1 Ответственность Применение Вопросы, связанные с положениями Кодекса Корпоративно ой этики Группы рцб
| Вид материала | Кодекс |
- Кодекс этики и служебного поведения, 91.74kb.
- Сравнение Кодекса этики (в редакции от июля 2006) и Кодекса этики (в редакции от июля, 863.62kb.
- Кодекс корпоративной этики: эпизод 2, или Исполнение кодекса корпоративной этики: способы, 484.59kb.
- Ответственность за преступления против общественной безопасности, связанные с незаконным, 593.1kb.
- Ф 20-014 Вопросы и задания к экзаменам и зачетам Утверждено протокол заседания кафедры, 23.9kb.
- Кодекс профессиональной этики, 407.52kb.
- Курс лекций по предмету «Рынок ценных бумаг», 771.09kb.
- Темы курсовых работ по дисциплине «рынок ценных бумаг» Профессиональные участники рцб, 25.07kb.
- Рекомендации по применению статей уголовного кодекс, 885.22kb.
- Юридическая ответственность несовершеннолетних. Юридическая ответственность, 133.76kb.
1
1 ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Основополагающие ценности Райффайзен
1.2. Целевая группа
1.3. Соответствие Кодексу корпоративной этики РЦБ
1.4. Местное (локальное) законодательство и Групповые стандарты РЦБ
1.5. Ответственность
1.6. Применение
1.7. Вопросы, связанные с положениями Кодекса Корпоративно ой этики Группы РЦБ
1.8. Обязанность сообщать о нарушениях
1.9. Последствия нарушения положений Кодекса корпоративной этики Группы РЦБ
2 РАБОЧИЕ МЕСТА И СОТРУДНИКИ...............
2.1. Взаимное уважение, честность и неприкосновенность
2.2. Персональная ответственность руководителей и работников.
2,3 Конфликт интересов
2.4. Защита информации
3 ВЗЯТОЧНИЧЕСТВО И КОРРУПЦИЯ
3.1. Взяточничество
3.2. Вознаграждения должностным лицам
3.3. Прямое и косвенное взяточничество третьих лиц
3.4. Подарки и приглашения
3.5. Пожертвования, предлагаемые политическим партиям и публичным должностным лицам
3.6. Издержки/расходы, денежные пожертвования, благотворительность и спонсорство
4 СОТРУДНИЧЕСТВО С КЛИЕНТАМИ И ДЕЛОВЫМИ ПАРТНЕРАМИ .....................
4.1. Обслуживание клиентов
4.2. Конфиденциальность
4.3. Знай своего клиента
4.4. Легализация доходов
5 РЫНОЧНОЕ МАНИПУЛИРОВАНИЕ
5.1. Инсайдерские сделки
5.2. Справедливая конкуренция
6 УЧЕТ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ РЕСУРСОВ И ДОХОДОВ
6.1. Учет и репортирование
6.2. Обязательства по раскрытию информации
6.3. Взаимодействие с надзорными органами
7 ОСОБЫЕ ОБЛАСТИ БИЗНЕСА.
7.1. Права человека
7.2. Окружающая среда
7.3 Атомная энергия
7.4. Военные материалы
7.5 Ограничения в области торговли и санкции
7.6 Игорная индустрия
7.7. Незаконные деловые отношения
Содержание
Кодекс корпоративной этики группы РЦБ помогает работникам Банка ответить на следующие вопросы:
Известны ли мне основные ценности Райффайзена?
Соответствуют ли мои действия законодательству и политике группы РЦБ?
Являются ли мои действия правомерными?
Cмогу ли я объяснить свои действия членам Группы РЦБ или иными компетентными органами в случае разрешения вопроса, касающегося Группы РЦБ?
Смогу ли я объяснить свои действия и защитить их, если я ранее в них сомневался?
Ни один Кодекс корпоративной этики не может установить правила должного поведения в каждой конкретной ситуации, что и не является целью данного документа. Группа РЦБ полагается на каждого из нас и рассчитывает, что работники примут взвешенное, справедливое и правильное решение в каждой конкретной ситуаций.
Если у вас имеются вопросы по применению Кодекса корпоративной этики или вы не уверены в соответствии прямого или косвенного исполнения операции целям Группы РЦБ, которые должны быть достигнуты в соответствии с нормами этики, вам необходимо проконсультироваться с работником Комплаенс.
1.1. Основополагающие ценности Райффайзен
Райффайзен Центральбанк (РЦБ) входит в
Австрийскую Группу Райффайзен банков.
