Загальна інформація про діяльність закритого акціонерного товариства акціонерного банку «Радабанк»
| Вид материала | Документы |
- Публічного акціонерного товариства «акціонерного банку «радабанк», 2884.88kb.
- Публічного акціонерного товариства «акціонерного банку «радабанк», 2466.22kb.
- Аудиторський звіт незалежної аудиторської фірми «каупервуд» щодо річної фінансової, 289.41kb.
- Статут публічного акціонерного товариства акціонерного коменційного банку «індустріалбанк», 53.12kb.
- Загальна інформація про діяльність банку, 387.8kb.
- Положення про Київську філію публічного акціонерного товариства акціонерного комерційного, 28.97kb.
- Протокол №1/2010 загальних зборів акціонерів закритого акціонерного товариства, 1735.19kb.
- Загальна інформація про діяльність банку, 6508.11kb.
- Договір про створення Закритого акціонерного товариства, 302.67kb.
- Положення про Правління, 19.5kb.
Голова Правління Данільян Вячеслав Альбертович
Головний бухгалтер Перехрест Галина Миколаївна
31 березня 2008р.
вик. Меркулов І.Г.
387-669
Таблиця 33.2. Ризик ліквідності за попередній рік
(тис.грн.)
┌───┬─────────────────────────┬────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ N │ Назва │ Короткострокові │
│з/п│ показника ├──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┤
│ │ │ на вимогу │Овернайт (на 1│вўд 2 до 7днўв│вўд 8 до 31дня│ вўд 32 до │ вўд 93 до │ вўд 184 до │ вўд 275 до │ вўд 366 до │ вўд 549 днўв │ понад 2 роки │ понад 3 роки │ понад 5 рокўв│ понад 10 │ усього │
│ │ │ │ день) │ │ │ 92 днўв │ 183 днўв │ 274 днўв │365(366) днўв │ 548 днўв │ до 2 рокўв │ до 3 рокўв │ до 5 рокўв │ до 10 рокўв │ рокўв │ │
├───┼─────────────────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┤
│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │ 7 │ 8 │ 9 │ 10 │ 11 │ 12 │ 13 │ 14 │ 15 │ 16 │ 17 │
├───┼─────────────────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┤
01. Готiвковi кошти 1066 - - - - - - - - - - - - - 1066
У тому числі:
1.1 банкноти та монети 1066 - - - - - - - - - - - - - 1066
02. Кошти НБУ, у тому числi: 2285 - - - - - - - - - - - - - 2285
2.1 Кошти до вимогу 2285 - - - - - - - - - - - - - 2285
04.Кошти в iнших банках, 1423 - - - - - - - - - - - - - 1423
у тому числi:
4.1 Кошти на вимогу 1423 - - - - - - - - - - - - - 1423
05.Операцi∙ з клiїнтами 1448 - - 405 698 7163 5234 13409 - - - - - - 28357
у тому числi:
5.1 Кредити,що наданi суб'їк- 1440 - - 404 695 7141 5194 13400 - - - - - - 28274
там господарювання
5.6 Кредити,що наданi 9 - - 1 2 22 40 8 - - - - - - 82
фiзичним особам
5.9 Нарахованў доходи за - - - - - - - 2 - - - - - - 2
операцўями з клўїнтами
06.Операцi∙ з цiнними паперами 256 - - 2535 - - - - - - - - - - 2791
у тому числi:
6.4 Борговi цiннi папери в - - - 2400 - - - - - - - - - - 2400
портфелi банку на продаж
6.7 Нарахованў доходи за опе- 256 - - 135 - - - - - - - - - - 391
рацўями з цўнними паперами
07 Дебiторська заборгованiсть 183 - - - - - - - - - - - - - 183
09 Нематерўальнў активи 139 - - - - - - - - - - - - - 139
11 Ўншў нарахованў доходи 1 - - - - - - - - - - - - - 1
14 Ўншў активи 263 - - - - - - - - - - - - - 263
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
15 Усього активўв (I) 7064 - - 2940 698 7163 5234 13409 - - - - - - 36508
З них:
15.1 чутливў до змўни 1448 - - 2805 698 7163 5234 13408 - - - - - - 30756
процентно∙ ставки
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
19 Кошти суб'їктўв господарю- 2441 - - 520 550 680 - 1 - - - - - - 4192
вання, у тому числў:
19.1 Кошти суб'їктўв господа- 2441 - - - - - - - - - - - - - 2441
рювання на вимогу
19.2 Короткостроковi вклади - - - 520 550 680 - 1 - - - - - - 1751
(депозити) суб'їктiв
господарювання
20 Кошти фўзичних осўб, 1119 - 637 919 4394 3827 3 - - - - - - - 10899
у тому числў:
20.1 Кошти фўзичних осўб на вимогу 1108 - - - - - - - - - - - - - 1108
20.2 Короткостроковi вклади 10 - 472 919 4394 3827 3 - - - - - - - 9625
