Закон украины

Вид материала

Закон

Содержание Регистрация, лицензирование деятельности И лицензирование банков Глава 4. ФИЛИАЛЫ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА БАНКОВ Глава 5. РЕОРГАНИЗАЦИЯ БАНКА

Подобный материал:

• Постановление Правления Национального банка Украины Об установлении переходных сроков, 46.96kb.
• Кабинете Министров Украины следующие документы: 22 февраля 2001 года Президентом Украины, 34.97kb.
• Закон Украины, 2679.26kb.
• Закон Украины о защите прав потребителей, 685.83kb.
• Закон Украины "О банках и банковской деятельности", положивший в марте 1991 года начало, 17.09kb.
• Анализ ресурсов и активов коммерческих банков Украины и Крыма. Система банковских учреждений, 238.83kb.
• Закон украины о страховании, 621.11kb.
• Закона Украины «О телевидении и радиовещании», 384.69kb.
• Президенту Украины В. Ф. Януковичу Премьер-министру Украины М. Я. Азарову Министрам, 26.76kb.
• Кабинета Министров Украины, регламентом Антрацитовского городского совета шестого созыва, 320.35kb.

Раздел ІІ. СОЗДАНИЕ, ГОСУДАРСТВЕННАЯ

РЕГИСТРАЦИЯ, ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

И РЕОРГАНИЗАЦИЯ БАНКОВ


Глава 2. СОЗДАНИЕ БАНКОВ


Статья 14. Участники банков


Участниками банка могут быть юридические и физические ли-

ца, резиденты и нерезиденты, а также государство в лице Каби-

нета Министров Украины или уполномоченных им органов.


Владельцы существенного участия в банке должны иметь бе-

зупречную деловую репутацию и удовлетворительное финансовое

положение.


Требования к деловой репутации и удовлетворительности фи-

нансового положения учредителей и акционеров (пайщиков), при-

обретающих существенное участие в банке, устанавливаются нас-

тоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального

банка Украины.


Участниками банка не могут быть юридические лица, в кото-

рых банк имеет существенное участие, объединения граждан, ре-

лигиозные и благотворительные организации.


Статья 15. Наименование банка


Банк имеет полное и сокращенное официальные наименования

на украинском и иностранных языках. Наименование банка должно

содержать слово "банк", а также указание на организацион-

но-правовую форму банка.


Банк имеет печать со своим полным официальным наименова-

нием.


Слово "банк" и производные от него разрешается использо-

вать в названии только тем юридическим лицам, которые заре-

гистрированы Национальным банком Украины в качестве банка и

имеют банковскую лицензию. Исключение составляют международные

организации, действующие на территории Украины в соответствии

с международными договорами, согласие на обязательность кото-

рых предоставлено Верховной Радой Украины, и законодательством

Украины.


Не разрешается использовать для наименования банка назва-

ние, повторяющее уже существующее название другого банка или

вводящее в заблуждение относительно видов деятельности, осу-

ществляемых банком. Использование в наименовании банка слов

"Украина", "государственный", "центральный", "национальный" и

производных от них возможно только с согласия Национального

банка Украины.


Национальный банк Украины имеет право отказать в исполь-

зовании банком предложенного наименования на приведенных в

данной статье основаниях.


Подразделение банка использует наименование только того

банка, подразделением которого оно является. К названию струк-

турного подразделения банка может прибавляться наименование

местонахождения этого подразделения.


Статья 16. Устав банка


Устав банка составляется с учетом положений настоящего

Закона, Закона Украины "О хозяйственных обществах" и других

законов Украины.


Устав банка обязательно должен содержать информацию о:


1) наименовании банка;


2) его местонахождении;


3) организационно-правовой форме;


4) видах деятельности, которые намеревается осуществлять

банк;


5) размере и порядке формирования уставного капитала бан-

ка, видах акций банка, их номинальной стоимости, формах выпус-

ка акций (документарная или бездокументарная), количестве ак-

ций, которые покупаются акционерами;


6) структуре управления банком, органах управления, их

компетенции и порядке принятия решений;


7) порядке реорганизации и ликвидации банка в соответс-

твии с главами 5 и 17 настоящего Закона;


8) порядке внесения изменений и дополнений в устав банка;


9) размере и порядке создания резервов и других общих

фондов банка;


10) порядке распределения прибылей и покрытия убытков;


11) положениях об аудиторской проверке банка;


12) положениях об органах внутреннего аудита банка.


