Справочник обманутого вкладчика. Оглавление Общие положения

Вид материала

Справочник

Содержание Федеральный закон от 5 марта 1999 года № 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" Федеральный закон от 12 января 1996 года № 7-ФЗ "О некоммерческих организациях" Положение о компенсационных выплатах гражданам, которым причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации 1. общие положения 2. Основные принципы организации выплат 3. порядок составления списков граждан, имеющих право на получение компенсации 4. Подготовка выплат 5. Производство выплат 6. Отчет о выплатах Как распознать мошенников? (статья) Пирамида в разрезе Признаки обмана 5 Советов вкладчикам

Подобный материал:

• Оглавление часть I. Порядок регулирования землепользования и застройки на основе градостроительного, 3011.11kb.
• Парламента Республики Казахстан, 2007 г., n 1, ст. 1; "Казахстанская правда", 3914.14kb.
• Парламента Республики Казахстан, 2007 г., n 1, ст. 1; "Казахстанская правда", 10671.16kb.
• Парламента Республики Казахстан, 2007 г., n 1, ст. 1; "Казахстанская правда", 4497.68kb.
• Справочник молодого шлифовщика профессионально-техническое образование оглавление, 7551.93kb.
• Оглавление: Общие положения, 616.42kb.
• Организаций геологии и разведки недр, 827.78kb.
• Единый квалификационный справочник, 2212.85kb.
• Единый квалификационный справочник, 2185.92kb.
• Одобрен Советом Федерации 11 июля 2008 года                                 Раздел, 2086.04kb.

Нормативные документы, согласно которым действует Федеральный общественно-государственный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров

Федеральный закон от 5 марта 1999 года № 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг"

Указ от 11 сентября 1997 года № 1009 "О региональных и местных фондах по защите прав вкладчиков и акционеров"

Указ от 18 ноября 1995 г. N 1157 "О некоторых мерах по защите прав вкладчиков и акционеров"

Указ от 21 марта 1996 г. N 408 "Об утверждении Комплексной программы мер по обеспечению прав вкладчиков и акционеров"

Указ от 26 апреля 1995 г. N 416 "О мерах по обеспечению интересов инвесторов и приведению в соответствие с законодательством Российской Федерации предпринимательской деятельности юридических лиц, осуществляемой на финансовом и фондовом рынках без соответствующих лицензий"

Федеральный закон от 12 января 1996 года № 7-ФЗ "О некоммерческих организациях"

Федеральный закон от от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах"

Положение о компенсационных выплатах гражданам, которым причинен ущерб на финансовом и фондовом рынках
Российской Федерации

Настоящее Положение разработано в соответствии с требованиями Указов Президента Российской Федерации от 18.11.1995 г. № 1157 «О некоторых мерах по защите прав вкладчиков и акционеров», от 21.03.1996 г. № 408 «Об утверждении Комплексной программы мер по обеспечению прав вкладчиков и акционеров», от 11.09.1997г. №1009 «О местных и региональных фондах по защите прав вкладчиков и акционеров», Уставом Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров (далее – Фонд).

Положение устанавливает принципы и порядок осуществления компенсационных выплат, условия и порядок включения в список компаний  лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации, условия и порядок составления списков вкладчиков (граждан), имеющих право на получение компенсации, основы взаимодействия Фонда с администрациями регионов и региональными организациями, привлекаемыми для проведения компенсационных выплат по договору с Фондом, и является обязательным для исполнительных органов Фонда и уполномоченных организаций (уполномоченных банков).

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Применительно к настоящему Положению используются следующие термины:

Лицо, кредиторы которого имеют право на получение компенсации – юридическое лицо или предприниматель без образования юридического лица (индивидуальное частное предприятие), привлекавшие денежные средства физических лиц на условиях срочности, платности и возвратности без соответствующей лицензии и не выполнившие перед ними своих финансовых обязательств.

Гражданин, имеющий право на получение компенсации – гражданин Российской Федерации, которому был причинен ущерб в результате противоправных действий на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации,  его вдова (вдовец), лица, являющиеся инвалидами с детства, у которых умерли родители-граждане, имеющие право на получение компенсации, родители граждан, погибших в локальных военных конфликтах на территории СССР и территории других государств, в том числе в Северо-Кавказском регионе на стороне Федеральных сил, а в случае их отсутствия наследники по завещанию или наследники по закону первой очереди.

