Договор банковского счета № в рублях Российской Федерации

Вид материала

Содержание

Нко клиент
Подписи сторон
От имени Клиента
Перечень документов для открытия счета
В целях идентификации клиента предоставляются
От имени НКО
Регламент проведения операций по счету
От имени НКО
Тарифы нко по обслуживанию счета
НДС в том числе

Подобный материал:

ДОГОВОР БАНКОВСКОГО СЧЕТА № _______

в рублях Российской Федерации

г. Москва «___»______________2011 г.

Общество с ограниченной ответственностью Небанковская кредитная организация «Платежная система «Рапида», именуемое в дальнейшем «НКО», в лице ___________________________________________________, действующего на основании ___________, с одной стороны, и _______________________________________________________, именуемое в дальнейшем «Банк», в лице ________________________________________________, действующего на основании ____________________________________, с другой стороны, вместе именуемые в дальнейшем «Стороны» договорились о нижеследующем:

Предмет договора

НКО открывает Банку счет участника расчетов расчетной небанковской кредитной организации (далее – Счет) в рублях Российской Федерации и проводит по нему расчетные операции в порядке, установленном законодательством и настоящим Договором.

Порядок открытия и режим счета

НКО открывает Счет не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения договора банковского счета, открытие которого происходит после предоставления Банком комплекта документов, указанных в Приложении №1 к настоящему Договору и Заявления установленного образца.
Право распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, вести и подписывать деловую корреспонденцию в рамках настоящего Договора имеют лица, указанные в карточке образцов подписей и оттиска печати Банка. Полномочия лиц, указанных в карточке образцов подписей и оттиска печати Банка, являются действительными до момента ее замены Банком.
Ограничение прав Банка на распоряжение денежными средствами, находящимися на Счете, в том числе, списание денежных средств со Счета без распоряжения Банка, допускается в случаях, предусмотренных законодательством и настоящим Договором.
Операции по Счету совершаются последовательно в пределах остатка на Счете на момент операции с учетом предыдущих списаний и зачислений текущего рабочего дня.
Овердрафт по Счету не допускается.
Проценты на остаток по Счету не начисляются.
В качестве единой шкалы времени в целях настоящего Договора принято московское поясное время.

Документооборот

Документооборот между Сторонами осуществляется посредством:
1. Электронного документооборота (далее – ЭД) с использованием системы «Банк-Клиент»;
2. Документов на бумажном носителе, подписанных лицами, указанными в карточке с образцами подписей и оттиска печати Банка и скрепленных печатью Банка;
3. По электронной почте на адрес Банка ____________________________.
Порядок направления электронных платежных документов, выписок, сообщений свободного формата и иных видов документов посредством ЭД определяется законодательством и отдельным договором. ЭД признается Сторонами действительным и имеющим юридическую силу.

Проведение операций по счету

Регламент проведения операций по Счету (далее – Регламент) и Тарифы НКО за обслуживание Счета приведены в Приложениях №№ 2 и 3.
НКО имеет право самостоятельно пересматривать и изменять тарифы с обязательным письменным уведомлением Банка не менее чем за 14 рабочих дней до момента их фактического введения. Без предварительного уведомления могут изменяться тарифы при их понижении, а также при введении услуг, ранее не предоставлявшихся. Вознаграждение НКО в соответствии с тарифами списывается в безакцептном порядке со Счёта в день совершения операции. Иной порядок может быть оговорен в дополнительном соглашении к Договору.
НКО принимает платежные документы с установленной Датой перечисления платежа (далее – ДПП). Порядок установления ДПП определяется Регламентом. Очередность исполнения платежных документов Банка, имеющих одинаковую очередность исполнения, определяется календарной очередностью их поступления в НКО. НКО зачисляет на Счет поступившие в пользу Банка денежные средства в день поступления в НКО платежного документа. За ДПП при этом принимается дата, за которую предоставлена выписка по Счету.
В случае ошибочного зачисления НКО на счет сумм, не принадлежащих Банку и при отсутствии денежных средств на счете Банка в НКО, Банк производит возврат таких сумм в течение 10 (Десяти) рабочих дней от даты направления Банку требования о возврате ошибочно зачисленных денежных средств.
Списание денежных средств со Счета производится по распоряжению Банка на основании платежных документов в электронном виде или на бумажном носителе, оформленных в соответствии с законодательством.
Без распоряжения Банка со Счета кроме случаев, оговоренных законодательством, списываются денежные средства:

