Geum.ru

Рфс-у- / / від 20 р про участь у внутрішньодержавній небанківській платіжній системі

Вид материалаРегламент

Содержание


Розділ 4. примусове списання з рахунків учасників рфс
Подобный материал:
1   2   3   4   5

3.3. За вказаними рахунками Учасників РФС, відкритими в Платіжній організації РФС у відповідності з Договором рахунку, здійснюються наступні операції:

3.3.1. зарахування коштів на поповнення рахунку Учасника РФС, відкритого у Платіжній організації РФС, переказаних Учасником РФС з власних рахунків, відкритих у банках;

3.3.2. блокування/розблокування коштів Учасника РФС для забезпечення участі цього Учасника РФС у Біржових торгах;

3.3.3. перерахування коштів Учасником РФС з власного рахунку, відкритого у Платіжній організації РФС, на рахунок іншого Учасника РФС, відкритого у Платіжній організації РФС, при розрахунках за Договорами, що укладені на Біржі.

3.3.4. зарахування коштів на рахунок Учасника РФС, відкритий у Платіжній організації РФС, з рахунків інших Учасників РФС, відкритих у Платіжній організації РФС, при розрахунках за Договорами, що укладені на Біржі;

3.3.5. договірне списання коштів з рахунку Учасника РФС, відкритого у Платіжній організації РФС в сумі комісійних винагород, що належать Платіжній організації РФС та/або на виконання зобов’язань за Договорами, що укладені на Біржі (Договір рахунку між Учасником РФС та Платіжною організацією РФС повинен передбачати договірне списання за визначеним переліком операцій);

3.3.6. перерахування коштів Учасником РФС із власного рахунку, відкритого у Платіжній організації РФС, для поповнення власних рахунків, відкритих у банках.


3.4. Учасники РФС зобов’язані дотримуватись визначеного режиму функціонування рахунків, не допускаючи здійснення за такими рахунками операцій, що не передбачені присвоєним їм режимом функціонування. В свою чергу, Платіжна організація РФС контролює режим функціонування цих рахунків.


3.5. Порядок проведення Платіжною організацією РФС договірного списання з рахунків Учасників РФС.

Учасник РФС у Договорі рахунку передбачає доручення Платіжній організації РФС на договірне списання коштів з його рахунку на користь Платіжної організації РФС, третіх осіб або на власні рахунки, які відкриті в банках.

Платіжна організація РФС, здійснюючи на підставі Договору рахунку договірне списання коштів з рахунку Учасника РФС, оформляє Меморіальний ордер, у реквізиті "Призначення платежу" якого зазначає інформацію про платіж, номер та дату договору, за яким передбачено можливість застосування договірного списання.


3.6. Платіжна організація РФС не нараховує відсотки за користування коштами Учасників РФС, що обумовлюється відповідними Договорами рахунку.


РОЗДІЛ 4. ПРИМУСОВЕ СПИСАННЯ З РАХУНКІВ УЧАСНИКІВ РФС

ТА АРЕШТ КОШТІВ НА РАХУНКАХ УЧАСНИКІВ РФС


Примусове списання з рахунка Учасника РФС та виконання заходів щодо арешту коштів на рахунку Учасника РФС, відкритих в Платіжній організації РФС, проводяться Платіжною організацією РФС з урахуванням вимог Законів України «Про виконавче провадження» та "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом".


4.1. Примусове списання коштів з рахунка Учасника РФС.

4.1.1. Примусове списання коштів з рахунка Учасника РФС-платника ініціюють стягувачі на підставі виконавчих документів, виданих судами.

За необґрунтованість примусового списання коштів, недостовірність даних, зазначених у Платіжній вимозі, стягувач несе відповідальність згідно із законодавством України.

Стягувачі оформляють Платіжні вимоги про списання коштів з рахунків за довільною формою, з обов’язковим заповненням всіх реквізитів, визначених зразком платіжної вимоги, наведеному в Додатку 7 цього Регламенту. У реквізиті "Призначення платежу" Платіжної вимоги стягувач зазначає назву, дату видачі та номер (якщо він присвоєний) виконавчого документа.

4.1.2. Платіжна вимога на списання коштів з рахунка Учасника РФС подається органом державної виконавчої служби безпосередньо до Платіжної організації РФС (така Платіжна вимога обов’язково має містити підпис відповідального виконавця уповноваженого банку або органу державного казначейства, що обслуговує орган державної виконавчої служби, та відбиток штампа уповноваженого банку або органу державного казначейства, що обслуговує орган державної виконавчої служби). Порядок подання Платіжної вимоги – посильним, рекомендованим або цінним листом тощо.

Платіжна організація РФС не пізніше ніж наступного робочого дня повідомляє Учасника РФС-платника про надходження Платіжної вимоги на примусове списання коштів з його рахунку, якщо умова про таке повідомлення передбачена Договором рахунку Учасника РФС (у порядку, передбаченому договором).

4.1.3. Платіжна вимога надається стягувачем до Платіжної організації РФС у трьох примірниках разом із супровідними документами (копіями виконавчих документів, визначених Законом України "Про виконавче провадження", та, за наявності, копією рішення державного органу) протягом 30 календарних днів з дати складання Платіжної вимоги.

Платіжні вимоги, що надійшли до Платіжної організації РФС протягом Операційного часу РФС, виконуються в день їх надходження. Платіжні вимоги, що надійшли після закінчення Операційного часу РФС, виконуються наступного робочого дня. На платіжних вимогах відповідальний виконавець Платіжної організації РФС обов'язково заповнює реквізити "Одержано Платіжною організацією РФС" і "Проведено Платіжною організацією РФС", засвідчуючи їх своїм підписом та відбитком штампа Платіжної організації РФС. На документах, прийнятих банком після закінчення Операційного часу РФС, крім того, ставиться штамп

Якщо до Платіжної організації РФС надійшло одночасно кілька Платіжних вимог, вони виконуються в порядку їх надходження.

Безспірне списання коштів з рахунків Учасників РФС здійснюється на підставі першого примірника Платіжної вимоги і доданих до неї копій виконавчих документів. Перший примірник Платіжної вимоги та копії виконавчих документів залишаються на зберіганні в Платіжній організації РФС, другий примірник з відміткою про повне (часткове) виконання повертаються стягувачу, третій примірник передається боржнику.