Решение о внесении изменений в устав банка вступает в си-

лу с момента регистрации таких изменений Национальным банком

Украины.


Регистрация изменений к уставу банка осуществляется в по-

рядке, определенном Национальным банком Украины.


Глава 3. ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ

И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ БАНКОВ


Статья 17. Государственная регистрация банков


Государственная регистрация банков осуществляется Нацио-

нальным банком Украины в соответствии с требованиями настояще-

го Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Ук-

раины.


Уполномоченные учредителями банка лица представляют Наци-

ональному банку Украины для государственной регистрации следу-

ющие документы:


1) заявление о регистрации банка;


2) учредительный договор (кроме государственного банка);


3) устав банка;


4) решение о создании банка (протокол учредительного соб-

рания) или Постановление Кабинета Министров Украины о создании

государственного банка;


5) бизнес-план, определяющий виды деятельности, которые

банк планирует осуществлять на ближайший год, и стратегию дея-

тельности банка на ближайшие три года в соответствии с уста-

новленными Национальным банком Украины требованиями;


6) информацию о финансовом положении участников, которые

будут иметь существенное участие в банке. В случае когда учре-

дителем банка является юридическое лицо, предоставляется ин-

формация о членах совета директоров и лицах, имеющих сущест-

венное участие в этом юридическом лице;


7) бухгалтерскую и финансовую отчетность за последние че-

тыре отчетных периода (квартала) - для участников - юридичес-

ких лиц, которые будут иметь существенное участие в банке,

справку Государственной налоговой администрации Украины о до-

ходах за последний отчетный период (год) - для участников -

физических лиц, которые будут иметь существенное участие в

банке;


8) сведения о количественном составе наблюдательного со-

вета, правления (совета директоров), ревизионной комиссии;


9) копию платежного документа о внесении платы за регист-

рацию банка, которая устанавливается Национальным банком Укра-

ины;


10) нотариально заверенные копии учредительных документов

участников, которые являются юридическими лицами и будут иметь

существенное участие в банке;


11) копии отчета о проведении открытой подписки на акции

- для банка, создаваемого в форме открытого акционерного об-

щества;


12) сведения о профессиональной пригодности и деловой ре-

путации председателя и членов правления (совета директоров) и

главного бухгалтера банка.


Национальный банк Украины в недельный срок с даты предс-

тавления документов для государственной регистрации банка отк-

рывает временный счет для накопления подписных взносов учреди-

телей и других участников банка.


Решение о государственной регистрации банка или об отказе

в государственной регистрации банка принимается Национальным

банком Украины не позднее трехмесячного срока с момента предс-

тавления полного пакета документов, указанных в данной статье.


Национальный банк Украины может требовать от заявителя

исправления недостатков в представленных документах.


Регистрация банков осуществляется путем внесения соот-

ветствующей записи в Государственный реестр банков, после чего

банк приобретает статус юридического лица.


Национальный банк Украины выдает банку свидетельство о

его государственной регистрации по установленной им форме.


Статья 18. Основания для отказа

в государственной регистрации


Национальный банк Украины может отказать в государствен-

ной регистрации банка в случае, если:


1) нарушен порядок создания банка;


2) учредительные документы банка не соответствуют законо-

дательству Украины;


3) представлен неполный пакет документов, необходимых для

государственной регистрации банка, или эти документы не отве-

чают требованиям настоящего Закона или нормативно-правовых ак-

тов Национального банка Украины;


4) у Национального банка Украины имеются доказательства,

подтверждающие отсутствие безупречной деловой репутации или

отсутствие удовлетворительного финансового положения по край-

ней мере одного из учредителей, имеющих существенное участие в

банке;


5) профессиональная пригодность и деловая репутация пред-

седателя исполнительного органа и главного бухгалтера банка, а

также членов исполнительного органа банка не отвечают требова-

ниям Национального банка Украины.


