Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2003 года
| Вид материала | Отчет |
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 8314.03kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 6322.93kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 8309.99kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2003 года, 8678.05kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2003 года, 4102.3kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2010 года, 6525.72kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2005 года, 3973.33kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2004 года, 7360.4kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2005 года, 4901.94kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2008 года, 8019.53kb.
Родственных связей внутри организации не имеет.
Сведения о существующих соглашениях относительно всех видов вознаграждений членам Правления ОАО Внешторгбанк:
- ежемесячный должностной оклад - сумма в рублях эквивалентная от 12000 до 15000 долларов США;
- премии, установленные решениями Правления Банка, - в сумме не превышающей 12 должностных окладов в год;
- премия по итогам года, выплачиваемая по решению Наблюдательного совета ОАО Внешторгбанк после утверждения годовым Общим собранием акционеров годового отчета, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчета о прибылях и убытках Банка - в размере от 0,07 до 0,1 процента от чистой прибыли Банка по результатам финансового года;
- компенсации - в суммах, установленных законодательством и внутренними документами Банка.
2.4.1.4. Ревизор и / или члены ревизионной комиссии кредитной организации - эмитента.
Размер вознаграждения, льгот и / или компенсации расходов по ревизионной комиссии за последний завершенный финансовый год: не выплачивались.
1.Авдеева Ольга Анатольевна
Год рождения: 1963 г.
Сведение об образовании: высшее.
Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет.
Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет.
Опционов кредитной организации-эмитента не имеет.
Сфера деятельности: Главный бухгалтер ОАО Внешторгбанк
Долей в уставном капитале и долей голосующих акций дочерних и зависимых обществ не имеет.
Должности занимаемые в настоящее время:
| с | организация | должность |
| 17.12.2003 | Банк внешней торговли (открытое акционерное общество) | Главный бухгалтер ОАО Внешторгбанк |
Занимаемые должности за последние 5 лет:
| с | по | организация | должность |
| 15.07.1998 | 10.06.2002 | Банк внешнеэкономической деятельности СССР | Заместитель главного бухгалтера Центральной бухгалтерии |
| 11.06.2002 | 24.07.2002 | Банк внешней торговли (открытое акционерное общество) | Заместитель начальника Управления по оформлению, учету и контролю операций |
| 27.07.2002 | 28.09.2003 | Банк внешней торговли (открытое акционерное общество) | Заместитель главного бухгалтера |
| 29.09.2003 | 16.12.2003 | Банк внешней торговли (открытое акционерное общество) | Первый заместитель Главного бухгалтера ОАО Внешторгбанк |
Родственных связей внутри организации не имеет.
2.Миронова Ирина Ивановна
Год рождения: нет данных.
Сведение об образовании: высшее.
Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет.
Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет.
Опционов кредитной организации-эмитента не имеет.
Сфера деятельности : Заместитель начальника Управления регистрации и лицензирования кредитных организаций Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Центрального банка Российской Федерации.
Долей в уставном капитале и долей голосующих акций дочерних и зависимых обществ не имеет.
Должности занимаемые в настоящее время :
Заместитель начальника Управления регистрации и лицензирования кредитных организаций Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Центрального банка Российской Федерации.
Данные о должностях, занимаемых в настоящее время и за последние 5 лет представлены на основании всей имеющейся в Банке информации.
Родственных связей внутри организации не имеет.
3.Силуанов Антон Германович
Год рождения: нет данных.
Сведение об образовании: высшее.
Доли в уставном капитале кредитной организации не имеет.
Доли голосующих акций кредитной организации - эмитента не имеет.
Опционов кредитной организации-эмитента не имеет.
Сфера деятельности : Заместитель министра финансов Российской Федерации.
Долей в уставном капитале и долей голосующих акций дочерних и зависимых обществ не имеет.
Должности занимаемые в настоящее время :
Заместитель министра финансов Российской Федерации.