4.1.4. Платіжні вимоги на примусове списання коштів з рахунка Учасника РФС-платників Платіжна організація РФС приймає незалежно від наявності на них достатнього залишку коштів та виконує їх у межах залишку коштів. Часткова оплата Платіжної вимоги оформляється меморіальним ордером, у реквізиті "Призначення платежу" якого зазначаються номер і дата платіжної вимоги, яка частково сплачена, сума, що залишилася до сплати, та повторюється текст, що наведений у реквізиті "Призначення платежу" цієї платіжної вимоги. Для підтвердження часткової оплати відповідальний виконавець Платіжної організації РФС на всіх примірниках Платіжної вимоги окреслює реквізит "Сума" та зазначає на зворотному боці дату, суму часткового платежу, засвідчуючи це своїм підписом та відбитком штампу. Перший примірник Платіжної вимоги, на підставі якого здійснено часткову оплату, залишається на зберіганні в Платіжній організації РФС.

Якщо на рахунку Учасника РФС-платника коштів немає і протягом Операційного часу РФС кошти на його рахунок не надходили, то після закінчення операційного часу ці Платіжні вимоги повертаються без виконання згідно з п. 4.1.5. цього Регламенту.

4.1.5. Платіжна організація РФС не здійснює безспірне списання коштів та протягом трьох робочих днів повертає стягувачу без виконання Платіжну вимогу та супровідні документи, якщо:

1) Платіжна вимога містить не заповнені/не вірно заповнені реквізити платника та Платіжної організації РФС, передбачені зразком платіжної вимоги, наведеним в Додатку 7 цього Регламенту;

2) Платіжна вимога надійшла після 30 днів з дати її складання;

3) Платіжна організація РФС не обслуговує рахунок боржника, вказаний в платіжній вимозі;

4) відсутні копії виконавчих документів (у тому числі постанови про стягнення виконавчого збору, про стягнення витрат у разі, коли суми за такими постановами включені до суми Платіжної вимоги);

5) рахунок, зазначений у Платіжній вимозі, не належить боржнику.

Підстави для відмови у виконанні Платіжної вимоги, дата повернення зазначаються на звороті першого примірника Платіжної вимоги, засвідчуються підписом відповідальної особи і працівника, на якого покладено функції контролера, та відбитком печатки Платіжної організації РФС. Повернення Платіжної вимоги стягувачу здійснюється рекомендованим чи цінним листом.

4.1.6. Стягувач у будь-який час до здійснення безспірного списання коштів може відкликати Платіжну вимогу відповідним листом. У листі про відкликання Платіжної вимоги за підписом відповідальної особи стягувача, скріпленим печаткою, зазначається назва, номер рахунка, номер, дата і сума, на яку складена вимога. Порядок подання та оформлення листа проводиться згідно порядку, наведеному в п. 4.1.2 цього Регламенту.

Платіжна організація РФС після надходження листа про відкликання платіжної вимоги повертає її без виконання разом із супровідними документами. Платіжна вимога відкликається тільки в повній сумі.


4.2. Арешт коштів на рахунку Учасника РФС.

4.2.1. Арешт на кошти на рахунку Учасника РФС, відкритого в Платіжній організації РФС, може накладатися тільки на підставі ухвали суду, постанови слідчого або державного виконавця (далі - документ про арешт). Арешт може бути накладений на всі кошти, що є на рахунку Учасника РФС, без зазначення конкретної суми, або на суму, що конкретно визначена в цьому документі, із зазначенням номеру рахунку Учасника РФС, так і без такого зазначення, за умови, що арешт накладено на кошти, що є на всіх рахунках Учасника РФС.

4.2.2. У разі отримання документа про арешт коштів в Операційний час РФС, Платіжна організація РФС виконує цей документ негайно. У разі отримання документа про арешт коштів після закінчення Операційного часу РФС, на ньому ставиться штамп "Післяопераційний час" і забезпечується виконання цього документа в межах залишків коштів на рахунку Учасника РФС на початок наступного Операційного дня РФС. Документ про арешт обліковується Платіжною організацією РФС на відповідному позабалансовому рахунку.

Якщо документ про арешт коштів оформлено з порушенням законодавства України, то Платіжна організація РФС не пізніше наступного робочого дня повертає його органу, який надіслав цей документ, без виконання разом з листом про причину повернення (з обов'язковим посиланням на нормативний акт, який порушено).

4.2.3. Залежно від наявності/відсутності коштів на рахунку Учасника РФС, на кошти якого накладено арешт, Платіжна організація РФС здійснює такі дії:

якщо на рахунку є кошти в сумі, що визначена документом про арешт, то Платіжна організація РФС арештовує їх на цьому рахунку та продовжує виконання операцій за рахунком Учасника РФС;

якщо на рахунку недостатньо визначеної документом про арешт суми коштів, то Платіжна організація РФС арештовує на цьому рахунку наявну суму коштів;

не пізніше ніж наступного робочого дня письмово повідомляє орган, який надіслав документ про арешт, про наявність, або недостатність, або відсутність коштів для його виконання.

4.2.4. Під час дії документа про арешт Платіжна організація РФС протягом Операційного дня РФС зупиняє видаткові операції за рахунком Учасника РФС та здійснює арешт усіх надходжень на рахунок Учасника РФС до забезпечення суми коштів, що зазначена в документі про арешт, або до отримання передбачених законодавством документів про звільнення коштів з-під арешту. Якщо на кошти накладено арешт і на рахунку арештована сума коштів менша, ніж та, що зазначена в документі про арешт, то Платіжна організація РФС не приймає до виконання Платіжні доручення Учасника РФС.

Якщо під час дії документа про арешт до Платіжної організації РФС надходять інші документи про арешт коштів, то вони виконуються у порядку надходження.

4.2.5. Кошти, що арештовані на рахунку Учасника РФС, забороняється використовувати до надходження Платіжної вимоги на примусове списання коштів за тим рішенням суду, для виконання якого накладався арешт, або до отримання передбачених законодавством документів про звільнення коштів з-під арешту.

Якщо до Платіжної організації РФС надійде Платіжна вимога на примусове списання коштів за іншим виконавчим документом, ніж той, для забезпечення виконання якого накладено арешт, і на цьому рахунку немає інших (крім арештованих) коштів, то Платіжна організація РФС повертає таку Платіжну вимогу без виконання згідно з п. 4.2.2. цього Регламенту.