(депозити) фiзичних осiб
20.4 Нарахованў витрати за 1 - 165 - - - - - - - - - - - 166
коштами фiзичних осiб
21 Кошти небанкўвських фiнан- 1 - - - - - - - - - - - - - 1
сових установ, у тому числў
21.1 На вимогу 1 - - - - - - - - - - - - - 1
25 Кредиторська заборгованiсть 1240 - - - - - - - - - - - - - 1240
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
30 Усього зобов'язань (II) 4801 - 637 1439 4944 4507 3 1 - - - - - - 16332
З них:
30.1 Чутливў до змўни 10 - 472 1439 4944 4507 3 1 - - - - - - 11376
процентно∙ ставки
31 Невўдповўднўсть (I)-(II) 2263 - -637 1501 -4246 2656 5231 13408 - - - - - - 20176
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
33 Усього пасивўв (III) 4801 - 637 1439 4944 4507 3 1 - - - - - - 16332
34 Невўдповўднўсть (I)-(III) 2263 - -637 1501 -4246 2656 5231 13408 - - - - - - 20176
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
35 Зобов'язання за всiма видами 13 - - 203 226 1 72 102 - - - - - - 617
гарантiй та з кредитування,
38 Усього позабалансовў 13 - - 203 226 1 72 102 - - - - - - 617
зобов'язання (IV)
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
39 Невiдповiднiсть (I)-(II+IV) 2250 - -637 1298 -4472 2655 5159 13306 - - - - - - 19559
40 Невiдповiднiсть (I)-(III+IV) 2250 - -637 1298 -4472 2655 5159 13306 - - - - - - 19559
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
(тис.грн.)
┌───┬─────────────────────────┬────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ N │ Назва │ Довгострокові │
│з/п│ показника ├──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┬──────────────┤
│ │ │ на вимогу │Овернайт (на 1│вўд 2 до 7днўв│вўд 8 до 31дня│ вўд 32 до │ вўд 93 до │ вўд 184 до │ вўд 275 до │ вўд 366 до │ вўд 549 днўв │ понад 2 роки │ понад 3 роки │ понад 5 рокўв│ понад 10 │ усього │
│ │ │ │ день) │ │ │ 92 днўв │ 183 днўв │ 274 днўв │365(366) днўв │ 548 днўв │ до 2 рокўв │ до 3 рокўв │ до 5 рокўв │ до 10 рокўв │ рокўв │ │
├───┼─────────────────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┤
│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 4 │ 5 │ 6 │ 7 │ 8 │ 9 │ 10 │ 11 │ 12 │ 13 │ 14 │ 15 │ 16 │
├───┼─────────────────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┼──────────────┤
04.Кошти в iнших банках, - - - 1000 - 7000 8000 - - - - - - - 16000
у тому числi:
4.10 Довгостроковi кредити - - - 1000 - 7000 8000 - - - - - - - 16000
05.Операцi∙ з клiїнтами - - - 1 4256 8691 1331 855 1527 403 195 111 - 253 17623
у тому числi:
5.1 Кредити,що наданi суб'їк- - - - - 4250 8684 - 800 1496 398 - 54 - - 15682
там господарювання
5.6 Кредити,що наданi - - - 1 6 7 1331 55 30 5 195 57 - - 1687
фiзичним особам
5.7 Ўпотечнў кредити,що наданў - - - - - - - - - - - - - 253 253
фўзичним особам
5.9 Нарахованў доходи за - - - - - - - - 1 - - - - - 1
операцўями з клўїнтами
06.Операцi∙ з цiнними паперами - - - 2900 - - - - - - - - - - 2900
у тому числi:
6.6 Цўннў папери в портфелў - - - 2900 - - - - - - - - - - 2900
банку до погашення
10 Основнў засоби - - - - - - - - 1222 - - - - - 1222
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
15 Усього активўв (I) - - - 3901 4256 15691 9331 855 2749 403 195 111 - 253 37745
З них:
15.1 чутливў до змўни - - - 3901 4256 15691 9331 855 1527 403 195 111 - 253 36523
процентно∙ ставки
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
19 Кошти суб'їктўв господарю- - - 21 - - 302 - 3001 - - - - - - 3324
вання, у тому числў:
19.3 Довгостроковi вклади - - - - - 302 - 3001 - - - - - - 3303
(депозити) суб'їктiв
господарювання
19.4 Нарахованў витрати за - - 21 - - - - - - - - - - - 21
коштами суб'їктўв
господарювання
20 Кошти фўзичних осўб, - - 440 1580 6418 1913 2311 2057 270 - - - - - 14989
у тому числў:
20.3 Довгостроковi вклади - - - 1580 6418 1913 2311 2057 270 - - - - - 14549
(депозити) фiзичних осiб
20.4 Нарахованў витрати за - - 440 - - - - - - - - - - - 440
