Мировое сообщество и мировые финансы

Вид материала

Документы

Содержание Текущий финансовый и экономический кризис. История денег. Мировые деньги. Золотой стандарт и Бреттон-Вудские соглашения. Виды валют. Преимущества США в мировой валютной сфере. Переход к системе плавающих валютных курсов. Система «специальных прав заимствования». Образование евро. Амеро – новая американская валюта? Два подхода к мировым деньгам.

Подобный материал:

• Я считаю, что события 11 сентября играют большое значение на мировое сообщество. Ямогу, 186.28kb.
• Соединенные Штаты Америки 11 Восточная политика России 12 Российско-Африканские отношения, 237.8kb.
• Закон может изъять некоторые территории, границы которых он устанавливает, из провинциального, 520.36kb.
• Современное мировое сообщество постоянно сталкивается с проблемами, среди которых, 605.34kb.
• А. Е. Жаров Редакционный совет, 3829.31kb.
• «Наука через инновации основной путь молодежи в мировое сообщество», 35.63kb.
• Ы о Николае Васильевиче очень разнообразен: от предельно прагматичной, предназначенной, 148.78kb.
• Информационный бюллетень 2, русский язык (черновик), 110.85kb.
• Овы, с которыми столкнулось в последнее время мировое сообщество, кардинальным образом, 77.06kb.
• Пресс-релиз 15 марта мировое сообщество отмечает Всемирный день прав потребителя, 113.34kb.

Мировое сообщество и мировые финансы


Человечество стремительно вступает в новую фазу своего развития. Оно становится единым целым – чего раньше никогда не было. Процессам глобализации подвержены все сферы жизни – политика, экономика и культура. События в любой точке земного шара вызывают отклик во всем мире в режиме реального времени. Все большую силу приобретает мировое общественное мнение. Транспортные потоки перекачивают ресурсы во всех необходимых направлениях. Мы можем перемещаться по планете с огромной скоростью с помощью воздушного, наземного и водного транспорта. Впервые поставлена задача обеспечить безопасность каждому человеку. Родственники и друзья могут общаться, находясь в разных городах. Родители в любой момент могут узнать, где находятся их дети.

Вместе с тем процессы глобализации у многих людей вызывают тревогу. Как в эпоху глобализации сохранить национальные ценности и ценности семьи? Как гуманизировать экономику и политику? Текущий мировой финансовый и экономический кризис увеличивает значимость этих проблем. В этом и последующих номерах нашего Альманаха мы начнем обсуждать эти темы. И начнем с финансов.


Текущий финансовый и экономический кризис.

В девятнадцатом и начале двадцатого веков экономические кризисы были кризисами перепроизводства. Финансы просто обслуживали экономику. Начиная со второй половины двадцатого века ситуация изменилась. Развитые страны начали переход к постиндустриальной экономике. В наше время это новое общество, которое строится на наших глазах, называют информационным. Постепенно финансовый рынок приобрел самостоятельную жизнь и значение. Более того, именно финансы стали управлять экономикой. В самой экономике реальный сектор все время сокращается за счет роста сферы обслуживания, можно назвать ее социальной сферой. И кризисы изменили свою природу. Теперь кризис – это не кризис перепроизводства товаров, а кризис перепроизводства капитала или денег. А уже финансовый кризис вызывает кризис в экономике. Возникает парадоксальная ситуация: все есть – заводы и фабрики, ресурсы, транспорт, системы управления, квалифицированный персонал – но все это вдруг перестает нормально работать. Причины нынешнего кризиса хорошо известны. Финансовый кризис начался в США и перекинулся на весь мир, вследствие большого веса экономики США в мире. Более пятидесяти процентов мировых финансов сосредоточены в этой стране. Финансовый пузырь, основанный на спекулятивном капитале, начал лопаться. Напомним, что это такое. Полученные благодаря махинациям на бирже проценты прибавляются к основному капиталу и далее с ним обращаются как с обычным капиталом, который можно вкладывать в экономику. Но этот капитал уже не полностью обеспечен товарами, ресурсами и технологиями. Кризис возникает, когда фиктивный капитал вырастает и становится сравним с капиталом, обеспеченным производством. Такое положение требует девальвации валюты, в данном случае доллара. Но и это может быть на руку Соединенным штатам, благодаря особому положению доллара. Доллар используется в качестве мировых денег, и все страны вынуждены покупать доллар и накапливать его в своих странах. При этом каждая страна использует для покупки свою национальную валюту, обеспеченную товарами и производством. Доллары, которые страна приобретает, просто напечатаны. Таким образом, получается, что все страны финансируют экономику США, которые могут проводить экономическую политику, почти независимую от реального положения дел в своей экономике и финансовой сфере. На этом механизме в значительной мере держится могущество США. На наш взгляд, такое положение необходимо исправить, мировая экономика не может зависеть от одной страны. Она должна управляться в интересах всех стран. Для этого и предлагается ввести институт мировых денег. Эта мировая валюта должна управляться каким-то комитетом ООН, подконтрольным Генеральной Ассамблее. Ее объем должен определяться совокупной величиной мировой торговли, необходимой помощи развивающимся странам. При этом помощь этим странам должна быть беспроцентной, если не безвозмездной (но это тема отдельной статьи). В современном мире бюджеты многих ТНК больше, чем годовые бюджеты средних стран. Около трехсот семей владеют более чем 60% всех мировых финансов. Введение наднациональной валюты позволит проводить политику в интересах всего мирового сообщества и ослабить власть финансовой олигархии, которая проводит эгоистическую политику концентрации ресурсов и экономической и финансовой зависимости. Таким образом, это будет шаг к мировому правительству, к более справедливому распределению ресурсов.

