Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2009 года
| Вид материала | Отчет |
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 6322.93kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 8309.99kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 8314.03kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2010 года, 6525.72kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2009 года, 4445.03kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2009 года, 2620.6kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2005 года, 3973.33kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2004 года, 7360.4kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2005 года, 4901.94kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2003 года, 8678.05kb.
Данные по Н1 за 2004-2008 приведены на основании публикуемой формы 0409808.
Данные по Н2-Н4 за все периоды и Н1 на 01.07.2009г. приведены на основании бухгалтерской формы 0409135.
Основным видом риска, потенциально влияющим на способность ОАО Банк ВТБ своевременно и в полном объеме выполнять свои обязательства перед владельцами выпущенных им ценных бумаг, является риск ликвидности. Поддержание соответствия структуры баланса всем требованиям и нормативам ликвидности (внутренним и пруденциальным), при наличии постоянного контроля со стороны ответственных подразделений и коллегиальных органов, позволяет Банку своевременно и в полном объеме выполнять свои обязательства, включая обязательствам по выплате основного долга и процентов владельцам выпущенных Банком ценных бумаг.
В течение указанного периода Банк по состоянию на отчетные даты полностью соблюдал нормативы, характеризующие его ликвидность. Значения нормативов Н1, Н2 и Н3 по состоянию на начало каждого года, начиная с 2003 г., были существенно выше минимально необходимых, а значение норматива Н4 – ниже максимально допустимого значения.
Существенный рост нормативов мгновенной и текущей ликвидности (Н2 и Н3) по состоянию на 1 января 2009 года является следствием изменения политики Банка по размещению временно свободных денежных средств в условиях финансового кризиса: переориентацией от вложений в ценные бумаги к размещению свободных средств на корреспондентских счетах в Банке России и в краткосрочных межбанковских депозитах. Изменения (Н3) в 2006-2007 годах были обусловлены результатами обычной хозяйственной деятельностью кредитной организации - эмитента. Постепенное увеличение норматива долгосрочной ликвидности (Н4) за 2005-2008 года вызвано ростом средних сроков кредитования, что является отражением общерыночной тенденции.
Коэффициент достаточности собственных средств (капитала) Банка на 1 января 2009 года составлял 16,1% (минимальное значение норматива – 10%). На 1 января 2008 года данный показатель был равен 19,0%. Значительную поддержку для уровня достаточности капитала Банка оказало привлечение в 4 квартале 2008 года субординированных кредитов на общую сумму 200 млрд. рублей, что позволило частично компенсировать влияние девальвации рубля и роста объемов операций Банка на уровень достаточности капитала. За 2 квартал 2009 года Н1 увеличился с 14,0 до 15,5.
Собственные средства (регулятивный капитал) Банка, используемые для расчета обязательных нормативов Банка России, за 2 квартал 2009 г. сократились с 370 до 365 млрд. руб. Коэффициент достаточности собственных средств (капитала) Банка на 1 июля 2009 года составляет 15,5%, на 1 апреля 2009 года – 14,0% (минимальное значение норматива – 10%).