коштами фiзичних осiб
коштами фiзичних осiб
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
30 Усього зобов'язань (II) - - 461 1580 6418 2215 2311 5058 270 - - - - - 18313
З них:
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
30.1 Чутливў до змўни - - - 1580 6418 2215 2311 5058 270 - - - - - 17853
процентно∙ ставки
31 Невўдповўднўсть (I)-(II) - - -461 2321 -2162 13476 7020 -4203 2479 403 195 111 - 253 19432
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
32 Капўтал банку - - - - - - - - - - - - - 37996 37996
33 Усього пасивўв (III) - - 461 1580 6418 2215 2311 5058 270 - - - - 37996 56310
34 Невўдповўднўсть (I)-(III) - - -461 2321 -2162 13476 7020 -4203 2479 403 195 111 - -37743 -18564
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
35 Зобов'язання за всiма видами - - - - - - - - - - - 133 - - 133
гарантiй та з кредитування,
38 Усього позабалансовў - - - - - - - - - - - 133 - - 133
зобов'язання (IV)
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
39 Невiдповiднiсть (I)-(II+IV) - - -461 2321 -2162 13476 7020 -4203 2479 403 195 -22 - 253 19299
40 Невiдповiднiсть (I)-(III+IV) - - -461 2321 -2162 13476 7020 -4203 2479 403 195 -22 - -37743 -18697
────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────
Голова Правління Данільян Вячеслав Альбертович
Головний бухгалтер Перехрест Галина Миколаївна
31 березня 2008р.
вик. Меркулов І.Г.
387-669
Примітка 34. Процентний ризик
| Таблиця 34.1. Середньозважена процентна ставка за деякими активами та зобов’язаннями за звітний рік |
| Рядок | Найменування статті | UAH | EUR | USD | RUB |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| | АКТИВИ | | | | |
| 1 | Кошти в Національному банку України та готівкові кошти банку | - | - | - | - |
| 2 | Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються Національним банком України, і цінні папери, емітовані Національним банком України | 3,50 | - | - | - |
| 3 | Кошти в інших банках | 9,00 | - | - | - |
| 4 | Цінні папери в торговому портфелі банку | - | - | - | - |
| 5 | Цінні папери в портфелі банку на продаж | - | - | - | - |
| 6 | Кредити та заборгованість клієнтів | 16,36 | 13,00 | 14,46 | - |
| 7 | Цінні папери в портфелі банку до погашення | - | - | - | - |
| | ЗОБОВ'ЯЗАННЯ | | | | |
| 8 | Кошти банків | - | - | - | - |
| 8.1 | У тому числі кредити, які отримані від Національного банку України | - | - | - | - |
| 9 | Кошти клієнтів | 14,64 | 5,00 | 5,63 | - |
| 10 | Ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком | - | - | - | - |
| 11 | Боргові цінні папери, емітовані банком | - | - | - | - |
Голова Правління Данільян Вячеслав Альбертович
Головний бухгалтер Перехрест Галина Миколаївна
31 березня 2008р.
вик. Меркулов І.Г.
387-669
| Таблиця 34.2. Середньозважена процентна ставка за деякими активами та зобов’язаннями за попередній рік |
| Рядок | Найменування статті | UAH | EUR | USD | RUB |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| | АКТИВИ | | | | |
| 1 | Кошти в Національному банку України та готівкові кошти банку | - | - | - | - |
| 2 | Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються Національним банком України, і цінні папери, емітовані Національним банком України | - | - | - | - |
| 3 | Кошти в інших банках | 14,50 | - | - | - |
| 4 | Цінні папери в торговому портфелі банку | | - | - | - |
| 5 | Цінні папери в портфелі банку на продаж | | - | - | - |
| 6 | Кредити та заборгованість клієнтів | 15,94 | 13,83 | 14,28 | - |
| 7 | Цінні папери в портфелі банку до погашення | 11,00 | - | - | - |
| | ЗОБОВ'ЯЗАННЯ | | | | |
| 8 | Кошти банків | - | - | - | |
| 8.1 | У тому числі кредити, які отримані від Національного банку України | - | - | - | - |
| 9 | Кошти клієнтів | 14,78 | 7,85 | 8,89 | - |
| 10 | Ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком | - | - | - | - |
| 11 | Боргові цінні папери, емітовані банком | - | - | - | - |