Ошибочно зачисленные по вине НКО с последующим уведомлением Банка не позднее следующего рабочего дня.
В оплату услуг НКО в соответствии с Тарифами.
На основании дополнительных и/или отдельных договоров, заключенных между Сторонами, при наличии в них права НКО на безакцептное списание со Счета в рамках настоящего Договора.

НКО мотивированно отказывает Банку в проведении операции по Счету в случае несоответствия данной операции законодательству и/или условиям настоящего Договора с уведомлением Банка по согласованным сторонами в п. 3.1 каналам связи не позднее текущего рабочего дня.
Выписки по Счету предоставляются Банку на следующий рабочий день в соответствии с Регламентом в электронном виде или в офисе НКО. Если в течение рабочего дня операции по Счету не проводились, выписка за этот день не предоставляется.
Претензии по выписке принимаются в течение 10 рабочих дней от даты предоставления выписки Банку. Если в течение этого срока Банк не сообщил о наличии расхождений с выпиской, она считается подтвержденной. Остаток средств по Счету на конец календарного года по состоянию на 01 января подтверждается Банком не позднее первого рабочего дня января.

Ответственность Сторон

В случаях несвоевременного зачисления на Счет поступивших Банку денежных средств, либо их необоснованного списания НКО со Счета, а также невыполнения указаний Банка о перечислении денежных средств со Счета, НКО обязана уплатить Банку неустойку в размере ставки рефинансирования Банка России от несвоевременно зачисленной либо необоснованно списанной, либо несвоевременно списанной со Счета суммы денежных средств, соответственно, за каждый день просрочки исполнения соответствующего обязательства.
Условия п. 5.1. настоящего Договора применяются в случае направления Банком НКО соответствующего письменного требования, подписанного собственноручной подписью его уполномоченного представителя.

Разрешение споров

Любой спор, вытекающий из настоящего Договора или связанный с его исполнением, разрешается Сторонами, прежде всего, в претензионном порядке. Стороны обязуются в срок не позднее 10 (десяти) рабочих дней от даты получения претензии удовлетворить заявленные в ней требования или направить заинтересованной Стороне мотивированный отказ.
В случае, если спор не будет урегулирован в досудебном порядке, он подлежит разрешению в Арбитражном суде г. Москвы.

прочие условия

Банк обязан:

Предоставлять НКО новую банковскую карточку в случае замены или дополнения хотя бы одной подписи и (или) замены (утери) печати, изменения фамилии, имени, отчества указанного в карточке лица, в случаях изменения наименования, организационно-правовой формы Банка либо в случае досрочного прекращения полномочий органов управления Банка в соответствии с законодательством РФ, а также в случае приостановления полномочий органов управления Банка в соответствии с законодательством РФ, в кратчайшие сроки, но не позднее чем через 15 (пятнадцать) рабочих дней с момента вступления изменений в силу.
Предоставлять в соответствии с требованиями законодательства РФ по первому требованию НКО необходимые документы.