Уполномоченная организация – организация, письменно рекомендованная администрацией субъекта Федерации или органом местного самоуправления.

Уполномоченной организацией могут быть:

• региональный (местный) фонд по защите прав вкладчиков и акционеров, учредителями которого могут выступать органы исполнительной власти субъекта Российской Федерации, органы местного самоуправления, общественные объединения, созданные  в целях защиты прав вкладчиков и акционеров, в том числе комитеты обманутых вкладчиков и акционеров;
  
• общественная организация по защите прав вкладчиков и акционеров, комитет обманутых вкладчиков и акционеров;
  
• непосредственно администрация региона, орган местного самоуправления, их структурное подразделение.
  

К функциям уполномоченной организации относится:

• информирование граждан о порядке и сроках составления списков граждан, имеющих право на получение компенсационных выплат;
  
• прием граждан, имеющих право на получение компенсации;
  
• проверка документов;
  
• составление списков по установленной форме;
  
• направление в Фонд составленных списков и документов, на основании которых составлены списки;
  
• проведение компенсационных выплат в соответствии с ведомостями;
  
• представление отчетов о произведенных выплатах в соответствии с указаниями к договору.
  

Фонд раскрывает информацию об уполномоченных организациях (банках), с которыми фондом заключены договоры, на его странице в сети Интернет и в средствах массовой информации, перечень которых утверждается Попечительским советом по представлению Управляющего Фондом.

Организацией, уполномоченной на производство компенсационных выплат, может выступать уполномоченный банк.

Уполномоченный банк – банк, письменно рекомендованный администрацией субъекта Федерации или органом местного самоуправления на заключение с Фондом договора на проведение мероприятий по осуществлению перечислений (зачислений) на счета по вкладам и выплаты компенсации гражданам, имеющим право на получение компенсации.

Деятельность уполномоченной организации по проведению компенсационных выплат осуществляется на основании договора, заключенного с Фондом. Договор с уполномоченной организацией должен содержать обязанность уполномоченной организации информировать граждан о порядке и сроках составления списков граждан, имеющих право на получение компенсационных выплат.

Выплаты – выплаты из средств Фонда, призванные полностью или частично компенсировать ущерб гражданам, имеющим право на получение компенсации,, нанесенный в результате противоправных действий на финансовом и фондовом рынках Российской Федерации.

Размер ущерба, подлежащего  компенсации, определяется как сумма невозвращенных гражданам, имеющим право на получение компенсации, вкладов (инвестиционного, пенсионного, страхового взноса, взноса в кредитную организацию) в виде денежных средств, без учета процентов по вкладу и пеней, за вычетом выплат, произведенных компанией, ликвидационной комиссией, судом, компенсаций, выплаченных  администрацией региона, запись о получении которых имеется в финансовых документах, представляемых гражданами, имеющими право на получение компенсации при  регистрации.

Список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации – перечень компаний, индивидуальных частных предприятий (предпринимателей), вкладчикам (акционерам, инвесторам) которых Фонд производит выплаты.

Список граждан, имеющих право на получение компенсации – список граждан РФ, прошедших регистрацию в уполномоченной организации на основании документов, подтверждающих личность гражданина и факт внесения денежных средств  в компанию (организацию), входящую в список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации.

1.2. Фонд производит выплаты на основании Указа Президента Российской Федерации от 18 ноября 1995г. № 1157 «О некоторых мерах по защите прав вкладчиков и акционеров», решений Попечительского совета Фонда, и в соответствии с настоящим Положением.

1.3 Условиями включения компаний (организаций) в список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации, являются:

• отсутствие  у лица государственной регистрации в качестве юридического лица или индивидуального частного предпринимателя  и (или) отсутствие у него лицензии, если наличие такой лицензии является условием привлечения денежных средств на финансовом и фондовом рынках РФ;
  
• факт причинения указанным лицом ущерба гражданам в результате нарушения требований законодательства;
  
• невозможность судебной защиты (невозможность восстановления нарушенных прав).
  

