Рфс-у- / / від 20 р про участь у внутрішньодержавній небанківській платіжній системі

Вид материала

Регламент

Содержание Внутрішньодержавної небанківської платіжної системи «розрахункова фондова система» 1.3. Біржові торги 1.4. Блокування коштів 1.5. Грошовий ліміт 1.6. Договір, що укладений на Біржі 1.7. Договір рахунку 1.8. Договірне списання 1.9. Електронний документ 1.10. Електронна торгова система Біржі (далі - ETС Біржі) – 1.13. Криптографічний захист інформації (далі - КЗІ) 1.14. Меморіальний ордер РФС (далі – Меморіальний ордер) 1.15. Операційний день РФС 1.16. Операційний час РФС 1.17. Підписувач електронного документа (далі - Підписувач) 1.18. Платіжна вимога РФС (далі - Платіжна вимога) 1.19. Платіжна організація РФС 1.20. Платіжне доручення РФС (далі – Платіжне доручення) 1.21. Платіжний термінал BIT ePayment 1.22. Правила Біржі 1.24. Процесинговий центр РФС ... Полное содержание

Подобный материал:

• Ом Российского футбольного союза (далее рфс), действующим при Президенте рфс, созданный, 138.8kb.
• Договір рахунку № рфс-р, 329.02kb.
• Форма клопотання про видачу дозволу на проведення державної апробації (випробування), 354.53kb.
• Методичні рекомендації про участь юридичної служби в організації договірної роботи, 126.58kb.
• Про затвердження Критеріїв оцінювання навчальних досягнень учнів (вихованців) у системі, 46.3kb.
• 15. 02. 2012 №01-31/437, 71.6kb.
• Автономної Республіки Крим, областей, курсів цо міст Києва та Севастополя (далі План-графік),, 26.85kb.
• Надіслати заявку на участь (зразок додається), тези доповіді та копію квитанції про, 50.96kb.
• Відповідно до Законів України «Про освіту», «Про загальну середню освіту», на виконання, 86.73kb.
• Автономної Республіки Крим, областей, курсів цо міст Києва та Севастополя (далі План-графік),, 39.5kb.

Додаток до договору

№ РФС-У- / / -

від 20 __р.

про участь у ВНУТРІШНЬОДЕРЖАВНІЙ

НЕБАНКІВСЬКІЙ ПЛАТІЖНІЙ СИСТЕМІ

«РОЗРАХУНКОВА ФОНДОВА СИСТЕМА»

Учасник РФС	Платіжна організація РФС
(назва) „ ” Код ЄДРПОУ Директор ___________________ М.П.	ПАТ «ФК” СУЧАСНІ КРЕДИТНІ ТЕХНОЛОГІЇ» Код ЄДРПОУ 34513446 Директор______________________ Л.В.Рибальченко М.П.

РЕГЛАМЕНТ

ВЗАЄМОДІЇ платіжної організації З УЧАСНИКОМ

ВНУТРІШНЬОДЕРЖАВНОЇ НЕБАНКІВСЬКОЇ ПЛАТІЖНОЇ СИСТЕМИ «РОЗРАХУНКОВА ФОНДОВА СИСТЕМА»


м. Дніпропетровськ

201__ рік

Зміст

стор

1	Визначення термінів та понять		3
2	Загальні положення		6
3	Рахунки Платіжної організації РФС та Учасників РФС та режими їх функціонування		7
4	Примусове списання з рахунків Учасників РФС		12
5	Платіжні інструменти РФС		14
6	Платіжний термінал BIT ePayment		15
7	Проведення переказу коштів в РФС		16
8	Система управління ризиками та внутрішній контроль в РФС		20
9	Порядок зберігання документів в Платіжній організації РФС		23
10	Порядок вирішення спорів щодо електронного документообігу		23
	ДОДАТКИ		24

Розділ 1. Визначення термінів та понять


1.1. Автоматизована система РФС (далі – АС РФС) – організаційно-технічна система, яка об’єднує програмно-технічний комплекс, що включає в себе Процесинговий центр РФС, ЦСК РФС, Платіжні термінали BIT ePayment, фізичне середовище, комунікаційне обладнання, спеціалізоване програмне забезпечення і оброблювану інформацію. Головними функціями АС РФС є:

• оброблення інформації за операціями переказу коштів із застосуванням Платіжних терміналів BIT ePayment та обмін нею між Платіжною організацією РФС та Учасниками РФС;
  
• формування Платіжним терміналом BIT ePayment платіжних інструментів РФС у формі Електронних документів;
  
• ініціювання операції переказу грошових коштів (далі - кошти) за допомогою Платіжного терміналу BIT ePayment;
  
• управління, контроль та моніторинг Платіжних терміналів BIT ePayment;
  
• оброблення інформації за операціями переказу коштів та обмін нею зі складовими РФС.
  