НКО имеет право:

Отказать в выполнении распоряжения Банка в совершении операции, в результате которой нарушаются действующее законодательство, иные нормативные акты, документы ЦБ РФ, настоящий Договор, а также в случае неправильного оформления платежных документов.
Приостанавливать совершение операций по счету Банка в соответствии с требованиями законодательства РФ.
Отказать в выполнении распоряжения Банка о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств на счет Банка, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с законодательством РФ, либо выявлены недостоверные сведения, предоставленные Банком НКО.
Беспрепятственно осуществлять контрольные функции, возложенные на него действующим законодательством РФ, и в этой связи запрашивать и получать у Банка информацию о конкретных направлениях и финансовых результатах деятельности Банка; информацию в отношении наличия выгодоприобретателей по проводимым операциям и сведений, необходимых для их идентификации. Осуществлять проверку сведений, предоставленных Банком, в том числе проверку наличия постоянно-действующего органа управления, иного органа управления или лица, который имеет право действовать от имени Банка без доверенности, по месту нахождения Банка.

НКО обязано:

предоставлять по письменному запросу Банка копии учредительных документов, изменений в них, а также иных документов в течение 5 (пяти) рабочих дней с момента получения запроса с взиманием платы в соответствии с Тарифами.

Стороны обязуются уведомлять друг друга в течение 2 (двух) рабочих дней о любых существенных изменениях, реквизитов и фактах в целях исполнения настоящего Договора.

Заключительные положения

Договор вступает в силу с момента подписания Сторонами и действует бессрочно.
Договор может быть расторгнут по Заявлению Банка в любое время. Денежные средства, находящиеся на Счете перечисляются НКО в течение 7 (семи) рабочих дней со дня расторжения Договора на Счет, указанный Банком в Заявлении.
Договор может быть расторгнут по требованию НКО в порядке и в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
При отсутствии операций по Счету Клиента в течение 6 (шести) месяцев (кроме операций по списанию денежных средств в пользу НКО в соответствии с Тарифами) Клиент поручает НКО расторгнуть договор и закрыть счет, если на дату закрытия Счета денежные средства на Счете отсутствуют. При этом обязательства НКО по Договору будут считаться исполненными.
Не позднее следующего дня после закрытия счета НКО направляет Банку извещение о закрытии счета.
Все приложения, изменения и дополнения к Договору являются его неотъемлемой частью.
Приложения к Договору:
1. Приложение № 1. Перечень документов для открытия Счета.
2. Приложение № 2. Регламент проведения операций по Счету.
3. Приложение № 3. Тарифы НКО по обслуживанию Счета.
Договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.

реквизиты сторон

НКО КЛИЕНТ

Адрес местонахождения	125190, г. Москва, ул. Усиевича, д. 20, корп. 2.
Расчетный счет	Нет
Название банка	Отделение №1 Московского ГТУ Банка России
Корреспондентский счет	30103810200000000290
БИК	044583290
ИНН	7744000775
КПП	774401001
Телефон /Факс:	(495) 363 2280 /(495) 363 2281

ПОДПИСИ СТОРОН

От имени НКО:		От имени Клиента:
Председатель Правления		____________________
	/ ________________/		/ _______________ /
Главный бухгалтер		Главный бухгалтер
	/ ________________/		/_________________ /
м.п.		м.п.

Приложение № 1

к Договору банковского счета № _______________

в рублях Российской Федерации

от «___» ____________ 20___ г.

ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА

Заявление на открытие Счета, подписанное руководителем и главным бухгалтером, и заверенное печатью.
Подписанный и заверенный печатью Договор банковского счета в двух экземплярах.
Заверенная Банком копия протокола (решения) о создании Банка.
Нотариально заверенная копия Устава (с дополнениями и изменениями, подтвержденными Свидетельствами о внесении записей в ЕГРЮЛ).
Нотариально заверенная копия Лицензии на осуществление банковских операций.
Нотариально заверенные копии Свидетельства о государственной регистрации.
Копия Извещения о регистрации в Территориальном органе Пенсионного Фонда РФ страхователя-организации, заверенная в установленном законом порядке.
Копия Извещения о регистрации в качестве страхователя в Фонде социального страхования РФ, заверенная в установленном законом порядке.
Нотариально заверенные копии писем Банка России с подтверждением согласования лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также копии писем Банка России о принятие карточки с образцами подписи.
Заверенные Банком копии документов (протоколов, приказов), подтверждающих их избрание (назначение) лиц, указанных в карточке с образцами подписи.
Нотариально заверенная копия Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе.
Карточка с образцами подписей руководителя, главного бухгалтера и других уполномоченных должностных лиц и оттиском печати, удостоверенными в установленном законом порядке.
Выписка (или нотариально заверенная копия выписки) из Единого государственного реестра юридических лиц, подтверждающая внесение в него записи о государственной регистрации последних изменений (действительна в течение 30 дней).