1.4. Выплаты проводятся гражданам, имеющим право на получение компенсаций, тех компаний, которые включены в список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации.
Выплаты производятся гражданам, имеющим право на получение компенсаций,  компаний (организаций), осуществлявших свою деятельность на всей территории РФ, в нескольких или в одном регионе РФ.

1.5. Решения о включении компаний в список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации, принимаются Попечительским советом Фонда.
Гражданин РФ приобретает право на получение выплат с момента принятия решения Попечительским советом о включении компании (организации) в список  лиц,  кредиторы которых имеют право на получение компенсации.
Список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации, сформированный в соответствии с решениями Попечительского совета и исполнительного органа Фонда до принятия настоящего Положения, является основанием для производства выплат гражданам-вкладчикам (инвесторам, страхователям) этих компаний в соответствии с правилами, установленными настоящим Положением.

1.6. По договору с уполномоченной организацией (уполномоченным банком) о производстве компенсационных выплат Фонд может оплачивать затраты уполномоченной организации (уполномоченного банка) по ведению банковских счетов, предназначенных для компенсационных выплат и перечислений на лицевые счета гражданам, имеющим право на получение компенсации, почтовых расходов, связанных с обеспечением компенсационных выплат.

1.7.  Гражданин, имеющий право на получение компенсаций, получивший денежные средства в виде выплат от Фонда, не приобретает никаких обязательств перед Фондом и третьими лицами.

2. ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ ОРГАНИЗАЦИИ ВЫПЛАТ

2.1. Решения о размере выплат, порядке производства выплат гражданам, имеющим право на получение компенсаций,  принимает Попечительский совет.
Исполнительный орган Фонда направляет информацию о решениях Попечительского совета уполномоченным организациям, уполномоченным банкам в течение 30 дней после даты заседания Попечительского совета, на котором эти решения были приняты.
Информация о решениях,  принятых Попечительским советом,  размещается на сайте Фонда в сети Интернет.
Уполномоченные организации обеспечивают информирование граждан о месте, порядке и сроках составления списков очередных подгрупп граждан, имеющих право на получение компенсаций.

2.2. Списки граждан, имеющих право на получение компенсаций, составляются уполномоченными организациями.

2.3.  Гражданин, имеющий право на получение компенсаций, может быть включен в список граждан, имеющих право на получение компенсаций, на основании личного заявления, оформленного в соответствии с Приложением 1.
Выплаты гражданам, имеющим право на получение компенсаций, производятся в размере ущерба, подлежащего компенсации, но не более чем в максимальном размере, установленном Попечительским советом Фонда.
Гражданину, имеющему право на получение компенсации, вложившему денежные средства в несколько (компаний) организаций, включенных в список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации, выплаты производятся в размере суммы вкладов во все (компании) организации, но не более чем в максимальном размере, утвержденном Попечительским советом Фонда.

Максимальный размер выплат может изменяться по решению Попечительского совета.

2.4. Вдовы (вдовцы) граждан, имеющих право на получение компенсации, лица, являющиеся инвалидами детства, у которых умерли родители-граждане, имеющие право на получение компенсации, родители граждан, имеющих право на получение компенсации,  погибших в локальных военных конфликтах на территории СССР и территории других государств, в том числе в Северо-Кавказском регионе на стороне Федеральных сил, а в случае их отсутствия наследники по завещанию или наследники по закону первой очереди, имеют право на получение выплат  по собственному вкладу и по вкладу умершего мужа (жены), родителя, гражданина, погибшего в локальных военных конфликтах на территории СССР и территории других государств, в том числе в Северо-Кавказском регионе на стороне Федеральных сил, наследодателя.

2.5. Списки лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации, утвержденные Попечительским советом Фонда, направляются в уполномоченные организации в виде Приложения 2 к настоящему Положению для включения вкладчиков этих компаний в списки на получение выплат с учетом требований  пункта 1.5 настоящего Положения.
Информация и документы, являющиеся основанием для включения компаний  в списки лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации, представляются в Фонд общественными организациями и фондами по защите прав вкладчиков и акционеров, уполномоченными организациями, администрациями в соответствии с Приложением 3.
Форма (Приложение 3) действительна при предъявлении заверенных копий документов, подтверждающих:

• отсутствие  у лица государственной регистрации в качестве юридического лица или индивидуального частного предпринимателя и (или) отсутствие у него лицензии, если наличие такой лицензии является условием привлечения денежных средств на финансовом и фондовом рынках РФ.
  