Существующие международные экономические и финансовые механизмы явно недостаточны ввиду современных процессов глобализации и периодических мировых финансовых и экономических кризисов. Международный Валютный Фонд проводит политику в интересах частных банков США, имеющих в нем наибольшее участие. Достаточно перечислить страны, которые воспользовались его помощью. Это Бразилия, Аргентина, Мексика, экономика которых сильно пострадала благодаря этой помощи. Причем это не просто предоставление кредитов. Это еще и обязательства проводить определенные преобразования в экономике и социальной сфере: поголовная приватизация, отказ от помощи слабым регионам, переход к платному образованию и медобслуживанию, сокращение социальных выплат, пособий, сокращение роста зарплаты и т.п. Кризис в Югославии начался именно с такой экономической политики. В свое время Россия попала в такую же зависимость от МВФ, и это привело к дефолту 1998 года. Теперь наша страна проводит более независимую финансовую и экономическую политику, и ситуация исправляется.

Как преодолеть кризис? Это тоже достаточно хорошо известно. Во время кризиса усиливается роль государства. Оно должно вкладывать средства в перестройку инфраструктуры, чтобы обеспечить работой увольняемых людей и одновременно строить новые и ремонтировать старые дороги, жилье, здания и т.п. А так же стимулировать реальный сектор экономики с помощью прямых денежных вливаний.

В условиях нынешнего кризиса возрастает роль национальных и региональных валют. Европа пострадала бы гораздо сильнее, если бы у нее не было евро. Нас, конечно, интересует, что происходит в нашей стране. России необходимо усиливать роль рубля на международной арене. Вспомним, что зоной рубля был Советский Союз, а ныне это страны СНГ. В свое время люди, ведающие экономической политикой, перевели нашу экономику на долларовый стандарт. История показала, что это было ошибкой: произошел развал экономики и финансов. Теперь нужно возвращать упущенное. В Союзном государстве (Россия – Белоруссия) действует рубль. Необходимо последовательно ввести его в расчетах со всеми странами СНГ. Ведутся переговоры по использованию национальных валют с Китаем. Есть планы продажи нефти и газа за рубли, но они почему-то медленно осуществляются. В финансовый сектор закачиваются огромные суммы из Стабилизационного фонда, принимаются меры по полному осуществлению социальных программ. Все эти действия, которые предпринимает нынешнее руководство страны, способствуют укреплению рубля и независимости экономики России от колебаний доллара. Пожелаем же нашему Президенту и Правительству успехов на этом пути.


История денег.

Чтобы лучше понимать, что происходит в мире финансов, рассмотрим их историю и те процессы, которые протекают в настоящее время.