Данные о должностях, занимаемых в настоящее время и за последние 5 лет представлены на основании всей имеющейся в Банке информации.
Родственных связей внутри организации не имеет.
2.4.2. Данные о численности и обобщенные данные об образовании и о составе сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента, а также об изменении численности сотрудников (работников) кредитной организации - эмитента в случае, если такое изменение является для кредитной организации - эмитента существенным.
На 01.01.1999 года
| Показатели | |
| Среднесписочная численность работников (чел.) | 2947 |
| - с высшим образованием | нет данных |
| - с неоконченным высшим | нет данных |
| - со средним специальным | нет данных |
| - со средним и т.д. | нет данных |
| Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс. руб. | 99 127 |
| Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс. руб. | 55 403 |
| Общий объем израсходованных денежных средств, тыс. руб. | 154 530 |
На 01.01.2000 года
| Показатели | |
| Среднесписочная численность работников (чел.) | 2838 |
| - с высшим образованием | нет данных |
| - с неоконченным высшим | нет данных |
| - со средним специальным | нет данных |
| - со средним и т.д. | нет данных |
| Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс. руб. | 132 436 |
| Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс. руб. | 360 292 |
| Общий объем израсходованных денежных средств, тыс. руб. | 492 728 |
На 01.01.2001 года
| Показатели | |
| Среднесписочная численность работников (чел.) | 3648 |
| - с высшим образованием | нет данных |
| - с неоконченным высшим | нет данных |
| - со средним специальным | нет данных |
| - со средним и т.д. | нет данных |
| Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс. руб. | 860 828 |
| Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс. руб. | 85 114 |
| Общий объем израсходованных денежных средств, тыс. руб. | 945 942 |
На 01.01.2002 года
| Показатели | |
| Среднесписочная численность работников (чел.) | 3748 |
| - с высшим образованием | 2869 |
| - с неоконченным высшим | 74 |
| - со средним специальным | 689 |
| - со средним и т.д. | 344 |
| Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс. руб. | 1 510 769 |
| Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс. руб. | 77 542 |
| Общий объем израсходованных денежных средств, тыс. руб. | 1 588 311 |
На 01.01.2003 года
| Показатели | |
| Среднесписочная численность работников (чел.) | 4611 |
| - с высшим образованием | 3482 |
| - с неоконченным высшим | 163 |
| - со средним специальным | 648 |
| - со средним и т.д. | 659 |
| Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс. руб. | 2 395 771 |
| Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс. руб. | 586 880 |
| Общий объем израсходованных денежных средств, тыс. руб. | 2 982 651 |
На 01.01.2004 года
| Показатели | |
| Среднесписочная численность работников (чел.) | 5954 |
| - с высшим образованием | 4408 |
| - с неоконченным высшим | 138 |
| - со средним специальным | 930 |
| - со средним и т.д. | 478 |
| Объем денежных средств, направленных на оплату труда, тыс. руб. | 3 294 787 |
| Объем денежных средств, направленных на социальное обеспечение, тыс. руб. | 468 248 |
| Общий объем израсходованных денежных средств, тыс. руб. | 3 763 035 |
| Наименование показателя | |
| Сотрудники (работники), возраст которых менее 25 лет, % | 8,1 |
| Сотрудники (работники), возраст которых от 25 до 35 лет, % | 33,7 |
| Сотрудники (работники), возраст которых от 35 до 55 лет, % | 53,6 |
| Сотрудники (работники), возраст которых свыше 55 лет, % | 4,6 |
| Итого: | 100,0 |
| Из них: | |
| имеющие среднее и/или полное общее образование, % | 8,5 |
| имеющие начальное и/или среднее профессиональное образование, % | 16,6 |
| имеющих высшее профессиональное образование, % | 71,2 |
| имеющих послевузовское профессиональное образование, % | 3,7 |
2.4.3. Сведения о любых обязательствах кредитной организации - эмитента перед сотрудниками(работниками),касающихся возможности их участия в уставном капитале кредитной организации - эмитента (приобретения акций кредитной организации - эмитента),включая любые соглашения, которые предусматривают выпуск или предоставление сотрудникам (работникам) опционов кредитной организации - эмитента.