• факт причинения указанным лицом ущерба гражданам в результате нарушения требований законодательства;
  
• невозможность судебной защиты (невозможность восстановления нарушенных прав).
  

а именно должны быть представлены следующие сведения:

• о государственной регистрации компании (организации), гражданина-предпринимателя (частного предприятия)).
  
• о форме привлечения денежных средств граждан – подтверждается копией договора, заключенного между вкладчиком (инвестором, кредитором) и компанией ;
  
• информация об отсутствии у компании  лицензии, если наличие такой лицензии являлось условием привлечения денежных средств граждан на финансовом и фондовом рынках РФ;
  
• информацию из органов исполнительного производства, судебных органов о невозможности исполнения решений судов, ввиду отсутствия у должника денежных средств и иного имущества;
  
• сведения о процедуре банкротства или ликвидации компании, в рамках которой в связи с недостаточностью конкурсной массы или ее отсутствием погашение кредиторской задолженности не производилось.
  

Решение о включении компании в список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации, принимает Попечительский совет Фонда по письменному  представлению управляющего Фонда.
Экспертная комиссия, которая создается управляющим Фонда и действует на основании Положения об экспертной комиссии, утверждаемом управляющим Фонда, осуществляет анализ поступающей информации и документов, а в случае отсутствия в представленных документах необходимых сведений направляет запросы в правоохранительные органы и органы государственной власти для подтверждения фактов нарушения компаниями (организациями) законодательства и нанесения ущерба гражданам.  На основании представленных сведений формируются списки компаний (организаций).
Сформированные списки компаний (организаций) по представлению управляющего выносятся на утверждение Попечительского совета.

3. ПОРЯДОК СОСТАВЛЕНИЯ СПИСКОВ ГРАЖДАН, ИМЕЮЩИХ ПРАВО НА ПОЛУЧЕНИЕ КОМПЕНСАЦИИ 

3.1. Уполномоченная организация размещает  информацию о начале регистрации граждан, имеющих право на получение компенсации, в средствах массовой информации  по форме, приведенной в Приложении 6.

3.1.1. Для включения в списки  граждан, имеющих право на получение компенсаций, гражданин обязан обратиться в уполномоченную организацию. Списки граждан, имеющих право на получение компенсаций, составляются по форме, приведенной в Приложениях 8 ИЛИ 8а к Положению.

3.2 Условиями включения в список граждан, имеющих право на получение компенсаций, являются:

• наличие неисполненного обязательства в отношении него со стороны лица, включенного в перечень лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации;
  
• отношение гражданина к категории граждан, которые в соответствии с решением Попечительского совета имеют право на получение компенсационных выплат.
  

3.3. Фамилии в каждом списке граждан, имеющих право на получение компенсаций, должны располагаться в алфавитном порядке.

3.4. При регистрации гражданин, имеющий право на получение компенсации, представляет в уполномоченную организацию паспорт (документ, удостоверяющий личность), документы, подтверждающие финансовые обязательства лица, включенного в список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации (факт внесения денежных средств), документы, подтверждающие отношение гражданина к категории граждан, которые в соответствии с решением Попечительского совета имеют право на получение компенсационных выплат, номер лицевого счета (реквизиты банка) гражданина, имеющего право на лучение компенсации, на который будет перечислена Выплата,
Гражданин, имеющий право на получение компенсаций, оформляет заявление по форме, приведенной в Приложении 1.
Заявления граждан, имеющих право на получение компенсаций, сохраняются в организации, составляющей списки граждан, имеющих право на получение компенсаций, или должны быть переданы в администрацию региона.

3.5. Статус вдовы (вдовца), имеющей право на включение в списки граждан, имеющих право на получение компенсаций,  подтверждается:

• свидетельством о смерти мужа (жены), свидетельством о браке или записью в паспорте о заключении брака с данным гражданином (гражданкой), в этом случае в паспорте должны отсутствовать записи о расторжении брака с данным гражданином, а также отсутствовать записи о заключении более поздних браков;
  
• удостоверение вдовы или справка, выданная органом социального обеспечения, имеющая отметку о праве на льготы.
  