Основополагающие принципы Группы основаны на
социальной солидарности и происходят от идей Ф.В.
Райффайзена, который полагал, что любая
экономическая активность должна быть устойчивой и
самодостаточной. РЦБ и связанные с ним юридические
лица являются важнейшими участниками на рынке
финансовых услуг в Австрии и во множестве других
стран, в которых они ведут бизнес.
Мы осуществляем надежное корпоративное
управление и осознаем свою социальную
ответственность. Наша роль в мире бизнеса
характеризуется ответственностью перед клиентами,
сотрудниками, акционерами и перед обществом в целом.
Кодекс Корпоративной этики
определяет базовые ценности Банка и устанавливает
ориентированную на этические принципы основу
корпоративной культуры в соответствии с
законодательством.
Наши принципы ведения бизнеса соответствует
наивысшим стандартам, основанным на таких ценностях,
как:
• клиентоориентированность;
• профессионализм;
• качество;
• взаимное уважение;
• инициативность;
• работа в команде;
• честность.
Ориентированность на перечисленные ценности
позволяет обеспечить эффективное корпоративное
управление и служит сохранению и укреплению
репутации Группы РЦБ в целом.
1.2. Целевая группа
Соблюдение Кодекса Корпоративной этики
является необходимым для всех без исключения
сотрудников Группы. Положения данного Кодекса
распространяются в том числе и на зарубежные
отделения, прямо или косвенно контролируемые РЦБ, его
дочерними структурами и компаниями.
Все третьи лица, действующие от имени Группы РЦБ
должны гарантировать, что предпринимаемые ими
действия также соответствуют положениям Кодекса.
1.3. Соответствие Кодексу корпоративной этики РЦБ
Кодекс корпоративной этики
устанавливает свод правил, регулирующих ежедневную
деловую практику. Извлечение прибыли не может
оправдать любые нарушения закона или Кодекса
Корпоративной этики.
Мы воздерживаемся от проведения любых транзакций,
которые могут быть осуществлены с такими
нарушениями. Подобная практика не может быть
оправдана даже в случае ее осуществления нашими
конкурентами или другими участниками рынка.
1.4. Местное (локальное) законодательство и
Групповые стандарты РЦБ
Мы уважаем законы и правила стран, в которых
мы ведем бизнес.
Мы, со своей стороны, прилагаем все возможные
усилия для того, чтобы наша профессиональная
деятельность соответствовала наивысшим стандартам.
Если положения местного законодательства и положения
Кодекса Корпоративной этики предусматривают
разные правила, на практике будут использованы те
правила, которые являются более строгими.
1.5. Ответственность
Полная ответственность за всеобщее
правильное применение Кодекса корпоративной этики
возлагается на Правление Райффайзен.
Оперативная ответственность за полное
введение и применение Кодекса в подразделениях
Группы РЦБ во всем мире в соответствии с целевой
группой (см. 1.2) возлагается на Руководителя
Комплаенс службы Группы РЦБ.
Должностные лица в Группе РЦБ ответственны
за применение и соответствие нормам Кодекса в рамках
вверенной им зоны ответственности.
Сотрудники, занимающие руководящие позиции, включая
Членов Правления, должны служить примером
соблюдения положений Кодекса корпоративной
этики.
1.6. Применение
Данное Руководство конкретизирует и
раскрывает основные принципы Кодекса (в частности,
описывает, как применить на практике те или иные
положения Кодекса корпоративной этики).
Руководство в области Комплаенс должно
приниматься во внимание при обращении к положениям
Кодекса корпоративной этики, т.к. оно содержит
конкретизацию его положений. В случае сомнений,
касающихся толкования, необходимо получить
разъяснения сотрудника Отдела Комплаенс.
При обращении к Кодексу необходимо
дополнительно анализировать и предотвращать
репутационные риски для Банка. При принятии любого
решения каждый сотрудник должен учитывать
потенциальную возможность репутационного риска,
связанного с проведением той или иной транзакции.
1.7. Обязанность сообщать о нарушениях
Если сотруднику стало известно о существенных
нарушениях положений Кодекса Корпоративной
этики, он должен незамедлительно сообщить об
этом своему непосредственному руководителю,
сотруднику Отдела Комплаенс или Руководителю
Комплаенс на групповом уровне.
Сотрудники вправе сообщить о факте нарушения
сотруднику Комплаенс анонимно.
Все сообщения о нарушениях являются
конфиденциальными.
Мы гарантируем, что сотрудник никаким образом
не пострадает в случае добросовестного и честного
сообщения о нарушениях, которые стали ему известны.