1.2. Біржа – фондова біржа, що має ліцензію Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку (далі – ДКЦПФР) на провадження професійної діяльності на фондовому ринку, а саме діяльності по організації торгівлі на фондовому ринку.


1.3. Біржові торги – конкурентний спосіб укладання Договорів на Біржі, при якому процедура співставлення попиту та пропозиції організована згідно з правилами Біржі.

1.4. Блокування коштів – операція, яка здійснюється Учасником Біржових торгів, що є одночасно Учасником РФС, для забезпечення виконання Договорів та призводить до втрати можливості переходу прав власності на відповідні активи інакше ніж внаслідок укладання Договорів на Біржі. Блокування коштів здійснюється шляхом блокування коштів на рахунку Учасника РФС, відкритому в Платіжній організації РФС.


1.5. Грошовий ліміт – розмір коштів Учасника РФС при Біржових торгах, який складається з коштів, заблокованих на рахунку Учасника РФС в Платіжній організації РФС для участі в Біржових торгах у межах якого Учасник РФС має право укладати Договори протягом Торговельної сесії на Біржі. Грошовий ліміт може змінюватись у залежності від того, купує чи продає цінні папери Учасник РФС. Розмір Грошового ліміту відображається на Платіжному терміналі BIT ePayment Учасника РФС та може відображатися на Торговому терміналі Біржі Учасника Біржових торгів.


1.6. Договір, що укладений на Біржі – договір купівлі-продажу цінних паперів та фінансових інструментів, між Учасниками Біржових торгів, які є одночасно Учасниками РФС, який укладається в процесі Біржових торгів або на позабіржовому ринку.


1.7. Договір рахунку – договір, що укладений Платіжною організацією РФС з Учасником РФС, умови якого передбачають переказ коштів Платіжною організацією РФС від Учасників РФС-платників на користь Учасників РФС-отримувачів за допомогою платіжних інструментів РФС та з використанням Платіжних терміналів BIT ePayment, інші умови функціонування рахунку Учасника РФС, що відкритий в Платіжній організації РФС.


1.8. Договірне списання - списання Платіжною організацією РФС з рахунку Учасника РФС коштів без подання Учасником РФС Платіжного доручення, що здійснюється Платіжною організацією РФС у порядку, передбаченому в Договорі рахунку, укладеному між нею та Учасником РФС.


1.9. Електронний документ – документ, інформація в якому зафіксована у вигляді електронних даних, які містять обов’язкові реквізити документів, у тому числі ЕЦП.


1.10. Електронна торгова система Біржі (далі - ETС Біржі) – сукупність організаційних, технологічних та технічних засобів, що використовуються Біржею для забезпечення укладання на Біржі Договорів з цінними паперами та іншими фінансовими інструментами. Обмін інформацією в ЕТС Біржі здійснюється шляхом електронного документообігу.


1.11. ЕЦП - електронний цифровий підпис у визначенні статті 1 Закону України «Про електронний цифровий підпис».


1.12. Засоби КЗІ – засоби криптографічного захисту інформації, тобто програмні, програмно-апаратні та апаратні засоби, призначені для криптографічного захисту інформації.


1.13. Криптографічний захист інформації (далі - КЗІ) – вид захисту, що реалізується за допомогою перетворень інформації з використанням спеціальних даних (ключових даних) з метою приховування (або відновлення) змісту інформації, підтвердження її справжності, цілісності, авторства тощо.


1.14. Меморіальний ордер РФС (далі – Меморіальний ордер) – розрахунковий документ, який складається за ініціативою Платіжної організації РФС для оформлення операцій щодо списання коштів з рахунку Учасників РФС-платників відповідно до цього Регламенту. Меморіальний ордер є платіжним інструментом РФС.


1.15. Операційний день РФС - частина робочого дня РФС, протягом якої від Учасників РФС приймаються документи на переказ і документи на відкликання коштів та здійснюється їх обробка, передача та виконання. Тривалість Операційного дня РФС встановлюється Платіжною організацією РФС та оприлюднюється на Інтернет-сайті Платіжної організації РФС за адресою: ссылка скрыта.


