Инвестиционные фонды как альтернатива банковским вкладам
Дипломная работа - Банковское дело
Другие дипломы по предмету Банковское дело
Содержание
Введение
. Понятие и особенности инвестиционных фондов
.1Сущность инвестиционных фондов
.2 Виды инвестиционных фондов
. Анализ деятельности инвестиционных фондов в Казахстане
.1 Особенности управления средствами
.2 Риски при инвестировании в фонды
. Проблемы развития рынка инвестиций в Казахстане и пути их решения
Заключение
Список использованной литературы
Введение
Кроме хранения наличной валюты дома или размещения валюты или тенге на банковских депозитах в современном финансовом мире есть много других способов получить хорошие доходы.
Среди этих возможностей можно найти подходящий вариант как для осторожного и консервативного инвестора, согласного лишь на небольшой риск, так и на тех, кто ради высоких доходов согласен и прилично рискнуть.
Конечно, если вы готовы только на минимальный риск, то и доход будет небольшим, скорее всего, он лишь ненамного превысит доход по банковским вкладам. А максимальную доходность дадут максимально рискованные инструменты. Так уж устроен фондовый рынок, что доход неотделим от риска.
Основными инструментами, которые существуют на рынке ценных бумаг, являются акции, облигации, фьючерсы, паи, векселя. Можно покупать и продавать их самостоятельно, а можно отдать ваши средства в доверительное управление профессионалам.
Инвестиционным фондам принадлежит особая роль в привлечении на Казахстанский фондовый рынок средств внутренних инвесторов и обеспечении его конкурентоспособности за счет внутренних факторов роста.
Инвестиционные фонды наряду с другими формами коллективных инвестиций могут оказаться золотым звеном в решении проблемы формирования новой сберегательной системы в Казахстане, в которой вместе с системой розничных банков важную роль будут играть частные инвестиционные фонды. Вышеперечисленные факторы определяют актуальность выбранной темы.
Для решения данной цели необходимо решение следующих задач:
дать определение понятию инвестиционный фонд и охарактеризовать виды;
проанализировать рынок коллективных инвестиций и деятельность инвестиционных компаний;
провести сравнительный анализ вложений в инвестиционные фонды с банковскими вкладами;
выделить основные проблемы и перспективы развития инвестиционных фондов.
Информационной базой работы послужили законодательные акты Республики Казахстан, статистические источники информации Комитета по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций РК, аналитические отчеты, нормативно-правовые документы, регулирующие деятельность отдельных сегментов финансового рынка в РК, публикации по данной проблеме, материалы периодической печати и веб-сайтов.
вложение инвестиционный банковский доверительный
1. Понятие и особенности инвестиционных фондов
.1Сущность инвестиционных фондов
Инвестиционным фондом признается юридическое лицо, которое создается в форме акционерного общества и осуществляет деятельность по привлечению денег и посредством выпуска и открытого размещения собственных акций с целью последующего диверсифицированного инвестирования привлеченных средств в ценные бумаги.
Средства многих мелких инвесторов инвестиционный фонд использует для вложения в ценные бумаги, например, в акции или облигации. Доход, который получает инвестиционный фонд от вложения в ценные бумаги, бывает двух видов: выплата дивидендов или осуществление процентной выплаты по ценной бумаге и рост стоимости ценной бумаги, входящей в состав активов фонда. Активы инвестиционного фонда могут как вырасти в цене и, тем самым, принести доход своим вкладчикам, так и упасть в цене.
Всех инвесторов можно поделить на 2 группы: индивидуальные и институционные. Институционными инвесторами на рынке ценных бумаг являются:
инвестиционные фонды и инвестиционные компании, образовавшие взаимные фонды;
страховые компании;
пенсионные фонды.
Деятельность инвестиционных фондов в фондовом рынке регулируется Законом Об инвестиционных фондах.
Учредителями инвестиционного фонда являются юридические и физические лица. Учредители несут ответственность перед участниками инвестиционного фонда в пределах стоимости надлежащих им акций уставного фонда. Акции хранятся у депозитария и не могут предъявляться на продажу.
Участниками инвестиционного фонда являются физические и юридические лица, которые приобрели инвестиционные сертификаты этого фонда. Участнику инвестиционного фонда может выдаваться сертификат на суммарную стоимость инвестиционных сертификатов. Инвестиционные сертификаты могут быть именными и на предъявителя.
Вышестоящим органом управления инвестиционным фондом являются общие сборы учредителей. С целью контроля за деятельностью инвестиционного управляющего и защиты интересов участников создается наблюдательный совет.
Инвестиционный управляющий осуществляет управление активами инвестиционного фонда от лица инвестиционного фонда без поручения и готовит проекты информационных уведомлений о выпуске инвестиционных сертификатов. Инвестиционный управляющий не может быть депозитарием инвестиционного фонда. Инвестиционный управляющий организовывает продажу инвестиционных сертификатов инвестиционного фонда.
Разрешение на осуществление деятельности как депозитария, инвестиционного