В целях идентификации клиента предоставляются:

письмо о мерах, осуществляемых в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
анкета Банка, оформленная в соответствии с требованиями Положения Банка России №262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателях в целях ПОД/ФТ».
копии документов, удостоверяющих личности лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (предоставляются копии всех страниц документа либо копии страниц, содержащих реквизиты документа и сведения о регистрации лица, заверенные в установленном законом порядке).
заверенная Банком копия Информационного письма Госкомстата России или территориального органа статистики с присвоенными Банку кодами по общероссийским классификаторам и подтверждающая его постановку на учет в ЕГРПО.

От имени НКО:		От имени Банка:
________________________		_______________________
	/ _______________/		/_________________ /
Главный бухгалтер		Главный бухгалтер
	/ _______________/		/_________________ /
м.п.		м.п.

Приложение № 2

к Договору банковского счета № _______________

в рублях Российской Федерации

от «___» ____________ 20___ г.

РЕГЛАМЕНТ ПРОВЕДЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО СЧЕТУ

Время	Операции
0.00	Открытие текущего операционного дня при наличии договора «банк-клиент».
9.00 – 9.30	Предоставление выписки по Счету за предыдущий операционный день по ЭД.
0.00 – 16.30	Прием и исполнение платежных документов через АСБР (Автоматизированная Система Банковских Расчетов) Банка России при наличии договора «банк-клиент». ДПП – текущий операционный день.¹
16.30 – 23.59	Прием и исполнение платежных документов через АСБР Банка России при наличии договора «банк-клиент». ДПП – следующий операционный день, в том числе, для платежных документов с установленным ДПП текущий операционный день.
0.00 – 23.59	Прием и исполнение платежных документов в пользу счетов, открытых на балансе НКО, при наличии договора «банк-клиент». ДПП – текущий операционный день.
23.59	Закрытие текущего операционного дня при наличии договора «банк-клиент».
9.00	Открытие текущего операционного дня в офисе НКО.
9.00 – 17.00	Предоставление выписки, платежных документов по Счету за предыдущий операционный день в офисе НКО.²
9.00 – 16.30	Прием и исполнение платежных документов через АСБР Банка России, в пользу счетов, открытых на балансе НКО. ДПП – текущий операционный день.
16.30 – 17.00	Прием и исполнение платежных документов через АСБР Банка России, в пользу счетов, открытых на балансе НКО. ДПП – следующий операционный день.
17.00	Закрытие текущего операционного дня в офисе НКО.

¹Здесь и далее, платежные документы с установленной ДПП позднее текущего операционного дня исполняются в указанную ДПП.

²Выписки, платежные и иные документы предоставляются Банку или его представителю на основании Доверенности.

От имени НКО:		От имени Банка:
________________________		________________________
	/ _______________/		/_________________ /
Главный бухгалтер		Главный бухгалтер
	/ _______________/		/_________________ /
м.п.		м.п.

Приложение № 3

к Договору банковского счета № _______________

в рублях Российской Федерации

от «___» ____________ 20___ г.

ТАРИФЫ НКО ПО ОБСЛУЖИВАНИЮ СЧЕТА

Ведение счёта

1.1.	Открытие счёта	0 руб.
1.2.	Ведение счёта	0 руб.; 0 руб./месяц¹
1.3.	Закрытие счета	0 руб.

¹в случае отсутствия операций по Счету, на котором имеется текущий остаток, в течение 6 месяцев, ежемесячная плата за ведение Счета, начиная со следующего месяца, будет составлять сумму в размере текущего остатка, но не более 1000 руб. месяц.