Банк не имеет обязательств перед сотрудниками, касающихся возможности их участия в уставном капитале, в т.ч. наличия опционов на акции Банка.
3. ИНФОРМАЦИЯ О ФИНАНСОВО-ХОЗЯЙСТВЕННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ-ЭМИТЕНТА.
3.1. Основная информация о финансово - экономическом состоянии кредитной организации - эмитента и факторах риска.
3.1.1. О показателях финансово - экономической деятельности кредитной организации -эмитента.
(тыс.руб)
| Дата | Уставный капитал | Собственные средства (капитал) | Прибыль | Рентабельность (%) | Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.) |
| 01.01.2000 | 22137236 | 22055650 | 635192 | 0.7 | 55357333 |
| 01.01.2001 | 42137236 | 44271708 | 3574690 | 3.0 | 63027397 |
| 01.01.2002 | 42137236 | 44939982 | 5235510 | 3.3 | 91807084 |
| 01.01.2003 | 42137236 | 52516239 | 13133254 | 6.9 | 117933179 |
| 01.01.2004 | 42137236 | 52720316 | 11825657 | 3.5 | 195574894 |
Финансовый результат деятельности Внешторгбанка (чистая прибыль) за 2003 год составил 8.558 млн. рублей, что несколько ниже показателя 2002 года – 9.209 млн. рублей. Балансовая прибыль до налогообложения составила 11.826 млн. рублей (13.133 млн. рублей по итогам 2002 года). Сумма налоговых платежей, осуществленных за счет балансовой прибыли Банка, составила 3.268 млн. рублей. Незначительное снижение величины финансового результата Банка по сравнению с предыдущим годом было обусловлено рядом объективных факторов, из которых, прежде всего, необходимо отметить влияние снижения курса доллара США к рублю. Валютная структура баланса Банка традиционно ориентирована на операции с инвалютами (в основном с долларом США), что в условиях снижения курса доллара отражается фиксацией значительных убытков, связанных с отрицательной переоценкой валютных позиций. Так, по итогам 2003 года сальдо переоценки валютных позиций составило отрицательную величину (-3.853 млн. рублей) против +3.217 млн. рублей по итогам 2002 года. Таким образом, не принимая во внимание указанный фактор, можно констатировать, что доходы банка от текущих операций и окупаемость расходов существенно возросли.
Основную часть доходов Банка в 2003 году составили процентные доходы по кредитам корпоративным клиентам ведущих отраслей российской промышленности (топливно-энергетического комплекса, оборонной промышленности, металлургии, химии, связи и коммуникаций) на общую сумму 10.805 млн. рублей. Высокая сумма доходов была получена в форме результатов по портфелю ценных бумаг – 11.375 млн. рублей, что отражает рост финансирования ОАО Внешторгбанк российской экономики в форме покупки ценных бумаг российских предприятий, а также улучшение инвестиционного климата в России, следствием которого явился рост рыночной стоимости государственных и корпоративных обязательств. В составе процентных доходов по ценным бумагам, все более значительную долю занимают доходы по негосударственным ценным бумагам (векселям и облигациям первоклассных российских компаний).
Развитие розничного бизнеса, документарных операций, международных расчетов и инвестиционного направления, а также расширение клиентской базы позволили довести величину чистого комиссионного дохода Банка по итогам 2003 года до 1.683 млн. рублей (в 2002 году - 881 млн. рублей).
В условиях усиления конкуренции и общего снижения маржи на рынке банковских услуг, Банк поддерживает курс на диверсификацию структуры операций, в том числе приносящих комиссионные и другие непроцентные доходы.