Конечно, денежная система развивалась постепенно. В начале в качестве денег использовались определенные товары. Во времена цивилизаций, основанных на сельском хозяйстве, деньги являлись материальной субстанцией, имеющей соб­ственную ценность. Например, золото или серебро. Но также соль, табак, кораллы, одежда, медь. Список полезных вещей, служивших время от времени в качестве денег, можно продолжить. Но постепенно они были отброшены, и в качестве денег остались серебро и золото. Главным в них было их весовое содержание. Когда началась промышленная революция, потребовалось большее количество денег и создание финансовой системы. Золото в Европу было привезено из Америки. Это было награбленное золото инков и других народов, полезно об этом помнить. Без этого золота никакой бы индустриализации Европы не произошло. По мере развития промышленности золото перестало удовлетворять нуждам развития: его трудно было перевозить. Сказалась и нехватка самого золота. Так вместе с распространением грамотности произошел переход на бумажные деньги. Первыми, по крайней мере в западном мире, начали печатать бумажные деньги американские колонисты, которым британское правительство запретило чеканить золотые и серебряные монеты. «Этот шаг — от самоценного товара типа золота, табака или пушнины к практически не имеющей ценности бумаге — потребовал огромного скачка доверия со стороны пользователей. До тех пор, пока человек не уверен, что другие люди согласятся отдать товар за бумажку, бумажные деньги вообще не имеют ценности.

Бумажные деньги основаны исключительно на доверии. Именно бумажные деньги доминируют в индустриальном обществе циви­лизации Второй волны» (Э Тоффлер «Метаморфозы власти» М. – 2003, с. 89).

В рамках перехода к постиндустриальной экономики бумажные деньги оказываются устаревшими.

Деньги в виде монет или бумаги, конечно, не исчезнут окончательно. Но сфера их употребления сильно уменьшится. Вместо них набирают силу электронные деньги – это банковские счета и электронные карты оплаты различных услуг – от коммунальных до покупок в розничной торговле. Кассовые аппараты должны иметь связь со счетом, чтобы уменьшать его на сумму покупки в реальном времени.

«На основе вышеизложенного открывается поразительная картина. Капитал — под которым мы подразумеваем богатство, вложенное в рост производства — изменяется вместе с изменени­ем денег: и капитал, и деньги принимают новую форму при суще­ственных изменениях в обществе.

При этом изменяется их интеллектуальное содержание. День­ги сельскохозяйственной эпохи в виде металла (или какого-либо другого товара) имели интеллектуальное содержание, близкое к нулю. Деньги Первой волны цивилизации были не только материальными, они были также дописьменными в том смысле, что их ценность зависела в первую очередь от их веса, а не от слов, отчеканенных на них.

Нынешние деньги Второй волны цивилизации представляют собой отпечатанную бумагу, имеющую или не имеющую обеспече­ния товаром. Это на них напечатано. Деньги стали символом, но по-прежнему остались материальными. Такая форма денег появи­лась одновременно с распространением грамотности.

Деньги Третьей волны цивилизации во все большей степени представляют собой электронные импульсы. Они мимолетны... мгновенно перечисляются... контролируются на экранах мониторов. Практически они являются видеофеноменом. Мерцая, сверкая, просвистывая по всей планете, деньги Третьей волны являются информацией — основой знания.

Капитал и деньги, во все большей степени обосабливаясь от материального воплощения, изменяются на протяжении всей истории человечества, переходя от стадии полностью материальных к символическим и доходя сегодня до «суперсимволической» формы.

Эта обширная цепь изменений сопровождается глубоким, по­чти религиозным сдвигом в вере — от доверия по отношению к долговечным, постоянным, осязаемым вещам типа золота или бу­маги к вере в то, что наименее осязаемые, эфемерные электронные сигналы могут обмениваться на товары и услуги» (там же, с. 95).


Мировые деньги.

Так постепенно, благодаря международной торговле и обмену, складывалась система мировых денег. «Мировые деньги (World money, Global money) – деньги, циркулирующие в международном обороте и погашающие взаимные платежные обязательства стран. Термин впервые появился в XIX в., в период су­ществования металлических (серебро, золото) денежных систем. Функция мировых денег является логиче­ским продолжением денежных функций, относящихся ко внутренней экономике, - меры стоимости, средст­ва обращения, средства сбережения и средства плате­жа» (Энциклопедия глобализма). Из учебников по экономике мы знаем, что сумма денег должна быть равна стоимости товаров. Но это так же означает, что распределение товаров и денег должно соответствовать друг другу. Мы имеем в виду пространственное распределение: товары следуют за деньгами, деньги – вслед за товарами. Когда мировыми деньгами было золото, оно перевозилось из страны в страну и с континента на континент. Конечно, это было громоздко и неудобно – по нашим современным оценкам. К счастью, золото постепенно теряет свою определяющую функцию мировых денег. Отход от золотого стандарта символически означает, что человечество перестает поклоняться «золотому тельцу» и становится менее материалистичным.


Золотой стандарт и Бреттон-Вудские соглашения.

