Geum.ru

Утверждено правлением «рфи банк» зао протокол заседания Правления от 2011 года № Председатель Правления

Вид материалаДокументы

Содержание


Протокол заседания Правления
Ведение счетов
Расчетное обслуживание
3. Кассовое обслуживание
Конверсионные операции
Валютный контроль
Инкассовые операции
Операции по документарным аккредитивам
7. Дополнительная плата
8. Порядок и сроки взимания платы
Подобный материал:


УТВЕРЖДЕНО

Правлением «РФИ БАНК» ЗАО

Протокол заседания Правления

от _________ 2011 года №

Председатель Правления


_______________ Косынкин Ю.А


Приложение № 4

к Типовому Договору банковского счета

в долларах США


РЕГЛАМЕНТ

расчетно-кассового обслуживания

в долларах США


  1. Продолжительность операционного дня Банка по обслуживанию Клиента:



    • Операционный зал (расчетные операции) - понедельник – четверг  - с 10.00 до 17.00

пятница и предпраздничные дни – с 10.00 до 15.45
    • Операционная касса (кассовые операции) - понедельник – четверг - с 10.00 до 17.00

пятница и предпраздничные дни – с 10.00 до 15.45
    • Обеденный перерыв                -с 14.00 до 14.45


  1. Средства, поступающие на счет Клиента по безналичным расчетам, зачисляются на данный счет в день поступления, при наличии подтверждающих платежных документов.



  1. Списание средств со счета Клиента и их перечисление производится в пределах кредитового остатка на основании платежных документов Клиента, передаваемых курьером, почтой или по системе "Банк-Клиент", в день поступления платежных документов, если документы поступили в Банк в течение операционного дня:



    • при платежах в другие кредитные организации:
      • в долларах США - до 14.00
      • в Евро - до 14.00
      • в других видах европейских валют (не вошедших в Евро) - до 12.00 (срок исполнения платежей Value date + 2)



    • при платежах внутри Банка - до 15.45

пятница и предпраздничные дни – до 14.45


Платежные документы, поступившие в Банк после указанного времени, принимаются в обработку текущим операционным днем при наличии возможности за дополнительную плату.

  1. Прием заявок на проведение конверсионных операций:



  • до 13.00 текущего дня – покупка/продажа иностранной валюты за безналичные рубли по курсу Банка;



  1. Выдача наличной иностранной валюты осуществляется на основании предварительной заявки Клиента, которая подается в Банк до 12.00 дня, предшествующего дню снятия наличных со счета.



  1. Настоящий Регламент может быть изменен Банком в одностороннем порядке.



УТВЕРЖДЕНО

Правлением «РФИ БАНК» ЗАО

Протокол заседания Правления

от _________ 2011 года №

Председатель Правления

_______________ Косынкин Ю.А


Приложение № 2

к Типовому Договору банковского счета

в долларах США

Тарифы “РФИ БАНК” ЗАО

за совершение операций по банковскому счету в долларах США.

1. Настоящие тарифы устанавливают размеры платы, взимаемой «РФИ БАНК» ЗАО, именуемым в тексте настоящих тарифов – «Банк», с юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, именуемых в тексте настоящих тарифов – «Клиент», за совершение расчетных и иных операций по банковскому счету в долларах США, открытому Банком Клиенту во исполнение договора банковского счета в долларах США, заключенного между Банком и Клиентом, размеры дополнительной платы, а равно – за услуги, оказанные Банком во исполнение договора банковского счета в долларах США, заключенного между Банком и Клиентом.

2. За совершение операций по банковскому счету в долларах США, а равно – за услуги, плата за которые не установлена в настоящих тарифах, Банк по согласованию с Клиентом взимает плату в размере и порядке, указанных в дополнительном соглашении к Договору банковского счета в долларах США с Клиентом, заключенному между Банком и Клиентом.

  1. ВЕДЕНИЕ СЧЕТОВ



    1. Открытие счета

Бесплатно
    1. Ведение счета
Бесплатно
    1. Закрытие счета
Бесплатно
    1. Предоставление выписок по счету

Бесплатно
    1. Повторное предоставление выписок, приложений к ним, в т.ч. выписки за период (по запросу)
10 долларов США за каждый документ
    1. Обслуживание счета с применением системы «Банк-Клиент»:
  • Установка, настройка программного обеспечения системы «Банк-Клиент», настройка модема, регистрация в связной системе и обучение



  • Ведение счета в системе «Банк-Клиент»

Бесплатно (при наличии установленной системы «Банк-Клиент» к банковскому счёту в рублях Российской Федерации Клиента)

100 долларов США (при отсутствии установленной системы «Банк-Клиент» к банковскому счёту в рублях Российской Федерации Клиента)


700.00 рублей за календарный месяц

20.00 долларов США (при отсутствии счета в валюте РФ)



  1. РАСЧЕТНОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ



    1. Зачисление безналичных денежных средств на счет Клиента
 Бесплатно
    1. Перечисление денежных средств со счета Клиента на основании расчетных документов:



  • перечисление в другие кредитные организации в долларах США



  • перечисление в другие кредитные организации в других валютах



  • перечисление на счет клиента Банка (внутрибанковский платеж)



  • перечисление средств получателю платежа, расположенному в оффшорных зонах



  • перечисление средств в случае несовпадения страны получателя и банка получателя



  • перечисление средств по договорам с оформлением паспорта сделки, расчеты по которому предполагают платежи третьему лицу


До 12500,00 – 30 долларов США

От 12500,00 -50000,00-40 долл.

