I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации эмитента, сведения о банковских счетах, об аудиторе, оценщике и о финансовом консультанте кредитной организации эмитента, а также об иных лицах, подписавших ежеквартальный отчет
| Вид материала | Отчет |
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4961.49kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4721.32kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 1764.89kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 6970.72kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3145.16kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3972.43kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 4757.96kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3125.23kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 9451.71kb.
- I. Краткие сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации, 3883.7kb.
| II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента | ||||||
| 2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента | ||||||
| (тыс. руб.) | ||||||
| Наименование показателя | 01.01.2004 г. | 01.01.2005 г. | 01.01.2006 г. | 01.01.2007 г. | 01.01.2008 г. | 01.04.2008 г. |
| Уставный капитал | 430 000 | 1 030 000 | 1 710 000 | 2 550 000 | 2 618 750 | 2 618 750 |
| Собственные средства (капитал) | 418 033 | 1 035 802 | 1 624 349 | 2 797 830 | 5 440 773 | 5 493 941 |
| Чистая прибыль (непокрытый убыток) | 24 456 | 70 255 | 53 863 | 117 895 | 351 774 | 20 370 |
| Рентабельность активов (%) | 0,63 | 1,17 | 0,41 | 0,41 | 0,55 | 0,03 |
| Рентабельность капитала (%) | 4,08 | 7,00 | 3,32 | 4,32 | 6,46 | 0,37 |
| Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.) | 2 269 458 | 5 126 993 | 11 426 560 | 26 465 386 | 44 448 571 | 42 715 028 |
| Методика расчета показателей | ||||||
| Показатели рассчитаны в соответствии с методикой, изложенной в положении «О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг», утвержденном Приказом ФСФР России от 10.10.2006 № 06-117/пз-н. | ||||||
| Рентабельность активов,% = (Чистая прибыль) / (Балансовую стоимость активов)*100 Рентабельность капитала,% = (Чистая прибыль) / (Собственные средства (капитал))*100 | ||||||
| Анализ платежеспособности и финансового положения кредитной организации – эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей в сравнении с аналогичным периодом предшествующего года (предшествующих лет). | ||||||
| В течение последних пяти лет КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО) наращивал объемы своей деятельности, о чем свидетельствуют представленные данные. При этом основной рост прибыльности наблюдается в течение последних четырех лет. Именно за период 2004-2007 гг. Банк активно наращивал объемы операций, в частности увеличивал кредитный портфель, продвигал новые продукты (например, потребительское кредитование). В том числе в это время банком были открыты дополнительные филиалы (всего на 01.04.2008г. 42 филиала), что так же помогло увеличить клиентскую базу, а, следовательно, и рентабельность проводимых операций. В период с 2002 года по 01.04.2008 года уставный капитал увеличивался в 6,1 раз и вырос с 430 000 тыс. рублей до 2 618 750 тыс. руб. Собственные средства (капитал) КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО) выросли за последние 5 лет в 13 раза, а по итогам показателей на 01.04.2008 г. в 13,1 раза по сравнению с 2003г. Причиной резкого увеличения собственных средств в 2007г. стало проведение переоценки здания Банка. Показатель чистой прибыли за период с 2003 года по 2007 год увеличился в 14,4 раза, а по итогам на 01.04.2008г. составил 20 370 тыс. руб. Показатель привлеченные средств (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.) имеет стабильную тенденцию к увеличению. За период с 2003 года по 01.04.2008г. указанный показатель вырос в 18,8 раза. При этом показатель на 01.04.2008г. в полтора раза больше того же показателя за тот же период 2007 года. Основными источниками прибыльной работы Банка оставались кредитные операции. Банк постоянно наращивает объемы кредитных операций и, как следствие, обеспечивается постоянный рост процентных доходов, а также комиссионных доходов, связанных как с кредитованием, так и с оказанием прочих банковских услуг. | ||||||
| 2.2. Рыночная капитализация кредитной организации – эмитента | ||||||
| В связи с тем, что КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО) образован в форме общества с ограниченной ответственностью, рыночная капитализация банка не определяется. | ||||||
| 2.3. Обязательства кредитной организации - эмитента | ||||||
| 2.3.1. Кредиторская задолженность | ||||||
| | ||||||
| Структура кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента с указанием срока исполнения обязательств за соответствующий отчетный период. | ||||||
| (тыс. руб.) | ||||||
| Вид кредиторской задолженности | 01.01.2008 г. | 01.04.2008 г. | ||||
| Срок наступления платежа | Срок наступления платежа | |||||
| До 30 дней | Свыше 30 дней | До 30 дней | Свыше 30 дней | |||
| Расчеты с валютными и фондовыми биржами (сч. 47403) | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| в том числе просроченная | 0 | X | 0 | X | ||
| Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты (сч.47405) | 17 | 0 | 1 | 0 | ||
| в том числе просроченная | 0 | X | 0 | X | ||
| Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям (сч.47409) | 0 | 49 432 | 0 | 124 631 | ||
| в том числе просроченная | 0 | X | 0 | X | ||
| Операции по продаже и оплате лотерей (сч.47412) | - | - | - | - | ||
| в том числе просроченная. | - | X | - | X | ||
