Geum.ru

Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2005 года

Вид материалаОтчет

Содержание


Оквэд: 65.12, 65.21, 65.23.1, 65.23.2, 65.23.3, 65.23.4
3.2.3. Совместная деятельность кредитной организации - эмитента
3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации - эмитента
3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциация
Роль (место) кредитной организации в организации
Подобный материал:
1   ...   5   6   7   8   9   10   11   12   ...   32

28.04.2005г.


Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами)

454091, г.Челябинск, ул.Коммуны, д.35


Телефон

(351) 265-77-53, 265-94-90, 265-77-56

ФИО руководителя

Четвертаков Сергей Иванович

Срок действия доверенности руководителя

05.05.2006 г.

Наименование

Представительство в г.Тюмень акционерного коммерческого банка "АК БАРС" (открытое акционерное общество)

Дата открытия

21.02.2005г.

Место нахождения в соответствии с Уставом (учредительными документами)

625013, г.Тюмень, ул.Пермякова, д.24/1

Телефон

(83452) 36-00-70

ФИО руководителя

Валиуллов Алмаз Харисович

Срок действия доверенности руководителя

10.03.2006 г.


Изменений в отчетном квартале в составе филиалов и представительств ОАО «АК БАРС» БАНК, не имеется.


Изменений в отчетном квартале фамилии, имени, отчества руководителей филиалов (представительств) ОАО «АК БАРС» БАНК, не имеется.


В отчетном квартале произошло изменение срока действия доверенности, выданной руководителям следующих филиалов:

Альметьвского филиала ОАО «АК БАРС» БАНК - до 13.10. 2006г.;

Арского филиала ОАО «АК БАРС» БАНК - до 13.10. 2006г.;

Бавлинского филиала ОАО «АК БАРС» БАНК - до 27.09. 2006г.;

Елабужского филиала ОАО «АК БАРС» БАНК - до 22.09. 2006г.;

Зеленодольского филиала ОАО «АК БАРС» БАНК - до 13.10. 2006г.;

Казанского филиала ОАО «АК БАРС» БАНК - до 13.10. 2006г.;

Кукморского филиала ОАО «АК БАРС» БАНК - до 29.12. 2006г.;

Красноярского филиала ОАО «АК БАРС» БАНК - до 03.08 2006г.;

Мензелинского филиала ОАО «АК БАРС» БАНК - до 31.01. 2006г.;

Набережночелнинского филиала ОАО «АК БАРС» БАНК - до 13.10. 2006г.;

Нижнекамского филиала ОАО «АК БАРС» БАНК - до 13.10. 2006г.;

Чистопольского филиала ОАО «АК БАРС» БАНК - до 13.10. 2006г.;


В отчетном квартале произошла смена места нахождения и номера телефона филиала ОАО «АК БАРС» БАНК: Северо-западный филиал акционерного коммерческого банка "АК БАРС" (открытое акционерное общество) изменил место нахождение на: РФ, 191025, г.Санкт-Петербург, Поварский пер., д.2 и номер телефона на (812) 347-74-75.


3.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента

3.2.1. Отраслевая принадлежность кредитной организации - эмитента

ОКВЭД: 65.12, 65.21, 65.23.1, 65.23.2, 65.23.3, 65.23.4





3.2.2. Основная хозяйственная деятельность кредитной организации - эмитента



В число приоритетных направлений деятельности ОАО “АК БАРС” БАНК традиционно входят кредитование крупных республиканских предприятий, международное фондирование, кредитование малого и среднего бизнеса, операции на денежном рынке, работа с населением, операции с ценными бумагами.

Кредитование

Основной деятельностью ОАО «АК БАРС» БАНК являются кредитные операции, представляющие собой наиболее доходную часть банковских активов. Кредитный портфель Банка с 2001 года увеличился более чем в 6,8 раз и на 1 января 2006 года составляет 40,6 млрд. руб. Кредитный портфель Банка включает в себя инвестиционные кредиты крупнейшим корпорациям Татарстана: ООО Компания «Сувар-Казань», ОАО «Нижнекамскнефтехим», ОАО «КамАЗ», Группа компаний ТАИФ, группа предприятий Министерства Связи РТ и др. В развитие политики Правительства Татарстана в области поддержки малых предприятий и индивидуальных предпринимателей ОАО «АК БАРС» БАНК осуществляет активное кредитование предприятий данного сектора экономики. В 2004 году предприятиям малого бизнеса и индивидуальным предпринимателям Банком было выдано 1508 кредитов на 7,8 млн.рублей, в 2005 году – 1854 кредитов на 20,9 млн.руб.