1.16. Операційний час РФС – частина робочого дня РФС, протягом якої приймаються документи на переказ і документи на відкликання коштів, що мають бути оброблені, передані та виконані протягом цього ж робочого дня. Тривалість Операційного часу РФС встановлюється Платіжною організацією РФС та оприлюднюється на Інтернет-сайті Платіжної організації РФС за адресою: ссылка скрыта.


1.17. Підписувач електронного документа (далі - Підписувач) – юридична особа, яка на законних підставах володіє особистим ключем та накладає ЕЦП під час створення Електронного документа та має відповідні права та обов’язки щодо відправлення та одержання Електронних документів.

1.18. Платіжна вимога РФС (далі - Платіжна вимога) - розрахунковий документ, що містить вимогу стягувача здійснити без погодження з платником переказ визначеної суми коштів з рахунку Учасника РФС - платника на рахунок отримувача.

1.19. Платіжна організація РФС – ПУБЛІЧНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «СУЧАСНІ КРЕДИТНІ ТЕХНОЛОГІЇ», що включене до Державного реєстру фінансових установ, має ліцензію Державної комісії з регулювання ринку фінансових послуг (далі - Держфінпослуг) на здійснення переказу коштів небанківськими фінансовими установами серія АГ №579722 (рішення про видачу ліцензії №1847-Л/П від 20.06.2011р.), отримала дозвіл Національного банку України №25-213/2763-21412 від 17.11.2009р. на розрахунки за угодами щодо цінних паперів.


1.20. Платіжне доручення РФС (далі – Платіжне доручення) – розрахунковий документ, який містить доручення Учасника РФС Платіжній організації РФС здійснити переказ визначеної в ньому суми коштів зі свого рахунку, відкритого в Платіжній організації РФС, на рахунок Учасника РФС-отримувача, відкритий в Платіжній організації РФС. Платіжне доручення є платіжним інструментом РФС.


1.21. Платіжний термінал BIT ePayment – програмно-технічний комплекс самообслуговування, що надає змогу Учаснику РФС ініціювати переказ коштів з рахунку, відкритого в Платіжної організації РФС, одержувати інформацію щодо стану цього рахунку, стану Грошового ліміту, роздруковувати примірники первинних документів, а також виконувати інші операцій згідно з функціональними можливостями цього пристрою у відповідності з Договором рахунку з Платіжною організацію РФС.


1.22. Правила Біржі - чинні Правила Біржі, зареєстровані Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку.


1.23. Примусове списання - списання коштів, що здійснюється стягувачем без згоди платника на підставі встановлених законом виконавчих документів у випадках, передбачених законом.


1.24. Процесинговий центр РФС – інформаційно-обчислювальний центр Платіжної організації РФС, який виконує інформаційно-технічне обслуговування Платіжної організації РФС, Членів РФС та Учасників РФС з метою забезпечення виконання ними своїх функцій в РФС. Процесинговий центр РФС є структурним підрозділом Платіжної організації РФС.


1.25. Регламент ЦСК РФС - документ, що визначає організаційні, технічні та інші умови діяльності ЦСК РФС під час:

• засвідчення чинності відкритого ключа ЕЦП, який використовується Підписувачем для накладання і перевіряння ЕЦП, та видачі сертифікату такого ключа;
  
• обслуговування сертифікатів ключів ЕЦП, які використовуються Підписувачем для накладання і перевіряння ЕЦП;
  
• надання послуг ЕЦП у відповідності до вимог законодавства.
  

1.26. Реєстр розрахункових документів – Електронний документ, що формується АС РФС та містить перелік усіх документів на переказ (Платіжних доручень, Меморіальних ордерів), які ініціюються Платіжною організацією РФС та Учасниками РФС протягом Операційного дня РФС з присвоєним АС РФС унікальним ідентифікаційним номером та з фіксацією дати та часу ініціювання переказу коштів. Унікальний ідентифікаційний номер відображається на Платіжному терміналі BIT ePayment Учасника РФС, що ініціював такий переказ.


1.27. Реєстр Учасників РФС та Членів РФС – Електронний документ, який формується Платіжною організацією РФС та містить сукупність даних про Учасників РФС та Членів РФС. Реєстр Учасників РФС та Членів РФС розміщується на Інтернет-сайті РФС та в АС РФС та відображається на Платіжному терміналі BIT ePayment. Реєстр Учасників РФС та Членів РФС оновлюється щоденно.


