Банк Российский Стандарт, коммерческим банком, надлежащим образом организованным, лицензированными и существующим в соответствии с закон
| Вид материала | Закон |
- Тарифы на услуги, предоставляемые акционерным коммерческим банком «онлайн банк», 2345.92kb.
- Пояснительная записка к годовому отчету коммерческого банка Межрегиональный Клиринговый, 290.06kb.
- Пояснительная записка к годовому отчету Коммерческого банка Межрегиональный Клиринговый, 731.24kb.
- Регламент обслуживания на рынке ценных бумаг коммерческим банком «судостроительный, 1090.82kb.
- Годовой отчет акксб «кс банк» (оао) за 2010 год предварительно утвержден, 1102.63kb.
- Соглашение о сотрудничестве между Солнечногорской торгово-промышленной палатой и Акционерным, 48.96kb.
- Пояснительная записка к годовому отчету ОАО акб «стелла-банк» за 2011 год, 439.91kb.
- Народный Банк Казахстана на преимущественную покупку ценных бумаг Настоящие Правила, 114.37kb.
- Т. В., студ. Эф, гр. 815 Перспективы и направления развития взаимоотношений предприятия, 49.28kb.
- Центральном Банке Российской Федерации (Банке России) в редакции федерального закон, 92.62kb.
ГАРАНТИЯ
от 19 октября 2001 г.
выдана
Международной Финансовой Корпорацией
в пользу
Держателей Облигаций (термин определен в настоящей Гарантии)
Настоящая Гарантия (далее "Гарантия") выдана 19 октября 2001 г.
МЕЖДУНАРОДНОЙ ФИНАНСОВОЙ КОРПОРАЦИЕЙ, международной организацией, созданной согласно Договору о Создании Корпорации, заключенному между странами, являющимися ее членами, включая Российскую Федерацию, головной офис которой расположен по адресу: Соединенные Штаты Америки, 20433 Вашингтон, о.К., С-З Пенсильвания, 2121 ("Гарант"),
в пользу:
Покупателей деноминированных в рублях облигаций, выпускаемых ЗАО "Банк Российский Стандарт", коммерческим банком, надлежащим образом организованным, лицензированными и существующим в соответствии с законодательством Российской Федерации ("Банк"), общей номинальной стоимостью не более 500.000.000 рублей и с указанным окончательным сроком погашения через три года (далее "Облигации"), в соответствии с Решением Банка о выпуске ценных бумаг (с изменениями) от 31 июля 2001 г. ("Решение") и Проспектом эмиссии ценных бумаг (с изменениями) от 31 июля 2001 г., зарегистрированным Центральным банком Российской Федерации ("Проспект") (такие покупатели Облигаций и иные приобретатели или получатели, надлежащим образом зарегистрированные Депозитарием в качестве держателей любых Облигаций, упоминаемых в настоящей Гарантии, далее именуются "Держатели Облигаций").
Настоящая Гарантия вступает в силу в момент, когда выпуск Облигаций будет надлежащим образом зарегистрирован ЦБР в соответствии со всеми действующими законами и постановлениями.
ПРИНИМАЯ ВО ВНИМАНИЕ, ЧТО:
(А) В соответствии с Проспектом Банк выпускает Облигации, поступления от которых будут использованы исключительно для финансирования деятельности Банка по потребительскому кредитованию;
(Б) Гарант соглашается выдать настоящую Гарантию в пользу Держателей Облигаций на условиях, изложенных в настоящей Гарантии; и
(В) Проспект излагает для Держателей Облигаций определенную информацию, относящуюся к условиям Гарантии, однако в случае разночтений между Проспектом и настоящей Гарантией положения настоящей Гарантии имеют преимущественную силу;
ГАРАНТ ПРИЗНАЕТ СЛЕДУЮЩЕЕ:
1.Описание Гарантии
1.1Объем Гарантии. Гарант безусловно и безотзывно гарантирует Держателям Облигаций, в соответствии с условиями настоящей Гарантии, исполнение Банком его денежных обязательств в отношении Облигаций ("Гарантированные обязательства"), включая выплату:
(i)процентов, начисленных на Облигации, и
(ii)номинальной стоимости Облигаций, причитающейся к выплате в Дату погашения Облигаций.
Кроме этого, на условиях, предусмотренных настоящей Гарантией, Гарант гарантирует Держателям Облигаций оплату сумм, причитающихся любому из Держателей Облигаций после использования таким Держателем Облигаций его права на продажу Облигаций Банку, возникающего в результате Периодической оферты "пут", описанной в пункте 3, а также любых сумм, причитающихся к выплате Держателям Облигаций в связи с любым Событием, требующим досрочного погашения, или Специальным событием "пут", как более полно описано в пункте 2, в результате каких-либо возникновения обстоятельств, которые могут отрицательным образом повлиять на способность Банка исполнять свои обязательства по Облигациям.
Правила, согласно которым от Гаранта требуется производить какие-либо платежи по настоящей Гарантии для того, чтобы обеспечить получение Держателями Облигаций своевременной оплаты, описаны в Приложении В.
Используемые термины, не определенные в тексте настоящей Гарантии, имеют значения, указанные в Приложении А, которое, вместе с остальными Приложениями к настоящей Гарантии, составляет неотъемлемую часть настоящей Гарантии.
1.2 Сумма Гарантии. Несмотря ни на какие положения, содержащиеся в настоящей Гарантии, Проспекте или в любом другом документе, относящемся к Гарантии, максимальная ответственность Гаранта по настоящей Гарантии на любую дату определения равняется 60% (шестидесяти процентам) от совокупной номинальной стоимости Облигаций, остающихся непогашенными на момент такого определения (т.е. первоначально 300.000.000 рублей при условии выпуска и размещений всего выпуска Облигаций), минус любые суммы, уже выплаченные Гарантом в пользу Держателей Облигаций по Гарантии до такой даты, плюс любые суммы, впоследствии возмещенные Банком Гаранту, как описано в пункте 1.4(b) ("Сумма Гарантии МФК").
(a)Во избежание каких бы то ни было сомнений, в случае, если сумма выплат Держателям Облигаций, требуемых согласно пунктам 1.3, 1.4(а), 2.1(d), 2.2(d) или 3, превышает действительную на тот момент Сумму Гарантии МФК, то выплаты каждому такому Держателю Облигаций по настоящей Гарантии сокращаются пропорционально, исходя из количества Облигаций, в отношении которых такие выплаты должны быть произведены согласно вышеупомянутым пунктам настоящей Гарантии.
1.3Платежи по наступлении срока погашения. Если Банк не сможет полностью уплатить какие-либо суммы процентов или номинальной стоимости, причитающиеся Держателям Облигаций в Дату погашения, то Гарант, в соответствии с условиями настоящей Гарантии, обязан выплатить Платежному агенту в пользу Держателей Облигаций на пропорциональной основе, исходя из количества Облигаций, предъявленных такими Держателями Облигаций для погашения, сумму, равную меньшему из: (1) 60% (шестидесяти процентов) от номинальной стоимости Облигаций, предъявленных для погашения в соответствии с настоящим пунктом 1.3, и (2) суммы, остающейся непогашенной по таким Облигациям после выплаты любых сумм, предоставленных Банком для осуществления платежей по Облигациям; при условии, что ни при каких обстоятельствах сумма, подлежащая уплате по настоящей Гарантии в какой-либо момент, не может превышать действительной на тот момент Суммы Гарантии МФК.