Расчетное обслуживание

2.1.	Платежное поручение на бумажном носителе: клиентам НКО через расчетную сеть ЦБ РФ (электронный) через расчетную сеть ЦБ РФ (почтовый, телеграфный) в бюджет и внебюджетные фонды	0 руб. 50 руб. тариф ЦБ РФ+10% 0 руб.
2.2.	Платежное поручение в электронном виде: клиентам НКО через расчетную сеть ЦБ РФ (электронный) через расчетную сеть ЦБ РФ (почтовый, телеграфный) в бюджет и внебюджетные фонды	0 руб. 30 руб. тариф ЦБ РФ+10% 0 руб.
2.3.	Внесение изменений в реквизиты/отзыв платежного поручения: неисполненного исполненного	100 руб./лист 200 руб./лист
2.4.	Заверение копии расчетного документа	50 руб./документ
2.5.	Выдача выписок по счетам по мере совершения операций, расчетных документов	0 руб.
2.6.	Повторное предоставление выписки, расчетного документа по запросу с исполнением по нерегламентированному каналу связи (на бумаге, по факсу, почтовым отправлением) по операциям: за текущий месяц за текущий год прошлого периода	50 руб./лист 100 руб./лист 200 руб./лист
2.7.	Повторное предоставление выписки, расчетного документа по запросу в электронном виде по операциям: за текущий месяц за текущий год прошлого периода	50 руб./документ 100 руб./документ 200 руб./документ

Кассовое обслуживание

3.1.	Выдача наличных денег на заработную плату и социальные выплаты на другие нужды	0,3% от суммы 0,2% от суммы
3.2.	Прием наличных денег в кассу купюрами по 50 рублей в сумме от 50 000 купюрами по 10 рублей в сумме от 10 000	0,3% от суммы 0,4% от суммы 0,5% от суммы
3.3.	Неполучение наличных денег по вине Участника расчетов	0,1% от суммы

Клиринговые расчеты

4.1.	Открытие клирингового счёта	15 000 руб.
4.2.	Ведение клирингового счёта (при наличии операций)	3 000 руб./месяц
4.3.	Предоставление выписки по клиринговому счёту	0 руб.
4.4.	Проведение расчетов по клиринговому счёту	0 руб.
4.5.	Закрытие клирингового счёта	0 руб.

Информационно – технологические услуги

5.1.	Предоставление дистрибутива «банк–клиент» (одно рабочее место)	4 000 руб.
5.2.	Обслуживание системы «банк–клиент»	0 руб./месяц

Информационно – консультационные услуги¹

6.1.	Заверение подлинности подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати	500 руб. /карточка
6.2.	Предоставление справки в ИФНС, внебюджетные фонды и иные государственные органы	100 руб./справка
6.3.	Предоставление справки о наличии счета в НКО	100 руб./справка
6.4.	Исполнение запроса Участника расчетов о предоставлении аудиторской фирме, Участнику расчетов справки об операциях и/или остатках, оборотах по счетам	1000 руб./справка
6.5.	Предоставление ксерокопии документа, находящегося в юридическом деле Участника расчетов	30 руб./лист
6.6.	Заверение копии документа, находящегося в юридическом деле Участника расчетов	100 руб./документ
6.7.	Предоставление копии документа НКО по запросу Участника расчетов: учредительных, заверенных нотариально иных, заверенных нотариально заверенных НКО	600 руб./документ 100 руб./документ 50 руб./документ
6.8.	Выдача денежных и лимитированных чековых книжек	100 руб./книжка

¹ НДС в том числе

От имени НКО:		От имени Банка:
________________________		________________________
	/ _______________/		/_________________ /
Главный бухгалтер		Главный бухгалтер
	/ _______________/		/_________________ /
м.п.		м.п.

Blog

Договор банковского счета № в рублях Российской Федерации

Содержание

Время

Операции