1.28. РФС - внутрішньодержавна небанківська платіжна система «Розрахункова фондова система».


1.29.Розпорядження Біржі на переказ коштів - Електронний документ, що формується Біржею за наслідками укладання Договорів на Біржі та містить розпорядження для Платіжної організації РФС на договірне списання коштів з рахунку Учасника РФС–покупця, відкритому в Платіжній організації РФС.


1.30. Система електронної пошти BIT еTrade Mail (далі – Система BIT еTrade Mail) - сукупність організаційних, правових заходів та програмних, програмно-апаратних, телекомунікаційних засобів, що забезпечують Електронний документообіг між Користувачами. Правила користування електронною поштою BIT eTrade Mail оприлюднюються на Інтернет-сайті Асоціації «Українські фондові торговці» w.aust.com.ua.


1.31. Тарифи та комісійні – система ставок, що визначає розмір оплати за послуги в РФС (ціна послуг).


1.32. Торговельна сесія – частина робочого дня Біржі, що визначена Правилами Біржі, протягом якої Учасники Біржових торгів мають право на укладання Договорів на Біржі.


1.33. Торговельний день – робочий день, протягом якого здійснюються Біржові торги.


1.34. Торговий термінал Біржі – програмно-апаратний комплекс Учасника Біржових торгів з програмним забезпеченням, що дає змогу Учасникам Біржових торгів отримати доступ до ЕТС Біржі з метою укладання Договорів на Біржі.


1.35. Трансакція – інформація у електронній формі про окрему операцію переказу коштів із застосуванням платіжних інструментів РФС, яка сформована за результатами її виконання.


1.36. Учасник РФС – юридична особа, що є суб’єктом відносин при проведені переказу коштів в РФС із застосуванням платіжних інструментів РФС, яка відкрила рахунок в Платіжній організації РФС та уклала з нею договір про участь. При розрахунках за Договорами, укладеними на Біржі, участь в розрахунках приймають виключно Учасники РФС, що є Учасниками Біржових торгів. Усі Учасники РФС внесені в Реєстр Учасників РФС та Членів РФС.


1.37. Учасник Біржових торгів – член Біржі, а також у випадках, передбачених законодавством України, інші особи та державні органи, що уклали договір з ЦСК, уклали договір доступу до Біржі та отримали право виставляти заявки в ЕТС Біржі та укладати Договори на Біржі.


1.38. ЦСК РФС – юридична особа, що є центром сертифікації ключів ЕЦП, зареєстрована у встановленому порядку та визначена Платіжною організацією РФС.


1.39. Член РФС – банк, що уклав з Платіжною організацією РФС договір про членство та надає послуги Учасникам РФС щодо проведення переказу коштів. Усі Члени РФС внесені в Реєстр Учасників РФС та Членів РФС.


Інші терміни та поняття, які використовуються в цьому Регламенті, вживаються в значеннях, наведених у законодавстві України.


Розділ 2. Загальні положення


Цей Регламент розроблено у відповідності до Законів України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні», «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», «Про електронні документи та електронний документообіг», «Про електронний цифровий підпис», «Про інформацію», «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах», «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму», інших законодавчих актів України, в тому числі нормативно-правових актів Національного банку України (далі – НБУ), ДКЦПФР та Держфінпослуг.


2.1. При розрахунках на виконання зобов’язань, що виникли при укладанні Договорів на Біржі, учасниками розрахунків можуть бути тільки Учасники РФС, що є одночасно Учасниками Біржових торгів.


2.2. Цей Регламент встановлює порядок

• проведення переказу коштів між Учасниками РФС на виконання зобов’язань за договорами, що укладені на Біржі
  
• перерахування з рахунку ,відкритого Учаснику РФС у Платіжній організації РФС, на його рахунок, відкритий в банку
  
• надання Учаснику РФС первинних документів щодо операцій переказу коштів.
  
• поповнення рахунку Учасника РФС, відкритого в Платіжній організації РФC, з його рахунку, відкритого в банку.
  

2.3. Робочі дні РФС визначаються Платіжною організацією РФС в залежності від того, чи є цей день робочий для Біржі. Інформація про режим роботи РФС публікується на Інтернет-сайті Платіжної організації РФС.