4.2.6. У разі надходження до Платіжної організації РФС Платіжної вимоги на примусове списання коштів за тим виконавчим документом, для забезпечення виконання якого на кошти Учасника РФС накладено арешт, Платіжна організація РФС виконує її в повній або частковій сумі в межах наявної арештованої суми на рахунку. До арешту суми в розмірі, який визначений документом про арешт коштів, Платіжна організація РФС продовжує арештовувати кошти, що надходять на рахунок Учасника РФС, та виконує Платіжні вимоги щодо списання коштів з урахуванням тієї суми, яку раніше частково списано на підставі Платіжних вимог за тим виконавчим документом, для забезпечення якого було накладено арешт на кошти на рахунку Учасника РФС.

Після списання за Платіжною вимогою суми в розмірі, який визначений документом про арешт коштів, Платіжна організація РФС списує цей документ з відповідного позабалансового рахунку та, якщо немає на обліку за позабалансовим рахунком інших документів про арешт коштів, проводить операції за рахунком Учасника РФС.

4.2.7. Звільнення коштів з-під арешту здійснюється за рішенням того органу, що прийняв документ на арешт (постановою державного виконавця, або за постановою слідчого, або за рішенням суду).


Розділ 5. Платіжні інструменти РФС


5.1. Платіжні інструменти РФС використовуються для здійснення операцій переказу коштів на рахунках Учасників РФС, що відкриті у Платіжній організації РФС у відповідності з п.п. 3.1-3.2 цього Регламенту.


5.2. Платіжне доручення використовується з метою ініціювання переказу коштів Учасником РФС, заповнюється Учасником РФС та відображається в Учасника РФС-платника на його Платіжному терміналі BIT ePayment.


5.3. Платіжне доручення в формі Електронного документу, сформоване Учасником РФС за допомогою Платіжного терміналу BIT ePayment, містить такі обов’язкові реквізити:

5.3.1. Назву документа «Платіжне доручення»;

5.3.2. № та дату складання платіжного доручення;

5.3.3. Скорочене найменування Учасника РФС-платника у відповідності з установчими документами;

5.3.4. Код ЄДРПОУ Учасника РФС-платника;

5.3.5. № рахунку Учасника РФС-платника в Платіжній організації РФС;

5.3.6. Назву Платіжної організації РФС та її код за ЄДРПОУ;

5.3.7. Скорочене найменування Учасника РФС-отримувача у відповідності з установчими документами;

5.3.8. Код ЄДРПОУ Учасника РФС-отримувача;

5.3.9. № рахунку Учасника РФС-отримувача в Платіжній організації РФС, або в банку, якщо Учасник РФС-платник перераховує кошти на власний рахунок в банку;

5.3.10. Код банку отримувача, якщо Учасник РФС-платник перераховує кошти на власний рахунок в банку;

5.3.11. Суму платежу цифрами;

5.3.12. Суму платежу прописом;

5.3.13. Призначення платежу;

5.3.14. ЕЦП Учасника РФС;

5.3.15. Унікальний ідентифікаційний номер у Реєстрі розрахункових документів (присвоюється автоматично АС РФС).

Зразок Платіжного доручення в формі Електронного документу, сформованого Платіжним терміналом BIT ePayment, наведений в Додатку 5 цього Регламенту.


5.4. Меморіальний ордер використовується у Платіжній організації РФС для оформлення договірного списання коштів з рахунків Учасників РФС, відкритих у Платіжній організації РФС, на підставі укладених Платіжною організацією РФС з Учасником РФС Договорів рахунку, заповнюється Платіжною організацією РФС та відображається в Учасника РФС-платника на його Платіжному терміналі BIT ePayment.


5.5. Меморіальний ордер містить такі обов’язкові реквізити:

5.5.1 Назву документа «Меморіальний ордер»;

5.5.2. № та дату складання меморіального ордеру;

5.5.3. Скорочене найменування Учасника РФС-платника у відповідності з установчими документами;

5.5.4. Код ЄДРПОУ Учасника РФС-платника;

5.5.5. № рахунку Учасника РФС-платника в Платіжній організації РФС;

5.5.6. Назва Платіжної організації РФС та її код за ЄДРПОУ;

5.5.7. Скорочене найменування Учасника РФС-отримувача у відповідності з установчими документами або назва Платіжної організації РФС;

5.5.8. Код ЄДРПОУ Учасника РФС-отримувача або Платіжної організації РФС;

5.5.9. № рахунку Платіжної організації РФС або Учасника РФС-отримувача в Платіжній організації РФС,

5.5.10. Суму платежу цифрами;

5.5.11. Суму платежу прописом;

5.5.12. Призначення платежу (в цьому реквізиті Платіжна організація РФС зазначає інформацію про платіж і номер, дату та пункт Договору рахунку, за яким передбачено можливість договірного списання);

5.5.13. ЕЦП Платіжної організації РФС;

5.5.14. Унікальний ідентифікаційний номер у Реєстрі розрахункових документів (присвоюється автоматично АС РФС).

Зразок Меморіального ордеру наведений в Додатку 6 цього Регламенту.


5.6. Застосування дати валютування відповідно до визначення, встановленого Законом України „Про платіжні системи та переказ коштів в Україні”, цим Регламентом не передбачено. Вважається, що всі операції проводяться лише за умови відповідності фактичній даті проведення платежів датам, що вказані у платіжних інструментах РФС. Невідповідність дат є підставою повернення платіжного інструменту РФС ініціатору без виконання.


Розділ 6. Платіжний термінал BIT еPAYMENT


6.1. Взаємодія між Учасником РФС та Платіжною організацією РФС забезпечується за допомогою Платіжного терміналу BIT ePayment.


6.2. Платіжний термінал BIT ePayment є програмно-технічним комплексом самообслуговування Учасника РФС, що дозволяє виконувати наступні функції:
  • ініціювання операції переказу коштів з рахунку Учасника РФС, відкритого в Платіжній організації РФС,
  • одержання інформації щодо стану рахунку Учасника РФС, відкритого в Платіжній організації РФС та операції за цим рахунком,
  • одержання інформації щодо стану Грошового ліміту для укладання Договорів на Біржі;
  • відображення інформації про договірне списання коштів з рахунку Учасника РФС, відкритого в Платіжної організації РФС, у вигляді Меморіального ордеру;
  • друк примірників первинних документів, що підтверджують здійснення переказу коштів;
  • підтвердження завершення операцій ініціювання переказу коштів шляхом відображення унікального ідентифікаційного номеру, присвоєного Процесинговим центром РФС;
  • обмін інформацією за операціями переказу коштів між Платіжною організацією РФС та Учасником РФС;
  • формування платіжних інструментів РФС у формі Електронних документів;
  • отримання повідомлень від АС РФС про можливість здійснення Трансакції або про причини відмови у здійсненні Трансакції;
  • авторизований доступ користувачів та унеможливлення несанкціонованого доступу;
  • забезпечення конфіденційності обміну інформацією протягом виконання операцій переказу коштів за допомогою Засобів КЗІ;
  • ведення бази даних стосовно Учасника РФС;
  • інші функціональні можливості у відповідності з Договором рахунку з Платіжною організацію РФС.