3.5.1. Статус лиц, являющихся родителями граждан, погибших в локальных военных конфликтах на территории СССР и территориях других государств (ветераны боевых действий) в соответствии со ст. 3 № 5-ФЗ от 12.01.95 г. «О ветеранах», а также граждан, погибших в результате участия в вооруженном конфликте в Северо-Кавказском регионе на стороне федеральных сил: подтверждается:

• свидетельством о рождении погибшего сына (дочери);
  
• свидетельством о смерти  сына (дочери);
  
• справкой из военного комиссариата об участии сына (дочери) в военных действиях;
  

3.5.2. Статус лиц, являющихся инвалидами с детства, у которых умерли родители-вкладчики, подтверждается:

• свидетельством о рождении;
  
• свидетельством о смерти родителей  (родителя);
  
• справкой, подтверждающей наличие инвалидности с детства.
  

3.5.3. Статус лиц, являющихся наследниками по завещанию, или наследниками первой очереди подтверждается свидетельством о праве на наследство (по завещанию или по закону). В перечне наследственного имущества должна содержаться информация о вкладах в компании (договоры, акции, векселя и др.), по которым Фонд производит компенсационные выплаты или указание о наследовании всего имущества, принадлежащего наследодателю. В уполномоченную организацию должны  быть представлен оригинал свидетельства или нотариально заверенная копия свидетельства о праве на наследство.
Если в свидетельстве о праве на наследство указаны доли наследственного имущества, причитающиеся каждому наследнику, то выплата компенсации осуществляется пропорционально доли каждого наследника.

3.6.  Обязательства лица, включенного в список лиц, кредиторы которых имеют право на получение компенсации, должны быть подтверждены договором, векселем, исполнительным листом, решением суда, и т.д. Содержание указанных документов должно определять размер вклада (инвестиционного, страхового, пенсионного взноса, взноса в кредитную организацию) гражданина, имеющего право на получение компенсаций, для установления размера ущерба, подлежащего компенсации.
В уполномоченную организацию должны быть представлены подлинники документов, а в случае, если оригиналы переданы в суд, ликвидационную комиссию или конкурсное производство – заверенные копии с отметкой, подтверждающей передачу оригиналов.

3.7. В графы  Приложения 8: «Полное наименование компании», «Сумма вклада» и «Сумма произведенных выплат»,  включаются сведения обо всех компаниях, в которые были сделаны вклады (инвестиционные, страховые, пенсионные взносы), и, соответственно, все сведения о вкладах и выплатах. В графе «Сумма вклада» указывается вклад (инвестиционный, страховой, пенсионный взнос) в каждую компанию без учета процентов по вкладу.
При установлении Попечительским советом Фонда категории граждан, имеющих право на получение выплат большего размера, списки данной категории граждан составляются отдельно с учетом требований пп. 3.2-3.7 настоящего Положения.

3.8. При прохождении регистрации на документах, подтверждающих вклады (инвестиционные, страховые, пенсионные взносы, взносы в кредитную организацию) граждан, имеющих право на получение компенсации, регистратором (уполномоченным лицом) проставляется отметка о прохождении регистрации: «Зарегистрирован на компенсационные выплаты» с указанием даты и фамилии регистратора (уполномоченного лица).

3.9.  Страницы списков граждан, имеющих право на получение компенсаций,  нумеруются. Списки граждан, имеющих право на получение компенсаций, должны быть прошиты, прошивка  скреплена печатью организации, составлявшей список. Списки граждан, имеющих право на получение компенсаций, должны быть подписаны полномочным представителем уполномоченной организации и скреплены печатью, а также заверены подписью уполномоченного представителя соответствующей администрации и печатью. На последнем листе каждого списка граждан, имеющих право на получение компенсаций, должна быть указана дата его визирования администрацией.

