений в области построения финансовой инфраструктуры предпринимательства приносит синергетический эффект, одновременно повышая операционный доход и стоимость бизнеса, а также снижая риски.
195. Базовые направления и перспективы развития основных элементов финансовой инфраструктуры крупного и среднего предпринимательства определены на основании исследования тенденций применения элементов финансовой инфраструктуры.
196. ВКЛАД АВТОРА В ПРОВЕДЕННОЕ ИССЛЕДОВАНИЕ
197. СТЕПЕНЬ НАУЧНОЙ НОВИЗНЫ И ПРАКТИЧЕСКАЯ ЗНАЧИМОСТЬ РЕЗУЛЬТАТОВ ИССЛЕДОВАНИЯ
198. Основные положения диссертации опубликованы в следующих работах автора:
199. Никулина A.C. Тенденции изменения структуры финансирования сетевой розничной торговли в России // Современные аспекты экономики. 2005. - № 23 (90). - 0,31 пл.
200. Никулина A.C. Современные тенденции финансирования сельскохозяйственного сектора экономики // Сборник материалов IV Международной научно-практической конференции Макроэкономические проблемы современного общества. Ч 2005. 0,14 пл.
201. Никулина A.C. Изменения структуры финансирования крупного бизнеса. // Труды 7-й Международной научно-практической конференции Финансовые проблемы РФ и пути их решения: теория и практика. -2005.-0,11 пл.
202. Никулина A.C. От среднего бизнеса к крупному: новации в структуре финансирования // Российский Экономический Интернет Журнал: Ссыка на домен более не работаетArticles/2006/Nikiilina.pdf- 2006. 0,54 п.л.
203. Никулина A.C. Современная структура финансирования сетевой розничной торговли в России // Экономика и управление. -2006. № 4. - 0,50 п.л.
204. НИКУЛИНА АНАСТАСИЯ СЕРГЕЕВНА1. АВТОРЕФЕРАТ
205. Подписано в печать 15.11.06. Формат 60 х 84 1/16. Объем 1,4 пл.
206. Тир. 80 экз.Зак. Л 11/15.
207. Отпечатано в издательстве Геликон Плюс 199053, Санкт-Петербург, В.О., 1-ая линия, д. 28. Тел.:(812)327-46-13
Похожие диссертации
- Управление формированием и развитием системы инфраструктуры хозяйствующих субъектов в регионе
- Методы формирования потенциалов развития туризма в крупном городе
- Программно-целевые методы управления развитием инженерной инфраструктуры крупного города
- Маркетинг формирования и развития региональной инфраструктуры розничной торговли на примере городов
- Методология формирования и развития финансовой инфраструктуры корпоративных объединений