Geum.ru

Пути реформирования институциональной базы негосударственного пенсионного обеспечения Основы построения новой пенсионной системы

Вид материалаДокументы

Содержание


2.3. Государственное управление и контроль
Федеральное собрание России
Министерство труда и социального развития РФ
Вставка 2.2 Функции и задачи Инспекции НПФ
Подобный материал:
1   2   3

2.3. Государственное управление и контроль



Структура органов государственного регулирования пенсионной системы должна быть разработана и введена уже на начальном этапе реформы. Согласно действующему законодательству существующая система органов управления негосударственным пенсионным обеспечением может быть охарактеризована следующим образом:

  • Федеральное собрание России - орган законодательной власти рассматривает и принимает законы, регулирующие правоотношения в области негосударственного пенсионного обеспечения;
  • Президент РФ издает указы в области негосударственного пенсионного обеспечения;
  • Правительство РФ обеспечивает проведение в Российской Федерации единой государственной политики в области социального обеспечения, в том числе путем совершенствования системы социального обеспечения, разработки ряда федеральных программ. Для выполнения указанных функций Правительство издает постановления, в том числе регулирующие правоотношения в области негосударственного пенсионного обеспечения;
  • Министерство труда и социального развития РФ - федеральный орган исполнительной власти, занимающийся проблемами социальной защиты населения, и, соответственно, негосударственного пенсионного обеспечения.


В настоящее время непосредственное управление системой негосударственного пенсионного обеспечения осуществляет Инспекция НПФ при Министерстве труда и социального развития.


Вставка 2.2 Функции и задачи Инспекции НПФ


Положение об Инспекции негосударственных пенсионных фондов было утверждено Постановлением Правительства РФ # 1266 от 17 ноября 1994 г. Инспекция является государственным учреждением, наделенным некоторыми разрешительными и контрольными функциями по отношению к деятельности негосударственных пенсионных фондов и специализированных компаний по управлению активами негосударственных пенсионных фондов. К числу функций, находящихся в компетенции Инспекции, относятся: заявительная регистрация уставов фондов, которая предшествует государственной регистрации фондов как юридических лиц; лицензирование деятельности фондов и компаний; установление порядка ведения и непосредственное ведение реестра негосударственных пенсионных фондов и реестра специализированных компаний по управлению активами негосударственных пенсионных фондов; осуществление контроля за обеспечением исполнения обязательств фондов и компаний; разработка и утверждение нормативных и методических документов по вопросам деятельности фондов и компаний.


В Положении был определен круг полномочий Инспекции. Так, Инспекция вправе запрашивать и получать от фондов и компаний установленную отчетность, а также документы, объяснения и иную необходимую информацию. Инспекция имеет право проводить проверки достоверности представляемой отчетности и соблюдения фондами и компаниями требований законодательства; при выявления нарушений давать предписания по их устранению, а в случае их невыполнения приостанавливать действие лицензий, выданных фондам и компаниям, впредь до устранения выявленных нарушений либо принимать решения об отзыве лицензий. Инспекция была наделена полномочиями создавать комиссии и назначать уполномоченных для проведения проверок деятельности фондов и компаний. Инспекция не может возбуждать уголовные дела, поскольку этот вопрос находится в исключительной компетенции правоохранительных органов. Инспекция может лишь передавать в уполномоченные органы информацию, которая, по ее мнению, приведет к возбуждению уголовного дела.


За три года существования Инспекции НПФ выявилась ее очевидная нежизнеспособность. Отсутствие продуманной системы финансирования, слабая внутренняя структура и недостаточность рычагов административного воздействия не позволили Инспекции наладить контроль за действующими НПФ. Свою роль сыграл и установленный характер деятельности Инспекции, которая в одиночку должна была исправлять плачевное положение отрасли. До сих пор возникают определенные дискуссии по поводу статуса принимаемых Инспекцией документов, практически единственных сегодня норм регулирования рынка негосударственного пенсионного обеспечения.