О неполноте представленного пакета документов и/или о не-

соответствии профессиональной пригодности и деловой репутации

председателя правления (совета директоров) и главного бухгал-

тера Национальный банк Украины обязан сообщить уполномоченным

лицам банка не позднее месячного срока с даты представления

документов.


Об отказе в государственной регистрации банка Националь-

ный банк Украины принимает мотивированное решение. Удостове-

ренная Национальным банком Украины копия решения об отказе в

регистрации банка направляется уполномоченному лицу банка за-

казным письмом или вручается под расписку.


Отказ в государственной регистрации банка не может быть

осуществлен по другим причинам, кроме указанных в данной

статье.


Статья 19. Банковская лицензия


Банк имеет право осуществлять банковскую деятельность

только после получения банковской лицензии.


Без получения банковской лицензии не разрешается осущест-

влять одновременно деятельность по привлечению вкладов и дру-

гих средств, подлежащих возврату, и предоставлению кредитов, а

также вести счета. Лица, виновные в осуществлении банковской

деятельности без банковской лицензии, несут уголовную, граж-

данскую или административную ответственность в соответствии с

законами Украины.


Банковская лицензия предоставляется Национальным банком

Украины на основании ходатайства банка при наличии документов,

подтверждающих:


наличие уплаченного и зарегистрированного подписного ка-

питала банка в размере, устанавливаемом настоящим Законом;


обеспеченность банка надлежащим банковским оборудованием,

компьютерной техникой, программным обеспечением, помещениями в

соответствии с требованиями Национального банка Украины;


наличие как минимум трех лиц, назначенных членами правле-

ния (совета директоров) банка, которые имеют соответствующее

образование и опыт, необходимый для управления банком.


Национальный банк Украины может отказать в предоставлении

лицензии, если указанные в данной статье условия не выполнены

банком в течение одного года с даты государственной регистра-

ции банка. В таком случае государственная регистрация банка

отменяется и банк ликвидируется.


Решение о предоставлении банковской лицензии или об отка-

зе в ее предоставлении принимается Национальным банком Украины

в течение одного месяца со дня получения полного пакета доку-

ментов, указанных в данной статье.


Банковская лицензия не может передаваться третьим лицам.


Статья 20. Основания отзыва банковской лицензии


Национальный банк Украины может отозвать банковскую ли-

цензию исключительно в следующих случаях:


1) если было выявлено, что документы, представленные для

получения лицензии, содержат недостоверную информацию;


2) если банк не выполнил ни одной банковской операции в

течение года со дня получения банковской лицензии;


3) в случае нарушения настоящего Закона или норматив-

но-правовых актов Национального банка Украины, что повлекло за

собой значительную потерю активов и наступление неплатежеспо-

собности банка;


4) на основании заключения временного администратора о

невозможности приведения банка в правовое соответствие с тре-

бованиями настоящего Закона и нормативно-правовых актов Нацио-

нального банка Украины;


5) нецелесообразности выполнения плана временной адми-

нистрации по реорганизации банка.


Национальный банк Украины немедленно сообщает банку об

отзыве у него банковской лицензии. Банк в течение трех дней с

момента получения решения обязан вернуть Национальному банку

Украины свою банковскую лицензию.


В день получения решения об отзыве банковской лицензии по

причинам, предусмотренным пунктом 1 части первой данной

статьи, банк прекращает осуществление всех банковских операций

и совершает действия, обеспечивающие выполнение банком своих

обязательств перед вкладчиками и другими кредиторами в соот-

ветствии с заключенными договорами и положениями настоящего

Закона.


Решение Национального банка Украины об отзыве банковской

лицензии публикуется в газете "Урядовий кур'єр" или "Голос Ук-

раины" и является основанием для обращения в суд с иском о

ликвидации банка.


Статья 21. Предварительное разрешение на создание

банка с иностранным капиталом


Для создания банка с иностранным капиталом его учредители

обязаны получить предварительное разрешение Национального бан-

ка Украины. Для приобретения действующим банком статуса банка

с иностранным капиталом его правление (совет директоров) долж-

но получить предварительное разрешение Национального банка Ук-

раины.