3.10. Списки граждан, имеющих право на получение компенсаций, представляются в Фонд на бумажном и магнитном носителях в формате, установленном Фондом. Списки могут быть направлены по почте или переданы с курьером.
Соответствие списков на бумажных и электронных носителях подтверждается письмом за подписью руководителя уполномоченной организации.

4. ПОДГОТОВКА ВЫПЛАТ

4.1. На основании поступивших списков граждан, имеющих право на получение компенсаций, Фонд составляет ведомости на производство выплат.

4.2. Проверка списков граждан, имеющих право на получение компенсаций, и подготовка ведомостей на осуществление выплат производится Фондом по мере поступления списков граждан, имеющих право на получение компенсаций, в Фонд.

4.3. Фонд осуществляет проверку правильности составления списков граждан, имеющих право на получение компенсаций, поступающих из регионов, и, в случае обнаружения ошибок, корректирует списки, в том числе исключает из списков граждан, имеющих право на получение компенсаций,  лиц, о которых представлены недостоверные или неполные сведения, а также лиц, сведения о которых  внесены в списки на выплаты повторно (размер вклада не превышает размер компенсации, полученной ранее).
Лица, исключенные из списков, граждан, имеющих право на получение компенсаций, включаются в очередные ведомости в случае получения от уполномоченных организаций разъяснений и документов, отвечающих требованиям настоящего Положения. Фонд вправе затребовать от Уполномоченной организации  дополнительную информацию и документы для осуществления контроля обоснованности включения граждан в списки лиц, имеющих право на получение компенсации.

4.4. Уполномоченная организация (уполномоченный банк) получает от Фонда: 

• ведомости по форме, представленной в Приложении 4, где указаны граждане, имеющие право на получение компенсаций, которым должны быть произведены выплаты, и размер выплат;
  
• форму отчета (Приложение 5), представляемого в Фонд после завершения выплат;
  
• форма отчета о затратах уполномоченной организации (Приложение 5а).
  

Сроки производства выплат и представления отчетов по каждой ведомости определяются Фондом в Указаниях к договору.
Денежные средства в размере, необходимом для производства выплат, перечисляются на расчетный счет  уполномоченной организации (банка).
Денежные средства для компенсационных выплат могут направляться на счета вкладчиков – получателей компенсационных выплат непосредственно с корреспондентского счета Сбербанка (иного банка), обслуживающего компенсационные выплаты.
Перечисление денежные средств производится Фондом после получения информации о получении уполномоченной организацией (банком) очередных ведомостей. 

5. ПРОИЗВОДСТВО ВЫПЛАТ

5.1. Последовательность выплат в регионах определяется финансовым состоянием и бюджетом Фонда, сроками представления списков граждан, имеющих право на получение компенсации,  и отчетов о проведении выплат из регионов.

5.2. Производство выплат осуществляется на основании распорядительной надписи управляющего Фонда на ведомости. Ведомости направляются Фондом в уполномоченные организации (банк) в двух экземплярах, один из которых после завершения выплат по этой ведомости возвращается в Фонд.

5.3. Выплаты гражданам, имеющим право на получение компенсаций, производятся перечислением денежных средств с банковского счета уполномоченной организации, с корреспондентского счета Сбербанка (иного банка), обслуживающего компенсационные выплаты, на лицевые счета граждан, открытые в любом банке (банках).

5.4. Перечисление денежных средств осуществляется в размере, указанном в ведомости, на лицевой счет гражданина, имеющего право на получение компенсаций, указанный им в заявлении, в графе 8 ведомости указывается номер платежного поручения, прилагаемого к ведомости.

5.5. При осуществлении выплат должны быть за­полнены платежные поручения в необходимом количестве по реквизи­там лицевых счетов граждан, имеющих право на получение компенсаций, указанных в заявлениях, или составлено сводное платеж­ное поручение и реестр (список) для зачисления денежных средств на лицевые счета граждан, имеющих право на получение компенсаций.
Платежные поручения передаются в Сбербанк России (иной банк), осуществляющий платежи по договору с уполномоченной организацией.
В графе 8 ведомости делается отметка о номере платежно­го поручения и дате принятия его к исполнению банком.

5.6. После принятия платежного поручения к исполнению банком граждане, имеющие право на получение компенсаций,  извещаются о перечислении на их лицевой счет денежных средств по форме, приведенной в Прило­жении 7.