3.1.2. О рыночной капитализации кредитной организации - эмитента и ее обязательствах.
Акции ОАО Внешторгбанк не имеют рыночной котировки.
Условия каждой сделки, которая должна быть совершена или исполнена в течение шести месяцев c отчетной даты, если сумма этой сделки (сделок) составляет не менее 10% балансовой стоимости активов кредитной организации-эмитента на отчетную дату:
сделки, отвечающие указанным условиям, не заключались.
Обязательства, неисполненные кредитной организацией-эмитентом на дату утверждения отчета по ценным бумагам, в случае, если их размер составляет не менее 5% балансовой стоимости активов кредитной организации-эмитента на отчетную дату:
кредитная организация-эмитент не имеет обязательств, отвечающих указанным условиям.
3.1.3. О целях эмиссии и направлениях использования средств, полученных в результате размещения ценных бумаг.
Средства, полученные от размещения эмиссионных ценных бумаг ОАО Внешторгбанк, были направлены на финансирование российской экономики, в том числе в форме кредитования российских компаний, приобретения их долговых обязательств, а также финансирование текущей деятельности Банка.
Кредитной организацией-эмитентом не размещались ценные бумаги с целью финансирования определенной сделки (взаимосвязанных сделок) или иной операции.
3.1.4. О рисках, возникших в связи с приобретением размещаемых ценных бумаг.
3.1.4.1. Отраслевые риски.
В отчетный период риски банковской деятельности не носили ярко выраженного характера по причине продолжающегося подъема в большинстве отраслей экономики РФ и стабильного состояния банковской системы в целом. Так, при росте объема кредитов и прочих размещенных средств по банковской системе за период с 1.01.2003 г. по 01.12.2003 г. на 42,4% просроченная задолженность выросла всего на 11,1%. При этом удельный вес просроченной задолженности в кредитах предприятиям и организациям по состоянию на 1.12.2003 г. составил 1,5% (на 1.10.2003 г. также – 1,5%), в кредитах, предоставленных физическим лицам – 1,2% (на 1.10.2003 г. – 1,1%).
Отдельные показатели, характеризующие устойчивость банковского сектора России, по состоянию на 1.10.2003 г. находились на приемлемом уровне. Так, отношение собственных средств (капитала) к активам, взвешенным с учетом риска, по банковской системе России в целом составило 18,3%; доля сомнительных и безнадежных ссуд в общем объеме ссуд – 5,4%; отношение ликвидных активов к краткосрочным обязательствам – 85,4%.
Несмотря на в целом благоприятную конъюнктуру в последнем квартале 2003 года, необходимо отметить, что банковская деятельность в России продолжает нести на себе высокие риски, связанные с зависимостью значительного количества банков от финансового состояния финансово-промышленных групп и предприятий, которые они обслуживают, относительно незначительным размером банковской системы Российской Федерации в сопоставлении с экономикой в целом (совокупные активы банковской системы по состоянию на 1.07.2003 г. составили лишь 40,3% ВВП). Кроме того, существенными факторами риска, присущими российской банковской системе, остаются недостаточная капитализация значительного числа российских банков, незавершенность проводимых реформ бухгалтерского учета и отчетности кредитных организаций, а также несовершенство действующего банковского законодательства в части обеспечения прав кредиторов. В результате действия всей совокупности факторов риска, количество убыточных банков в банковской системе России с 1.10.2003 г. по 1.12.2003 г. увеличилось с 74 до 95 (из 1232 от общего количества действовавших банков на 1.12.2003 г.).
В то же время негативное влияние рисков, присущих российской банковской системе, на финансовое положение ОАО Внешторгбанк по сравнению с другими кредитными организациями, представляется менее существенным ввиду его прогнозируемой поддержки со стороны основного акционера – Правительства РФ и иных государственных структур.
3.1.4.2. Страновые и региональные риски.