2.4. Тривалість Операційного дня РФС та Операційного часу РФС встановлюється за узгодженням з Біржею таким чином, щоб існувала можливість завершити розрахунки за Договорами, укладеними на Біржі протягом цього ж Операційного дня РФС.


2.5. Переказ коштів в РФС проводиться виключно у безготівковій формі та у національній валюті України.


2.6. Переказ коштів між Учасниками РФС здійснюється Платіжною організацією РФС на підставі платіжних інструментів РФС, сформованих за допомогою Платіжних терміналів BIT ePayment та АС РФС, у межах Грошового ліміту Учасників РФС.


2.7. Учасники РФС та Платіжна організація РФС отримують на договірних засадах від ЦСК РФС послуги, пов'язані з ЕЦП.


2.8. Вимоги цього Регламенту є обов’язковими для виконання Платіжною організацією РФС та Учасниками РФС.


Розділ 3. Рахунки Учасників РФС та режим їх функціонування


3.1. Для здійснення розрахунків на виконання зобов’язань, що виникають при укладанні Договорів на Біржі, Учасники РФС відкривають рахунки в Платіжній організації РФС. За Договором рахунка Платіжна організація РФС зобов’язується приймати та зараховувати на рахунок, відкритий Учаснику РФС, який є власником рахунку, грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження Учасника РФС про перерахування відповідних коштів з рахунка, та проводити інші операцій за рахунком. Платіжна організація РФС гарантує Учасникам РФС право безперешкодно розпоряджатися коштами на рахунках Учасника РФС, відкритих в Платіжній організації РФС. Платіжна організація РФС здійснює зупинення видаткових операцій за рахунком Учасника РФС лише в разі накладення на кошти арешту відповідно до законодавства України. Зупинення видаткових операцій здійснюється в межах суми, на яку накладено арешт, крім випадків, коли арешт накладено без установлення такої суми.


3.2. Відкриття рахунку здійснюється на підставі укладеного Договору рахунку та за умови подання правильно оформлених документів‚ зазначених у п.п. 3.2.8, 3.2.9 цього Регламенту. Договір рахунку укладається в письмовій формі.

3.2.1. У разі відкриття рахунку Учаснику РФС до отримання Платіжною організацією РФС повідомлення про взяття рахунку на облік органом державної податкової служби (далі - Повідомлення) операції за цим рахунком здійснюються лише із зарахування коштів.

Повідомлення має відповідати формі і змісту, визначеним законодавством України.

Датою початку видаткових операцій за рахунком Учасника РФС в Платіжній організації РФС є дата реєстрації отримання Платіжною організацією РФС зазначеного Повідомлення. Повідомлення зберігається в справі з юридичного оформлення рахунку.

3.2.2. Днем відкриття рахунку Учасника РФС вважається дата, що зазначена на заяві про відкриття цього рахунку в розділі "Відмітки Платіжної організації РФС ".

3.2.3. Місцезнаходженням власника рахунку – Учасника РФС вважається місцезнаходження, зазначене в свідоцтві про державну реєстрацію.

Місцезнаходження Учасника РФС, зазначене в картці із зразками підписів і відбитка печатки (далі – Картка), має відповідати місцезнаходженню, наведеному в свідоцтві про державну реєстрацію.

У разі зміни місцезнаходження Учасник РФС в місячний строк з дня отримання нового свідоцтва про державну реєстрацію зобов'язаний подати до Платіжної організації РФС копію цього свідоцтва, засвідчену органом, що його видав, або нотаріально.

У разі зміни місцезнаходження Учасника РФС, що пов'язане із зміною адміністративного району (міста), цей Учасник РФС додатково в місячний строк після зняття з обліку органом державної податкової служби за попереднім місцезнаходженням має подати копію нового документа, що підтверджує взяття його на облік органом державної податкової служби за новим місцезнаходженням, засвідчену органом, який видав документ, або нотаріально. У разі пред'явлення Учасником РФС оригіналу цього документа уповноважений працівник Платіжної організації РФС робить його копію і засвідчує її своїм підписом як таку, що відповідає оригіналу, а оригінал документа повертає Учаснику РФС.

На підставі поданих документів уносяться відповідні зміни до Картки або подається нова Картка.

3.2.4. У разі наявності у Платіжної організації РФС мотивованої підозри щодо подання Учасником РФС для відкриття рахунку підроблених документів або таких, що містять недостовірну інформацію, Платіжна організація РФС повідомляє про це органи внутрішніх справ і спеціально уповноважений орган виконавчої влади з питань фінансового моніторингу із зазначенням ідентифікаційних даних Учасника РФС та/або паспортних даних особи, яка подає документи на відкриття цього рахунку.

