Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1
| Вид материала | Отчет |
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 8314.03kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 8309.99kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 6322.93kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2010 года, 6525.72kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2004 года, 7360.4kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2005 года, 3973.33kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2003 года, 8678.05kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2005 года, 4901.94kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2003 года, 4102.3kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за Iквартал 2004 года, 4374.52kb.
| II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации - эмитента | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации - эмитента | ||||||||||||||||||||||||||||||
| (тыс.руб.) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Наименование показателя | 2003 г. | 2004 г. | 2005 г. | 2006 г. | 2007 г. | 1 кв. 2008 | ||||||||||||||||||||||||
| Уставный капитал | 200 432 | 200 432 | 200 432 | 220 431 | 250 432 | 250 432 | ||||||||||||||||||||||||
| Собственные средства (капитал) | 3 036 346 | 3 354 215 | 4 216 674 | 7 790470 | 14 451845 | 15 598246 | ||||||||||||||||||||||||
| Чистая прибыль (непокрытый убыток) | 100 140 | 317 871 | 891 041 | 1 245150 | 840 980 | 1 140 312 | ||||||||||||||||||||||||
| Рентабельность активов (%) | 0,5 | 1,1 | 2,3 | 2,1 | 0,8 | 3,9 | ||||||||||||||||||||||||
| Рентабельность капитала (%) | 4,7 | 9,9 | 24,4 | 22,2 | 7,2 | 35,0 | ||||||||||||||||||||||||
| Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.) | 22 612 071 | 27 508 755 | 45 276 190 | 54 271 400 | 98 364 394 | 101806240 | ||||||||||||||||||||||||
| * источник информации – публикуемые формы годового отчета; ** источник информации – расчет величины собственного капитала по форме 0409134 «Расчет собственных средств (капитала)»; Здесь и далее по тексту анализ проводится на основании данных бухгалтерской (финансовой) отчетности, составленной по российским правилам бухгалтерского учета. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Методика расчета показателей | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Рентабельность активов (ROA) рассчитывается по формуле: (ROА) = (П/А) * 100%, где: П – значение прибыли за отчетный период (ф. 0409807), А – величина активов, рассчитанная по формуле средней хронологической на квартальные даты (форма 0409806). | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Рентабельность собственных средств (капитала) (ROE) рассчитывается по формуле: (ROE) = (П/К) *100%, где: П – значение прибыли за отчетный период (ф. 0409807), К – капитал, рассчитанный по формуле средней хронологической на квартальные даты (ф. 0409134). | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Анализ платежеспособности и финансового положения кредитной организации – эмитента на основе экономического анализа динамики приведенных показателей в сравнении с аналогичным периодом предшествующего года (предшествующих лет). | ||||||||||||||||||||||||||||||
| По сравнению с соответствующим кварталом прошлого года произошел значительный прирост по всем основным видам дохода от основной деятельности, что стало результатом увеличения объема активных операций Банка. Объем собственных средств увеличился на 90,5%, чистая прибыль на 64,6%, а привлеченные средства на 48,2% по сравнению с 1-м кварталом 2007 года. Приведенные основные показатели деятельности Банка за 5 лет демонстрируют устойчивую положительную динамику. Результатом расширения бизнеса Банка стало увеличение суммы получаемой прибыли, главным источником которой остаются чистый процентный и комиссионный доход. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| | Дата | Суммарный объем привлеченных субординированных депозитов по состоянию на конец периода | ||||||||||||||||||||||||||||
| | млн. руб. | млн. долл. США | ||||||||||||||||||||||||||||
| | 2003 | - | 17 | |||||||||||||||||||||||||||
| | 2004 | - | 27 | |||||||||||||||||||||||||||
| | 2005 | - | 44 | |||||||||||||||||||||||||||
| | 2006 | 1 000 | 57 | |||||||||||||||||||||||||||
| | 2007 | 1 500 | 57 | |||||||||||||||||||||||||||
| | 1 квартал 2008 | 1 500 | 57 | |||||||||||||||||||||||||||
| В течение последних пяти лет происходило динамичное развитие розничного и корпоративного направления бизнеса Банка в рамках как активных, так и пассивных операций и услуг банковской деятельности, данный факт позволял ежегодно увеличивать клиентскую базу. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента | ||||||||||||||||||||||||||||||
| (тыс. руб.) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Дата | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 01.04.2008 | ||||||||||||||||||||||||
| Рыночная капитализация | 3 014 776 | 3 354 215 | 15 108 447 | 27 562 565 | 39 348 463 | 38 487 608 | ||||||||||||||||||||||||
