Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2004 года
| Вид материала | Отчет |
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 6322.93kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 8314.03kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 3 квартал 2003 года, 8309.99kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2010 года, 6525.72kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2004 года, 3309.73kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2004 года, 4067.56kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2004 года, 3986.39kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 1 квартал 2005 года, 3973.33kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 4 квартал 2005 года, 4901.94kb.
- Ежеквартальный отчет по ценным бумагам за 2 квартал 2003 года, 8678.05kb.
Условия каждой сделки, которая должна быть совершена или исполнена в течение шести месяцев c отчетной даты, если сумма этой сделки (сделок) составляет не менее 10% балансовой стоимости активов кредитной организации-эмитента :
нет
Обязательства, неисполненные КО на отчетную дату, в случае, если их размер составляет не менее 5% балансовой стоимости активов кредитной организации-эмитента :
нет
Все не исполненные КО обязательства срок исполнения которых наступил не позднее пяти лет, предшествующих отчетной дате :
нет
3.1.3. О целях эмиссии и направлениях использования средств, полученных в результате размещения ценных бумаг.
цели эмиссии :
эмиссия в текущем квартале не производилась
основные направления инвестирования на отчетную дату :
инвестирование не проводилось
объекты инвестиций, а также операции, обеспечившие не менее 10% объема реализации (выручки) :
не было.
3.1.4. О рисках, возникших в связи с приобретением размещаемых ценных бумаг.
факторы, которые могут повлиять на исполнение кредитной организацией - эмитентом обязательств перед владельцами ценных бумаг :
Среди факторов, которые могли бы повлиять на исполнение Банком обязательств перед владельцами ценных бумаг, следует отметить резкий рост (более 50% реального эффективного курса за квартал) рубля и падение индекса РТС на 40 % за квартал. Однако подобные колебания представляются маловероятными, а все остальные изменения не смогут повлиять на характер и своевременность выплат по обязательствам ОАО Банка в ценных бумагах.
влияние инфляции :
Дивидендная и курсовая политики Банка в сфере обращения собственных ценных бумаг на рынке, направлены на оптимальное соотношение приемлемого уровня доходности, привлекательности ценных бумаг ОАО "УралСиб" и минимизации уровня рисков для владельцев ценных бумаг ОАО "УралСиб". А уровень инфляции потребительских цен не сможет напрямую изменить способность Банка ответить по своим обязательствам, связанным с эмиссионными ценными бумагами.
3.1.4.1. Отраслевые риски.
Основной угрозой для банковской системы в целом и для ОАО "УралСиб" в перспективе являлось и является падение доходности на внутреннем финансовом рынке; рост «закредитованности» благополучных отраслей и концентрации в них основных кредитных рисков; укрепление реального курса рубля с темпом превышающий прогнозные параметры Правительства РФ и ЦБ РФ на 2004 г. ОАО "УралСиб" отреагировал на возможное падение чистой банковской маржи ростом объемов операций и комиссионных доходов.
На внешних финансовых рынках предполагается благополучное положение для ОАО "УралСиб", не способное снизить доходную базу.
В целом с точки зрения изменения рисков и степени их концентрации ОАО "УралСиб" никаких сложностей для исполнения своих обязательств по ценным бумагам не предвидит.
3.1.4.2. Страновые и региональные риски.
Банк не ведет практически никаких активных операций с повышенным риском с иностранными контрагентами. Привлечение средств происходит в основном из стран, обладающих долгосрочным высоким инвестиционным рейтингом. Финансовое состояние этих стран признано стабильным ведущими рейтинговыми агентствами.
Банк "УралСиб" во всех регионах сохраняет ровные деловые отношения с органами законодательной и исполнительной власти и не предвидит повышения политических рисков в регионах присутствия филиалов и в РБ. Деятельность Банка ориентирована на проведение активных операций с контрагентами - резидентами РФ. Изменения политики размещения активов в РФ во 2-м квартале не предвидится, равно как и повышения страновых и региональных рисков.
Более того, предположительно во 2-м квартале 2004 г. ожидается повышение суверенного и кредитного рейтинга РФ, способствующего понижению ставок привлечения в РФ средств инвесторов.