В связи с тем, что ОАО Внешторгбанк является резидентом РФ и его деятельность осуществляется главным образом на территории России, он подвержен влиянию странового риска, присущего Российской Федерации.
В отчетном периоде в Российской Федерации наблюдалась устойчивая тенденция экономического роста и улучшения условий ведения бизнеса. Благоприятная конъюнктура мировых цен на энергоносители позволила России сформировать значительный объем золотовалютных резервов, наличие которых (77,1 млрд. долл. на 1.01.04) позволяет снизить риски влияния падения цен на основные товары российского экспорта, девальвации национальной валюты, оптимизировать состояние государственных финансов. Отражением происходящих позитивных макроэкономических изменений стало присвоение России 08.10.2003 г. рейтинговым агентством Moody’s суверенного рейтинга инвестиционной категории и 27.01.2004 г. рейтинговым агентством StandardandPoor’s инвестиционного рейтинга по национальной шкале. Стабильность развития российской экономики и финансовой системы в 2004 г. во многом будет зависеть от действий государственных органов, направленных на снижение политических рисков, создания благоприятных условий для инвестиций в экономику и успешности проведения выборов Президента РФ.
Основной объем операций ОАО Внешторгбанк приходится на Московский регион, экономическая конъюнктура ведения банковских операций в котором в среднесрочном периоде прогнозируется благоприятной. Филиальная сеть ОАО Внешторгбанк представлена 43 филиалами, расположенными в крупнейших экономически развитых субъектах Российской Федерации. Деятельности в регионах, подверженных существенному влиянию региональных рисков, ОАО Внешторгбанк не осуществляет. Региональная диверсификация операций филиалов ОАО Внешторгбанк, оперативный контроль за уровнем региональных рисков, принимаемых на себя Головной организацией и филиалами Внешторгбанка, определяют отсутствие существенного влияния на финансовое положение ОАО Внешторгбанк региональных рисков. Указанный контроль за рисками включает в себя анализ экономической конъюнктуры, состояния банковских систем и бюджетов органов государственной власти регионов.
3.1.4.3. Финансовые риски.
Основным видом финансового риска, потенциально влияющего на способность ОАО Внешторгбанк своевременно и в полном объеме исполнить свои обязательства перед держателями долговых ценных бумаг ОАО Внешторгбанк, является риск ухудшения ликвидности. В условиях соответствия баланса Банка всем требованиям и нормативам ликвидности, при наличии постоянного контроля за состоянием ликвидности со стороны подразделений ОАО Внешторгбанк, а также его коллегиальных органов, указанный риск является незначительным. Другие виды финансовых рисков (валютный, процентный), которые могут воздействовать на финансовый результат деятельности ОАО Внешторгбанк, не оказывают существенного влияния на качество выполнения им своих обязательств перед держателями ценных бумаг в связи с умеренной волатильностью валютных курсов и процентных ставок, а также возможностями ОАО Внешторгбанк по управлению валютной позицией и установлению процентных ставок по привлекаемым и размещаемым средствам.
Уровень инфляции не оказывает влияния на способность ОАО Внешторгбанк надлежащим образом исполнять свои обязательства по ценным бумагам, поскольку данный показатель не привязан к размеру выплат по ценным бумагам.
3.1.4.4. Правовые риски.
Действующее российское законодательство является достаточно сложным и неоднозначным в толковании, сложившаяся судебная практика противоречива, что влечет за собой возможность принятия судебных актов, препятствующих исполнению вступивших в силу судебных решений. Налоговое законодательство отличается неоднозначностью возможных толкований некоторых его положений. Кроме того, недостаточен опыт применения на практике части норм налогового законодательства Российской Федерации, что может способствовать увеличению налоговых рисков, которые могут привести к увеличению расходов кредитной организации-эмитента и владельцев ценных бумаг. Также существует риск изменения норм налогового законодательства, ухудшающего положение тех или иных групп налогоплательщиков.
3.1.4.5. Риски, связанные с деятельностью кредитной организации-эмитента.