В эпоху золотого стандарта завершающие, макроэкономические расчеты между странами осуществлялись автоматически – посредством стихийных перелилов золота из страны с дефицитом платежного баланса в страну, у которой возникало активное сальдо. При этом перемещение золота производили частные участники внешнеэкономичесих сделок. Рост экономики, усложнение экономических отношений, расши­рение обращения кредитов, усиле­ние роли государства в экономике и социальной сфе­ре, развитие международных экономических связей, в особенности вывоз капитала, политические потрясения и войны, вызывавшие резкий рост государственных расходов, наконец, усиление неравномерности распределения золота между странами – все это породило тенденцию к демонетизации золота и в конце концов привело к разрушению системы золотого стандарта.

В 1930-е гг. мировая добыча золота резко возросла. Поступало оно глав­ным образом из ЮАР, хотя СССР и Азия тоже продавали его. В 1938 г. было до­быто золота на 50% больше, чем в 1933 г., а в 1940 г. добыча достигла 1310 млн. долл. против 225 млн. долл. в 1934 г. Золото стало отправляться в основ­ном в США, ибо там готовы были покупать его по цене 35 долл. за унцию. К началу второй мировой войны 60% всего мирового запаса золота нахо­дилось в США.

В июле 1944 г. представители 44 стран собрались в Бреттон — Вудсе (штат Нью-Гемпшир) в США. Идеологами этой конференции, подгото­вившими большую часть ее решений, были Джон М. Кейнс (Великобритания, британское казначейство) и Гарри Уайт (министерство финансов США).

В основу новой монетарной системы был положен доллар США, обладав­шими огромным золотым запасом, и доллар был единственной валютой, кон­вертируемой в золото по фиксированному курсу. Привилегированным правом осуществлять конвертирование денег в золото наделялись не частные банки, а только государственное казначейство и центральный банк. Все остальные страны должны были обеспечивать конвертируемость своей валюты в доллар США, но не обязаны были конвертировать их в золото. Об­менный курс между долларом США и золотом устанавливался на уровне 35 долл. за унцию (28,3 гр). США гарантировали покупателю золота на мировом рынке продажу слитков золота по цене 35 долл. за унцию. Таким образом, доллар США привязали к золоту, а обменный курс остальных валют к доллару. В результате этого США стали лидером в сфере валютно-финансовых отношений.

На конференции была достигнута договоренность о формировании систе­мы регулируемых валютных курсов и были созданы Международ­ный валютный фонд (МВФ), призванный сделать новую валютную систему дееспособной и Международный банк реконструкции и развития (МБРР).

Основными функциями и целя­ми МВФ предусмотрено регулиро­вать всю совокупность валютно-финансовых связей государств, а его эффективным орудием регули­рования экономики стали кредиты на финансирование дефицитов пла­тежных балансов, а МБРР – финан­сирование проектов экономическо­го развития и выполнение функций своеобразного регулятора мирового хозяйства, с помощью долгосрочно­го кредита исправление нарушения равновесия в платежных балансах государств заемщиков.


(Справка: Международный валютный фонд, МВФ (International Monetary Fund, IMF) — специальное агентство ООН, со штаб-квар­тирой в Вашингтоне, США. IMF имеет статус специализированного учреждения ООН. МВФ был создан 27 декабря 1945 года на основании разработанно­го на Бреттон-Вудской конференции ООН по валютно-финансовым вопросам соглашения (Хартии IMF), принятого 22 июля 1944 года. В 1945 году эта Хартия была подписана 29 государствами. IMF начал свою деятельность 1 марта 1947 года как часть Бреттон-Вудской системы. В настоящее время IMF объединяет 183 государства.)


Виды валют.

Выход отдельных национальных денежных единиц на мировую арену является результатом конкурентно­го соперничества между ними. Исследования запад­ных специалистов предлагают классификацию валют по степени их интернационализации. Согласно этой классификации, национальная валюта превращается из внутренней в международную (international currency), когда она начинает выполнять одну или несколько функций денег за пределами юрисдикции эмитирую­щего ее государства. Следующие ступени валютной иерархии: ключевая валюта (key сurrеnсу), исполняю­щая за рубежом ряд денежных функций в значитель­ных масштабах (к этому понятию близок термин «ре­зервная валюта» – reserve currency; он указывает на использование валюты в резервах других стран); веду­щая валюта (vehicle currency), или «валюта-посред­ник», применяемая во внешнеторговых и валютнообменных сделках, где для каждой из сторон она не явля­ется национальной; наконец, доминирующая валюта (dommant currency) – выполняет в международном обращении большинство функций денег в значительно более крупном объеме, чем другие ключевые валюты.