Крупнейшие филиалы Банка размещены в благополучных регионах, большинство из которых являются регионами-донорами федеральной бюджетной системы. Каких-либо серьезных социальных, политических конфликтов, способных принести материальный и иной ущерб Банку не предвидится.
3.1.4.3. Финансовые риски.
В Банке установлены, используются и контролируются лимиты на контрагентов, эмитентов ценных бумаг, клиентов, кредитуемых Банком. Банк активно использует разработанные на основе признанных мировых стандартов и критериев методики определения стоп-лосс (stop-loss) и тэйк-профит (take-profit), ведется ежедневный расчет рыночного VaR (Value at Risk) по портфелю ценных бумаг.
Ликвидность Банка поддерживается на достаточном уровне, и в случае чрезвычайных обстоятельств, влекущих за собой снижение ликвидности, Банк располагает планом чрезвычайных мероприятий, который в сравнительно короткий период способен вернуть показатели ликвидности на безопасный для банка уровень.
Представляется, что безопасным уровнем инфляции для Банка является уровень ниже 14%-16% годовых. Вероятность достижения инфляции подобного уровня мала.
В Банке достаточно своевременно реагируют на нестабильную ситуацию на валютном рынке. В подобные периоды Банк ведет умеренно консервативную валютную политику, стараясь иметь закрытую валютную позицию по нестабильным валютам. Поэтому какого-то воздействия (разрывы)на ликвидность Банка колебания валютного рынка не принесут.
3.1.4.4 Правовые риски.
Вся претензионно-исковая работа Банка ведется в рабочем порядке. Никаких правовых рисков чрезвычайного для Банка характера не предвидится.
3.1.4.5. Риски, связанные с деятельностью кредитной организации - эмитента.
Постепенная либерализация валютного рынка не является рисковой ситуацией для Банка - стратегия Банка не предполагает спекулятивные игру на валютном рынке как доходную базу, а предполагаемые риски валютного рынка достаточно захеджированы и гасят возможные колебания на валютном рынке.
Серьезных изменений в системе налогообложения Банка не предполагается.
Обновленные критерии нормативов Инструкции №1 ЦБ РФ в новой редакции (вступающих в силу с 01.04.04 г.) не несут каких-либо пруденциальных рисков для Банка. В ОАО "УралСиб" с 2003 г. разработана и внедрена система структурирования баланса Банка для снижения риска ухудшения структуры активов и пассивов по срокам и инструментам.
3.2. Cведения о финансово - хозяйственной деятельности кредитной организации- эмитента.
3.2.1. Сведения о финансовом состоянии кредитной организации - эмитента и динамике его изменения за пять последних завершенных финансовых лет.
Доходы ОАО "УралСиб" за период 1999 - 2003 гг. увеличились на 16 931 млн. руб. с 2 677 млн. руб. по итогам 1999 г. до уровня 19 608 млн. руб. по результатам 2003 г.
В структуре доходов произошли следующие изменения.
1. увеличился объем процентных и аналогичных доходов в 8 раз или на 4 655 млн. руб.: с 673 млн. руб. по итогам 1999г. до 5 327 млн. руб. по итогам 2003г.
Основным фактором роста процентных доходов является увеличение кредитного портфеля Банка. За период с 1999г. по 2003г. объем ссудной задолженности Банка увеличился на 42.1 млрд. руб. и на конец 2003 г. составил 44.4 млрд. руб.
При этом доля доходов по ссудам, предоставленным клиентам в сумме процентных доходов составила 78% в 1999 г. и 86% в 2003 г. Доходы по данным операциям увеличились на 4 030 млн. руб. или в 9 раз: с 526 млн. руб. в 1999г. до 4 555 млн. руб. в 2003г.
2. значительно возросли объемы комиссионных доходов с 71 млн. в 1999 г. до 748 млн. по итогам 2003 г. Произошло увеличение комиссионных доходов в 11 раз или на 677 млн. руб. Рост комиссионного дохода за анализируемый период связан со значительным ростом объема обслуживания клиентов по платным операциям в процессе расширения ритейловой деятельности и услуг корпоративным клиентам Банка.
