Программа: День 1 Риск менеджмент в лизинговой компании: Риски, связанные с лизинговой деятельностью
| Вид материала | Программа |
- Бизнес-план развития Лизинговой компании (или иной документ, определяющий основные, 23.37kb.
- Ооо международная бизнес школа «Никленд», 24.82kb.
- Заявка на лизинг, 23.58kb.
- План проведения лизинговых операций > Понятие и расчёты лизинговых платежей в ООО «Дивес», 142.41kb.
- Анализ эффективности лизинговой операции в Агропромышленном комплексе Рыбина, 70.27kb.
- Тема дипломной работы, 251.47kb.
- Закон краснодарского края о государственной поддержке лизинговой деятельности в краснодарском, 37.96kb.
- «Лизинговая компания уралсиб», 169.91kb.
- Оценка и управление инвестиционными рисками (на примере лизинговой компании), 266.02kb.
- Совершенствование экономического механизма управления лизинговой деятельностью в промышленности, 300.31kb.
Риски лизинговой компании.
Анализ платежеспособности потенциального лизингополучателя.
Целевая аудитория:
финансовые аналитики лизинговых компаний, риск-менеджеры, финансовые менеджеры, кредитные аналитики других компаний и банков.
Цель:
- Ознакомится с рисками лизинговых компаний.
- Освоить методику разработки собственной модели определения платежеспособности клиента.
- Научится грамотно проводить анализ лизингополучателя.
Программа:
День 1
- Риск менеджмент в лизинговой компании:
- Риски, связанные с лизинговой деятельностью;
- Система управления рисками лизинговой компании;
- Выявление, измерение, контроль и мониторинг рисков;
- Мероприятия по снижению рисков лизинговой компании;
- Ликвидность предмета лизинга – один из ключевых рисков лизинговой деятельности;
- Оптимальная структуризация лизинговой сделки.
- Риски, связанные с лизинговой деятельностью;
- Кредитный анализ – основа для оценки кредитных рисков и стоимости лизинга.
- Международная практика кредитного анализа (5С, 4Р, SENSOR) и традиционные методы кредитного анализа;
- Статистические модели (Альтмана, Чессера), Скоринг;
- Методика разработки собственной скоринговой модели анализа платежеспособности лизингополучателя (КЕЙС);
- Кредитные рейтинги и кредитные бюро;
- Скрининг, или как сэкономить время;
- SWOT-анализ;
- Различные стратегии лизингодателя относительно анализа платежеспособности лизингополучателя;
- Формирование кредитной политики лизинговой компании.
3. Определение первичной информации о потенциальном лизингополучателе:
- Пакет документов для проведения кредитного анализа, формирование кредитного досье;
- Проверка достоверности информации;
- Как сделать заявку лизингополучателя максимально эффективной (КЕЙС);
- Кредитная история и анализ уже существующих кредитов и займов потенциального лизингополучателя.
4. Анализ общей информации о лизингополучателе (не финансовый /качественный анализ):
- Анализ целей лизингового проекта;
- Характеристика владельцев и менеджмента;
- Характеристика деятельности лизингополучателя;
- Характеристика отрасли и рынка;
- Кредитная история;
- Методики анализа не финансовой информации (КЕЙС).
5. Финансовая отчетность лизингополучателя основной источник информации для финансового анализа:
- Искусство „читать Баланс";
- Критически важные понятия и принципы финансового учета, которые обязан знать аналитик;
- Состав финансовой отчетности и взаимосвязь всех 4-х форм отчетности лизингополучателя (КЕЙС);
- Особенности финансовой отчетности предприятий, занимающихся производством, торговлей, услугами, экспортом и т.д.;
- Аналитические отчеты - инструмент борьбы с «подводными камнями» и ограничениями финансовой отчетности, методики составление аналитических балансов (КЕЙС).
День 2
6. Анализ денежных потоков и денежных поступлений лизингополучателя.
- Риски и источники погашения лизинговых платежей;
- Составление и анализ Отчета о движении денежных средств предприятия (КЕЙС);
- Оценка денежных потоков и денежных поступлений, коэффициенты покрытия;
- Прогноз денежных поступлений лизингополучателя.
7. Инструменты финансового анализа лизингополучателя (все приемы анализа демонстрируются на практических примерах):
- Отраслевые особенности структуры баланса и отчета о прибылях и убытках украинских предприятий, отраслевые финансовые показатели;
- Анализ валюты и структуры баланса, анализ структуры отчета о прибылях и убытках;
- Общий анализ источников финансирования предприятия;
- Сравнительный финансовый анализ: горизонтальный; вертикальный (индексный), серия трендов;
- Анализ ключевых финансовых коэффициентов (ликвидность, оборачиваемость, рентабельность, ROA, ROE; финансовый рычаг; оценка качества необоротных активов и т.д.);
- Анализ выручки от реализации;
- Факторный анализ прибыли предприятия, модель Дю Понт;
- Риск высокого операционного рычага (анализ безубыточности или маржинальный анализ);
- Анализ бизнес плана потенциального лизингополучателя;
- И др.
8. Презентация результатов кредитного анализа потенциального лизингополучателя на кредитном комитете.
9. Практикум (работа в группах):
- Анализ платежеспособности потенциального лизингополучателя на примере конкретных предприятий из различных отраслей;
- Обсуждение на импровизированном кредитном комитете рисков и выгод, связанных с потенциальными клиентами лизинговой компании. Принятие решения, относительно соответствующих лизинговых соглашений и условий их финансирования.
Регистрация участников на программу по тел.:
(044) 461-97-27; 331-44-83
info@nikland.com.ua.