SWOT-исследование компании "Управляющая компания Промышленно-строительного банка"
Дипломная работа - Маркетинг
Другие дипломы по предмету Маркетинг
наградить компанию призом Невский Ангел.
В начале 2005 года фонды УК ПСБ начали торги на Московской Международной Валютной Бирже. Это дало массу преимуществ фондам УК ПСБ. Например, увеличилась скорость реализации паев, увеличилась сфера обращения паев и многое другое.
До 2006 года компания все еще управляла тремя паевыми фондами, Стоиком, Финансистом и Титаном. Все фонды отличались друг от друга так называемыми инвестиционными стратегиями. Фонд Финансист использовал консервативную стратегию. Такую стратегию выбирали наиболее опасливые инвесторы, которые хотели максимально снизить риски. Фонд Стоик руководствовался агрессивной инвестиционной стратегией. В такой фонд обращались люди, готовые идти на повышенные риски ради более высоких доходов. И, наконец, Титан. Этот фонд использовал сбалансированную стратегию. Такая стратегия подходила для инвесторов, которые хотели уравновесить свои риски с доходностью.
Таким образом, УК ПСБ могла предложить своим клиентам три типа инвестиционных стратегий: консервативную, сбалансированную и агрессивную. При этом УК ПСБ ориентировались не только на потребности своих клиентов, но и хотели привлечь новых пайщиков. Для этого нужно было понять, какие услуги управляющая компания еще не предоставляет и что же нужно потенциальным клиентам. В конце концов, компания приняла решение о создании нового инвестиционного продукта - паевого фонда Оплот с новым типом инвестиционной стратегии - перспективных инвестиций.
В конце 2006 года УК ПСБ запускает еще один открытый паевой фонд "УК ПСБ-Индекс ММВБ". Основное отличие этого фонда от других состоит в том, что его средства управляющая компания вкладывает в акции только тех российских компаний, результаты торгов которых входят в индекс ММВБ. Этот фонд использует агрессивную стратегию.
В конце 2006 года крупнейший банк ОАО Внешторгбанк (ВТБ) стал агентом УК ПСБ. ВТБ приобрел право на распространение, погашение и обмен паев фондов, находящихся под управлением Управляющей компании ПСБ.
В 2007 году компания продолжает расширять количество паевых фондов. Сначала УК ПСБ создает четыре новых отраслевых инвестиционных фонда: "СТОИК-Телекоммуникации", "СТОИК-Нефть и Газ", "Оплот-Металлургия" и Оплот-Электроэнергетика". Из названий фондов четко видно, акции каких отраслей приобретаются на деньги инвесторов. И, конечно, в названиях присутствуют названия основных фондов компании (Стоик и Оплот).
Через несколько месяцев разнообразие фондов УК ПСБ пополнили еще три открытых инвестиционных фонда акций: "Стоик-Металлургия и Машиностроение", "Стоик-Потребительский сектор", "Стоик-Электроэнергетика".
В 2007 году состоялось одно из крупнейших слияний в банковской сфере нашей страны: "ПромСтройбанк" был приобретен банком ВТБ и переименован в ВТБ Северо-Запад. УК ПСБ в сумму сделки не вошла по понятным причинам: у ВТБ уже имелась своя УК - "ВТБ - Управление активами".
В декабре 2007 года 33,3% УК ПСБ приобрела компания "Балтийское Финансовое Агентство". Руководство БФА вошло в совет директоров УК ПСБ. В частности, его председателем стал глава БФА - Евгений Лотвинов.
На сегодняшний день сформирована так называемая "Группа БФА", в которую входят четыре компании - стратегических партнера, которые объединяются через советы директоров и имеют общие принципы работы. Речь идет о компаниях: "БФА", "Банк БФА", "УК ПСБ" и "НПФ ПСБ". Евгению Лотвинову принадлежит 22,84% акций Банка БФА, по 31,01% акций владеют Юрий Дедов и Василий Трохин. Е. Лотвинов является президентом группы БФА и возглавляет советы директоров всех компаний группы. В ближайшие годы группа собирается войти в число ведущих инвестдомов России.
ГЛАВА 2: ПЕРВИЧНЫЙ SWOT-АНАЛИЗ.
.1 АНАЛИЗ ВНУТРЕННЕЙ СРЕДЫ КОМПАНИИ
2.1.1 Характеристика услуг, предлагаемых компанией
УК ПСБ предлагает своим клиентам диверсифицированный пакет услуг. Приоритетный вид деятельности компании - управление паевыми инвестиционными фондами. Не менее важной составляющей является такой инвестиционный продукт, как индивидуальное доверительное управление (ИДУ). И, наконец, компания осуществляет управление пенсионными и страховыми резервами. О каждой из вышеперечисленных услуг стоит рассказать подробнее.
ПИФы УК ПСБ
На сегодняшний день в арсенале УК ПСБ находится широкая линейка ПИФов, ориентированная на самые разные сегменты рынка, что обеспечивает диверсифицированную клиентскую базу.
На рынке коллективных инвестиций сложилось несколько разных классификаций паевых фондов. Во-первых, это деление ПИФов по стратегиям. Всем известен основной закон инвестирования, состоящий в том, что чем выше ожидаемая доходность, тем больше риск вложений. Исходя из этого, выделяют четыре основные стратегии инвестирования: агрессивную, сбалансированную, консервативную и так называемую стратегию перспективных инвестиций.
Компания УК ПСБ предлагает своим клиентам все виды инвестиционных стратегий. Консервативную стратегию осуществляет фонд облигаций "Финансист".
Сбалансированная стратегия представлена фондом смешанных инвестиций "Титан".
Недавно созданное семейство ПИФов "Оплот" реализует стратегию перспективных инвестиций. Однако, большинство фондов УК ПСБ специализируются на агрессивной стратегии. Это шесть ПИФов из семейства Стоик, а так