Преимущества США в мировой валютной сфере.

Привилегированное положение доллара в миро­вой валютной сфере дает США большие односторон­ние преимущества. В отличие от остальных государств эта страна пользуется уникальной возможностью по­крывать дефицит платежного баланса с другими стра­нами своей собственной валютой, выпуск которой в обращение регулируют сами американские власти. Получается, что страны — партнеры США — выступа­ют по отношению к ним как бы «кредиторами понево­ле». Ведь США получают от них реальные ценности, а этим странам, вынужденным накапливать долларовые авуары, приходится самим же и финансировать аме­риканские заграничные расходы. Помимо того, ут­верждение доллара в роли ведущей международной валюты предоставляет США возможность осуществ­лять в значительной мере независимую от состояния их платежного баланса внутреннюю макроэкономиче­скую политику.


Переход к системе плавающих валютных курсов.

Созданная валютно-финансовая система могла обеспечивать США господ­ство в мировой экономике, подобно тому как и мировой экспорт капитала, про­граммы восстановления экономики в Европе (план «Маршалла» и др.) и воен­ные расходы США финансировались лишь за счет валютной экспансии. Это предполагало сохранение лидерства в экономике и наличие золотого запаса для обеспечения находящейся в обращении долларовой массы.

Однако эти действия стали претерпевать изменения по мере того, как в 1950-е гг. стала меняться картина международного экономического положения. В период действия плана «Маршалла» в Европе (1948-1951 гг.) — более 13 млрд. долл. поступили в европейские центральные банки. Впоследст­вии, чтобы поддерживать свои собственные обесценивающиеся валюты, они покупали значительные суммы долларов.

План «Маршалла» содержал пункт, по которому частным инвесторам га­рантировалась конвертация полученной прибыли в долларах. Кроме того, по­лученные доллары европейцы тратили в США, закупая машины, оборудование и другие товары. Это привело к тому, что за пределами США стали обращаться значительные массы долларов, создался рынок евродолларов.

С конца 1950-х гг. экономика США стала испытывать воздействие возрас­тающей конкурентоспособности Западной Европы и Японии. А с другой сто­роны, дефицит платежного баланса США стал расти из-за огромных расходов на вооружение. С 1958 г. отлив золота из США происходит постоянно (за исключением 1969 г.). За 1959-1970 гг. золотой запас США уменьшился на 13,5 млрд. долл., или в 2,2 раза, и к концу 1970 г. соста­вил менее 11,1 млрд. долл., или 29,8% суммы золотых запасов капиталистиче­ского мира, по сравнению с 24,6 млрд. долл., или 73,4% в конце 1949 г.

Таким образом, реальное содержание доллара все время падало, и США вынуждены были поддерживать курс доллара специальными мерами, например, созданием «золотого пула» в 1961 году. В состав его вошли Феде­ральный резервный банк Нью-Йорка, центральные банки Великобритании, Франции, Германии, Швейцарии, Италии, Бельгии, Голландии. Уполномоченным «Золотого пула» был Центральный банк Великобрита­нии, который осуществлял операции но купле – продаже золота. В конце каж­дого месяца подводился итог, результаты которого распределялись пропорцио­нально квотам. Квота США составляла 50% . Цель этого объединения состояла в поддержании рыночной цены золота на уровне, близком к официальной цене США в 35 долл. за унцию золота, с помощью согласованной интервенции на Лондонском частном золотом рынке. Все же и эти меры не смогли сдержать необходимость девальвации доллара.

Первым недовольство ролью доллара выразил президент Франции генерал Шарль де Голль. Франция стала предъявлять доллары в обмен на золото (посылать в США корабли с долларами, обратно привозя золото), в результате чего оказалась вторым государством после США по размерам накоп­ленных золотых резервов. Шарль де Голль в 1965 г. провозгласил требования о необходимости возврата к золотому стандарту. Эту линию продолжил сле­дующий президент Франции Жискар де Эстен, который призвал осуществлять платежи по международным задолженностям золотом. Он начал конвертиро­вать долларовые накопления в золото, когда другие страны еще обращали зо­лото в доллары и оставляли его на хранение в сейфах Федерального резервного банка Нью-Йорка. Если в 1950 г. у Франции государственный запас золота составлял 600 т, то в 1965 г. - 4,2 тыс. т. В 1967 г. Франция вышла из «Золотого пула». В США золотые запасы сократились с 20,3 тыс. т в 1950 г. до 12,5 тыс. т в 1965 г.