Для получения предварительного разрешения для создания

банка с иностранным капиталом или для приобретения банком ста-

туса банка с иностранным капиталом в Национальный банк Украины

необходимо представить следующие документы:


1) ходатайство о предоставлении предварительного разреше-

ния;


2) информацию о составе учредителей, их деловой репутации

и наличии необходимых средств для учреждения банка;


3) разрешение иностранного контролирующего органа на

участие в создании банка в Украине или письменное заверение

иностранного учредителя об отсутствии в законодательстве стра-

ны его происхождения требований относительно получения такого

разрешения;


4) информацию об андеррайтере и его деловой репутации,

соглашение с андеррайтером, если банком принято решение о про-

даже акций банка на международных рынках путем андеррайтинга.


Ходатайство рассматривается Национальным банком Украины в

течение одного месяца со дня его получения. Отказ Национально-

го банка Украины в предоставлении разрешения должен предостав-

ляться в письменной форме с указанием соответствующих мотивов.


Статья 22. Особенности государственной

регистрации банков с иностранным

капиталом


При любом приобретении банком статуса банка с иностранным

капиталом, при условии, что иностранный инвестор приобретает

существенное участие, для государственной регистрации банка с

иностранным капиталом дополнительно к указанным в статье 17

настоящего Закона документам иностранный инвестор или по его

поручению банк - эмитент акций, андеррайтер или любое другое

юридическое или физическое лицо, имеющее поручение от иност-

ранного инвестора, представляет следующие документы:


1) нотариально заверенную по месту выдачи копию решения

уполномоченного органа управления иностранного инвестора об

участии в банке в Украине;


2) письменное согласие на участие иностранного инвестора

в банке в Украине, выданное государственным или другим уполно-

моченным контролирующим органом страны, в которой зарегистри-

рован главный офис иностранного инвестора, если законодатель-

ством такой страны требуется получение указанного разрешения,

или письменное заверение иностранного инвестора об отсутствии

требований относительно предварительного согласия на осущест-

вление инвестиции за границу;


3) нотариально заверенную по месту выдачи выписку из тор-

гового (банковского) реестра или другой официальный документ,

подтверждающий регистрацию иностранного участника в стране, в

которой зарегистрирован главный офис иностранного инвестора;


4) нотариально заверенную по месту выдачи копию заключе-

ния иностранной аудиторской организации о финансовом положении

иностранного инвестора на конец последнего полного календарно-

го года. Если определенное заключение предоставляется иност-

ранной аудиторской организацией, не входящей в перечень иност-

ранных аудиторских организаций, признанных Национальным банком

Украины, то такое заключение должно быть подтверждено украинс-

кой аудиторской организацией.


Документы, указанные в пунктах 1, 2 (кроме письменного

заверения иностранного инвестора), 3, 4 части первой данной

статьи, должны быть легализированы в установленном порядке,

если иное не предусмотрено международными договорами, согласие

на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украи-

ны.


В случае, если иностранный инвестор является физическим

лицом, он представляет:


1) письменное согласие на участие иностранного инвестора

в банке в Украине, выданное государственным или другим уполно-

моченным контролирующим органом страны, если законодательством

такой страны требуется получение указанного разрешения, или

письменное заверение иностранного инвестора об отсутствии тре-

бований законодательства страны его пребывания относительно

предварительного согласия на осуществление инвестиции за гра-

ницу. Письменное согласие должно быть легализировано в кон-

сульском учреждении Украины, если иное не предусмотрено дейс-

твующим международным договором, согласие на обязательность

которого предоставлено Верховной Радой Украины;


2) анкету, которая должна содержать, в частности, инфор-

мацию об отсутствии судимости.


Если документы, указанные в данной статье, составлены на

иностранном языке, они должны сопровождаться нотариально заве-

ренным переводом на украинский язык.


Национальный банк Украины имеет право отказать в госу-

дарственной регистрации банка с существенным иностранным учас-

тием при условии отсутствия по крайней мере одного из докумен-

тов, определенных данной статьей, или ненадлежащего оформления

любого из них. Отказ предоставляется в письменной форме с ука-

занием соответствующих оснований.