3. увеличился объем доходов по ценным бумагам, что связано с увеличением объема вложений в портфель ценных бумаг. Общий объем процентных и торговых доходов, включая переоценку, по операциям с ценными бумагами по итогам 2003 г. составил 1 556 млн. руб., что в 6 раз превышает показатель 1999 года.
Увеличение общей суммы расходов ОАО "УралСиб" за период 1999-2003гг. составило 16 088 млн. руб. с 2 378 млн. руб. до 18 466 млн. руб.
В структуре расходов увеличилась сумма уплаченных процентов в 8 раз или на 2 734 млн. руб. (с 386 млн. руб. по итогам 1999г. до 3 120 млн. руб. по итогам 2003г.), что связано с ростом объемов привлечения Банка. В том числе существенно возрос объем расходов по основным инструментам привлечения:
- по средствам клиентов расходы возросли в 7 раз или на 1 435 млн. руб. и на 1 января 2004г. составили 1 657 млн. руб.
- по выпущенным долговым ценным бумагам расходы увеличились в 11 раз или на 711 млн. руб.: с 74 млн. руб. в 1999г. до 785 млн. руб. в 2003г., что связано с ростом объема размещения банком долговых ценных бумаг.
- по привлеченным межбанковским кредитам расходы увеличились в 6 раз или на 401 млн. руб.: с 82 млн. руб. в 1999г. до 483 млн. руб. в 2003г., что обусловлено активным привлечением средств на международных рынках.
В 1 квартале 2004 г., как и в прошлые периоды, Банк продолжил активное развитие при неизменном сохранении стабильного финансового состояния и обеспечения прибыльности деятельности. По итогам 1 квартала было зафиксировано значительное увеличение всех основных финансовых показателей.
Объем доходов, полученных в 1 квартале, составил 5 528 млн. руб. При этом доходы, полученные в 1 квартале, составляют более 28% от объема доходов за 2003 г. и на 78% превышают доходы, полученные за аналогичный период 2003 г.
Основными факторами, позволяющими обеспечить стабильный рост финансовых показателей Банка, являются:
1. постоянное развитие базы корпоративных и частных клиентов, и внедрение новых банковских продуктов, что позволяет сохранять лидирующие позиции ОАО "УралСиб" в российском банковском секторе.
2. успешное расширение деятельности на международном рынке, высокие рейтинги международных рейтинговых агентств и позитивная репутация Банка среди иностранных инвесторов.
3. активное развитие коммерческой сети. Всего коммерческая сеть ОАО "УралСиб", являясь одной из самых крупных сетей среди коммерческих банков, состоянию на 1 апреля 2004 года насчитывала 285 зарегистрированных офисов.
4. постоянное совершенствование систем внутрикорпоративного управления, что обеспечивает высокое качество управления и развития бизнеса.
3.2.2. Результаты финансово - хозяйственной деятельности кредитной организации - эмитента, факторы, оказавшие влияние на изменение размера выручки от продажи эмитентом услуг и прибыли (убытков) кредитной организации - эмитента от основной деятельности, включая влияние инфляции, изменения курсов иностранных валют, решений государственных органов, иных экономических, финансовых, политических и других факторов.