6.3. Підключення Платіжного терміналу BIT еPayment Учасника РФС до АС РФС здійснюється відповідно до процедури доступу до РФС та потребує наявності на використовуваному робочому місці Учасника РФС:

- сучасного персонального комп’ютеру, який функціонує під керівництвом операційної системи не нижче WINDOWS ХР SP2;

- ліцензованого антивірусного програмного забезпечення;

- доступу до мережі Інтернет;

- зареєстрованого в ЦСК РФС сертифікату ключів ЕЦП та засобів КЗІ, наданих ЦСК РФС згідно з Договором про надання послуг ЕЦП.


6.4. У випадку, коли справжність ЕЦП на документі Учасника РФС-ініціатора переказу не підтверджується, Процесинговий центр РФС в автоматичному режимі повідомляє ініціатору переказу, що така операція не виконана та причину відмови, та може відключити Платіжний термінал BIT ePayment Учасника РФС – ініціатора переказу.


6.5. Роботу відключеного Платіжного терміналу BIT ePayment може бути поновлено виключно після усунення причин, за яких цей випадок стався.


6.6. Процедура адміністрування Платіжного терміналу BIT еPayment докладно викладено в Інструкції адміністратора ПЗ BIT еPayment.


Розділ 7. проведеннЯ переказу в РФС


7.1. Перед початком Торговельної сесії на Біржі Учасник РФС з метою участі в Біржових торгах перераховує кошти з власного рахунку, відкритого в банку, на поточний рахунок Платіжної організації РФС для здійснення переказу коштів, які зараховуються Платіжною організацією РФС на рахунок Учасника РФС, відкритий в Платіжній організації РФС. В призначенні платежу повинно бути вказано: «Кошти на поповнення рахунку № _____ в Платіжній організації РФС. Без ПДВ.»


7.2. Платіжна організація РФС блокує на рахунку Учасника РФС, відкритому в Платіжній організації РФС, отримані кошти та розраховує Грошовий ліміт Учасника РФС з урахуванням коштів, переказаних Учасником РФС на поповнення рахунку в Платіжній організації РФС. Розміри залишку коштів на рахунку Учасника РФС у Платіжній організації РФС та Грошового ліміту відображаються на Платіжному терміналі BIT ePayment Учасника РФС та можуть відображатись на Торговому терміналі Біржі.


7.3. Торговий термінал Біржі забезпечує автоматичний контроль зобов’язань за укладеними на Біржі Договорами та не дозволяє укладати Договори на Біржі в сумі, що перевищує Грошовий ліміт Учасника Біржових торгів. У залежності від того, купує Учасник РФС цінні папери або інші фінансові інструменти чи продає під час укладання Договорів на Біржі, його Грошовий ліміт, відповідно, зменшується або збільшується.


7.4. За результатами Біржових торгів Біржа формує Розпорядження Біржі на переказ коштів Учасників Біржових торгів, що є одночасно Учасниками РФС, та надсилає відомість Розпоряджень Біржі на переказ коштів Платіжній організації РФС для виконання переказу коштів за укладеними на Біржі Договорами.


7.5. Підставою для формування Біржею Розпоряджень Біржі на переказ коштів є Договори укладені учасниками РФС, що одночасно є Учасниками Біржових торгів під час Біржових торгів.

Розпорядження Біржі на переказ коштів формуються в ЕТС Біржі одночасно з моментом укладення Договору та відповідають вимогам до реквізитного складу платіжних інструментів Платіжної організації РФС, що забезпечує поточний розрахунок Грошового ліміту Учасника РФС.


7.6. Платіжна організація РФС на підставі Розпоряджень Біржі на переказ коштів ініціює переказ коштів з рахунку Учасника РФС , відкритого в Платіжній організації РФС , на виконання зобов’язань за Договорами, що укладені на Біржі, шляхом формування Меморіального ордеру, який відображається на Платіжному терміналі BIT ePayment відповідного Учасника РФС. Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ Платіжної організації РФС при цьому заноситься автоматично


7.7. Платіжна організація РФС та Біржа з метою забезпечення принципу ”поставка проти платежу” після завершення Торговельної сесії та до завершення розрахунків виконують звірку реквізитів за операціями переказу коштів та розпоряджень на списання/зарахування цінних паперів на виконання зобов’язань за Договорами, що укладені на Біржі.


7.8. Після проведення звірки Платіжна організація РФС завершує переказ коштів на виконання зобов’язань за Договорами, що укладені на Біржі, списує комісії за проведення переказу коштів між Учасниками РФС по рахунках, відкритих у Платіжній організації РФС, та розблоковує кошти на рахунках Учасників РФС, відкритих у Платіжній організації РФС.

Виконання Меморіальних ордерів, сформованих Платіжною організацією РФС при списанні з Учасників РФС належних до утримання у відповідності з Договором рахунку комісійних та тарифів за здійснення переказу коштів, здійснюється в РФС виключно після завершення переказу коштів на виконання зобов’язань за Договорами, що укладені на Біржі.


7.9. Виконання Меморіальних ордерів за операціями переказу коштів Учасників РФС на виконання зобов’язань за Договорами, що укладені на Біржі, проводиться того ж Операційного дня РФС, що і його ініціація.


7.10. Учасник РФС отримує можливість на переказ залишків коштів з рахунку, відкритого у Платіжній організації РФС, на власні рахунки, відкриті в банках.


7.11. Ініціювання операції переказу коштів здійснюється Учасником РФС-платником за допомогою Платіжного терміналу BIT ePayment шляхом формування Платіжного доручення у формі Електронного документа.


7.12. Формування Платіжного доручення здійснюється шляхом заповнення Учасником РФС-платником обов’язкових реквізитів Платіжного доручення з використанням шаблонів інтерфейсу Платіжного терміналу BIT ePayment.


7.13. Окремі реквізити Платіжного доручення, в тому числі код за ЄДРПОУ Учасника РФС-платника, заповнюються за допомогою Платіжного терміналу BIT ePayment автоматично з використанням баз даних АС РФС та не можуть бути змінені Учасником РФС.