3.2.5. Платіжна організація РФС здійснює перевірку поданих документів для відкриття рахунків на відповідність їх чинному законодавству, зокрема:

а) свідоцтво про державну реєстрацію юридичної особи має бути оформлене відповідно до зразку, наведеному у додатку 1 до Порядку оформлення бланка свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи і бланка свідоцтва про державну реєстрацію фізичної особи - підприємця, затвердженого наказом Державного комітету України з питань регуляторної політики та підприємництва від 06.04.2004 р. №39 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 21.04.2004 р. за №510/9109, і складене на бланку, що відповідають Опису бланків свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи, свідоцтва про державну реєстрацію фізичної особи - підприємця та виписки з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців, затвердженому наказом Державного комітету України з питань регуляторної політики та підприємництва від 02.04.2004 р. №37 і зареєстрованому в Міністерстві юстиції України 19.04.2004 р. за №496/9095.

б) нотаріальне засвідчення документів і копій документів має відповідати вимогам Інструкції про порядок вчинення нотаріальних дій нотаріусами України, затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 03.03.2004 р. №20/5 і зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 03.03.2004 р. за №283/8882. Посвідчувальні написи нотаріуса на документах уважаються дійсними, якщо вони відповідають формам, затвердженим наказом Міністерства юстиції України від 10.01.2005 р. №1/5 "Про затвердження форм реєстрів для реєстрації нотаріальних дій, нотаріальних свідоцтв, посвідчувальних написів на правочинах і засвідчуваних документах", зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 10.01.2005 р. за №17/10297;

в) документи, подані для відкриття рахунків, які були видані на території іноземної держави, мають бути легалізовані в установленому порядку, якщо міжнародними договорами, у яких бере участь Україна, не передбачено інше. Ці документи можуть бути засвідчені згідно із законодавством країни його видачі, перекладені на українську мову (крім документів, викладених російською мовою) та легалізовані в консульській установі України, або засвідчені в посольстві відповідної держави в Україні та легалізовані в Міністерстві закордонних справ України, або засвідчені шляхом проставлення апостиля, передбаченого статтею 4 Гаазької конвенції, що скасовує вимогу легалізації іноземних офіційних документів, від 05.10.1961 р. Копії цих документів мають бути нотаріально засвідченими.

У випадках, передбачених цим Регламентом, у разі пред'явлення Учасником РФС оригіналів документів, поданих для відкриття рахунків, уповноваженому працівнику Платіжної організації РФС дозволяється засвідчувати підписом копії документів як такі, що відповідають оригіналу документа.

3.2.6. Платіжна організація РФС та Учасники РФС зобов'язані дотримуватися вимог цього Регламенту з питань відкриття та ведення рахунків. За порушення зазначених вимог Платіжна організація РФС та Учасники РФС несуть відповідальність, передбачену Договором рахунку.

3.2.7. Особи, які мають право першого та другого підписів, особисто подають до Платіжної організації РФС документи, які передбачені цим Регламентом. Ці особи мають пред'явити уповноваженому працівнику Платіжної організації РФС паспорт або документ, що його замінює, і документи, що підтверджують їх повноваження. Фізичні особи - резиденти додатково мають пред'явити документ, виданий органом державної податкової служби, що засвідчує присвоєння їм ідентифікаційного номера платника податків.

Уповноважений працівник Платіжної організації РФС ідентифікує цих осіб та підтверджує здійснення ідентифікації у наступному порядку: робить у присутності фізичної особи копії сторінок паспорта або документа, що його замінює, які містять прізвище, ім'я, по батькові (у разі його наявності), дату народження, серію і номер паспорта або документа, що його замінює, дату видачі та найменування органу, що видав документ, місце проживання або тимчасового перебування, інформацію про громадянство (якщо особа, яка відкриває рахунок, є нерезидентом), а також копію документа, виданого органом державної податкової служби, що засвідчує присвоєння фізичній особі - резиденту ідентифікаційного номера платника податків. Копії документів, зазначених у цьому пункті, засвідчуються підписами уповноваженого працівника Платіжної організації РФС та фізичної особи, як такі, що відповідають оригіналу, і зберігаються в справі з юридичного оформлення рахунку.