1.4Выплата процентов по Облигациям. Если в любое время в течение срока действия Облигаций, кроме как в Дату погашения, Банк не сможет полностью уплатить какие-либо проценты, причитающиеся Держателям Облигаций, то Гарант, в соответствии с условиями настоящей Гарантии, выплатит Платежному агенту в пользу Держателей Облигаций остаток суммы, причитающейся Держателям Облигаций, на пропорциональной основе, исходя из количества Облигаций, принадлежащего таким Держателям Облигаций; при условии, что ни при каких обстоятельствах сумма, выплачиваемая по Гарантии в любое время, не может превышать действительной на тот момент Суммы Гарантии МФК.
(a)Если Гарант выплачивает в соответствии с настоящим пунктом 1.4 какую-либо сумму в счет процентов, причитающихся по Облигациям, а затем Банк полностью возмещает Гаранту такую согласованную сумму в течение 45 (сорока пяти) дней после даты ее выплаты, то Сумма Гарантии МФК увеличивается на сумму, эквивалентную сумме выплаты, ранее осуществленной Гарантом.
1.5Уведомление об изменениях Суммы Гарантии МФК. Организатор направляет Держателям Облигаций уведомление о любом уменьшении Суммы Гарантии МФК в связи с осуществлением Гарантом каких-либо платежей, предусмотренных пунктом 1.2, или об увеличении Суммы Гарантии МФК в связи с каким-либо возмещением, предусмотренным пунктом 1.4(b), в течение 5 (пяти) дней с момента получения от Платежного агента или Гаранта уведомления, касающегося соответствующего платежа или возмещения, и публикует это уведомление в финансовой газете, распространяемой в Москве тиражом не менее 50.000 экземпляров, в течение 10 (десяти) дней с даты изменения Суммы Гарантии МФК.
1.6Очередность требований Держателей Облигаций классифицируется наравне с требованиями Гаранта. Требования любых Держателей Облигаций к Банку в отношении сумм, причитающихся им по Облигациям, являются требованиями той же очереди (pari passu), что и требования Гаранта, вытекающие из неспособности Банка возместить суммы, выплаченные по настоящей Гарантии.
2.События, требующие досрочного погашения; Специальные события "пут"
2.1Досрочное погашение Облигаций.
(a)События, требующие досрочного погашения. Наступление в отношении Банка любого события, которое по российскому законодательству предусматривает досрочное исполнение Банком своих обязательств по Облигациям и дает Держателям Облигаций право предъявить Облигации для досрочного погашения, включая (i) отзыв банковской лицензии Банка ЦБР; (ii) добровольную или принудительную ликвидацию Банка; и (iii) решение суда компетентной юрисдикции о признании Банка неплатежеспособным и начале в отношении Банка процедуры банкротства или указании свернуть либо ликвидировать деятельность Банка, а также другие события, которые в силу закона дают Держателям Облигаций право требовать досрочного погашения, считаются событием, требующим досрочного погашения по настоящей Гарантии ("Событие, требующее досрочного погашения"). Событие, требующее досрочного погашения, считается произошедшим в дату, когда уведомление о таком событии публикуется или иным образом оглашается публично в соответствии с требованиями российского законодательства. В течение 10 (десяти) дней после этой даты Организатор направляет Гаранту, Депозитарию, Платежному агенту и Банку безотзывное уведомление ("Уведомление о досрочном погашении") о том, что (1) наступило Событие, требующее досрочного погашения, и что каждый Держатель Облигаций, для того, чтобы воспользоваться преимуществами Гарантии, имеет право в течение 30 (тридцати) дней после Даты публикации (термин определен в пункте 2.1(b)(i)) предъявить свои Облигации для досрочного погашения, и (2) что Гарантия прекращает свое действие в более раннюю из следующих дат: (i) по истечении 30-дневного (тридцатидневного) периода после Даты публикации, если ни один из Держателей Облигаций не представил Облигации для досрочного погашения в течение такого 30-дневного (тридцатидневного) периода, или (ii) если Гарант осуществляет платеж в соответствии с пунктом 2.1(d), то после исполнения Гарантом его денежных обязательств в соответствии с пунктом 2.1(d).
(b)Уведомление о досрочном погашении. Уведомление о досрочном погашении должно быть (i) опубликовано Организатором в финансовой газете, распространяемой в Москве тиражом не менее 50.000 экземпляров, в течение 10 (десяти) дней со дня направления Уведомления о досрочном погашении Гаранту, Депозитарию, Платежному агенту и Банку (дата такой публикации именуется "Дата публикации"), и (ii) незамедлительно заказной почтой направлено Организатором Держателям Облигаций, перечисленным в отчете, переданном Депозитарием Организатору в Рабочий день, следующий непосредственно после получения Депозитарием Уведомления о досрочном погашении.
В дату через 15 (пятнадцать) дней (плюс-минус один день) после Даты публикации Организатор по заказной почте направляет Держателям Облигаций уведомление об их праве предъявить Облигации для досрочного погашения, возникающем у них на основании закона, с копией такого уведомления Банку, Гаранту, Платежному агенту и Депозитарию, с указанием оставшегося периода времени, в течение которого любой Держатель Облигаций может использовать имеющиеся у него права по настоящей Гарантии.
Во избежание сомнений, 30-дневный (тридцатидневный) период досрочного погашения начинается в Дату публикации, и такой период устанавливается исключительно для целей настоящей Гарантии, не ущемляя прав, которыми Держатели Облигаций могут по закону обладать в отношении Банка при наступлении любого События, требующего досрочного погашения. Ненаправление Организатором Уведомления о досрочном погашении (или любого другого связанного с этим уведомления) Держателям Облигаций или неполучение любым Держателем Облигаций любого такого уведомления (своевременно или иным образом) не отменяет наступления такого 30-дневного (тридцатидневного) периода в Дату публикации, а также никоим образом не влияет на права и обязательства Гаранта по настоящей Гарантии.
(c) Действия Держателей Облигаций и Депозитария при наступлении События, требующего досрочного погашения. По получении от какого-либо Держателя Облигаций требования о погашении Облигаций Депозитарий обрабатывает такое требование в соответствии с правилами и регламентом своей деятельности. Не позднее, чем на следующий Рабочий День непосредственно по истечении 30-дневного (тридцатидневного) периода, начинающегося в Дату публикации, Депозитарий вручает Банку и Платежному агенту письменный отчет с указанием, со ссылкой на каждого Держателя Облигаций, осуществившего свое право потребовать досрочного погашения: (i) личности такого Держателя Облигаций, (ii) количества Облигаций, предъявленных таким Держателем Облигаций к досрочному погашению, и (iii) информации о банковских счетах, необходимой для перечисления суммы погашения.