7.14. Платіжне доручення Учасника РФС-платника на перерахування коштів з рахунку в РФС на власний поточний рахунок в банку складається платником за допомогою Платіжного терміналу BIT ePayment та має містить усі необхідні реквізити, що перелічені в п.5.3. цього Регламенту.


7.15. Отримання від Процесингового центру РФС унікального ідентифікаційного номеру в Реєстрі розрахункових документів відображається на Платіжному терміналі BIT ePayment та є підтвердженням завершення операцій ініціювання переказу коштів.


7.16. Якщо Учасник РФС після закінчення Торговельної сесії та розрахунків за її наслідками не надав розпорядження протягом операційного часу РФС на перерахування коштів з рахунку, відкритого в Платіжній організації РФС, то ці кошти залишаються на цьому рахунку та можуть враховуватись при розрахунку Грошового ліміту наступної Торговельної сесії.


7.17. Операції Учасників РФС за власними рахунками, відкритими в Платіжній організації РФС, оформлюються у вигляді виписок з цих рахунків у формі Електронних документів. Підтвердження достовірності ЕЦП на Електронному документі обумовлюється в договорі Учасника РФС з ЦСК РФС про надання послуг ЕЦП.


7.18. Платіжна організація РФС надає Учасникам РФС виписки про рух коштів на їх рахунках. Виписки з рахунків Учасників РФС у Платіжній організації РФС містять такі реквізити: назву та код за ЄДРПОУ Платіжної організації РФС; назву Учасника РФС на номер його рахунку; дату здійснення останньої (попередньої) операції; дату здійснення поточної операції; суму вхідного залишку за рахунком; номер рахунка Учасника РФС-кореспондента (платника/отримувача) або Платіжної організації РФС; номер документа; унікальний ідентифікаційний номер в Реєстрі розрахункових документів; суму операції (відповідно за дебетом або кредитом); суму оборотів за дебетом та кредитом рахунку; суму вихідного залишку за рахунком.

Зразок Виписки з рахунку Учасника РФС у Платіжній організації РФС наведений у Додатку 4 цього Регламенту.


7.19. Виписки з рахунків Учасників РФС є підтвердженням виконаних за день операцій і призначені для надання Учаснику РФС у вигляді Електронного документа. Порядок, періодичність надання виписок із рахунків Учасників РФС обумовлюються Договором рахунку, що укладається між Платіжною організацією РФС і Учасником РФС під час відкриття рахунку. Платіжна організація РФС не надає виписки з рахунків Учасників РФС третім особам, крім випадків, що обумовлені законодавством України. Платіжна організація РФС повинна зберігати комерційну таємницю щодо рахунку Учасників РФС, а в разі її розголошення несе відповідальність згідно із законодавством України.


7.20. Платіжна організація РФС надає Учасникам РФС первинні документи та виписки з рахунків у вигляді Електронних документів. У разі необхідності, на письмовий запит Учасника РФС Платіжна організація РФС може надати Учаснику РФС копії Електронних документів у вигляді документів на папері, які засвідчуються підписом уповноваженої особи та печаткою Платіжної організації РФС.

Крім того Учасник РФС має можливість за допомогою Платіжного терміналу BIT ePayment роздрукувати примірники Електронних документів у вигляді документів на папері. Ці примірники обов’язково містять унікальний ідентифікаційний номер в реєстрі розрахункових документів, що дозволяє ідентифікувати операцію в РФС.


7.21. Документи за операціями, що оформлені відповідно до вимог цього Регламенту, мають статус первинного документа за операцією та можуть використовуватися у разі врегулювання спірних питань між Учасниками РФС та/або Платіжною організацією РФС.


7.22. Кошти Учасника РФС-платника за ініційованими переказами, які залишились невиконаними внаслідок операції помилкового переказу, обліковуються Платіжною організацією РФС на окремому рахунку обліку коштів за нез’ясованими операціями переказу коштів, відкритому на балансі Платіжної організації РФС. Також на цьому рахунку обліковуються кошти, що надійшли на окремий рахунок Платіжної організації РФС, відкритий в Розрахунковому банку РФС та/або в Члена РФС, але від платника, який не є Учасником РФС, або платник є Учасником РФС, але призначення платежу не містить номер або містить помилковий номер рахунку цього Учасника РФС в Платіжній організації РФС.


7.23. У разі надходження коштів на окремий поточний рахунок Платіжної організації РФС, відкритий в банку, від платника, який є Учасником РФС, але призначення платежу не містить номер або містить помилковий номер рахунку цього Учасника РФС в Платіжній організації РФС, Платіжна організація РФС не пізніше наступного Операційного дня РФС обумовленими в договорі рахунку засобами зв’язку надає запит Учаснику РФС щодо уточнення призначення платежу.

У разі надання Учасником РФС уточнених даних щодо призначення платежу Платіжна організація РФС зараховує кошти на рахунок Учасника РФС, відкритий в Платіжній організації РФС.

У разі ненадання Учасником РФС уточнених даних щодо призначення платежу протягом трьох Операційних днів РФС, включаючи день надходження коштів на поточний рахунок Платіжної організації РФС, відкритий в банку, на четвертий Операційний день РФС Платіжна організація РФС надає банку платіжне доручення на повернення цих коштів платнику.


7.24. У випадку, коли кошти Учасника РФС-платника за ініційованими переказами залишились невиконаними внаслідок операції помилкового переказу, Платіжна організація РФС не пізніше наступного Операційного дня РФС, обумовленими в Договорі рахунку засобами зв’язку повідомляє про це Учасника РФС.

7.25. Повернення коштів за нез’ясованими операціями переказу коштів Учаснику РФС-платнику здійснюється Платіжною організацією РФС на підставі заяви Учасника РФС, що може бути передана до Платіжної організації РФС у формі Електронного документа за допомогою Платіжного терміналу BIT ePayment або іншим способом.


7.26. Якщо з вини Платіжної організації РФС кошти зараховані на рахунок неналежного отримувача, то Платіжна організація РФС зобов'язана одразу після виявлення своєї помилки перерахувати ці кошти на рахунок отримувача, якому вони призначалися, але внаслідок помилки Платіжної організації РФС не були зараховані. У разі невиконання Платіжною організацією РФС цієї вимоги отримувач, якому призначалися кошти, має право в порядку, установленому законодавством України, вимагати від Платіжної організації РФС сплати пені в розмірі, визначеному законодавством України. Суму перерахованих коштів Платіжна організація РФС відображає за рахунками дебіторської заборгованості до часу її відшкодування неналежним отримувачем.