| Методика определения рыночной цены акции: | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Рыночная цена определяется в ходе торгов у организатора торговли на рынке ценных бумаг. Акции Банка допущены к обращению следующими организаторами торговли: Открытое акционерное общество «Фондовая биржа «Российская Торговая Система» – котировальный список «А2» (до 30.12.2006 г. – также Некоммерческим партнерством «Фондовая биржа «Российская Торговая Система») и Закрытое акционерное общество «Фондовая биржа ММВБ» – котировальный список «А2». В связи с отсутствием достаточного количества сделок с акциями Банка на фондовых биржах, рыночная капитализация Банка за 2003 г. рассчитывалась как произведение количества обыкновенных акций на средневзвешенную цену одной обыкновенной акции, рассчитанной по 10 наиболее крупным сделкам, совершенным на вторичном рынке (по данным Регистратора) в течение трех последних месяцев каждого завершенного финансового года, за который указывается информация о рыночной капитализации. В связи с отсутствием достаточного количества сделок с обыкновенными акциями Банка в 2004г. рыночная капитализация рассчитывалась по методу определения собственных средств (капитала). Рыночная капитализация за 2005 г. рассчитана организатором торговли НП «Фондовая биржа «Российская Торговая Система» (расчет производился в долларах США, пересчет в рубли осуществлялся по курсу Банка России на дату расчета). Информация о рыночной капитализации приведена на сайте ОАО «Фондовая биржа «Российская Торговая Система» по адресу: rts.ru. Рыночная капитализация за 2006 г. рассчитана организатором торговли ЗАО ФБ ММВБ. Информация о рыночной капитализации приведена на сайте ЗАО ФБ ММВБ по адресу: micex.ru. Рыночная капитализация за 2007 г. рассчитана организатором торговли ОАО «Фондовая биржа «Российская Торговая Система» (расчет производился в долларах США, пересчет в рубли осуществлялся по курсу Банка России, на отчетную дату). Информация о рыночной капитализации приведена на сайте ОАО «Фондовая биржа «Российская Торговая Система» по адресу: rts.ru. Рыночная капитализация по состоянию на 01.04.2008 г. рассчитана организатором торговли ЗАО ФБ ММВБ. Информация о рыночной капитализации приведена на сайте ЗАО ФБ ММВБ по адресу: micex.ru. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 2.3. Обязательства кредитной организации - эмитента | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 2.3.1. Кредиторская задолженность | ||||||||||||||||||||||||||||||
| (тыс. руб.) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Показатель | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 1 кв. 2008 | ||||||||||||||||||||||||
| Общая сумма кредиторской задолженности | 1 381 869 | 145 810 | 181 255 | 133 774 | 46 734 | 135 349 | ||||||||||||||||||||||||
| в том числе Просроченная кредиторская задолженность | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||||||||||||||||
| Структура кредиторской задолженности кредитной организации - эмитента с указанием срока исполнения обязательств за соответствующий отчетный период. | ||||||||||||||||||||||||||||||
| (тыс.руб.) | ||||||||||||||||||||||||||||||
| Вид кредиторской задолженности | 2007 | 01.04.2008 | ||||||||||||||||||||||||||||
| Срок наступления платежа | Срок наступления платежа | |||||||||||||||||||||||||||||
| До 30 дней | Свыше 30 дней | До 30 дней | Свыше 30 дней | |||||||||||||||||||||||||||
| Расчеты с валютными и фондовыми биржами | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||
| Расчеты с клиентами по покупке и продаже иностранной валюты | 44 | 0 | 3726 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||
| Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям | 0 | 0 | 0 | 26103 | ||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||
| Операции по продаже и оплате лотерей | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная. | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||
| Платежи по приобретению и реализации памятных монет | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||
| Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения | 12188 | 0 | 76814 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||
| Расчеты с организациями по наличным деньгам (СБ) | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||
| Расчеты с бюджетом по налогам | 23931 | 0 | 17492 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||
| Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату | 2 | 0 | 0 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||
| Расчеты с работниками по оплате труда | 150 | 0 | 525 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||
| Расчеты с работниками по подотчетным суммам | 102 | 0 | 107 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||
| Налог на добавленную стоимость полученный | 9820 | 0 | 10085 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||
| Прочая кредиторская задолженность | 497 | 0 | 497 | 0 | ||||||||||||||||||||||||||
| в том числе просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||
| Итого | 46 734 | 0 | 109 246 | 26 103 | ||||||||||||||||||||||||||
| в том числе итого просроченная | 0 | Х | 0 | Х | ||||||||||||||||||||||||||