| 4.3. Размер и структура капитала кредитной организации – эмитента 4.3.1. Размер и структура капитала кредитной организации – эмитента
|
| 4.3.2. Финансовые вложения кредитной организации - эмитента Кредитная организация-эмитент не имеет финансовых вложений, которые составляют 10 и более процентов всех ее финансовых вложений на дату окончания отчетного квартала. | |||||||||
| 4.3.3. Нематериальные активы кредитной организации - эмитента | |||||||||
| Наименование группы объектов нематериальных активов | Первоначальная (восстановительная) стоимость, тыс. руб. | Сумма начисленной амортизации, тыс. руб. | |||||||
| Отчетная дата: | _01.07.2009____ | | | | | | | | |
| Право на WEB-сайт | 0 | 0 | |||||||
| Право использования музыкального произведения | 0 | 0 | |||||||
| Право на видеофильм и видеоролик | 50 556 | 42 049 | |||||||
| Товарный знак, авторские права | 10 593 | 3 684 | |||||||
| Итого: | 61 149 | 45 733 |
| Стандарты (правила) бухгалтерского учета, в соответствии с которыми кредитная организация-эмитент представляет информацию о своих нематериальных активах. |
| Учет нематериальных активов осуществляется в соответствии с Правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации (Положение Банка России от 26.03.2007 г. № 302-П). |
|
| Деятельность ОАО Банк ВТБ в области научно-технического развития направлена на ИТ обеспечение непрерывности бизнеса, поддержку развивающихся бизнес-процессов и процессов управления в ОАО Банк ВТБ, Группе ВТБ, внедрение новых банковских продуктов и услуг, оптимизацию документооборота, сокращение сроков прохождения платежей и подготовки финансовой и аналитической отчетности, в том числе отчетности по МСФО. Инвестиции, производимые в эти направления деятельности, обеспечивают технологическое оснащение и развитие информационно-технической инфраструктуры, адекватной современным международным требованиям. В основе современного этапа развития информационных технологий лежит концепция унификации и стандартизации бизнес-процессов, централизации процессов обработки данных и поддержки операционных, аналитических и других бизнес – приложений. Централизация технологических процессов и прикладных информационных систем осуществляется с использованием специально разработанной интеграционной платформы, базирующейся на современных программных решениях ведущих производителей. Важнейшими характеристиками внедряемых решений по интеграции информационных систем является высокая степень защищенности, отказоустойчивость, возможность проведения сделок и обслуживания клиентов в режиме on-line. В рамках выбранного стратегического направления технологического развития в стадии внедрения находятся работы по стандартизации бизнес процессов, оптимизации технологий и централизации ИТ поддержки филиальной сети. Для оптимизации ресурсов Банка завершаются работы по проекту централизации бэк - офисных функций в Головном офисе, организован аналогичный проект по централизации бэк - офисных функций филиалов. Для банков Группы ВТБ на основе единых технологических и информационных подходов для построения ключевых систем внедряются единые принципы работы с клиентами, выполняется проект по консолидации финансовой и аналитической информации на базе Корпоративной информационной системы Группы, создается общее информационное пространство на основе современных Интернет – технологий. Значительную долю инвестиций в ИТ составляют расходы на модернизацию центров обработки данных, развитие телекоммуникационной инфраструктуры, инфраструктуры рабочих мест и систем поддержки пользователей. Все это позволяет обеспечить стабильность ведения бизнеса в условиях возросших объемов обрабатываемой информации. Во 2-ом квартале 2009 года фактические расходы Банка в области научно-технического развития составили около 21,72 млн. долл. США, в том числе на приобретение оборудования для развития вычислительных комплексов и инфраструктуры рабочих мест – 10,75 млн. долл. США. |
| Сведения о создании и получении кредитной организацией - эмитентом правовой охраны основных объектов интеллектуальной собственности, об основных направлениях и результатах использования основных для кредитной организации - эмитента объектах интеллектуальной собственности. |
| Не имеется |
|