В соответствии с Конституцией Российской Федерации, социальная защита населения, включая социальное обеспечение, находится в совместном ведении Российской Федерации и ее субъектов, а гражданское законодательство - в исключительном ведении Российской Федерации. Отношения, возникающие в сфере негосударственного пенсионного обеспечения, характеризуются преимущественно как гражданско-правовые. В этой связи участие государственных органов субъектов федерации в регулировании деятельности НПФ возможно лишь в ограниченных рамках, например, в форме предоставления налоговых льгот в пределах сумм налогов, зачисляемых в бюджеты субъектов федерации; защите интересов субъекта федерации, а также интересов юридических и физических лиц в процессе реформирования и функционирования системы негосударственного пенсионного обеспечения. Предлагаемое некоторыми авторами предоставление субъектам федерации права вводить разрешительный порядок деятельности организаций, выполняющих функции негосударственного пенсионного обеспечения; права нормативного закрепления прав и обязанностей сторон в системе НПО не соответствует действующему законодательству, в первую очередь, Конституции РФ.


Передача части полномочий органа исполнительной власти другим органам представляется возможным только в рамках так называемого «делегированного» законодательства. Главное здесь заключается в том, чтобы в законодательных актах был установлен конкретный адресат их исполнения с одновременным определением объема необходимых для этого полномочий. Поскольку социальное обеспечение находится в совместном ведении субъектов федерации и самой федерации, субъекты федерации вправе устанавливать дополнительные региональные меры социальной защиты (например, надбавки к пенсиям). Однако такие меры лежат вне сферы регулирования негосударственного пенсионного обеспечения. Органы местного самоуправления в соответствии с действующим законодательством не входят в систему государственных органов и поэтому не могут регулировать создание и деятельности организаций, выполняющих функции негосударственного пенсионного обеспечения. Органы местного самоуправления, как и субъекты федерации, могут лишь осуществлять меры по стимулированию дополнительного пенсионного обеспечения.


Учитывая масштабность преобразований, было бы целесообразно поручить государственное регулирование всеми накопительными сегментами новой пенсионной системы одному органу, который должен кардинально отличаться от Инспекции по организации деятельности, правам, обязанностям и финансированию. Ему желательно поручить контроль за организацией работы по присвоению всем гражданам лицевых условных счетов и, в случае необходимости, завершение деятельности по введению индивидуальных пенсионных коэффициентов; организацию и создание государственного накопительного фонда. Это должно ускорить реформирование ПФР, которое необходимо осуществить в кратчайшие сроки. В состав нового органа должна войти реорганизованная Инспекция НПФ.


Полномочия нового органа регулирования системы пенсионного обеспечения должны быть достаточно широкими и включать в себя:
  • лицензирование деятельности всех пенсионных фондов;
  • лицензирование конкретных пенсионных схем, по которым фонды предполагают работать с клиентами;
  • утверждение изменений в уставных документах частных пенсионных институтов;
  • одобрение преобразования, слияний, поглощений и ликвидации фондов;
  • согласие на продажу (передачу) долей участия в уставном капитале фонда новым учредителям;
  • инспекция деятельности фондов;
  • выдачу обязательных для исполнения предписаний и наложение административных взысканий (штрафов) в случае их невыполнения/несвоевременного выполнения;
  • созыв коллегиальных органов управления фондов и включение в повестку дня вопросов, решение которых необходимо для эффективного контроля за деятельностью фондов;
  • право осуществлять проверку деятельности институтов, хранящих пенсионные активы и управляющих ими.

К регулированию пенсионного рынка необходимо привлечь:
  • ФКЦБ - для лицензирования компаний по управлению и хранению пенсионных активов, для лицензирования торговых систем/фондовых бирж, в которых могут проводиться операции с участием активов пенсионных фондов;
  • ЦБ РФ - для выдачи разрешений банкам открывать расчетные счета для пенсионных фондов (их управляющих компаний) и принимать на депозит их средства, а также иного лицензирования банковской деятельности, связанной с пенсионными активами.

Должна быть установлена прямая административная (и уголовная) ответственность за нарушение основных положений законодательства, регулирующих деятельность частных пенсионных фондов:
  • осуществление деятельности по пенсионному обеспечению или использование соответствующих слов в названиях/рекламных проспектах без соответствующей лицензии;
  • управление активами пенсионных фондов или хранение пенсионных активов без лицензии;
  • передачу конфиденциальной информации третьим лицам и ее использование в корыстных целях;
  • нарушение правил инвестиционной деятельности, которое создало реальную угрозу интересам участников;
  • предоставление ложной или сокрытие истинной информации.