У разі змін у складі осіб, які мають право розпоряджатися рахунком Учасника РФС, новопризначена особа (особи) має особисто подати Картку, пред'явити паспорт або документ, що його замінює, і документи, що підтверджують її повноваження. Фізична особа - резидент додатково має пред'явити документ, виданий органом державної податкової служби, що засвідчує присвоєння їй ідентифікаційного номера платника податків. Уповноважений працівник Платіжної організації РФС ідентифікує цю особу (осіб) і підтверджує здійснення ідентифікації у вищенаведеному порядку.

3.2.8. Для відкриття рахунку Учасником РФС подаються такі документи:

• заява про відкриття рахунку (див. Додаток 1 цього Регламенту). Заяву підписує керівник юридичної особи або інша уповноважена на це особа;
  
• копія свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи, засвідчена органом, що видав свідоцтво, або нотаріально чи підписом уповноваженого працівника Платіжної організації РФС;
  
• копія належним чином зареєстрованого установчого документа (статуту / засновницького договору / установчого акта / положення), засвідчену органом, який здійснив реєстрацію, або нотаріально. Положення юридичних осіб публічного права, які затверджуються розпорядчими актами Президента України, органу державної влади, органу влади Автономної Республіки Крим або органу місцевого самоврядування, засвідчення не потребують. Юридичні особи публічного права, які діють на підставі законів, установчий документ не подають;
  
• копія довідки про внесення юридичної особи до Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України (далі - ЄДРПОУ), засвідчена органом, що видав довідку, або нотаріально чи підписом уповноваженого працівника Платіжної організації РФС;
  
• копія документа, що підтверджує взяття юридичної особи на облік в органі державної податкової служби, засвідчена органом, що видав документ, або нотаріально чи підписом уповноваженого працівника Платіжної організації РФС;
  
• Картка, засвідчена нотаріально. До картки включаються зразки підписів осіб, яким відповідно до законодавства України або установчих документів юридичної особи надано право розпорядження рахунком та підписання розрахункових документів.
  

Юридичні особи, які використовують найману працю і відповідно до законодавства України є платниками страхових внесків, додатково до вищезазначеного переліку документів мають подати такі документи:

• копія документа, що підтверджує реєстрацію юридичної особи у відповідному органі Пенсійного фонду України, засвідчена органом, що його видав, або нотаріально чи підписом уповноваженого працівника Платіжної організації РФС;
  
• копія страхового свідоцтва, що підтверджує реєстрацію юридичної особи у Фонді соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України як платника страхових внесків, засвідчена органом, що його видав, або нотаріально чи підписом уповноваженого працівника Платіжної організації РФС.
  
• лист, засвідчений підписом керівника та печаткою юридичної особи щодо виконання цією особою вимог чинного законодавства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів одержаних злочинним шляхом та боротьби з фінансуванням тероризму (якщо особа є суб’єктом фінансового моніторингу).
  

Інформацію про те, що юридична особа не використовує найману працю і не є платником страхових внесків, Учасник РФС обов'язково зазначає в заяві про відкриття рахунку в рядку "Додаткова інформація".

3.2.9. Картки

Учасники РФС подають Картку (див. Додаток 2 цього Регламенту) у двох примірниках. У Картку включаються зразки підписів осіб, яким відповідно до законодавства України та установчих документів юридичної особи надано право розпорядження рахунком і підписування розрахункових документів.

Право першого підпису належить першому керівнику юридичної особи, якій відкривається рахунок, а також іншим уповноваженим на це особам.

Право другого підпису належить головному бухгалтеру або особі, на яку покладено ведення бухгалтерського обліку та звітності, чи іншим уповноваженим на це особам.

Особи, які мають право першого та другого підпису, зазначаються в Картці під час її складання.

Право першого підпису не може бути надано головному бухгалтеру та іншим особам, які мають право другого підпису.

Право другого підпису не може бути надано особам, які користуються правом першого підпису.

У Картці зазначаються повна та скорочена назви власника рахунку, його місцезнаходження, номер телефону, назва організації, якій Учасник РФС адміністративно підпорядкований. Уповноважений працівник Платіжної організації РФС зазначає в Картці номер рахунку.

У Картку обов'язково включається зразок відбитка печатки. Використання печаток, призначених для спеціальних цілей, наприклад "для пакетів", "для перепусток", є неприпустимим.

