Geum.ru

Ежеквартальный отчет закрытого акционерного общества «Коммерческий банк ДельтаКредит» (указывается полное фирменное наименование (для некоммерческой организации наименование) эмитента)

Вид материалаОтчет
II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента
2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента
2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента
2.3. Обязательства кредитной организации - эмитента
European bank for reconstruction and development
Подобный материал:
1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   37




II. Основная информация
о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента




2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента

(тыс.руб.)

Наименование показателя
На 01.01.2003
На 01.01.2004
На 01.01.2005
На 01.01.2006
На 01.01.2007
На 01.04.2007

Уставный капитал, тыс. руб.
237 000
695 000
695 000
695 000
695 000
695 000

Собственные средства (капитал), тыс. руб.
465 653
881 994
1 163 577
1 252 378
1 392 745
1 565 814

Чистая прибыль (непокрытый убыток), тыс. руб.
-9 172
-30 793
172 609
93 116
161 584
244 360

Рентабельность активов, %
-0,38
-1,240
4,95
1,61
1,26
1,70

Рентабельность капитала, %
-1,97
-3,49
14,83
7,44
11,60
15,61

Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.), тыс. руб.
2 098 213
1 764 506
2 607 832
4 827 226
11 711 633
13 091 309

Методика расчета показателей

Расчет показателей до 01.01.2004 включительно произведен на основании отчетности, подготовленной в соответствии с Инструкцией Банка России № 17 от 01.10.1997 г.

Методика расчета показателей:

- рентабельность капитала: ф. 113. стр. 28/ ф.134 строка 000;

- рентабельность активов: ф. 113, стр. 28 / стр. 14;

- привлеченные средства: ф. 113, стр. 22.

Расчет производных показателей финансово-экономической деятельности ЗАО «КБ ДельтаКредит» начиная с 01.01.2005 г. произведен на основании Указания ЦБ РФ от 16.01.2004 г. № 1376-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный Банк Российской Федерации».

Методика расчета показателей:

- рентабельность капитала: форма № 0409806 «Бухгалтерский баланс (Публикуемая форма)», стр.26 (скорректированная на налог на прибыль)/ ф.134 строка 000;

- рентабельность активов: форма № 0409806 «Бухгалтерский баланс (Публикуемая форма)», стр.26 (скорректированная на налог на прибыль)/стр.11;

- привлеченные средства: форма № 0409806 «Бухгалтерский баланс (Публикуемая форма)», стр.19.

Анализ платежеспособности и финансового положения кредитной организации – эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей в сравнении с аналогичным периодом предшествующего года (предшествующих лет).

За рассматриваемый период наблюдается стабильный рост собственного капитала Банка, с 2001г. размер собственного капитала увеличился более чем в 4 раза и составил 1 565 814 тыс. руб. по итогам за 1-й квартал 2007 года. Одним из основных факторов роста собственных средств банка послужило увеличение в 2003 г. уставного капитала почти в 3 раза.

Некоторая нестабильность в динамике чистой прибыли за весь рассматриваемый период напрямую связана со стадиями развития Банка. Убыточность в 2002-2003 годах была вызвана значительными объемами вложений, которые позволили Банку выйти на рынок ипотечного кредитования и занять лидирующую позицию. Прибыльность Банка начиная с 2004 г. по 01.04.2007 г. объясняется прежде всего успешностью ЗАО «КБ ДельтаКредит» на рынке, а также развитием самого рынка ипотечного кредитования и непосредственным участием ЗАО «КБ ДельтаКредит» в этом процессе. В 2005 году, а также в 2006 г. ЗАО «КБ ДельтаКредит» активно инвестировал и продолжает инвестировать в расширение и увеличение масштабов деятельности, были открыты дополнительные офисы в новых городах (расширения прямых продаж), а также активное развитие корреспондентской программы, направленной на распространение ипотечного кредитования по стандартам Банка в регионы. Все эти усилия направлены на достижение главной стратегической цели – занять лидирующие позицию на рынке ипотечного кредитования, на фоне бурного его развития при активной поддержке ипотеки со стороны правительства.

Аналогичная тенденция прослеживается в динамике показателей рентабельности активов и капитала. Рентабельность активов в 2001 году составляла 2%, значения показателя в 2002, 2003 годах были отрицательные, что в первую очередь объясняется убыточностью банка в этот период. За период с 2004 по 2006 гг. рентабельность активов снижалась и на 01.04.2007 составила 1,70%. Рентабельность капитала банка по итогам 2001 года составляла 6%, затем в 2002, 2003 гг. была отрицательной, по итогам за 1-й квартал 2007 года данный показатель составил 15,61%. Данная тенденция объясняется динамикой чистой прибыли и увеличением размера Уставного капитала. Эти показатели в полной мере соответствуют запланированной стратегии развития Банка.