Сообщения о нарушениях могут направляться в любой
форме, в том числе в виде анонимных письменных
отчетов.
1.8. Последствия нарушения положений
Кодекса корпоративной этики Группы
РЦБ
Кодекс Корпоративной этики представляет
собой неотъемлемую часть базовых условий
сотрудничества с Банком и работы в нем.
Любое нарушение положений Кодекса влечет за собой
наступление ответственности в соответствии с трудовым
законодательством и может, в том числе, выражаться в
применении дисциплинарных мер, повлечь разрыв
трудовых отношений без предупреждения.
2 РАБОЧИЕ МЕСТА И СОТРУДНИКИ
2 Рабочие места и сотрудники
2.1 Взаимоуважение, честность и порядочность
Мы уважаем мнение других, так же как личное достоинство, частную жизнь и права человека. Мы не терпим любую дискриминацию или агрессию, например, по отношению к национальности человека, культуре, религии, цвету кожи, полу, половой ориентации, возрасту или физическим недостаткам. Найм, стимулирование и оценка работников банка основывается исключительно на основополагающих критериях, таких как достижении поставленных целей и/или профессиональный опыт. Политика оплаты труда основывается на международных стандартах и поддержке стратегии бизнеса, интересов, ценностей и долгосрочных корпоративных целей. А так же включает меры, которые помогают избегать конфликты интересов Работникам строго запрещено использовать любые виды персональных стратегий уклонения или выплато/ обязательство-ориентированных страхований для обхода риск-регулируемых действий, зафиксированных в трудовых договорах/контрактах.
2.2 Персональная ответственность руководителей и работников.
Все работники банка должны нести должную ответственность и не быть вовлечены в неподобающие взаимоотношения в любом их проявлении. Руководители должны быть хорошим примером своим работникам. Исполнение данных обязанностей служит целям защиты и безопасности банка, работников и клиентов банка.
Для этих целей следующие обязанности последующего контроля должны быть соблюдены и выполнены посредством:
- принципа четырех глаз
- проверки идентификации
- соответствия установленным полномочиям
- достоверности и правдоподобности предоставляемых документов
- соответствия установленным лимитам
- соответствие предоставленной (персональной) компетенции
Для всей письменной переписки, особенно исходящей, лица уполномоченные её подписывать должны быть осведомлены об ответственности и последствиях подписания документов.
2.3. Конфликт интересов
Каждый сотрудник должен гарантировать, что
его личные интересы не вступают в конфликт с его
должностными обязанностями, целями Группы РЦБ и
интересами клиентов.
Потенциальные конфликты интересов могут
возникнуть, в частности, в связи с: подарками,
приглашениями, награждениями при заключении
контрактов и проведении транзакций с использованием
финансовых инструментов; а также из-за коррупции,
мошенничества, манипулирования рынками.
Факт наличия такого конфликта должен доводиться до
сведения сотрудника Комплаенс, который, в свою
очередь, принимает решение о том, существует ли в
действительности такой конфликт интересов, и какие
меры необходимо предпринять.
2.4. Защита информации
Мы уделяем особое внимание безопасности информации
при ее получении, обработке и хранении. В этой связи
мы придерживаемся определенных процедур и
стандартов в области безопасности данных, тем самым
предотвращая ситуации, при которых третье лицо может
ознакомиться с конфиденциальными сведениями,
изменить их, использовать или удалить.
3 ВЗЯТОЧНИЧЕСТВО И КОРРУПЦИЯ
3.1. Взяточничество
Мы не потерпим ни в каком виде взяточничество
и коррупцию.
Мы не признаем и не даем необоснованных
преимуществ (поощрений) ни в каком виде независимо
от того, предлагает их лицо или принимает, а также
независимо от того, работает ли лицо в частном или
государственном секторе.
3.2. Вознаграждения должностным лицам
Ни сотрудники, ни третьи лица, сотрудничающие
с РЦБ, не могут давать вознаграждения должностным
лицам (небольшие суммы денег) для получения или
ускорения каких-то действий с их стороны, на которые
существуют законные права (например, паспортный
контроль, таможенная очистка).
Исключения могут быть сделаны только в
прописанных в законе случаях, когда жизнь и здоровье
находятся в серьезной опасности и единственная
возможность избежать угрозы – совершить
соответствующий платеж.
3.3. Прямое и косвенное взяточничество третьих
лиц
Мы тщательно отбираем брокеров, с которыми
работаем, консультантов, посредников и других третьих
лиц, которые действуют от имени и по поручению
Группы РЦБ и поддерживают нас в ведении бизнеса.
Мы также гарантируем, что указанные третьи
лица не дают и не берут никаких взяток и
вознаграждений в рамках своих деловых отношений с
Группой РЦБ.
3.4. Подарки и приглашения
С одной стороны, обмен скромными подарками и
приглашениями может быть социально признанным
компонентом деловых отношений. Однако, с другой
стороны, сувениры и приглашения могут оказать
негативное влияние на деловые отношения.
Принимать и дарить подарки в денежном
выражении запрещено в принципе, возможность
получения других подарков и приглашений
регламентирована строгими правилами.
3.5. Пожертвования, предлагаемые политическим
партиям и публичным должностным лицам
Правление РЦБ может разрешить пожертвования политическим партиям и политически значимым лицам при соблюдении следующих условий:
1. пожертвования не противоречат любым установленным правилам;
2. пожертвования не выходят за рамки обычаев определенной страны;
3. пожертвования не могут иметь какой либо негативный эффект.
Такие пожертвования должны быть рассмотрены в соответствии с установленными правилам, с вовлечением Комплаенс.
3.6. Издержки/расходы, денежные
пожертвования, благотворительность и
спонсорство
Выплаты в форме оплаты издержек,
пожертвований, благотворительных и спонсорских
взносов не могут применяться в целях обхода принципов,
касающихся подарков, коррупции, взяток,
пожертвований политическим деятелям и государственным
должностным лицам. Все остальные положения Кодекса
не должны противоречить этим правилам Группы.
4 СОТРУДНИЧЕСТВО С КЛИЕНТАМИ И
ДЕЛОВЫМИ ПАРТНЕРАМИ
4.1. Обслуживание клиентов
Группа РЦБ следует провозглашенным
стандартам обслуживания клиентов и стремится
превосходить их ожидания. Это означает, что мы
предлагаем тот или иной продукт/услугу только при
условии наличия у нас необходимой лицензии и опыта, а
также возможности оказать клиенту услугу наилучшим
образом и исключительно в его интересах.
В случае консультирования клиента мы должны
гарантировать, что наши рекомендации даются в
интересах клиента, что они честны и справедливы, а
также, что клиент адекватно проинформирован о рисках.
Ложное или вводящее в заблуждение
рекламирование для нас неприемлемо.
4.2. Конфиденциальность
Группа РЦБ рассматривает всю информацию о
клиентах как строго конфиденциальную.
Мы не передаем данные клиента третьим лицам.
Исключения допустимы только в случае наличия
предварительного письменного согласия клиента, либо в
случае наличия фактов, устанавливающих официально
признанное освобождение от запрета на передачу
данных, в частности, надзорным и судебным органам
власти.
4.3. Знай своего клиента
Зная своих клиентов, их репутацию, положение
в обществе и природу бизнеса, мы можем предложить
наивысшее качество обслуживания с учетом интересов
клиента, например, его инвестиционных целей и
решений.
Мы гарантируем, что не ведем противозаконный бизнес, такой, как, например, финансирование терроризма, легализация преступных доходов или
мошенничество. Мы на постоянной основе осуществляем углубленный анализ и проверки, имеющие целью выявить источник происхождения средств клиента и идентифицировать подозрительные операции.
4.4. Легализация доходов
Финансовые организации и кредитные
учреждения могут быть использованы в качестве
механизмов для «отмывания» преступных доходов и,
таким образом, способствовать сокрытию преступного
происхождения средств и введению их в легальный
оборот. Указанные выше обстоятельства подрывают
репутацию Банка и могут повлечь наложение серьезных
санкций.
Группа РЦБ всецело поддерживает
международное сотрудничество в борьбе с легализацией
преступных доходов и применяет строжайшие
превентивные меры в указанной области.
5 РЫНОЧНОЕ МАНИПУЛИРОВАНИЕ
5.1. Инсайдерские сделки
Инсайдерские сделки предусматривают ненадлежащее
использование неопубликованной информации,
связанной с ценами, для личной выгоды или выгоды
третьих лиц при осуществлении операций с ценными
бумагами. Инсайдерские сделки влекут за собой прямое
наказание в соответствии с уголовным правом, а также
дисциплинарное наказание.
5.2. Справедливая конкуренция
Злоупотребление положением
профессионального участника рынка негативно
воздействует на функционирование рынка капиталов и
имеет серьезные отрицательные последствия для Группы
РЦБ в целом и для каждого сотрудника, вовлеченного в
такую деятельность, в частности.
Честность является необходимым требованием, в
том числе, и в конкуренции за сегменты рынка.
Мы не заключаем недопустимых устных
соглашений, действуем в соответствии с правилами
справедливой конкуренции и в рамках стандартов
поведения на рынке, которые являются традиционными
на международном уровне (MiFID).
6 УЧЕТ И ФИНАНСИРОВАНИЕ
6.1. Учет и отчетность
При принятии решений Группа РЦБ полагается
на корректные и точные записи по расчетам. В этой
связи принципиальное значение имеют безопасность и
защита персональных данных, представляющих собой
конфиденциальную информацию.
Все бизнес-операции подлежат отражению в
соответствии с процедурами и правилами сверки и
бухучета. Такие записи должны содержать необходимую
информацию о транзакциях.
6.2. Обязательства по раскрытию информации
Группа РЦБ берет на себя обязательства по
своевременному, полному, честному раскрытию
информации, используемой в рамках исполнения нами
должностных функций, надзорным органам и обществу.
Раскрытие финансовой информации, осуществляемое на
периодической основе, соответствует актуальным в этой
области стандартам.
6.3. Взаимодействие с надзорными органами
Мы стремимся к тому, чтобы наши отношения с
компетентными (надзорными) органами были открытыми,
прозрачными и основанными на сотрудничестве. Наша
цель – развитие таких отношений между Группой РЦБ и
государственными органами, которые основаны исключительно на доверии
и уважении.
7 ОСОБЫЕ ОБЛАСТИ БИЗНЕСА
7.1 Права человека
Группа РЦБ ни прямо, ни косвенно не финансирует любые операции, проекты или стороны, вовлеченные либо с вовлечением насильственного труда (включая рабский труд или труд ребенка) или
нарушением Европейской конвенции о правах человека,
нарушение правил трудового права и социальных норм, установленных соответствующей страной,
нарушением применимых правил установленных международными организациями включая без ограничения соответствующие конвенции ООН или
нарушением прав местного или коренного населения.
Группа РЦБ не вовлечена в деятельность, где продукция может быть использована для разгона демонстраций, политических беспорядков и иных нарушений прав человека. Это применяться, в частности, к странам, где политические беспорядки или военные конфликты, или иные нарушения гражданских прав существуют либо ожидаемы.
7.2. Окружающая среда
Финансирование либо участие в операциях или проектах, которые предлагают риск продолжительного воздействия на окружающую среду. Например, разрушение тропических лесов, загрязнение окружающей среды и вод, не соответствуют политики РЦБ.
При принятии каждого решения, ответственный сотрудник банка должен учитывать потенциальный риск нанесения ущерба репутации Группы РЦБ, который может быть вызван операцией или проектом, если это может нанести вред окружающей среде. Необходимо чтобы существовала должная предусмотрительность для того чтобы убедиться, что каждое предприятие, получающее финансирование будет использовать денежные средства в соответствии с
- местными правилами защиты окружающей среды,
- европейскими правилами обеспечения защиты окружающей среды, и
- международными конвенциями защиты окружающей среды,
которые, соответственно, обязательные к применению.
Если вы не уверенный в прямом либо косвенном соответствии операции целям Группы РЦБ, стремлениям соответствия политике по защите окружающей среды, Вам необходимо получить разъяснение от работника подразделения Комплаенс.
7.3 Атомная энергия
Группа РЦБ не участвует в строительстве предприятий ядерной энергетики и не сотрудничает с предприятиями ядерной энергетики либо их операторами. Последние исследования показали, что риски, ассоциируемые с предприятиями ядерной энергетики, также как и с окружающей средой и правами человека в настоящее время не управляемы.
7.4. Военные материалы
Группа РЦБ не участвует в деятельности, связанной с военными материалами, оружием и иным военным оборудованием (включая оборудование, используемое для внутренних репрессий и агрессии против иностранных государств) со странами участвующими или готовящимися к военным конфликтам или политическим репрессиям. Группа РЦБ не инвестирует в компании, производящие военное оборудование и оружие.
7.5 Ограничения в области торговли и санкции
Группа строго придерживается международных
списков в области эмбарго и торговых ограничений. При возникновении деликатных случаев могут быть применены более строгие правила, например при отношениях с Ираном и Северной Кореей.
7.6 Игорная индустрия
Деловые взаимоотношения с компаниями игорной индустрии возможны только при условии гарантии, что они не будут противоречить установленным правовым нормам. Применимость международных правил и/или лицензий нуждается в особом внимании.
7.7 Незаконные деловые отношения
Группа РЦБ не поддерживает никаких
отношений с «банками-оболочками» («shell banks»).