Глава 4. ФИЛИАЛЫ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА БАНКОВ


Статья 23. Порядок открытия филиалов и представительств

банков на территории Украины


Филиалы банков открываются с согласия Национального банка

Украины, которое предоставляется на основании следующих доку-

ментов:


1) ходатайства банка об открытии филиала с указанием мес-

тонахождения и основных видов деятельности филиала;


2) решения наблюдательного совета банка об открытии фили-

алов;


3) положения о филиале, утвержденного наблюдательным со-

ветом банка;


4) информации о руководителе и главном бухгалтере филиа-

ла.


Национальный банк Украины проверяет соответствие помеще-

ния и оборудования филиала требованиям, установленным Нацио-

нальным банком Украины.


Национальный банк Украины имеет право отказать в предос-

тавлении согласия на открытие филиала по следующим причинам:


1) представленные документы не отвечают требованиям нас-

тоящего Закона или нормативно-правовых актов Национального

банка Украины;


2) помещение и оборудование филиала не отвечают требова-

ниям Национального банка Украины относительно безопасности

хранения ценностей (если филиал намеревается самостоятельно

работать с наличными средствами и ценностями);


3) предложенные кандидатуры руководителя и главного бух-

галтера филиала не отвечают требованиям настоящего Закона от-

носительно профессионального соответствия и деловой репутации;


4) у банка-заявителя обнаружены финансовые или правовые

проблемы, указывающие на возможность негативных последствий

для клиентов или потенциальных клиентов банка в результате

открытия филиала.


Регистрация филиалов банка осуществляется Национальным

банком Украины в течение одного месяца с момента представления

всех необходимых документов путем внесения соответствующей ин-

формации в Государственный реестр банков.


Банки обязаны предоставлять информацию Национальному бан-

ку Украины об открытии представительства, которая вносится в

Государственный реестр банков.


Статья 24. Порядок регистрации представительства

иностранного банка на территории Украины


Регистрация представительств банков-нерезидентов осущест-

вляется Национальным банком Украины.


Для регистрации представляются следующие документы:


1) ходатайство о регистрации представительства иностран-

ного банка за подписью уполномоченного лица;


2) выписка из банковского (торгового) реестра или другой

официальный документ, подтверждающий регистрацию иностранного

банка;


3) положение о представительстве;


4) поручение от иностранного банка на осуществление

представительских функций.


Указанные документы, кроме ходатайства о регистрации

представительства иностранного банка, должны быть нотариально

заверены по месту их выдачи, легализированы в консульском уч-

реждении Украины, если международным договором, согласие на

обязательность которого предоставлено Верховной Радой Украины,

не предусмотрено иное, и сопровождаются нотариально заверенным

переводом на украинский язык.


Национальный банк Украины может отказать в регистрации

представительства иностранного банка в случае нарушения поряд-

ка регистрации, несоответствия представленных документов зако-

нодательству Украины, недостоверности информации, а также не-

соблюдения условий регистрации или превышения полномочий отно-

сительно сфер деятельности представительства. Отказ предостав-

ляется в письменной форме с указанием соответствующих основа-

ний.


Статья 25. Дочерние банки, филиалы и представительства

украинского банка на территории других

государств


Украинские банки имеют право создавать дочерние банки,

филиалы или представительства на территории других государств

на основании разрешения Национального банка Украины. Для отк-

рытия дочерних банков, филиалов или представительств украинс-

ких банков на территории других государств предъявляются такие

же требования, как и установленные для открытия филиалов или

представительств банков на территории Украины, при условии

предоставления Национальным банком Украины разрешения на осу-

ществление инвестиции за границу в связи с созданием филиала

или представительства банка на территории другого государства.


Для создания дочернего банка, филиала или представитель-

ства украинского банка за границей этот банк представляет в

Национальный банк Украины бизнес-план и экономическое обосно-

вание целесообразности создания дочернего банка, филиала или

представительства банка за границей.


Дочерний банк, филиал или представительство украинского

банка на территории другого государства регистрируются в соот-

ветствии с требованиями законодательства этого государства.


Банк в месячный срок должен уведомить Национальный банк

Украины об открытии дочернего банка, филиала или представи-

тельства на территории другого государства с представлением

копий соответствующих документов об их регистрации.