5.7. Гражданин, имеющий право на получение компенсаций, лично обратившийся в уполномоченную организацию для изменения или указания реквизитов принадлежащего ему лицевого счета, должен представить паспорт (документ, удостоверяющий личность).
Представитель уполномоченной организации (уполномоченного банка), производящий выплаты, обязан сверить сведения о гражданине, имеющем право на получение компенсаций, содержащиеся в паспорте, с данными, внесенными в соответству­ющие графы ведомости (графы 1, 2, 3).
При совпадении сведений, содержащихся в паспорте и в ведомости, на основании заявления гражданина, имеющего право на получение компенсаций, производится запись измененных или новых реквизитов лицевого счета в графе 11 ведомости.
Сообщить реквизиты лицевого счета гражданина, имеющего право на получение компенсаций, может лицо, имеющее доверенность от гражданина, имеющего право на получение компенсаций,  оформленную в установленном законом порядке.
Внесение изменений или сведений о лицевом счете гражданина, имеющего право на получение компенсаций,  оформляется записью «Сведения о лицевом счете верны» в графе 11 ведомости и подписью гражданина, имеющего право на получение компенсаций, (доверенного лица).
При расхождении сведений, содержащихся в паспорте и соответствующих графах ведомости, записи в графу 11 ведомости не вносятся, выплаты гражданину, имеющему право на получение компенсаций, не производятся. Сведения о гражданине, имеющем право на получение компенсаций, включаются в список по форме, представленной в Приложении 9.

5.8. Последующие перечисления денежных средств на выплаты осуществляются только после поступления в Фонд отчета о выплатах, произведенных ранее, проверки отчета и устранения выявленных недостатков и замечаний.

6. ОТЧЕТ О ВЫПЛАТАХ

6.1. Выплаты, производимые по каждой ведомости, должны быть осуществлены в срок, определенный Указанием к договору.

6.2. После завершения выплат по ведомости уполномоченная орга­низация (уполномоченный банк) представляет в Фонд  до­кументы, подтверждающие перечисление, денежных средств:

• один экземпляр ведомости, по которой производились выплаты;
  
• список по форме, приведенной в Приложении 9;
  
• отчет по форме, приведенной в Приложении 5;
  
• копии платежных поручений с отметками банка о принятии к исполнению или копии сводных платежных поручений с реестрами для зачисления;
  
• выписку о движении  денежных средств (совершении операций) по расчетному счету уполномоченной организации;
  
• отчет о затратах уполномоченной организации (с приложением документов, подтверждающих  расходы), предусмотренные п. 1.6 настоящего Положения.
  

При направлении денежных средств для компенсационных выплат гражданам, имеющим право на получение компенсации, выплат непосредственно с корреспондентского счета Сбербанка (иного банка), обслуживающего компенсационные выплаты, выписка о движении денежных средств (совершения операций) по расчетному счету не представляется.

6.3. Денежные средства, не выплаченные гражданам, имеющим право на получение компенсаций, возвращаются в Фонд в срок, указанный в договоре.

6.4. В случае задержки представления отчета о производстве выплат в Фонд должно быть направлено письмо от администрации региона, уполномочившей организацию (банк) на производство выплат, с указанием причин нарушения срока и ходатайством о назначении нового срока представления отчета о производстве компенсационных выплат.

6.5. В случае нарушения срока представления отчета и непредставлении вышеуказанного письма Фонд направляет информацию о задержке представления отчета в администрацию, уполномочившую организацию на выплаты.

6.6. Фонд проводит выборочные выездные проверки осуществления компенсационных выплат уполномоченными организациями (уполномоченными банками).
В целях осуществления контроля обоснованности включения граждан в списки граждан, имеющих право на получение компенсаций, полноты и своевременности проведения компенсационных выплат Фонд вправе запрашивать любую  информации и документы от уполномоченной организации (банка).

