Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года №2444

Вид материала

Закон

Содержание Раздел i. основания и условия создания и деятельности банков Лицензия на осуществление банками одного или нескольких совместимых из вышеуказанных видов профессиональной деятельности на рынк Статья 52-1. Требования к деятельности исламского банка Статья 52-2. Деятельность совета по принципам исламского финансирования Статья 52-5. Банковские и иные операции исламского банка Статья 52-7. Особенности выпуска ценных бумаг исламским банком Статья 52-8. Финансирование торговой деятельности в качестве торгового посредника с предоставлением коммерческого кредита Статья 52-9. Финансирование производственной и торговой деятельности путем участия в уставных капиталах юридических лиц и (или) Статья 52-10. Осуществление инвестиционной деятельности на условиях лизинга (аренды) Статья 59-2. Основание для проведения реструктуризации банка Раздел ii. условия изменения правового статуса Статья 61-2. Операция по одновременной передаче активов и обязательств банка другому (другим) банку (банкам) Раздел iii. заключительные положения

Подобный материал:

• Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года №2444, 2471.25kb.
• Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года №2444, 2341.05kb.
• Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года №2444, 1492.65kb.
• Правления Национального Банка Республики Казахстан от 15 ноября 1999 г.№400 инструкция, 695.23kb.
• Конституция Республики Казахстан (принята на республиканском Референдуме 30 августа, 476.19kb.
• Лицензию Национального Банка Республики Казахстан за №239 от 29 августа 1997 года., 1558.28kb.
• Постановление Правительства Республики Казахстан от 14 сентября 2001 года n 1213 "Казахстанская, 382.58kb.
• Республики Казахстан «Об инвестициях», 643.88kb.
• Конституция Республики Казахстан Принята на республиканском референдуме 30 августа, 626.79kb.
• Письмо Налогового комитета Министерства финансов Республики Казахстан от 8 августа, 280.95kb.

Источник: ИС ПАРАГРАФ, 21.01.2010 18:42:22


Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года № 2444

О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан

(с изменениями и дополнениями по состоянию на 11.07.2009 г.)

 

См. о внесении изменений в настоящий Закон:

Закон РК от 28 августа 2009 года № 192-IV (вводится в действие по истечении шести месяцев после его первого официального опубликования)

 

Заголовок изложен в новой редакции; преамбула исключена в соответствии с Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.)

По всему тексту слово «(интереса)» исключено в соответствии с Законом РК от 08.07.05 г. № 69-III

 

Раздел I. Основания и условия создания и деятельности банков	(статьи 1 - 59-3)
Глава 1. Общие положения	(статьи 1 - 11)
Глава 2. Создание банка и осуществление банковской деятельности	(статьи 12 - 40)
Глава 3
Глава 4. Регулирование деятельности банков	(статьи 41 - 52)
Глава 4-1. Особенности создания и деятельности исламских банков	(статьи 52-1 - 52-11)
Глава 5. Учет и отчетность	(статьи 53 - 56)
Глава 6. Аудит банков и их аффилиированных лиц	(статьи 57 - 59)
Глава 6-1. Реструктуризация банка	(статьи 59-1 - 59-3)
Раздел II. Условия изменения правового статуса и особенности прекращения деятельности банков	(статьи 60 - 74-4)
Глава 7. Добровольная реорганизация банков	(статьи 60 - 61)
Глава 7-1. Меры по защите потребителей банковских услуг	(статьи 61-1 - 61-3)
Глава 8. Консервация банка	(статьи 62 - 67)
Глава 9. Ликвидация и принудительная реорганизация банков	(статьи 68 - 74-4)
Раздел III. Заключительные положения	(статьи 75 - 78)
Глава 9-1. Исключена
Глава 10. Заключительные и переходные положения	(статьи 75 - 78)

В оригинале оглавление отсутствует

 

^ РАЗДЕЛ I. ОСНОВАНИЯ И УСЛОВИЯ СОЗДАНИЯ И ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ

Глава 1. Общие положения

В статью 1 внесены изменения Законом РК от 11.07.97 г. № 154-1; Законом РК от 16.07.99 г. № 436-1 (см. стар. ред.); Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.); Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.)

Статья 1. Банк, его статус и местонахождение

1. Банк - юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, которое в соответствии с настоящим Законом правомочно осуществлять банковскую деятельность.

2. Официальный статус банка определяется государственной регистрацией юридического лица в качестве банка в органах юстиции (регистрирующих органах) (далее - органы юстиции) и наличием лицензии уполномоченного органа по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее - уполномоченный орган) на проведение банковских операций.

3. Ни одно юридическое лицо, не имеющее официального статуса банка, не может именоваться «банком» или характеризовать себя как занимающееся банковской деятельностью.

4. Местом нахождения банка признается место нахождения (почтовый адрес) его правления.

 

Статья 2 изложена в редакции Законов РК от 11.07.97 г. № 154-I; от 23.12.05 г. № 107-III (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 06.03.97 г. № 83-1; Законом РК от 02.03.01 г. № 162-II (см. стар. ред.); Законом РК от 10.07.03 г. № 483-II (см. стар. ред.); Законом РК от 07.07.06 г. № 178-III (см. стар. ред.); Законом РК от 19.02.07 г. № 230-III (см. стар. ред.); изложена в редакции Закона РК от 20.11.08 г. № 88-IV (см. стар. ред.); внесены изменения в соответствии с Законом РК от 12.02.09 г. № 133-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 13.02.09 г. № 135-IV (см. стар. ред.); Законом РК от 11.07.09 г. № 185-IV (введен в действие по истечении тридцати календарных дней после первого официального опубликования) (см. стар. ред.)