факторы, оказавшие влияние на изменение размера выручки от продажи эмитентом услуг и прибыли(убытков) КО:
тыс.руб
| № | Наименование показателя | 01.01.2000 | 01.01.2001 | 01.01.2002 | 01.01.2003 | 01.01.2004 | 01.04.2004 |
| | ПРОЦЕНТЫ ПОЛУЧЕННЫЕ И АНАЛОГИЧНЫЕ ДОХОДЫ ОТ: | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 1 | Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках | 73910,00 | 195741,00 | 112970,00 | 254048,00 | 289217,00 | 56302,00 |
| 2 | Ссуд, предоставленных другим клиентам | 525860,00 | 1466135,00 | 1980409,00 | 2841740,00 | 4555380,00 | 1228720,00 |
| 3 | Средств, переданных в лизинг | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 4 | Ценных бумаг с фиксированным доходом | 72658,00 | 445783,00 | 412695,00 | 330130,00 | 454213,00 | 59398,00 |
| 5 | Других источников | 129,00 | 3527,00 | 4028,00 | 6820,00 | 28501,00 | 13358,00 |
| 6 | Итого проценты полученные и аналогичные доходы: (ст.1 + 2 + 3 + 4 + 5) | 672557,00 | 2111186,00 | 2510102,00 | 3432738,00 | 5327311,00 | 1357778,00 |
| | ПРОЦЕНТЫ УПЛАЧЕННЫЕ И АНАЛОГИЧНЫЕ РАСХОДЫ ПО: | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 7 | Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты | 82070,00 | 42214,00 | 81624,00 | 171481,00 | 482629,00 | 332562,00 |
| 8 | Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты | 222205,00 | 379718,00 | 451374,00 | 1184872,00 | 1657159,00 | 353005,00 |
| 9 | Выпущенным долговым ценным бумагам | 74259,00 | 401924,00 | 351013,00 | 464052,00 | 785121,00 | 166046,00 |
| 10 | Арендной плате | 7024,00 | 16878,00 | 56094,00 | 68611,00 | 195082,00 | 54466,00 |
| 11 | Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы: (ст.7 + 8 + 9 + 10) | 385558,00 | 840734,00 | 940105,00 | 1889016,00 | 3119991,00 | 906079,00 |
| 12 | Чистые процентные и аналогичные доходы (ст. 6 - ст. 11) | 286999,00 | 1270452,00 | 1569997,00 | 1543722,00 | 2207320,00 | 451699,00 |
| 13 | Комиссионные доходы | 70804,00 | 126924,00 | 249196,00 | 448858,00 | 747764,00 | 233856,00 |
| 14 | Комиссионные расходы | 9657,00 | 19336,00 | 30844,00 | 66111,00 | 114036,00 | 28468,00 |
| 15 | Чистый комиссионный доход (ст.13 - ст. 14) | 61147,00 | 107588,00 | 218352,00 | 382747,00 | 633728,00 | 205388,00 |
| | ПРОЧИЕ ОПЕРАЦИОННЫЕ ДОХОДЫ: | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 16 | Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы. | 1652339,00 | 3707608,00 | 3278479,00 | 3421251,00 | 11959133,00 | 3596963,00 |
| 17 | Доходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества | 232038,00 | 587507,00 | 514307,00 | 983628,00 | 1454112,00 | 319790,00 |
| 18 | Доходы, полученные в форме дивидендов | 461,00 | 632,00 | 1629,00 | 2572,00 | 9142,00 | 1167,00 |
| 19 | Другие текущие доходы | 48643,00 | 39663,00 | 25291,00 | 92497,00 | 110526,00 | 18834,00 |
| 20 | Итого прочие операционные доходы: (ст. 16 + 17 + 18 +19) | 1933481,00 | 4335410,00 | 3819706,00 | 4499948,00 | 13532913,00 | 3936754,00 |
| 21 | Текущие доходы: (ст. 12 + 15 +20) | 2281627,00 | 5713450,00 | 5608055,00 | 6426417,00 | 16373961,00 | 4593841,00 |
| | ПРОЧИЕ ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ: | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 22 | Расходы на содержание аппарата | 135127,00 | 318352,00 | 672336,00 | 1042200,00 | 1532771,00 | 510252,00 |
| 23 | Эксплуатационные расходы | 92083,00 | 194716,00 | 429668,00 | 455632,00 | 745922,00 | 157438,00 |
| 24 | Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы | 1557377,00 | 3530441,00 | 3147350,00 | 3189670,00 | 11771192,00 | 3562693,00 |
| 25 | Расходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг | 95941,00 | 283435,00 | 153278,00 | 332536,00 | 709846,00 | 90617,00 |
| 26 | Другие текущие расходы | 102310,00 | 197122,00 | 222726,00 | 491532,00 | 472680,00 | 115237,00 |
| 27 | Всего прочих операционных расходов: (ст. 22 + 23 + 24 +25 + 26) | 1982838,00 | 4524066,00 | 4625358,00 | 5511570,00 | 15232411,00 | 4436237,00 |