При президенте Р. Никсоне в 1971 была отменена фиксированная обратимость доллара в золото, в 1971 и 1973 годах были произведены девальвирование доллара, что фактически означало конец Бреттон-Вудской валютной системы. 7-8 янва­ря 1976 г. в Кингстоне (Ямайка) состоялась пятая сессия Временного комитета МВФ, на котором было принято соглашение, официально учредившее новую мировую валютную систему - «плавающих» валютных курсов. Сессия также изменила статус золота (оно превратилось в обычный товар) и преобразовала МВФ из регулятора обменных курсов в организацию по оказанию экономической помощи.

Система «специальных прав заимствования».

Известный эко­номист Р. Триффин выступил в конце 1950-х годов с обоснованием тезиса о том, что при золотовалютном стандарте национальная денежная единица – в дан­ном случае доллар – принципиально не способна иг­рать роль мировых денег (так называемая «дилемма Триффина»). Практический вывод: в условиях расту­щей интернационализации экономики необходимо формировать наднациональную валюту.

Распространение указанных взглядов привело к образованию в 1969 г. системы «специальных прав заимствования» (Special Drawing Rights, SDR). По­сле распада Бреттон-Вудской валютной системы предполагалось превратить СДР в основу междуна­родного валютного механизма, то есть осуществить переход от золотодолларового стандарта к «стандарту СДР». При этом имелось в виду, что СДР будут высту­пать в роли альтернативы как золоту, так и доллару, исполняющему функцию международной валюты.

Из-за межгосударственных противоречий, а также из-за усиления влияния неолиберального направле­ния в экономической науке в противовес кейнсианским взглядам идея «стандарта СДР» получила отра­жение в ямайских дополнениях к уставу Международ­ного валютного фонда (МВФ) лишь в виде деклара­тивного обязательства стран-членов «сотрудничать с Фондом и другими странами-членами, имея в виду, что их политика относительно резервных активов будет согласовываться с целями содействия установлению лучшего международного надзора за международной ликвидностью и превращения СДР в главный резерв­ный актив международной валютной системы». Одна­ко усилия, предпринимавшиеся для реализации эти целей, завершились неудачей – в первую очередь из-за позиции США, стремившихся сохранить за долларом роль международной валюты. В конечном счете концепция «стандарта СДР» практически была вооб­ще снята с повестки дня.


Образование евро.

Реализация Маастрихтского договора стран-уча­стниц ЕС (подписан 7 февраля 1992 г., вступил в силу с 1 ноября 1993 г.) привела к образованию с начала 1999 г. Экономического и валютного союза (ЭВС) 12 стран с единой денежной единицей евро. Введение евро, опирающегося на объединенный экономический потенциал Европейского союза, сулит существенное усиление борьбы на мировом валютном рынке. Стра­ны-участницы ЭВС заинтересованы в том, чтобы рас­ширить сферу использования своей валюты за счет доллара, поскольку это позволит им получить те пре­имущества, которыми в настоящее время обладают США.

Введение евро не вызвало существенных изменений в структуре мирового валютного и финансового рынков на направлении возрастания роли единой европейской валюты. Что касается более долгосрочной перспективы, то сравнительное значение доллара и евро будет опреде­ляться совокупностью ряда фундаментальных факто­ров. Прежде всего – это соотношение экономической и финансовой мощи США и ЕС и его будущая динами­ка. Сопоставление соответствующих показателей (размеры ВВП, доля в мировой торговле, масштабы участия в экспорте и импорте капитала и другие) дает основание полагать, что евро имеет экономический потенциал для того, чтобы претендовать на важную роль в качестве международной денежной единицы.


Амеро – новая американская валюта?

Газета «АиФ» (06.07.08 г., «Дол­лар 1786 — 2009») сообщила о том, что в 2009 году власти США могут отказаться от доллара, а на смену ему США, Канада и Мексика учредят новую валюту – амеро. Отбросив теряющий вес и авторитет доллар, руководители США таким образом помогут своей стране избежать усугу­бления финансового кризиса, возник­шего в результате безнравственного управления экономикой на протяже­нии десятилетий.

Что касается последствий, то подобный шаг потрясёт экономики большинства стран планеты, по­скольку сегодня доллар всё ещё является доминирующей мировой волютой. Не останется в стороне и Россия. Руководители РФ продол­жают держать большую часть суве­ренных фондов в долларах, которые могут одномоментно исчезнуть. Се­годня Минфин и ЦБ России продол­жают покупать заокеанские ценные бумаги и держать часть суверенных фондов (фонд будущих поколений, фонд национального благосостоя­ния и прочие) в долларах.