За период с 2001 г. по 01.01.2007 г. размер привлеченных средств планомерно увеличивался. По состоянию на 01 апреля 2007 г. привлеченные средства составили 13 087 477 тыс. рублей, что превышает значение аналогичного показателя в 2002 г. в 6,2 раз. Увеличение привлеченных средств является нормальным процессом обеспечения потребности в финансировании роста и развития банка.

2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента

Рыночная капитализация кредитной организации – эмитента – ЗАО «КБ ДельтаКредит» не рассчитывается, так как акции ЗАО «КБ ДельтаКредит» на биржах и других организаторах торговли не котируются и не обращаются.

2.3. Обязательства кредитной организации - эмитента

2.3.1. Кредиторская задолженность

(тыс. руб.)

Вид кредиторской задолженности
На 01.01.2007г.
На 01.04.2007г.

Срок наступления платежа
Срок наступления платежа

До 30 дней
Свыше 30 дней
До 30 дней

Свыше 30 дней

Расчеты с валютными и фондовыми биржами
0
0
0
0

в том числе просроченная

0
Х
0
Х

Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты

0
0
0
0

в том числе просроченная

0
Х
0
Х

Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям
0
0
0
0

в том числе просроченная
0
Х
0
Х

Операции по продаже и оплате лотерей

0
0
0
0

в том числе просроченная.
0
Х
0
Х

Платежи по приобретению и реализации памятных монет
0
0
0
0

в том числе просроченная
0
Х
0
Х

Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения
12
0
879
0

в том числе просроченная
0
Х
0
Х

Расчеты с организациями по наличным деньгам (СБ)
0
0
0
0

в том числе просроченная
0
Х
0
Х

Расчеты с бюджетом по налогам

306
4343
336
0

в том числе просроченная
0
Х
0
Х

Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату
0
0
0
0

в том числе просроченная
0
Х
0
Х

Расчеты с работниками по оплате труда
12
0
139
0

в том числе просроченная
0
Х
0
Х

Расчеты с работниками по подотчетным суммам
0
0
2
0

в том числе просроченная
0
Х
0
Х

Налог на добавленную стоимость полученный
673
0
1 211
0

в том числе просроченная
0
Х
0
Х

Прочая кредиторская задолженность

175 685
11 531 113
242 074
12 842 836

в том числе просроченная
0
Х
0
Х

Итого
176 688
11 531 113
244 641
12 842 836

в том числе итого просроченная

0
Х
0
Х

При наличии просроченной кредиторской задолженности, в том числе по кредитным договорам или договорам займа, а также по выпущенным кредитной организацией - эмитентом долговым ценным бумагам (облигациям, векселям, другим) указываются:

Причины неисполнения и последствия, которые наступили или могут наступить в будущем для кредитной организации - эмитента вследствие указанных неисполненных обязательств (в том числе санкции, налагаемые на кредитную организацию - эмитента, и срок (предполагаемый срок) погашения просроченной кредиторской задолженности.)»

Просроченная кредиторская задолженность отсутствует, причины неисполнения обязательств не указываются.

Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности (указывается по каждому кредитору)

Кредиторы, на долю которых приходится не менее 10 процентов от общей суммы кредиторской задолженности за последний завершенный финансовый год:


1. SOCIETE GENERALE – обязательства составляют 24,56% от общей суммы кредиторской задолженности и состоят из 8 привлеченных кредитов на общую сумму 2 875 356 тыс.руб.;


2. EUROPEAN BANK FOR RECONSTRUCTION AND DEVELOPMENT - обязательства составляют 16,51% от общей суммы кредиторской задолженности и состоят из 3 привлеченных кредитов на общую сумму 1 932 528 тыс.руб.


3. OVERSEAS PRIVATE INVESTMENT CORPORATION – обязательства составляют 22,5% от общей суммы кредиторской задолженности и состоят из 1 привлеченного кредита на сумму 2 633 110 тыс.руб.

Полное фирменное наименование
Société Générale S.A.

Сокращенное наименование
Société Générale

Место нахождения
Франция, 75009, Париж, бульвар Осман, д. 29

Сумма кредиторской задолженности, тыс. руб.
2 875 356

Размер просроченной кредиторской задолженности, тыс.руб.
-

Условия просроченной кредиторской задолженности
-

Является/не является аффилированным лицом кредитной организации – эмитента
Является

Доля участия кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) аффилированного лица - коммерческой организации
-

Доля обыкновенных акций* аффилированного лица, принадлежащих кредитной организации-эмитенту
-

Доля участия аффилированного лица в уставном капитале кредитной организации – эмитента
-

Доля обыкновенных акций кредитной организации - эмитента, принадлежащих аффилированному лицу
-

для аффилированного лица, являющегося физическим лицом, - Должности, которые такое лицо занимает в кредитной организации - эмитенте, его дочерних и/или зависимых обществах, основном (материнском) обществе, управляющей организации
-




Полное фирменное наименование
EUROPEAN BANK FOR RECONSTRUCTION AND DEVELOPMENT