(d)Выплата по настоящей Гарантии при наступлении События, требующего досрочного погашения. Если Банк не может предоставить всю сумму, подлежащую уплате в случае досрочного погашения, как указано в настоящем пункте 2.1, для выплаты в "Дату досрочного погашения" (которая наступает через 35 (тридцать пять) дней после Даты публикации), то Гарант обязан выплатить, в соответствии с условиями настоящей Гарантии, Платежному агенту в пользу Держателей Облигаций пропорционально количеству Облигаций, предъявленных для досрочного погашения такими Держателями Облигаций, сумму, равную меньшему из (1) 60% (шестидесяти процентов) от номинальной стоимости Облигаций, предъявленных для досрочного погашения в соответствии с настоящим пунктом 2.1, и (2) суммы, остающейся непогашенной по таким Облигациям после выплаты любых сумм, предоставленных Банком для осуществления платежей по Облигациям; при условии, что ни при каких обстоятельствах сумма, подлежащая уплате по настоящей Гарантии в какой-либо момент, не может превышать действительной на тот момент Суммы Гарантии МФК.
Гарантия и все обязательства Гаранта по настоящей Гарантии прекращаются сразу же после осуществления Гарантом платежа Платежному агенту согласно настоящему пункту 2.1(d).
(e) Неопубликование Уведомления о досрочном погашении. Несмотря на любые другие положения настоящей Гарантии, в случае, если Уведомление о досрочном погашении не будет опубликовано Организатором в соответствии с требованиями пункта 2.1(b)(i) в течение 20 (двадцати) дней после даты наступления События, требующего досрочного погашения, Гарант имеет право, но не обязан, опубликовать такое уведомление самостоятельно, и дата такой публикации будет считаться Датой публикации для целей настоящего пункта 2.1. Несмотря на любые другие положения настоящей Гарантии, в случае, если ни Организатор, ни Гарант не опубликуют Уведомление о досрочном погашении, тогда, для целей настоящей Гарантии, Датой публикации будет считаться дата, которая наступит через 25 (двадцать пять) дней после даты, когда уведомление о наступлении События, требующего досрочного погашения, было опубликовано или иным образом оглашено публично согласно требованиям российского законодательства.
2.2Специальное событие "пут". Стороны понимают и соглашаются с тем, что Гарант имеет право, но ни в коем случае не обязан, определять по своему собственному усмотрению, произошло ли Специальное событие "пут", и что обязательства Гаранта, предусмотренные настоящей Гарантией в отношении такого Специального события "пут", исполняются в зависимости от такого определения.
(a)Специальные события "пут". По наступлении любого "Специального события "пут", которое может оказать отрицательное влияние на способность Банка исполнять свои обязательства по Облигациям, включая дефолт, перекрестный дефолт, арест, обременение или распоряжение существенной частью активов, национализацию, конфискацию активов или бизнеса Банка, реорганизацию Банка, сделки, осуществленные не на официальной основе, или несоблюдение финансовых показателей, относящихся к управлению ключевыми финансовыми или оперативными рисками, отсутствие надлежащих страховых полисов, утрату ключевых лицензий или разрешений, необходимых Банку для ведения нормальной деятельности или исполнения своих обязательств, определение того, что произошло существенное нарушение каких-либо Документов по Гарантии, или прекращение действия любых Документов по Гарантии (полный список Специальных событий "пут" описан и определен в Приложении Б), Гарант имеет право (которое он может использовать исключительно по своему усмотрению), но не обязан направить безотзывное уведомление ("Уведомление о Специальном опционе "пут") Организатору, Платежному агенту, Депозитарию и Банку с указанием того, что (1) наступило Специальное событие "пут"; (2) каждый Держатель Облигаций имеет право в течение 30 (тридцати) дней после Специальной даты публикации "пут" (как определено ниже) продать свои Облигации Банку ("Специальный опцион "пут""), и Банк обязан купить такие Облигации в обмен на полную уплату в Дату оплаты Специального опциона "пут" всей совокупной номинальной стоимости таких Облигаций плюс любые начисленные, но не уплаченные по ним проценты на Дату оплаты Специального опциона "пут", как определено ниже; и (3) Гарантия прекращает свое действие в более раннюю из следующих дат: (i) по истечении 30-дневного (тридцатидневного) периода после Специальной даты публикации "пут", если ни один из Держателей Облигаций не исполнит Специальный опцион "пут" в течение такого 30-дневного (тридцатидневного) периода, либо (ii) если Гарант осуществляет платеж в соответствии с пунктом 2.2(d), то после исполнения Гарантом его денежных обязательств в соответствии с пунктом 2.2(d).
(b)Уведомление о Специальном опционе "пут". Уведомление о Специальном опционе "пут" должно быть (i) опубликовано Организатором в течение 10 (десяти) дней после его выдачи Гарантом в финансовой газете, распространяемой в Москве тиражом не менее 50.000 экземпляров (дата такой публикации именуется "Специальная дата публикации "пут""), и (ii) незамедлительно заказной почтой направлено Организатором Держателям Облигаций, перечисленным в отчете, переданном Депозитарием Организатору в Рабочий день, следующий непосредственно после получения Депозитарием уведомления о Специальном событии "пут".
В дату через 15 (пятнадцать) дней после Специальной даты публикации "пут" Организатор по заказной почте уведомляет Держателей Облигаций об их праве исполнить Специальный опцион "пут", с копией такого уведомления Банку, Гаранту, Платежному агенту и Депозитарию, с указанием оставшегося периода времени, в течение которого любой Держатель Облигаций может использовать имеющиеся у него права по Специальному опциону "пут".
Во избежание сомнений, 30-дневный (тридцатидневный) период исполнения Специального опциона "пут" начинается в Специальную дату публикации "пут". Ненаправление Организатором Держателям Облигаций любого уведомления, относящегося к наступлению Специального события "пут", или неполучение любым Держателем Облигаций любого такого уведомления (своевременно или иным образом) не отменяет наступления такого 30-дневного (тридцатидневного) периода, начинающегося в Специальную дату публикации "пут", а также никоим образом не влияет на права и обязательства Гаранта по настоящей Гарантии.
(c) Исполнение Опциона "пут". Банк и Организатор предпринимают такие действия, которые необходимы для обеспечения того, чтобы в Рабочий день, следующий непосредственно после Специальной даты публикации "пут", Держатели Облигаций могли вручить Организатору, действующему от имени Банка, свои запросы на продажу Облигаций с акцептом предложения выкупить Облигации.
(d)Выплата по Гарантии в отношении Специального опциона "пут". Если в "Дату оплаты Специального опциона "пут"", которая наступает через 35 (тридцать пять) дней после Специальной даты публикации "пут", Банк не может предоставить все суммы, подлежащие уплате каждому из Держателей Облигаций, исполнивших свои соответствующие права по Специальному опциону "пут", то Гарант обязан выплатить, в соответствии с условиями настоящей Гарантии, Платежному агенту в пользу Держателей Облигаций пропорционально количеству Облигаций, переданных такими Держателями Облигаций Банку во исполнение Специального опциона "пут", сумму, равную меньшему из (1) 60% (шестидесяти процентов) от номинальной стоимости Облигаций, переданных Банку во исполнение Специального опциона "пут", и (2) суммы, остающейся непогашенной по таким Облигациям после выплаты любых сумм, предоставленных Банком для осуществления платежей по Облигациям; при условии, что ни при каких обстоятельствах сумма, подлежащая уплате по настоящей Гарантии в какой-либо момент, не может превышать действительной на тот момент Суммы Гарантии МФК.