Одночасно Платіжна організація РФС негайно надсилає повідомлення Учаснику РФС - неналежному отримувачу засобами зв’язку, обумовленими Договором рахунку, про здійснення йому помилкового переказу та про потребу повернути зазначену суму протягом трьох робочих днів з дати надходження такого повідомлення.

Переказану неналежним отримувачем згідно з повідомленням суму коштів Платіжна організація РФС направляє на погашення дебіторської заборгованості. У разі несвоєчасного повернення неналежним отримувачем коштів Платіжна організація РФС має право вимагати в установленому законодавством України порядку сплати цим отримувачем пені у визначеному законодавством України розмірі.

У разі неповернення коштів неналежним отримувачем добровільно Платіжна організація РФС стягує їх в судовому порядку.


7.27. Якщо з вини Платіжної організації РФС кошти списано з рахунку неналежного платника, Платіжна організація РФС зобов'язана повернути на рахунок цього платника помилково списану суму, списавши її з рахунку того платника, з якого ці кошти підлягали списанню, а також сплатити неналежному платнику пеню у визначеному законодавством України та Договором рахунку розмірі.

Повернення платнику коштів, що списані Платіжною організацією РФС з рахунку платника без законних підстав або з ініціативи неналежного стягувача, або в разі порушення Платіжною організацією РФС умов Договору рахунку в частині здійснення договірного списання, або внаслідок інших помилок Платіжної організації РФС, здійснюється в порядку, визначеному договором рахунку. За списання коштів з рахунку платника без законних підстав Платіжна організація РФС має сплатити платнику пеню у визначеному законодавством України розмірі, якщо Договором рахунку не передбачено іншої відповідальності.


Розділ 8. Система управління ризиками ТА ВНУТРІШНІЙ КОНТРОЛЬ В РФС


8.1. Основними видами Ризиків, на які в своїй діяльності наражається РФС, є системний, операційний, правовий, кредитний Ризики та Ризик ліквідності.


8.2. Системний Ризик - Ризик того, що неспроможність одного з Учасників РФС виконати свої зобов'язання або порушення функціонування самої РФС призведе до нездатності інших Учасників РФС виконати свої зобов'язання у повному обсязі.

Системні Ризики виникають у результаті збоїв, несанкціонованого втручання, підробки, відмови від авторства, відмови від одержання, порушення технології роботи, порушення доступності та конфіденційності, відмов в АС РФС та призводять до втрати або модифікації фінансової інформації.


8.3. Мінімізація системних Ризиків здійснюється за рахунок впровадження АС РФС, що відповідає вимогам державних та міжнародних стандартів.

Програмно-технічні засоби АС РФС забезпечують:
  • доступ з робочого місця Підписувача лише до тієї інформації, що потрібна Підписувачу для безпосереднього виконання його обов'язків;
  • можливість докладного попереднього аналізу всієї вхідної інформації до часу її відображення в обліку;
  • надання Підписувачам повідомлення про наявність викривленої та/або суперечливої інформації;
  • можливість автоматичного визначення джерела надходження суперечливої інформації та термінового інформування Підписувачів Платіжної організації РФС та Учасників РФС про це і блокування роботи робочих місць та Платіжних терміналів BIT ePayment Підписувачів до моменту надання їм дозволу на проведення подальшої роботи;
  • прийняття Підписувачем правильного рішення про те, яке з джерел інформації слід вважати сумнівним, а яке - достовірним;
  • неможливість ігнорування інформації, що надійшла з будь-якого джерела;
  • автоматичне присвоєння РФС кожній операції унікального ідентифікаційного номера (цей номер має вноситися в Реєстр розрахункових документів);
  • надійність та здатність до швидкого відновлення робочого процесу в разі виникнення технічних збоїв. Наявність резервного накопичення та зберігання всієї інформації для забезпечення відновлення роботи Учасника РФС унаслідок виникнення форс-мажорних та інших непередбачуваних обставин ;
  • автоматизацію роботи з архівами РФС. Можливість ознайомлення з будь-якою потрібною архівною інформацією протягом терміну її зберігання (у цьому разі виконуються лише операції з перегляду, пошуку та формування вихідних документів);
  • архівацію - регламентну або позапланову (у разі потреби).

Програмне забезпечення Учасників РФС відповідає таким вимогам інформаційної безпеки:
  • наявність системи захисту інформації, яку не можна відключити і неможливо здійснити оброблення інформації без її використання;
  • забезпечення належного захисту інформації під час її передавання між різними підсистемами формування та оброблення інформації;
  • автентифікація Підписувача за допомогою використання ЕЦП на кожному робочому місці та під час здійснення будь-яких операцій;
  • забезпечення блокування роботи Підписувача під час багаторазових спроб (не більше трьох) неправильного введення паролю, якщо використовується парольний захист;
  • наявність безперервного технологічного контролю за цілісністю інформації та накладання/перевіряння ЕЦП на всіх Електронних документах Учасника РФС на всіх етапах їх оброблення;
  • обов'язкова реєстрація всіх спроб доступу, усіх операцій та інших дій, їх фіксація в АС РФС у захищеному від модифікації електронному журналі з постійним контролем його цілісності;
  • створення такої маршрутизації інформаційних потоків в РФС, коли отримувачем Електронного документу, створеного Учасником РФС, завжди буде Платіжна організація РФС.
  • використання для виконання платіжної операції Учасником РФС двох або трьох робочих місць в залежності від того який порядок підпису електронних даних та який порядок контролю підпису використовує Учасник РФС. Порядок підпису та контролю підпису електронних даних відповідає прийнятому Учасником РФС порядку документообігу.


8.4. Операційний Ризик - Ризик того, що операційні помилки персоналу, помилки програмного забезпечення або технічні несправності спричинять чи посилять кредитний Ризик або Ризик ліквідності.

Операційні Ризики пов’язані з порушеннями технології та цього Регламенту з боку Учасників РФС, а також у результаті виникнення форс-мажорних обставин.