Являясь крупнейшим кредитным учреждением Татарстана, Банк финансирует инвестиционные проекты его крупнейших системообразующих предприятий, участвует в выполнении республиканских программ экономического и социального развития - дорожного строительства, газификации населенных пунктов, развития средств телекоммуникаций, приобретения минеральных удобрений, развития животноводства. За период с 1 января 2001 года по 31 декабря 2004 года Банк профинансировал инвестиционные проекты на сумму порядка 5 млрд. руб. Крупнейшими проектами в данной области является финансирование инвестиционных проектов ОАО "Нижнекамскнефтехим" на сумму порядка $100 млн., ГУП "Татспиртпром" на сумму более 400 млн. руб., ряда телекоммуникационных компаний на общую сумму более 100 млн. руб., кредитование на пополнение оборотных средств ОАО "Татнефть" на сумму более 350 млн. руб. Банк принимает активное участие в развитии инфраструктуры г. Казани, так в 2004 году были предоставлены кредиты на реализацию инвестиционных проектов ООО «Компания «Сувар-Казань» в сумме более 303 млн. руб. Кредит в размере 114,0 млн. рублей был выдан на строительство и реконструкцию Центрального рынка г. Казани, реализация указанного инвестиционного проекта позволит увеличить товарооборот, обеспечит более качественное обслуживание потребителей. Предоставлены кредиты ОАО «Заинский сахар» в 2004 году в сумме 225,0 млн. рублей для реализации инвестиционного проекта «Внедрение перспективной немецкой технологии возделывания сахарной свеклы». За счет внедрения указанной технологии возделывания сахарной свеклы произошло повышение урожайности сахарной свеклы, рост рентабельности производства свеклосеющих хозяйств. Осуществлена кредитная программа с ОАО «КамАЗ» в сумме 747,3 млн. рублей на реализацию бизнес-проектов по лизингу автомобилей «КамАЗ». Проекты позволили предприятию увеличить объемы реализованной продукции за счет представления покупателям более выгодных условий приобретения автомобилей. Банк принимает активное участие в развитии инфраструктуры г.Казани, так в 2005 году были предоставлены кредиты на реализацию инвестиционных проектов ООО «Компания Сувар-Казань» в сумме более 2,2 млрд.руб.. Кредиты были выданы на завершение реконструкции Центрального рынка г.Казани, строительство торгово-развлекательного комплекса, оздоровительного комплекса. Кредиты, выданные МУП «Казметрострой» в 2005 году в сумме 1,4 млрд.руб. были направлены на завершение и своевременное введение в эксплуатацию первой линии метрополитена.

Операции с ценными бумагами

ОАО «АК БАРС» БАНК продолжает оставаться одним из крупнейших участников рынка ценных бумаг. В период с 1999 года, в связи со стабилизацией рынка федеральных ценных бумаг, масштаб операций Банка в данной области ежегодно увеличивается. Так, портфель ценных бумаг за период с 1 января 2002 года по 1 января 2006 года увеличился в 15,6 раз и составляет более 18 млрд.руб. Это достигается благодаря стратегии инвестиций, основанной на принципах оптимального соотношения доходности и приемлемого уровня риска. Сегодня Банк осуществляет широкий спектр операций на фондовом рынке, основными из которых являются:
  • операции купли-продажи на рынке Государственных ценных бумаг;
  • операции купли-продажи на рынке корпоративных и муниципальных облигаций;
  • операции купли-продажи акций корпоративных эмитентов;
  • операции с векселями российских и татарстанских эмитентов;
  • операции с обратным откупом (РЕПО).

Особый акцент Банк уделяет деятельности на рынке корпоративных обязательств. Их доля в портфеле ценных бумаг составляет более 60%. Основа привлекательности корпоративных обязательств состоит в значительной емкости рынка, приемлемой доходности, четко отрегулированной процедуре обращения.

В соответствии с задачами расширения продуктового ряда Банка и развития ресурсной базы был организован и успешно размещен в 2004 году двухлетний рыночный облигационный заем на сумму 500 млн.рублей, широкую реализацию получила собственная вексельная программа. На 1 января 2006 года выпущенные Банком долговые обязательства составляют более 9 млрд. рублей.