Настоящая Гарантия и все обязательства Гаранта по ней истекают незамедлительно после осуществления Гарантом платежа Платежному агенту в соответствии с настоящим пунктом 2.2(d).
(e) Неопубликование Уведомления о Специальном опционе "пут". Несмотря на любые другие положения настоящей Гарантии, в случае, если Уведомление о Специальном опционе "пут" не будет опубликовано Организатором в соответствии с требованиями пункта 2.2(b)(i) в течение 10 (десяти) дней с момента его выдачи Гарантом в соответствии с пунктом 2.2(а), Гарант имеет право, но не обязан, опубликовать такое уведомление самостоятельно, и дата такой публикации будет считаться Специальной датой публикации "пут" для целей настоящего пункта 2.2.
3.Периодическая оферта "пут"
(a)Банк может время от времени, путем публикации в газете, распространяемой тиражом не менее 50.000 экземпляров, делать Держателям Облигаций предложение выкупить Облигации на условиях, определяемых Банком на соответствующий момент времени ("Периодическая оферта "пут").
(b)Если Банк не может предоставить для оплаты все суммы, подлежащие уплате каждому из Держателей Облигаций, акцептовавших Периодическую оферту "пут", в дату, когда такие суммы подлежат уплате Банком ("Дата оплаты Периодической оферты "пут""), то Гарант обязан выплатить, в соответствии с условиями настоящей Гарантии, Платежному агенту в пользу Держателей Облигаций пропорционально количеству Облигаций, переданных такими Держателями Облигаций Банку в ответ на Периодическую оферту "пут", сумму, равную меньшему из (1) 60% (шестидесяти процентов) от номинальной стоимости Облигаций, переведенных Банку согласно условиям Периодической оферты "пут", и (2) суммы, остающейся непогашенной по таким Облигациям после выплаты любых сумм, предоставленных Банком для осуществления платежей по Облигациям; при условии, что ни при каких обстоятельствах сумма, подлежащая уплате по настоящей Гарантии в какой-либо момент, не может превышать действительной на тот момент Суммы Гарантии МФК.
4.Прекращение действия Гарантии
По наступлении любого из следующих событий настоящая Гарантия будет прекращена, и Гарант не будет нести никакой дальнейшей ответственности по настоящей Гарантии в отношении оплаты Гарантированных обязательств:
(a)Гарант произвел выплаты Платежному агенту в связи с Событием, требующим досрочного погашения, как описано в пункте 2.1, независимо от количества Держателей Облигаций, использовавших свои права в отношении данного События, требующего досрочного погашения; Стороны признают, что Гарант не обязан осуществлять выплаты по Гарантии в пользу тех Держателей Облигаций, которые не предъявили свои Облигации для досрочного погашения в течение 30 (тридцати) дней после Даты публикации, как определено в пункте 2.1(b)(i);
(b)Гарант произвел выплаты Платежному агенту в связи со Специальным событием "пут", как описано в пункте 2.2, независимо от количества Держателей Облигаций, использовавших свои права в отношении данного Специального события "пут"; Стороны признают, что Гарант не обязан осуществлять выплаты по Гарантии в пользу тех Держателей Облигаций, которые не предложили свои Облигации Банку в течение 30 (тридцати) дней после Специальной даты публикации "пут", как определено в пункте 2.2(b);
(c)Гарант исполнил свои обязательства по настоящей Гарантии в силу выплаты требуемых средств Платежному агенту для их передачи Держателям Облигаций в соответствии с условиями настоящей Гарантии;
(d)Сумма Гарантии МФК исчерпана;
(e)Банк осуществил уплату (в связи с Событием, требующим досрочного погашения, Специальным событием "пут" или с Периодической офертой "пут") совокупной номинальной стоимости всех выпущенных и непогашенных на указанный момент Облигаций, а также всех начисленных, но не уплаченных по таким Облигациям процентов; или
(f)Банк полностью погасил Облигации в Дату погашения.
5.Разное
5.1Уведомления. Любое уведомление, требование или иное сообщение, направляемое Гарантом или Гаранту по настоящей Гарантии, должно быть составлено в письменной форме.
5.2Полномочия Организатора. С учетом условий настоящей Гарантии Гарант настоящим соглашается с тем, что Организатор вручает и/или публикует все уведомления от имени Банка в соответствии с условиями настоящей Гарантии, но Гарант будет считать для себя обязательными условия таких уведомлений только в том случае, если они будут соответствовать условиям настоящей Гарантии. Во исполнение вышесказанного Банк публикует, вместе с уведомлением о выпуске Облигацией, как это требуется правилами и постановлениями, изданными ЦБР, безотзывное подтверждение и согласие, составляемое по форме Приложения Г, считать для себя обязательными условия либо Уведомления о досрочном погашении, либо Уведомления о Специальном опционе "пут", каковое подтверждение и согласие остается в полной силе и действии до прекращения настоящей Гарантии, как это предусмотрено настоящей Гарантией.
(a)Организатор не несет ответственности ни за какую информацию или условия, содержащиеся в любом уведомлении, переданном Организатору и опубликованном в соответствии с условиями настоящей Гарантии, при условии, что Организатор исполняет свои обязательства по настоящей Гарантии в соответствии с условиями настоящей Гарантии; кроме того, Организатор не несет ответственности за своевременную публикацию Уведомления о досрочном погашении, если он действовал разумным и добросовестным образом, соблюдая необходимые стандарты предусмотрительности и тщательности.
5.3Применимое право. Настоящая Гарантия подлежит применению и толкованию в соответствии с законами Англии.
5.4Правопреемники и цессионарии. Настоящая Гарантия является обязательной и действует в интересах соответствующих правопреемников и разрешенных цессионариев сторон по Гарантии.
5.5Экземпляры. Настоящая Гарантия может быть подписана в любом количестве экземпляров, каждый из которых считается оригиналом, а все вместе они вместе представляют собой одну и ту же гарантию.
[Далее следует страница с подтверждением сторон]
В СВИДЕТЕЛЬСТВО ЧЕГО Гарант поручил своему должным образом уполномоченному представителю подписать настоящую Гарантию в качестве официального документа в дату, указанную в начале Гарантии.