| Платежи по приобретению и реализации памятных монет (сч.47414) | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| в том числе просроченная | 0 | X | 0 | X | ||
| Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения (сч.47416) | 39 186 | 0 | 0 | 59 673 | ||
| в том числе просроченная | 0 | X | 0 | X | ||
| Расчеты с организациями по наличным деньгам (СБ) (сч. 47419) | - | - | - | - | ||
| в том числе просроченная | - | X | - | X | ||
| Расчеты с бюджетом по налогам (сч.60301) | 26 725 | 0 | 64 305 | 0 | ||
| в том числе просроченная | 0 | X | 0 | X | ||
| Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату (сч.60303) | 971 | 0 | - | - | ||
| в том числе просроченная | 0 | X | - | X | ||
| Расчеты с работниками по оплате труда (сч.60305) | 2 687 | 0 | 78 459 | 0 | ||
| в том числе просроченная | 0 | X | 0 | X | ||
| Расчеты с работниками по подотчетным суммам (сч.60307) | 1 | 0 | 3 | 0 | ||
| в том числе просроченная | 0 | X | 0 | X | ||
| Налог на добавленную стоимость полученный (сч.60309) | 74 | 0 | 200 | 0 | ||
| в том числе просроченная | 0 | X | 0 | X | ||
| Прочая кредиторская задолженность (сч.60311+60322+47422) | 195 668 | 0 | 239 681 | 0 | ||
| в том числе просроченная | 0 | X | 0 | X | ||
| Итого | 265 329 | 49 432 | 382 649 | 184 304 | ||
| в том числе итого просроченная | 0 | X | 0 | X | ||
| Причины неисполнения и последствия, которые наступили или могут наступить в будущем для кредитной организации – эмитента вследствие указанных неисполненных обязательств | ||||||
| Кредиторов, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности, за отчетные периоды нет. | ||||||
| Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности: | ||||||
| Кредиторов, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности, за отчетные периоды нет. | ||||||
| Размер просроченной задолженности кредитной организации - эмитента по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России. | ||||||
| Задолженность КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО) по платежам в бюджет, внебюджетные фонды и Банку России за 2007 год и на 01.04.2008 г. отсутствует. | ||||||
| Информация о выполнении кредитной организацией – эмитентом нормативов обязательных резервов. | ||||||
| (тыс.руб.) | ||||||
| Дата | Средства, подлежащие депонированию в Банке России, исходя из установленного норматива обязательных резервов | Фактически внесено обязательных резервов | Подлежит дополнительному перечислению в обязательные резервы | Подлежат возврату излишне перечисленные средства в обязательные резервы | ||
| 2003 год | 168 366 | 143 300 | 25 066 | 0 | ||
| 2004 год | 123 353 | 116 263 | 7 090 | 0 | ||
| 2005 год | 292 602 | 262 144 | 30 458 | 0 | ||
| 2006 год | 660 573 | 615 899 | 44 674 | 0 | ||
| 2007 год | 976 827 | 931 750 | 45 077 | 0 | ||
| I квартал 2008 г. | 1 478 377 | 1 517 200 | - | 38 823 | ||
| Информация о наличии/отсутствии неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов | ||||||
| Штрафы за нарушение порядка обязательного резервирования отсутствуют. | ||||||
| 2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента | ||||||
| У Кредитной организации – Эмитента нет обязательств по действовавшим в течение 5 последних завершённых финансовых лет и действующим на 01.04.2008 г. кредитным договорам и/или договорам займа, сумма основного долга по которым составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов Кредитной организации – Эмитента. В 2002 г. Банком была организована собственная вексельная программа, в 2004 году, выпущены первые депозитные сертификаты, в феврале 2006 года произошло размещение неконвертируемых процентных документарных облигаций на предъявителя серии 01 с обязательным централизованным хранением, по открытой подписке, в апреле 2007 г. аналогичные указанным серии 02. В ноябре 2007 г зарегистрирован выпуск неконвертируемых процентных документарных облигаций на предъявителя с обязательным централизованным хранением без возможности досрочного погашения серии 03, сроком погашения в 1830 (Одна тысяча восемьсот тридцатый) день с даты начала размещения. Ценные бумаги Банка обращаются на открытом рынке, а облигации Банка серии 02 были включены в котировальный список А первого уровня ММВБ. Общий размер дохода по четырем купонам, выплаченный по Облигациям серии 01 составил: 234 360 000 рублей 00 копеек (Двести тридцать четыре миллиона триста шестьдесят тысяч рублей 00 копеек), ставка купона 11 % годовых (по первому и второму купону 12,5 % годовых). 17 октября 2007 года обязательство по выплате первого купона по Облигациям Эмитента серии 02 было исполнено в полном объеме. Размер дохода, выплаченный по первому купону, составил 81 975 000 рублей 00 копеек (Восемьдесят один миллион девятьсот семьдесят пять тысяч рублей 00 копеек), ставка купона 10,90 % годовых. Общая сумма выпущенных долговых обязательств по состоянию на 01.04.2008 г. составляет 3,548 млрд. руб. Общий объем выпущенных Облигаций составляет 2,5 млрд. руб. | ||||||
| Наименование обязательства | Наименование кредитора (займодавца) | Сумма основного долга, руб./иностр. валюта | Дата погашения ссуды по договору/ фактический срок погашения (число/месяц/год) | Длительность просроченной задолженности по основному долгу и процентам за весь период кредитования, дней | Максимальная сумма допущенной просроченной задолженности по основному долгу и/или процентам по кредиту (займу) | |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |
| Облигации серии 01 | торги на ММВБ по открытой подписке | 1000 000 000 рублей | срок 3 года погашение 17.02.2009г. | нет | нет |