Приложение:

1. Форма заявления вкладчика

2. Список  лиц, кредиторы  которых  имеют  право  на  получение компенсационных выплат

3. Форма списка региональных финансовых компаний, граждане-кредиторы которых имеют право на получение компенсационных выплат

4. Форма ведомости на производство компенсационных выплат

5. Форма отчета, представляемого в Фонд после завершения выплат по ведомости

5а. Форма отчета о затратах уполномоченной организации

6. Форма извещения, публикуемого в средствах массовой информации

7. Форма извещения, направляемого гражданину, имеющему право на получение компенсаций

8. и 8а. Формы списка  граждан, имеющих право на получение компенсаций,  для производства компенсационных выплат

9. Форма списка граждан, имеющих право на получение компенсаций, не получивших компенсацию в связи с расхождениями сведений, внесенных в Ведомость, с данными представленных документов

Как распознать мошенников? (статья)


Не секрет, что в последнее время финансовые пирамиды возрождаются. В старые мышеловки зарядили свежий сыр. И вот, позабыв горькие уроки 90-х годов, граждане опять понесли свои сбережения в сомнительные компании.

Дело тут не только в людской наивности. Обычные банковские проценты и условия, предлагаемые паевыми инвестиционными фондами, увы, не спасают наши деньги от инфляции.

Поэтому так заманчиво выглядят предложения строителей новых финансовых пирамид. Как же их своевременно распознать?


ПИРАМИДА В РАЗРЕЗЕ

Классическая схема финансовой пирамиды проста. Некая фирма дает рекламу в СМИ, обещая весьма заманчивые проценты, а потом собирает деньги граждан на определенный срок. Первым вкладчиками обещанные проценты щедро платят из средств, вложенных новыми клиентами. Осчастливленные «Лени Голубковы» вдохновенно рассказывают о баснословной прибыли своим друзьям и коллегам. Новые «Лени» и «Марины Сергеевны» несут в фирму свои деньги. Маховик запущен. А в итоге, насобирав энную сумму, организаторы пирамиды исчезают. Вместе с вашими деньгами.

Так строились в середине 90-х годов МММ, "Властилина" и десятки других более мелких пирамид. Точно также, а иногда и более изощренно действуют их современные последователи. Но у любой финансовой пирамиды есть характерные признаки, которые вполне можно распознать.


ПРИЗНАКИ ОБМАНА

• Главный признак пирамиды - слишком заманчивые условия. Проценты выплат по займу у нее намного выше среднерыночных.
  
• Если фирма ничего не производит, продает воздух, существует только за счет взносов и привлечения новых членов - это и есть классическая пирамида.
  
• Строители пирамид обычно сообщают, что ведут свою деятельность в сферах, которые ассоциируются с высокой доходностью: нефтедобыча, золотодобыча, строительство. Постарайтесь получить конкретную информацию: что это за объекты, где они находятся. А, главное, убедитесь, что данная фирма, действительно, имеет к этим объектам отношение.
  
• До внесения денег договор вам не дают на руки. Поэтому у вас нет возможности посоветоваться с юристом и обдумать предлагаемые условия. Договор пирамиды обычно составлен так, что фирма фактически не несет ответственности за возврат денег.
  
• Сокрытие финансовой информации. Отчеты и балансы фирмы нигде не публикуются. Вам их вероятнее всего тоже не покажут.
  
• Место регистрации компании. Если она зарегистрирована на неких островах или в оффшорах – стоит задуматься: для чего?
  

5 СОВЕТОВ ВКЛАДЧИКАМ

1. Внимательно читайте все документы: лицензии, свидетельство о регистрации, устав, договор. Ничего не подписывайте, не разобравшись до конца. Попросите образец договора на руки и проконсультируйтесь с юристом.
   
2. Выясните, чем конкретно занимается эта компания и куда будут вложены ваши деньги. Проверьте эти сведения самостоятельно. Сравните их условия с другими фирмами, предлагающими аналогичные услуги.
   
3. Выясните, что за документ останется у вас на руках взамен отданных вами денег. Можно ли назвать его финансовым документом, на основании которого очевидно, что фирма должна вернуть вам ваши деньги?
   
4. Прежде чем отдать свои деньги, которые вы зарабатывали и копили в течение многих лет, подумайте о том, кому вы их отдаете и на что вы их отдаете.
   
5. Будьте бдительны! Лучше перестраховаться, чем пополнить ряды обманутых и годами оплакивать потерю сбережений.