8.5. Для мінімізації операційного Ризику, який виникає у системі управління РФС, здійснюються такі заходи:
  • постійне приведення кожним Учасником РФС власних технологічних інструкцій для обслуговуючого персоналу у відповідність до вимог цих Правил, Регламенту РФС, внутрішніх нормативних документів РФС;
  • постійне навчання кожним Учасником РФС своїх Підписувачів та контроль за виконанням Підписувачами своїх технологічних інструкцій і правил забезпечення інформаційної безпеки;
  • застосування кожним Учасником РФС на своїй ділянці технологічної інфраструктури РФС атестованих програмно-апаратних засобів;
  • резервування кожним Учасником РФС ліній зв’язку та програмно-­апаратних засобів;
  • дотримання режимних вимог до приміщень, у яких розміщуються критичні місця програмно-технічних комплексів;
  • проведення розрахунків за Договорами, що укладені на Біржі, після перевірки відомості сквитованих розпоряджень Депозитарієм та Біржею в режимі Оф-лайн;
  • обмеження переліку та ретельна регламентація операцій, що виконуються за рахунками Учасників РФС, що відкриті в Платіжній організації РФС.


8.6. Правовий Ризик - Ризик недостатності правового регулювання або зміна положень законів та/або інших нормативно-правових актів, що спричинять чи посилять кредитний Ризик або Ризик ліквідності.


8.7. Для мінімізації правового Ризику Платіжна організація РФС здійснює такі заходи:
  • постійно проводить моніторинг змін до законодавства України та приводить цей Регламент, внутрішні нормативні документи РФС у відповідність до діючого законодавства;
  • контролює неухильне виконання Учасниками РФС вимог цього Регламенту;
  • забезпечує ефективний механізм вирішення спорів.


8.8. Ризик ліквідності - Ризик того, що Платіжна організація РФС або Учасник РФС не матиме достатньо коштів для виконання своїх зобов'язань у повному обсязі у визначений час, але він зможе їх виконати в інший час у майбутньому.


8.9. Кредитний Ризик - Ризик того, що Платіжна організація РФС або Учасник РФС не зможе повністю виконати свої зобов'язання в конкретний момент часу або у майбутньому.


8.10. Для мінімізації кредитного Ризику та Ризику ліквідності, які виникають у діяльності РФС, здійснюються такі заходи:

  • Учасниками РФС, що відкрили рахунки у Платіжній організації РФС, забезпечується дотримання режиму функціонування рахунків, визначеного в пп. 3.3 цього Регламенту;
  • створюється інформаційна система управління, яка забезпечує достовірну, своєчасну та повну інформацію щодо кредитного Ризику;
  • контролюється обов’язкове виконання кожним Учасником РФС вимог Регламенту РФС та Регламенту ЦСК РФС, своїх зобов’язань згідно з укладеними договорами, дотримання технології роботи та діючих інструкцій роботи з компонентами та складовими структури РФС;
  • забезпечується дотримання Платіжною організацією РФС вимог законодавства України щодо термінів перерахування коштів у відповідності з укладеними договорами;
  • забезпечується проведення операцій за рахунками Учасників РФС, відкритими в Платіжній організації РФС, виключно в межах залишків коштів на цих рахунках.


8.11. Кожний Учасник РФС має право проводити додаткові заходи щодо мінімізації своїх Ризиків, якщо це не впливає на технологію роботи інших Учасників РФС, а також РФС в цілому.


8.12. Межі відповідальності Платіжної організації РФС і Учасників РФС та захист їх інтересів визначаються в договорах між ними, які повинні відповідати вимогам законодавства України, в тому числі нормативно-правовим актам НБУ, та цьому Регламенту.

8.13. Платіжна організація РФС несе відповідальність за мінімізацію та управління системними Ризиками, а також правовими Ризиками, пов’язаними з невідповідністю нормативної бази РФС законодавству України.


8.14. Кожний Учасник РФС несе відповідальність за свої Ризики, що викликані внутрішніми причинами (кредитні, операційні, правові Ризики та Ризик ліквідності), і самостійно управляє ними.


8.15. Платіжна організація РФС та Учасники РФС повинні проводити моніторинг власної діяльності з метою ідентифікації помилкових та неналежних переказів коштів, та вживати заходи щодо запобігання або припинення зазначених переказів коштів згідно із законодавством України.


8.16. У своїй діяльності РФС запроваджує внутрішній контроль діяльності Учасників РФС з метою:
  • ефективності фінансово-господарської діяльності при здійсненні операцій та інших правочинів, підвищення захищеності і надійності для Учасників РФС, а також управління Ризиками;
  • достовірності, повноти, об’єктивності та своєчасності складання та надання фінансової, бухгалтерської, статистичної та іншої звітності, а також інформаційної безпеки Учасників РФС;
  • виключення втягнення Учасників РФС та участі їх працівників у здійснення протиправної діяльності, у тому числі з легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом;
  • своєчасного надання у відповідності до чинного законодавства України відомостей та звітності регулюючим органам.


8.17. Додатково до вимог, встановлених власними статутами та внутрішніми документами, Платіжна організація РФС та кожний Учасник РФС мають визначити серед своїх працівників особу (або структурний підрозділ), відповідальну за організацію внутрішнього контролю.


8.18. Система внутрішнього контролю Учасників РФС включає:
  • контроль за функціонуванням системи управління Ризиками,
  • контроль за розподілом повноважень при здійсненні фінансових операцій та інших правочинів;
  • здійснення постійного моніторингу функціонування системи внутрішнього контролю з метою оцінки ступеня її відповідності вимогам РФС, виявлення недоліків, розробки пропозицій та здійснення контролю за реалізацією рішень по удосконаленню системи внутрішнього контролю.


8.19. Відповідальна особа (структурний підрозділ) Учасника РФС здійснює наступні функції:
  • перевіряє та оцінює ефективність системи внутрішнього контролю;
  • перевіряє надійність функціонування системи внутрішнього контролю з використанням автоматизованих інформаційних систем, включаючи контроль цілісності баз даних та їх захисту від несанкціонованого доступу та/або використання, наявність планів дій на випадок непередбачених обставин;
  • перевіряє достовірність, повноту, об’єктивність та своєчасність бухгалтерського обліку і звітності та здійснює їх тестування, а також забезпечує надійність (включаючи достовірність, повноту та об’єктивність) та своєчасність збирання і надання інформації та звітності;
  • перевіряє засоби, що застосовуються для забезпечення збереження майна Учасника РФС;
  • надає за результатами перевірок звіти керівництву Учасника РФС;


8.20. Учасник РФС зобов’язаний інформувати Платіжну організацію РФС про всі випадки порушень, виявлених у ході внутрішніх перевірок, що можуть мати негативні наслідки для функціонування РФС.


Розділ 9. Вимоги у сфері запобігання легалізації (відмиванню) доходів,

одержаних злочинним шляхом, та фінансуванням тероризму


9.1. Платіжна організація РФС відповідно до ст. 4 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму» є суб’єктом первинного фінансового моніторингу.