МЕЖДУНАРОДНАЯ ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ
Подпись: ________________________
Имя:
Должность:
УСЛОВИЯ НАСТОЯЩЕЙ ГАРАНТИИ ПРИЗНАЮТ СЛЕДУЮЩИЕ ЛИЦА:
АО "Банк Российский Стандарт"
Подпись: ________________________
Имя:
Должность:
Тройка Диалог, в качестве Организатора
Подпись: ________________________
Имя:
Должность:
ПРИЛОЖЕНИЕ А
Определения и условия толкования Гарантии
1.Определения
1.1Общие определения. Приведенные ниже термины имеют следующие значения, кроме случаев, когда они определены иначе в тексте настоящей Гарантии:
"Принципы бухучета" означает Международные стандарты бухгалтерской отчетности (МСБУ), издаваемые Советом Международного Комитета по Стандартизации Бухгалтерского Учета, с периодически публикуемыми комментариями к ним, применяемые последовательно;
"Аффилированное лицо" означает любое Лицо, прямо или косвенно контролирующее, контролируемое или находящееся под общим контролем с другим Лицом (в целях данного определения "контроль" означает право прямо или косвенно влиять на управление или политику Лица, как через владение акциями или иными ценными бумагами, так и по договору или иным образом, при условии, что прямое или косвенное владение 25% (двадцатью пятью) или более процентами акционерного капитала юридического лица считается осуществлением контроля за этим лицом, при этом слова "контролирующий(ая)(ее)" или "контролируемый(ая)(ое)" имеют соответствующие значения);
"Организатор" означает ЗАО "Инвестиционная Компания "Тройка Диалог", надлежащим образом лицензированное российское закрытое акционерное общество, зарегистрированное по адресу: Российская Федерация, 103009 Москва, Садово-Спасская ул. 4/10, стр. 1, действующее в качестве организатора в отношении Облигаций на основании договора, заключенного между Банком и Организатором 20 августа 2001 г., в который время от времени могут вноситься изменения;
"Органы власти" означает любое национальное, наднациональное, региональное и местное правительство или соответствующий его орган, либо правительственное, административное, финансовое, юридическое или принадлежащее правительству учреждение, департамент, комиссию, структуру власти, орган правосудия, агентство или организацию, или ЦБР (или любое иное Лицо, независимо от его принадлежности к правительству, состава учредителей или организаторов, которое исполняет функции центрального банка);
"Разрешение" означает любое согласие, разрешение, регистрацию, подачу документов, соглашение, нотариальное удостоверение, свидетельство, лицензию, одобрение, дозволение, оформленное полномочие или освобождение, данное или выданное каким-либо Органом власти как вследствие четко выраженного действия, так и отсутствия такового в течение любого определенного периода времени, а также все корпоративные одобрения и согласования, полученные от правления, кредиторов и акционеров;
"Предоставленные Банком Средства" означает сумму, перечисленную Банком Платежному агенту по Соглашению о Платежном агенте для выплаты Остатка, причитающегося Держателям Облигаций;
"Остаток, причитающийся Держателям Облигаций" означает сумму, причитающуюся и подлежащую уплате Банком в пользу Держателей Облигаций в Дату платежа;
"Банковские правила" означает законы и правила, применимые к банковским и финансовым учреждениям в Российской Федерации, включая любые правила, постановления и/или директивы, выпущенные ЦБР или каким-либо Лицом, осуществляющим функции центрального банка, или Лицом, которое в силу иных обстоятельств располагает полномочиями по регулированию банковского сектора в Российской Федерации;
"Рабочий день" означает любой день, в который банки открыты для ведения деятельности в Нью-Йорке, штат Нью-Йорк, США, и в Москве, Российская Федерация;
"ЦБР" означает Центральный банк России или любого его правопреемника;
"Депозитарий" означает Национальный Депозитарный Центр, некоммерческое товарищество, зарегистрированное по адресу: Российская Федерация, Москва 103009, Средний Кисловский переулок 1/13;
"Дата определения" означает дату, наступающую за 5 Рабочих дней до любой Даты платежа;
"Событие, требующее досрочного погашения" означает любое из событий, указанных в пункте 2.1(а) настоящей Гарантии;
"Уведомление о досрочном погашении" имеет значение, указанное для этого термина в пункте 2.1(а) настоящей Гарантии;
"Дата досрочного погашения" имеет значение, указанное для этого термина в пункте 2.1(d) настоящей Гарантии;
"Уведомление о нехватке средств" имеет значение, указанное для этого термина в Приложении В;
"Гарантированные обязательства" имеет значение, указанное для этого термина в пункте 1.1 настоящей Гарантии;
"Документы по Гарантии" означает настоящую Гарантию, Проспект и некоторые другие соглашения между Банком и Гарантом или документы, согласованные Банком и Гарантом;
"Сумма Гарантии МФК" имеет значение, указанное для этого термина в пункте 1.2 настоящей Гарантии;
"Кредит МФК" означает сумму кредита в долларах США, предоставленного Банку Гарантом в результате выплат, осуществленных Гарантом Платежному агенту по Гарантии;
"Дата выплаты процентов" означает дату, определенную в соответствии с Проспектом, в которую Банк должен выплатить Держателям Облигаций проценты, начисленные по Облигациям;
"Обременение" означает любую закладную, залог, бремя, ответственность, уступку, ипотеку, право кредитора, сохранение прав, преимущественное право, передачу в доверительную собственность. право зачета, контрпретензию или право удержания банка, любую привилегию или преимущество, имеющие силу обеспечения, любое назначение получателей компенсации или выгодоприобретателей, или аналогичное соглашение в рамках или в отношении какого-либо страхового полиса, или создание любых преимуществ для одного кредитора перед другим, возникающих в силу закона;
"Дата погашения" означает указанную окончательную дату погашения Облигаций, определенную в пункте 27 Проспекта;
"Платежный агент" означает Ситибанк Т/О, должным образом лицензированный российский коммерческий банк, зарегистрированный по адресу: Российская Федерация, 125047 Москва, ул. Гашека 8-10;
"Соглашение о Платежном агенте" означает соглашение, которое будет заключено между Платежным агентом, Гарантом и Банком до вступления в силу настоящей Гарантии, и которое касается, среди прочего, обязательств Платежного агента в отношении Гарантии;
"Дата платежа" означает каждую дату, в которую должен быть осуществлен платеж в пользу Держателей Облигаций в соответствии с условиями Облигаций, изложенными в Проспекте, включая Дату выплаты процентов, Дату погашения, Дату оплаты Периодической оферты "пут", Дату досрочного погашения или Дату оплаты Специального опциона "пут";
"Лицо" означает любое физическое лицо, корпорацию, компанию, товарищество, фирму, добровольную ассоциацию, совместное предприятие, траст, некорпоративную организацию, Орган власти или любое иное лицо, действующее индивидуально, на фидуциарной или иной основе;
"Дата публикации" имеет значение, указанное для этого термина в пункте 2.1(b);
"Периодическая оферта "пут"" имеет значение, указанное для этого термина в пункте 3(а);
"Дата оплаты Периодической оферты "пут"" имеет значение, указанное для этого термина в пункте 3(b);
"Специальное событие "пут"" означает любое из событий, указанных в Приложении Б;
"Уведомление о Специальном опционе "пут"" имеет значение, указанное для этого термина в пункте 2.2(а);
"Специальный опцион "пут"" имеет значение, указанное для этого термина в пункте 2.2(а);
"Дата оплаты Специального опциона "пут"" имеет значение, указанное для этого термина в пункте 2.2(d); и
"Специальная дата публикации "пут"" имеет значение, указанное для этого термина в пункте 2.2(b);
1.2Финансовые определения.