Газета «Аиф» (от 14.07.08 г., «США откажутся от доллара... и бу­дут шантажировать мир новой валю­той?») приводит мнение профессо­ра МГИМО МИДа РФ Н. Казанцева, в котором он сообщает любопытную информацию:

— Введение дополнительно к дол­лару новой валюты не составит для финансовой системы США особых проблем. Нынешняя финансовая система США вовсе не одновалютна, как может полагать российский доллародержатель. Помимо рас­пространенной по миру долларовой купюры разного достоинства – банк­ноты Федеральной резервной систе­мы, «Federal Reserve note», – в США обращаются ещё и дру­гие деньги, являющиеся законными платёжными средствами, например, собственно Банкноты США (United States note). Их ещё называют гринбеки, их достоинство также из­меряется в долларах. Они исключи­тельно внутреннего обращения и не предназначены для платежей в от­ношениях с иностранными партне­рами. Более того, наибольшая часть деловых операций в Соединенных Штатах, около 90%, осуществляет­ся при помощи банковских чеков, но вовсе не при помощи этих денег. Поэтому денежное обращение имеет второстепенное значение по срав­нению с банковскими вкладами до востребования. Так что добавление к этому, не столь уж необходимому семейству ещё одной валюты не по­влечёт существенных изменений для американских граждан.

После введения новой волюты – амеро, существенные проблемы от её введения возникнут не у самих американцев, а у зарубежных дер­жателей долларов ФРС. Поскольку для обмена их состояний на новую валюту, на амеро, им придётся дока­зывать американским финансовым властям законность происхождения своих долларовых состояний.

В сложившихся условиях многие страны начинают высказываться против доллара как мировой валюты, за использование национальных валют во взаиморасчетах и введение новой мировой наднациональной валюты. Это Иран, Венесуэла, Россия, Китай, Бразилия. Эти идеи были высказаны на встрече «Двадцатки» в 2009 г., на саммите ШОС в Етатеринбурге в июне 2009г. (Россия, Казахстан, Китай), там же происходила встреча руководителей стран БРИК (Бразилия, Россия, Индия, Китай). Таким образом, мир движется к созданию новой мировой валютной системе, которая удовлетворяла бы нуждам всех стран, всего человечества, а не отдельной международной группы финансистов.


Два подхода к мировым деньгам.

В том, что касается будущей трансформации кон­цепции и практики мировых денег, существуют два противоположных подхода. Сторонники неоклассиче­ского направления в экономической теории по пре­имуществу считают, что процессу глобализации соот­ветствует сохранение национальных денег. Выдвиже­ние некоторых из них на роль международных валют происходит не благодаря государственным декретам или решениям международных организаций, а исключительно посредством «естественного отбора», осуществляемого частными участниками валютных сделок. Подобной позиции придерживается, к примеру, М. Фридмен. Он выступает против создания наднациональных регулирующих организаций и замены национальных валют мировой «технократической и бездушной» денежной единицей.

Одним из важных компонентов рассматриваемой концепции является представление о необходимости существования автоматически действующего меха­низма выравнивания платежных балансов, ключевым звеном которого служит функционирование плаваю­щих, то есть свободно колеблющихся под воздействи­ем соотношения спроса на валюту и ее предложения, обменных курсов валют. Предполагалось, что этот ме­ханизм будет обеспечивать приспособление макро­экономической ситуации в странах к меняющимся внешним условиям, что исключало бы возникновение неприемлемых по своим масштабам международных дисбалансов и накопление непомерной внешней за­долженности. В этом случае, по сути дела, вообще от­падает потребность в общепризнанных, универсаль­ных мировых деньгах, а назначение нынешних между­народных валют сводится к опосредованию частных торговых и финансовых сделок.

В 1970-е гг. произошло повсеместное распростра­нение практики плавающих валютных курсов. Однако вскоре выяснилось, что она недостаточно эффективна в качестве регулятора платежных балансов.

Другой подход, продолжающий кейнсианскую тра­дицию, исходит из того, что логика глобализации хо­зяйственной деятельности не только не соответствует функционированию национальных валют в роли ми­ровых денег, но, напротив, в конечном счете подрыва­ет основы такого функционирования. Согласно этим представлениям потребность в образовании мировой валютной единицы имеет объективный характер. Бывший руководитель американской ФРС П. Волкер высказал такое суждение: «В сущности, если мы хо­тим иметь по-настоящему глобализированную эконо­мику, единая мировая валюта имела бы смысл. Это был бы мир, в котором цели экономического роста, эффективности и стабильности находятся в согласии друг с другом. ...Глубинные тенденции свидетельству­ют о движении именно в этом направлении».