| 28 | Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов / расходов (ст. 21 - ст. 27) | 298789,00 | 1189384,00 | 982697,00 | 914847,00 | 1141550,00 | 157604,00 |
| 29 | Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам | 98560,00 | 375659,00 | 544373,00 | -112906,00 | 320694,00 | -126603,00 |
| 30 | Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери | -8758,00 | 153025,00 | -19787,00 | 45913,00 | -169351,00 | 0,00 |
| 31 | Изменение величины прочих резервов | 0,00 | 0,00 | 3520,00 | 48133,00 | -40279,00 | 0,00 |
| 32 | Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов / расходов: (ст. 28 - 29 - 30 - 31) | 208987,00 | 660700,00 | 454591,00 | 933707,00 | 1030486,00 | 284207,00 |
| 33 | Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 34 | Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов / расходов (ст. 32 + ст. 33) | 208987,00 | 660700,00 | 454591,00 | 933707,00 | 1030486,00 | 284207,00 |
| 35 | Налог на прибыль <*> | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 231334,00 | 37226,00 |
| 36 | Отсроченный налог на прибыль | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 36a | Непредвиденные расходы после налогообложения | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 38 | Прибыль (убыток) за отчетный период: (ст. 34 - ст. 36 - ст. 36а) | 208987,00 | 660700,00 | 454591,00 | 933707,00 | 1030486,00 | 284207,00 |
Факторы, которые оказали влияние на изменение прибыли (убытков), степень влияния (в процентах), особое мнение относительно этих факторов:
Доходы ОАО "УралСиб" за 1 квартал 2004 составили 5 528 млн. руб., превысив на 78% показатель 1 квартала 2003 г.
По сравнению с аналогичным периодом 2003 г., в структуре доходов за 1 квартал 2004 г. произошли следующие изменения:
- увеличился объем процентных и аналогичных доходов на 27% или на 286 млн. руб. до уровня 1 358 млн. руб., что связано с увеличением кредитного портфеля Банка.
- увеличился объем доходов по ценным бумагам, что связано с увеличением доходности операций на рынке ценных бумаг. Общий объем процентных и торговых доходов, включая переоценку, по операциям с ценными бумагами по итогам 2003 г. составил 298 млн. руб., что на 9% превышает показатель предыдущего года.
- возрос объем чистых комиссионных доходов на 70% или на 84 млн. руб. до уровня 205 млн. руб., что составило более 30% от объема чистых комиссионных доходов, полученных Банком за 2003 г.
Рост комиссионного дохода за анализируемый период связан со значительным ростом объема обслуживания клиентов по платным операциям в процессе расширения ритейловой деятельности и услуг корпоративным клиентам Банка.
Объем расходов ОАО «УралСиб» за 1 квартал 2004 г. составил 5 371 млн. руб.
По сравнению с аналогичным периодом 2003 г., в структуре расходов за отчетный период произошли следующие основные изменения:
1. увеличилась сумма уплаченных процентов на 26% или на 185 млн. руб., что связано с ростом объемов привлечения Банка. В том числе существенно возрос объем расходов по привлеченным средствам банков. По привлеченным межбанковским средствам расходы увеличились на 276% или на 244.2 млн. руб.: с 88.4 млн. руб. в 1 квартале 2003г. до 332.6 млн. руб. в 1 квартале 2004г., что обусловлено активным привлечением средств на международных рынках капитала.
2. объем административно-управленческих и эксплуатационных расходов вследствие проводимой Банком политики по оптимизации неоперационных расходов, увеличился незначительно. Объем вышеуказанных затрат увеличился по сравнению с аналогичным периодом в 2003 г. на 8% или на 49.6 млн. руб.
3.2.3.Ликвидность кредитной организации - эмитента, размер, структура и достаточность капитала кредитной организации -эмитента. Расчет обязательных нормативов деятельности кредитной организации - эмитента. Информация о выполнении кредитной организацией - эмитентом обязательных резервных требований Банка России.