"Активы" в отношении любого Лица означают сумму всех физических активов, а также балансовых и забалансовых текущих и будущих прав (как фактических, так и возможных) такого Лица на получение денежных средств, включая, без ограничения, все права, которые в соответствии с Принципами бухучета указываются в разделе "активы" финансовых отчетов такого Лица;
"Директивы "BIS"" означает директивы по нормам достаточности капитала (включая составляющие капитала, включаемые в капитальную базу, риски, взвешенные по категориям балансовых активов, факторы конвертации по забалансовым статьям, а также стандартные целевые коэффициенты), действующие в отношении международных банков и содержащиеся в тексте Базельского Соглашения о норме собственного капитала, опубликованного в июле 1998 г. Базельским комитетом банковского надзора, с поправками, вносимыми в него время от времени, но без учета каких-либо изменений или модификаций, вносимых любым другим Органом власти.
"Задолженность" означает совокупность (на соответствующую дату исчисления) всех обязательств (как фактических, так и возможных) соответствующего Лица по выплате или погашению денежных сумм, включая, в том числе: (i) любые суммы, подлежащие выплате таким Лицом, в течение соответствующих сроков, по договорам аренды, заключенным в основном с целью финансирования активов или по аналогичным соглашениям; (ii) любой кредит, предоставленный такому Лицу поставщиком товаров или услуг, или в рамках покупки в рассрочку или иного аналогичного соглашения в отношении товаров или услуг (кроме кредитового сальдо расчетов с поставщиками в ходе обычной деятельности); (iii) общую сумму непогашенных обязательств и ответственности третьих сторон, если выполнение таких обязательств гарантировано таким Лицом; (iv) все обязательства такого Лица (фактические или возможные) по какой-либо условной продаже или передаче с обратной силой или обязательством об обратной покупке, включая, в том числе, путем дисконта или факторинга задолженностей или сумм, причитающихся по записям в бухгалтерских книгах; и (v) сумму (не ниже нуля), равную той сумме, которую Банк должен был бы выплатить в качестве ликвидационного платежа или платежа при прекращении какой-либо Производной сделки, если бы такая Производная сделка была прекращена к моменту вычисления платежа, после исполнения всех договоров о взаимной компенсации обязательств между Банком и другой стороной по такой Производной сделке, которая подлежит принудительному исполнению при банкротстве или аналогичном производстве в отношении Банка или такой другой стороны, и при всех прочих обстоятельствах;
"Производная сделка" означает любые соглашения типа "своп", "кэп" и "коллар", фьючерсные сделки, форвардные контракты или аналогичные соглашения по процентным ставкам, валютам или ценам на потребительские товары;
"Иностранная валюта" означает любую валюту кроме рублей;
"Активы в иностранной валюте" означает (i) Ликвидные активы; (ii) вся Задолженность в иностранной валюте какого-либо Лица, подлежащая выплате Банку; и (iii) права на получение поступлений и иных платежей; при условии, что всё перечисленное в подпунктах (i), (ii) или (iii) выше подлежит выплате Банку в Иностранной валюте и выражается в ней;
"Задолженность в иностранной валюте" означает, в отношении какого-либо Лица, включая Банк, Задолженность, которая (i) выражена в Иностранной валюте или (ii) подлежит выплате по выбору получателя в Иностранной валюте; для целей настоящего определения, обязательство считается выраженным в Иностранной валюте, если его условия или условия какой-либо действующей правительственной программы предусматривают его погашение в пользу правообладателя в такой Иностранной валюте;
"Обязательства в иностранной валюте" означает всю Задолженность в иностранной валюте, причитающуюся от Банка, включая депозиты и иные причитающиеся к выплате средства и обязательства, выраженные в Иностранной валюте, подлежащие выплате в ней или индексированные в Иностранной Валюте;
"Открытая короткая позиция в иностранной валюте" означает Обязательства в иностранной валюте минус Активы в иностранной валюте (без взаимной компенсации обязательств по валютам, и за исключением форвардных контрактов в иностранной валюте);
"Большой коэффициент рисков" означает результат, полученный делением:
- суммы всех балансовых и забалансовых Обязательств, причитающихся Банку, превышающих 10% (десять процентов) Акционерного капитала; на
- Акционерный капитал;
"Обязательства" в отношении любого Лица означает сумму всех балансовых и забалансовых текущих и будущих обязательств (фактических или возможных) такого Лица по выплате или погашению денежных обязательств, включая, без ограничения:
(i) все обязательства, которые, в соответствии с Принципами бухучета, могут быть указаны в разделе "пассивы" финансовых отчетов такого Лица, такие, как Акционерный капитал и депозиты;
(ii) Обязательства по Производным сделкам и форвардным контрактам в иностранной валюте, вычисленные как сумма (не ниже нуля), равная той сумме, которую такое Лицо должно было бы выплатить в качестве ликвидационного платежа или платежа при прекращении какой-либо Производной сделки, если такая Производная сделка была прекращена к моменту вычисления, после исполнения всех договоров о взаимной компенсации обязательств между таким Лицом и другой стороной по такой Производной сделке, которая подлежит принудительному исполнению при банкротстве или аналогичном производстве в отношении Банка или такой другой стороны, и при всех прочих обстоятельствах;
(iii) суммы, полученные по какой-либо сделке, имеющей финансовый эффект получения займа согласно Принципам бухучета, включая, без ограничения, по договорам аренды, заключенным в основном с целью финансирования приобретения арендованных активов, а также любой кредит, предоставленный такому Лицу поставщиком товаров или услуг независимо от доказательств его предоставления;
(iv) общую сумму всех непогашенных обязательств любого третьего лица, если такое Лицо гарантировало их погашение или иным образом прямо или косвенно обязалось погасить их;
(v) всю фактическую или возможную ответственность такого Лица по любой условной продаже или передаче с обратной силой или по обязательству об обратной покупке; и
(vi) всю фактическую или возможную ответственность такого Лица, каким-либо образом вытекающую из обязательства по погашению любых его акций;
"Ликвидные активы" означает сумму (на соответствующую дату исчисления) наличных денежных средств Банка, депозиты по требованию или суточные депозиты, а также иные депозиты со сроком выдачи не более 30 (тридцати) дней, а также ликвидные ценные бумаги с последним сроком погашения менее одного года, выпущенные или гарантированные Российской Федерацией, либо каким-либо ее органом или подразделением, а также требования к ЦБР со сроком погашения менее одного года;
"Разница между Активами и Обязательствами с наступившим сроком погашения" означает (i) сумму Активов Банка, срок погашения по которым наступает, или которые причитаются Банку по его требованию или в течение 90 (девяноста) дней, плюс сумма ликвидных ценных бумаг, выпущенных или гарантированных Российской Федерацией, срок погашения по которым превышает 90 (девяносто) дней и которые имеют активное хождение на вторичном рынке ликвидных бумаг по цене, превышающей их номинальную стоимость, минус (ii) общая сумма всех Обязательств Банка, подлежащих погашению по требованию или в течение 90 (девяноста) дней (включая часть любой задолженности, причитающейся к погашению в течение такого периода);
"Связанная сторона" означает любое (i) Аффилированное лицо Банка, (ii) исполнительный или неисполнительный член совета директоров (или иного аналогичного органа) Банка (или его близкий родственник), (iii) сотрудник Банка, исполняющий исполнительные, управленческие и иные аналогичные функции (или его близкий родственник), (iv) Лицо, которому прямо или косвенно принадлежит (10%) или более процентов акционерного капитала Банка или голосов по акциям Банка, либо (v) Лицо, в котором Банку прямо или косвенно принадлежит (10%) или более процентов его акционерного капитала;
"Коэффициент риска Связанной стороны" означает результат, полученный делением: (i) общей суммы балансовых и забалансовых Обязательств всех Связанных сторон в отношении Банка; на (ii) Акционерный капитал;
"Коэффициент адекватности капитала с учетом риска" означает соотношение капитала и взвешенных активов, подверженных риску, определенное в соответствии с Директивами BIS;
"Акционерный капитал" означает совокупность:
(i) денежных средств, вложенных в акционерный капитал Банка;
(ii) денежных средств, зачисленных в резервы Банка (включая, в том числе, любой эмиссионный доход, резервные средства на погашение капитала и любое кредитовое сальдо по счету прибылей и убытков); и
(iii) любых средств, полученных из или зачисленных в счет каких-либо резервов посредством переоценки активов Банка в соответствии с последовательно применяемыми Принципами бухучета и по согласованию с Аудиторами Банка;
за вычетом из такой общей суммы (А) каких-либо сумм, выделенных на выплату дивидендов или налогов (включая отсроченные выплаты налогов) или относящихся к поддержанию репутации или иным нематериальным активам; и (Б) какого-либо дебетового остатка по счету прибылей и убытков или любого ухудшения статуса выпущенных акций Банка (кроме случаев, когда такой дебетовый остаток или ухудшение были уже учтены); и (В) любой суммы, относящейся к сделкам, источником средств для которых является Банк (например, кредит, выданный Банком третьему лицу, которое затем подписывается на акции Банка с использованием такого кредита для оплаты своей доли акций), возникающей из любых сделок без участия наличных расчетов, или иных сделок, подобных вышеуказанным.