Статья 2. Основные понятия, используемые в настоящем Законе

В настоящем Законе используются следующие основные понятия:

1) контроль — возможность одного юридического лица определять решения другого юридического лица, возникающая при наличии одного из следующих условий:

прямое или косвенное владение одним лицом самостоятельно либо совместно с одним или несколькими лицами более пятьюдесятью процентами долей участия в уставном капитале юридических лиц либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций другого лица либо наличие возможности самостоятельно голосовать более пятьюдесятью процентами акций другого юридического лица;

наличие возможности одного юридического лица избирать не менее половины состава совета директоров или правления другого юридического лица;

включение финансовой отчетности одного юридического лица, за исключением финансовой отчетности специальной финансовой компании, созданной в соответствии с законодательством Республики Казахстан о секьюритизации, в финансовую отчетность другого юридического лица в соответствии с аудиторским отчетом;

наличие возможности одного юридического лица определять решения другого юридического лица в силу договора (подтверждающих документов) или иным образом в случаях, предусмотренных нормативным правовым актом уполномоченного органа;

2) косвенное владение (голосование) акциями банка — возможность определять решения банка, крупного участника банка, банковского холдинга или лиц, совместно являющихся крупным участником банка, банковским холдингом, через владение акциями (долями участия в уставном капитале) юридических лиц;

3) банковский конгломерат — группа юридических лиц, состоящая из родительской организации и ее дочерних организаций, а также организаций, в которых родительская организация и (или) ее дочерние организации имеют значительное участие в капитале, и которая соответствует одному из следующих условий:

банк является родительской организацией или одна из дочерних организаций является банком;

банк не является родительской организацией, но деятельность группы в основном сосредоточена в банковском секторе, то есть отношение совокупных активов банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, группы к совокупным активам группы составляет сорок и более процентов;

банк не является родительской организацией, но в группе имеются один банк и иная финансовая организация.

Если в группе юридических лиц, в состав которой входит банк, родительской организацией является национальный управляющий холдинг, то банковским конгломератом признается:

банк;

банковский холдинг, являющийся родительской организацией банка;

дочерние организации банка, банковского холдинга, являющегося родительской организацией банка;

организации, в капитале которых банк, дочерние организации банка, банковский холдинг, являющийся родительской организацией банка, имеют значительное участие.

Если в группе юридических лиц присутствует родительская организация — банк-нерезидент Республики Казахстан, то банковским конгломератом признается дочерний банк-резидент Республики Казахстан и его дочерние организации, а также организации, в которых дочерний банк и его дочерние организации имеют значительное участие в капитале;

4) банковский холдинг — юридическое лицо (за исключением случаев, когда таким владельцем является государство или национальный управляющий холдинг), которое в соответствии с письменным согласием уполномоченного органа может владеть прямо или косвенно двадцатью пятью или более процентами размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных банком) акций банка или иметь возможность:

голосовать прямо или косвенно двадцатью пятью или более процентами голосующих акций банка;

определять решения, принимаемые банком, в силу договора либо иным образом или иметь контроль;

5) регуляторный собственный капитал (далее — собственный капитал) банка — сумма капитала за вычетом инвестиций банка;

6) крупный участник банка — физическое или юридическое лицо (за исключением случаев, когда таким владельцем является государство или национальный управляющий холдинг, а также случаев, предусмотренных настоящим Законом), которое в соответствии с письменным согласием уполномоченного органа может владеть прямо или косвенно десятью или более процентами размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных банком) акций банка или иметь возможность:

голосовать прямо или косвенно десятью или более процентами голосующих акций банка;

оказывать влияние на принимаемые банком решения в силу договора либо иным образом в порядке, определяемом нормативным правовым актом уполномоченного органа;

7) родительская организация — юридическое лицо, которое имеет контроль над другим юридическим лицом;

8) депозит — деньги, передаваемые одним лицом (депозитором) другому лицу — банку, в том числе Национальному Банку Республики Казахстан (далее — Национальный Банк) и Национальному оператору почты, на условиях их возврата в номинальном выражении (за исключением инвестиционного депозита в исламском банке) независимо от того, должны ли они быть возвращены по первому требованию или через какой-либо срок, полностью или по частям с заранее оговоренной надбавкой либо без таковой непосредственно депозитору либо переданы по поручению третьим лицам;

9) дочерняя организация — юридическое лицо, по отношению к которому другое юридическое лицо имеет контроль;

10) косвенное владение долями участия в уставном капитале либо владение (голосование) акциями юридического лица — возможность определять решения юридического лица, крупного участника юридического лица или лиц, совместно являющихся крупным участником юридического лица, через владение (голосование) акциями (долями участия в уставном капитале) других юридических лиц;

11) крупный участник юридического лица — физическое или юридическое лицо (за исключением случаев, когда таким владельцем является государство или национальный управляющий холдинг), которое владеет прямо или косвенно десятью или более процентами долей участия в уставном капитале или голосующих акций юридического лица;

12) значительное участие в капитале — это владение прямо или косвенно, самостоятельно или совместно с одним или несколькими лицами двадцатью и более процентами голосующих акций (долей участия в уставном капитале) либо наличие возможности голосовать двадцатью и более процентами акций;

13) безупречная деловая репутация — наличие фактов, подтверждающих профессионализм, добросовестность, отсутствие неснятой или непогашенной судимости;

14) стабилизационный банк - банк второго уровня, создаваемый по решению уполномоченного органа для целей осуществления операции по передаче активов и обязательств банка, находящегося в режиме консервации. Особенности создания, деятельности стабилизационного банка установлены настоящим Законом.

 

Закон дополнен статьей 2-1 в соответствии с