Кроме того, в 2004 году Банк выступил организатором, андеррайтером и платежным агентом займов ООО «Красный Восток-Инвест (1500 млн.руб.) и ОАО «Таттелеком» (600 млн.руб.), которые сегодня успешно котируются на ММВБ. Всего же в 2004 году «АК БАРС» БАНК принял участие в размещении облигационных займов около 20 крупнейших промышленных предприятий-эмитентов. Согласно рейтингу, опубликованному сайтом ссылка скрыта, «АК БАРС» БАНК занимает 30-е место в списке организаторов и 24-е –в списке андеррайтеров по объему участия в размещениях облигационных займов. В октябре 2005 года «АК БАРС» БАНК разместил дебютный выпуск еврооблигаций объемом 175 миллионов долларов, сроком обращения 3 года. Облигации выпущены в соответствии с правилом RegS. Листинг на Дублинской фондовой бирже. Лид-Менеджер займа-Deutsche Bank AG.


Международное фондирование

В декабре 2002 года в Вене было подписано кредитное соглашение между «Ак Барс» Банком и синдикатом банков, организованным австрийской банковской группой «Raiffeisen». По условиям соглашения 8 западных банков предоставили «Ак Барс» Банку кредит в размере 15 млн. долл. США. Полученные кредитные ресурсы используются банком для кредитования своих клиентов.В июне 2003 года «Ак Барс» Банком получена вторая сумма международного синдицированного кредита, организованного Raiffeisen Zentralbank Оsterreich AG (Вена) и ZAO Raiffeisenbank Austria (Москва), сумма кредита – 14 млн. долл. США.

Продолжается также успешная реализация целого ряда проектов, профинансированных за счет средств, привлеченных от немецкого «Bayeriche Hypo-Und Vereinsbank», бельгийского КВС-банка, австрийского «Raiffeisenbank». В настоящее время «Ак Барс» Банк продолжает оставаться единственным из банков Татарстана, имеющим открытые лимиты кредитования от западных банков. 30 ноября 2005 года вступило в силу рамочное кредитное соглашение на 30 млн.швейцарских франков, подписанное между ОАО «АК БАРС» БАНК и крупнейшим банком Швейцарии-UBS AG, Цюрих. В рамках соглашения будут финансироваться торговые контракты российских предприятий на закупку оборудования из стран ОЭСР.


Работа с населением

На фоне наметившихся тенденций повышения уровня социальной стабильности, продолжающегося укрепления бытовой инфраструктуры, растущего спроса на комплексное банковское обслуживание, предъявляемого со стороны населения, особое значение для Банка приобретает развитие сегмента потребительского кредитования. По итогам 2004 года портфель кредитов, выданных «АК БАРС» Банком физическим лицам, достиг 1 761,5 млн.руб., в результате чего Банк вошел в число 30 российских банков-лидеров розничного кредитования в России, повысил долю своего присутствия на республиканском рынке потребительских кредитов до 16,3%. За 12 месяцев 2005 года объем потребительских кредитов увеличился в 2,4 раза и составил на 1 января 2006 года 4 249,1 млн.руб. Наряду со ставшими уже традиционными для Банка видами кредитования ( на приобретение автотранспортных средств, получение образования, под залог валютного вклада и т.п.), клиентам предлагаются новые, современные кредитные продукты. Весьма заметной и значимой стала схема кредитования на приобретение жилья.

На протяжении ряда лет Банк уделяет огромное внимание работе с частными накоплениями граждан. Постоянное расширение продуктового ряда, гибкая процентная политика, создание единой инфраструктуры обслуживания вкладчиков позволили «АК БАРС» Банку увеличить свою долю на рынке сбережений РТ более чем в 3 раза – с 5% по состоянию на 01.01.04 до 20,2% - к концу 2005 года. С 2001 года привлеченные средства физических лиц выросли более чем в 20,7 раз и составили на 1 января 2006 года 13,6 млрд.руб. Количество частных клиентов, доверивших свои сбережения Банку, только в 2004 году увеличилось на 162,5 тысячи, а сумма денежных средств, привлеченных во вклады, возросла на 2 888,6 млн.руб. По состоянию на 1 января 2006 года количество частных клиентов Банка достигло 1 317 тысяч, увеличившись за 2005 года на 426 тысяч.