1.3Толкование. В настоящей Гарантии, если контекст не требует иного:
(a)заголовки предусмотрены только для удобства прочтения и не влияют на толкование настоящей Гарантии;
(b)слова, обозначающие единственное число, могут также обозначать множественное и наоборот;
(c)ссылка на какое-либо приложение, статью, сторону, дополнение или пункт является ссылкой на статью или пункт, приложение, сторону по или дополнение к настоящей Гарантии;
(d)ссылка на какой-либо документ подразумевает также любую его поправку, дополнение, замену или обновление такого документа, однако без учета каких-либо поправок, дополнений, замены или обновлений, произведенных в нарушение настоящей Гарантии; и
(e)ссылка на какую-либо сторону по какому-либо документу включает также ее правопреемников и разрешенных цессионариев.
1.4Перенос Рабочего дня. Если день, в который или к которому должна быть произведена какая-либо выплата, не является Рабочим днем, если иное не указано в настоящей Гарантии, такой платеж осуществляется на следующий или к следующему Рабочему дню, кроме случаев, когда при выплате основной суммы или процентов такой следующий Рабочий день выпадает на другой календарный месяц, и тогда платеж производится в предыдущий Рабочий день.
ПРИЛОЖЕНИЕ Б
Специальные события "пут"
Каждое из приведенных ниже событий представляет собой "Специальное событие "пут"" для целей настоящей Гарантии. Термины с заглавной буквы, использованные в приведенном ниже списке, имеют значения, указанные для них в Приложении А.
Любое Специальное событие "пут" дает Гаранту право, но не обязывает Гаранта, предпринять шаги, указанные в пункте 2.2 настоящей Гарантии.
(a)любой орган власти конфискует, национализирует, изымает или иным образом экспроприирует все или существенную часть имущества или иных активов Банка или его акционерного капитала, или берет на себя (либо назначает для этой цели какое-либо третье Лицо) ответственность или контроль над таким имуществом или иными активами, или над деятельностью либо операциями Банка или его акционерным капиталом, или предпринимает какие-либо действия, направленные на роспуск или прекращение существования Банка, или любые действия, которые воспрепятствуют Банку или его должностным лицам осуществлять всю или существенную часть его деятельности или операций, или смогут повлиять на способность Банка осуществлять любые платежи, требуемые по Гарантии;
(b)подано какое-либо ходатайство о признании Банка банкротом, назначении временного администратора доходов, ликвидации или реорганизации Банка, и такое ходатайство не отклонено в течение 30 (тридцати) дней; или, если такое ходатайство подано, и оно является безосновательным или недобросовестным, то Банк уведомляет Гаранта о подробностях такого ходатайства. Гарант изучает такие подробности в течение 10 (десяти) дней с момента получения, и если Гарант, исключительно по своему усмотрению, согласится с тем, что такое ходатайство является незначительным или недобросовестным, то Гарант и Банк согласуют разумные сроки, в течение которых такое ходатайство должно быть отклонено, а если такое соглашение не будет достигнуто, то применяется вышеуказанный 30-дневный (тридцатидневный) период (во избежание сомнений, такой период не может прерываться, откладываться или возобновляться ни по одному из вышеизложенных оснований);
(c)Банк:
(i)обращается к любому суду с требованием ввести мораторий или приостановить уплату долгов, или обязан приостановить такие платежи согласно применимому законодательству или любому указу либо распоряжению, изданному любым органом власти;
(ii)начинает процедуру признания его банкротом либо неплатежеспособным, или принимает в какой-либо форме корпоративные решения, необходимые для того, чтобы начать такую процедуру;
(iii)соглашается на возбуждение в отношении него процедуры признания его банкротом или неплатежеспособным;
(iv)подает ходатайство или ответ, или согласие на реорганизацию или освобождение его от ответственности в рамках любого применимого законодательства, или соглашается с подачей любого такого ходатайства или с назначением администратора доходов, ликвидатора, цессионария, доверительного собственника, секвестратора (или аналогичного должностного лица) в отношении Банка или какой-либо существенной части его имущества;
(v)осуществляет общую уступку прав в пользу кредиторов; или
(vi)письменно признает свою неспособность выплатить свои долги в целом по мере наступления сроков их погашения, или по иным основаниям становится неплатежеспособным;
(d)произошло любое другое событие, которое, согласно любому применимому законодательству, имеет тот же эффект, что и любое из тех событий, которые перечислены в подпунктах с (a) по (c) выше;
(e)компетентный орган государственной власти вводит процедуру временной администрации или аналогичную процедуру в отношении Банка;
(f)Банк принимает решение о слиянии, реорганизации, консолидации или объединении с другим лицом, или о поглощении его таким другим лицом, и компания-правопреемник не принимает на себя обязательства Банка по какому-либо из Документов по Гарантии.