Данная концепция связана с предположением о том, что долларовые авуары, находящиеся в распоряжении других стран, не могут не восприниматься ими – явно или подспудно – как свидетельство реальной внешней задолженности США, своего рода залог в обеспечение предоставленного этой стране кредита, который рано или поздно должен быть непременно возмещен. А власти США, в свою очередь, не могут считать себя полностью свободными от необходимос­ти завершающих, макроэкономических расчетов со своими кредиторами в лице держателей долларовых активов.

Возникшая ныне ситуация с внешней задолженно­стью США чревата для них и для всей мировой эконо­мики потенциальными опасностями. В 2000 г. превы­шение зарубежных обязательств США над их актива­ми («международная инвестиционная позиция») уве­личилось до 1,8 трлн. долл. (при оценке прямых инве­стиций по рыночной цене 2,2 трлн. долл.). При этом резко ухудшилось соотношение между ликвидными долларовыми обязательствами США перед другими странами, с одной стороны, и их официальными ре­зервными активами – с другой. При оценке золота по рыночной цене величина этих обязательств превыша­ла сумму резервов в 1980 г. на 62,7%, в 1990г. – в 6,4 раза и в 2000 г. – в 19,5 раза (данные на конец года).

В среде экономических аналитиков, являющихся сторонниками рассматриваемого направления, про­должают циркулировать весьма радикальные идеи, ориентированные на появление полноценной единой мировой денежной единицы – вплоть до вытеснения в конечном счете из международного оборота нацио­нальных денег. С подобной концепцией выступает ла­уреат Нобелевской премии по экономике 1999 г., про­фессор Колумбийского университета (США) Р. Манделл, который впервые изложил ее еще в 1968 г. По­зднее он писал по этому поводу: «На мой взгляд, СДР имеют будущее в качестве универсальной счетной единицы, занимающей поло­жение в сердцевине международной валютной систе­мы. Для достижения этой цели она должна быть пре­образована из корзины, состоящей из пяти подвер­женных инфляции валют, в единицу, которая остается постоянно стабильной в терминах своей покупатель­ной способности».

В истории борьбы за свободный доступ всех групп населения и каждого человека в отдельности к финансам, отчетливо прослеживается наличие двух групп, имеющие противоположные цели, отстаивающие противоположные идеалы и подходы. Консервативная группа за то, чтобы финансы оставались в руках ограниченной группы лиц, использующих их для распространения своей власти, то есть в корыстных целях. Другая группа отстаивает интересы большинства, интересы наций и всего человечества. Интересные иллюстрации этой борьбы приводит Э. Тоффлер в своей книге (см. список лит.).

На основании нашего краткого обзора можно предположить, что новая валютная система будет состоять из нескольких уровней:

Единая мировая наднациональная валюта.

Несколько региональных валют.

Национальные валюты.

Внутринациональные деньги (в том числе электронные карты разных видов).

Мировая финансовая система находится в процессе становления, поэтому при образовании мировой валюты региональные и национальные валюты получат новые качества или, лучше сказать, должны развить новые качества. Эти новые качества, на наш взгляд, связаны с усилением самих этих валют и их роли как средства наиболее полного удовлетворения потребностей не только народных хозяйств соответствующих стран, но и народных масс, составляющих население этих стран, их потребностей материальных и культурных – в воспитании, образовании, доступу к культурным ценностям. Мировая валюта только тогда будет достаточно устойчива, когда она будет поддерживаться балансом международных региональных валют и основываться на сильных национальных валютах, а значит, национальных экономиках.

Становление новой мировой финансовой системы – это длительный процесс, поскольку имеются расхождения во взглядах отдельных стран и их интересов. Мировому сообществу необходимо предпринять усилия, чтобы этот процесс шел более осознанно, с меньшими потерями для мировой экономики.

Список литературы.

Амеро против Евро. Перекресток Кентавра №9 2008.

Мировые деньги. Энциклопедия глобалистики, с. 621.

Обухов Н. «Уроки Бреттон-Вудской валютно-финансовой системы», Экономист, №11 2008, с. 83

Тоффлер Э. Метаморфозы власти. М., 2003.