| В период с начала 2004 до конца 2008 годов среднегодовой темп роста совокупных активов банковской системы составил 38%. В период c начала 2004 – конец 2008 годов среднегодовые темпы роста общего объема кредитов и депозитов российской банковской системы составили 44,7% и 38,2% соответственно. Рост банковского сектора в период с 2004 года до середины 2008 года был обусловлен быстрым ростом российской экономики в условиях благоприятной внешнеэкономической конъюнктуры и опережающим расширением спроса на банковские услуги. Второе полугодие 2008 года и первое полугодие 2009 года характеризовалось нарастающим влиянием мирового финансового кризиса на российскую экономику. Банковский сектор России в полной мере ощутил на себе влияние кризиса, столкнувшись с замедлением экономического развития, сужением ликвидности, ростом кредитных рисков и снижением темпов роста. В настоящее время Правительство России и Банк России предпринимают комплекс мер по стабилизации финансового сектора, включая снижение ставки рефинансирования, «вливание» ликвидности в финансовый сектор, расширение возможностей ломбардного кредитования и оказание финансовой помощи банкам, испытывающим дефицит ликвидности и капитала. Общая оценка результатов деятельности кредитной организации - эмитента. Деятельность Банка за последние 5 лет обеспечила повышение конкурентоспособности по основным направлениям бизнеса, усилила позиции ОАО Банка ВТБ в большинстве сегментов российского рынка банковских услуг, что свидетельствует об успешной реализации стратегических задач, поставленных акционерами. Темпы роста бизнеса Банка по всем основным параметрам – активы, кредиты реальному сектору национальной экономики, трансграничное привлечение ресурсов – были одними из самых высоких среди 20-ти крупнейших банков, что является индикатором надежности и высокой деловой репутации ОАО Банка ВТБ. Высокий темп роста активов Банка в период с 2004 по 2008 гг., превышающий средний темп роста активов банковского сектора в целом, был достигнут через органическое развитие и ряд поглощений в России и за ее пределами. Кредитный портфель ОАО Банка ВТБ значительно увеличился в период с 2004 по 2008 гг. за счет устойчивого роста в корпоративном кредитовании. В мае 2007 года ОАО Банк ВТБ провел первичное размещение акций, ставшее крупнейшим в 2007 году мировым банковским IPO. В результате первичного размещения собственных акций было привлечено около 8 млрд. долл., в том числе более 1,6 млрд. долл. – от более чем 120 тысяч частных акционеров. Привлеченные в ходе IPO средства были направлены на общее структурное развитие бизнеса ОАО Банка ВТБ, а также его дочерних компаний и банков, включая развитие корпоративного и розничного направления, усиление инвестиционного блока и развитие зарубежной сети. Основные существующие и предполагаемые конкуренты кредитной организации - эмитента по основным видам деятельности, включая конкурентов за рубежом. Перечень факторов конкурентоспособности кредитной организации - эмитента с описанием степени их влияния на конкурентоспособность оказываемых услуг. Российский банковский сектор продолжает оставаться высоко фрагментированным по количеству участников. В настоящее время в Российской Федерации действует значительное количество небольших банков как по объему собственного капитала, так и активам. На 1 июля 2009 года под контролем 200 крупнейших банков (всего в реестре российских банков насчитывалось 1203 банков, а действующих – 1087) находилось более 94% совокупных активов российского банковского сектора. Несмотря на фрагментарность, основным трендом является усиление позиций ведущих банков и увеличение их рыночной доли. На первую пятерку банков по состоянию на 1 июля 2009 года приходилось 47,9% совокупных активов банковского сектора страны. К ним относятся Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк и Банк Москвы, все они являются банками с государственным участием. В настоящее время Банк ВТБ, имеющий стратегическое значение для банковской системы и экономики России, по большинству ключевых направлений бизнеса уверенно занимает вторую позицию в национальном банковском секторе, уступая только Сбербанку России, а в ряде сегментов – опережает его. Основными конкурентами ОАО Банка ВТБ, а также дочерних банков и компаний (входящих в группу ВТБ) по ключевым направлениям деятельности являются:
Несмотря на высокую конкуренцию со стороны перечисленных выше банков, ОАО Банк ВТБ, а также его дочерние банки и компании (входящие в Группу ВТБ), имеют ряд важных конкурентных преимуществ, которые позволяют поддерживать высокие темпы роста и укреплять рыночные позиции:
Общие тенденции развития рынка банковских услуг, наиболее важные для кредитной организации – эмитента По мнению ряда экспертов, 2008 год был одним из самых непростых в истории мирового финансового рынка. Ипотечный кризис в США, замедление темпов экономического роста в глобальном масштабе, нехватка ликвидности на рынках капитала и ухудшение качества активов оказывает существенное влияние на мировую банковскую систему. Банковский сектор России в 2008 году в полной мере ощутил на себе влияние мирового кризиса, столкнувшись с замедлением экономического развития, увеличением кредитных рисков и снижением темпов роста. Тем не менее, совокупные активы банковской системы увеличились на 39,2% против роста на 43,3% годом ранее. Ключевым источником прироста активов стали средства Банка России и Внешэкономбанка, предоставленные российским банкам в форме субординированных займов. Наиболее высокие темпы роста наблюдались в группе государственных институтов, которые имели возможность в приоритетном порядке получать помощь Правительства России и которые фактически являлись агентами государства при распределении кредитных ресурсов и поддержании ликвидности. Существенное падение курса рубля к основным мировым валютам отрицательно сказалось на остатках на счетах клиентов в конце 2008 года. Тем не менее, по итогам года корпоративные депозиты выросли на 24,2%, а розничные - на 14,5%, хотя в 2007 году темпы роста были значительно выше — 76,2% и 36,0% соответственно. По причине существенного изменения курса рубля и увеличения его волатильности увеличилась доля валютных вкладов. Если в 2007 году лишь 29,6% корпоративных и 13% розничных депозитов были размещены в иностранной валюте, то по итогам 2008 года эти показатели составили 37,3% и 26,7% соответственно. Кризис ликвидности, затронувший международные финансовые рынки, негативно отразился на возможностях российских банков привлекать сравнительно недорогое финансирование за рубежом. Это в свою очередь оказалось сдерживающим фактором для активного роста кредитного портфеля банков. С другой стороны, негативные тенденции в отдельных отраслях российской экономики, в том числе в строительной сфере и розничной торговле, заставили банки серьезно пересмотреть подходы к оценке кредитоспособности клиентов. Возможные факторы, которые могут негативно повлиять на основную деятельность кредитной организации - эмитента, и возможные действия кредитной организации - эмитента по уменьшению такого влияния Важнейшими задачами, которые стоят сегодня перед Банком, являются укрепление финансовой стабильности, улучшение качества активов, а также грамотное управление ликвидностью, поддерживающее выполнение Банком системообразующей роли в российской экономике. Для улучшения качества активов на фоне роста доли просроченных кредитов Банк ввел более строгий подход к управлению рисками и их мониторингу. Ужесточились условия кредитования (сокращение лимитов и сроков кредитования, ужесточение требований к обеспечению и залогам), проводится регулярный мониторинг кредитного портфеля и совершенствуется процедура взыскания задолженности. Учитывая сложную ситуацию на рынке ценных бумаг, Банком был предпринят ряд шагов в ответ на нестабильные условия глобального финансового рынка. В 2008 году оптимизирована структура портфеля ценных бумаг Банка. Это является частью стратегии по снижению волатильности доходов ОАО Банка ВТБ. В условиях сокращения прибыли Банк повышает эффективность и ужесточает контроль за издержками. Был отложен переезд в новый офис, снижены административные расходы, введен мораторий на прием новых работников, а также проведено сокращение штата по некоторым подразделениям Банка. С учетом сложных рыночных условий ОАО Банк ВТБ принял решение не выплачивать бонусы руководству по итогам 2008 года. Оценить продолжительность воздействия негативных факторов в связи с глобальным финансовым кризисом, которые могут негативно повлиять на основную деятельность кредитной организации - эмитента, не предоставляется возможным. |
| Существенные события/факторы, которые могут улучшить результаты деятельности кредитной организации - эмитента, и вероятность их наступления, а также продолжительность их действия. |
| К факторам, способным положительно повлиять на деятельность Банка как в среднесрочной, так и долгосрочной перспективе, можно отнести:
закона "О кредитных историях". |
| Особое мнение органов управления кредитной организации - эмитента относительно представленной информации и аргументация, объясняющая их позицию. |
| Мнение органов управления Банка относительно представленной информации совпадает. |