Операции на денежном рынке

На протяжении долгих лет ОАО «АК БАРС» БАНК активно работает на финансовых рынках России, осуществляя весь спектр традиционных банковских операций. Межбанковское кредитование, операции с иностранной валютой, деятельность на организованных рынках ценных бумаг. Наибольший удельный вес в данном сегменте бизнеса занимают операции на денежном рынке – межбанковские кредиты, покупка-продажа валюты для клиентов Банка и сделки на рынке FOREX. Благодаря значительной активизации Банка в этой сфере общий суммарный оборот ресурсов на денежном рынке приблизился к 280 млрд. в рублевом эквиваленте. Оборот по рынку FOREX составил 17 368 млн. долларов США.

Доля доходов кредитной организации - эмитента от основной деятельности (видов деятельности) в общей сумме полученных за соответствующий отчетный период доходов кредитной организации - эмитента за последний завершенный отчетный квартал:

За анализируемый период масштаб проводимых Банком активных операций значительно вырос, что послужило существенным фактором для роста прибыли. Основными видами доходов для ОАО «АК БАРС» БАНК на протяжении 5 последних завершенных финансовых лет, а также за последний завершенный отчетный период являлись:
  • проценты, полученные по ссудам, предоставленным другим клиентам (в 2000 году – 30% от суммы доходов, полученных за этот год, в 2001 году – 34%, в 2002 году – 42%, в 2003 году – 43%, в 2004 году – 38%, в 2005 году – 40%);
  • доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы (в 2000 году – 47% от суммы доходов, полученных за этот год, в 2001 году – 40%, в 2002 году – 23%, в 2003 году – 27%, в 2004 году – 24%, в 2005 году – 32%);
  • доходы от операций по ценным бумагам с фиксированным доходом, доходы от купли-продажи ценных бумаг, от положительных результатов переоценки ценных бумаг (в 2000 году – 7%, в 2001 году – 7%, в 2002 году – 14%, в 2003 году – 20%, в 2004 году – 29%, в 2005 году – 21%).


Изменения размера доходов кредитной организации - эмитента от основной деятельности (видов деятельности) на 10 и более процентов по сравнению с соответствующим предыдущим отчетным периодом предшествующего года и причины таких изменений:


По сравнению с 2004 годом в 2005 году произошел рост доходов, полученных Банком в текущем отчетном периоде от ссуд, предоставленных клиентам, на 80% или на 1 864,9 млн.руб., что связано с ростом кредитного портфеля Банка, который увеличился за 12 месяцев отчетного года на 19,8 млрд.руб. Также произошло увеличение доходов по ценным бумагам с фиксированным доходом на 86,2% или на 450,6 млн.руб., связанное с увеличением вложений Банка в государственные, муниципальные и корпоративные долговые обязательства на 13,7 млрд.руб.. На 13,7% выросли доходы Банка за счет увеличения объемов средств, размещаемых в кредитных организациях

За отчетный период, по сравнению с прошлым годом, значительно увеличились комиссионные доходы банка на 34,1% или на 97,4 млн.руб., полученные от расчетно-кассовых операций. При этом, увеличение доходов связано с ростом объемов проводимых расчетно-кассовых операций. Кроме того, по сравнению с прошлым годом произошло увеличение доходов от сдачи имущества в аренду на 77,4 % или на 5,9 млн.руб. На 127,3% выросли по сравнению с 2004 годом доходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями в основном за счет доходов от переоценки счетов в иностранной валюте. Необходимо отметить, что несмотря на увеличение объема вложений банка в акции за 2005 года более чем в 3 раза, доходы, полученные в форме дивидендов, снизились по сравнению с 2004 годом на 65,7% или на 14,1 млн.руб. За отчетный период на 42% увеличились прочие доходы, в основном за счет факторинговых операций, а также доходов, не имеющих регулярный характер, такие как штрафы, пени, неустойки, полученные по кредитным операциям, возмещение от клиентов телеграфных и других расходов.

По сравнению с третьим кварталом в четвертом квартале 2005 года произошел рост доходов, полученных Банком в текущем отчетном периоде от ссуд, предоставленных клиентам, на 19,1% или на 215,1 млн.руб., что связано с ростом кредитного портфеля Банка, который увеличился в четвертом квартале на 4,9 млрд.руб. Также произошло увеличение доходов по ценным бумагам с фиксированным доходом на 70,6%, связанное с получением в 4 квартале купонных доходов от вложений Банка в государственные, муниципальные и корпоративные долговые обязательства. На 75,3% увеличились доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы. Рост доходов связан с увеличением объемов проводимых валютных операций. В четвертом квартале также выросли средства, размещенные банком в кредитных организациях, что послужило причиной роста доходов по данным операциям на 86% по сравнению с предыдущим кварталом. На 331% выросли другие текущие доходы Банка по сравнению с предыдущим кварталом в основном за счет проведения факторинговых операций, предоставления клиентам информационных услуг. На 12% увеличились комиссионные доходы за анализируемый период за счет увеличения объемов расчетно-кассовых операций.