Глава 5. РЕОРГАНИЗАЦИЯ БАНКА


Статья 26. Способы реорганизации банка


Реорганизация банка осуществляется добровольно по решению

его владельцев или принудительно по решению Национального бан-

ка Украины.


Реорганизация может осуществляться путем слияния, присое-

динения, деления, выделения, преобразования.


Слияние означает прекращение деятельности двух или нес-

кольких банков как юридических лиц и передачу принадлежащих им

имущества, средств, прав и обязанностей банку-правопреемнику,

который создается в результате слияния.


Присоединение означает прекращение деятельности одного

банка как юридического лица и передачу принадлежащих ему иму-

щества, средств, прав и обязанностей другому банку.


Деление означает прекращение деятельности одного банка

как юридического лица и передачу принадлежащих ему имущества,

средств, прав и обязанностей в соответствующих частях банкам,

которые создаются вследствие реорганизации этого банка путем

деления.


Выделение означает преобразование банка как юридического

лица и передачу определенной части принадлежащего ему имущест-

ва, средств, прав и обязанностей банку, который создается

вследствие реорганизации.


Преобразование предусматривает изменение организацион-

но-правовой формы общества.


Статья 27. Условия реорганизации банка


Порядок осуществления принудительной реорганизации банков

устанавливается настоящим Законом и нормативно-правовыми акта-

ми Национального банка Украины.


Реорганизация по решению владельцев банка осуществляется

в соответствии с законодательством Украины о хозяйственных об-

ществах при условии предварительного разрешения Национального

банка Украины.


Для получения разрешения на реорганизацию банка в Нацио-

нальный банк Украины подается заявление с приложением необхо-

димого обоснования и расчетов, которые удостоверяли бы наступ-

ление положительных результатов для вкладчиков и других креди-

торов банка.


Национальный банк Украины не дает разрешения на реоргани-

зацию банка в случае, если имеются достаточные основания счи-

тать, что реорганизация угрожает интересам вкладчиков и других

кредиторов и банк, созданный в результате реорганизации, не

будет отвечать требованиям относительно экономических нормати-

вов его деятельности, порядка регистрации банков и лицензиро-

вания их деятельности.


Национальный банк Украины предоставляет разрешение или

отказывает в реорганизации банка в течение одного месяца с мо-

мента получения заявления банка на реорганизацию.


Принудительная реорганизация осуществляется в случае су-

щественной угрозы платежеспособности банка.


Статья 28. Решение о реорганизации


Решение о реорганизации банка, кроме преобразования,

должно содержать информацию о:


1) соглашении о реорганизации в случае слияния или присо-

единения;


2) назначении персонального состава комиссии для проведе-

ния реорганизации;


3) назначении персонального состава ревизионной комиссии

для проведения инвентаризации и ревизии материальных ценнос-

тей, состоящих на учете банка (банков);


4) назначении независимого аудитора, имеющего сертификат

Национального банка Украины;


5) сроках проведения реорганизации;


6) составе правления (совета директоров) после реоргани-

зации.


Реорганизация начинается после утверждения Национальным

банком Украины плана реорганизации, который кроме других необ-

ходимых мер должен предусматривать представление Национальному

банку Украины соответствующих документов, необходимых для го-

сударственной регистрации нового банка или для регистрации из-

менений и дополнений к учредительным документам существующего

банка.


Банк считается реорганизованным с момента внесения Нацио-

нальным банком Украины изменений в Государственный реестр бан-

ков.


В случае принудительной реорганизации решения, предусмот-

ренные пунктами 2-6 части первой данной статьи, принимаются

Национальным банком Украины, соглашение о реорганизации не

подписывается, общие условия реорганизации определяются поста-

новлением правления Национального банка Украины и являются

обязательными для выполнения всеми сторонами.


Статья 29. Соглашение о слиянии или присоединении


Соглашение о слиянии или присоединении заключается банка-

ми, которые реорганизуются путем слияния или присоединения, в

письменной форме.


Соглашение о слиянии или присоединении содержит положе-

ния, регулирующие вопросы, определенные в статье 28 настоящего

Закона.


Соглашение о слиянии или присоединении вступает в закон-

ную силу с момента утверждения его большинством в две трети

голосов акционеров (участников) на общем собрании каждого из

банков.