Текущие судебные процессы, в которых принимает участие кредитная организация-эмитент: информация раскрыта в пункте 3.3.5. настоящего отчета.
Отсутствие возможности продлить действие лицензии кредитной организации-эмитента на ведение определенного вида деятельности: кредитная организация-эмитент не рассматривает подобный вариант.
Возможная ответственность кредитной организации - эмитента по долгам третьих лиц, в том числе дочерних обществ кредитной организации - эмитента: кредитная организация - эмитент не располагает подобной информацией.
3.2. Cведения о финансово - хозяйственной деятельности кредитной организации- эмитента.
3.2.1. Сведения о финансовом состоянии кредитной организации - эмитента и динамике его изменения за пять последних завершенных финансовых лет или за каждый завершенный финансовый год, если кредитная организация - эмитент осуществляет свою деятельность менее пяти лет, а также за последний завершенный отчетный период с указание причин и факторов, которые, по мнению органов управления кредитной организации - эмитента, привели к такому изменению.
Динамика основных показателей (в % к предыдущему году):
| Показатели | 1999 | 2000 | 2001 | 2002 | 2003 |
| Балансовая прибыль | 100 | 563 | 146 | 251 | 90 |
| Чистая прибыль | 100 | 2223 | 180 | 467 | 92 |
| Собственные средства (капитал) | 921 | 201 | 102 | 117 | 100 |
| Валюта баланса | 158 | 144 | 130 | 126 | 143 |
Чистая прибыль Банка за 2003 год составила 8,6 млрд. рублей, балансовая прибыль до налогообложения превысила 11,8 млрд. рублей. Рентабельность активов составила 3,9% годовых. Валюта баланса Банка (по стандартам публикуемой отчетности) выросла за IV квартал текущего года на 17% со 223 до 262 млрд. рублей, привлеченные средства - на 18% с 169 до 200 млрд. рублей.
По сравнению с 1 октября 2003 года чистая прибыль Банка увеличилась более чем на 6 млрд. рублей (на 1 октября 2003 года - 2,4 млрд. рублей, на 1 января 2004 года - 8,6 млрд. рублей). Балансовая прибыль Банка за IV квартал 2003 года возросла с 4,3 до 11,8 млрд. рублей. Указанный рост в основном был обеспечен ростом доходов от обслуживания клиентов, в том числе в форме комиссий и процентов по предоставленным кредитам, а также фиксированием доходов по портфелю ценных бумаг.
Некоторое сокращение чистого финансового результата за 2003 год по сравнению с 2002 годом (соответственно 8,6 и 9,2 млрд. рублей) имеет под собой как объективные, внешние причины, так и временное увеличение определенных расходов Банка, связанное с формированием новых направлений бизнеса (инвестиционно-банковские услуги, ипотечные кредиты и т.д.). Среди внешних причин главную роль играет:
- сохраняющаяся по сравнению с началом года отрицательная переоценка валютных позиций Банка, которая с учетом специфики структуры баланса Банка играет существенную роль даже при незначительной ревальвации рубля;
- сохранение низких процентных ставок на международных финансовых рынках сказывается на ограниченности доходов от иностранных активов, значительный размер которых объективно определяется функциями Банка по обслуживанию внешнеторгового оборота и бизнеса крупнейших экспортеров и импортеров страны.
Сведения о финансовом состоянии кредитной организации - эмитента и динамике его изменения за пять последних завершенных финансовых лет приведены в пункте 3.1.1.
3.2.2. Результаты финансово - хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента, факторы, оказавшие влияние на изменение размера выручки от продажи эмитентом услуг и прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности, включая влияние инфляции, изменения курсов иностранных валют, решений государственных органов, иных экономических, финансовых, политических и других факторов.
факторы, оказавшие влияние на изменение размера выручки от продажи эмитентом услуг и прибыли (убытков) КО: