I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
| Вид материала | Отчет |
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4961.49kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4721.32kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 1764.89kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 6970.72kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3145.16kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3972.43kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4757.96kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3125.23kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 9996.14kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 9451.71kb.
5.4. Сведения о структуре и компетенции органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента
В целях защиты интересов Банка, инвесторов и своих клиентов и в соответствии с требованиями Федерального закона «О банках и банковской деятельности», в Банке организован внутренний контроль за соблюдением сотрудниками законодательства, нормативных актов и стандартов профессиональной деятельности. Для осуществления внутреннего контроля создана система внутреннего контроля.
Система внутреннего контроля создана и действует с целью обеспечения:
-эффективности управления активами и пассивами, включая их сохранность и управление банковскими рисками;
- достоверности, полноты, своевременности составления и представления отчетности, а также информационной безопасности;
- соблюдения нормативных правовых актов, стандартов деятельности на рынке ценных бумаг, учредительных и внутренних документов Банка;
- исключения вовлечения Банка и участия служащих в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма;
- своевременного представления сведений в органы государственной власти и Банк России
В систему органов внутреннего контроля Банка входят:
- органы управления – Общее собрание акционеров, Совет директоров, Правление, Председатель Правления (его заместители);
- ревизионная комиссия;
- главный бухгалтер (его заместители) Банка и филиалов;
- руководители доп.офисов, филиалов;
- подразделения и служащие, включая:
а) службу внутреннего контроля;
б) ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма;
в) отдел финансового мониторинга и валютного контроля;
г) службу безопасности;
- специальные комиссии, создаваемые на временной основе для проведения инвентаризаций, ревизий, служебных расследований и.т.п., которые осуществляют внутренний контроль в соответствии с полномочиями, определенными Уставом Банка, Положением «Об организации системы внутреннего контроля», утвержденного Советом Директоров Банка, и другими внутренними документами Банка.
Основными направлениями деятельности системы внутреннего контроля определены:
1. Контроль со стороны органов управления (Общего собрания акционеров, Совета директоров, Правления, Председателя правления Банка) за организацией деятельности Банка.
Контроль производится в соответствии с нормами, определенными Уставом Банка, Положением «О Правлении Банка», Положением «О Совете Директоров Банка», а также на основе управленческой информации, представляемой в форме ежедневных, еженедельных и ежемесячных отчетов
- «О состоянии ликвидности»;
- «О выполнении обязательных нормативов, установленных Банком России»;
- «О рыночном риске»;
- «отчет об исполнении бюджета Банка»
и информации обо всех нарушениях законодательства Российской Федерации, учредительных и внутренних документов, случаях злоупотреблений, несоблюдения норм профессиональной этики, представляемой служащими Банка Правлению Банка и непосредственному руководителю, по мере обнаружения нарушений и злоупотреблений, в виде служебных записок.
2. Контроль за функционированием системы управления банковскими рисками и их оценкой.
Контроль осуществляется в порядке, установленном внутренними Положениями «Об управлении анализа рисков», «Об управлении операционными рисками», «Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации», «Об организации управления и порядке расчета величины рыночного риска», «Об организации управления ликвидностью и контроле состояния ликвидности», «О контроле и стресс-тестировании процентного риска», «Политикой управления рисками», «Кредитной политикой», Положением «По формированию резервов на возможные потери» и другими внутрибанковскими нормативными документами. В целях оперативного сообщения о возникающих рисках, а также накопления аналитической базы данных, каждый сотрудник Банка может отправить сообщения по электронной почте в Управления анализа рисков об обнаруженном им риске.
3. Контроль за распределением полномочий при совершении банковских операций и сделок.
Порядок распределения полномочий между подразделениями Банка и служащими при совершении банковских операций и других сделок установлен соответственно Уставом Банка, Кредитной политикой, Политикой управления рисками Банка, Положением об организации системы внутреннего контроля, внутренними положениями об отделах (подразделениях); перечнем операций, подлежащих дополнительному контролю, должностными инструкциями на каждого сотрудника Банка, доверенностями.
4. Контроль за информационными потоками (получением и передачей информации) и обеспечением информационной безопасности.
Порядок контроля установлен внутренней «Политикой информационной безопасности», Инструкцией «По работе с ключевой информацией», Положением «Об организации резервного копирования информации банковских информационных систем и хранении резервных копий», «Инструкцией по защите информации от компьютерных вирусов и другого вредоносного программного обеспечения», «Порядком организации доступа к информационным ресурсам локальной вычислительной сети», «Порядком обращения с паролями доступа к информационным системам», «Порядком защиты информационных систем ОАО КБ "Региональный кредит" при взаимодействии с сетью Интернет и другими внешними сетями», Приказами и Распоряжениями Председателя Правления Банка.
5. Мониторинг системы внутреннего контроля.
Мониторинг осуществляется руководством Банка, служащими всех подразделений, а также службой внутреннего контроля путем постоянного наблюдения и контроля за проводимыми банковскими операциями и сделками. Постоянный мониторинг включает в себя ежедневную проверку и подтверждение бухгалтерских записей, банковских операций и сделок, выявление операций, подлежащих обязательному контролю и «сомнительных» операций и сделок, принятие мер по устранению допущенных ошибок и нарушений.
Службой внутреннего контроля (далее СВК) контроль осуществляется на постоянной основе путем регулярных проверок деятельности подразделений Банка и отдельных сотрудников.
Политикой управления рисками и Положением «Об организации управления операционным риском» предусмотрен порядок, при котором руководители отделов (подразделений) и отдельные сотрудники могут ежедневно составлять сообщения о рисках с обязательным дальнейшим их анализом Управлением анализа рисков и представлением отчетов органам управления Банка.
Служба внутреннего контроля осуществляет свою деятельность в соответствии с «Положением о Службе внутреннего контроля Банка». В функции и задачи СВК входит:
- Организация постоянного контроля путем регулярных проверок деятельности подразделений Банка и отдельных сотрудников на предмет соответствия их действий требованиям законодательства, нормативным актам и стандартам профессиональной деятельности, внутренним документам, должностным инструкциям.
- Обеспечение постоянного контроля за соблюдением сотрудниками Банка установленных процедур, функций и полномочий по принятию решений.
- Обеспечение контроля за исполнением рекомендаций и принятием мер по устранению нарушений, выявленных службой внутреннего контроля, надзорными органами.
- Организация и обеспечение контроля за:
- достоверностью, полнотой, объективностью и своевременностью бухгалтерского учета и отчетности;
- своевременностью составления и представления отчетности и иных сведений, в соответствии с нормативными правовыми актами, в органы государственной власти и Центральный банк Российской Федерации;
- применяемыми в Банке способами (методами) обеспечения сохранности имущества;
- надежностью автоматизированных информационных систем, целостностью баз данных и их защитой от несанкционированного доступа и использования, наличием планов действий на случай непредвиденных обстоятельств.
- Оценка работы службы управления персоналом Банка.
- Проверка полноты применения и эффективности методологии оценки банковских рисков и процедур управления банковскими рисками (методик, программ, правил, порядков и процедур совершения банковских операций и сделок, управления банковскими рисками).
- Проверка и оценка эффективности системы внутреннего контроля. Проверка процессов и процедур внутреннего контроля.
- Проверка применяемых способов (методов) обеспечения сохранности имущества Банка.
- Оценка экономической целесообразности и эффективности совершаемых кредитной организацией операций.
СВК действует на постоянной основе под непосредственным контролем Совета директоров и подотчетна в своей деятельности Совету директоров Банка. Непосредственное руководство СВК осуществляется Начальником, который назначается решением Совета Директоров.
Проверки СВК проводятся на основании ежеквартальных планов и отчетов о выполнении этих планов, утверждаемых Советом Директоров Банка.
По результатам проверок составляются и представляются отчеты Совету директоров, руководству Банка и руководителям соответствующих подразделений Банка для принятия необходимых мер по устранению выявленных нарушений, а также для целей анализа деятельности подразделений и конкретных сотрудников Банка. В отчетах отражаются вновь выявленные риски, случаи нарушений сотрудниками законодательства, нормативных актов, внутренних распоряжений, процедур, связанных с функционированием системы внутреннего контроля, случаи, которые препятствуют осуществлению СВК своих функций.
Цели составления и представления отчетов:
- выявление и анализ рисков при совершении банковских операций и сделок, определение мероприятий по снижению рисков, принятых на себя банком;
- доведение до сведения органов управления банка и руководителей подразделений (отделов) информации обо всех нарушениях и злоупотреблениях при выполнении должностных обязанностей служащими банка;
- контроль за соблюдением выполнения плана развития банка, плана по доходам и расходам;
- контроль за соблюдением установленных лимитов на осуществление банковских операций и сделок;
- контроль за согласованием операций и сделок, превышающих установленные лимиты;
- оценка эффективности выполняемой работы каждым служащим
Проводится обязательный контроль за исполнением рекомендаций и принятием мер по устранению нарушений, выявленных как СВК так и внешними контролирующими органами, а также внешними аудиторами. СВК постоянно проводит контроль за операциями, несущими в себе основные для Банка риски, а именно кредитные операции, которые систематически проверяются путем изучения электронных баз данных на предмет соблюдения лимитов кредитования, основных параметров программ кредитования, правильности формирования резервов. Проводится постоянный контроль за вновь вводимыми направлениями деятельности Банка и открываемыми подразделениями с целью выявления и анализа рисков при совершении банковских операций и сделок.
Ревизионной комиссией Банка осуществляются проверки финансово-хозяйственной
деятельности Банка по итогам деятельности за год, а также в любое время по своей инициативе, по решению Совета директоров Банка или по требованию акционера, в том числе:
- проверка и анализ финансового состояния Банка, его платежеспособности, функционирования системы внутреннего контроля и системы управления финансовыми и операционными рисками, ликвидности активов, соотношения собственных и заемных средств;
- подтверждение достоверности данных, содержащихся в годовом отчете Банка, годовой бухгалтерской отчетности и иных отчетах, а также других финансовых документах Банка;
- проверка порядка ведения бухгалтерского учета и представления финансовой и бухгалтерской отчетности при осуществлении финансово-хозяйственной деятельности Банка;
- проверка своевременности и правильности ведения расчетных операций с контрагентами, бюджетами всех уровней, а также расчетных операций по оплате труда, социальному страхованию, начислению и выплате дивидендов;
- проверка законности хозяйственных операций, осуществляемых Баком по заключенным от его имени сделкам;
- проверка эффективности использования активов и иных ресурсов Банка, выявление причин непроизводительных потерь и расходов;
- проверка соответствия решений по вопросам финансово-хозяйственной деятельности, принимаемых Председателем Правления, Советом директоров и Правлением Банка, уставу Банка и решениям Общего собрания акционеров.
Сведения о наличии внутреннего документа кредитной организации - эмитента, устанавливающего правила по предотвращению использования служебной (инсайдерской) информации.
В целях предотвращения использования служебной (инсайдерской) информации и защиты интересов Банка, инвесторов и своих клиентов в части ограничения распространения информации, в Банке разработано «Положение о коммерческой и банковской тайне», устанавливающее общие требования по обеспечению режима коммерческой и банковской тайны в Банке и регулирующее отношения, связанные с охраной информации, составляющей банковскую и коммерческую тайну.
5.5. Информация о лицах, входящих в состав органов контроля за финансово-хозяйственной деятельностью кредитной организации – эмитента
ФИО
Жарков Михаил Юрьевич
Год рождения
1966
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация)
- Московский инженерно-физический институт (МИФИ) 1989г., инженер-физик
- Финансовая академия при Правительстве Российской Федерации, 1995г., экономист банка
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
3
01.04.2010
ОАО КБ «Региональный кредит»
Советник Председателя Правления
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
С
по
организация
должность
1
2
3
4
03.11.2003
30.09.2008
ООО «Управляющая компания СКБ»
Генеральный директор
02.10.2008
31.12.2008
ООО «Северо-запад»
Исполнительный директор
11.01.2009
31.03.2010
ООО «Управляющая компания СКБ»
Генеральный директор
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
нет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
нет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
нет
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
нет
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
нет
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
нет
Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента, лицом, занимающим должность единоличного исполнительного органа кредитной организации - эмитента.
Нет
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти
Нет
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)
Нет
ФИО
Романов Василий Викторович
Год рождения
1987
Сведения об образовании (наименование учебного заведения, дата окончания, квалификация)
Костромской государственный технологический университет (КГТУ), 2009г., государственное и муниципальное управление
Должности, занимаемые в настоящее время, в том числе по совместительству:
С
организация
должность
1
2
3
11.01.2011
ОАО КБ «Региональный кредит»
Главный специалист отдела анализа банковских рисков УАР
Должности, занимаемые за последние пять лет, в том числе по совместительству (в хронологическом порядке):
С
по
организация
должность
1
2
3
4
07.10.2009
15.11.2009
Государственное учреждение Костромской области Центр патриотического воспитания молодежи
Старший методист
16.11.2009
13.01.2010
ОАО КБ «Региональный кредит»
Помощник Председателя Правления
14.01.2010
31.08.2010
ОАО КБ «Региональный кредит»
Специалист отдела анализа банковских рисков (ОАБР)
01.09.2010
10.01.2011
ОАО КБ «Региональный кредит»
Ведущий специалист
Доля участия в уставном капитале кредитной организации – эмитента
нет
Доля принадлежащих обыкновенных акций кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
нет
Количество акций кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам кредитной организации - эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
нет
Доли участия в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) дочерних и зависимых обществ кредитной организации – эмитента
нет
Доли принадлежащих обыкновенных акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента - для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
нет
Количество акций дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента каждой категории (типа), которые могут быть приобретены в результате осуществления прав по принадлежащим опционам дочернего или зависимого общества кредитной организации - эмитента- для кредитной организации – эмитента, являющегося акционерным обществом
нет
Характер любых родственных связей с иными членами органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации - эмитента, членами коллегиального исполнительного органа кредитной организации - эмитента, лицом, занимающим должность единоличного исполнительного органа кредитной организации - эмитента.
Нет
Сведения о привлечении к административной ответственности за правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг или уголовной ответственности (наличии судимости) за преступления в сфере экономики или за преступления против государственной власти
Нет
Сведения о занятии должностей в органах управления коммерческих организаций в период, когда в отношении указанных организаций было возбуждено дело о банкротстве и/или введена одна из процедур банкротства, предусмотренных законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве)
Нет
ФИО