9.2. З метою запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, Платіжна організація РФС забезпечує організацію системи внутрішнього контролю щодо запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму.


9.3. Відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму», з метою виявлення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму для забезпечення здійснення контрольних процедур протидії легалізації коштів, одержаних злочинним шляхом, Учасник РФС повинен дотримуватися вимог норм чинного законодавства з приводу здійснення фінансового моніторингу а саме:

9.3.1. Вимоги, якщо Учасник РФС особа є суб’єктом фінансового моніторингу, відповідно до норм чинного законодавства:
  • Учасник РФС повинен бути зареєстрований належним чином як суб'єкт фінансового моніторингу;
  • Учасник РФС повинен розробити правила фінансового моніторингу та програми його здійснення, що відповідають вимогам нормативно – правових актів законодавства про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом;
  • Учасник РФС повинен призначити працівника, відповідального за проведення фінансового моніторингу;
  • Учасник РФС повинен згідно встановленого порядку здійснювати ідентифікацію осіб, що здійснюють фінансові операції, зокрема:
    • Осіб, що укладають договір про надання фінансових послуг;
    • Клієнтів, що здійснюють операції, які підлягають фінансовому моніторингу;
    • Осіб, яким надані повноваження діяти від імені зазначених клієнтів.
  • Учасник РФС повинен зберігати документи щодо здійснення фінансових операцій протягом 5 років;


На підтвердження виконання цих вимогу Учасник РФС надає Платіжній організації РФС лист, засвідчений підписом керівника та печаткою Учасника РФС щодо виконання вимог чинного законодавства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів одержаних злочинним шляхом та боротьби з фінансуванням тероризму.

Якщо Платіжній організації РФС з публічних джерел стало відомо про факти невиконання або неналежного виконання Учасником РФС вимог нормативно – правових актів законодавства про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом це є підставою для припинення участі Учасника РФС у ВНПС РФС відповідно до п. 4.1. договору про участь.


9.3.2. Спеціальні вимоги, які є обов’язковими для Учасників РФС:
  • використовувати як засіб платежу виключно національну валюту України;
  • використовувати виключно безготівкову форму розрахунків при здійсненні операцій;


Виконання спеціальних вимог забезпечується засобами автоматизованого контролю засобами АС РФС. При спробі здійснити платіж в іншій ніж національна валюті, чи в іншій ніж безготівкова формі розрахунків, в переказі коштів Учаснику РФС - платнику відмовляється у здійсненні операції


9.4. Учасники РФС зобов’язані інформувати власних клієнтів щодо встановлених обмежень щодо валюти платежів, при здійсненні переказу коштів в РФС.


Розділ 10. Порядок зберігання документів в ПЛАТІЖНІЙ ОРГАНІЗАЦІЇ РФС


10.1. Платіжна організація РФС забезпечує зберігання первинних документів на переказ коштів (паперових та Електронних), що були підставою для відображення операцій за рахунком Учасника РФС, протягом 5 років з дати здійснення операції.


10.2. Порядок резервування електронних даних в АС РФС.

Обов'язковим для всіх Учасників РФС є резервування важливих даних на їх внутрішніх серверах та наявність електронного архіву даних (бекап-дисків). Архів (бекап) формується або щотижня, або після встановлення оновлень програмно-технічного забезпечення у АС РФС. Необхідно зберігати три цикли (копії) генерації архіву (бекапа).


Розділ 11. Порядок вирішення спорів ЩОДО ЕЛЕКТРОННОГО ДОКУМЕНТООБІГУ


11.1. Учасникам РФС гарантується передавання, приймання, обмін Електронними документами із змогою надсилання їм зворотного підтвердження про те, що Електронний документ доставлено на адресу Одержувача.


11.2. У разі виникнення спірних питань, пов'язаних з автентичністю та чинністю Електронного документа та часом його підпису, або факту неотримання Електронного документа Учасник РФС направляє ЦСК РФС письмову заяву з обґрунтуванням причини звернення та вказівкою дати і номера Електронного документа. Також разом із заявою Підписувачі повинні надати спірний Електронний документ у вигляді файлу із накладеним на нього ЕЦП і квитанцію-підтвердження з накладеною ЕЦП та позначкою часу про отримання Електронного документа на одному або декількох електронних носіях інформації.


11.3. ЦСК РФС не пізніше, ніж через 10 днів після отримання заяви надає Учаснику РФС письмовий звіт-висновок щодо чинності Електронного документа та часу його підпису ЕЦП. Звіт-висновок містить результати перевірки Електронного документа щодо:
  • наявності ЕЦП, що містить наданий Електронний документ;
  • наявності ЕЦП сторонніх ЦСК;
  • підтвердження, що ЕЦП належить підписувачу (Учасникам РФС та/або Платіжної організації РФС);
  • підтвердження чинності ЕЦП, доданого до Електронного документа;
  • підтвердження значення позначки часу наданого Електронного документа;
  • підтвердження справжності, цілісності та чинності наданого Електронного документа.


11.4. Відповідно до Регламенту ЦСК РФС Учасник РФС погоджуються, що у разі, якщо Сторони в самостійному порядку не врегулювали питання, пов'язані з чинністю Електронного документа та часом його підпису ЕЦП, то звіт-висновок ЦСК РФС може бути використаний для врегулювання питань між Підписувачами у судовому порядку.


11.5. Порядок врегулювання суперечок і розбіжностей

11.5.1. Всі спори і розбіжності, які можуть виникнути у зв'язку із застосуванням, порушенням, тлумаченням цього Регламенту або частини окремих положень цього Регламенту, Підписувачі прагнутимуть вирішити шляхом переговорів.

11.5.2. У випадку, якщо конфліктна ситуація не врегульована в процесі переговорів, вона може бути вирішена у порядку, встановленому чинним законодавством України.


Додатки


Додаток 1. Заява на відкриття рахунку в ПУБЛІЧНОМУ АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВІ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «СУЧАСНІ КРЕДИТНІ ТЕХНОЛОГІЇ».


Додаток 2. Картка із зразками підписів і відбитка печатки.


Додаток 3. Заява про закриття рахунку в ПУБЛІЧНОМУ АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВІ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «СУЧАСНІ КРЕДИТНІ ТЕХНОЛОГІЇ».


Додаток 4. Зразок виписки з рахунку Учасника РФС.


Додаток 5. Зразок Платіжного доручення РФС.


Додаток 6. Зразок Меморіального ордеру РФС.


Додаток 7. Зразок Платіжної вимоги РФС.



Додаток 1