Более 50000,00 -50 долл.


- 50 долларов США


- Бесплатно


- 130 долларов США


- 130 долларов США


- 130 долларов США
    1. Отзыв расчетного документа (до момента его фактического исполнения Банком)
5 долларов США за каждый документ
    1. Уточнение реквизитов расчетного документа
30 долларов США за каждый документ
    1. Справка об исполнении расчетного документа Клиента по его запросу
по факту, 10 долларов США

3. КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ



    1. Прием наличных в кассу Банка

1% от суммы
    1. Выдача наличных из кассы Банка (заказ осуществляется до 12.00 предыдущего дня)

2% от суммы
    1. Дополнительная плата за выдачу наличных без предварительного заказа
0,3 % от суммы
    1. Неполучение заказанных наличных по вине Клиента
2 % от заказанной суммы



  1. КОНВЕРСИОННЫЕ ОПЕРАЦИИ



    1. Покупка/продажа безналичной иностранной валюты за безналичные рубли
по курсу Банка

4.2. Покупка/продажа безналичной иностранной валюты за другую безналичную иностранную валюту
по курсу Банка



  1. ВАЛЮТНЫЙ КОНТРОЛЬ



    1. Оформление паспортов сделок по экспортным и импортным контрактам, кредитным договорам, договорам займа (в течение трех календарных дней)
Бесплатно
    1. Срочное (в день обращения) оформление Паспорта сделки
700 рублей за 1 документ,

включая НДС
    1. Составление Паспорта сделки (в течение трех календарных дней)
700 рублей за 1 документ,

включая НДС
    1. Срочное (в день обращения) составление Паспорта сделки

1000 рублей за 1 документ,

включая НДС
    1. Оформление паспорта сделки по договору, переведенному на обслуживание из другого уполномоченного банка
1500,00 рублей в т.ч. НДС
    1. Закрытие паспорта:


- закрытие паспорта без проведения операций и отсутствия подтверждающих документов


- закрытие паспорта сделки при отсутствии валютных операций и наличии подтверждающих документов


0,05% от суммы контракта , min 500.00 руб max 3000.00 включая НДС


0,05% от суммы всех подтверждающих документов
    1. Перевод паспорта сделки на обслуживание в другой банк
3000 рублей за 1 документ,

включая НДС
    1. Выполнение функций агента валютного контроля по договорам, требующим оформления паспортов сделок :
  • за поступлением выручки в иностранной валюте от экспорта товаров, работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности;
  • за платежи по импорту товаров, работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности;
  • кредитным договорам, договорам займа*

* комиссия взимается с суммы зачисления (займа и процентов) при предоставлении займа и уплате процентов при возврате займа нерезидентом, с суммы платежа ( займа и процентов) при предоставлении займа и улате процентов при возврате займа резидентом.

0,12 % от суммы поступления или платежа, плюс НДС,

(min 15 долларов США, но не более 700 долларов США включая НДС)

5.9. Выполнение банком функций агента валютного контроля по операциям, не требующим оформления паспорта сделки.

*комиссия взимается за осуществление валютных операций между резидентами и

нерезидентами в рамках договоров/сделок, предусматривающих экспорт/импорт товаров,

работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности, в т.ч. исключительных прав

на них, куплю-продажу товаров на территории РФ, куплю-продажу товаров без ввоза на

таможенную территорию РФ, операций с ценными бумагами, долями, вкладами, паями в

имуществе.

0,1 % от суммы поступления или платежа, плюс НДС,

(min 15 долларов США, но не более 700 долларов США включая НДС)

5.10. Выдача дубликата паспорта сделки
200 рублей

5.11.Консультационные услуги по оформлению документов валютного контроля по письменному заявлению клиента с оформлением акта об оказанных услугах:

- паспорт сделки

- заявление на перевод

- поручение на покупку иностранной валюты

- поручение на продажу иностранной валюты

- справка о валютных операциях

- распоряжение на обязательную продажу

- справка о подтверждающих документах

800,00 руб в т.ч. НДС

400,00 руб в т.ч. НДС

400,00 руб в т.ч. НДС

400,00 руб в т.ч. НДС

400,00 руб в т.ч. НДС

400.00 руб в т.ч. НДС

400,00 руб в т.ч. НДС

5.12.Тематические консультации

Бесплатно



  1. ИНКАССОВЫЕ ОПЕРАЦИИ



    1. Документарное инкассо: выдача документов против акцепта или платежа, проверка и направление документов для акцепта или платежа
0,25 % от суммы (не менее 40 долларов США, но не более 200 долларов США)
    1. Исправление инструкций по инкассо
50 долларов США за каждое сообщение
    1. Возврат неоплаченных документов
40 долларов США за каждый комплект
    1. Переписка с банками-нерезидентами по неурегулированным суммам
10 долларов США за каждое письмо
    1. Инкассо чеков
1 % от суммы (не менее 20 долларов США, но не более 50 долларов США)



  1. ОПЕРАЦИИ ПО ДОКУМЕНТАРНЫМ АККРЕДИТИВАМ



    1. Авизование аккредитива

0,1 % от суммы (не менее 50 долларов США, но не более 500 долларов США)
    1. Открытие аккредитива
0,2 % от суммы (не менее 50 долларов США)
    1. Подтверждение аккредитива
0,2 % от суммы (не менее 50 долларов США)
    1. Проверка документов
0,15 % от суммы (не менее 200 долларов США, но не более 1000долларов США)
    1. Увеличение суммы аккредитива
0,1 % от суммы (не менее 50 долларов США)
    1. Изменение условий, срока аккредитива
50 долларов США за каждое сообщение
    1. Аннулирование аккредитива до истечения срока его действия
50 долларов США
    1. Трансферация аккредитива
0,1 % от суммы (не менее 50 долларов США)
    1. Возврат Клиенту документов, содержащих расхождения с условиями аккредитива;

Запрос о согласии банка-респондента на принятие таких документов
40 долларов США за каждый комплект (запрос)
    1. Переписка с банками-нерезидентами по неурегулированным суммам
10 долларов США за каждое сообщение
    1. Обработка документов по аккредитиву в качестве исполняющего банка
50 долларов США за каждый комплект
    1. Обработка документов по аккредитиву в качестве авизующего банка
100 долларов США за каждый комплект


7. ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ПЛАТА


7.1. Исполнение Банком расчетного документа, принятого (поступившего) Банком (в Банк) после окончания времени операционного дня, в день его принятия (поступления)

7.2. Удержание банком-корреспондентом за проведение операции дополнительной комиссии
  


0,05% от суммы

(min 10 долларов США но не более 25 долларов США)


В размере удержанной банком-корреспондентом комиссии


8. ПОРЯДОК И СРОКИ ВЗИМАНИЯ ПЛАТЫ


8.1. Плата за совершение расчетных и иных операций по счету, дополнительная плата, а равно - плата за оказанные услуги, взимается Банком без распоряжения Клиента и его предварительного уведомления из денежных средств Клиента, находящихся на банковском счете в российских рублях, открытом Клиентом в Банке, путем безакцептного списания с банковского счета в российских рублях в пользу Банка российских рублей в сумме, эквивалентной сумме платы за совершение расчетных операций по счету в иностранной валюте, сумме дополнительной платы в иностранной валюте, а равно – сумме платы за оказанные услуги в иностранной валюте, на основании платежного требования, выставленного Банком в свою пользу, в день совершения операции, а равно - в день оказания услуги, если иной срок прямо не указан в Тарифах. При этом подлежащая без акцептному списанию сумма определяется Банком по курсу иностранной валюты, установленному Банком России на день без акцептного списания.

8.2. При отсутствии или недостаточности денежных средств на банковском счете в российских рублях, открытом Клиентом в Банке для взимания платы, предусмотренной настоящим договором, а равно - в случае отсутствия банковского счета в российских рублях, открытого Клиентом в Банке, плата за совершение расчетных и иных операций по счету, дополнительная плата, а равно - плата за оказанные услуги, взимается Банком без распоряжения Клиента и его предварительного уведомления из денежных средств Клиента, находящихся на счете, путем безакцептного списания со счета в пользу Банка суммы платы за совершение расчетных операций по счету, суммы дополнительной платы, а равно – суммы платы за оказанные услуги, на основании банковского ордера, выставленного Банком в свою пользу, в день совершения операции, а равно - в день оказания услуги, если иной срок прямо не указан в Тарифах по курсу ЦБ РФ на дату списания.

8.3. Плата за ведение счета в системе «Банк-Клиент» взимается Банком в порядке, определенном п.п. 8.1. настоящих тарифов, каждое 15-е число текущего календарного месяца, при этом первая плата за текущий календарный месяц взимается Банком в день проведения Клиентом первой операции с применением системы «Банк-Клиент» в объеме ежемесячной платы.

Плата за ведение счета в системе «Банк-Клиент» взимается Банком в полном объеме за весь период ведения счета в системе «Банк-Клиент», включая календарные месяцы, в которых Клиент не проводил операции с применением системы «Банк-Клиент».

Плата за ведение счета в системе «Банк-Клиент» за календарный месяц, в котором Клиент закрывает счет, взимается Банком в объеме ежемесячной платы в порядке, определенном п.п. 8.1. настоящих тарифов:
  • при закрытии счета до 15-го числа (включая 15-е число) месяца, в котором Клиент закрывает счет - в день закрытия счета;
  • при закрытии счета после 15-го числа месяца, в котором Клиент закрывает счет, плата за ведение счета в системе «Банк-Клиент», взятая Банком 15-го числа месяца, в котором Клиент закрывает счет, Банком Клиенту не возвращается.



Банк: Клиент:

______________________________________ ____________________________________