Якщо в новоствореної юридичної особи тимчасово немає печатки, а також у зв'язку з реорганізацією, зміною найменування або підпорядкованості, спрацьованістю чи втратою печатки, то керівник Платіжної організації РФС надає власнику рахунку строк для виготовлення нової печатки.

Картка має бути засвідчена нотаріально. У картці посвідчувальний напис нотаріуса вважається дійсним, якщо він відповідає формі №58 Форм реєстрів для реєстрації нотаріальних дій, нотаріальних свідоцтв, посвідчувальних написів на правочинах і засвідчуваних документах, затверджених наказом Міністерства юстиції України від 10.01.2005 р. №1/5, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 10.01.2005 р. за №17/10297.

У разі заміни або доповнення хоча б одного з підписів подається нова Картка із зразками підписів усіх осіб, які мають право першого або другого підпису, засвідчена в установленому порядку. Стара Картка зберігається в справі з юридичного оформлення рахунку.

У разі тимчасового надання особі права першого або другого підпису, а також у разі тимчасової заміни однієї з осіб, уповноважених першим керівником, нова Картка не складається, а додатково подається Картка тільки із зразком підпису тимчасово уповноваженої особи із зазначенням строку її дії і копія відповідного документа (протоколу, наказу тощо), що підтверджує ці повноваження. Ця тимчасова Картка засвідчується підписом першого керівника та головного бухгалтера, відбитком печатки і додаткового засвідчення не потребує.

3.2.10. Порядок закриття рахунків Учасників РФС.

Рахунки Учасників РФС закриваються:

• на підставі заяви Учасника РФС;
  
• на підставі рішення відповідного органу, на який згідно із законом покладено функції щодо припинення юридичної особи (за заявою ліквідатора, голови або члена ліквідаційної комісії, управителя майна тощо);
  
• на інших підставах, передбачених законодавством України або договором між Учасником РФС та Платіжною організацією РФС.
  

Платіжна організація РФС може відмовитися від Договору рахунку та закрити рахунок Учасника РФС, якщо операції за цим рахунком не здійснюються протягом трьох років підряд і на цьому рахунку немає залишку коштів.

Платіжна організація РФС закриває рахунок Учасника РФС на підставі документа, виданого державним реєстратором в порядку, установленому законодавством України, який підтверджує державну реєстрацію припинення юридичної особи.

У разі припинення юридичної особи (унаслідок злиття, приєднання, поділу, перетворення), зміни її найменування рахунок закривається. Для відкриття нового рахунку подаються документи, передбачені цим Регламентом.

У разі припинення юридичної особи внаслідок злиття, приєднання, поділу, перетворення рахунок може бути закритий юридичною особою - правонаступником за умови подання ним таких документів:

• заяви про закриття рахунку (Додаток 3 цього Регламенту);
  
• копії рішення учасників або органу юридичної особи, уповноваженого на це установчими документами, а у випадках, передбачених законом, - копії рішення суду або відповідних органів державної влади про припинення юридичної особи, засвідченої нотаріально, або органом, який прийняв таке рішення;
  
• Картки юридичної особи – правонаступника засвідченої нотаріально. Якщо на рахунку немає залишку коштів, то Картка не подається.
  

У разі припинення юридичної особи внаслідок її ліквідації для проведення ліквідаційної процедури здійснюється закриття рахунку ліквідатором (ліквідаційною комісією) на підставі заяви про закриття рахунку, підписаної особою, яка згідно з рішенням учасників юридичної особи, суду або органу, що прийняв рішення про ліквідацію юридичної особи, призначена ліквідатором (за умови проведення ідентифікації), та копії рішення учасників, суду або органу юридичної особи, уповноваженого на це установчими документами про ліквідацію юридичної особи, засвідченої нотаріально або органом, який прийняв таке рішення. Додатково подається Картка, засвідчена нотаріально, якщо на рахунку є залишок коштів.

Закриття рахунку за бажанням клієнта здійснюється на підставі його заяви про закриття рахунку. За наявності коштів на рахунку Платіжна організація РФС здійснює завершальні операції за рахунком (з виконання платіжних вимог на примусове списання (стягнення) коштів, перерахування залишку коштів на підставі Платіжного доручення на інший рахунок клієнта, зазначений у заяві, тощо). Датою закриття рахунку вважається наступний після проведення останньої операції за цим рахунком день.

Якщо на рахунку власника немає залишку коштів, а заява подана в операційний час Платіжної організації РФС, то датою закриття рахунку є день отримання Платіжною організацією РФС заяви.