3.2.3. Совместная деятельность кредитной организации - эмитента

За 5 последних завершенных финансовых лет Банк не осуществлял совместной деятельности с другими организациями и не имел дочерних компаний, созданных с привлечением инвестиций третьих лиц.


3.3. Планы будущей деятельности кредитной организации - эмитента




Среди приоритетных направлений развития ОАО «АК БАРС» БАНК необходимо выделить:
  1. Увеличение объемов срочного привлечения ресурсов.
  2. Экспансия на общефедеральный рынок банковских услуг.
  3. Расширение масштабов международных операций.
  4. Расширение масштабов розничных операций.

Увеличение объемов срочного привлечения ресурсов.

Финансирование долгосрочных инвестиционных проектов требует использования ресурсов с адекватным сроком привлечения. Конечной целью деятельности Банка по расширению масштабов срочного привлечения ресурсов является формирование стабильной ресурсной базы, состоящей главным образом из срочных пассивов. При этом повышение стоимости ресурсов будет компенсироваться, во-первых, уменьшением объемов высоколиквидных, но низкодоходных активов в виде межбанковских размещений и, во-вторых, увеличением возможностей Банка по расширению объемов инвестиционного средне и долгосрочного кредитования клиентов.

Экспансия на общефедеральный рынок банковских услуг

Республиканский финансовый рынок имеет ограниченную емкость как в плане привлечения кредитных ресурсов, так и в плане их надежного размещения. Расширение филиальной сети и приобретение дочерних банков за пределами территории Татарстана позволит Банку повысить доходность операций и существенно увеличить свои возможности по маневру средствами, в том числе и с целью снижения рисков концентрации активов и пассивов.

Расширение масштабов розничных операций

Сохранение стабильности экономической ситуации в стране позволяет рассматривать физических лиц как источник формирования достаточно стабильной ресурсной базы, а также надежных заемщиков. Розничные операции были в 2002 - 2005 годах наиболее динамично развивающимся сегментом бизнеса Банка. В 2006 году Банк планирует весьма существенно ускорить процесс развития своего розничного бизнеса.

Программа развития расчетов с помощью пластиковых карт в качестве одного из главных компонентов розничного бизнеса также является одним из основных приоритетов инвестиционной программы Банка. Реализация данной программы позволит значительно увеличить число розничных клиентов, нарастить ресурсную базу, а также увеличить объем комиссионных доходов.

Большим конкурентным преимуществом ОАО «АК БАРС» БАНК в области продажи розничных банковских услуг является наличие развитой сети территориальных подразделений на территории Татарстана. По своей разветвленности она практически не уступает территориальной сети Сберегательного банка и основной задачей ОАО «АК БАРС» БАНК является обеспечение максимально возможного использования данного преимущества. Этому должно способствовать дальнейшее расширение географии присутствия Банка в наиболее перспективных регионах и областях России – Омской, Волгоградской, Кемеровской, Новосибирской, Пермской, Челябинской, Тюменской областях, Краснодарском, Красноярском и Алтайском краях.

В отчетном году новый импульс получила деятельность Банка по сопровождению системы негосударственного пенсионного обеспечения и медицинского страхования. Расширение этих программ и участие банка в государственной программе монетизации льгот также открывают новые горизонты его развития.

Тенденции на рынке драгоценных металлов, завоеванные Банком на нем позиции являются серьезной предпосылкой для укрепления роли Банка в данном сегменте бизнеса.


3.4. Участие кредитной организации - эмитента в промышленных, банковских и финансовых группах, холдингах, концернах и ассоциациях

Наименование: Ассоциация Российских Банков

Место нахождения: РФ, 121069, г. Москва, Скатертный пер., д. 20, стр. 1

Роль (место) кредитной организации в организации:

Банк является членом ассоциации

Функции кредитной организации в организации:

Выполнение функциональных задач предусмотренных учредительными документами ассоциации