(g)Банк не произвел платеж каких-либо сумм, причитающихся в отношении Кредита МФК, и такая задержка платежа продолжается долее 5 (пяти) Рабочих дней;
(h)произошло неисполнение обязательств в отношении какой-либо задолженности Банка или по любому другому соглашению, по которому имеется какая-либо непогашенная задолженность Банка на основную сумму, превышающую 2.000.000 (два миллиона) долларов США (или эквивалент этой суммы в любой другой валюте), и такое неисполнение продолжается более 30 (тридцати) дней; или
(i)на активы или имущество Банка стоимостью 2.000.000 (два миллиона) долларов США или более (или эквивалент этой суммы в любой другой валюте) наложен арест либо взыскание, или в отношении таких активов или имущества начат аналогичный процесс, который не прекращен в течение 30 (тридцати) дней;
(j)Банк не всегда соблюдает Банковские правила, издаваемые время от времени любым Органом власти Российской Федерации, включая ЦБР, и это может оказать существенное отрицательное воздействие на подверженность Банка финансовым или валютным рискам;
(k)Банк создает или разрешает существование какого-либо Обременения в отношении любого имущества, доходов или иных Активов Банка, как настоящих, так и будущих, за исключением тех, которые согласованы с Гарантом;
(l)Банк заключает любые сделки с любым другим Лицом иным образом, за исключением сделок, заключаемых полностью на коммерческих условиях и на основе официальных соглашений;
(m)Банк не может осуществить выплату любой суммы, причитающейся в отношении любой Периодической оферты "пут";
(n)Банк продает, передает, сдает в аренду или иным образом распоряжается более чем 10% (десятью процентами) своих Активов иначе, нежели в ходе обычной хозяйственной деятельности, или распоряжается любыми своими Активами, продажа которых может, по обоснованным ожиданиям, оказать существенное неблагоприятное воздействие (в форме как единой сделки, так и ряда сделок, взаимосвязанных или нет), или заключает любые соглашения для достижения любого из вышеизложенного;
(o)Коэффициент адекватности капитала с учетом риска превышает минимум, установленный BIS, менее чем на 6% (шесть процентов);
(p)Коэффициент риска связанной стороны превышает 20% (двадцать процентов) или меньшую сумму, предусмотренную Банковскими правилами;
(q)риски Банка в отношении любого отдельного клиента превышают 25% (двадцать пять процентов) от Акционерного капитала, при том, что такие риски включают в себя балансовые риски и возможную ответственность, такую, как обязательства, гарантии и аккредитивы;
(r)риски Банка в отношении любой Экономической группы превышают 25% (двадцать пять процентов) от Акционерного капитала, при том, что такие риски включают в себя балансовые риски и возможную ответственность, такую, как обязательства, гарантии и аккредитивы;
(s)Большой коэффициент рисков Банка превышает 450% (четыреста пятьдесят процентов);
(t)Открытая короткая позиция Банка в иностранной валюте, по всем валютам, если таковая имеется, превышает 25% (двадцать пять процентов) от Акционерного капитала Банка;
(u)Разница между Активами и Обязательствами с наступившим сроком погашения превышает 100% (сто процентов) от Акционерного капитала;
(v)Банк не в состоянии страховать свои Активы и коммерческие операции против всех страхуемых убытков и ущерба и поддерживать в страховых компаниях с устойчивым финансовым положением и хорошей репутацией соответствующие страховые полисы в отношении таких Активов и коммерческих операций, осуществляя всё вышеуказанное на экономически целесообразных условиях, в соответствии с требованиями применимого законодательства и в соответствии с международной коммерческой практикой, обоснованно определяемой Гарантом;
(w)любое Разрешение, необходимое для того, чтобы Банк мог исполнять и соблюдать свои обязательства по любому Документу по Гарантии, не получено в срок или отменено, прекращено, истекло или иным образом утратило силу, в том числе в отношении передачи Гаранту или его цессионариям любых сумм, подлежащих уплате по любому Документу по Гарантии, и такое Разрешение не восстановлено или не возобновлено в течение 30 (тридцати) дней после того, как Гарант передаст Банку уведомление с требованием, в зависимости от ситуации, такого восстановления или возобновления;
(x)любой из Документов по Гарантии или любое его положение:
(i)отзывается, прекращается или прекращает действовать полностью, в каждом случае без предварительного согласия Гаранта; или
(ii)становится незаконным или недействительным; или
(iii)не признается, или действительность либо возможность принудительного исполнения любого из его существенных положений в любое время оспаривается любым Лицом, и такой отказ признать или оспаривание, в зависимости от ситуации, не прекращены в течение 30 (тридцати) дней после направления Гарантом уведомления Банку с требованием прекращения такого отказа или оспаривания; при условии, что такое уведомление не требуется или, в зависимости от ситуации, срок уведомления немедленно наступает, если такой отказ или оспаривание действительности вступает в силу;
(y)Банк не исполняет любое свое обязательство (за исключением обязательства по выплате суммы основного долга или процентов по Кредиту МФК) по любому из Документов по Гарантии или другому договору между Банком и Гарантом, и такое неисполнение продолжается в течение 30 (тридцати) дней с даты уведомления Банка Гарантом о таком неисполнении; и
(z)Любая из сторон любого из Документов по Гарантии (кроме Гаранта или Банка) не выполняет какое-либо существенное обязательство по любому из Документов по Гарантии, и такое неисполнение продолжается в течение 30 (тридцати) дней с даты направления Банку уведомления о таком неисполнении, с копией такого уведомления нарушившей обязательство стороне.
ПРИЛОЖЕНИЕ В
Механизм совершения платежей по Гарантии
В соответствии с условиями Соглашения о Платежном агенте, Платежный агент обязан уведомлять Гаранта о любом неисполнении Банком обязательства по предоставлению Платежному агенту средств, необходимых для осуществления полной и своевременной оплаты Гарантированных обязательств в любую Дату платежа. В дополнение к этому, в случае, если в любую Дату определения, непосредственно предшествующую Дате платежа, сумма Предоставленных Банком средств будет меньше Остатка, причитающегося Держателям Облигаций, то Платежный агент направляет Гаранту уведомление о таком нарушении ("Уведомление о нехватке средств") с указанием в нем суммы Остатка, причитающегося Держателям Облигаций, и суммы Предоставленных Банком средств, а также разницы между этими двумя суммами.
По получении указанного Уведомления о нехватке средств Гарант предоставляет Платежному агенту в соответствующую Дату платежа или до нее сумму, определяемую в зависимости от характера неисполнения Банком его обязательства по совершению платежа Платежному агенту в пользу Держателей Облигаций, всё в соответствии с условиями настоящей Гарантии, причем такая сумма ни в коем случае не должна превышать Суммы Гарантии МФК.
ПРИЛОЖЕНИЕ Г
Подтверждение и согласие
АО "Банк Российский Стандарт" ("Эмитент") настоящим безотзывно обязуется купить облигации Эмитента, государственный регистрационный № 20102289В, номинальной стоимостью 1000 рублей каждая (далее именуемые "Облигации") у любого держателя Облигаций (далее именуемого "Держатель Облигаций") на условиях, указанных в пункте 2 Гарантии, выданной Международной Финансовой Корпорацией 19 октября 2001 г. в пользу Держателей Облигаций, а также безотзывно соглашаюсь быть связанным условиями любого Уведомления о досрочном погашении или Уведомления о Специальном опционе "пут", опубликованного в соответствии с условиями настоящей Гарантии.
Настоящее подтверждение и согласие вступает в силу в дату его публикации и остается в полной силе и действии до прекращения действия настоящей Гарантии в соответствии с ее условиями.
Настоящее подтверждение и согласие представляет собой безотзывную публичную оферту в пользу Держателей Облигаций.
Текст Гарантии предоставляется для проверки и изучения в порядке, предусмотренном Проспектом.
АО "Банк Российский Стандарт"
Подпись: ________________________
Имя:
Должность:
Подпись: ________________________
Имя:
Должность: